RECHTSSICHER • REVISIONSFEST ... - BankPraktiker

Bank
Jahresverzeichnis 2011
Praktiker
RECHTSSICHER • REVISIONSFEST • RISIKOGERECHT
BankPraktiker.de
Herausgeber:
Werner Böhnke,
Vorstandsvorsitzender, WGZ Bank
Dr. Jürgen Ellenberger,
Richter am BGH, Bankrechtssenat
Dr. Peter Hanker,
Vorstandssprecher, Volksbank Mittelhessen eG
Wolfgang Hartmann,
Vorstandsvorsitzender des Instituts für
Risikomanagement und Regulierung,
ehem. Mitglied des Vorstands und CRO,
Commerzbank AG
Walter Kleine,
Vorstandsvorsitzender, Sparkasse Hannover
Prof. Dr. Thomas A. Lange,
Vorsitzender des Vorstands, National-Bank AG
Sabine Lautenschläger,
Vizepräsidentin, Deutsche Bundesbank
Dr. Hans Richter,
Oberstaatsanwalt, Leiter der Abteilung Bank-,
Börsen- und Insolvenzstrafrecht, Schwer-
punktstaatsanwaltschaft für Wirtschafts-
strafrecht, Stuttgart
Karl Matthäus Schmidt,
Vorstandssprecher, quirin bank AG
Michael Sell,
Exekutivdirektor und Leiter der Säule
Querschnittsaufgaben bei der Bundesanstalt
für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Werner Severin,
stv. Vorsitzender des Vorstands, SaarLB
Finanz Colloquium
Heidelberg
Autorenverzeichnis Seite 1– 5
Beitragsverzeichnis Seite 6 –9

Autorenverzeichnis
Autoren Info/Biografie Seitenangabe
Abend, Thomas Direktor, Bereichsleiter Marktfolge Aktiv sowie Intensiv- und
Sanierungsbetreuung und Kreditabwicklung, Südwestbank AG
Bauer, Christoph Projektleiter im Banking Team von Simon-Kucher & Partners 78, 223
Beister, Petra Ostdeutscher Sparkassenverband 230
Berndt, Michael Partner, Advisory EMEIA Financial Services, Ernst & Young GmbH 352
Böckelmann, Urs Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht, Dr. Roller & Partner
Rechtsanwälte, München
Bolte, Dirk Wirtschaftsprüfer Steuerberater, stv. Leiter der Prüfungsstelle,
Prüfungsstelle des Hanseatischen Sparkassen- und Giroverbands,
Hamburg
Böther, Ulrich Vorstandsvorsitzender, Sparkasse Altmark West 230
Breit, Dr. Volker Diplom-Kaufmann, Geschäftsführer Onyx Rohr- und Kanal-Service
GmbH in der Veolia Environnement Gruppe, Hannover
Busch, Michael Rechtsanwalt, Justitiar, Sparkasse Essen 472
Dauber, Markus Vorstandsmitglied der Volksbank Offenburg 78, 223
Dokter, Markus Prokurist und Bereichsleiter Finanzen, Volksbank Mittelhessen eG 180
Eickholt, Martin Risikoanalyst, Zentralbereich Risikocontrolling, NATIONAL
Bank AG, zugleich externer Doktorand an der wirtschafts- und
sozialwissenschaftlichen Fakultät der Universität Rostock
Endres, Thomas Diplom-Kaufmann, Abteilungsleiter Kreditservice Consult/Abwicklung,
Sparkasse Mainfranken, Würzburg
Esper, Thomas Direktor, Zentralbereichsleiter Kreditanalyse und -service
Firmenkunden/Private Banking, Nassauische Sparkasse, Wiesbaden
Fischer, Sven Risikocontroller, Kreditmanagement, Sparkasse Chemnitz 276
Flenker, Ludger Rechtsanwalt und Banksyndikus, Rechtsabteilung, Commerzbank,
Frankfurt/M.
Franke, Dr. Thomas Justiziar, NATIONAL BANK Aktiengesellschaft, Essen, mit
Tätigkeitsschwerpunkten im Kredit-, Sicherheiten- und
Zahlungsverkehrsrecht
Freund, Eric Mitarbeiter im Referat BA 56 „Aufsichtliche Quervergleiche“,
Bundesanstalt für Finanzdienst leistungsaufsicht (BaFin), Bonn
BankPraktiker Jahresverzeichnis 2011
201
444
370
398
124
398
72
110
410
103
1

Autorenverzeichnis
Autoren Info/Biografie Seitenangabe
Frey, Peter Rechtsanwalt, Beratung von Kreditinstituten und Finanzdienstleistern
in bank- und bankaufsichtsrechtlichen Fragen
Friesecke, Sonya Rechtsanwältin, LTC-Legal Aareal Bank AG, Wiesbaden 64
Gärtner, Martin Unternehmensberater, bierend, zeller & partner AG 306
Günther, Frank Abteilungsleiter Kreditreferat, Berliner Volksbank 157
Günther, Margit Senior, Advisory EMEIA Financial Services, Ernst & Young GmbH,
Stuttgart
Günther, Thomas O. Rechtsanwalt LL.M.oec. und Chefsyndikus Volksbank,
Bonn Rhein-Sieg eG
2 BankPraktiker Jahresverzeichnis 2011
151
58
247, 300
Hahne, Klaus D. Dipl.-Vw., Steuerberater, Counsel, Allen & Overy LLP, Frankfurt/M. 256
Helfer, Michael Geschäftsführer, AuditManagement LiVE 176
Hendel, Dr. Philipp Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht, Dr. Roller & Partner
Rechtsanwälte, München
Hinterberger, Gerhard Vertriebsvorstand, Bausparkasse Schwäbisch Hall AG 172
Ihering, Thomas Rechtsanwalt, Abteilungsdirektor Recht/Steuern, Bundesverband
Öffentlicher Banken Deutschlands (VÖB)
Inderwies, Ralf Geldwäsche-Beauftragter sowie stv. Compliance-Beauftragter,
Sparkasse Aschaffenburg-Alzenau
Jordan, Dr. Christopher Partner und Fachanwalt für Arbeitsrecht 16
Kern, Dr. Marco Vorstand, Evangelische Kreditgenossenschaft eG (EKK) 250
Kirch, Jürgen Diplom-Betriebswirt & Steuerberater, Handlungsbevollmächtigter
Konzernrevision, DekaBank, Frankfurt/M.
Klindtworth, Oliver Rechtsanwalt und Senior-Referent Sicherheiten, Kredit Sicherheiten
Hannover, DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank,
Frankfurt/M.
Klingebiel, Thomas Leiter Kreditrevision, Sparkasse Hannover 296
Knüfermann, Dr. Markus Leiter Vorstandssekretariat, Sparda-Bank Hamburg eG 36
Köhler, Manfred Vorstandsvorsitzender, Salzlandsparkasse 230
Krömer, Denise Spezialistin Kreditrevision, Sparkasse Hannover 296
444
28
461
264
422

Autorenverzeichnis
Autoren Info/Biografie Seitenangabe
Kühn, Stefan Leiter Risikocontrolling, Frankfurter Sparkasse 465
Küster, Madlen Abteilungsdirektorin, Bereich Bankenaufsicht/Außenwirtschaft,
Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands (VÖB)
Lange, Prof. Dr. Thomas A. Vorstandsvorsitzender, NATIONAL Bank AG und Mitglied des
Vorstands, Bundesverband deutscher Banken e. V.
Lohs, Andreas Leiter Interne Revision, Wiesbadener Volksbank 176
Meißner, Dr. Thomas Leiter Rentenmarktanalyse, Bereich Research, Volkswirtschaft,
Zinsprognose, Zinsstrategie, DZ BANK AG
Michaelis, Isabel, LL.M. oec. Rechtsanwältin, CMS Hasche Sigle 16
Müller-Merbach, Dr. Jens Leiter Capital Management, BHF-BANK Aktiengesellschaft,
Frankfurt/M.
Nittel, Mathias Rechtsanwalt und Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht,
Heidelberg/München
Oettl, Robert Geschäftsführer der cgmunich GmbH, München 180
Olbrich, Robert Bachelor of Arts Betriebswirtschaftslehre, Co-Firmenkundenbetreuer
im Bereich Corporate Finance, DZ BANK AG
Oster, Oliver Wissenschaftlicher Mitarbeiter, Winkelmann Consult in Frankfurt/M. 472
Paetzel, Ullrich Rechtsanwalt, Direktor Corporate Compliance, Deutsche Bank AG 416
Peters, Dr. Bernd Rechtsanwalt, Direktor, CoC Renewable Energies, Contract
Management, Commerzbank AG
Pfau, Joachim Generationsmanager, Kreissparkasse Heilbronn 118
Pfeifer, Guido Inhaber, Guido Pfeifer-Unternehmenssteuerung 250
Plaumann-Ewerdwalbesloh,
Michael
Partner, Advisory EMEIA Financial Services, Ernst & Young GmbH,
Frankfurt/M.
Portisch, Prof. Dr. Wolfgang Leiter Bereich Bank- und Finanz management an der Hochschule
Emden-Leer und wissenschaftlicher Leiter des IQS Institut für Qualität
und Standards in der Insolvenzabwicklung
BankPraktiker Jahresverzeichnis 2011
454
448
8
392
348
322
344
58, 352
Preiß, Manfred Vorstandsvorsitzender, Sparkasse Mittleres Erzgebirge 230
Pütz, Karlheinz Berater Finanz Colloquium Heidelberg GmbH, ehem.
Generationenberater der Volksbank Ettlingen eG
Quell, Dr. Peter Leiter Portfoliomodelle, Controlling, DZ BANK AG, Frankfurt/M. 312
398
118
3

Autorenverzeichnis
Autoren Info/Biografie Seitenangabe
Rauscher, Dr. Christian GF emotion banking & victor 230
Reimer, Alexander Vertriebsleiter Retailkunden, Volksbank Hildesheimer Börde eG 306
Reuse, Dr. Svend, MBA, Abteilungsleiter Controlling, Sparkasse Mülheim an der Ruhr 270
Roller, Dr. Reinhold Fachanwalt für Steuerrecht, Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht,
Dr. Roller & Partner Rechtsanwälte – Partnerschaftsgesellschaft,
München
Rutsch, Jan Christian Dipl.-Kfm., Wissenschaftlicher Mitarbeiter am Lehrstuhl für Allgemeine
BWL/Finance and Banking an der WHL Wissenschaftliche Hochschule
Lahr
Schaarschmidt, Matthias Abteilungsleiter Unternehmenssteuerung, OstseeSparkasse Rostock 164
Schäfer, Dr. Holger Referatsleiter Sparkassen und Genossenschaftsbanken, Bereich
Wertpapieraufsicht/Asset Management, BaFin Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht, Frankfurt/M.
Schindele, Dr. Matthäus Rechtsanwalt, Beratung von Kreditinstituten und Finanzdienstleistern
in bank- und bankaufsichtsrechtlichen Fragen, Aderhold
Rechtsanwaltsgesellschaft mbH – Niederlassung München
Schlarb, Robin Senior Consultant, Advisory EMEIA Financial Services, Ernst & Young
GmbH
Schmidt-Lademann, Walther Rechtsanwalt, Interimsmanager und Berater, vormals
Chefsyndikus und Leiter des Bereichs Recht, Compliance und
Geldwäschebekämpfung der BayernLB
Schnüttgen, Michael Leiter Qualitätsmanagement, Prozessverantwortlicher Aktivprozesse,
Südwestbank AG sowie Geschäftsführer SWB Treuhand GmbH
Schöning, Prof. Dr. Stephan Inhaber des Lehrstuhls für Allgemeine BWL/Finance and Banking an
der WHL Wissenschaftliche Hochschule Lahr
4 BankPraktiker Jahresverzeichnis 2011
22
322
206
151
352
84, 317
Sell, Michael Exekutivdirektor Querschnittsbereich, BaFin 440
Sohl, Dr. Michael Direktor, Zentralbereichsleiter Vorstandsstab/Organisation/ IT/
Immobilienmanagement, Nassauische Sparkasse, Wiesbaden
Steinwachs, Torsten Rechtsanwalt/Syndikus, Kanzlei Dr. Geilhof & Kollegen in Marburg;
Leiter Recht und Personal, Unternehmensberatung Winkelmann
Consult Hamburg/Frankfurt/M./Wien
Sternberg, Colette WP StB, prüfungsnahe Beratung und Coaching, ehem. Leiterin der
Spezialistenabteilung, Genossenschaftsverband Frankfurt/M.
201
322
72
472
132

Autorenverzeichnis
Autoren Info/Biografie Seitenangabe
Thaler, Michael [M.A.] Personalreferent, Strategische Personalentwicklung,
Personalcontrolling und Personal-/Nachfolgeplanung, Sparkasse
Rhein-Nahe
Timmer, Klaus Personalleiter PBC Services mit Zuständigkeit für verschiedene
bundesweite Gesellschaften der Bank im Segment der Back-/ Middle
Offices, Deutsche Bank AG
Wagatha, Dr. Matthias Head of Portfolio Management & Reporting II, Risk Management &
Control, Deutsche Pfandbriefbank AG, München
Wallner, Dr. Franz X. Rechtsanwalt in Stuttgart, Fachanwalt für Arbeitsrecht, Fachanwalt für
Bank- und Kapitalmarktrecht
Walter, Dr. Bernd Bereichsleiter Unternehmenssteuerung und -entwicklung,
Evangelische Kreditgenossenschaft, Kassel
Weissbrodt, Siegbert Leiter Personal, DekaBank, Frankfurt/M. 264
Wings, Dr. Heinz Vorstandsvorsitzender, Sparda-Bank Hamburg eG 36
Wübker, Dr. Georg Partner, Gesellschafter und globaler Leiter Banking, Simon-Kucher &
Partners
Wuschek, Thomas Jurist, MBA, Leiter Sanierung und Abwicklung, Abteilung
Risikomanagement, Sparkasse Lörrach-Rheinfelden
BankPraktiker Jahresverzeichnis 2011
364
70
216
211
404
78, 223
358
5

Beitragsverzeichnis
Beitragstitel Autoren Seitenangabe
Der Euro-Raum in der Bewährungs- oder Zerreißprobe? Meißner, Dr. Thomas 8
BMF-Verordnung: Neue Regeln für die Vergütungssysteme von
Banken
6 BankPraktiker Jahresverzeichnis 2011
Jordan, Dr. Christopher
Michaelis, Isabel, LL.M. oec.
Testamentsvollstreckung durch Banken Roller, Dr. Reinhold 22
Banken und Sparkassen als gezwungene Helfer des US-Fiskus Ihering, Thomas 28
Baufinanzierungen: Quo vadis? Wings, Dr. Heinz
Knüfermann, Dr. Markus
BaFin veröffentlicht Neufassung der MaRisk: Erhöhte
Anforderungen
Plaumann-Ewerdwalbesloh, Michael
Günther, Margit
Das Treuhandkonto Friesecke, Sonya 64
Innovatives Personalkapazitätenmanagement in Bank-Service-
Centern
Praxisbericht: Ganzheitliche Umsetzung der Geschäftsstrategie Sohl, Dr. Michael
Esper, Thomas
Ertragswachstum durch transparente Pricing-Strategien Dauber, Markus
Wübker, Dr. Georg
Bauer, Christoph
Effektive Organisation der Rechtsabteilung im Lichte ihrer
Aufgaben
Timmer, Klaus 70
Schmidt-Lademann, Walther 84
Neuerungen im Bereich des bankaufsichtlichen Meldewesens Freund, Eric 103
Die offenen Immobilienfonds in der Anlageberatung Flenker, Ludger 110
Geschäftsfeldstrategie Erben und Vererben Pfau, Joachim
Pütz, Karlheinz
OpRisk-Management – Eine Studie bei deutschen Regionalbanken Eickholt, Martin 124
Gut vorbereitet auf die Sonder prüfung nach § 44 KWG Sternberg, Colette 132
AnsFuG: Neuerungen bei der Anlageberatung Frey, Peter
Schindele, Dr. Matthäus
Neue Vorgaben zu Kreditnehmereinheiten und Großkrediten Günther, Frank 157
Strategieanforderungen in den MaRisk 2010 Schaarschmidt, Matthias 164
Erfolgsträchtige Investitionen in die Qualifikation der
Vertriebsmitarbeiter
16
36
58
72
78
118
151
Hinterberger, Gerhard 172

Beitragsverzeichnis
Beitragstitel Autoren Seitenangabe
§ 25a KWG-Führerschein für MaRisk 4.0 Helfer, Michael
Lohs, Andreas
Erfolgreiche Einführung einer ganzheitlichen Facility Management-
Konzeption
Dokter, Markus
Oettl, Robert
Prozessoptimierung im risikorelevanten Kreditgeschäft Abend, Thomas
Schnüttgen, Michael
MaComp: Vor-Ort-Prüfungen und Auslagerung von Compliance Schäfer, Dr. Holger 206
Variable Vergütung Wallner, Dr. Franz X. 211
Stresstests zur Früherkennung von Risikokonzentrationen bei
Adressausfallrisiken
Warum „Geiz nicht geil ist“: Bankdienstleistungen haben Ihren Preis Dauber, Markus
Wübker, Dr. Georg
Bauer, Christoph
Innovationskraft der ostdeutschen Sparkassengruppe Beister, Petra
Rauscher, Dr. Christian
Böther, Ulrich
Köhler, Manfred
Preiß, Manfred
BankPraktiker Jahresverzeichnis 2011
176
180
201
Wagatha, Dr. Matthias 216
P-Konto: Informationspflichten für Kreditinstitute zum 30.11.2011 Günther, Thomas O. 247
Optimierung bestehender Risikotragfähigkeitskonzepte Kern, Dr. Marco
Pfeifer, Guido
Neue Pflichten für Kreditinstitute beim Steuerabzug auf Aktien-
Dividenden und Fondserträge
Risikofaktor Wissensmonopole Weissbrodt, Siegbert
Kirch, Jürgen
223
230
250
Hahne, Klaus D. 256
Korrelationen in der Gesamtbanksteuerung Reuse, Dr. Svend, MBA, 270
Sind Risikokonzentrationen messbar? Fischer, Sven 276
Unterjährige Prüfungsplanung Klingebiel, Thomas
Krömer, Denise
Bankkarten: Anscheinsbeweis quo vadis? Günther, Thomas O. 300
Das Beratungskonzept „ICH-Bogen“ Reimer, Alexander
Gärtner, Martin
Geschätztes Risiko Quell, Dr. Peter 312
264
296
306
7

Beitragsverzeichnis
Beitragstitel Autoren Seitenangabe
Organisation des Rechtsrisikomanagements Schmidt-Lademann, Walther 317
ABCP: Revitalisierung der Verbriefungsmärkte? Schöning, Prof. Dr. Stephan
Rutsch, Jan Christian
Olbrich, Robert
GbR-Darlehensnehmer als Verbraucher? Peters, Dr. Bernd 344
Vom Dinosaurier zum Problemfall: Beratungsfehler bei offenen
Immobilienfonds
8 BankPraktiker Jahresverzeichnis 2011
322
Nittel, Mathias 348
Strategieanforderungen der MaRisk Plaumann-Ewerdwalbesloh, Michael
Berndt, Michael
Schlarb, Robin
Der Sicherheitenpoolvertrag Wuschek, Thomas 358
Personalcontrolling in der Sparkasse Rhein-Nahe Thaler, Michael [M.A.] 364
Neue Prüfungsanforderungen bei der Geldwäsche- und
Betrugsprävention
352
Bolte, Dirk 370
Basel III: Vier Herausforderungen an die Banksteuerung Müller-Merbach, Dr. Jens 392
Einführung der E-Bilanz Breit, Dr. Volker
Endres, Thomas
Portisch, Prof. Dr. Wolfgang
Durchführung von Stresstests für Liquiditätsrisiken Walter, Dr. Bernd 404
BGH: Widerruf versus Genehmigung von Lastschriften Franke, Dr. Thomas 410
Compliance im Dienste verbesserten Anlegerschutzes Paetzel, Ullrich 416
Sonderrechtsfähigkeit von Anlagen der Erneuerbaren Energien Klindtworth, Oliver 422
§ 25c Kreditwesengesetz (KWG) – interne Maßnahmen und zentrale
Stelle
Das neue Finanzanlagenvermittlerrecht Hendel, Dr. Philipp
Böckelmann, Urs
398
Sell, Michael 440
Einlagensicherungsfonds Lange, Prof. Dr. Thomas A. 448
Herausforderung CRD IV: Neue Eigenkapitaldefinition Küster, Madlen 454
Embargo-Prüfungen: Ein weiteres Betätigungsfeld des Geldwäsche-
Beauftragten?
Integrierte Zinsbuch-, Vertriebs- und Risikotragfähigkeits-
Steuerung
444
Inderwies, Ralf 461
Kühn, Stefan 465

Beitragsverzeichnis
Beitragstitel Autoren Seitenangabe
Bank- und Mitarbeiterhaftung im Arbeitsrecht Steinwachs, Torsten
Busch, Michael
Oster, Oliver
BankPraktiker Jahresverzeichnis 2011
472
9