Beratungsmappe Gesamt - VPV Makler

Wohn-Riester:
Nicht für jeden das richtige Fundament.
Die wichtigsten
„Wohn-Riester“-Nachteile
Vermietung:
> Immobilie muss als Hauptwohnsitz genutzt werden.
> Vermietung ist nur bedingt (z. B. beruflicher Umzug mit begrenztem Zeitraum) zulässig.
> Spätestens zum 67. Lebensjahr muss die Immobilie selbst genutzt werden.
Tod des Vertragsinhabers:
> Bei Tod in der Ansparphase muss der Erbe das Guthaben des Förderkontos versteuern.
> Ehegatten müssen innerhalb eines Jahres Eigentümer werden und den Riester-Vertrag
übernehmen. Nicht gültig für Lebenspartner.
> Bei Tod nach Tilgung vor dem 85. Lj. und Nicht-Begleichung der Steuerschuld durch
Einmalzahlung müssen die Erben dies sofort erledigen.
5726 1.MK.C027 10.2010
€
Im Rentenalter:
> Aufgabe der Selbstnutzung führt zur Besteuerung des Wohnförderkontos.
> Das gilt auch für einen Verkauf anlässlich des Umzugs in ein Pflegeheim.
Vorsorge