Geschäftsbericht 2012 - VB-Mittweida.de

Bericht des Aufsichtsrates
Gewinnverwendung
Der Vorstand der Volksbank Mittweida eG schlägt im Einvernehmen mit dem Aufsichtsrat vor, den Jahresüberschuss wie folgt zu verwenden:
Jahresüberschu s
Einstellungen in die Rücklagen
2.237.098,41 EUR
1.838.182,23 EUR
Au schü tungeiner Dividende (3,00 %)
385.103,17 EUR
Bilanzgewinn
398.916,18 EUR
Vortrag auf neue Rechnung
13.813,01 EUR
Insgesamt = Bilanzgewinn
398.916,18 EUR
DurchdieAbschlu sprüfungwurde ein uneingeschränkterBestätigungsvermerk ohne Hinweise erteilt.
Der volständigeJahresabschluss inkl. Lagebericht wirdgemäߧ46Abs. 1 der Satzung im elektronischen Bundesanzeiger verö fentlicht.
Bericht des Aufsichtsrates
Der Aufsichtsrat hat im Berichtsjahr die ihm nach Gesetz,
SatzungundGeschäftsordnung obliegenden Aufgaben erfült.
Er nahm seine Überwachungsfunktion wahr und fasste
die in seinen Zuständigkeitsbereich fallenden Beschlü se.
Der Vorstand informierte den Aufsichtsrat und die
Au schü sedes Aufsichtsrates in regelmäßigstattfindenden
SitzungenüberdieGeschäftsentwicklung, die Vermögens-,
Finanz- und Ertragslage sowie überbesondere Ereignisse.
Darüberhinaus stand der Aufsichtsratsvorsitzende in einem
engen Informations- und Gedankenaustausch mit dem Vorstand.
Im Jahr 2012 hat der Aufsichtsrat insgesamt acht Sitzungen
inklusive einer konstituierenden Sitzung abgehalten, außerdem
fand eine Aufsichtsratsschulung statt. Schwerpunkte
der Beratungen bildeten die Geschäfts-, Einlagen- und
Kreditstrategie, die Erfolgsplanung, die MaRisk sowie die Ergebnisse
externer Prüfungen und die Umsetzung des abgeleiteten
Handlungsbedarfes.
Der Aufsichtsrat hat aus seiner Mitte unverändert den
Kreditausschuss, den Prüfungsau schu sund den Personalausschuss
eingerichtet.
Der Kreditausschuss tagte im Berichtsjahr fünf Mal.
Wesentliche Themen bildeten die Beschlussfassung genehmigungspflichtiger
Kredite, die Risikolage im Kreditgeschäft,
Informationen zu bedeutenden Einzelengagements
sowie zu Maßnahmender Intensiv- und Problemkreditbearbeitung.
Den Jahresabschluss, den Lagebericht und den Vorschlag für
die Verwendung des Jahresüberschu seshatderAufsichtsrat
geprüftund in Ordnung befunden. Der Vorschlag fürdie
Verwendung des Jahresüberschu ses- unter Einbeziehung
des Gewinnvortrages - entspricht den Vorschriften der Satzung.
Der Aufsichtsrat empfiehlt der Vertreterversammlung, den
vom Vorstand vorgelegten Jahresabschluss zum 31.12.2012
festzustellen und die vorgeschlagene Verwendung des
Jahresüberschu seszu beschließen.
Durch Ablauf der Wahlzeit scheiden in diesem Jahr Herr
Franz Schubert, Herr Hans-Jürgen Sachse und Herr Prof. Dr.
Ludwig Hilmer aus dem Aufsichtsrat aus. Die Wiederwahl
der ausscheidenden Mitglieder des Aufsichtsrates ist zulä
sig.
Der Aufsichtsrat spricht dem Vorstand und den Mitarbeitern
Dank fürdie geleistete Arbeit aus.
Dr. Frank Strobel
Aufsichtsratsvorsitzender
Mittweida, 27.Juni 2013
Der Personalausschuss trat im Jahr 2012 zu insgesamt zwei
Sitzungen zusammen und war in personellen Angelegenheiten
beschließendtätig.
Sitzungen des Prüfungsau schu sesfanden im Berichtsjahr
nicht statt, da dessen Tätigkeitdurch das Aufsichtsratsgremium
nicht in Anspruch genommen werden musste.
Aus den Sitzungen der Au schü se ist dem Gesamtaufsichtsrat
berichtet worden. Der vorliegende Jahresabschluss
2012 mit Lagebericht wurde vom Genossenschaftsverband
e. V. geprüft. Überdas Prüfungsergebniswird in der
Vertreterversammlung berichtet.
Geschäftsbericht2012
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