Nachhaltigkeitsbericht 2012 - DG Hyp
Nachhaltigkeitsbericht 2012 - DG Hyp
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Vorwort | Unternehmensporträt der <strong>DG</strong> HYP | Ökonomische Verantwortung | Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter | Gesellschaftliches Engagement<br />
Corporate Governance und Compliance<br />
Die <strong>DG</strong> HYP bekennt sich zu den Grundsätzen einer verantwortungsvollen<br />
Unternehmensführung. Mithilfe unserer<br />
Corporate Governance schaffen wir einen Ordnungsrahmen,<br />
der alle rechtlichen Aspekte und betrieblichen Grundsätze<br />
umfasst.<br />
Zusammenspiel von Vorstand und Aufsichtsrat<br />
Dem Vorstand obliegt die Leitung der Bank, der Aufsichtsrat<br />
überwacht und berät den Vorstand. Dabei sind Vorstand<br />
und Aufsichtsrat dem Unternehmensinteresse verpflichtet.<br />
Der Vorstand führt die Geschäfte nach Maßgabe der<br />
bestehenden gesetzlichen Vorschriften und sorgt für deren<br />
Einhaltung innerhalb der <strong>DG</strong> HYP. Die Aufgaben des Vorstands<br />
ergeben sich dabei maßgeblich aus der Satzung der<br />
<strong>DG</strong> HYP und der Geschäftsordnung für den Vorstand, dem<br />
AktG, dem KWG sowie den MaRisk. Primäre Aufgabe des<br />
Vorstands ist die Bestimmung der strategischen Ausrichtung<br />
der Bank, die er dem Aufsichtsrat vorstellt, mit diesem<br />
erörtert und anschließend umsetzt. Der Vorstand hat ein<br />
Risikomanagementsystem installiert, das den gesetzlichen<br />
Anforderungen entspricht.<br />
Der Aufsichtsrat agiert nach Maßgabe der bestehenden<br />
gesetzlichen Vorschriften und der unternehmensspezifischen<br />
Regelungen in der Satzung der <strong>DG</strong> HYP sowie der<br />
Geschäftsordnung für den Aufsichtsrat sowohl reaktiv als<br />
auch präventiv. Im Interesse einer effizienten Arbeitserledigung<br />
hat der Aufsichtsrat dazu Ausschüsse eingerichtet.<br />
Der Vorstand informiert den Aufsichtsrat turnusmäßig über<br />
die geschäftsrelevanten Planungen und Entwicklungen,<br />
in wesentlichen Fällen auch anlassbezogen. Besonderes<br />
Augen merk gilt dabei der Darstellung und Beurteilung der<br />
Risikosituation. Präventiv hat der Aufsichtsrat Geschäfte von<br />
grundlegender Bedeutung definiert, die der Zustimmung<br />
des Aufsichtsrats bedürfen. Der Aufsichtsrat der <strong>DG</strong> HYP<br />
besteht satzungsgemäß aus 18 Mitgliedern. Davon werden<br />
auf Basis des Drittelbeteiligungsgesetzes zwölf Mitglieder<br />
von der Hauptversammlung und sechs Mitglieder von den<br />
Arbeitnehmern gewählt.<br />
Transparente Rechnungslegung<br />
Für eine umfangreiche und transparente Berichterstattung<br />
im Rahmen des Geschäftsberichts und der Halbjahresberichte<br />
erfüllt die <strong>DG</strong> HYP die anzuwendenden Rechnungslegungsgrundsätze.<br />
Der Jahresabschluss wird vom<br />
Vorstand aufgestellt und von einem externen Abschlussprüfer<br />
sowie vom Aufsichtsrat geprüft. Über die Feststellung<br />
des Jahresabschlusses beschließt der Aufsichtsrat.<br />
Compliance<br />
Unter Compliance verstehen wir die Gesamtheit aller<br />
Maßnahmen zur Einhaltung der geltenden Gesetze und Regularien.<br />
Hierzu gehören insbesondere die Bekämpfung von<br />
Korruption, Geldwäsche und Betrug.<br />
Als Finanzdienstleister sind zudem der Schutz und das<br />
Vertrauen unserer Stakeholder von enormer Bedeutung.<br />
Aus diesem Grund binden wir unseren Compliance-Verantwortlichen<br />
frühzeitig bei der Umsetzung neuer regulatorischer<br />
Vorgaben, zum Beispiel für die Entwicklung neuer<br />
Prozesse und Produkte, ein. Wir stellen sicher, dass keine<br />
Interessenkonflikte zwischen unseren Kunden, unseren Mitarbeiterinnen<br />
und Mitarbeitern und uns als Bank entstehen.<br />
Die Einhaltung sämtlicher nationaler und internationaler Standards<br />
entspricht nicht nur unserem Selbstverständnis, sondern<br />
stellt auch hohe Anforderungen an unsere Compliance.<br />
Unser Compliance Office berät und unterstützt unsere<br />
Geschäftseinheiten bei der Umsetzung und Einhaltung der<br />
rechtlichen Anforderungen und sorgt für einen ständigen<br />
Informationsaustausch. Es bewertet und überwacht die Einhaltung<br />
der Regelungen und achtet auf ein ordnungsgemäßes<br />
Verhalten unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter.<br />
Es stellt Verhaltensverstöße fest und ahndet sie ent sprechend.<br />
Unser Compliance Office ist organisatorisch zusammengefasst<br />
mit der zentralen Stelle für Geldwäsche- und<br />
Betrugsprävention und dem Datenschutz. Zur Wahrung<br />
der Unabhängigkeit besteht für diesen Bereich eine direkte<br />
organisatorische, fachliche und disziplinarische Anbindung<br />
an den Vorstand. Zur Information unserer Mitarbeiterin-<br />
14 <strong>DG</strong> HYP | <strong>Nachhaltigkeitsbericht</strong> <strong>2012</strong>