Ausgabe 05-2013 - Wirtschaftszeitung

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BETAX-SYSTEMS
THEMENSPEZIAL
ANZEIGE MAI 2013 | SEITE 13
Komplexer
Rechtsrahmen
KeineBeratungohneTechnik
GeschäftsführerJörgRichard undseinBetax-Teamsind schonzweimalmitdemIT-Innovationspreisausgezeichnetworden.
Währendandereschlafen,arbeitetBetax
RegensburgerIT-UnternehmenBetaxbetreutmehrals6000GeschäftskundenausderFinanzbranche
VON THEO KURTZ
REGENSBURG.Erstvor13Jahrenschlug
die Geburtsstunde der Betax-Systems
GmbH. Doch innerhalb dieser kurzen
Zeit hat sich das IT-Unternehmen zu
einer festen Größe in der Finanzbranche
entwickelt. Denn bereits frühzeitig
haben die Regensburger ein zukunftsorientiertes
Aufgabengebiet
ausgemacht:dieProgrammierungund
Pflege von Schnittstellentechnologie
imBereichderFinanzwirtschaft.
International sind die Domstädter
heute unterwegs. Ihre Kunden sind in
Deutschland, Österreich und der
Schweiz, aber auch in Griechenland
angesiedelt.Aberwasgeschiehthinter
dengut gesichertenBürotürenim Service
Center Sallern, in das das Unternehmen
vor drei Jahren umgezogen
ist? Um das zu erklären, greift GeschäftsführerJörgRichardamliebsten
zu Papier und Bleistift. „Wir sind vergleichbar
mit einem Rechenzentrum“,
erläuterter.DenganzenTagüberwerden
Daten von nicht weniger als vier
Dutzend Depotstellen sowie die aktuellen
Börsenkurse an Betax übermittelt.
Und während sich in anderen Betrieben
die Mitarbeiter längst in den
Feierabend verabschiedet haben, geht
es in der Amberger Straße 136 so richtig
los. Dann werden die riesigen Datenmengen
über Nacht von den Servern
im hauseigenen Rechenzentrum
verarbeitet. Am nächsten Tag sind
dann alle Kundendepots und Konten
aufdemaktuellenStand.
6000GeschäftskundenwieBanken,
Vermögensverwalter, Versicherungsvertriebe
oder Maklergesellschaften
bauen auf das Know-how der Regensburger.
Und mehr als 1,1 Millionen
EndkundenkönnenmitdervonBetax
entwickelten DepotverwaltungslösungMyWebDepotihreFinanzenauswerten,
analysieren und Auszüge drucken
lassen. Aktuell werden bei den
Regensburgern Kundendepots in einemGesamtwertvon
sageundschreibe6,5MilliardenEuroverwaltet.
Doch MyWebDepot ist auch ein
wichtiges virtuelles Instrument für alle
Kapital-Berater. „Dieses umfangreiche
Online-Informationsportal gibt
Auskünfte über Depot- und Kontostände
und informiert über die verschiedensten
Finanzprodukte“, sagt
Richard. Dabei steht die Darstellung
aller Vermögenswerte eines Kunden
im Vordergrund. „Das ist etwa ver-
ÜberdasvirtuelleMyWebDepotlassensichauchDepotanalysenerstellen.
Fotos:Betax
gleichbarmitdemOnlinebankingei-
ner Bank“, so der Geschäftsführer.
Mit dem entscheidenden Unterschied,
dass BETAX an zahlreichen
Investmentgesellschaften, Direktbanken,
Fonds- und Beteiligungsplattformenangeschlossenist.
Doch das Online-Informationsportal
kann noch viel mehr. FinanzberaterkönnenfürihreKundenzum
Beispiel auf Knopfdruck eine Übersicht
des gesamten Kundenvermögens
erstellen, unabhängig davon,
welchem Institut der Kunde sein Erspartesanvertrauthat.„Eslassensich
damit zudem Wertentwicklungen,
Gewinn- und Verlustrechnungen
darstellenoderGewinn-undVerlustschwellen
überwachen“, erläutert Richard.
Bei Betax ist man der Zeit immereinbisschenvoraus.Langebevor
das Erstellen von Beratungsprotokollen
bei der Anlagebratung gesetzlich
gefordert wurde, hatten die Regensburger
IT-Profis bereits einen softwaregestützten
Beratungsprozess
entwickelt und programmiert, der
heute die Basis für ein offenes und
vertrauensvolles Gespräch zwischen
Anleger und Berater bildet. Für ihre
Kreativität wurde Betax auch schon
ausgezeichnet. 2012 und 2013 konntenJörgRichardundsein15-köpfiges
Team jeweils den Innovationspreis
IT der Initiative Mittelstand in Empfangnehmen.
REGENSBURG. Die Beratung und Vermittlung
von Wertpapieren – ob Aktien,
Anleihen, Zertifikate oder Investmentfonds–istheutenichtmehr
ohne den Einsatz einer ausgereiften
Technik möglich. Ob Bankberater
oder unabhängiger Finanzanlagenvermittler,
die gesetzlichen Rahmenbedingungen
in der Beratung zu Finanzanlagen
sind mittlerweile so
komplex und umfangreich geworden,dasseinBeraterdiesenichtmehr
ohne eine spezialisierte Software erfüllenkann.
Während die Banken durch die
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
(BAFin) kontrolliert
werden, ist der freie Berater seit Jahresanfang
durch die Finanzanlagenvermittlungsverordnungim§34fder
Gewerbeordnung neu reguliert. Für
beide ist nun das Erfassen und Beurteilen
von Kenntnissen und Erfahrungen,
den finanziellen Verhältnissen
und den Anlagezielen der Anlegerdabeiebensovorgeschrieben,wie
durch eine Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung
das richtige Anlageproduktzubestimmen.
Hinzukommendieumfangreiche
Dokumentation der Beratung sowie
die Bereitstellung der wesentlichen
Anlegerinformationen. All das muss
bei jeder Beratung erfasst, bewertet
und für mindestens fünf Jahre archiviert
werden. Letztlich wird dies
durch einen Wirtschaftsprüfer einmaljährlichkontrolliert.Nurwenige
spezialisierte IT-Dienstleister wie die
Regensburger Betax-Systems GmbH
stellen Banken und freien Beratern
eineSoftwarezurVerfügung,diediese
komplexen Anforderungen erfüllt
und zudem schnell und effizient
über einen Kundenzugang die Beratungsdokumentation,
Depotberichte
und Pflichtinformationen online in
einer Postbox bereit stellen. Eine Finanzberatung
ohne technische Unterstützung
wäre heute nicht mehr
bezahlbar und würde zudem ganze
OrdnermitPapierproduzieren.
JÖRGRICHARD
GeschäftsführerBetax-systems
MyWebDepot gibt eine Übersicht
über das Anlagevermögen der einzelnenKunden.
MyWebDepot–
die Depot- und Kundenverwaltung für den
gesamtenFinanzdienstleistungsmarkt.
·erfülltvollelektronischdieneuen
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Rechenschaftsberichte
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