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RISK FUTURES „Wir müssen uns noch besser auf Eventualitäten vorbereiten“ Beide sind Ingenieure, beide haben mit Unternehmensrisiken zu tun – doch ihre Blickwinkel sind unterschiedlich. John Marren verantwortet das Risiko- und Versicherungsmanagement des biopharmazeutischen Unternehmens CSL Limited. Paul Carter ist seit Januar 2013 Global Head of Allianz Risk Consulting (ARC) bei Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS). Wir haben mit ihnen über Veränderungen im Risikomanagement gesprochen und sie gefragt, welche Risiken sie nachts wach halten. HEIDI POLKE-MARKMANN Wie sieht ein typischer Arbeitstag für Sie aus? John J. Marren: Ich bespreche mich laufend mit Kollegen und internen Kunden zu Risikomanagement- oder Versicherungsfragen. In Projekten erarbeiten wir gerade einen neuen Notfallplan und verbessern das Business-Continuity-Management der Konzernzentrale. Außerdem überprüfe ich die Schadensprävention für neue Anlagen in Texas und Deutschland und bereite Strategiemeetings und Risikoprüfungen vor – wie jetzt für den Besuch in unserer Zentrale in Melbourne in Australien. Im Jahresturnus überprüfen wir unser Versicherungsportfolio. Die größte Herausforderung besteht für mich darin, in einem rasch wachsenden Unternehmen immer auf dem Laufenden zu bleiben und mehrere Projekte gleichzeitig zu steuern. Paul Carter: In meiner neuen Aufgabe bin ich dafür verantwortlich, dass das ARC die strategischen Prioritäten von AGCS in konkrete Leistungen für interne und externe Kunden übersetzt. Ich bin eng in die Entschei- dungsfindung bei allen wesentlichen Projekten eingebunden, zum Beispiel führen wir gerade neue Analyseinstrumente ein oder verbessern unsere Kundenschnittstelle. Da ich für mehr als 250 Risikoingenieure verantwortlich bin, gehören auch viele Personalthemen zu meinen Aufgaben. Weil ich viel reise, sind meine Bürotage weitgehend für Meetings und Telefonkonferenzen reserviert. Dennoch versuche ich, eine Kultur der offenen Tür zu fördern – und gehe selbst so oft wie möglich mit gutem Beispiel voran. Erinnern Sie sich an ein Ereignis, das Ihre Karriere entscheidend geprägt hat? Marren: Für mich sind das in erster Linie Schadensfälle. Aus jedem einzelnen Schaden kann man etwas lernen – über die Ursachen und darüber, wie man das Unternehmen wieder auf Kurs bringt. Daher denke ich weniger an ein bestimmtes Ereignis als an die Summe meiner Erfahrungen. Ich habe einiges erlebt, vom Feuer in einem Werk bis hin zu Haftungsansprüchen, und „Vor allem Naturkatastrophen bereiten mir Sorgen. Sie können potenziell riesige Schäden verursachen.“ Paul Carter, Global Head of Risk Consulting bei AGCS habe jedes Mal etwas dazugelernt, sodass ich beim nächsten Mal noch besser reagieren konnte. Carter: Als Ingenieur habe ich bei Unternehmensbesuchen das Beste gesehen – und manchmal leider auch das Schlechteste. Ich werde nie vergessen, als ich erfuhr, dass eine der am besten gesicherten Anlagen, die ich je begutachtet hatte, einen schweren Brandschaden erlitten hatte. In diesem Werk waren vorsätzlich gleich mehrere Brandherde gelegt worden, sodass das installierte Sprinklersystem schlichtweg überfordert war. Der Schaden war immens, obwohl der Kunde alle erforderlichen Vorkehrungen und sogar darüber hinausgehende Maßnahmen getroffen hatte. Marren: Das ist richtig. Schäden können immer passieren, auch wenn man glaubt, man hätte alles unternommen und an alles gedacht. Deshalb haben wir Versicherungen. PAUL CARTER: EIN PASSIONIERTER RISIKOINGENIEUR Zum 1. Januar 2013 hat Paul Carter die Position des Global Head of Risk Consulting bei AGCS von Gerhard Courage übernommen. Carter ist seit fast 20 Jahren in der Allianz Gruppe tätig. 1994 begann er als Risikoanalyst bei der damaligen Allianz Cornhill International, wo er zunächst für ein breites Industriekundenportfolio in Großbritannien und Europa zuständig war. 1999 wurde er Leiter des britischen Teams für Property Risk Engineering und verantwortete Risikoprüfungen im Sachschadenbereich in Großbritannien. 2002 wurde er zum Leiter des britischen Risk-Consulting-Teams befördert und übernahm die Verantwortung für alle Abteilungen innerhalb dieser Funktion. 2007 wechselte Carter in die Zentrale von AGCS nach München und übernahm dort die Position des Global Technical Manager. In dieser Rolle war er für die technische Ausrichtung des neu gegründeten Global Risk Engineering zuständig. Später wurde er zum Global Head of Property Risk Consulting ernannt. Paul Carter hat ein Diplom in Geschichte und Architektur und einen Postgraduate-Abschluss in Brandschutztechnik. Anschließend forschte er zur Anwendung chemischer Feuerlöschmittel, insbesondere zu Halogenkohlenwasserstoffen und thermischer Zersetzung. Paul Carter ist – als einer von nur wenigen Versicherungsingenieuren – Mitglied der britischen Institution of Fire Engineers (IFE). 22 23
Welches Risiko hält Sie nachts wach? Marren: Für mich ist es wieder kein einzelnes Risiko. Alles, was uns daran hindern könnte, unseren Betrieb aufrechtzuerhalten, treibt mich um. Wir bemühen uns, auf alle denkbaren Szenarien vorbereitet zu sein. Als Biopharmaunternehmen müssen wir immer bedenken, dass ein Vorfall in einem unserer Werke nicht nur Auswirkungen auf unseren Geschäftserfolg hat, sondern auch gesundheitliche Folgen für mehrere Tausend Patienten haben könnte. Carter: Meine größte Sorge sind Naturkatastrophen. Denn diese können potenziell riesige Schäden verursachen. Es geht nicht um einen möglicherweise großen, aber dennoch irgendwo begrenzten Schaden an einer Produktionsstätte. Es geht vielmehr um ganze Regionen und Branchen, die in unserer stark globalisierten und vernetzten Wirtschaft durch ein einziges Ereignis in Mitleidenschaft gezogen werden können. „Handeln Sie so, als hätten Sie keine Versicherung im Rücken. Das zwingt dazu, Risiken kritisch zu hinterfragen.“ John J. Marren, Director of Global Risk and Insurance Management bei dem Biopharmaunternehmen CSL Limited JOHN J. MARREN: RISIKOMANAGER DES JAHRES 2012 John Marren ist Director of Global Risk and Insurance Management bei dem Biopharmaunternehmen CSL Limited mit Sitz in Melbourne, Australien, und den Tochtergesellschaften CSL Behring und bioCSL. CSL ist ein führender globaler Anbieter von aus Plasma gewonnenen Proteintherapeutika und Impfstoffen und beschäftigt über 9.000 Mitarbeiter in 19 Ländern. Marrens Aufgabenbereich umfasst die Koordination und Überwachung des gesamten Risikomanagements. Darüber hinaus ist er für alle Sach- und Haftpflichtversicherungen des Unternehmens zuständig. Vor seinem Eintritt bei CSL war Marren Leiter des Risikomanagements für Henkel America und Global Risk Manager bei Firmenich International. Er begann seine Karriere als Property Loss Control Consultant bei Factory Mutual und arbeitete für Johnsons & Higgins (später March) in den Bereichen Engineering und Broking. John Marren hat einen Abschluss in chemischer Verfahrenstechnik von der Lehigh University. Er ist als Professional Engineer für Brandschutztechnik zugelassen und ist als Chartered Property Casualty Underwriter zertifiziert. Im Jahr 2012 wurde er vom US-Fachmagazin Business Insurance zum Risikomanager des Jahres gekürt. Was war das größte Risiko, das Sie jemals eingegangen sind? Marren: In Australien auf der linken Straßenseite zu fahren! Carter: Mit über 80 Stundenkilometern auf einem voll gefederten Mountainbike einen Berg hinunterzurasen. Erst als ich einen schweren Unfall hatte, wurde mir bewusst, wie riskant das eigentlich war. Auf welche neuen Risiken sollten Unternehmen besser vorbereitet sein? Carter: Da mein Computer zu Hause kürzlich gehackt wurde, denke ich, dass Cyberkriminalität nicht länger unterschätzt werden sollte. Betriebsunterbrechungen, die nicht durch physische Schäden ausgelöst werden, sondern etwa durch Stromausfälle, sind bereits heute ein Thema und werden weiter an Bedeutung gewinnen. Marren: Auf alles, was wesentliche Auswirkungen auf die Lieferkette haben kann. Ob in der Beschaffung, der Logistik oder der Produktion: Immer ist der Verlust eines wichtigen Glieds der Lieferkette, für das es nur begrenzt Alternativen gibt, ein kritischer Faktor. Außerdem stimme ich Herrn Carter zu, dass unsere Abhängigkeit von den IT-Systemen so hoch ist wie nie zuvor. Daher wird es immer wichtiger, kritische Systeme belastbar zu gestalten und gegen Angriffe zu schützen. Was ist der beste Rat zum Thema Risikomanagement, den Sie erhalten haben? Marren: Ganz zu Beginn meiner Karriere im Risikomanagement wurde mir beigebracht: Handeln Sie so, als ob Sie keine Versicherung als Rückendeckung hätten! Das zwingt zu einer kritischen Betrachtung der bestehenden Risiken, egal in welcher Branche. Carter: Ein früherer Vorgesetzter sagte mir einmal: „Wenn immer erst alle möglichen Einwände überwunden werden müssen, wird nie etwas versucht.“ Es ist besser, die eigene Risikovorsorge Schritt für Schritt zu verbessern, als nach der perfekten Lösung zu streben und womöglich am Ende überhaupt nichts zu erreichen. Wie hat sich die Rolle der Risikomanager in den Unternehmen und diejenige der Risikoingenieure in den Versicherungen verändert? Marren: Das Aufgabenspektrum ist breiter geworden. Wir sind längst nicht mehr nur Versicherungsmanager. Heute kommt es auf ganzheitliche Konzepte für Risikomanagement an. Man muss sein Geschäft gut kennen, um Risiken sinnvoll bewerten und tragen zu können – oder sie eben zu transferieren. Nicht immer werden die beschlossenen Maßnahmen exakt unseren Empfehlungen folgen, aber unsere Aufgabe ist es, das Management zu unterstützen, informierte Entscheidungen zu treffen und unliebsame Überraschungen zu vermeiden. Carter: Die wichtigsten Geschäftsrisiken sehen heute anders aus als noch vor zehn Jahren. Daher müssen wir unsere Risikoberatung an die neuen Trends anpassen. So konzentrierten sich die Risikoingenieure der Sachversicherer früher überwiegend auf den physischen Schutz der Vermögenswerte. Heute spielt die Bewertung und Vermeidung von potenziellen Betriebs- oder Lieferkettenunterbrechungen bei der Sachrisikoberatung eine wichtige Rolle. Unsere Analyse von Naturkatastrophenrisiken ist ebenfalls detaillierter geworden. Welche Fähigkeiten muss ein guter Risikomanager oder -ingenieur haben? Carter: Risikoingenieure brauchen natürlich das nötige technische Fachwissen und belastbare Industrieerfahrung. Dass es immer um Menschen geht, sollte aber auch nicht vergessen werden. Wir müssen unseren Kunden komplexe Zusammenhänge im persönlichen Gespräch erläutern. Daher brauchen Risikoingenieure auch gute kommunikative Fähigkeiten. Sie müssen dieselbe technische Sprache wie ihr Gegenüber sprechen und eine Beziehung aufbauen können. Marren: Ein guter Risikomanager muss mit Menschen aus allen Ebenen eines Unternehmens zusammenarbeiten können – vom CEO über das Management bis hin zu den Arbeitern. Er muss bereit sein, sich tief in die Betriebsabläufe einzuarbeiten, nur dann kann er effektiv unterstützen. Management- und Finanzwissen sind ebenfalls unerlässlich. Generell verändert sich das Aufgabenprofil von Risikomanagern fortlaufend. In immer schlankeren Organisationen wird die Vorbereitung auf alle denkbaren Szenarien immer wichtiger. JOHN J. MARREN Director of Global Risk and Insurance Management bei CSL Limited John.Marren@cslbehring.com PAUL CARTER Global Head of Risk Consulting bei AGCS Paul.Carter@allianz.com RISIKOREICHE LEKTÜRE John Marrens Lieblingsbuch ist „Single Point of Failure“ von Gary Lynch, das „hervorragende Einblicke in das Management von Lieferkettenrisiken“ gibt. Paul Carter empfiehlt „The Science of Fear“ von Dan Gardner. „Dieses Buch deckt eine breite Palette von Risiken ab – von Terrorismus über Finanzkrisen bis zum Klimawandel und Hackerangriffen.“ 24 25
Seite 1 und 2: Global Risk Dialogue Allianz Global
Seite 3 und 4: IN BRIEF Weltrisiken auf einen Blic
Seite 5 und 6: REGIONAL EYE Neu am Start Unter Spa
Seite 7 und 8: „Zur Überwachung der Anlage und
Seite 9 und 10: Brasilien baut seine Verkehrswege m
Seite 11: SPECIAL TOPIC 4.82 3.12 Geplante In
Seite 15 und 16: CROSSRAIL - DATEN UND FAKTEN • Cr

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