Garan T 2 D LU0298381780 KID - BAWAG PSK Versicherung
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Wesentliche Anlegerinformationen<br />
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese<br />
Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen<br />
zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.<br />
<strong>Garan</strong>T 2,<br />
ein Teilfonds des GENERALI INVESTMENTS SICAV<br />
Klasse: D, Anteil: X (Thesaurierend) ISIN: <strong>LU0298381780</strong><br />
Dieser SICAV wird von Generali Fund Management S.A. verwaltet.<br />
Ziele und Anlagepolitik<br />
Ziel des Fonds ist eine Wertsteigerung Ihrer Anlage über einen<br />
Anlagehorizont von 5 Jahren. Neben der Kapitalerhaltung strebt der<br />
Fonds eine Beteiligung an der positiven Entwicklung der Aktienmärkte in<br />
der Eurozone an. Sollten Sie vorhaben, Ihr Kapital vor Ablauf von 5<br />
Jahren zu entnehmen, ist dieser Fonds möglicherweise nicht für Sie<br />
geeignet.<br />
Der Fonds legt vorwiegend in Aktien von Unternehmen an, die im Euro<br />
Stoxx 50 Index enthalten sind, sowie in auf Euro lautenden<br />
Staatsanleihen und Pfandbriefen, kurzfristigen Schuldinstrumenten und<br />
Finanzderivaten. Die Kapitalgarantie besteht nur unter der<br />
Voraussetzung, dass der Anteilinhaber seine Anteile jeweils bis zum<br />
Ende des 5-jährigen Anlagezeitraums hält. Wenn der Anteilinhaber eine<br />
Rücknahme eines Teils oder aller seiner Anteile vor Ablauf des<br />
Anlagezeitraums beantragt, kann keine Kapitalgarantie gewährt werden.<br />
In diesem Fall wird ein Rücknahmebetrag ausgezahlt, der vom<br />
Nettoinventarwert seiner Anteile am Rücknahmetag abhängt und<br />
möglicherweise nicht dem ursprünglich angelegten Betrag entspricht.<br />
Bei Rücknahme der Anteile am Ende des Anlagezeitraums, wie im<br />
Prospekt definiert, erhält der Anteilinhaber mindestens 100 % des<br />
garantierten Betrags. Die Kapitalgarantie und der <strong>Garan</strong>tiegeber sind im<br />
Prospekt dargelegt.<br />
Der Fonds ist unbefristet. Fondsanteile werden an jedem Geschäftstag in<br />
Luxemburg zurückgenommen.<br />
Die Anteilsklasse schüttet keine Dividende aus.<br />
Risiko- und Ertragsprofil<br />
Geringeres Risiko,<br />
Typischerweise geringere Rendite<br />
Höheres Risiko,<br />
Typischerweise höhere Rendite<br />
1 2 3 4 5 6 7<br />
Dieser Indikator stellt die frühere jährliche Volatilität des Fonds über einen<br />
Zeitraum von 5 Jahren dar. Sein Ziel ist es, dem Anleger die<br />
Unsicherheiten in Bezug auf die Gewinne und Verluste, die sich auf seine<br />
Anlage auswirken können, zu erläutern.<br />
Die Einordnung des Fonds in diese Kategorie ergibt sich aufgrund seines<br />
Engagements an Aktienmärkten sowie aufgrund der Zins- und<br />
Kreditrisiken, denen er ausgesetzt ist.<br />
Die historischen Daten, die zur Berechnung des synthetischen Indikators<br />
verwendet wurden, sind kein verlässlicher Hinweis auf das künftige<br />
Risikoprofil des Fonds.<br />
Die diesem Fonds zugewiesene Risikokategorie stellt keine <strong>Garan</strong>tie dar<br />
und kann sich im Laufe der Zeit ändern.<br />
Die niedrigste Kategorie kann nicht mit einer risikofreien Anlage<br />
gleichgesetzt werden.<br />
Das ursprünglich investierte Kapital wird nicht garantiert.<br />
Bedeutende Risiken für den Fonds, die von diesem Indikator nicht<br />
berücksichtigt werden:<br />
Kreditrisiko: Der Fonds ist in Wertpapiere investiert, deren Rating sich<br />
verschlechtern kann, da das Risiko besteht, dass der Emittent seine<br />
vertraglichen Verpflichtungen nicht erfüllen kann. Sollte sich die Bonität<br />
des Emittenten verschlechtern, kann der Wert der mit diesem Emittenten<br />
verbundenen Wertpapiere sinken.<br />
Liquiditätsrisiko: Der Fonds ist in Märkte investiert, die unter einer<br />
Verringerung der Liquidität leiden können. Solche Marktbedingungen<br />
hätten Auswirkungen auf die Preise, zu denen der Fondsverwalter die<br />
jeweiligen Positionen kaufen und verkaufen kann.<br />
Ausfallrisiko: Der Fonds kann Verluste verzeichnen, wenn eine<br />
Gegenpartei ihren vertraglichen Verpflichtungen nicht nachkommen kann.<br />
Dies gilt insbesondere im Falle von im Freiverkehr gehandelten<br />
außerbörslich abgeschlossenen Derivaten.<br />
Konzentrationsrisiko: Sofern die Anlagen des Fonds auf ein bestimmtes<br />
Unternehmen konzentriert sind, kann der Fonds anfällig gegenüber<br />
Verlusten aufgrund von negativen Ereignissen sein, die sich auf dieses<br />
Unternehmen auswirken.<br />
Weitere Informationen über die Risiken des Fonds finden Sie im Abschnitt<br />
„Risiken“ des Prospekts.<br />
GENERALI INVESTMENTS SICAV
Kosten<br />
Die von Ihnen getragenen Kosten und Gebühren dienen der laufenden Verwaltung des Fonds, einschließlich der Kosten für die Vermarktung und den<br />
Vertrieb der Anteile. Diese Kosten verringern die Ertragschancen Ihrer Anlage.<br />
Einmalige Kosten vor oder nach der Anlage<br />
Ausgabeaufschlag 5,00 %<br />
Rücknahmeabschlag 3,00 %<br />
Der angegebene Prozentsatz ist der Höchstbetrag, der von Ihrem<br />
Kapital abgezogen werden kann. Der Anleger kann den tatsächlich für<br />
ihn geltenden Betrag des Ausgabeaufschlags und des<br />
Rücknahmeabschlags bei seinem Berater oder Vermittler erfragen.<br />
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden<br />
Laufende Kosten 1,55 %<br />
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat<br />
An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren: trifft nicht zu<br />
Die Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge entsprechen dem<br />
Höchstsatz. In einigen Fällen können die investierten Kosten jedoch<br />
geringer sein.<br />
Die angegebenen laufenden Kosten basieren auf Kosten der vorherigen<br />
12-Monatsperiode endend am 29. Juni 2012. Dieser Prozentsatz kann<br />
von Jahr zu Jahr schwanken. Die laufenden Kosten enthalten<br />
gegebenenfalls keine an die Wertentwicklung gebundenen Gebühren und<br />
handelsbezogenen Portfoliokosten mit Ausnahme der an die Depotbank<br />
gezahlten Kosten und der eventuell an zugrundeliegenden<br />
Investmentfonds gezahlten Ausgabeauf- bzw. Rücknahmeabschläge.<br />
Es kann eine Umtauschgebühr von bis zu höchstens 5,00 % des<br />
Nettoinventarwerts pro umzutauschender Anteilsklasse berechnet<br />
werden.<br />
Weitere Informationen zu den Kosten des Fonds finden Sie in den<br />
entsprechenden Teilen des Prospekts, der im Internet unter<br />
www.generali-fm.lu verfügbar ist.<br />
Wertentwicklung in der Vergangenheit<br />
Wertentwicklung (%)<br />
6<br />
4<br />
2<br />
0<br />
-2<br />
-4<br />
5,6<br />
-0,3<br />
0,3<br />
Die im Diagramm dargestellte Wertentwicklung ist kein verlässlicher<br />
Hinweis für die künftige Wertentwicklung.<br />
Die jährliche Wertentwicklung wird nach Abzug aller vom Fonds<br />
getragenen Kosten berechnet.<br />
Datum der Auflegung des Fonds: 1. Oktober 2007<br />
Datum der Auflegung der Anteilsklasse: 1. Oktober 2007<br />
Referenzwährung: Euro.<br />
-6<br />
-4,9<br />
2007 2008 2009 2010 2011<br />
<strong>Garan</strong>T 2 D X<br />
Praktische Informationen<br />
Depotbank: CACEIS Bank Luxembourg<br />
Der aktuelle Prospekt und die aktuellen vorgeschriebenen, regelmäßigen Informationsdokumente sowie alle sonstigen praktischen Informationen sind<br />
auf formlose schriftliche Anfrage kostenlos in englischer Sprache bei Generali Fund Management S.A., Banca Generali Banking Group, 5 Allée<br />
Scheffer, L-2520 Luxembourg, Großherzogtum Luxemburg, oder unter folgender E-Mail-Adresse erhältlich: BS-GFM@generali-fm.lu.<br />
Diese SICAV ist in mehrere Teilfonds unterteilt. Die Vermögenswerte der einzelnen Teilfonds sind von anderen Teilfonds der SICAV getrennt. Der<br />
Prospekt bezieht sich auf alle Teilfonds der SICAV. Der aktuelle konsolidierte Jahresbericht der SICAV ist auch bei der Verwaltungsgesellschaft<br />
erhältlich.<br />
Sie können unter bestimmten Bedingungen alle oder einen Teil Ihrer Anteile eines Teilfonds gegen Anteile eines oder mehrerer anderer Teilfonds<br />
umtauschen. Informationen zum Umtauschrechtverfahren sind in Kapitel 12 des Prospekts dargelegt.<br />
Der Fonds bietet weitere Anteilsklassen für Anlegerkategorien an, die im Prospekt definiert sind.<br />
Je nach den für Sie geltenden Steuervorschriften können etwaige Wertzuwächse und Erträge aus den am Fonds gehaltenen Anteilen einer<br />
Besteuerung unterliegen. Wir empfehlen Ihnen, sich diesbezüglich bei Ihrem Finanzberater zu erkundigen.<br />
Der Nettoinventarwert ist auf Anfrage bei der Verwaltungsgesellschaft und auf deren Website www.generali-fm.lu verfügbar.<br />
Generali Fund Management S.A. kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die<br />
irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts der SICAV vereinbar ist.<br />
Der Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert.<br />
Generali Fund Management S.A. ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert.<br />
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 24. September 2012.<br />
GENERALI INVESTMENTS SICAV