Geschäftsbericht 2011 Landkreis-Perspektiven - Kreissparkasse ...

J A H r E S B i L A N Z 59
Passivseite
31.12.2011 31.12.2010
TEUR
TEUR
Bilanzpositionen:
1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten
in dieser Position sind enthalten:
- Verbindlichkeiten gegenüber Unternehmen, mit denen ein Beteiligungsverhältnis besteht 1.171.958 1.400.451
darunter: Verbindlichkeiten gegenüber der eigenen Girozentrale 1.066.674 1.293.500
Der Gesamtbetrag der als Sicherheit übertragenen Vermögensgegenstände für in dieser
Position enthaltene Verbindlichkeiten beläuft sich auf insgesamt 327.383 262.818
Die Unterposition b) – mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist – setzt sich
(ohne anteilige Zinsen) nach restlaufzeiten wie folgt zusammen:
- bis drei Monate 77.387 264.555
- mehr als drei Monate bis ein Jahr 94.736 198.838
- mehr als ein Jahr bis fünf Jahre 1.057.502 1.071.547
- mehr als fünf Jahre 312.169 183.317
2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden
in dieser Position sind enthalten:
- Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen 69 69
- Verbindlichkeiten gegenüber Unternehmen, mit denen ein Beteiligungsverhältnis besteht 220 84
Die Unterposition ab) – Spareinlagen mit vereinbarter Kündigungsfrist von mehr
als drei Monaten – setzt sich (ohne anteilige Zinsen) nach restlaufzeiten wie folgt zusammen:
- bis drei Monate 82.942 179.739
- mehr als drei Monate bis ein Jahr 501.990 495.803
- mehr als ein Jahr bis fünf Jahre 118.185 143.367
- mehr als fünf Jahre 133 5.878
Die Unterposition bb) – andere Verbindlichkeiten mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist –
setzt sich (ohne anteilige Zinsen) nach restlaufzeiten wie folgt zusammen:
- bis drei Monate 395.740 237.585
- mehr als drei Monate bis ein Jahr 90.258 48.002
- mehr als ein Jahr bis fünf Jahre 12.438 10.526
- mehr als fünf Jahre 5.303 7.370
3. Verbriefte Verbindlichkeiten
in Unterposition a) – begebene Schuldverschreibungen – enthaltene Beträge, die in
dem auf den Bilanzstichtag folgenden Jahr fällig werden (ohne anteilige Zinsen) 18.046 46.124
4. Treuhandverbindlichkeiten
Bei den Treuhandverbindlichkeiten handelt es sich um Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten (Passivposten 1).
Unter den Treuhandverbindlichkeiten wurden erstmals Verbindlichkeiten aus Weiterleitungsmitteln mit vollständiger
Haftungsfreistellung in Höhe von 3,4 Mio. EUr ausgewiesen. insoweit ist der Vorjahresvergleich nur eingeschränkt aussagefähig.
5. Sonstige Verbindlichkeiten
Der Gesamtbetrag der als Sicherheit übertragenen Vermögensgegenstände für in
dieser Position enthaltene Verbindlichkeiten beläuft sich auf insgesamt 257 257
6. Rechnungsabgrenzungsposten
in dieser Position sind enthalten:
- Unterschiedsbetrag zwischen Nennbetrag und niedrigerem Auszahlungsbetrag von Forderungen 5.015 5.203
9. Nachrangige Verbindlichkeiten
Für die in dieser Position ausgewiesenen Verbindlichkeiten sind Aufwendungen in folgender Höhe angefallen 1.141 2.620
Die Bedingungen der im Passivposten „Nachrangige Verbindlichkeiten“ enthaltenen Mittelaufnahmen entsprechen in allen Fällen
§ 10 Abs. 5 a KWG. Die Umwandlung in Kapital oder eine andere Schuldform ist in keinem Fall vereinbart oder vorgesehen.
Die einzelnen Mittelaufnahmen, die jeweils 10 % des Gesamtbetrags der nachrangigen Verbindlichkeiten übersteigen,
sind wie folgt ausgestattet (ohne anteilige Zinsen):
Betrag TEUr Währung Zinssatz fällig am vorzeitige rückzahlungsverpflichtung
350 EUr 4,10 % 17.01.2012 nein
300 EUr 2,60 % 01.06.2016 nein
400 EUr 3,26 % 28.01.2017 nein
300 EUr 2,95 % 01.06.2018 nein
500 EUr 3,81 % 18.09.2019 nein
300 EUr 3,20 % 01.06.2020 nein
Die nachrangigen Verbindlichkeiten von insgesamt 300 TEUr (ohne anteilige Zinsen), die im Einzelfall 10 % des
Gesamtbetrags der nachrangigen Verbindlichkeiten nicht übersteigen, haben eine Durchschnittsverzinsung von 4,19 %
und eine Laufzeit von 5 bis 10 Jahren.
Mehrere Positionen betreffende Angaben
Von den Schulden lauten auf Fremdwährung 87.908 88.894