MMX 0008 01.13 Highlightblatt Discover level 3 - Privatrente.pdf

level 3 – Privatrente
Discover MONEYMAXX.
• MONEYMAXX ist eine Produktmarke der Basler Versicherungen
• Seit 1995 Ihr Spezialist für innovative Vorsorgeprodukte
• Versicherungsträger ist die Basler Lebensversicherungs-AG, die Mitglied des Sicherungsfonds
für die Lebensversicherer (Protektor AG) ist
• Hohe Kompetenz und langjährige Erfahrung im Bereich investmentorientierter Altersvorsorge
• Kundenorientiert, transparent und topmodern
• Hohe Finanzstärke und Erfahrung durch Einbindung in die Baloise Group
Bâloise Holding AG, Basel
100 %
Basler Versicherung Beteiligungsgesellschaft mbH, Hamburg
100 %
Basler Lebensversicherungs-AG, Hamburg
MONEYMAXX, eine Marke der Basler Versicherungen
Baloise Group
• Über 140 Jahre Tradition und Erfahrung
• Geschäftsvolumen 2011: 8,1 Mrd. CHF
• Kapitalanlagen 2011: 64,5 Mrd. CHF
• 9.100 Mitarbeiter
• Standard & Poor’s-Rating: A- mit stabilem Ausblick
Basler Lebensversicherungs AG
(bis 21.12.2012 Deutscher Ring Lebensversicherungs AG)
• Seit knapp 100 Jahren auf dem deutschen Markt
• Geschäftsvolumen 2011: 611 Mio. EUR
• Kapitalanlagen 2011: 7,6 Mrd. EUR
• rd. 800 Mitarbeiter
Basler Lebensversicherungs-AG • Ludwig-Erhard-Straße 22 • 20459 Hamburg
Telefon Maklerservice: 040 3599 4660 • E-Mail: mm-maklerservice@maklermanagement.ag
Telefon Kundenservice: 040 3599 7575 • E-Mail: info@moneymaxx.de • Internet: www.moneymaxx.de
MMX 0008 01.13

level 3 – Privatrente
MONEYMAXX Discover level 3
Private Vorsorge mit maximalen Möglichkeiten
MONEYMAXX Discover level 3 ist eine topmoderne fondsgebundene Rentenversicherung. Sie verbindet
ausgezeichnete Renditechancen, maßgeschneiderte Sicherheit und umfassende Flexibilität.
Und so funktioniert die Privatrente:
• Das spart Steuern: Rentenleistungen aus laufenden Beitragszahlungen
und Einmalbeiträgen sind in unbegrenzter Höhe
von der Abgeltungssteuer befreit.
• Lebenslange Rentenzahlungen werden durch die niedrige
Ertragsanteilsbesteuerung (z.B. mit 65 Jahren: Anrechnung
von nur 18 % der Rente) begünstigt.
• Erträge aus (Teil-)Kapitalauszahlungen werden ab dem
Alter 62 Jahre und 12-jähriger Vertragslaufzeit nur zur
Hälfte steuerlich berücksichtigt.
Ausgewähltes Investment:
• Optimale Auswahl aus über 60 Einzelfonds und drei exklusiv
von Franklin Templeton gemanagten Varianten – ohne Ausgabeaufschläge.
• Das Beste ausgezeichneter Fondsgesellschaften:
u. a. Franklin Templeton, Pioneer Asset Management, Fidelity,
DWS, Blackrock ML, JP Morgan, Nordea, Pictet & Cie.,
M&G Group, Threadneedle Investment, Sarasin, DJE, HSBC,
C-QUADRAT, Allianz Global Investors, Carmignac.
• Wählen Sie Ihre persönliche Anlageform: Aktien-, Renten-,
Geldmarkt-, Immobilienfonds, Garantie fonds mit Höchststandsgarantie
oder Wertsicherungsfonds.
• Die Anpassung der Anlagebeiträge und des Investmentvermögens
an Ihre Lebenssituation ist jederzeit möglich – bis
zu 12x im Jahr ohne Kosten und Gebühren. Auf Wunsch:
Umschichtung in ein konventionelles Deckungskapital
(Sicherungsvermögen).
• Befreit von der Abgeltungssteuer: Switchen und Shiften ohne
steuerliche Wirkung.
Erstklassige Sicherheit:
• Sie sichern sich bereits bei Vertragsabschluss durch Vereinbarung
einer garantierten Mindestleistung Ihre Garantierente
aus dem vorhandenen Vertragsvermögen durch den
unveränderbaren garantierten Rentenfaktor (ohne Treuhänderklausel).
• Berufsunfähigkeits- und Todesfallabsicherung: Sie entscheiden,
wie Sie sich gegen die finanziellen Folgen absichern wollen.
• Qualitätssicherung der Fondsauswahl durch langjährige
Investmentkompetenz von MONEYMAXX.
• Gebührenfreies Ablaufmanagement für das gesamte Vertragsvermögen
zum Ende der Aufbauphase.
Flexible Vertragsoptionen:
• Durch Beitragspausen haben Sie die Möglichkeit, auf
finanzielle Engpässe zu reagieren.
• Optimieren Sie Ihren Vermögensaufbau durch
jederzeitige Zuzahlungen.
• Sie bestimmen den Zeitpunkt Ihres Rentenbeginns bis
zum 85. Lebensjahr.
• Entscheiden Sie zum Beginn der flexiblen Auszahlungsphase,
was am besten zu Ihrer persönlichen Situation
passt: (Teil-)Kapital, (Teil-)Verrentung – alles ist möglich
und kombinierbar.
• Ihre persönliche Pflegeoption: Verwenden Sie zum Vertragsablauf
einen Teil Ihres angesparten Vertrags vermögens
als Beitrag für eine Pflegerentenversicherung – Aufnahme
erfolgt ohne Gesundheitsprüfung!
Beachten Sie das Kleingedruckte:
Die Beratungsdokumentation des Vermittlers erfordert u. a. eine Produktempfehlung mit entsprechender Begründung. Die hier genannten
Produktvorteile dienen als Argumentations- und Beratungshilfe. Sie entbinden den Vermittler jedoch nicht von seiner Beratungspflicht.