Die Gesellschaft - PSI AG

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9. Finanzverbindlichkeiten
31. Dez. 2003 31. Dez. 2002
TEUR TEUR
Kurzfristig 5.360 3.540
Langfristig 393 522
5.753 4.062
Die PSI AG hat mehrere Kreditverträge mit einem Nominalbetrag von insgesamt TEUR 470 (2002:
TEUR 2.626) zur langfristigen Finanzierung von Investitionen in immaterielle Vermögensgegenstände und
Sachanlagen abgeschlossen. Darüber hinaus nutzen einige Gesellschaften der PSI-Gruppe Kontokorrentkredite
zur kurzfristigen Finanzierung. Die langfristigen Kredite sind mit 5,2 % p.a. (2002: 5,3 % p.a.) und die
Kontokorrentkredite sind mit durchschnittlich 8 % p.a. (2002: 8,25 % p.a.) zu verzinsen. Die Finanzverbindlichkeiten
werden monatlich getilgt. Eine laufende Refinanzierung der kurzfristigen Finanzverbindlichkeiten
wird angestrebt.
Nachfolgende Übersicht zeigt die vorgesehene Tilgung der langfristigen Finanzverbindlichkeiten und
kurzfristigen Kontokorrentkredite:
Tilgung
Jahr TEUR
2004 5.360
2005 393
Die Aufwendungen für Zinsen beliefen sich im Geschäftsjahr 2003 auf TEUR 637 (2002: TEUR 401).
5.753
Der gegenwärtige Bestand an liquiden Mitteln beläuft sich zum 31. Dezember 2003 auf TEUR 16.970
(2002: TEUR 21.532). PSI stehen folgende Kreditlinien zur Verfügung:
Gemischte Aval-
Avalkreditlinien und Barkreditlinien
TEUR TEUR
Kreditlinie 49.829 9.375
Inanspruchnahme – 35.117 – 4.039
Verbleibende Kreditlinie 14.712 5.336
Für die Avallinien wird eine Avalprovision von 1% bis 2,25 % p.a. und für die Barkreditlinien ein
Zinssatz von 7,75 % bis 9,75 % p.a. erhoben. Die Kreditlinien laufen nicht aus.