Vorbereitung Beratungsgespräch (PDF) - Postfinance

Vorbereitung für Ihr Beratungsgespräch
Hypotheken für Eigenheime

1. Kreditnehmer
Frau Herr Kontonummer bestehendes Postkonto
Name Vorname
Strasse, Nr. PLZ, Ort
Land Geburtsdatum
An dieser Adresse wohnhaft seit Nationalität Niederlassungsbewilligung B C
Zivilstand ledig verheiratet geschieden verwitwet
getrennt
Name (Ehe-)Partner Vorname (Ehe-)Partner
Geburtsdatum (Ehe-)Partner
Beruf/Funktion seit
Erwerbstätigkeit angestellt nicht erwerbstätig in Rente selbstständig
Anzahl Kinder davon unterhaltspfichtig
Einkommen
Hauptverdienst brutto p.a. CHF
Regelmässige Nebeneinkünfte Art CHF
Renten CHF
Verpfichtungen
Zinsen/Amortisationen für weitere Kredite p.a., Leasingaufwendungen, Alimente, Unterhalt usw. CHF
2. Kreditnehmer
Frau Herr Kontonummer bestehendes Postkonto – –
Name Vorname
Strasse, Nr. PLZ, Ort
Land Geburtsdatum
An dieser Adresse wohnhaft seit Nationalität Niederlassungsbewilligung B
Zivilstand
ledig verheiratet geschieden verwitwet getrennt
Name (Ehe-)Partner Vorname (Ehe-)Partner
Geburtsdatum (Ehe-)Partner
Beruf/Funktion seit
Erwerbstätigkeit
angestellt nicht erwerbstätig in Rente selbstständig
Anzahl Kinder davon unterhaltspfichtig
Einkommen
Hauptverdienst brutto p.a. CHF
Regelmässige Nebeneinkünfte Art CHF
Renten CHF
Verpfichtungen
Zinsen/Amortisationen für weitere Kredite p.a., Leasingaufwendungen, Alimente, Unterhalt usw. CHF
– –
C

Finanzierung
Neufnanzierung / Erwerb Ablösung reine Renovationen Neubau
Kaufpreis / angenommener Verkehrswert CHF
Eigenmittel CHF (Neufnanzierung/Erwerb)
Gewünschter Kreditbetrag CHF
Auszahlungsdatum
Gewünschte Amortisation CHF
Details Eigenmittel CHF Kontoguthaben / Depots
CHF Vorbezug 3a-Gelder
CHF Vorbezug Pensionskassenguthaben
CHF Barmittel aus privaten Darlehen (Zinssatz: %)
CHF Erbrachte Eigenleistungen
Zusatzsicherheiten CHF Verpfändung von Vorsorgekonten
Liegenschaftsdaten
CHF Verpfändung von PostFinance Pension 25 / 45
Strasse, Nr. PLZ, Ort
Objektart
Einfamilienhaus
Ferienhaus
Wohnung (Stockwerkeigentum)
Ferienwohnung (Stockwerkeigentum)
Liegenschaft im Baurecht erstellt
CHF Verpfändung Rückkaufswerte von Lebensversicherungspolicen
CHF Verpfändung von Ansprüchen aus Pensionskassenguthaben
CHF Verpfändung von Guthaben aus Freizügigkeitskonten
Bebauungsart (Haus)
frei stehend
zusammengebaut
andere
Erwerbsart
Freihandkauf
Ersteigerung
Erbschaft
Schenkung
Kein Neuerwerb
Baujahr Renovationen in den letzten 10–15 Jahren CHF
Landfäche m 2
Gebäudevolumen bei EFH nach GVA*
* Gebäudeversicherungsausweis
m3 oder Gebäudevolumen bei EFH nach SIA**
** Schweizerischer Ingenieur- und Architektenverein
Wohnungstyp
Etagenwohnung
Maisonette/Duplexwohnung
Attikawohnung
Maisonette/Attikawohnung
Terrassenwohnung
Andere
Nettowohnfäche bei Wohnung m 2 oder Bruttowohnfäche bei Wohnung m 2
Anzahl Zimmer Anzahl Garageplätze pro Objekt
I ch/wir ermächtige/n PostFinance, jederzeit ohne Rückfragen Auskünfte und Dokumente bei Grundbuchämtern, Einwohnerkontrollen,
Betreibungsämtern, Vorsorgeeinrichtungen, Versicherungsgesellschaften und anderen Stellen einzuholen.
Ort, Datum Unterschrift Kunde
m 3

Checkliste / Notwendige Unterlagen für Hypothekarantrag
Welche Unterlagen brauche ich? Woher bekomme ich die Unterlagen?
Kreditnehmer (Unselbstständigerwerbende)
□ Ausweiskopie (Identitätskarte oder Pass) Gemeinde
□ Kopie Ausländerausweis (für Ausländer) Gemeinde
□ Aktueller Lohnausweis (der letzten 2 Jahre) bzw. Belege Rentenauszahlungen Arbeitgeber, Ausgleichskasse, Pensionskasse
□ Kopie der letzten Steuererklärung inkl. Einlageblätter Antragsteller
□ Aktuelle Betreibungsauskunft (nicht älter als 6 Monate) Betreibungsamt
Kreditnehmer (Selbstständigerwerbende)
□ Jahresabschlüsse der letzten 3 Jahre (Bilanz und Erfolgsrechnung) Antragsteller
□ Steuererklärung (inkl. Einlageblätter) Antragsteller
□ Handelsregisterauszug Antragsteller
□ Revisionsbericht der letzten 3 Jahre (bei AG) Antragsteller
Finanzielles
□ Eigenmittelnachweise bei Neukäufen (Kontoauszüge, Depotauszüge) Antragsteller
□ 3a-Kontosaldo-Belege (bei Verpfändung) Vorsorgestiftung /Antragsteller
□ Pensionskassenausweis Pensionskasse
□ Lebensversicherungspolicen inkl. Versicherungsbedingungen und aktuellen Lebensversicherungsgesellschaft
Rückkaufwerts (bei Verpfändung)
□ Kopie der letzten Hypothekenabrechnung (bei Ablösung) Finanzinstitut
Objekt
□ Bei EFH: Kubatur (Gebäudevolumen, in der Regel auf Gebäudeversicherungs­ Kant. Gebäudeversicherung, SIA Architekt, SIA GU
ausweis ersichtlich; falls nicht, offzielle Schätzungsanzeige erforderlich) (im Tessin z.B. Schätzbüro der Gemeinde)
□ Aktueller Grundbuchauszug (nicht älter als 12 Monate) Grundbuchamt
□ Kaufvertragskopie / Entwurf, wenn Liegenschaftskauf vor weniger Notar / Grundbuchamt / Verkäufer
als 36 Monaten erfolgte
□ Situationsplan / Katasterkopie Verkäufer / Gemeinde
□ Gebäudeversicherungsausweis Kant. Gebäudeversicherung (in Kantonen, in denen
kein Obligatorium besteht: privates Versicherungsinstitut)
□ Baupläne und Baubeschrieb mit Brutto- oder Nettowohnfäche in m 2 Architekt, Verkaufsdokumentation
□ Baurechtsvertrag (sofern Liegenschaft im Baurecht ist) Grundbuchamt
□ Verkaufsdokumentation und Verkehrswertschätzung (falls vorhanden) Verkäufer / Liegenschaftsbewerter
□ Fotos (Innen- und Aussenansicht) Antragsteller
Stockwerkeinheit
□ Stockwerkbegründungsakt Stockwerkeigentümergemeinschaft
□ Stockwerkeigentümerreglement Stockwerkeigentümergemeinschaft
Baukredit
□ Defnitive Kostenzusammenstellung Architekt Architekt
□ GU-/Werkvertrag inkl. Mehrkostenzusammenstellung bei GU GU
□ Betreibungsauszug des GU sowie des Bautreuhänders GU / Bautreuhänder
□ Kaufvertragskopie / Entwurf Landkauf Notar / Grundbuchamt / Verkäufer
400.61.1 de (pf.ch/dok.pf) 11.2011 PF