Akademie_Booklet1_Business_Exzellenz.pdf

inhaltsverzeichnisEditorial...............................................................................................................................................Seite 7I Perspektivenwechsel1 Zukunftsworkshops1.1 Ihre Referenten Prof. Dr. Bernt Mayer, Uwe Bergold, Johann Gess........................................................Seite 131.1.1 Zukunftsworkshop I „Perspektivenwechsel. Wozu?“..................................................................Seite 201.1.2 Folgeworkshop Zukunftsworkshop II „Train the Trainer“............................................................Seite 221.2 Ihre Referenten Martina Beierl und Johann Gess................................................................................Seite 231.2.1 Zukunftsworkshop III „Der Markenkern als Imagefaktor in der Kommunikation“.........................Seite 26II pro aurum Schulungszentrum1 Strategie mit Edelmetallen1.1 Ihr Referent Uwe Bergold..................................................................................................................Seite 301.1.1 Seminar „Gold- & Rohstoffstrategie im Rahmen der langfristigen Kapitalmarktzyklen“ ...............Seite 331.1.2 Seminar „Behavioral Finance – Verhaltenswissenschaftliche Finanzmarktanalyse“.......................Seite 341.2 Ihr Referent Johann Gess..................................................................................................................Seite 351.2.1 Workshops zum Thema „Edelmetalle als Sicherungsfaktor im Rahmen der B-Depot-Steuerung“...Seite 371.2.2 Workshop „Reifegradmodell in der Beratung“............................................................................Seite 392 Aufsichtsrecht und Neu-Produkt-Prozess (NPP)2.1 Ihr Referent Roland Eller...................................................................................................................Seite 422.1.1 Vortrag „Sieben Jahre Finanzkrise. Die Reaktion der Regulatoren und die Auswirkungen aufBanken und Sparkassen“..........................................................................................................Seite 432.2 Ihr Referent Markus Ramming...........................................................................................................Seite 442.2.1 Seminar „Aufsichtliche Fragestellungen bei der Einführung des Edelmetallhandels und desOutsourcing der Edelmetalllagerung bei Kreditinstituten“...........................................................Seite 463 Edelmetalle in der Kundenberatung3.1 Ihr Referent Magnus Deichl...............................................................................................................Seite 503.1.1 Seminar „Edelmetalle in der ganzheitlichen Anlageberatung –Eine sinnvolle Beimischung zur effizienten Portfoliodiversifikation“.............................................Seite 523.1.2 Update-Workshop zum Seminar.................................................................................................Seite 533.1.3 Intensiv-Seminar zum Thema„Edelmetalle in der ganzheitlichen Anlageberatung –Eine sinnvolle Beimischung zur effizienten Portfoliodiversifikation“.............................................Seite 543.1.4 Update-Workshop zum Intensiv-Seminar....................................................................................Seite 563.1.5 Coaching/Training am Arbeitsplatz.............................................................................................Seite 573.2. Ihr Referent Johann Gess..................................................................................................................Seite 593.2.1 „Edelmetalle im ganzheitlichen Vermögenskonzept“..................................................................Seite 613.3 Ihr Referent Daniel Schröder..............................................................................................................Seite 633.3.1 Seminar „Einführung in den Schmuck- und Altgoldankauf“.........................................................Seite 65

inhaltsverzeichnis4 Technische Anbindung zwischen Kreditinstituten und pro aurum4.1 „Anwenderschulung für den Online-Shop von pro aurum“.................................................................Seite 675 Ihre Referenten................................................................................................................................Seite 69III Gsponer Consulting – Führungskräfteentwicklung |Change – die Kunst des wandels ............................................................................Seite 71IV pro aurum Denkfabrik – „Zeitenwende“ ...........................................................Seite 75Seminar-Kostenübersicht...................................................................................................................Seite 77Ihre Ansprechpartner.........................................................................................................................Seite 81Impressum...........................................................................................................................................Seite 82

EditorialExzellenz in Edelmetallen!Die Stärke der Edelmetalle wird da deutlich, wo die Schwäche des Geldes sichtbar wird. Verliert dieWährung an Wert, gewinnen Edelmetalle an Bedeutung. Oder anders gesagt: Gold macht nicht reich,aber ohne Gold droht die Gefahr, arm zu werden.Kreditinstitute holen sich zunehmend die Expertise rund um den Edelmetallhandel zurück und bauenihre Professionalität im Bereich einer nachhaltigen Kapitalsicherung mit Gold und Silber aus. Die Verantwortungfür den Vermögensschutz steht dabei im Mittelpunkt. Und den Mitarbeitern kommt dieentscheidende Rolle zu, die Kunden mit einer fundierten Beratung auf diesen Weg zu führen.pro aurum hat vor über zehn Jahren damit begonnen, den Edelmetallhandel mit neuen Ideen undinnovativen Lösungen zu revolutionieren: Komplexität aufbrechen zugunsten Transparenz und einfacherVerfahren. Wissen transformieren in flexible Produkte und moderne Dienstleistungen.Heute begleitet pro aurum als Hochleistungszentrum für Edelmetalle Hunderte von Bankenerfolgreich bei der Implementierung und bietet vielfältige Outsourcing-Möglichkeiten an. Mit derpro aurum Akademie setzen wir erneut Maßstäbe und liefern Business-Exzellenz in Edelmetallen,gemäß dem Motto: Wissen. Entscheiden. Vermögen bewahren.Mirko SchmidtGeschäftsführender Gesellschafterpro aurumJohann GessGeschäftsführungpro aurum BankingEditorial | Seite 7

Editorialpro aurum AkademieDie pro aurum Akademie ist die intellektuelle Weiterentwicklung eines umfassendenHochleistungszentrums rund um Edelmetalle, das pro aurum für seine Partner darstellt.In den zentralen Unternehmensbereichen Strategie, Personal und Prozesse bildet sie einenWissensschatz an Themen ab, die in der aktuellen Finanzwelt virulent sind:• Optimierung der Ertragsstärke• Sicherung von Vermögenswerten• Beherrschung und Reduzierung von Komplexität• Vertrauenszuwachs durch Verantwortung• Beratungsprofessionalität und• Kundenbindung.Die pro aurum Akademie ergänzt das bisherige Leistungsangebot von pro aurum Consultingüber technische und prozessuale Anbindungen bei der Implementierung des Edelmetallhandels.In Kooperation mit Roland Eller Consulting klärt pro aurum Consulting aufsichtsrechtliche Fragestellungenab und liefert darüber hinaus intelligente Produktlösungen, System- und Funktionsberatungsowie Marketing, Kommunikation und Vertrieb.Mit den Fachbereichen pro aurum Schulungszentrum, Führungskräfteentwicklung GsponerConsulting und pro aurum Denkfabrik eröffnet die pro aurum Akademie eine weitere Dimensionzur Professionalisierung des Edelmetallangebots, unterstützt mit Business-Exzellenz beinotwendigen Strukturanpassungen, begleitet die Menschen im Wandel und liefert denWissenshintergrund für Strategieentscheidungen.Die pro aurum Akademie ist im Goldhaus München angesiedelt und umfasst ein breitesSeminarangebot mit renommierten Experten.Seite 8 | Editorial

Strategie mit Edelmetallenpro aurum SchulungszentrumAufsichtsrecht und NPPRoland Eller TrainingEdelmetalle in derKundenberatungTechnische AnbindungFührungskräfteentwicklung Gsponer ConsultingMenschen im Wandel begleitenVeränderungsprozesse führenPerspektivenwechselBusiness-Exzellenz in EdelmetallenZukunftsworkshopsPRO AURUM AKADEMIEStressmanagementChange − Die Kunst des Wandelspro aurum Schulungszentrum − Business-Exzellenz in EdelmetallenPerspektivenwechselZukunftsworkshop Strategie mitEdelmetallenund NPPAufsichtsrechtEdelmetalle in der Technische AnbindungKundenberatungAufsichtsrechtliche RahmenbedingungenSystem- und FunktionsberatungPhysische Edelmetalle − internationalGeldwerteLiquiditätIntelligente Lösungen mit EdelmetallenGsponer Consulting − Führungskräfteentwicklung l Change − Die Kunst des WandelsSubstanzwerteDie Welt derEdelmetalleMenschen im Wandel begleitenEdelmetallbestände im KernbankensystemSachwertepro aurum ConsultingMarketing und KommunikationVertriebVeränderungsprozesse führenStressmanagementRoland Eller Consultingpro aurum Denkfabrik − „Zeitenwende“pro aurum Denkfabrikpolitischtechnologischökonomischsozio-kulturell„Zeitenwende“

I Perspektivenwechsel

Wegeentstehendass mangeht.siedadurch,Franz KafkaPerspektivenwechsel | Seite 11

1 Zukunftsworkshops1.1 Ihr referent Prof. Dr. Bernt MayerProf. Dr. Bernt MayerDer promovierte Organisations- und Wirtschaftspsychologe arbeitetals Professor für Unternehmens- und Personalführung an denOstbayerischen Technischen Hochschulen Amberg-Weiden undRegensburg (OTH).Er ist zudem seit vielen Jahren renommierter Trainer und Berater inden Bereichen Personalführung und Unternehmensentwicklung fürinternational tätige Firmen.Sein Buch „Markt und Meinung“ – das er gemeinsam mit UweBergold verfasste – verknüpfte erstmals das Thema „BehavioralFinance“ mit der Technischen Finanzmarktanalyse und entwickelte sich zu einem Bestseller.Eine wichtige Maxime für Prof. Mayer lautet gemäß Richard David Precht:„Lernen ohne Genießen verhärmt – Genießen ohne Lernen verblödet!“Ausgewählte Publikationen von Prof. Dr. Bernt Mayer:Flow statt Frustvon Bernt Mayer und Uwe Bergold, FinanzBuch VerlagIn diesem Buch wird erstmalig die Kombination aus Behavioral Finance und Technischer Finanzmarktanalysepräsentiert. Psychologie ist dabei für beide Autoren der entscheidende Faktor. Während derWirtschaftswissenschaftler Dr. Bernt Mayer die verschiedenen Arten der individualpsychologischenFehler aufzeigt, erläutert der Vermögensverwalter Uwe Bergold das gewinnbringende Ausnutzen dermassenpsychologischen Erscheinungen mithilfe der Technischen Analyse.Markt und Meinungvon Bernt Mayer und Uwe Bergold, FinanzBuch VerlagNeue, erweitere Auflage des Bestsellers „Flow statt Frust“, inklusive einem Spezialkapitel über Gold.Der erste Teil des Werkes ermöglicht dem Investor, durch Behavioral Finance individuelle Verhaltensanomalientransparent zu machen, um zukünftige Entscheidungen für sich rational treffen zukönnen. Im zweiten Teil bekommt der Anleger, mithilfe der Technischen Analyse, ein Instrumentariuman die Hand, mit dem er das kollektive Trendverhalten an der Börse visualisieren und daraus für seineInvestmententscheidungen Vorteile ziehen kann.Perspektivenwechsel | Seite 13

1 Zukunftsworkshops1.1 Ihr referent uwe bergoldUwe Bergold, Dipl.-Betriebswirt (FH) mit Schwerpunkt Bank-,Finanz- & Investitionswirtschaft,leitete über fünf Jahre eine der ersten Vermögensverwaltungenin Deutschland, die ihren Schwerpunkt auf Edelmetall- und Rohstoffinvestmentslegte. Er kündigte in einer Zeitungspublikation dieAktienbaisse im März 2000 und ein Jahr später die Goldhaussean. Seitdem liegt sein Investmentschwerpunkt auf dem Gold- undRohstoffsektor. Seine Anlagestrategien als Vermögensverwalter wurden wiederholt von Fachmedienausgezeichnet (z.B. Fuchsreport, Die Welt). Seit 2004 zählt ihn die Welt am Sonntag zur Eliteder Goldexperten im deutschsprachigen Raum. Uwe Bergold ist Fondsmanager und mehrfacherBuchautor. Sein drittes Buch, „Markt und Meinung“, welches er mit Prof. Dr. Bernt Mayer (Wirtschaftspsychologe)schrieb, verband erstmalig das Thema „Behavioral Finance“ mit der TechnischenFinanzmarktanalyse. Sein fünftes Buch, „Investmentstrategien mit Rohstoffen“, verfasst mitRoland Eller (Risk Consultant für Banken, Fondsgesellschaften und Versicherungen), zählt mittlerweilezu einem Standardwerk zum Thema „Gold und Rohstoffe“ für institutionelle Investoren.Von 2001 bis 2007 war Uwe Bergold Lehrbeauftragter an der Hochschule für angewandteWissenschaften Amberg-Weiden (Schwerpunkt Finanzen) und Gastdozent an der Hochschule fürBankwesen in Poznan. Zusätzlich war er von 2001 bis 2003 Lehrbeauftragter an der SparkassenakademieBayern in Landshut und von 2004 bis 2006 Lehrbeauftragter an der Deutschen Sparkassenakademiein Bonn. Von 2003 bis 2007 war er Referent bei Bankvorstandsseminaren zumThema „Aufsichtsrecht und Gesamtbanksteuerung“ für die Roland Eller Consulting GmbH. Seit2005 (Messestart) ist er Referent bei der Internationalen Edelmetall- & Rohstoffmesse in Münchenund seit 2008 Referent bei der Internationalen Kapitalanlegertagung (ZfU International BusinessSchool) in Zürich.Seite 14 | Perspektivenwechsel

1 ZukunftsworkshopsUwe Bergold ist Gesellschafter der Global Resources Invest GmbH & Co.KG, der pro aurum valueGmbH und geschäftsführender Gesellschafter der GR Asset Management GmbH. Damit ist er verantwortlichfür die Anlagestrategie von drei Investmentfonds mit dem Fokus auf groß-, mittel- undkleinkapitalisierte Edelmetall- & Rohstoffaktien (Universal-Investment-Gesellschaft mbH).Ausgewählte Publikationen von Uwe Bergold:Vermögenssicherung im Private BankingStrategien zur Portfolio-, Prozess- und Vertriebsoptimierungvon Uwe Bergold, Christian Wolf, Johann GessDer Erfolg einer Vermögensverwaltungsstrategie wird zukünftig nicht mehr allein an der nominalen,sondern immer mehr an der realen inflationsbereinigten Rendite gemessen werden. Deshalb rückt dasThema „Portfoliosicherung“ immer mehr in den Vordergrund. Der erfolgreiche Asset Manager UweBergold erklärt Strategien, mit denen z.B. durch Beimischung von Rohstoffwerten Vermögen nicht nurabgesichert, sondern auch die Erträge gesteigert werden können. Dazu stellt er den aktuellen Standder Portfolio- und Asset-Allocation-Theorie dar. Seine Koautoren Christian Wolf und Johann Gesszeigen, wie diese Strategien im Rahmen des Vermögensmanagements bei der Prozess- und Vertriebsoptimierungumgesetzt werden. Das Buch richtet sich an Praktiker die im Bereich Vermögensmanagementtätig sind und sich in kompakter Form über bereits praktizierte Erfolgsstrategien einer Bank oderSparkasse informieren möchten (mit einem Vorwort von Roland Eller).Mehr Rendite in volatilen MärktenStrategien zur Portfolio-Sicherung von Uwe Bergold, Deutscher Sparkassen VerlagDie starken Kurseinbrüche der vergangenen Jahre verunsichern die Anlegerschar. Die Möglichkeit, sichgegen solche Risiken abzusichern, nutzen nur die wenigsten. Hier setzt dieses Buch an. Sein Ziel ist es,dem Leser Wissen und Fertigkeiten zu vermitteln, damit er seine Vermögenswerte – unabhängig vonder Kapitalmarktentwicklung – sichern kann.Der Autor Uwe Bergold greift auf die Erkenntnisse der modernen Portfolio-Theorie und der Verhaltenswissenschaftzurück. Zur Inflationsabsicherung baut er Gold als sein Portfolio-Insurance-Konzept ein.Perspektivenwechsel | Seite 15

1 Zukunftsworkshops1.1 Ihr referent Johann GessJohann Gess, Mitglied der Geschäftsleitung bei pro aurum,leitet den Unternehmensbereich pro aurum Banking und begleitetzusammen mit den Experten von pro aurum Consulting und derpro aurum Akademie die Restrukturierung des Edelmetallhandels inFinanzhäusern.Johann Gess ist mit den Kernaufgaben der nachhaltigen Vermögensbildungsowie den Anforderungen an effiziente Managementstrukturenin Banken und Sparkassen bestens vertraut. In leitendenPositionen verantwortete er die Managementbereiche Organisation,Marketing und Vertriebssteuerung von regionalen Kreditinstitutenund organisierte Change-Strategien zur Optimierung der Geschäftsprozesse.Flankierend betreute Gess in beratender Funktion Projektarbeiten auf Verbandsebenezur zentralen Steuerung von Sparkassen, der Entwicklung von Vertriebs- und Qualitätsoffensivensowie einem modernen und effizienten Prozessmanagement in Sparkassen. Zuvor war Johann Gessbeim Sparkassenverband Baden-Württemberg als Referent bei den Masterthemen Controlling undManagement Reporting Systems involviert sowie als Senior Partner der Gsponer Consulting Groupin Basel für die Firmenkundenberatung engagiert.Gess ist Koautor der Fachpublikationen „Operationelle Risiken. Grundlagen, Messmethoden undQuerschnittsthemen in der Praxis“ sowie „Vermögenssicherung im Private Banking“.Seite 16 | Perspektivenwechsel

1 ZukunftsworkshopsAusgewählte Publikationen von Johann Gess:Vermögenssicherung im Private BankingStrategien zur Portfolio-, Prozess- und Vertriebsoptimierungvon Uwe Bergold, Christian Wolf, Johann GessDer Erfolg einer Vermögensverwaltungsstrategie wird zukünftig nicht mehr allein an der nominalen,sondern immer mehr an der realen inflationsbereinigten Rendite gemessen werden. Deshalb rückt dasThema „Portfoliosicherung“ immer mehr in den Vordergrund. Der erfolgreiche Asset Manager UweBergold erklärt Strategien, mit denen z.B. durch Beimischung von Rohstoffwerten Vermögen nicht nurabgesichert, sondern auch die Erträge gesteigert werden können. Dazu stellt er den aktuellen Standder Portfolio- und Asset-Allocation-Theorie dar. Seine Koautoren Christian Wolf und Johann Gesszeigen, wie diese Strategien im Rahmen des Vermögensmanagements bei der Prozess- und Vertriebsoptimierungumgesetzt werden. Das Buch richtet sich an Praktiker die im Bereich Vermögensmanagementtätig sind und sich in kompakter Form über bereits praktizierte Erfolgsstrategien einer Bank oderSparkasse informieren möchten (mit einem Vorwort von Roland Eller).Operationelle Risiken. Grundlagen, Messmethoden und Querschnittsthemenin der Praxis. Koautor Johann GessDie operationellen Risiken wurden erst durch Basel II aufsichtsrechtlich in den Vordergrund gerückt.In der Industrie und in Unternehmen ist diese Risikoart allerdings schon längst bekannt, entsteht siedoch regelmäßig bereits ab dem Beginn der unternehmerischen Betätigung. Aus den Inhalten diesesBuches geht hervor, dass sich nun auch Banken und Kreditinstitute mit dieser Risikoart zunehmendbeschäftigen sollen und müssen. Die Gründe hierfür liegen in stetigen Veränderungsprozessen derFinanzwirtschaft und dem globalen gesellschaftlichen und wirtschaftspolitischen Wandel. Instrumenteund Prozesse, Anforderungen an die Menschen sowie die Technologien haben zu einem vorher niegekannten Komplexitätsgrad geführt. Spektakuläre Verluste der letzten Jahre im Finanzsektor sind aufoperationelle Risiken zurückzuführen. Durch dieses Handbuch sollen Vorstände sowie alle Führungskräftein Banken und Sparkassen, die sich mit strategischen Sachverhalten wie auch mit der operativenUmsetzung beschäftigen, in die Lage versetzt werden, sich noch besser auf die Themen der Zukunftvorzubereiten.Perspektivenwechsel | Seite 17

1 Zukunftsworkshops1.1 Fragen an die Referenten Prof. Dr. BerntMayer, UWe Bergold und Johann GessEuropa kriegt die Staatsverschuldungen in den Griff, die Leitwährungen stabilisierensich und die Weltwirtschaft wächst in ausreichendem MaSSe. So lautet die allgemeinangenommene Hypothese, die die aktuellen geldpolitischen MaSSnahmen begründet.Man kann es aber auch so sehen, dass die Kapitalmärkte in gewaltigen Umbrüchen sind.Herr Bergold, welche Konsequenzen erwarten Sie für Zinsen, Wertpapiere und Vermögenswerte?Uwe Bergold: Derzeit befinden sich die drei Anlageklassen Aktien, Immobilien und Anleihen – aufgrundder jahrelangen expansiven Geldpolitik – in einer epochalen Blase, welche früher oder später platzenwird. Die einzig unterbewertete Anlageklasse, die gleichzeitig zu Aktien, Immobilien und Anleihen negativkorreliert, ist der Rohstoffsektor und hier insbesondere Gold.In Gold betrachtet, verliert unser volkswirtschaftliches Vermögen schon längst anWertigkeit und Stabilität. Welche Auswirkungen hat das auf die bestehenden Geschäftsmodelleregionaler Banken und Sparkassen?Johann Gess: Die Kreditinstitute, allen voran die regionalen Banken und Sparkassen, verfolgen einGeschäftsmodell, das in der Krise für die Krise installiert worden ist. Es orientiert sich über den individuellenVermögensaufbau an der kollektiven Stärkung der regionalen Wirtschaft und Gesellschaft. In deraktuellen Kapitalmarktkrise kommt es in entscheidendem Maße darauf an, den nachhaltigen Charakterdieser Bankmodelle auf allen Ebenen zu intensivieren, um die regionalen Vermögen zu stabilisieren –insbesondere die finanziellen, kulturellen und sozialen Werte, die unsere Gesellschaft im Inneren zusammenhalten.Seite 18 | Perspektivenwechsel

1 Zukunftsworkshops1.1 Fragen an die Referenten Prof. Dr. BerntMayer, UWe Bergold und Johann GessHerr Prof. Mayer, was bringt es, einen Perspektivenwechsel zu wagen?Prof. Dr. Bernt Mayer: Perspektivenwechsel bedeutet eine Verhaltensänderung. Warum verändernMenschen überhaupt ihr Verhalten? Es gibt im Prinzip nur zwei Möglichkeiten: Vision und Druck.Die Vision als Abbild einer positiven Zukunft und der Druck, ob in den Geldinstituten oder auchauf Kundenseite, finanziell zu überleben.Entscheidende Faktoren hierfür sind:• Sinn vermitteln nach dem Prinzip „Aus der Krise für die Krise“• Orientierung geben• Verantwortung gerecht werden• Sicherheit schaffen• Vertrauen aufbauen• Durch Lernen und Trainieren persönliche Grenzen erweitern• Nachhaltigkeit bzw. Überleben der Organisation sicherstellen.Unser Antrieb entspricht dem folgenden, bemerkenswerten Zitat:„Schon ab 2016 könnten die mageren Zinserträge die Kosten des Verwaltungsaufwandesder Sparkassen in Deutschland nicht mehr decken. Früher galten die Führungsjobs derSparkassen als bedächtig – mit Tendenz zur Langeweile. Heute müsste über denStellengesuchen stehen: Titanen gesucht.“Quelle: Handelsblatt onlinePerspektivenwechsel | Seite 19

1 ZukunftsworkshopsFragen an den ReferentenProf. Dr. Bernt MayerHerr Prof. Mayer, was bringt Menschen dazu, die Perspektive zu wechseln?Es sind quasi Heureka-Erlebnisse, in denen Menschen erkennen, dass die Unwägbarkeiten in den Unternehmenzunehmen und dass dafür die alten Bewältigungsstrategien zu kurz greifen. Unternehmenoptimieren ihre Effizienz und verlieren den Blick für das Wesentliche, die strategische Agilität, d.h., ihnenfehlt – wie es John Kotter gesagt hat – „die Fähigkeit, Chancen schnell und selbstbewusst zu nutzen undBedrohungen auszuweichen“. Die alten Methoden liefern hinsichtlich Konzeption und Implementierungvon Strategien keine erfolgreichen Ergebnisse mehr. Was wir brauchen, sind schnellere, kreative undnetzwerkartige Prozesse, die es Menschen ermöglichen, ihr Wissen, ihre Fertigkeiten und ihr Engagementzielführender einsetzen zu können, als dies früher der Fall war.Führungskräfte müssen auch Meinungsbilder in Unternehmen sein, die zu einer Leitideemotivieren. Wie können Sie dabei begleiten, alte Denkstrukturen abzulösen?Führungskräfte unterschätzen meiner Erfahrung nach sehr häufig die Tatsache, dass sie von ihren Mitarbeiterinnenund Mitarbeitern sehr genau beobachtet werden. Führungskräfte agieren als Vorbilder. Hierhaben sie eine hervorragende Möglichkeit, Menschen mit Ideen, mit Verhaltensweisen und mit Vorlebenzu inspirieren und neues Verhalten positiv zu verstärken. Orientierung in „unsicheren“ Zeiten zu gebensowie die Sinnhaftigkeit des Handels überzeugend darzulegen, sind konkrete und eindeutige Führungsaufgaben.Die meisten Menschen sind durchaus dazu bereit, Veränderungen und Transformationen mitzumachen,wenn sie den Sinn dafür und den persönlichen Nutzen erkennen. Führungskräften hier Wegeaufzuzeigen, Instrumente an die Hand zu geben und gemeinsames organisationales Lernen zu gestalten,sehe ich als meine Hauptaufgaben. Speziell das „Train-the-Trainer“-Verfahren bietet gute Möglichkeiten.Der Fokus liegt zunächst auf dem Erlernen von neuen Perspektiven und dann auf der Weitergabe dieserInhalte mittels Training an die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter.Über welche Kompetenzen verfügen die Teilnehmer am Ende des Seminars?Die Teilnehmer profitieren vor allem durch ein größeres Verständnis für• das Aufzeigen der makroökonomischen Kapitalmarktzyklik• strategische Kapitalmarktabläufe und die Auswirkungen auf regionales Vermögen• regionale Bankkonzepte und deren Umsetzungsmöglichkeiten• individuelle und organisatorische Transformationsprozesse intern sowie nachhaltigesKundenmanagement extern.Perspektivenwechsel | Seite 21

1 Zukunftsworkshops1.1.2 FolgeworkshopZukunftsworkshop II „Train the Trainer“Referenten: Prof. Dr. Bernt Mayer, Uwe Bergold, Johann GessInhalt:• Aufzeigen der makroökonomischen Kapitalmarktzyklik• Standortbestimmung innerhalb der Zyklik sowie deren mögliche Konsequenzen• Auswirkungen auf das bestehende Geschäftsmodell von regionalen Banken• Chancen des Transformationsmanagements in Krisenzeiten• Vermittlung der Key Factors im „Train-the-Trainer“-VerfahrenZielgruppen:Führungskräfte Vertrieb, VertriebstrainerTeilnehmerzahl: max. 15Dauer: 2 Tage1. Tag: Grundlagenvermittlung mit den Referenten Uwe Bergold, Johann Gess und Prof. Mayer2. Tag: Anwendung der Schulungssequenzen durch die Teilnehmer mit dem Referenten Prof. MayerZielsetzung:Umsetzung der Strategie zur realen Vermögenssicherung im Rahmendes BeratungskonzeptesKosten:Alternative 1: Tagessatz 1. Tag: EUR 7.500,00 €, 2. Tag: EUR 2.500,00 € + MwSt. + ReisekostenAlternative 2: Beteiligungsmodell: 12 % aus Ertrag (Umschichtungspotenzial)Seite 22 | Perspektivenwechsel

1 Zukunftsworkshops1.2 Ihre Referentin Martina BeierlMartina Beierl, Master of Science (MSc) und Redakteurin,ist Presse- und PR-Referentin mit Schwerpunkt Finanzwirtschaftund Banking.Martina Beierl betreut seit Jahren Sparkassen und Regionalbankenin den Themenfeldern Unternehmenskommunikation undImagemanagement. Die Professionalisierung der Presseabteilungenals zentrales Organ der Öffentlichkeitsarbeit gehört ebensoins Leistungsspektrum wie die integrative Zusammenführung derstrategischen Kommunikationsziele und -botschaften mit denUnternehmensbereichen Marketing und Vertrieb. Die Messung derStärken und Schwächen der Kommunikationsergebnisse mittelseiner Medienresonanzanalyse gibt dabei wichtige Ansatzpunkte für weitere Potenzialhebungen.In der Publikation „Verantwortung gewinnt“ analysiert die Buchautorin die Imagechancen desCSR-Ansatzes (Corporate Social Responsibility) für Sparkassen.Ausgewählte Publikationen von Martina Beierl:Wertschöpfung durch eine integrierte Werte-KommunikationMartina BeierlWachsende Armut in Deutschland, Spitzenverdienste für Manager, Abbau von Arbeitsplätzenund Existenzgrundlagen. Das lange Zeit vorherrschende Gewinnstreben vieler Unternehmerum jeden Preis empört die Menschen und verliert zunehmend an gesellschaftlicherAkzeptanz. In dieser Situation gewinnt die Werteorientierung der Wirtschaft eineneue Dimension. Denn das unternehmerische Bekenntnis zu sozialen Werten fördert einpositives Image bei Mitarbeitern, Kunden und der Öffentlichkeit und ist in erheblichemMaße mitentscheidend für den wirtschaftlichen Erfolg. Mit dem vorliegenden Buch wirdder Beweis geführt, dass im professionellen Miteinander von Gewinnmaximierung undWerteorientierung, basierend auf einer integrierten Unternehmenskommunikation, einerhebliches Wertschöpfungspotenzial steckt. Die Ergebnisse der Studie geben Entscheidernin Banken, Sparkassen und Unternehmen sprichwörtlich „Wert“-volle Impulse füreine nachhaltige Marketing- und Kommunikationsstrategie.Perspektivenwechsel | Seite 23

1 Zukunftsworkshops1.2 Ihr referent Johann GessJohann Gess, Mitglied der Geschäftsleitung bei pro aurum,leitet den Unternehmensbereich pro aurum Banking und begleitetzusammen mit den Experten von pro aurum Consulting und derpro aurum Akademie die Restrukturierung des Edelmetallhandels inFinanzhäusern.Johann Gess ist mit den Kernaufgaben der nachhaltigen Vermögensbildungsowie den Anforderungen an effiziente Managementstrukturenin Banken und Sparkassen bestens vertraut. In leitendenPositionen verantwortete er die Managementbereiche Organisation,Marketing und Vertriebssteuerung von regionalen Kreditinstitutenund organisierte Change-Strategien zur Optimierung der Geschäftsprozesse.Flankierend betreute Gess in beratender Funktion Projektarbeiten auf Verbandsebenezur zentralen Steuerung von Sparkassen, der Entwicklung von Vertriebs- und Qualitätsoffensivensowie einem modernen und effizienten Prozessmanagement in Sparkassen. Zuvor war Johann Gessbeim Sparkassenverband Baden-Württemberg als Referent bei den Masterthemen Controlling undManagement Reporting Systems involviert sowie als Senior Partner der Gsponer Consulting Groupin Basel für die Firmenkundenberatung engagiert.Gess ist Koautor der Fachpublikationen „Operationelle Risiken. Grundlagen, Messmethoden undQuerschnittsthemen in der Praxis“ sowie „Vermögenssicherung im Private Banking“.Seite 24 | Perspektivenwechsel

1 Zukunftsworkshops1.2.1 Zukunftsworkshop III „Der Markenkernals Imagefaktor in der Kommunikation“Nie war die Zeit günstiger, über den genetischen Code von Sparkassen und Regionalbanken zu berichtenund Imagevorteile zu gewinnen. Eine integrative Unternehmenskommunikation, die das Thema „Verantwortung“in den Mittelpunkt rückt, lässt sich zudem positiv auf nominaler Ebene messen.Referenten: Martina Beierl und Johann GessInhalt:• Der genetische Code in der Kommunikation. Überzeugen statt überreden!• Verantwortung gewinnt! CSR schafft Wertschöpfung.• Messen, Auswerten, Steuern. Wie effektiv ist Ihre Kommunikation?• Integration der Kommunikation in der Balanced-ScorecardZielgruppen: Vorstände, Presse- und Kommunikationsstellen, Leiter Marketing, Personal und VertriebTeilnehmerzahl: max. 20Dauer: 4 StundenZielsetzung:Die Unternehmenskommunikation Ihres Hauses flankiert die Aktivitäten der oben genannten Betriebsbereichemit überzeugenden, werthaltigen Argumenten und trägt entscheidend zur Verbesserung derImagewerte, der Mitarbeiter- und Kundenbindung sowie der Marketing- und Vertriebsoffensiven bei.Ort:Der Workshop kann sowohl in Ihrem Haus als auch im Goldhaus München stattfinden.Nutzen Sie gerne unsere außergewöhnliche und inspirierende Location als Raum der Innovationen.Seite 26 | Perspektivenwechsel

Wer nichtsweiß,muss allesglauben.Marie von Ebner-EschenbachSeite 28 | pro aurum Schulungszentrum

Strategie mit edelmetallen

1 STRATEGIE MIT EDELMETALLEN1.1 Ihr referent uwe bergoldUwe Bergold, Dipl.-Betriebswirt (FH) mit Schwerpunkt Bank-,Finanz- & Investitionswirtschaft,leitete über fünf Jahre eine der ersten Vermögensverwaltungenin Deutschland, die ihren Schwerpunkt auf Edelmetall- und Rohstoffinvestmentslegte. Er kündigte in einer Zeitungspublikation dieAktienbaisse im März 2000 und ein Jahr später die Goldhaussean. Seitdem liegt sein Investmentschwerpunkt auf dem Gold- undRohstoffsektor. Seine Anlagestrategien als Vermögensverwalter wurden wiederholt von Fachmedienausgezeichnet (z.B. Fuchsreport, Die Welt). Seit 2004 zählt ihn die Welt am Sonntag zur Eliteder Goldexperten im deutschsprachigen Raum. Uwe Bergold ist Fondsmanager und mehrfacherBuchautor. Sein drittes Buch, „Markt und Meinung“, welches er mit Prof. Dr. Bernt Mayer (Wirtschaftspsychologe)schrieb, verband erstmalig das Thema „Behavioral Finance“ mit der TechnischenFinanzmarktanalyse. Sein fünftes Buch, „Investmentstrategien mit Rohstoffen“, verfasst mitRoland Eller (Risk Consultant für Banken, Fondsgesellschaften und Versicherungen), zählt mittlerweilezu einem Standardwerk zum Thema „Gold und Rohstoffe“ für institutionelle Investoren.Von 2001 bis 2007 war Uwe Bergold Lehrbeauftragter an der Hochschule für angewandteWissenschaften Amberg-Weiden (Schwerpunkt Finanzen) und Gastdozent an der Hochschule fürBankwesen in Poznan. Zusätzlich war er von 2001 bis 2003 Lehrbeauftragter an der SparkassenakademieBayern in Landshut und von 2004 bis 2006 Lehrbeauftragter an der Deutschen Sparkassenakademiein Bonn. Von 2003 bis 2007 war er Referent bei Bankvorstandsseminaren zumThema „Aufsichtsrecht und Gesamtbanksteuerung“ für die Roland Eller Consulting GmbH. Seit2005 (Messestart) ist er Referent bei der Internationalen Edelmetall- & Rohstoffmesse in Münchenund seit 2008 Referent bei der Internationalen Kapitalanlegertagung (ZfU International BusinessSchool) in Zürich.Seite 30 | pro aurum Schulungszentrum

1 STRATEGIE MIT EDELMETALLEN1.1 Ihr referent uwe bergoldUwe Bergold ist Gesellschafter der Global Resources Invest GmbH & Co.KG, der pro aurum valueGmbH und geschäftsführender Gesellschafter der GR Asset Management GmbH. Damit ist er verantwortlichfür die Anlagestrategie von drei Investmentfonds mit dem Fokus auf groß-, mittel- undkleinkapitalisierte Edelmetall- & Rohstoffaktien (Universal-Investment-Gesellschaft mbH).Ausgewählte Publikationen von Uwe Bergold:Vermögenssicherung im Private BankingStrategien zur Portfolio-, Prozess- und Vertriebsoptimierungvon Uwe Bergold, Christian Wolf, Johann GessDer Erfolg einer Vermögensverwaltungsstrategie wird zukünftig nicht mehr allein an der nominalen,sondern immer mehr an der realen inflationsbereinigten Rendite gemessen werden. Deshalb rückt dasThema „Portfoliosicherung“ immer mehr in den Vordergrund. Der erfolgreiche Asset Manager UweBergold erklärt Strategien, mit denen z.B. durch Beimischung von Rohstoffwerten Vermögen nicht nurabgesichert, sondern auch die Erträge gesteigert werden können. Dazu stellt er den aktuellen Standder Portfolio- und Asset-Allocation-Theorie dar. Seine Koautoren Christian Wolf und Johann Gesszeigen, wie diese Strategien im Rahmen des Vermögensmanagements bei der Prozess- und Vertriebsoptimierungumgesetzt werden. Das Buch richtet sich an Praktiker die im Bereich Vermögensmanagementtätig sind und sich in kompakter Form über bereits praktizierte Erfolgsstrategien einer Bank oderSparkasse informieren möchten (mit einem Vorwort von Roland Eller).Mehr Rendite in volatilen MärktenStrategien zur Portfolio-Sicherung von Uwe Bergold, Deutscher Sparkassen VerlagDie starken Kurseinbrüche der vergangenen Jahre verunsichern die Anlegerschar. Die Möglichkeit, sichgegen solche Risiken abzusichern, nutzen nur die wenigsten. Hier setzt dieses Buch an. Sein Ziel ist es,dem Leser Wissen und Fertigkeiten zu vermitteln, damit er seine Vermögenswerte – unabhängig vonder Kapitalmarktentwicklung – sichern kann.Der Autor Uwe Bergold greift auf die Erkenntnisse der modernen Portfolio-Theorie und der Verhaltenswissenschaftzurück. Zur Inflationsabsicherung baut er Gold als sein Portfolio-Insurance-Konzept ein.pro aurum Schulungszentrum | Seite 31

1 STRATEGIE MIT EDELMETALLENFragen an den Referenten Uwe bergoldHerr Bergold, eine kluge Finanzstrategie kommt ohne die Berücksichtigung der makroökonomischenZusammenhänge nicht aus. Wo orten Sie die derzeitige Finanzmarktlageinnerhalb eines historischen Kontextes ein und welche Entscheidungen müssen Verantwortungsträgerin diesen Tagen treffen?Aktuell befindet sich die Weltwirtschaft am Ende eines zyklischen Aufschwungs innerhalb einer übergeordnetsäkularen Kontraktionsphase, welche zur Jahrtausendwende mit der Aktien-Baisse begann.Vermögensabsicherung gegenüber Inflation wird die größte Herausforderung für die kommenden Jahresein. Nicht die nominale, sondern die reale Betrachtung der Anlageklassen sollte in den Vordergrundgestellt werden.Die Kunden sind oft von massenpsychologischen Aspekten getrieben. Wie lassen sichdiese Mega-Stimmungen erfassen und für die Kundenberatung nutzen?Über bestimmte Stimmungsindikatoren lässt sich die massenpsychologische Verfassung des Kapitalmarktesrelativ objektiv visualisieren. In der Kundenberatung können daraufhin das Herdenverhalten aufgezeigtund die damit verbundenen individualpsychologischen Anlegefehler vermieden werden.Seite 32 | pro aurum Schulungszentrum

1 STRATEGIE MIT EDELMETALLEN1.1.1 Seminar „GOLD- & ROHSTOFFStrategie imRahmen der langfristigen Kapitalmarktzyklen“Referent: Uwe BergoldInhalt:• Gold- & Rohstoffzyklik im Rahmen von Makro-Trends• Anlageklassendiversifikation unter Beachtung der Korrelation• Edelmetalle als negativ korrelierende Anlageklasse zu Aktien und Renten• Edelmetalle als positiv korrelierendes Investment zu Inflation• Ursache und Wirkung von expansiver Geldpolitik• Nominale Inflation versus reale Deflation• Bewertung von Edelmetallen in der Gesamtbanksteuerung• Risikoreduktion aufgrund Erhöhung der Diversifikation durch Verringerung der KorrelationZielgruppen:Vorstände, Leiter(in) Depot A, Leiter(in) GesamtbanksteuerungTeilnehmerzahl: individuellDauer: 2 x 45 Minuten, 15 Minuten PauseZielsetzung:Sie erweitern und vertiefen Ihre Kapitalmarktkenntnisse im Bereich Gold und Rohstoffe. Im Seminarwird ausführlich die praktische Umsetzung des Investmentprozesses der Anlageklasse Gold/Rohstoffe besprochen.Sie professionalisieren Ihre Kenntnisse über Risikodiversifikationspotenziale durch Hinzufügenvon Edelmetallinvestments in ein bereits allokiertes Portfolio. Nach dem Besuch des Seminars können Siedie Effizienz ihrer Vermögensstruktur – unter Ertrags- und Risikogesichtspunkten – signifikant erhöhen.pro aurum Schulungszentrum | Seite 33

1 STRATEGIE MIT EDELMETALLEN1.1.2 Seminar „BEHAVIORAL FINANCE – VERHALTENS-WISSENSCHAFTLICHE FINANZMARKTANALYSE“Referent: Uwe BergoldInhalt:• Moderne versus verhaltenswissenschaftliche Kapitalmarkttheorie• Probleme der Kapitalmarkttheorie in der praktischen Umsetzung• Individualpsychologische Fehlervermeidung• Massenpsychologische Kapitalmarkteffekte• Emotionskontrollierter HandelsansatzZielgruppen:Vorstände, Leiter(in) Depot A, Leiter(in) Gesamtbanksteuerung, Leiter(in) Private BankingTeilnehmerzahl: individuellDauer: 2 x 45 Minuten, 15 Minuten PauseZielsetzung:Sie erweitern und vertiefen Ihre Kapitalmarktkenntnisse im Bereich „Börsenpsychologie“. Ihnen werdenpraxisorientiert Wissen und Fertigkeiten vermittelt, die Sie in die Lage versetzen, Vermögen emotionsloserund dadurch effizienter zu managen. Ziel dieses Seminars ist es, Ihnen zum einen Strategien aufzuzeigen,mit denen Sie individualpsychologische Fehler („Rationalitätsfallen“) im Börsengeschäft vermeiden.Zum anderen werden Sie in die Lage versetzt, massenpsychologische Erscheinungen („Irrationalität derMärkte“) zu visualisieren und gewinnbringend für sich einzusetzen. Psychologie („Angst“ und „Gier“) istneben Liquidität der entscheidende Faktor an der Börse.Seite 34 | pro aurum Schulungszentrum

1 STRATEGIE MIT EDELMETALLEN1.2 Ihr referent Johann GessJohann Gess, Mitglied der Geschäftsleitung bei pro aurum,leitet den Unternehmensbereich pro aurum Banking und begleitetzusammen mit den Experten von pro aurum Consulting und derpro aurum Akademie die Restrukturierung des Edelmetallhandels inFinanzhäusern.Johann Gess ist mit den Kernaufgaben der nachhaltigen Vermögensbildungsowie den Anforderungen an effiziente Managementstrukturenin Banken und Sparkassen bestens vertraut. In leitendenPositionen verantwortete er die Managementbereiche Organisation,Marketing und Vertriebssteuerung von regionalen Kreditinstitutenund organisierte Change-Strategien zur Optimierung der Geschäftsprozesse.Flankierend betreute Gess in beratender Funktion Projektarbeiten auf Verbandsebenezur zentralen Steuerung von Sparkassen, der Entwicklung von Vertriebs- und Qualitätsoffensivensowie einem modernen und effizienten Prozessmanagement in Sparkassen. Zuvor war Johann Gessbeim Sparkassenverband Baden-Württemberg als Referent bei den Masterthemen Controlling undManagement Reporting Systems involviert sowie als Senior Partner der Gsponer Consulting Groupin Basel für die Firmenkundenberatung engagiert.Gess ist Koautor der Fachpublikationen Operationelle Risiken. Grundlagen, Messmethoden undQuerschnittsthemen in der Praxis sowie Vermögenssicherung im Private Banking.pro aurum Schulungszentrum | Seite 35

1 STRATEGIE MIT EDELMETALLENFragen an den Referenten Johann GessHerr Gess, wie lässt dich der Edelmetallhandel in der Vertriebssteuerung platzieren?Grundlegend ist, dass die Entscheidung für die Integration von Edelmetallen im Portfolio nicht zu einemMinus im Passivgeschäft führt. Deshalb empfehlen wir einen Relaunch in der Produkt- und Preispolitiksowie eine zielführende Marketing- und Kommunikationsstrategie, um mit Edelmetallen ein neues Einnahmengeschäftgenerieren und gleichzeitig Vermögen sichern zu können.Wie sieht eine effiziente Marketing- und Kommunikationsstrategie rund um Edelmetalleaus?Eine effiziente Marketing- und Kommunikationsstrategie liefert sämtliche Informationen über Edelmetalle,die der Kunde braucht, um am Ende eine selbstbestimmte Entscheidung treffen zu können. DasKreditinstitut stellt diese Informationen mit der sogenannten Omnikanal-Strategie medienübergreifendzur Verfügung und motiviert den Kunden zu einer ganzheitlichen Beratung, die er dann mit seinem vertrautenBerater vor Ort durchführt.Wie hoch ist der Aufwand für die Bank?Damit der Edelmetallhandel von Erfolg gekrönt ist, sollte die Einführung wie bei einer Kampagne unternehmensübergreifendgesteuert und implementiert werden. Dazu braucht es die makroökonomischeBetrachtung als Bewusstseinsbildung für die Notwendigkeit von Vermögenssicherungsmaßnahmen, dieprozessuale Erneuerung sowie die Befähigung der Mitarbeiter durch Schulungen und Seminare.Seite 36 | pro aurum Schulungszentrum

1 STRATEGIE MIT EDELMETALLEN1.2.1 Workshops Zum Thema „Edelmetalleals Sicherungsfaktor im Rahmen derB-Depot-Steuerung“Referent: pro aurum/Johann GessInhalt:• Beratungskonzepte mit Edelmetallen• Produkt- und Preispolitik• Marketing- und Kommunikationsstrategien• Absatz- und Ressourcenplanung• Ableitung von zielgruppenspezifischen SchulungenZielgruppen:Leiter Vermögensmanagement und Private Banking, Vertriebsmanagement/-steuerung, MarketingTeilnehmerzahl: individuellDauer: individuellZielsetzung:Sie besitzen eine umfangreiche Expertise über die unternehmensübergreifende Integration von Edelmetallenim Rahmen einer nachhaltigen B-Depot-Steuerung und sind imstande, mittels einer professionellenVertriebs- und Kommunikationszielplanung den Edelmetallhandel Ihres Hauses entscheidend zu aktivieren.pro aurum Schulungszentrum | Seite 37

1 STRATEGIE MIT EDELMETALLENFragen an den Referenten Johann GessHerr Gess, wenn Sie von Wertsicherungsstrategie sprechen, betrifft das allen voran dieSicherung der unternehmerischen Ertragskraft. Wo sehen Sie das gröSSte Kapital?Ein gutes Management zeichnet sich dadurch aus, in welchem Maße es die eigenen Mitarbeiter entwickeltund befähigt, ihre Arbeiten kompetent erfüllen zu können. Dazu braucht es einen Ist-Soll-Abgleich,von dem mögliche Handlungsempfehlungen abzuleiten sind. In diesem Seminar geht es darum, möglicheDefizite abzufragen, um die eigene Ertragskraft sowie die Finanzstabilität der Kunden sichern können.Welchen Fragestellungen gehen Sie nach?Johann Gess: Vor dem Hintergrund der sachorientierten Kaufkraftabsicherung im Vermögenskonzeptfragen wir, wie der Wissensstand der Mitarbeiter zu den Eigenschaften von Edelmetallen ist. WerdenEdelmetalle gemäß der strategischen Vorgaben in die Vermögenskonzepte integriert? Sind die systemischenVoraussetzungen gegeben, sodass die Mitarbeiter diese Aufgabe auch vollumfänglich erfüllenkönnen? Wie ist der Mitbewerber aufgestellt? Um das zu ermitteln, nutzen wir diverse Analyse-Tools undführen im Auftrag ein Mystery-Research-Projekt durch. Aus diesen Ergebnissen kann gegebenenfalls einSchulungsplan abgeleitet werden.Welche Gründe können vorliegen, wenn die strategischen Vorgaben bei der Edelmetall-Beratung nicht erfüllt werden?Johann Gess: In 95 Prozent der Fälle liegen systemische Defizite vor, wenn Vorgaben unzureichend erfülltwerden. Beispielsweise sind Arbeitsanweisungen mangelhaft, Prozessabläufe unklar oder es liegen Fehlerin der EDV vor. Nur in fünf Prozent aller Fälle sind die Ursachen bei den Mitarbeitern selbst zu suchen.Seite 38 | pro aurum Schulungszentrum

dieZukunftEs kommt nicht darauf an,vorherzusagen,sondern auf die Zukunftvorbereitetzu sein.PeriklesSeite 40 | pro aurum Schulungszentrum

Aufsichtsrecht undNeu-Produkt-Prozess (NPP)

2 Aufsichtsrecht und Neu-Produkt-Prozess (NPP)2.1 Ihr referent Roland EllerRoland Eller, Dipl.–Betriebswirt,ist geschäftsführender Gesellschafter der Roland Eller Asset ManagementConsulting GmbH. Darüber hinaus ist er Trainer und Berater zuden Themen Aufsichtsrecht und Risikomanagement, insbesonderefür Vorstände von Banken, Geschäftsführer von Stadtwerken undUnternehmen, Aufsichts- und Verwaltungsräte, Kämmerer (Schuldenmanagement)und Treasurer von Banken und Unternehmen. RolandEller hat zahlreiche Fachartikel und Standardwerke zu finanzwirtschaftlichenThemen herausgegeben.Für die Partnerbanken von pro aurum steht der Finanzexperte als Referent für die ThemenkomplexeGesamtbanksteuerung und Neu-Produkt-Prozesse (NPP) zur Verfügung.Ausgewählte Publikationen von Roland Eller:Jahrbuch Treasuryund PrivateBanking 2014Jahrbuch Treasuryund PrivateBanking 2013Jahrbuch Treasuryund PrivateBanking 2012Jahrbuch Treasuryund PrivateBanking 2011Jahrbuch Treasuryund PrivateBanking 2010Des Weiteren sind erschienen:• Kompaktwissen Riskikomanagement• Management von Rohstoffrisiken• Rechnungslegung von Treasury-Instrumenten nach IAS/FRS und HGBSeite 42 | pro aurum Schulungszentrum

2 Aufsichtsrecht und Neu-Produkt-Prozess (NPP)2.2 Ihr referent Markus Ramming,ROLAND ELLER TrainingMarkus Ramming,Seniorberater bei Roland Eller Training GmbH,hat den Einführungs-Leitfaden für den Handel mit Edelmetallen unddas Outsourcing der Edelmetalllagerung zur pro aurum KG entwickelt.Er ist seit 1999 als Berater von Kreditinstituten aktiv und berätBanken und Sparkassen zu Fragen des Aufsichtsrechts. Zuvor war erbei einer Luxemburger Investmentfondsgesellschaft unter anderemfür das Management eines international anlegenden Rentenfondsverantwortlich. Markus Ramming hat ein Betriebswirtschaftsdiplom der Berufsakademie Mannheimund einen Master of Business Administration (MBA) der Edinburgh Business School.Ausgewählte Publikationen von Markus Ramming:Risiken von Unternehmensanleihen und ihre Quantifizierungvon Markus Ramming, Springer Fachmedien, Wiesbaden 2015Markus Ramming untersucht, wie Kreditinstitute mit den Risiken aus Unternehmensanleihen umgehen,und liefert eine Übersicht über die Risiken, die sich aus einer Positionierung in Unternehmensanleihenergeben. Der Autor zeigt unterschiedliche Methoden auf, wie sich diese Risiken quantifizieren lassen,und liefert darauf aufbauende „Best-Practice-Hinweise“. Dabei wird auch auf die diesbezüglich fürKreditinstitute relevanten Mindestanforderungen an das Risikomanagement eingegangen.Seite 44 | pro aurum Schulungszentrum

2 Aufsichtsrecht und Neu-Produkt-Prozess (NPP)Fragen an den Referenten Markus RammingHerr Ramming, welche Voraussetzungen müssen gegeben sein, damit Kreditinstitute denEdelmetallHandel starten können?Nach den Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) müssen Kreditinstitute dazu einenNeu-Produkt-Prozess (NPP) starten und durchlaufen.Sie haben im Auftrag von pro aurum einen NPP-Leitfaden für den Handel mit Edelmetallenund die Auslagerung der Edelmetallverwahrung erstellt. Ist der für alle Kreditinstitutekonform?Der Leitfaden selber ist so angelegt, dass er allen Kreditinstituten eine Hilfe ist. Er beantwortet Fragen,die typischerweise im Rahmen eines NPP aufkommen. Der NPP allerdings ist individuell: Jedes Haus istanders und in diese individuellen Rahmenbedingungen gilt es, die neue Aktivität zu integrieren.Welchen Mehrwert haben die Teilnehmer nach Ende des Seminars?Die Teilnehmer profitieren von individuellen Impulsen und Hilfestellungen bezüglich des NPP, d.h. derVerknüpfung des NPP-Leitfadens mit der institutsindividuellen Ausrichtung.pro aurum Schulungszentrum | Seite 45

2 Aufsichtsrecht und Neu-Produkt-Prozess (NPP)2.2.1 Seminar „Aufsichtliche Fragestellungen beider Einführung des Edelmetallhandels unddes Outsourcing der Edelmetalllagerungbei Kreditinstituten“Ihr Referent: Markus Ramming/Roland Eller Training GmbHInhalt:• Vorstellung des zu diesem Thema erarbeiteten Einführungs-Leitfadens• Erarbeitung institutsindividueller Besonderheiten und Fragestellungen• Diskussion und Erarbeitung institutsindividueller LösungsansätzeZielgruppen:Leiter Fachbereiche Revision, Compliance, Gesamtbanksteuerung, Organisation, IT und VertriebIdeale Teilnehmerzahl: maximal 20Dauer: i.d.R. 2 TageZielsetzung:Das Kreditinstitut ist in der Lage, die Einführung des Edelmetallhandels und das Outsourcing derEdelmetalllagerung zur pro aurum KG schnell, zielgerichtet und qualitativ hochwertig einzuführen.Seite 46 | pro aurum Schulungszentrum

EineInvestitioninWissenbringt noch immerdie bestenZinsen.Benjamin FranklinSeite 48 | pro aurum Schulungszentrum

Edelmetalle in derKundenberatung

3 Edelmetalle in der kundenberatung3.1 Ihr referent Magnus DeichlMagnus Deichl, Sparkassenbetriebswirt und zertifizierterVerkaufstrainer, ist seit 2007 freiberuflicher Dozent und Trainer mitden Beratungsschwerpunkten Vermögensstrukturierung in inflationärenZeiten für Private-Banking-Kunden, Verkaufspsychologie,Emotionale Intelligenz und Motivation. In Fachseminaren undCoachings vermittelt er ein umfassendes Grundlagenwissen zumThemenkomplex Edelmetalle und Rohstoffe und erarbeitet mit denTeilnehmern in Strategieworkshops die Leitlinien für professionellesund ganzheitliches Kundenmanagement.Magnus Deichl verfügt über eine ausgezeichnete Finanzexpertise und besitzt langjährige Erfahrungenim Coaching-Bereich. Bis 2002 betreute er für den Sparkassenverband Bayern als ReferentSchulungsseminare zum Thema „Individualkunden, Wertpapier, Immobilien“ bei der SparkassenakademieBayern. Von 2002 bis 2007 war Deichl Vertriebsdirektor Sparkassen Deutschland beiHCI und Assentus Bank/MPC, von 2003 bis 2010 Dozent und Diplomprüfer an der StaatlichenStudienakademie Glauchau, u.a. für die Themen „Risikomanagement im Wertpapiergeschäft/Edelmetalle und Rohstoffe als Inflationsschutz“ sowie „Financial Planning“.Seit 2005 referiert Magnus Deichl bei vielfältigen Kundenveranstaltungen und Schulungen zumThema „Inflation – Richtiges Investieren in Sachwerte“ bei Banken und Sparkassen in ganzDeutschland. Seit 2000 ist er zudem als Dozent und Prüfer an der bayerischen Sparkassenakademiein Landshut für den Bereich „Inflation – Deflation. Faszination Rohstoffe in inflationärenZeiten“ engagiert.Seite 50 | pro aurum Schulungszentrum

3 Edelmetalle in der kundenberatungFragen an den Referenten Magnus deichlHerr Deichl, was hat sich in der Kundenberatung der Kreditinstitute in den letztenJahren geändert?Die Beratung ist in einigen Organisationen qualitativ hochwertiger geworden, da die von diesen Organisationenangewandten ganzheitlichen Beratungskonzepte sehr gute Instrumente sind, um Kundensituationenexakt darzustellen, die Risiko-/Chancenbereitschaft von vermögenden Kunden zu erkennenund gezielt Handlungsempfehlungen auszusprechen. Allerdings gibt es meiner Meinung nach im BereichWertsicherung durch Edelmetalle noch Optimierungsbedarf, da diese Anlageklasse bisher in den Konzeptenwenig bis gar nicht vorgesehen ist.Wie lassen sich Edelmetalle ins Finanzkonzept bzw. in die bedarfsorientierte Beratungintegrieren?Edelmetalle lassen sich sehr gut in die ganzheitliche und bedarfsorientierte Beratung integrieren! Sie sindbreit gefächert einsetzbar, da sie sowohl zur Liquiditätssteuerung und -sicherung als auch zur Absicherungvon Lebensrisiken (Geldentwertung) einen nachhaltigen Wert leisten. Damit ein sachwertorientierterAufbau einer breit gestreuten Altersvorsorge gelingt und sowohl Vermögensaufbau als auch Vermögensoptimierunggesichert werden können, gehören Edelmetalle unbedingt in ein ganzheitliches Beratungskonzept!Welchen Mehrwert bringt Ihr Seminarangebot den Kundenberatern?Die Kundenberater/-innen erkennen Edelmetalle als wertstabile Produkte, die ihren Werterhalt über Generationenbewiesen haben und die in Kombination mit einer professionellen ganzheitlichen Beratung insehr vielen Kundengesprächen als Beimischung eine sinnvolle Alternative zu den bisherigen Anlageproduktendarstellen. Besonders in wirtschaftlich und politisch instabilen Zeiten sollte das Thema Edelmetalleein Bestandteil von ganzheitlichen Beratungen sein. Die Kundenberater/-innen sind nach dem Seminarin der Lage, das erlangte Wissen verständlich an ihre vermögenden Kunden weiterzugeben und damit diebereits vorhandene Qualität der Beratung weiter zu steigern.pro aurum Schulungszentrum | Seite 51

3 Edelmetalle in der kundenberatung3.1.1 Seminar „Edelmetalle in der ganzheitlichenAnlageberatung – Eine sinnvolle Beimischungzur effizienten Portfoliodiversifikation“Referent: Magnus DeichlInhalt:• Basiswissen zum Thema „Edelmetalle als Vermögensanlage“ in kundengerechter Sprache• Gold als Investition und nicht als Spekulation• der Wandel des Begriffs „Risiko“: Nominaldenken vs. Realdenken• Denkfehler von Anlegern in inflationären Zeiten, Argumente für die Einbindung von Edelmetallen indie ganzheitliche Beratung• Einwandbehandlung und sichere Argumentation im Rahmen der PortfoliotheorieZielgruppen:Private Banker, Vermögensberater, Berater für gehobene Privatkunden, Gewerbekundenberater,Firmenkundenberater „Vermögen“, Berater für FreiberuflerIdeale Teilnehmerzahl: 12, maximal 15 TeilnehmerDauer: halbtags/circa 2,5 StundenZielsetzung:Nach dem Seminar haben Sie sich ein umfangreiches Basiswissen über die Entstehung von Gold undSilber als Geldmittel angeeignet und sind in der Lage, die Vorteile von Edelmetallen bei der Portfoliodiversifikationeinfach und kundengerecht in Ihr Beratungsgespräch zu integrieren. Auf Einwände und Fragenzum Thema Edelmetalle werden Sie sicher und kompetent reagieren.Seite 52 | pro aurum Schulungszentrum

3 Edelmetalle in der kundenberatung3.1.2 Update-WORKSHOP zum seminarAufbauend zum Seminar „Edelmetalle in der ganzheitlichen Anlageberatung – Eine sinnvolle Beimischungzur effizienten Portfoliodiversifikation“ bieten wir Ihnen einen Update-Workshop an.Referent: Magnus DeichlDauer: halbtagsInhalt:Bestehendes Wissen auffrischen und erweitern. Der genaue Schulungsbedarf sowie die gewünschtenSchulungsinhalte werden vom Referenten vorab eingeholt.pro aurum Schulungszentrum | Seite 53

3 Edelmetalle in der kundenberatung3.1.3 INTENSIV-SEMINAR zum Thema „Edelmetalle in derganzheitlichen Anlageberatung – Eine sinnvolleBeimischung zur effizienten Portfoliodiversifikation“Zum Thema „Edelmetalle in der ganzheitlichen Anlageberatung – Eine sinnvolle Beimischung zureffizienten Portfoliodiversifikation“ bieten wir Ihnen auch ein Intensiv-Seminar an.Referent: Magnus DeichlInhalt:• Basiswissen zum Thema „Edelmetalle als Vermögensanlage“ in kundengerechter SpracheRückblick auf die Geschichte und Hintergründe über die Entstehung von Gold als Geld in der Historie,Gründe für die Wertstabilität über Jahrtausende• Edelmetalle als Investition und nicht als Spekulation – der Wandel des Begriffs „Risiko“.Der Stellenwert von Edelmetallen im Rahmen der Portfoliotheorie, Gründe für die Volatilität vonEdelmetallen und Hintergrundwissen zur negativen Korrelation zu anderen Assetklassen• Nominaldenken vs. Realdenken, Denkfehler von Anlegern in inflationären ZeitenErarbeiten von Argumentationshilfen zum Thema Edelmetalle zur Vermögensdiversifikation in Zeitenexponentieller Geldmengenentwicklungen• Argumente für die Einbindung von Edelmetallen in die ganzheitliche Beratung.Einbindung von Edelmetallen in alle Bereiche der ganzheitlichen Beratung zur Liquiditätssteuerung,Absicherung von Lebensrisiken, Altersvorsorge, zum Aufbau und zur Optimierung von Vermögen.• Einwandbehandlung und sichere Argumentation im Rahmen der Portfoliotheorie• Transfer der erworbenen Kenntnisse in die Kundenberatung.Kundenverständliche Argumentation, Erarbeitung eines für den Kunden nachvollziehbarenGesprächsablaufsSeite 54 | pro aurum Schulungszentrum

3 Edelmetalle in der kundenberatungZielgruppen:Private Banker, Vermögensberater, Berater für gehobene Privatkunden, Gewerbekundenberater,Firmenkundenberater „Vermögen“, Berater für FreiberuflerIdeale Teilnehmerzahl: 12, maximal 15Dauer: ganztagsZielsetzung:Nach dem Intensiv-Seminar haben Sie sich ein umfangreiches Basiswissen über die Entstehung vonGold und Silber als Geldmittel angeeignet und sind in der Lage, die Vorteile von Edelmetallen bei derPortfoliodiversifikation einfach und kundengerecht in Ihr Beratungsgespräch zu integrieren. Auf Einwändeund Fragen zum Thema Edelmetalle werden Sie sicher und kompetent reagieren. Sie können eigeneEinschätzungen entwickeln, für welche Kundensituationen Edelmetalle als Investition sinnvoll und welcheGrößenordnungen bei verschiedenen Kundenzielsetzungen geeignet sind.pro aurum Schulungszentrum | Seite 55

3 Edelmetalle in der kundenberatung3.1.4 update-workshop zum intensiv-seminarAufbauend zum Intensiv-Seminar „Edelmetalle in der ganzheitlichen Anlageberatung – Eine sinnvolleBeimischung zur effizienten Portfoliodiversifikation“ bieten wir Ihnen einen Update-Workshop an.Referent: Magnus DeichlDauer: halbtagsInhalt:Bestehendes Wissen auffrischen und erweitern. Der genaue Schulungsbedarf sowie die gewünschtenSchulungsinhalte werden vom Referenten vorab eingeholt.Seite 56 | pro aurum Schulungszentrum

3 Edelmetalle in der kundenberatung3.1.5 Coaching/Training am ArbeitsplatzReferent: Magnus DeichlInhalt:• Vertiefung von Basiswissen zum Thema Edelmetalle• Kundenanalyse und Gesprächsvorbereitung für die Beratung von Topkunden• Gesprächsbegleitung bzw. gemeinsame Gesprächsführung im Topkundensegment• Gesprächsanalyse und -nachbereitung• Erarbeitung von Gesprächsstrategien für TopkundenZielgruppen:Private BankerIdeale Teilnehmerzahl: individuellDauer: halbtags oder ganztagsZielsetzung:Nach dem Coaching sind Sie in der Lage, das Thema Edelmetalle professionell in die Beratung vonTopkunden einzubauen und überzeugend in die ganzheitliche Beratungsphilosophie zu integrieren.pro aurum Schulungszentrum | Seite 57

3 Edelmetalle in der kundenberatung3.2 Ihr referent Johann GessJohann Gess, Mitglied der Geschäftsleitung bei pro aurum,leitet den Unternehmensbereich pro aurum Banking und begleitetzusammen mit den Experten von pro aurum Consulting und derpro aurum Akademie die Restrukturierung des Edelmetallhandels inFinanzhäusern.Johann Gess ist mit den Kernaufgaben der nachhaltigen Vermögensbildungsowie den Anforderungen an effiziente Managementstrukturenin Banken und Sparkassen bestens vertraut. In leitendenPositionen verantwortete er die Managementbereiche Organisation,Marketing und Vertriebssteuerung von regionalen Kreditinstitutenund organisierte Change-Strategien zur Optimierung der Geschäftsprozesse.Flankierend betreute Gess in beratender Funktion Projektarbeiten auf Verbandsebenezur zentralen Steuerung von Sparkassen, der Entwicklung von Vertriebs- und Qualitätsoffensivensowie einem modernen und effizienten Prozessmanagement in Sparkassen. Zuvor war Johann Gessbeim Sparkassenverband Baden-Württemberg als Referent bei den Masterthemen Controlling undManagement Reporting Systems involviert sowie als Senior Partner der Gsponer Consulting Groupin Basel für die Firmenkundenberatung engagiert.Gess ist Koautor der Fachpublikationen Operationelle Risiken. Grundlagen, Messmethoden undQuerschnittsthemen in der Praxis sowie Vermögenssicherung im Private Banking.pro aurum Schulungszentrum | Seite 59

3 Edelmetalle in der kundenberatung3.2 Ihr referent Johann GessAusgewählte Publikationen von Johann Gess:Vermögenssicherung im Private BankingStrategien zur Portfolio-, Prozess- und Vertriebsoptimierungvon Uwe Bergold, Christian Wolf, Johann GessDer Erfolg einer Vermögensverwaltungsstrategie wird zukünftig nicht mehr allein an der nominalen,sondern immer mehr an der realen inflationsbereinigten Rendite gemessen werden. Deshalb rückt dasThema „Portfoliosicherung“ immer mehr in den Vordergrund. Der erfolgreiche Asset Manager UweBergold erklärt Strategien, mit denen z.B. durch Beimischung von Rohstoffwerten Vermögen nicht nurabgesichert, sondern auch die Erträge gesteigert werden können. Dazu stellt er den aktuellen Standder Portfolio- und Asset-Allocation-Theorie dar. Seine Koautoren Christian Wolf und Johann Gesszeigen, wie diese Strategien im Rahmen des Vermögensmanagements bei der Prozess- und Vertriebsoptimierungumgesetzt werden. Das Buch richtet sich an Praktiker die im Bereich Vermögensmanagementtätig sind und sich in kompakter Form über bereits praktizierte Erfolgsstrategien einer Bank oderSparkasse informieren möchten (mit einem Vorwort von Roland Eller).Operationelle Risiken. Grundlagen, Messmethoden und Querschnittsthemenin der Praxis. Koautor Johann GessDie operationellen Risiken wurden erst durch Basel II aufsichtsrechtlich in den Vordergrund gerückt.In der Industrie und in Unternehmen ist diese Risikoart allerdings schon längst bekannt, entsteht siedoch regelmäßig bereits ab dem Beginn der unternehmerischen Betätigung. Aus den Inhalten diesesBuches geht hervor, dass sich nun auch Banken und Kreditinstitute mit dieser Risikoart zunehmendbeschäftigen sollen und müssen. Die Gründe hierfür liegen in stetigen Veränderungsprozessen derFinanzwirtschaft und dem globalen gesellschaftlichen und wirtschaftspolitischen Wandel. Instrumenteund Prozesse, Anforderungen an die Menschen sowie die Technologien haben zu einem vorher niegekannten Komplexitätsgrad geführt. Spektakuläre Verluste der letzten Jahre im Finanzsektor sind aufoperationelle Risiken zurückzuführen. Durch dieses Handbuch sollen Vorstände sowie alle Führungskräftein Banken und Sparkassen, die sich mit strategischen Sachverhalten wie auch mit der operativenUmsetzung beschäftigen, in die Lage versetzt werden, sich noch besser auf die Themen der Zukunftvorzubereiten.Seite 60 | pro aurum Schulungszentrum

3 Edelmetalle in der kundenberatung3.2 SEminar „Edelmetalle imganzheitlichen vermögenskonzept“Referent: Johann Gess/pro aurumInhalt:• Physische Edelmetalle als Asset-Klasse im ganzheitlichen Vermögenskonzept• Theoretische und praktische Fähigkeiten zur Edelmetall-Integration• Kundenbedarf und Kundenpräferenzen• Einwandsbehandlung und BeratungsstrategienZielgruppen:Private Banker, Vermögensberater, Berater für gehobene/vermögende Privatkunden,Gewerbekundenberater, FirmenkundenberaterDauer: 2,5 StundenIdeale Teilnehmerzahl: individuellZielsetzung:Sie haben sich für eine hochqualitative Betreuung Ihrer Kunden qualifiziert und sind in der Lage, Edelmetallesinnvoll in die ganzheitliche Beratung zu integrieren. Sie besitzen die praktischen und theoretischenFähigkeiten, Gold- und Silberprodukte im Rahmen der bedarfsorientierten Vermögenskonzepte einzubindenund Ihre Kunden zu einer nachhaltigen Vermögensabsicherung zu führen. Sie beherrschen eine pround contra Edelmetall geführte Gesprächsstrategie und überzeugen mit einer fundierten Einwandsbehandlung.pro aurum Schulungszentrum | Seite 61

3 Edelmetalle in der kundenberatung3.3 Ihr referent daniel schröderDaniel Schröder, Goldschmiedemeister bei pro aurum in München,ist spezialisiert auf den Edelmetallhandel sowie auf die Analyse undBewertung von Schmuck und Gerät. Seit 20 Jahren ist der Experte inEdelmetall verarbeitenden Betrieben sowie in der Kundenberatungtätig, wo er eingängige Erfahrungen in Goldschmiedewerkstätten,Gießereien, Dental- und Analyselaboren sowie bei Juwelieren sammelnkonnte.Als examinierter Gold- und Silberschmiedemeister ist Daniel Schrödermit der Herstellung exklusiver Schmuckstücke vertraut und besitztein geschultes Auge für die Qualität von Handwerk und Material. AlsGraveur mit Fachrichtung Stahl- und Reliefgraveur verfügt er darüberhinaus über einschlägige Kenntnisse über die Herstellung von Prägestempeln für Medaillen,Abzeichen, Wappen und Siegel. Auch Juwelen gehören ins Wissensspektrum von Daniel Schröder.Empfindliche Edelsteine sorgfältig aus dem Schmuckstück zu lösen, um es in die Schmelze weiterzuleiten,beherrscht der Fachmann perfekt. Seit 2013 stellt der mehrfach qualifizierte Goldschmiedemeisterseine Expertise allen pro aurum Kunden zur Verfügung.pro aurum Schulungszentrum | Seite 63

3 Edelmetalle in der kundenberatungFragen an den Referenten DAniel SchröderHerr Schröder, wo sehen Sie die Grenzen einer fairen Preisermittlung, wenn einBankkunde Altgold zu Geld machen möchte? Kreditinstitute sind ja keine Juweliere.Grundsätzlich erfordert es ein gewisses Maß an Fachwissen und beruflicher Erfahrung, Schmuckstückefair bewerten zu können. Denn es muss sowohl die Qualität des Materials als auch die handwerklicheLeistung berechnet werden. Der Kunde darf zu Recht erwarten, dass der Kundenberater auch erkennenkann, ob möglicherweise eine aufwendige Handarbeit vorliegt oder sogar ein antiquarisch wertvollesExemplar. Ist das Schmuckstück dann noch mit hochwertigen Edelsteinen gefasst, rate ich zur Vorsicht.Denn schon beim Ausfassen des Juwels können irreparable Schäden auftreten und dem Besitzer einenhohen Schaden zufügen. Die Analyse von Diamanten etwa gehört dann in die Hand eines Spezialisten.Ab wann ist es klug, externe Experten beziehungsweise Labors zur WertermittlungHinzuzuziehen?Ich würde immer dann externe Spezialisten hinzuziehen, wenn ich mit meiner Weisheit am Ende bin.Wenn ich also den genauen Wert von Edelmetallen nicht sofort und eindeutig bestimmen kann, weil zumBeispiel verschiedene Werkstoffe fest miteinander verbunden sind, sodass die einzelnen Gewichte derMaterialien nicht getrennt voneinander erfasst werden können. Das kommt im Bereich der Dentallegierungenvor, oder auch bei Schmuckstücken, die aus mehreren Metallen oder Legierungen gefertigt sind.Legt ein Kunde Diamantschmuck vor, wäre selbst ich in manchen Fällen überfordert, einen exakten Preisnennen zu können. In diesem Fall leiten wir den Edelstein an Speziallabore weiter, die über modernsteApparaturen zur exakten Qualitätsbewertung verfügen.Welchen Mehrwert können Ihre Seminarteilnehmer am Ende verbuchen?Nach dem Einführungsseminar haben die Teilnehmer ihr Spezialwissen rund um das Thema Edelmetalledeutlich erweitert und können ihren Kunden eine gerechte Preisermittlung anbieten. Die Kursinhaltekönnten zudem einen neuen Bestandteil einer ganzheitlichen Beratung im Gesamtkontext der Edelmetalledarstellen.Seite 64 | pro aurum Schulungszentrum

3 Edelmetalle in der kundenberatung3.3.1 seminar „Einführung in denSchmuck- und altgoldAnkauf“Referent: Daniel SchröderInhalt:• Grundlagen der Material- und Warenkunde• Verschiedene Prüfverfahren• Wertermittlung und Abrechnung• Fälschungen und ImitationenZielgruppen:Mitarbeiter von Fachabteilungen GoldankaufDauer: halbtagsIdeale Teilnehmerzahl: maximal 10Zielsetzung:Sie optimieren Ihre Kenntnisse im Bereich der verschiedenen Edelmetallprodukte, die Ihnen von Kundenzum Kauf bzw. zur Begutachtung vorgelegt werden. Nach dem Einführungsseminar bestimmen Sie gängigeSchmuckstücke mit fachlicher Sicherheit und können den Kunden auf einfache Fälschungen hinweisen.Denn Sie sind mit verschiedenen Prüfverfahren vertraut, die zur Gütebestimmung von Schmuck- undAltgold herangezogen werden. Der Wissensgewinn durch die Teilnahme an diesem Seminar trägt dazubei, Ihre Beratungsqualität noch weiter zu erhöhen und den Kundenservice zu erweitern.pro aurum Schulungszentrum | Seite 65

Technische Anbindungzwischen Kreditinstitutenund pro aruum

4 TECHNISCHE ANBINDUNG ZWISCHENKREDITINSTITUTEN UND PRO AURUM4.1 „ANWENDERSCHULUNG FÜR DENONLINE-SHOP VON PRO AURUM“Ihr Referent: pro aurumInhalt:• Aufbau und Funktionsweise des Online-Shops von pro aurum• Anmeldung mit eigenem Zugang zum Online-Shop von pro aurum• Anwendung des Online-Shops im Rahmen des Beratungskonzeptes• Erfassung von Testorders• Erläuterung der Funktionalitäten• Klärung individueller Fragen• Hinweise für KI-interne Prozesse oder Arbeitsanweisungen sowie deren IKSZielgruppen:Alle Mitarbeiter/innen, die die Ordererfassung im Online-Shop von pro aurum in ihrem KreditinstitutvornehmenTeilnehmerzahl: maximal 10Dauer: 1,5 – 2 StundenZielsetzung:Als Verantwortliche der Ordererfassung in Ihrem Kreditinstitut erhalten Sie durch die Anwenderschulungeinen umfassenden Einblick in die Handhabung der verschiedenen Funktionalitäten des Online-Shopsvon pro aurum und werden befähigt, Orders in Ihrem Kreditinstitut zu erfassen. In der Anwenderschulungwerden Testorders erfasst, die auf die individuelle Vorgehensweise im Kreditinstitut abgestimmt sind.Ebenso werden die relevanten Hinweise für das Kreditinstitut entsprechend deren Organisationsrichtlinienund Internem Kontrollsystem (IKS) berücksichtigt.Hinweis:Die Anwenderschulung ist im Rahmen der Kooperation zwischen Kreditinstituten undpro aurum kostenfrei.pro aurum Schulungszentrum | Seite 67

Ihre Referenten

5 Ihre ReferentenMirko Schmidt,pro aurumJohann Gess,pro aurumDipl.-Betriebswirt (FH)Uwe Bergold,GR Invest GmbH & Co KGProf. Dr. Bernt MayerOTH Amberg-Weidenund RegensburgDipl.-BetriebswirtRoland Eller,Roland Eller Training GmbHMarkus Ramming,Roland Eller Training GmbHMagnus Deichl,MAGMARMartina Beierl,MB KommunikationDaniel Schröder,pro aurumKerstin Lautenbach-Witek,pro aurumBeatrice Fischer,pro aurumMeltem Yurt,pro aurumMatthias Heck,pro aurumIhre Referenten | Seite 69

III Gsponer Consulting –Führungskräfteentwicklung |Change – die Kunst des wandels

III Gsponer ConsultingGsponer Consulting |FührungskräfteentwicklungInterview mit Jean-Claude GsponerJean-Claude Gsponer ist Gründer und geschäftsführenderPartner der Gsponer Consulting Group International AG.Ein Interview mit Jean-Claude Gsponer über die Kunst desWandels.Veränderungen beginnen entweder aus Leidensdruck oder aus Begeisterungfür neue Ideen. In der Finanzwelt ist aktuell beides gegenwärtig. Wie nehmen Sieden Anpassungsdruck in der Bankenbranche wahr?Die Bankenbranche erlebt aktuell eine Flut an neuen Vorschriften und Regularien, die in kurzerZeit umgesetzt werden müssen. Für die Beschäftigten nimmt der Leidensdruck zu, ohne dassdieser durch Momente des Erfolgs kompensiert wird. Das könnte viel besser gelingen, wenndie Veränderungsnotwendigkeit verstanden und der Wille zur Erneuerung im Bewusstsein derBetroffenen etabliert wird.Die Bank, die es schafft, aus den Veränderungen der Rahmenbedingungen einen Nutzen für dieKunden zu generieren und diesen Nutzen klar kommunizieren zu können, wird als Sieger ausder aktuellen Umorientierungsphase in der Finanzdienstleistungsbranche hervorgehen. Für dieFührungskräfte bedeutet dies, dass sie die Kundenberater für den Verkauf neuer Produkte unddas Aufbauen von verstärkten Kundenbindungen motivieren sollen. Für die Kundenberater istes wichtig zu wissen, wie die Ansprache auf und die Nutzenargumentation für neue Produkteund Zusammenarbeitsformen mit dem Kunden passieren sollen, basierend auf dem Einsatzbestehender Prozesse und Instrumente.Change – Die Kunst des Wandels | Seite 71

III Gsponer ConsultingGsponer Consulting |FührungskräfteentwicklungInterview mit Jean-Claude GsponerVeränderungen, die aufgrund einer Begeisterung für neue Ideen angestoßen werden, sindgrundsätzlich einfacher zu managen als solche, die auf Druck von außen erforderlich werden.Innovativem Denken soll Raum geschaffen werden und die antreibende Energie, die darausentsteht, soll genutzt werden.Im Fokus stehen nicht mehr nur Effizienz- und Performancesteigerungen, sondernvielmehr ein Paradigmenwechsel hin zu mehr Verantwortungsbewusstseingegenüber der Sicherung der vorhandenen Geldvermögen. Wie können Siediesen Veränderungsprozess begleiten?Um neu gesteckte Ziele zu erreichen, muss eine Veränderung des Mindsets, des Verhaltens undder Vorgehensweisen erreicht werden. Zunächst einmal müssen wir verstehen, dass Veränderungenimmer das Verlassen eines sicheren Terrains bedeuten. Der Betroffene verlässt seine Sicherheitszoneund begibt sich auf ein Feld, das er nicht kennt. Das mögen die meisten Menschennicht. Je mehr Sinnhaftigkeit und Wertigkeit jedoch im Neuen erlebbar wird, desto besser wirddie Transformation gelingen.Wir können Unterstützung für die Veränderungsprozesse bieten, indem wir das Verständnis fürChange-Prozesse schaffen und aufzeigen, wie im Change zielführend geführt und kommuniziertsowie mit den neuen Prozessen Nutzen gesteigert werden kann.Veränderungsprozesse sind also mehr als nur systemische und prozessuale Anpassungsabläufe.Es braucht zudem den psychologischen Aspekt, um Menschenim Wandel mitzunehmen. Sie nennen es die „Kunst des Wandels.“ Was zeichnet dieGsponer Consulting Group darin aus?Die Gsponer Consulting Group begleitet seit über 30 Jahren u.a. Finanzinstitute und Versicherungenin Change-Prozessen und kombiniert die Kernkompetenzen Betriebswirtschaft undPsychologie. Denn „Die Kunst des Wandels“ liegt darin, die Einstellungswerte der Menschen soanzupassen, dass sie die Veränderungsziele als Chance begreifen.Seite 72 | Change – Die Kunst des Wandels

III Gsponer ConsultingGsponer Consulting |FührungskräfteentwicklungInterview mit Jean-Claude GsponerGsponer ist eine inhabergeführte, unabhängige Schweizer Beratungsgesellschaft mit Sitz in Basel undNiederlassungen in Bern, Zürich und München. Seit 1985 beraten unsere Mitarbeitenden Unternehmen,Organisationen und die öffentliche Verwaltung.Ausgewählte Referenzen:Weitere Referenzen erhalten Sie auf Anfrage.Change – Die Kunst des Wandels | Seite 73

IV Pro aurum Denkfabrik –„Zeitenwende“

IV Pro aurum Denkfabrik – „Zeitenwende“„Zeitenwende“ lädt zu unabhängigenDenkmodellen einAn welchem Punkt in der übergeordneten makroökonomischen Entwicklung stehen wir imzweiten Jahrzehnt nach der Millenniumswende? Erleben wir eine vorübergehende Krisedurch übersättigte Märkte und weltweite geopolitische Auseinandersetzungen, die nach derKeynes’schen Theorie durch geldpolitische Einflussnahmen überwindbar ist? Oder nähern wiruns dem Ende einer langen Aufwärtsentwicklung, die nach den Vertretern der ÖsterreichischenSchule wie Ludwig von Mises ohne jede Form staatlicher Einmischung in das Wirtschaftslebenzu lösen ist?Die Einordnung der gegenwärtigen Lage und die davon abzuleitenden Lösungswege spaltendie Expertenwelt. Die öffentliche Meinung folgt dabei überwiegend den Argumenten, dievonseiten der Politik, der Massenmedien und Interessengruppen angeführt werden. Wer sichabseits des Mainstreams ein Bild machen und die eigene „Krisenstrategie“ entwickeln möchte,muss schon mal die Perspektive wechseln und querdenken.Dazu lädt die pro aurum Denkfabrik „Zeitenwende“ ein. Der Thinktank, der im GoldhausMünchen angesiedelt ist, führt renommierte Experten aus Politik, Finance, Wirtschaft, Wissenschaftund Gesellschaft zusammen, die mit freiem Geist und frischem Mut Zusammenhängeneu definieren und alternative Lösungsmodelle denken. Hier werden Szenarien diskutiert,die ihren Ausgang in der Finanzwirtschaft haben und von großer Tragweite für den ökonomischen,politischen, technischen und sozialen Status quo unserer Gesellschaft sind.In Diskussionsgruppen, Seminaren oder Vorträgen werden die Teilnehmer aufgefordert,unabhängige Prognosen zu wagen und Lösungsmodelle zu diskutieren. Die Ergebnisse findenEingang in wissenschaftliche Bachelor- oder Masterarbeiten und können einen wertvollenWissensvorsprung für die strategische Ausrichtung von Unternehmen liefern. Alle Themenwerden in Form von Essays und Nachberichten zur Verfügung gestellt und in einschlägigenMedien veröffentlicht.Die pro aurum Akademie, in der die Denkfabrik „Zeitenwende“ angesiedelt ist, versteht sichdabei lediglich als Impulsgeberin, die die Zeiten zwar nicht ändern, aber dazu beitragen kann,besser darauf vorbereitet zu sein.pro aurum Denkfabrik – „Zeitenwende“ | Seite 75

Seminar-Kostenübersicht

Seminar-KostenübersichtSeminarangebot Dauer Kosten (1)I PerspektivenwechselZukunftsworkshopsZukunftsworkshop I„Perspektivenwechsel. Wozu?“2 Stunden 4.800,00 € + MwSt. +ReisekostenReferenten: Prof. Dr. Bernt Mayer, Uwe Bergold,Johann GessFolgeworkshop Zukunftsworkshop II„Train the Trainer“2 Tage auf AnfrageReferenten: Prof. Dr. Bernt Mayer, Uwe Bergold,Johann GessZukunftsworkshop III„Der Markenkern als Imagefaktor in der Kommunikation“4 Stunden auf AnfrageReferenten: Martina Beierl, Johann GessII pro aurum SchulungszentrumStrategie mit EdelmetallenSeminar„Gold- und Rohstoffstrategie im Rahmen der langfristigenKapitalmarktzyklen“Referent: Uwe BergoldSeminar„Behavioral Finance – VerhaltenswissenschaftlicheFinanzmarktanalyse“Referent: Uwe BergoldWorkshops zum Thema„Edelmetalle als Sicherungsfaktor im Rahmen derB-Depot-Steuerung“Referent: pro aurum/Johann Gess2 x 45 Minuten,15 Minuten Pause2 x 45 Minuten,15 Minuten Pauseindividuell800,00 €800,00 €1.600,00 € (Tagessatz)Seminar-Kostenübersicht | Seite 77

Seminar-KostenübersichtSeminarangebot Dauer Kosten (1)Workshop„Reifegradmodell in der Beratung“Referent: Johann GessOptional als Ergänzung zum Workshop: Durchführungvon Testkaufstudien via Mystery-Shopping1 TagMax. 2 Tage1.600,00 € (Tagessatz)400,00 € (Tagessatz)Aufsichtsrecht und Neu-Produkt-Prozess (NPP)Vortrag„Sieben Jahre Finanzkrise. Die Reaktion der Regulatorenund die Auswirkungen auf Banken undSparkassen“Referent: Roland EllerSeminar„Aufsichtliche Fragestellungen bei der Einführung desEdelmetallhandels und des Outsourcing der Edelmetalllagerungbei Kreditinstituten“Referent: Markus Ramming, Roland Eller ConsultingEdelmetalle in der KundenberatungSeminar„Edelmetalle in der ganzheitlichen Anlageberatung– Eine sinnvolle Beimischung zureffizienten Portfoliodiversifikation“Referent: Magnus DeichlUpdate-Workshop zum SeminarReferent: Magnus Deichlindividuelli.d.R. 2 Tagehalbtags,ca. 2,5 Stundenhalbtags,ca. 2,5 Stundenauf Anfrage4.290,00 € (Tagessatz à2.145,00 €)800,00 € (2)800,00 €Intensiv-Seminar„Edelmetalle in der ganzheitlichen Anlageberatung– Eine sinnvolle Beimischung zureffizienten Portfoliodiversifikation“ganztags 1.600,00 € (2)Referent: Magnus DeichlSeite 78 | Seminar-Kostenübersicht

Seminar-KostenübersichtSeminarangebot Dauer Kosten (1)Update-Workshop zum Intensiv-SeminarReferent: Magnus DeichlCoaching/Training am ArbeitsplatzReferent: Magnus Deichlhalbtags,ca. 2,5 Stundenganztagshalbtags800,00 €1.600,00 €800,00 €Seminar „Edelmetalle im ganzheitlichenVermögenskonzept“2,5 Stunden 400,00 €Referent: Johann Gess/pro aurumSeminar „Einführung in den SchmuckundAltgoldankauf“halbtags 400,00 €Referent: Daniel SchröderTechnische Anbindung zwischen Kreditinstituten und pro aurum„Anwenderschulung für den Online-Shopvon pro aurum“Referent: pro aurum1,5–2 Stunden im Rahmen derKooperation zwischenKreditinstituten undpro aurum kostenfreiIII Change – Die Kunst des WandelsSeminare und Workshops zum Themengebiet„Veränderungsprozesse führen“sieheSeminarbeschreibungenauf Anfrage(1)zzgl. gesetzl. MwSt. und Spesen(2)abweichend vom Standard-Seminar können die Seminarinhalte individuell auf den Schulungsbedarf bzw. auf spezielle Schulungswünsche ausgerichtetwerden (Zusätzliche Kosten für die Vorbereitung: 0,25 Tagessätze)Seminar-Kostenübersicht | Seite 79

Ihre AnsprechpartnerEin lernendes Unternehmen weiß nie genug! Die pro aurum Akademie als Lehrinstitut vonpro aurum Consulting stellt Ihnen renommierte Experten zur Seite, die Sie beim Wissenszuwachs inbankrelevanten Edelmetallbereichen professionell führen.Wir freuen uns, Sie auf dem Weg zur Business-Exzellenz in Edelmetallen begleiten zu dürfen.Johann GessGeschäftsführung pro aurum Banking+49 (89) 444 584 471johann.gess@proaurum.deKerstin Lautenbach-WitekLeitung pro aurum Consulting+49 (89) 444 584 446kerstin.lautenbach-witek@proaurum.deBeatrice FischerProjektleitung und -betreuung pro aurum Akademie+49 (89) 444 584 445beatrice.fischer@proaurum.deIhre Ansprechpartner | Seite 81

ImpressumHerausgeber:pro aurum KGJoseph-Wild-Straße 1281829 MünchenInhalt, Gestaltung:pro aurum KGJoseph-Wild-Straße 1281829 MünchenVerantwortlich:ImpressumJohann Gesspro aurum KGJoseph-Wild-Straße 1281829 MünchenStand01/08/2015Fotonachweis:Bernd Schuller, Gonzales, dreamstimeSeite 82 | Impressum

wissen. entscheiden. vermögen bewahren.