SEPA - Sparkasse Uelzen Lüchow-Dannenberg
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Der Ablauf einer <strong>SEPA</strong>-Firmen-Lastschrift ähnelt dem<br />
Ablauf im bisherigen Verfahren<br />
Zahlungsempfänger<br />
(ZE)<br />
1<br />
2<br />
Zahlungspflichtiger<br />
(ZP)<br />
0 8 4 0 3<br />
7<br />
1. Inkassostelle<br />
(Kreditinstitut<br />
des ZE)<br />
5<br />
6<br />
Zahlstelle<br />
(Kreditinstitut<br />
des ZP)<br />
0. Inkassovereinbarung (ZE)/<br />
Kundenbedingungen Lastschrift (ZP)<br />
1. Unterschriebenes Mandat<br />
2. Vorabinformation (z. B. D-14)<br />
3. Bestätigung Mandat<br />
4. Initiierung Lastschrift (Vorlage bei der SP <strong>Uelzen</strong> D-2)<br />
5. Initiierung Vorlage bei Zahlstelle (D-1)<br />
6. Zahlungsverrechnung (D)<br />
7. Kontobelastung Zahlungspflichtiger (D)<br />
8. Gutschrift<br />
Prozessschritt<br />
Transport Mandatsinformation im Lastschriftdatensatz<br />
D = Vereinbartes Fälligkeitsdatum der <strong>SEPA</strong>-Lastschrift<br />
Finanzgruppe<br />
<strong>Sparkasse</strong>nverband Niedersachsen<br />
<strong>Sparkasse</strong> <strong>Uelzen</strong> <strong>Lüchow</strong>-<strong>Dannenberg</strong><br />
19.02.2013<br />
Seite 17
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