Pfandbriefbank - Verband deutscher Pfandbriefbanken
Pfandbriefbank - Verband deutscher Pfandbriefbanken
Pfandbriefbank - Verband deutscher Pfandbriefbanken
Erfolgreiche ePaper selbst erstellen
Machen Sie aus Ihren PDF Publikationen ein blätterbares Flipbook mit unserer einzigartigen Google optimierten e-Paper Software.
WM Seminare<br />
Wiederholung auf Grund<br />
positiver Resonanz und<br />
großer Nachfrage<br />
Der Weg zur<br />
<strong>Pfandbriefbank</strong><br />
Seminar zur Entscheidungsunterstützung und Vorbereitung<br />
inkl. Pfandbrieflizenz-Antrag und Aufgabenspektrum einer <strong>Pfandbriefbank</strong><br />
W M - S e m i n a r<br />
30. März 2009<br />
Mercure Frankfurt-Eschborn Helfmann-Park<br />
In Zusammenarbeit mit:<br />
Leitung und Moderation:<br />
Dr. Louis Hagen und Dr. Markus Wilken<br />
Referenten<br />
Dr. Louis Hagen<br />
Jörg Honerkamp<br />
Achim Reif<br />
Siegfried Schneider<br />
Michael Wambold<br />
Dr. Markus Wilken<br />
WERTPAPIER-MITTEILUNGEN<br />
Börsen-Zeitung<br />
Zeitung für die Finanzmärkte
Referenten, Zielsetzung, Teilnehmer<br />
Zielsetzung :<br />
Seit Aufgabe des Spezialbankenprinzips<br />
vor vier Jahren können im Rahmen<br />
des neuen Pfandbriefgesetzes<br />
auch Sparkassen und Geschäftsbanken<br />
zur Refinanzierung Pfandbriefe<br />
einsetzen. Den Weg dorthin wollen<br />
wir Ihnen bei unserem Seminar „Der<br />
Weg zur <strong>Pfandbriefbank</strong>“ aufzeigen.<br />
Die Referenten stellen Ihnen die<br />
gesetzlichen Grundlagen kompakt<br />
und praxisorientiert dar und entwickeln<br />
eine Wirtschaftlichkeitsbetrachtung<br />
zum Pfandbriefgeschäft,<br />
die sowohl Situationen bilanzstarker<br />
Banken als auch kleinere und mittelgroße<br />
Institute berücksichtigt.<br />
Ebenso werden einmalige Aufgaben<br />
im Rahmen des Lizenzierungsprozesses<br />
zur <strong>Pfandbriefbank</strong> sowie die<br />
mit Informationstechnologie effizient<br />
abbildbaren laufenden gesetzlichen<br />
Anforderungen erläutert. Weiteres<br />
Augenmerk gilt den Aufgaben des<br />
Treasury sowie den aktuellen Trends<br />
an den Covered Bond Märkten.<br />
Die Zielsetzung des Seminars besteht<br />
darin, den Teilnehmern notwendige<br />
Hintergrundinformationen zu liefern,<br />
um eine Markteintrittsentscheidung<br />
in das Pfandbriefemissionsgeschäft<br />
ganzheitlich bewerten zu können<br />
und dabei die Besonderheiten des<br />
eigenen Hauses zu berücksichtigen.<br />
Referenten:<br />
Dr. Louis Hagen<br />
ist Hauptgeschäftsführer und Mitglied<br />
des Vorstandes beim <strong>Verband</strong><br />
<strong>deutscher</strong> <strong>Pfandbriefbank</strong>en e. V.<br />
Nach einer Bankausbildung bei<br />
der Bayerischen Vereinsbank AG in<br />
München folgte ein Studium der<br />
Rechtswissenschaften an der Universität<br />
München mit Promotion an<br />
der Universität Berlin sowie einem<br />
Referendariat in München und New<br />
York. Nach anschließender Tätigkeit<br />
als Rechtsanwalt in einer Münchener<br />
Anwaltskanzlei und Prokurist der<br />
BV-Beteiligungsgesellschaft in München<br />
leitete er das Büro des <strong>Verband</strong>es<br />
<strong>deutscher</strong> Hypothekenbanken<br />
in Brüssel. Es folgte eine 3-jährige<br />
Tätigkeit als Direktor der Bayerischen<br />
Hypo- und Vereinbank AG im Immobiliensanierungsmanagement,<br />
München.<br />
Seit 2001 ist Dr. Louis Hagen<br />
Hauptgeschäftsführer und Mitglied<br />
des Vorstandes des <strong>Verband</strong>es <strong>deutscher</strong><br />
<strong>Pfandbriefbank</strong>en (vdp) in Berlin<br />
und war von 2004 bis 2007 auch<br />
Vorsitzender des European Covered<br />
Bond Council (ECBC) in Brüssel. Des<br />
Weiteren ist er Mitglied des Börsenrates<br />
der Risk Management Exchange<br />
Hannover (RMX).<br />
Jörg Honerkamp<br />
ist Leiter der Abteilung Treuhänderwesen<br />
bei der Deutschen Postbank<br />
AG. Er verantwortet hierbei die Führung<br />
mehrerer Deckungsregister.<br />
Zum einen sind dies die Register<br />
der ehemaligen DSL Bank (Deutsche<br />
Siedlungs- und Landesrentenbank,<br />
Bonn), welche nach dem Öffentlichen<br />
Pfandbriefgesetz geführt werden.<br />
Zum anderen wurde nach dem<br />
Zusammenschluss der DSL Bank<br />
mit der Deutschen Postbank AG das<br />
Deckungsregister nach dem DSL Bank<br />
Umwandlungsgesetz geschaffen,<br />
welches die Emission von gedeckten<br />
Schuldverschreibungen ermöglicht.<br />
Weiterhin betreibt die Deutsche<br />
Postbank Register nach dem Pfandbriefgesetz.<br />
In der Abteilung Treuhänderwesen<br />
sind neben den treuhänderischen<br />
auch die darüber hinausgehenden<br />
pfandbriefgesetzlichen<br />
Aufgaben gebündelt. Im Weiteren<br />
werden hier auch Informationen für<br />
die Ratingagenturen aufbereitet.<br />
Achim Reif<br />
ist Bereichsleiter Immobilienfinanzierung<br />
Inland und Bewertung beim<br />
<strong>Verband</strong> <strong>deutscher</strong> <strong>Pfandbriefbank</strong>en.<br />
Er hat das Bewertungswesen für<br />
den <strong>Verband</strong> seit 1995 kontinuierlich<br />
aufgebaut, die Qualitätsoffensive der<br />
Hypothekenbanken im Bewertungswesen<br />
initiiert und die Gründung der<br />
HypZert, Gesellschaft für die Zertifizierung<br />
von Immobiliensachverständigen<br />
für Beleihungswertermittlungen,<br />
organisatorisch begleitet. Er ist<br />
Mitglied des Sektorkomitees Personenzertifizierung<br />
der Trägergemeinschaft<br />
für Akkreditierung (TGA) sowie<br />
Vorstandsmitglied im Deutschen <strong>Verband</strong><br />
für Wohnungswesen, Städtebau<br />
und Raumordnung.<br />
Nach der Ausbildung zum Kaufmann<br />
der Grundstücks- und Wohnungswirtschaft<br />
erfolgte ein BWL und VWL<br />
Studium an der Universität zu Köln,<br />
das er mit einem immobilienwirtschaftlichen<br />
Schwerpunkt als Dipl.<br />
Volkswirt abgeschossen hat. Nach<br />
einer Tätigkeit beim Forschungsunternehmen<br />
empirica wechselte er<br />
1991 als Referent für Wohnungspolitik<br />
zum <strong>Verband</strong> <strong>deutscher</strong> Hypothekenbanken,<br />
dem heutigen vdp, und<br />
verantwortet heute als Bereichsleiter<br />
die wirtschaftlichen Aspekte des<br />
inländischen Kreditgeschäfts, die<br />
Analyse des Immobilienmaktes sowie<br />
die Immobilienbewertung. Er vertritt<br />
außerdem den vdp innerhalb der<br />
Bundesvereinigung Spitzenverbände<br />
der Immobilienwirtschaft (BSI).<br />
Siegfried Schneider<br />
begann nach der Bankausbildung<br />
seine berufliche Laufbahn 1979 bei<br />
der DG HYP in der Kundenkreditabteilung.<br />
1982 wechselte er, seinem Interessenschwerpunkt<br />
folgend, in die IT,<br />
in der er mehrere Großprojekte leitete.<br />
1994 wurde er stellvertretender<br />
Leiter und seit 2001 ist Herr Schneider<br />
Leiter der Treasury-Abwicklung.<br />
Michael Wambold<br />
ist Mitarbeiter der HSH Nordbank AG<br />
und seit 1982 im Wertpapiergeschäft<br />
tätig. Nach den Stationen Nord/LB, LB<br />
Kiel und HSBC Trinkaus verantwortete<br />
er ab 1999 den Zinshandel der LB Kiel,<br />
heute HSH Nordbank AG, bis 2006.<br />
Daneben hat er als Projektleiter die<br />
Sparkassen in Schleswig-Holstein als<br />
Pfandbriefemittenten erfolgreich an<br />
den Markt geführt und im Gesetzgebungsverfahren<br />
zum neuen Pfandbriefgesetz<br />
in verschiedenen bundesweiten<br />
Arbeitskreisen mitgewirkt.<br />
Dr. Markus Wilken<br />
ist leitender Berater bei der TXS<br />
GmbH und verantwortet hier das<br />
Thema Covered Bond. Er ist zuständig<br />
für die fachliche Weiterentwicklung<br />
von IT-Lösungen und das generische<br />
fachliche Consulting rund um die<br />
gesetzlichen und marktgetriebenen<br />
Anforderungen der gedeckten Refinanzierung.<br />
Seit 2001 beschäftigt<br />
er sich im Unternehmen mit finanzmathematischen<br />
Fragestellungen,<br />
Ratingthemen und Verbriefung im<br />
Geschäftsbereich Banken. Mittlerweile<br />
hat er eine Reihe sowohl größerer<br />
als auch kleinerer Institute erfolgreich<br />
bei der Erlaubnisbeantragung zur<br />
Pfandbriefemission begleitet.<br />
Teilnehmer:<br />
Mittlere und größere Banken, die<br />
sich mit den Gedanken tragen, eine<br />
Pfandbrieflizenz zu beantragen bzw.<br />
schon in der Beantragungsphase<br />
sind; Entscheidungsträger aus den<br />
Bereichen Treasury, Financial, Aktiv-<br />
Passivsteuerung und Vorstände.
Programm<br />
30. März 2009 - 10.00 bis ca. 17.30 Uhr<br />
Begrüßung<br />
Überblick geschäftsrelevanter gesetzlicher Grundlagen zum<br />
deutschen Pfandbrief<br />
Dr. Louis Hagen,<br />
Hauptgeschäftsführer des vdp<br />
Pfandbriefgesetz<br />
Barwertverordnung<br />
Beleihungswertermittlungsverordnung<br />
Deckungsregisterverordnung<br />
Refinanzierungsregisterverordnung<br />
Schiffsbeleihungswertermittlungsverordnung<br />
Beleihungswertermittlung für <strong>Pfandbriefbank</strong>en<br />
Achim Reif,<br />
Bereichsleiter Immobilienfinanzierung Inland, Bewertung des vdp<br />
Marktwert/Beleihungswert: Gemeinsamkeiten, Unterschiede<br />
Beleihungwertermittlungsverordnung: Hintergrund, Zweck,<br />
Besonderheiten<br />
Wertermittlung innerhalb der Kleindarlehensgrenze<br />
Anforderungen an die Besichtigung<br />
Erfahrungsbericht im Lizenzierungsverfahren<br />
Jörg Honerkamp,<br />
Leiter des Deckungsbüros der Postbank AG<br />
Formale Anforderungen<br />
Erstellung eines Wirtschaftsplans<br />
Definition einer geeigneten Organisationsstruktur<br />
Erarbeitung eines Risikomanagementsystems für das<br />
Pfandbriefgeschäft<br />
Die Gewinnung von Treuhändern<br />
Die Wirtschaftlichkeitsbetrachtung des Pfandbriefs<br />
Dr. Markus Wilken,<br />
Leiter Covered Bond Consulting der TXS GmbH<br />
Einflussgrößen auf die Wirtschaftlichkeit des Pfandbriefs<br />
Beispielkalkulation zur Unterstützung der Entscheidungsfindung<br />
zur Aufnahme des Pfandbriefgeschäfts<br />
Praxisbeispiele zu den Anforderungen von Gesetzgeber und<br />
Bankenaufsicht<br />
Siegfried Schneider,<br />
Leiter der Treasury-Abwicklung der Deutschen Genossenschafts-<br />
Hypothekenbank<br />
Effiziente und effektive Gestaltung von Deckungs- und<br />
Umlaufprozessen<br />
Führung des Deckungsregisters<br />
Überwachungsaufgaben der Deckungsrechnung<br />
Regelmäßige Berichtspflichten nach dem Pfandbriefgesetz<br />
Deckungsprüfung<br />
IT-Unterstützung zur effizienten Abbildung laufender<br />
Aufgaben<br />
Pfandbriefemissionen – Argumentationshilfen für Neu-Emittenten<br />
auch in turbulenten Zeiten<br />
Michael Wambold,<br />
Mitarbeiter Fixed Income bei der HSH Nordbank<br />
Emissionsstrategie<br />
Marktauftritt<br />
Vertrieb<br />
Platzierungsoptionen<br />
Börsennotiz<br />
IFRS-Anforderungen<br />
Aktuelle Markttrends<br />
Schlusswort
Systemintegration by<br />
Alle Daten sind urheberrechtlich geschützt.<br />
Jegliches Kopieren ist verboten.<br />
Teilnahmebedingungen und Anmeldung<br />
Organisation / Rückfragen<br />
WM Seminare Postfach 11 09 32 60044 Frankfurt am Main Tel.: 0 69 / 27 32-162 Fax: 0 69 / 27 32-200 www.wm-seminare.com<br />
Datum<br />
30. März 2009 – 10.00 bis ca. 17.30 Uhr<br />
Veranstaltungsort<br />
Mercure Frankfurt-Eschborn Helfmann-Park<br />
Helfmann-Park 1<br />
65760 Eschborn/Frankfurt<br />
Tel. 06196/9697-0<br />
Anmeldung zum Seminar Nr. S09-752G<br />
(unter Anerkennung der Teilnahmebedingungen)<br />
Am WM-Seminar "Der Weg zur <strong>Pfandbriefbank</strong>"<br />
am 30. März 2009 in Eschborn/Frankfurt nehme ich<br />
teil. Der Preis pro Person in Höhe von EUR 795,- zzgl.<br />
MwSt. wird nach Erhalt der Rechnung überwiesen.<br />
Die Rechnung bitte ich auszustellen auf mich<br />
Firma/Institut.<br />
Teilnahmebedingungen<br />
Preise / Leistungen<br />
Nach Eintreffen Ihrer Anmeldung erhalten Sie eine Anmeldebestätigung<br />
und eine Rechnung über den Seminarpreis in Höhe von EUR<br />
795,- zzgl. 19% MwSt. = EUR 151,05. Der Rechnungsbetrag muss<br />
vor Seminarbeginn eingegangen sein. Im Preis enthalten sind die<br />
Teilnahme am Seminar, Mittagessen, Erfrischungen / Pau sengetränke<br />
und Arbeitsunterlagen.<br />
Rücktritt / Storno<br />
Bei Nichtteilnahme wird der volle Preis erhoben. Es ist möglich, eine<br />
Ersatzperson zu benennen. Bei Storno der Teilnahme am Seminar<br />
später als zwei Wochen vor Beginn der Veranstaltung wird eine<br />
Aufwandsentschä di gung von EUR 300,- (zzgl. 19% MwSt. = EUR<br />
57,-) berechnet. Bei Storno der Teilnahme früher als zwei Wochen<br />
vor Beginn der Veranstaltung entstehen keine weiteren Kosten. Der<br />
Verlag behält sich vor, das Seminar ggf. abzusagen. In diesem Fall wird<br />
der bereits gezahlte Seminarpreis zurück erstattet.<br />
Unterkunft / Hotel<br />
Für die Teilnehmer steht ein begrenztes Zimmerkontingent im<br />
Hotel zur Verfügung. Bitte nehmen Sie die Reservierung direkt<br />
unter Berufung auf die Veranstaltung vor.<br />
Ort, Datum<br />
WERTPAPIER-<br />
MITTEILUNGEN<br />
TEIL IV<br />
WERTPAPIER-<br />
MITTEILUNGEN<br />
Redaktion:<br />
Rechtsanwalt<br />
Dr. Andreas Lange,<br />
Frankfurt a. M.<br />
Prof. Dr. Tobias Lettl,<br />
Potsdam<br />
Rechtsanwalt<br />
Dr. Helmut Merkel,<br />
Frankfurt a. M.<br />
Rechtsanwalt<br />
Dr. Jürgen Than,<br />
Frankfurt a. M.<br />
Arne Wittig,<br />
Frankfurt a. M.<br />
Redaktionsbeirat:<br />
Stephan Steuer,<br />
Berlin<br />
Vors. Richter am BGH<br />
Dr. Gero Fischer,<br />
Karlsruhe<br />
Rechtsanwalt<br />
Dr. Wolfgang Gößmann,<br />
Hamburg<br />
Prof. Dr. Dr. Dr. h.c. mult.<br />
Klaus J. Hopt,<br />
Hamburg<br />
Rechtsanwalt<br />
Jochen Lehnhoff,<br />
Berlin<br />
Rechtsanwalt<br />
Prof. Dr. Hans-Jürgen Lwowski,<br />
Hamburg<br />
Prof. Dr. Peter O. Mülbert,<br />
Mainz<br />
Richter am BGH a.D.<br />
Dr. Joachim Siol,<br />
Ettlingen<br />
Postverlagsort Frankfurt a. M.<br />
Ja, ich möchte als Dankeschön<br />
für meine Teilnahme die Zeitschrift<br />
für Wirtschafts- und Bankrecht<br />
drei Wochen lang kostenlos und<br />
unverbindlich erhalten.<br />
1.Teilnehmer: Name, Vorname<br />
Funktion/Abteilung<br />
Telefon, Fax<br />
E-Mail<br />
Firma/Institut<br />
Straße/Postfach<br />
www.wertpapiermitteilung.com<br />
AUS DEM INHALT:<br />
Seite 553<br />
Univ.-Prof. Dr. Gerald Spindler und<br />
wiss. Recht Mitarbeiter erlesen: Sebastian Bednarz, Göttingen<br />
Die Regulierung von Hedge-Fonds im Kapitalmarkt-<br />
und Gesellschaftsrecht<br />
- Teil I: Die Woche Rechtslage für Woche - -<br />
aktuell und kompetent<br />
Seite 560<br />
Priv.-Doz. Dr. Jochen Hoffmann,<br />
Bayreuth/Leipzig<br />
Der Verbraucherbegriff des BGB nach Umsetzung<br />
der Finanz-Fernabsatzrichtlinie<br />
Seite Seit 567 über 50 Jahren:<br />
BGH, 24.1.2006 – XI ZR 320/04<br />
Keine zivilrechtliche Pflicht von Kreditinstituten<br />
zur schriftlichen Ihr Richtungsweiser<br />
Dokumentation der Erfüllung<br />
von Beratungs- im Wirtschafts- und Aufklärungspflichten und Bankrecht<br />
Seite 573<br />
BGH, 14.11.2005 – II ZR 178/03<br />
Durchgriffshaftung des Gesellschafters einer GmbH<br />
wegen Vermögensvermischung als Verhaltenshaftung<br />
Seite Lernen 580 Sie uns schätzen:<br />
BGH, 19.1.2006 – IX ZR 232/04<br />
Absolute Unwirksamkeit einer von der Rückschlagsperre<br />
betroffenen 3 Wochen Zwangshypothek<br />
kostenlos und unverbindlich<br />
Seite 585<br />
BGH, 26.10.2005 – VIII ZR 48/05<br />
Zu den Anforderungen an die Transparenz einer<br />
Garantie von GmbH-Gesellschaftern für Verpflichtungen<br />
aus einem Franchisevertrag<br />
D 22085 C<br />
Immer<br />
12<br />
wieder<br />
25. samstags März 2006<br />
60. Jahrgang<br />
Seiten 553-600<br />
Weitkämper<br />
Medien<br />
Consulting<br />
Entscheidungssammlung<br />
zum<br />
Wirtschafts- und Bankrecht<br />
WuB<br />
1/2007<br />
© Verlag<br />
WM<br />
WERTPAPIER-MITTEILUNGEN<br />
www.wertpapiermitteilung.com<br />
Ja, ich möchte als Dankeschön<br />
für meine Teilnahme die<br />
WuB-CD-ROM drei Wochen lang<br />
kostenlos und unverbindlich zur<br />
Ansicht erhalten.<br />
2. Teilnehmer: Name, Vorname<br />
Funktion/Abteilung<br />
Telefon, Fax<br />
E-Mail<br />
INSTALLATION<br />
Starten Sie Windows.<br />
Klicken Sie die Start-Taste<br />
(Win95 und höher).<br />
Wählen Sie Ausführen.<br />
Starten Sie die Installation<br />
von Ihrem CD-Laufwerk<br />
(z.B. D:\setup.exe).<br />
Ja, ich möchte als Dankeschön<br />
für meine Teilnahme die Börsen-<br />
Zeitung vier Wochen lang kostenlos<br />
und unverbindlich erhalten.<br />
Fax 069 / 27 32 - 200<br />
Unterschrift<br />
Postleitzahl, Ort