DEGEF-Bayer-Mitarbeiter-Fonds - BNC - Bayer
DEGEF-Bayer-Mitarbeiter-Fonds - BNC - Bayer
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Ansprechpartner<br />
<strong>Fonds</strong>anteile können in das DB-Depot-Plus der Deutschen<br />
Bank oder in ein DWS Investmentkonto gekauft werden.<br />
Der <strong>DEGEF</strong>-<strong>Bayer</strong>-<strong>Mitarbeiter</strong>-<strong>Fonds</strong> wurde speziell aufgelegt für:<br />
<strong>Bayer</strong> Direct Services GmbH<br />
Tel.: 0214 / 3 09 97 77<br />
Der Betriebsrat<br />
<strong>Mitarbeiter</strong>innen und <strong>Mitarbeiter</strong> sowie Pensionäre der<br />
deutschen <strong>Bayer</strong>-Konzerngesellschaften,<br />
<strong>Mitarbeiter</strong>innen und <strong>Mitarbeiter</strong> von ehemaligen <strong>Bayer</strong>-<br />
Gesellschaften, deren Vorstand bzw. Geschäftsleitung dies<br />
beschlossen hat und die von <strong>Bayer</strong> als teilnahmeberechtigt<br />
benannt wurden.<br />
Auch Verwandte ersten Grades (z. B. Ehepartner, Kinder)<br />
können Anteile über ein DB-Depot-Plus oder ein DWS<br />
Investmentkonto erwerben bzw. halten.<br />
Chancen und Risiken im Überblick<br />
Chancen<br />
Markt-, branchen- und unternehmensbedingte<br />
Kurssteigerungen<br />
Wechselkursgewinne<br />
Stabilisierende Komponente durch Renteninvestments<br />
Risiken<br />
Markt-, branchen- und unternehmensbedingte<br />
Kursschwankungen<br />
Wechselkursrisiken<br />
Das Sondervermögen weist aufgrund seiner Zusammensetzung/der<br />
vom <strong>Fonds</strong>management verwendeten Techniken<br />
eine erhöhte Volatilität auf, d. h., die Anteils preise<br />
können auch innerhalb kurzer Zeiträume stärkeren Schwankungen<br />
nach unten oder nach oben unterworfen sein.<br />
Der Anteilswert kann unter den Kaufpreis fallen, zu dem<br />
der Kunde den Anteil erworben hat.<br />
DB Advisors<br />
Deutsche Asset Management Investmentgesellschaft mbH<br />
Mainzer Landstraße 178 –190<br />
60327 Frankfurt am Main<br />
www.dbadvisors.com<br />
Wichtige Hinweise<br />
Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung dar, sondern<br />
geben lediglich eine zusammenfassende Kurzdarstellung wesentlicher Merkmale des<br />
<strong>Fonds</strong>. Die vollständigen Angaben zum <strong>Fonds</strong> sind dem vereinfachten bzw. vollständigen<br />
Verkaufsprospekt, ergänzt durch den jeweiligen letzten geprüften Jahresbericht und den<br />
jeweiligen Halbjahresbericht, falls ein solcher jüngeren Datums als der letzte Jahresbericht<br />
vorliegt, zu entnehmen. Diese Unterlagen stellen die allein verbindliche Grundlage des<br />
Kaufs dar. Sie sind in elektronischer oder gedruckter Form kostenlos bei der <strong>Bayer</strong> Direct<br />
Service GmbH, Tel.: 0214 / 3 09 97 77 oder bei DB Advisors, Deutsche Asset Management<br />
Investmentgesellschaft mbH, Mainzer Landstraße 178-190,D 60327 Frankfurt am Main,<br />
erhältlich.<br />
Alle Meinungsaussagen geben die aktuelle Einschätzung der Deutschen Asset<br />
Management Investmentgesellschaft mbH wieder, die ohne vorherige Ankündigung geändert<br />
werden kann. Soweit die in diesem Dokument enthaltenen Daten von Dritten stammen,<br />
übernimmt die Deutsche Asset Management Investmentgesellschaft mbH für die<br />
Richtigkeit, Vollständigkeit und Angemessenheit dieser Daten keine Gewähr, auch wenn<br />
sie nur solche Daten verwendet, die sie als zuverlässig erachtet.<br />
Berechnung der Wertentwicklung nach BVI-Methode, d.h. ohne Berücksichtigung des<br />
Ausgabeaufschlages. Individuelle Kosten wie beispielsweise Gebühren, Provisionen und<br />
andere Entgelte sind in der Darstellung nicht berücksichtigt und würden sich bei<br />
Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken. Wertentwicklungen der<br />
Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.<br />
Nähere steuerliche Informationen enthalten der vereinfachte und der vollständige<br />
Verkaufsprospekt.<br />
Die ausgegebenen Anteile dieses <strong>Fonds</strong> dürfen nur in solchen Rechtsordnungen zum Kauf<br />
angeboten oder verkauft werden, in denen ein solches Angebot oder ein solcher Verkauf<br />
zulässig ist. So dürfen die Anteile dieses <strong>Fonds</strong> weder innerhalb der USA noch an oder für<br />
Rechnung von US-Staatsbürgern oder in den USA ansässigen US-Personen zum Kauf<br />
angeboten oder an diese verkauft werden.<br />
Dieses Dokument und die in ihm enthaltenen Informationen dürfen nicht in den USA<br />
verbreitet werden. Die Verbreitung und Veröffentlichung dieses Dokumentes sowie<br />
das Angebot oder ein Verkauf der Anteile können auch in anderen Rechtsordnungen<br />
Beschränkungen unterworfen sein.<br />
<strong>DEGEF</strong>-<strong>Bayer</strong>-<strong>Mitarbeiter</strong>-<strong>Fonds</strong><br />
Pluspunkte für Ihr Vermögen
<strong>DEGEF</strong>-<strong>Bayer</strong>-<strong>Mitarbeiter</strong>-<strong>Fonds</strong><br />
Profitieren Sie von den aussichtsreichen Chancen einer<br />
<strong>Fonds</strong>anlage und der Entwicklung an den europäischen<br />
Kapitalmärkten.<br />
Mit dem <strong>DEGEF</strong>-<strong>Bayer</strong>-<strong>Mitarbeiter</strong>-<strong>Fonds</strong> bietet <strong>Bayer</strong> den<br />
Beschäftigten und jetzt auch Verwandten ersten Grades, z. B.<br />
Die langfristige Erfolgsstory<br />
Seit Auflegung im Jahr 1973 hat der <strong>Fonds</strong> jährlich eine<br />
durchschnittliche Wertentwicklung von rund 6,92 % erreicht –<br />
ein Ergebnis, von dem viele <strong>Mitarbeiter</strong> bereits profitieren<br />
konnten.<br />
<strong>DEGEF</strong>-<strong>Bayer</strong>-<strong>Mitarbeiter</strong>-<strong>Fonds</strong> im Überblick<br />
Ausgabeaufschlag<br />
nein<br />
Gesamtkostenquote 0,42%<br />
Stand 31.12.2009<br />
zzgl. erfolgsbez. Vergütung<br />
aus Wertpapierleihe-Erträgen keine<br />
Ehegatten und Kinder, ein attraktives Konzept zur Vermögensbildung.<br />
DB Advisors ist der Investmentpartner, eine<br />
Zusammenarbeit die seit mehr als 30 Jahren überzeugt.<br />
Europa in einem <strong>Fonds</strong><br />
Der <strong>DEGEF</strong>-<strong>Bayer</strong>-<strong>Mitarbeiter</strong>-<strong>Fonds</strong> ist ein <strong>Fonds</strong>, der in<br />
europäische Aktien und in auf Euro lautende Anleihen der<br />
Dies ist das Ergebnis einer meist ausgewogenen Anlage stra tegie<br />
(rund 50 % Aktien, 50 % Renten), die sich für langfristigen<br />
Vermögensaufbau mit überschaubarem Risiko eignet.<br />
<strong>DEGEF</strong>-<strong>Bayer</strong>-<strong>Mitarbeiter</strong>-<strong>Fonds</strong>: 5-Jahres-Wertentwicklung<br />
Wertentwicklung in %<br />
30<br />
Ertragsverwendung<br />
Geschäftsjahr<br />
ISIN/WKN<br />
<strong>Fonds</strong>gesellschaft<br />
Thesaurierung<br />
1. Januar bis 31. Dezember<br />
DE0008492596/849259<br />
Deutsche Asset<br />
Management Investmentgesellschaft<br />
mbH<br />
Ein weiteres Plus des <strong>DEGEF</strong>-<strong>Bayer</strong>-<strong>Mitarbeiter</strong>-<strong>Fonds</strong>: Ein<br />
EWU Teilnehmerstaaten investiert. Das Anlageuniversum für<br />
20<br />
<strong>Mitarbeiter</strong>-<strong>Fonds</strong> hat, im Gegensatz zu handelsüblichen<br />
Aktien umfasst den europäischen Wirtschaftsraum einschließlich<br />
der Schweiz – ohne Osteuropa. Dabei partizipiert der <strong>Fonds</strong><br />
10<br />
Publikumsfonds, niedrige Vertriebskosten – ein Kostenvorteil,<br />
der direkt an die Anteilseigner weitergegeben wird.<br />
von zukunftsträchtigen Branchen in Europa. Die detaillierte<br />
0<br />
Aufstellung entnehmen Sie bitte dem Verkaufprospekt.<br />
Ein eigenständiger Anlageausschuss entwickelt die Anlage-<br />
-10<br />
12/04 12/05 12/06 12/07 12/08 12/09<br />
Flexibilität ist Trumpf<br />
Mit dem <strong>DEGEF</strong>-<strong>Bayer</strong>-<strong>Mitarbeiter</strong>-<strong>Fonds</strong> steht den <strong>Bayer</strong>-<br />
strategie, berät und kontrolliert das <strong>Fonds</strong>management. Er<br />
setzt sich zusammen aus Mitgliedern des Betriebsrates, Mitgliedern<br />
des Sprecherausschusses der leitenden Angestellten,<br />
<strong>DEGEF</strong>-<strong>Bayer</strong>-<strong>Mitarbeiter</strong>-<strong>Fonds</strong><br />
Indiziert: 31.12.2004 = 0<br />
Benchmark<br />
50% JPM EMU, 50% DJ Stoxx 50 (RI)<br />
Beschäftigten und deren Verwandten ein Baustein der<br />
Vermögensbildung offen, der sich auf die finanzielle Situation<br />
optimal zuschneiden lässt:<br />
Mitgliedern der Unternehmensleitung der <strong>Bayer</strong> AG sowie<br />
Mitgliedern der Deutsche Bank AG und von DB Advisors.<br />
Wertentwicklung in % p. a. (Benchmark in Klammern)<br />
1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre seit Auflegung 06.06.1973<br />
17,43 –6,48 12,53 7,53 1.056,76<br />
(16,54) (–3,40) (17,81) (14,30)<br />
Jeder <strong>Mitarbeiter</strong> kann selbst entscheiden, in welcher Höhe<br />
das Eigeninvestment in Anteilen des <strong>Fonds</strong> erfolgen soll.<br />
Bei den <strong>Bayer</strong>-Vertretern in diesem Gremium handelt es sich<br />
zum Teil um erfahrene Kapitalmarktspezialisten, die durch ihre<br />
Expertise in Kapitalmarkt- und Finanzfragen sicherstellen, dass<br />
die Anlagestrategie des <strong>Fonds</strong> im Sinne der Anleger gestaltet<br />
wird.<br />
30<br />
20<br />
10<br />
Berechnung der Wertentwicklung nach BVI-Methode, d. h. ohne Berücksichtigung des<br />
Aus gabeaufschlages. Individuelle Kosten wie beispielsweise Gebühren, Provisionen und<br />
andere Entgelte sind in der Darstellung nicht berücksichtigt und würden sich bei<br />
Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken. Wertentwicklungen in der<br />
Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.<br />
In Euro; Stand: Ende Dezember 2009<br />
30<br />
20<br />
10<br />
Anleger können täglich einzelne Anteile erwerben oder<br />
einen bestimmten Betrag anlegen.<br />
Möglich ist auch der Erwerb von Anteilen des <strong>Fonds</strong> per<br />
Dauerkaufauftrag an jedem ersten Arbeitstag im Monat.<br />
Anteile können börsentäglich zum dann gültigen<br />
Rücknahmepreis zurückgegeben werden.<br />
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