Allianz-dit Fondsvorsorge Präsentation - Fondsportal24.de
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<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE<br />
Das Riester-Produkt des <strong>dit</strong><br />
Frankfurt, Dezember 2005
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE<br />
Agenda<br />
Riester-Rente<br />
<br />
<br />
<br />
Vorteile<br />
Grundlagen und geförderter Personenkreis<br />
Die Zahlungsströme<br />
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE<br />
<br />
<br />
<br />
Produktcharakteristik<br />
Zahlen, Daten und Fakten im Detail<br />
Unterlagen<br />
2
Vorteile
Vorteile der Riester-Rente<br />
neu<br />
neu<br />
<br />
<br />
<br />
<br />
<br />
<br />
<br />
<br />
Staatliche Förderung im Rahmen der Riester-Rente.<br />
Ihr eingesetztes Kapital ist zum Beginn der Auszahlphase garantiert.<br />
Zielorientiertes Management: Das Fondskonzept berücksichtigt Ihr Alter.<br />
Zahlungen die über dem Mindesteigenbeitrag liegen, können flexibel gestaltet<br />
werden.<br />
Zinsen und Erträge des eingezahlten Kapitals werden nachgelagert besteuert.<br />
Flexible Auszahlungsvarianten<br />
Mit Beginn der Auszahlungsphase (frühestens ab dem 60. Lebensjahr) können<br />
Sie sich bis zu 30 % des angesparten Vorsorgekapitals einmalig auszahlen<br />
lassen.<br />
Aus dem verbleibenden Kapital wird eine lebenslange monatliche Rente<br />
finanziert. NEU: Bis zu 12 Monatsrenten können in einer Jahresrate<br />
zusammengefasst werden.<br />
4
neu<br />
neu<br />
neu<br />
<br />
<br />
<br />
Beträgt die monatliche Rentenzahlung weniger als 24,15 EUR in 2005 gem.<br />
IISGB § 18, ist die sofortige Auszahlung des gesamten Kapitals zu Beginn der<br />
Auszahlphase möglich.<br />
Künftig keine langwierigen Beantragungen von staatlichen Zulagen:<br />
Im Rahmen eines Dauerzulagenantrags übernimmt der <strong>dit</strong> die jährliche<br />
Beantragung!<br />
Mehr Kostentransparenz: Separate, detaillierte Aufstellung und eine<br />
Modelrechnung ermöglichen den schnellen Überblick.<br />
5
Grundlagen und geförderter Personenkreis
Grundlagen und geförderter Personenkreis<br />
gefördert<br />
Pflichtversicherte der gesetzlichen<br />
Rentenversicherung<br />
Arbeitnehmer<br />
Wehr- und Zivildienstleistende<br />
Landwirte<br />
versicherungspflichtige Selbstständige<br />
Kindererziehende<br />
Vorruheständler<br />
Pflegepersonen (häusliche Pflege)<br />
Arbeitslose<br />
Beamte/Richter/Berufssoldaten<br />
Arbeitnehmer im öffentlichen Dienst<br />
Selbstständige<br />
Rentner<br />
nicht gefördert<br />
die überwiegende Zahl der geringfügig<br />
Beschäftigten<br />
freiwillig Versicherte<br />
Wird förderberechtigt: bei gemeinsamer<br />
Veranlagung mit einem versicherungspflichtigen<br />
Ehegatten<br />
7
Grundlage und geförderter Personenkreis<br />
Das Prinzip<br />
Kunde<br />
Eigenleistung €<br />
Staat<br />
feste Zulagen<br />
(je nach Familienstand, Kinder)<br />
und/oder<br />
Steuerersparnis<br />
durch Sonderausgabenabzug<br />
(je nach Einkommenshöhe)<br />
%<br />
Günstigerprüfung<br />
durch<br />
das Finanzamt!<br />
8
Grundlage und geförderter Personenkreis<br />
Die Riester-Treppe<br />
Geförderter Beitrag:<br />
Gesamtbeitrag in % vom<br />
sozialversicherungspflichtigen Einkommen<br />
bis zum Höchstbeitrag in EUR<br />
max. 525 EUR<br />
1%<br />
max. 1.050 EUR<br />
2%<br />
max. 1.575 EUR<br />
3%<br />
max. 2.100 EUR<br />
4%<br />
2002 - 2003 2004 - 2005 2006 - 2007 ab 2008<br />
9
Grundlage und geförderter Personenkreis<br />
Voraussetzung für die volle Zulage<br />
Gesamtbeitrag<br />
Kinderzulage<br />
Grundzulage<br />
Eigenleistung*<br />
Mindesteigenbeitrag<br />
2002 - 2003 1 %<br />
2004 - 2005 2 %<br />
2006 - 2007 3 %<br />
ab 2008 4 %<br />
vom<br />
sozialversicherungspflichtigen<br />
Einkommen<br />
(Vorjahr)<br />
* Der <strong>dit</strong> verwendet in seinen Vertriebsinformationen den Begriff „Eigenanteil“.<br />
geförderter Beitrag:<br />
max.<br />
bis<br />
Höchstbeitrag<br />
2002 - 2003 525 EUR<br />
2004 - 2005 1.050 EUR<br />
2006 - 2007 1.575 EUR<br />
ab 2008<br />
2.100 EUR<br />
Bereits bei Erbringung des Mindesteigenbeitrags – volle Zulage!<br />
10
Grundlage und geförderter Personenkreis<br />
Die staatliche Zulage sichern<br />
185 EUR<br />
76 EUR<br />
92 EUR<br />
114 EUR<br />
138 EUR<br />
154 EUR<br />
38 EUR<br />
46 EUR<br />
2002 - 2003 2004 - 2005 2006 - 2007 ab 2008<br />
Grundzulage pro<br />
Zulagenberechtigter und Jahr<br />
Kinderzulage pro<br />
Kind und Jahr<br />
In der Regel wird die Kinderzulage der Mutter zugeordnet!<br />
11
Grundlage und geförderter Personenkreis<br />
Wie erhält der Kunde die Zulage?<br />
Kunde reicht<br />
Antrag auf Zulage<br />
innerhalb von<br />
2 Jahren beim<br />
Anbieter * ein<br />
Anbieter ist<br />
verpflichtet, die<br />
erforderlichen<br />
Daten zu<br />
erfassen<br />
Weitergabe der<br />
Daten an<br />
zentrale Stelle<br />
(BfA)<br />
Zentralstelle<br />
ermittelt Höhe<br />
der Zulage<br />
*<br />
z.B. <strong>dit</strong><br />
od. Dauerzulagenantrag<br />
Auszahlung der Zulage an den Anbieter<br />
12
Grundlagen und geförderter Personenkreis<br />
Wie erhält der Kunde die Steuerersparnis durch Sonderausgabenabzug?<br />
Kunde reicht mit<br />
Steuererklärung<br />
beim Finanzamt<br />
ein:<br />
Beleg<br />
+ über<br />
Beitragsaufwand<br />
Nachweis<br />
+ über<br />
förderfähigen<br />
Vertrag<br />
Finanzamt<br />
errechnet<br />
Steuerersparnis<br />
Auszahlung der Steuerersparnis an den Kunden<br />
abzüglich evtl. erhaltener Zulagen<br />
13
Zahlungsströme
Zahlungsströme der Fondsanlage (AVmG)<br />
Einzahlphase Auszahlphase Rentenphase<br />
Eigenleistung<br />
und<br />
Zulagen<br />
gleich bleibende<br />
fixe Teilraten<br />
+ Erträge<br />
lebenslange<br />
Rente<br />
2002 ab 2004 ab 2006 ab 2008 Beginn:<br />
Beginn:<br />
60. bis 65. Lebensjahr,<br />
spätestens mit Beginn<br />
der gesetzlichen Rente<br />
85. Lebensjahr<br />
15
Die Einzahlphase<br />
Einzahlungsintervall monatlich oder quartalsweise zum 1. des Monats<br />
Einzahlung ausschließlich durch Lastschrift<br />
Einmaleinzahlungen nur per Lastschrift zum 1. eines Monats<br />
Teilentnahmen in der Einzahlphase sind ausgeschlossen, einzige Ausnahme:<br />
Zwischenentnahmeverfahren für Wohnzwecke<br />
Jahreseinzahlung limitiert auf das fünffache der jeweiligen gesetzlichen<br />
Maximalfördergrenze (2002: 2.625 EURO; 2004: 5.250 EURO; 2006: 7.875<br />
EURO; ab 2008: 10.500 EURO)<br />
16
Die Auszahl- und Rentenphase<br />
Depotwert am Ende der Einzahlphase/Kapitalerhaltgarantie<br />
max. 30%<br />
Sofortauszahlung<br />
Beitrag zur RV<br />
variable<br />
Teilrate (Zinsen u. Erträge)<br />
fixe<br />
Teilrate<br />
Raten aus RV<br />
bis ans Lebensende<br />
Alter 60 bis 65 Jahre<br />
Auszahlphase<br />
Rentenphase<br />
Alter 85 Jahre<br />
* vereinfachte grafische Darstellung gemäß gesetzlicher Anforderungen an die Auszahlphase<br />
17
Die Auszahlphase<br />
Die Auszahlphase beginnt frühestens mit dem Alter 60, spätestens mit<br />
Beginn der Zahlungen aus der gesetzlichen Rentenversicherung oder im<br />
Alter 65.<br />
Die Einzahlung in eine Rentenversicherung ab dem 85. Lebensjahr ist bei<br />
Beginn der Auszahlphase gesetzlich vorgeschrieben. Die Berechnung der<br />
Altersversorgung erfolgt bezüglich der Rentenleistung unabhängig vom<br />
Geschlecht des Anlegers.<br />
Der Kunde kann den Beginn der Auszahlphase in den genannten Grenzen<br />
selbst bestimmen und mit 2 Monaten Vorlaufzeit ändern.<br />
18
Ren<strong>dit</strong>eszenario<br />
Beispielhafte Annahmen:<br />
Ren<strong>dit</strong>eannahmen: Renten 5,0 % p.a., Aktien 9,0 % p.a.<br />
Einzahlungen p.M.: 100 EUR<br />
Alter: bei Ende der Einzahlphase 60, bei Ende der<br />
Auszahlphase 85<br />
Vertragsabschluss<br />
Summe der<br />
Einzahlungen<br />
in EURO<br />
Wert bei<br />
Beginn der<br />
Auszahlphase<br />
in EURO<br />
Ren<strong>dit</strong>e bis<br />
Beginn der<br />
Auszahlphase<br />
p.a.<br />
Erwartete Rente<br />
ohne<br />
Sofortauszahlung<br />
in EURO<br />
mit 24 Jahren 43.200 198.517 7,295% 1.124<br />
mit 34 Jahren 31.200 77.296 6,348% 438<br />
mit 44 Jahren 19.200 31.231 5,794% 177<br />
19
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE
Produktcharakteristik 1/3<br />
<br />
<br />
<br />
<br />
<br />
Die <strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE wurde speziell für die Anforderungen der<br />
Riesterförderung entwickelt und ist zertifiziert.<br />
Die <strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE sind gemischte Fonds bestehend aus Aktien und<br />
Renten.<br />
Der Aktienanteil richtet sich nach der Kapitalmarktentwicklung und der<br />
Restlaufzeit der Verträge.<br />
Ein- und Auszahlphase erfolgen innerhalb des gleichen Fonds.<br />
Garantie der eingezahlten Beträge inkl. Zulagen zu Beginn der Auszahlphase.<br />
21
Produktcharakteristik 2/3<br />
Die Produktfamilie besteht aus fünf einzelnen Investmentfonds.<br />
Den Fonds sind bestimmte Geburtsjahrgänge zugeordnet, so dass jeder Anleger<br />
entsprechend seines Alters ein maßgeschneidertes Produkt erhält.<br />
Jeder Anleger kann nur den Fonds der <strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE erwerben, der<br />
seinem Geburtsjahrgang entspricht.<br />
Beispiel:<br />
<br />
Ein Anleger mit dem Geburtsjahrgang 1962 kann nur den Fonds <strong>dit</strong>-<br />
FONDSVORSORGE 1957-66 erwerben.<br />
So sind innerhalb eines Fonds diejenigen Anleger investiert, deren AVmG-Verträge<br />
eine homogene Restlaufzeit haben.<br />
22
Produktcharakteristik 3/3<br />
Charakteristik:<br />
<br />
<br />
<br />
gemischte thesaurierende Fonds (Aktien, Renten)<br />
Anpassung der Aktienquote abhängig von der aufgelaufenen Performance<br />
Ren<strong>dit</strong>everteilung durch disziplinierten Risikosteuerung<br />
Sicherstellung des Kapitalerhalts:<br />
<br />
Gewährleistung von Kapitalerhalt inkl. Kosten<br />
Aktienmarkt-Partizipation:<br />
<br />
höhere Aktienmarkt-Partizipation als bei starrer Asset-Allocation bei<br />
vergleichbarem Risiko<br />
23
Beispielhafte Aufteilung im Ertragsteil<br />
Asset-<br />
Allocation<br />
im Ertragsteil<br />
Einzahlphase<br />
Auszahlphase<br />
Renten<br />
Aktien<br />
Alter<br />
30<br />
Renteneintritt<br />
im Alter 60 bis 65<br />
In den Jahren vor Rentenbeginn wird im Ertragsteil die Aktienquote zurückgefahren,<br />
um die Sicherheit der bereits erwirtschafteten Erträge zu erhöhen.<br />
Alter<br />
85<br />
24
Angestrebte Asset-Allocation<br />
<br />
Im Aktienanteil der Fonds wird die<br />
folgende Aufteilung angestrebt:<br />
Zielaktienquote in %<br />
10% Nikkei 225<br />
40% S&P500<br />
50% STOXX 50<br />
100<br />
90<br />
80<br />
70<br />
60<br />
50<br />
40<br />
30<br />
20<br />
10<br />
0<br />
1947-51<br />
1952-56<br />
1957-66<br />
1967-76<br />
1977-96<br />
Zielaktienquote<br />
Einzahlphase<br />
ab 5 J. vor<br />
Auszahlphase<br />
<br />
Im Rentenanteil orientieren sich die<br />
Fonds am:<br />
100% JP Morgan EMU<br />
Index für Staatsanleihen<br />
25
Kapitalerhaltsgarantie durch Wertsicherungskonzept<br />
Angestrebt wird der Werterhalt mit Hilfe einer regelgebundenen dynamischen Asset-<br />
Allocation, d.h. unter Berücksichtigung der jeweiligen Kapitalmarktsituation wird vom<br />
Fondsmanagement eine bestimmte Gewichtung der Anlagen in Aktien, Aktienindex-Futures<br />
und Zinsinstrumente festgelegt. Bei bedeutenden Änderungen der Kapitalmarktsituation<br />
wird die Gewichtung angepasst.<br />
<br />
<br />
<br />
<br />
Kapitalerhaltsgarantie:<br />
Kapitalerhalt der eingezahlten Beträge sowie die staatliche Förderung wird per Gesetz<br />
garantiert.<br />
Worst-Case Annahmen für die Kapitalmärkte:<br />
Das Wertsicherungskonzept erhält das eingezahlte Kapital selbst unter extrem pessimistischen<br />
Annahmen (z.B. extremen Kursrückgängen) an den Aktien-/Rentenmärkten.<br />
Umschichtungsmechanismus:<br />
Die Asset-Allocation strebt eine möglichst hohe Aktienquote an, so dass über einen längeren<br />
Zeitraum eine hohe Ren<strong>dit</strong>e zu erwarten ist. Sollten die eingezahlten Beiträge aber in Gefahr<br />
sein, so wird eine sichere Anlageform (ausfallsichere Renten) in den Fonds gekauft.<br />
Risikosteuerung:<br />
Eine effiziente Risikosteuerung dient der Gewährleistung des Kapitalerhalts.<br />
26
Wertsicherungskonzept<br />
Asset Allocation<br />
<br />
Jeder Fonds besteht aus einem Ertragsteil (Aktien, Renten) und einem Sicherungsteil<br />
(fristenkongruente, ausfallsichere Renten). Für den Ertragsanteil gelten fondsspezifische<br />
Zielaktienquoten.<br />
<br />
Der Sicherungsteil dient dem Kapitalerhalt, der Ertragsteil der Ertragsdynamik<br />
über lange Zeiträume, d.h. der Nutzung langfristiger Ren<strong>dit</strong>echancen.<br />
<br />
Bei normalem Verlauf der Aktien- und Rentenmärkte wird meistens kein Sicherungsteil<br />
benötigt. Die Aktienquote des Fonds entspricht in diesem Fall der Zielaktienquote. Der<br />
Fonds ist dann „voll“ (d.h. „mit maximalem Ertragsteil“ bzw. „ohne Sicherungsteil“)<br />
investiert.<br />
27
Wertsicherungskonzept<br />
Vorteile<br />
<br />
Hohe Sicherheit:<br />
<br />
<br />
Durch die Risikosteuerung wird die Kapitalgarantie lt. Gesetz weitestgehend<br />
durch den Fonds selbst sichergestellt.<br />
Bei fallenden Kapitalmärkten wird der Sicherungsteil erhöht; das<br />
angesparte Kapital ist dann gegenüber weiteren Verlusten an den Märkten<br />
weniger anfällig. Dies bedeutet für den Anleger eine hohe Sicherheit für seine<br />
Einzahlungen selbst bei extremem Marktverlauf.<br />
<br />
Hohe Ren<strong>dit</strong>echancen:<br />
<br />
<br />
Bei steigenden Kapitalmärkten wird der Sicherungsteil auf Null reduziert;<br />
der Fonds partizipiert dann voll an den Ren<strong>dit</strong>echancen der Kapitalmärkte.<br />
Die Risikosteuerung bewirkt eine effiziente Steuerung der Asset-Allocation<br />
nach dem Motto: „Nutze die Ren<strong>dit</strong>echancen durch einen hohen Ertragsteil,<br />
solange es die Sicherheit der eingezahlten Beiträge zulässt!“<br />
28
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE<br />
Im Detail
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE 1947-1951<br />
Wertentwicklung (31.10.2002 - 31.10.2005) 1<br />
112<br />
108<br />
104<br />
100<br />
96<br />
31.10.02 21.2.03 12.6.03 26.9.03 19.1.04 6.5.04 20.8.04 6.12.04 24.3.05 15.7.05 31.10.05<br />
Wertentwicklung in %<br />
Laufendes<br />
Jahr<br />
1 Jahr 3 Jahre<br />
p.a.<br />
5 Jahre<br />
p.a.<br />
10 Jahre<br />
p.a.<br />
Seit<br />
Auflage<br />
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE 1947-1951 3,48 4,73 3,16 – – 8,63<br />
1 Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufgelder nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wiederangelegt. Angaben zur bisherigen Entwicklung erlauben<br />
keine Prognosen für die Zukunft.<br />
Stand: 31.10.2005, Quelle: <strong>dit</strong><br />
30
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE 1947-1951<br />
Daten und Fakten<br />
ISIN<br />
DE0009797209<br />
WKN 979 720<br />
Verwaltungsgesellschaft<br />
<strong>dit</strong>, Frankfurt<br />
Auflegungsdatum 2.4.2002<br />
Erstausgabepreis<br />
51,00 EUR<br />
Fondsmanager Sascha Rieken (seit 2.4.2002)<br />
Fondswährung<br />
EUR<br />
Fondsvermögen<br />
16,72 Mio. EUR<br />
Geschäftsjahresende 30.9.<br />
Thesaurierung zum 30.9.2005 1,00 EUR<br />
Ausgabeaufgeld in % zzt. 2,00 (max. 6,00)<br />
Verwaltungsvergütung in % p.a. zzt. 1,00 (max. 1,75)<br />
+ performanceabhängig 1<br />
Depotbankvergütung in % p.a. zzt. 0,04 (max. 0,20)<br />
TER in % 2 1,16<br />
zzgl. TER für perf.abh. Vergütung in % 0,00<br />
1 Ein Fünftel der 9% p.a. übersteigende<br />
Ren<strong>dit</strong>e.<br />
2 TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten<br />
(ohne Transaktionskosten), die dem<br />
Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr<br />
belastet wurden.<br />
Stand: 31.10.2005, Quelle: <strong>dit</strong><br />
31
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE 1952-1956<br />
Wertentwicklung (31.10.2002 - 31.10.2005) 1<br />
115<br />
110<br />
105<br />
100<br />
95<br />
90<br />
31.10.02 21.2.03 12.6.03 26.9.03 19.1.04 6.5.04 20.8.04 6.12.04 24.3.05 15.7.05 31.10.05<br />
Wertentwicklung in %<br />
Laufendes<br />
Jahr<br />
1 Jahr 3 Jahre<br />
p.a.<br />
5 Jahre<br />
p.a.<br />
10 Jahre<br />
p.a.<br />
Seit<br />
Auflage<br />
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE 1952-1956 6,23 8,08 3,85 – – -0,98<br />
1 Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufgelder nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wiederangelegt. Angaben zur bisherigen Entwicklung erlauben<br />
keine Prognosen für die Zukunft.<br />
Stand: 31.10.2005, Quelle: <strong>dit</strong><br />
32
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE 1952-1956<br />
Daten und Fakten<br />
ISIN<br />
DE0009797217<br />
WKN 979 721<br />
Verwaltungsgesellschaft<br />
<strong>dit</strong>, Frankfurt<br />
Auflegungsdatum 2.4.2002<br />
Erstausgabepreis<br />
51,50 EUR<br />
Fondsmanager Sascha Rieken (seit 2.4.2002)<br />
Fondswährung<br />
EUR<br />
Fondsvermögen<br />
15,37 Mio. EUR<br />
Geschäftsjahresende 30.9.<br />
Thesaurierung zum 30.9.2005 1,04 EUR<br />
Ausgabeaufgeld in % zzt. 3,00 (max. 6,00)<br />
Verwaltungsvergütung in % p.a. zzt. 1,25 (max. 1,75)<br />
+ performanceabhängig 1<br />
Depotbankvergütung in % p.a. zzt. 0,04 (max. 0,20)<br />
TER in % 2 1,42<br />
zzgl. TER für perf.abh. Vergütung in % 0,41<br />
1 Ein Fünftel der 9% p.a. übersteigende<br />
Ren<strong>dit</strong>e.<br />
2 TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten<br />
(ohne Transaktionskosten), die dem<br />
Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr<br />
belastet wurden.<br />
Stand: 31.10.2005, Quelle: <strong>dit</strong><br />
33
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE 1957-1966<br />
Wertentwicklung (31.10.2002 - 31.10.2005) 1<br />
130<br />
120<br />
110<br />
100<br />
90<br />
31.10.02 21.2.03 12.6.03 26.9.03 19.1.04 6.5.04 20.8.04 6.12.04 24.3.05 15.7.05 31.10.05<br />
Wertentwicklung in %<br />
Laufendes<br />
Jahr<br />
1 Jahr 3 Jahre<br />
p.a.<br />
5 Jahre<br />
p.a.<br />
10 Jahre<br />
p.a.<br />
Seit<br />
Auflage<br />
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE 1957-1966 9,43 12,16 5,49 – – -4,75<br />
1 Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufgelder nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wiederangelegt. Angaben zur bisherigen Entwicklung erlauben<br />
keine Prognosen für die Zukunft.<br />
Stand: 31.10.2005, Quelle: <strong>dit</strong><br />
34
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE 1957-1966<br />
Daten und Fakten<br />
ISIN<br />
DE0009797225<br />
WKN 979 722<br />
Verwaltungsgesellschaft<br />
<strong>dit</strong>, Frankfurt<br />
Auflegungsdatum 2.4.2002<br />
Erstausgabepreis<br />
52,00 EUR<br />
Fondsmanager Sascha Rieken (seit 2.4.2002)<br />
Fondswährung<br />
EUR<br />
Fondsvermögen<br />
15,91 Mio. EUR<br />
Geschäftsjahresende 30.9.<br />
Thesaurierung zum 30.9.2005 1,01 EUR<br />
Ausgabeaufgeld in % zzt. 4,00 (max. 6,00)<br />
Verwaltungsvergütung in % p.a. zzt. 1,25 (max. 1,75)<br />
+ performanceabhängig 1<br />
Depotbankvergütung in % p.a. zzt. 0,04 (max. 0,20)<br />
TER in % 2 1,41<br />
zzgl. TER für perf.abh. Vergütung in % 1,48<br />
1 Ein Fünftel der 9% p.a. übersteigende<br />
Ren<strong>dit</strong>e.<br />
2 TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten<br />
(ohne Transaktionskosten), die dem<br />
Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr<br />
belastet wurden.<br />
Stand: 31.10.2005, Quelle: <strong>dit</strong><br />
35
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE 1967-1976<br />
Wertentwicklung (31.10.2002 - 31.10.2005) 1<br />
130<br />
120<br />
110<br />
100<br />
90<br />
80<br />
31.10.02 21.2.03 12.6.03 26.9.03 19.1.04 6.5.04 20.8.04 6.12.04 24.3.05 15.7.05 31.10.05<br />
Wertentwicklung in %<br />
Laufendes<br />
Jahr<br />
1 Jahr 3 Jahre<br />
p.a.<br />
5 Jahre<br />
p.a.<br />
10 Jahre<br />
p.a.<br />
Seit<br />
Auflage<br />
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE 1967-1976 9,43 12,16 5,65 – – -7,70<br />
1 Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufgelder nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wiederangelegt. Angaben zur bisherigen Entwicklung erlauben<br />
keine Prognosen für die Zukunft.<br />
Stand: 31.10.2005, Quelle: <strong>dit</strong><br />
36
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE 1967-1976<br />
Daten und Fakten<br />
ISIN<br />
DE0009797233<br />
WKN 979 723<br />
Verwaltungsgesellschaft<br />
<strong>dit</strong>, Frankfurt<br />
Auflegungsdatum 2.4.2002<br />
Erstausgabepreis<br />
52,50 EUR<br />
Fondsmanager Sascha Rieken (seit 2.4.2002)<br />
Fondswährung<br />
EUR<br />
Fondsvermögen<br />
15,11 Mio. EUR<br />
Geschäftsjahresende 30.9.<br />
Thesaurierung zum 30.9.2005 0,32 EUR<br />
Ausgabeaufgeld in % zzt. 5,00 (max. 6,00)<br />
Verwaltungsvergütung in % p.a. zzt. 1,25 (max. 1,75)<br />
+ performanceabhängig 1<br />
Depotbankvergütung in % p.a. zzt. 0,04 (max. 0,20)<br />
TER in % 2 1,42<br />
zzgl. TER für perf.abh. Vergütung in % 1,32<br />
1 Ein Fünftel der 9% p.a. übersteigende<br />
Ren<strong>dit</strong>e.<br />
2 TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten<br />
(ohne Transaktionskosten), die dem<br />
Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr<br />
belastet wurden.<br />
Stand: 31.10.2005, Quelle: <strong>dit</strong><br />
37
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE 1977-1996<br />
Wertentwicklung (31.10.2002 - 31.10.2005) 1<br />
130<br />
120<br />
110<br />
100<br />
90<br />
80<br />
70<br />
31.10.02 21.2.03 12.6.03 26.9.03 19.1.04 6.5.04 20.8.04 6.12.04 24.3.05 15.7.05 31.10.05<br />
Wertentwicklung in %<br />
Laufendes<br />
Jahr<br />
1 Jahr 3 Jahre<br />
p.a.<br />
5 Jahre<br />
p.a.<br />
10 Jahre<br />
p.a.<br />
Seit<br />
Auflage<br />
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE 1977-1996 13,29 16,53 7,04 – – -12,60<br />
1 Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufgelder nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wiederangelegt. Angaben zur bisherigen Entwicklung erlauben<br />
keine Prognosen für die Zukunft.<br />
Stand: 31.10.2005, Quelle: <strong>dit</strong><br />
38
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE 1977-1996<br />
Daten und Fakten<br />
ISIN<br />
DE0009797241<br />
WKN 979 724<br />
Verwaltungsgesellschaft<br />
<strong>dit</strong>, Frankfurt<br />
Auflegungsdatum 2.4.2002<br />
Erstausgabepreis<br />
52,50 EUR<br />
Fondsmanager Sascha Rieken (seit 2.4.2002)<br />
Fondswährung<br />
EUR<br />
Fondsvermögen<br />
9,06 Mio. EUR<br />
Geschäftsjahresende 30.9.<br />
Thesaurierung zum 30.9.2005 0,00 EUR<br />
Ausgabeaufgeld in % zzt. 5,00 (max. 6,00)<br />
Verwaltungsvergütung in % p.a. zzt. 1,25 (max. 1,75)<br />
+ performanceabhängig 1<br />
Depotbankvergütung in % p.a. zzt. 0,04 (max. 0,20)<br />
TER in % 2 1,48<br />
zzgl. TER für perf.abh. Vergütung in % 2,39<br />
1 Ein Fünftel der 9% p.a. übersteigende<br />
Ren<strong>dit</strong>e.<br />
2 TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten<br />
(ohne Transaktionskosten), die dem<br />
Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr<br />
belastet wurden.<br />
Stand: 31.10.2005, Quelle: <strong>dit</strong><br />
39
<strong>dit</strong>-FONDSVORSORGE<br />
Unterlagen
Unterlagen<br />
Kontoeröffnungsantrag und Beispiel für die Musterrechnung<br />
41
Erstmaliger Versand des Dauerzulagenantrags in 2005<br />
<br />
Vollmacht für den Dauerzulagenantrag<br />
42
Hinweis<br />
Dieses Material ist ausschließlich für Ihren persönlichen Gebrauch und rein zu Informationszwecken erstellt<br />
worden. Jede Form der Kenntnisnahme, Veröffentlichung, Vervielfältigung oder Weitergabe des Inhalts durch nicht<br />
vorgesehene Adressaten ist unzulässig.<br />
Die Präsentation wurde nicht mit der Absicht erarbeitet, einen rechtlichen oder steuerlichen Rat zu geben. Wir<br />
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Informationen, die dem Empfänger schriftlich, mündlich oder in sonstiger Weise übermittelt oder zugänglich<br />
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Fahrlässigkeit verursacht wurde. Die Richtigkeit der Daten, die aufgrund veröffentlichter Informationen in dieser<br />
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ist nicht rechtsverbindlich, es sei denn, sie oder Teile davon werden schriftlich entsprechend bestätigt. Aussagen<br />
gegenüber dem Adressaten unterliegen den Regelungen des ggf. zugrunde liegenden Angebots bzw. Vertrages.<br />
Die in der Vergangenheit erzielte Performance lässt keine Prognosen bzgl. zukünftiger Erträge zu. Es kann nicht<br />
zugesichert werden, dass ein Portfolio die dargestellten Gewinne oder Verluste erzielen oder dass ein Portfolio<br />
denselben Grad an Genauigkeit früherer Projektionen erreichen wird.<br />
Im Gegensatz zu einer wirklichen Wertentwicklung beruhen Simulationen nicht auf tatsächlichen Transaktionen; es<br />
kommt ihnen somit nur eine begrenzte Aussagekraft zu. Da Geschäfte nicht wirklich abgeschlossen werden, kann<br />
es nur zu einer unzureichenden Berücksichtigung des Einflusses bestimmter Marktfaktoren, wie etwa fehlender<br />
Liqui<strong>dit</strong>ät, kommen.<br />
Den aktuellen Verkaufsprospekt sowie den Rechenschaftsbericht und ggf. den Halbjahresbericht erhalten Sie bei<br />
DEUTSCHER INVESTMENT-TRUST Gesellschaft für Wertpapieranlagen mbH, Mainzer Landstraße 11 - 13,<br />
60329 Frankfurt.<br />
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