Investitionsbank Berlin (Hrsg.) Kreative Finanzierung Innovative ...

Investitionsbank Berlin (Hrsg.)
Kreative Finanzierung
Innovative Finanzierungslösungen
für die Kreativwirtschaft
Grüner, H./Puchta, D./Schulze, K./Kleine, H.
www.ibb.de

Wir haben Berlin im Blick!
Quellenangabe:
PUCHTA, D. (2009): Kreative Finanzierung – Innovative Finanzierungslösungen für die Kreativwirtschaft,
in: GRÜNER, H./PUCHTA, D./SCHULZE, K./KLEINE, H. (Hrsg.), Unternehmensgründung in der Kreativwirtschaft
– Kreative gründen anders!, Bielefeld 2009 (erscheint in 2009).
Stand: 25. August 2008

Inhaltsverzeichnis
Inhaltsverzeichnis
1 Einleitung und Aufbau 5
2 Die Kreativwirtschaft 7
2.1 Definition der Kreativwirtschaft 7
2.2 Mikro- und makroökonomische
Aspekte der Kreativität 8
2.2.1 Vom kreativen zum innovativen Individuum 8
2.2.2 Makroökonomische (Kondratjeff-)Zyklen 10
2.3 Umfeldanalyse der Kreativwirtschaft 13
2.4 Bedeutung der Kreativwirtschaft 14
2.4.1 Bedeutung für Deutschland 14
2.4.2 Bedeutung für Berlin 15
2.4.3 Erstes Zwischenfazit 20
2.5 Geschäftsmodelle in der Kreativwirtschaft 20
3 Finanzierungsherausforderungen 22
3.1 Förderansätze 22
3.2 Unzureichender Zugang zu Finanzierungsinstrumenten 22
3.2.1 Eigenkapitalschwäche und Mangel an Sicherheiten 22
3.2.2 Schwer beurteilbare Geschäftsmodelle 23
3.2.3 Geschäftsmodellspezifische Ansätze 24
3.2.4 Zweites Zwischenfazit 25
3.3 Ansätze zur Lösung der Herausforderungen 25
3.3.1 Marktversagen und deren Überwindung 25
3.3.2 Risikokapital auf Basis des Portfolioansatzes 26
3.3.3 Mikrofinanzierung 27
3.3.4 Drittes Zwischenfazit 27
4 Finanzierungslösungen für Berlin 28
4.1 Risikokapital für Unternehmen
mit Wachstumspotenzial 29
4.2 Darlehen für kleine und mittlere Unternehmen (KMU)
mit durchschnittlicher Wachstumsperspektive 31
4.3 Existenzgründer- und Mikrodarlehen für Gründer
und Kleinstunternehmer 31
4.4 Exkurs: Nichtmonetäre Förderung 32
4.5 Viertes Zwischenfazit 32

Inhaltsverzeichnis
Inhaltsverzeichnis
5 Zusammenfassung 33
Quellenverzeichnis 34
Abbildungsverzeichnis 38
Anhang: Teilmärkte der Kreativwirtschaft 39

Einleitung und Aufbau
1 Einleitung und Aufbau
Die Investitionsbank Berlin (IBB) ist als Förderbank die zentrale
Wirtschaftsförderinstitution für das Land Berlin. Sie hat u. a. das
Ziel, Arbeitsplätze zu schaffen und zu sichern sowie das Wirtschaftswachstum
zu forcieren. Gemessen an der Bilanzsumme
gehört die IBB zu den 50 größten deutschen Banken 1 .
Die Kreativwirtschaft ist ein zukunftsträchtiger, relativ neu definierter
Wirtschaftszweig mit hohem Wachstums- und Beschäftigungspotenzial.
Zusammengefasst dürfte die Kreativwirtschaft
bereits heute hinsichtlich der Bruttowertschöpfung
in Deutschland beinahe die gleiche Bedeutung haben wie die
gesamte Automobilindustrie. 2 Für Berlin nimmt sie eine noch
höhere Bedeutung ein, da hier das kreative Umfeld vorzufinden
ist, das nach Richard Florida der ideale Nährboden für die von
ihm beschriebene „Creative Class“ ist, die diese Unternehmen
ausmachen. 3
Für Unternehmen ist es häufig immer noch leichter, eine Finanzierung
für Grund und Boden, Gebäude sowie Anlagen zu erhalten
als für Ideen und immaterielle Vermögensgegenstände. Dies
ist eine hohe Hürde für die Entwicklung der Branche insgesamt,
denn „Creative Industries benötigen Creative Finance“. 4
Ließe sich die Hürde überwinden, könnte damit ein weiterer
Wachstumsschub der Branche induziert werden.
Die Investitionsbank Berlin hat sich vor diesem Hintergrund
intensiv mit der Frage der Finanzierbarkeit von Unternehmen
aus der Kreativwirtschaft beschäftigt. Zwischenzeitlich bietet
sie ein Finanzierungsangebot an, das spezifisch auf die Anforderungen
der Unternehmen dieser neuen Schlüsselbranche
zugeschnitten ist.
In Kapitel 2 wird, ausgehend von einer Beschreibung der „Kreativwirtschaft“,
zunächst deren Bedeutung für Deutschland und
für Berlin herausgearbeitet. In Abschnitt 3 werden wesentliche
1
Vgl. Karsch (2007).
2
Daten standen lediglich bis 2004 zur Verfügung. Wir gehen davon aus,
dass sich die positive Entwicklung in den darauf folgenden Jahren eher
verstärkt hat. Vgl. hierzu Gliederungspunkt 2.4.1.
3
Vgl. Florida (2002), S. 249 ff.
4
Vgl. Keuper/Puchta/Röder (2008).

Einleitung und Aufbau
Herausforderungen für die Finanzierung von Unternehmen der
Kreativwirtschaft analysiert und Lösungsansätze skizziert. Unter
4 werden konkrete Finanzierungslösungen aus der Praxis
vorgestellt, die von der Investitionsbank Berlin speziell für Berliner
Unternehmen der Kreativwirtschaft angeboten werden. Die
Zusammenfassung unter 5 rundet den Artikel ab.

Die Kreativwirtschaft | Definition der Kreativwirtschaft
2 Die Kreativwirtschaft
Florida bezeichnet die menschliche Kreativität als die ultimative
ökonomische Ressource. 5 Ähnlich haben schon Jahrzehnte
zuvor Joseph Schumpeter mit der Funktion des kreativen Unternehmers
6 und Peter Drucker mit der Entwicklung zur wissensbasierten
Gesellschaft 7 argumentiert. Einfach ausgedrückt: Die „Creative
Class“ schafft ökonomischen Wert durch ihre Kreativität. 8
2.1 Definition der Kreativwirtschaft
Um der für den deutschsprachigen Raum üblichen, aber wenig
nützlichen Diskussion um die „richtige“ Definition und Abgrenzung
des Begriffes aus dem Weg zu gehen, greifen wir auf die
praxisorientierte Definition des Deutschen Instituts für Wirtschaftsforschung
(DIW) zurück und verweisen hierzu auf den
Anhang „Teilmärkte der Kreativwirtschaft“.
Um es jedoch nicht bei einer wenig übersichtlichen einfachen
Aufzählung von Teilbranchen zu belassen, erscheint die Erläuterung
des Begriffs Kreativwirtschaft im Rahmen der folgenden
Matrix als hilfreich. Hierbei werden vier unterschiedliche Ansätze
in einem Schaubild zusammengefasst: (s. Folgeseite)
5
Vgl. Florida (2002), S. Xiii und Keuper/Puchta/Röder (2008), S. 6.
6
Vgl. Schumpeter (1911).
7
Vgl. Drucker (1968).
8
Vgl. Florida (2002), S. 68.

Die Kreativwirtschaft | Mikro- und makroökonomische Aspekte
der Kreativität
Volkswirtschaftlicher Ansatz
Kreative Industrien
• Musik, Darstellende Kunst, Film, Radio, TV
• Werbung, PR, Bildende Kunst, Kunsthandwerk,
Design, Architektur, kulturelles Erbe,
Printmedien
• Software, Internet, Telekommunikation
– branchen- bzw. sektorenbezogen
Soziologischer Ansatz
Creative Class
• Wissenschaftler (z. B. Physiker)
• Kreative Professionals (z. B. Anwälte,
Unternehmensberater)
– Berufe, Tätigkeiten
• IKT (Informations- und Kommunikationstechnologie)
• Content-(Inhalte-)Wirtschaft
• Medien-Wirtschaft
• Kulturwirtschaft
– im Wesentlichen Inhalt versus
Technologie
Produktorientierter Ansatz
• Copyright
• Patent
• Marken
• Design
– Erfindungen, Entwicklungen, die sich
schützen/verwerten lassen
Verwertungsrechtebezogener Ansatz
Abbildung 1: Die Kreativwirtschaft in Matrixform 9
2.2 Mikro- und makroökonomische Aspekte der Kreativität
Nachdem wir den Bereich der Kreativwirtschaft definiert und
abgegrenzt haben, stellt sich nun die Frage, wie Kreativität individuell
entsteht und makroökonomisch aggregiert wird und ob
dieser Prozess (positiv) beeinflussbar ist.
2.2.1 Vom kreativen zum innovativen Individuum
Das kreative Individuum kann anhand von drei Aspekten und
zehn Ausprägungspaaren beschrieben werden:
9
Quelle: Eigene Darstellung (2008).

Die Kreativwirtschaft | Mikro- und makroökonomische Aspekte
der Kreativität
Starke Ausprägung
Schwache Ausprägung
1
evolutionärer
biologischer
Aspekt
• rechte Gehirnhälfte
• Jagdverhalten
• linke Gehirnhälfte
• Sammlerverhalten
2
Verhaltensaspekt
• Querdenker
• extrovertiert
• egozentrisch
• risiko- und entscheidungsfreudig
• Schneckentempo
• zielgerichtete Denker
• introvertiert
• konsensorientiert
• sicherheits- und besitzorientiert
• gedankenlos, zerfahren
3
Emotionaler
Aspekt
• intuitiv
• wahrnehmend
• gefühlvoll
• einfühlsam
• urteilend
• nachdenkend
Abbildung 2: Aspekte und Ausprägungen des kreativen Individuums 10
Damit aus der individuellen Kreativität – deren wesentliche Eigenschaften
der linken Hälfte von Abbildung 2 zu entnehmen
sind – eine Innovation entsteht, bedarf es eines Ausgleichs zwischen
Kreativität und klassischem betriebswirtschaftlichem
Verhalten. Unter Letzterem wird folgendes Verhalten verstanden:
effizient, sorgfältig, anpassungsfähig, methodisch, organisiert,
exakt und verlässlich. Die individuelle Kreativität kann –
über die in Abbildung 2 beschriebenen Eigenschaften hinausgehend
– mit Begriffen wie ingeniös, originell, unabhängig,
unkonventionell und unvorhersagbar beschrieben werden.
Innovatives Verhalten als Kombination zwischen Kreativität
und dem beschriebenen „betriebswirtschaftlichen“ Verhalten
beschreibt Individuen, die methodisch und organisiert arbeiten,
um unkonventionelle Ideen zu entwickeln und umzusetzen.
10
Quelle: Eigene Darstellung auf der Basis eines Folienvortrages von Fons
Trompenaars, Trompenaars Hampden-Turner Consulting im Rahmen
der internationalen Hay-Group-Konferenz vom 09. bis 11.04.2008 in
Rom, vgl. Hay Group (o. A.).

10
Die Kreativwirtschaft | Mikro- und makroökonomische Aspekte
der Kreativität
Das innovative Individuum schätzt permanent auf eine organisierte
und methodische Weise ab, ob seine originellen Ideen in
der Praxis funktionieren. 11
Wie diese mikroökonomische Betrachtungsweise mit der makroökonomischen
zusammenhängt, kann man mit einem Zitat
des makroökonomischen Wirtschaftstheoretikers Leo Nefiodow
erfassen: Kreativität ist die bisher am wenigsten genutzte Ressource.
12
2.2.2 Makroökonomische (Kondratjeff-)Zyklen
Joseph Schumpeter war mit der Beschreibung des innovativen
Entrepreneurs und der kreativen Zerstörung wohl der erste Nationalökonom,
der die Bedeutung der Kreativität für das Wachstum
herausgearbeitet hat. Gleichzeitig formalisierte Schumpeter
die sogenannten Kondratjeff-Zyklen. Der Kondratjeff-Zyklus
ist ein Langzeitzyklus von 40 bis 50 Jahren, dem jeweils eine
gesellschaftsrevolutionierende Basis-Innovation zugrunde liegt.
Ein neuer Zyklus setzt immer dann ein, wenn sich die Basisinnovation
des vorausgegangenen Zyklus flächendeckend durchgesetzt
hat.
Die zeitliche Entwicklung der Kondratjeff-Zyklen, die jeweilige
neue Technologie sowie die daraus entstehenden Industrien
bzw. Konsequenzen sind dem nachfolgenden Schaubild zu entnehmen.
Eisenbahn,
Stahl
Elektrotechnik,
Chemie
Automobil,
Petrochemie
Dampfmaschine,
Textilindustrie
Informationstechnik
?
1. KONDRATJEFF 2. KONDRATJEFF 3. KONDRATJEFF 4. KONDRATJEFF 5. KONDRATJEFF 6. KONDRATJEFF
1780 1830–1850 1870–1890 1920–1935 1950–1980 2000–2005 20xx
Abbildung 3: Kondratjeff-Zyklen 13
11
zum Thema Innovation als Wachstumsmotor vgl. Schneider/Puchta/
Heidner/Jenewein/Vakolbiner (2008), S. 17 ff. Zum Thema Kreativität
und intrinsische Motivation vgl. auch Frey/Osterloh (2002).
12
zitiert nach Amman (2007), S. 28.
13
In Anlehnung an Nefiodow (2006), S. 4.

Die Kreativwirtschaft | Mikro- und makroökonomische Aspekte
der Kreativität
11
„Der Kondratjeff-Zyklus ist wesentlich mehr als ein Konjunktur-
Zyklus, er ist eine Wertschöpfungskette („Value-Chain“), der von
Basisinnovationen ausgelöst wird, über mehrere Jahrzehnte die
Hauptrichtung des Wirtschaftswachstums bestimmt und nahezu
alle Bereiche der Gesellschaft erfasst und verändert.“ 14
Hierbei ist wichtig, dass selbst Revolutionen, Strukturbrüche
und Weltkriege die langwelligen Bewegungen nicht aufhalten
können. 15 Für die Entwicklung und Förderung der Kreativwirtschaft
ist die Erkenntnis der Systemtheorie zentral, dass es für
das Wachstum von Systemen prinzipiell nur zwei Inputgrößen
gibt, nämlich Energie und Information. 16
In diesem Zusammenhang ist wichtig, dass der Übergang vom
vierten zum fünften Kondratjeff-Zyklus einen wesentlichen Paradigmenwechsel
darstellt: Die Gesellschaft ist vom energiezum
informationsgetriebenen Strukturwandel übergetreten.
Energie
Information
2. KONDRATJEFF 3. KONDRATJEFF 4. KONDRATJEFF 5. KONDRATJEFF 6. KONDRATJEFF
1950–1980
Industriegesellschaft
Informationsgesellschaft
Abbildung 4: Übergang vom energie- zum informationsgetriebenen Strukturwandel 17
Mit diesem Übergang von der energie- zur informationsgetriebenen
Gesellschaft ist klar, dass für den wirtschaftlichen und gesellschaftlichen
Fortschritt der produktive und kreative Umgang mit Information
entscheidend wurde. „Auf Eigenschaften wie Kommunikationsund
Beziehungsfähigkeit, Lernbereitschaft, Fach- und Orientierungswissen,
Menschenkenntnis, Denken in Systemen und gemeinschaftsorientierte
Werte kommt es jetzt in erster Linie an.“ 18
14
Nefiodow (2006), S. 3.
15
Nefiodow (2006), S. 10.
16
Vgl. Bönig (o. A.).
17
Quelle: Nefiodow (2006), S. 13.
18
Nefiodow (2006), S. 14.

12 Die Kreativwirtschaft | Mikro- und makroökonomische Aspekte
der Kreativität
Nefiodow ging 1992 erstmals der Frage nach, wie der sechste
Kondratjeff-Zyklus aussehen könnte. Er stellt den sechsten
Kondratjeff-Zyklus, der ab ca. 2015 beginnen soll (aus der Sicht
des Jahres 1992), insbesondere den Charakteristika des zurzeit
ablaufenden fünften Kondratjeff-Zyklus gegenüber.
Der fünfte Kondratjeff-Zyklus hat folgende Ausprägungen:
Zentrale Rolle von Informatik und Informationstechnik
Rationalisierung gut strukturierter Arbeitsabläufe
Computergestützter Umgang mit sicherem Expertenwissen
Optimierung von Energie- und Informationsflüssen
in Organisationen
Optimierung von Informationsflüssen zwischen
Mensch und Maschine
Vorherrschendes Entweder-oder-Verhalten
Folgende Elemente werden nach Nefiodow den sechsten Kondratjeff-Zyklus
abbilden:
Zentrale Rolle der psychosozialen Kompetenz
Rationalisierung wenig/unscharf strukturierter
Arbeitsabläufe
Computergestützter Umgang mit ungenauem Wissen
Optimierung von Informationsflüssen im und zwischen
Menschen
Organisation der zwischenmenschlichen Beziehung
Sowohl-als-auch-Verhalten setzt sich durch
Der sechste Kondratjeff-Zyklus stellt also den Menschen in den
Mittelpunkt. Nefiodow führt aus: „Information ist Beziehung.“ 19
Dadurch, dass Information seit dem fünften Kondratjeff zur
wichtigsten Antriebskraft des Strukturwandels avanciert ist,
rücken auch die verschiedensten Beziehungsebenen des Menschen
in das Zentrum des Innovationsgeschehens. 20 Eine solche
Beziehung hin zum Menschen hat es in der Wirtschaft noch nie
gegeben.
Konkret auf mögliche Märkte bezogen, führt Nefiodow aus, dass
sich aus den Basiselementen des sechsten Kondratjeffs prinzipiell
vier verschiedene Basismärkte entwickeln könnten 21 :
19
Nefiodow (2006), S. 109.
20
Vgl. Nefiodow (2006), S. 65, 68, 88.
21
Vgl. Nefiodow (2006), S. 24.

Die Kreativwirtschaft | Umfeldanalyse der Kreativwirtschaft
13
Informationsmarkt
Regenerierbare Energien und Umwelt
Biotechnologie
Gesundheitsmarkt
Neben den vier Basismärkten haben in den nächsten Jahrzehnten
auch die optischen Technologien, der Tourismus, die
Nanotechnologie, die Nutzung des Internets, die Unterhaltungsindustrie
und der Markt für neue Materialien gute Wachstumschancen.
22
Nachdem wir nun die mikroökonomische Entwicklung vom kreativen
zum innovativen Individuum und die makroökonomische
Bedeutung von Basisinnovationen herausgearbeitet
haben, gehen wir im folgenden Abschnitt der Frage nach, wie
die Kreativität, als bisher am wenigsten genutzte Ressource, im
Rahmen der Wachstumstheorie erfasst, empirisch gemessen
und bankbetriebswirtschaftlich umgesetzt werden kann.
2.3 Umfeldanalyse der Kreativwirtschaft
Der künftige ökonomische Erfolg von Wirtschaftsregionen
hängt laut Florida maßgeblich von der „Creative Class“ und
dem dadurch vorhandenen kreativen Potenzial einer Gesellschaft
ab. Damit sich die Kreativindustrie intensiv entfalten
kann, muss die schöpferische Begabung der „Creative Class“ effektiv,
effizient und nachhaltig identifiziert, entwickelt und
ausgeschöpft werden. Florida benennt hierfür als Voraussetzung
das Vorhandensein der „3 T’s of economic development“ –
Talente, Technologie und Toleranz. 23
Während über Jahrhunderte nur die klassischen Produktionsfaktoren
Boden, Arbeit und Kapital als Wachstumsgeneratoren
betrachtet wurden, wurde die Wachstumstheorie von Robert
Solow um den technischen Fortschritt als wesentlichen Erfolgsfaktor
ergänzt. 24 Dennoch bewerten Banken bei der Kreditvergabe
bis in die jüngste Krise hinein vor allem Boden als werthaltige
Sicherheit. Nach den o. g. Vorarbeiten von Drucker und
22
Vgl. Nefiodow (2006), S. 24.
23
Vgl. Florida (2002), S. 249 ff. Dem Regierenden Bürgermeister von Berlin,
Klaus Wowereit, verdanken wir den Hinweis, dass es in einem funktionierenden
Gemeinwesen nicht nur um Toleranz, sondern v. a. um
Akzeptanz gehe.
24
Vgl. Solow (1956), S. 65–94.

14
Die Kreativwirtschaft | Bedeutung der Kreativwirtschaft
Schumpeter versuchte nun Florida, die neuen Wachstumskräfte
theoretisch und empirisch in moderne Wachstumsmodelle zu
integrieren.
Laut Floridas ökonomischer Wachstumstheorie stehen die drei T
in einer interdependenten Beziehung zueinander. So ziehen z. B.
kulturell attraktive und offene Orte Künstler und andere kulturschaffende
Menschen an, die wiederum noch mehr Menschen
mit kreativen Berufen anziehen. Solche Cluster mit kreativen
Menschen und verknüpftem Wissen haben zur Folge, dass diese
Regionen auch für Unternehmen immer attraktiver werden
und die Unternehmen beginnen, den Kreativen zu folgen, oder
die Kreativen gründen an Ort und Stelle selbst Unternehmen.
Somit folgen in Floridas Wachstumstheorie, entgegengesetzt
zur herrschenden Lehrmeinung, die Arbeitsplätze den Menschen
und nicht umgekehrt. Hat eine Region kreatives Potenzial
angezogen und Unternehmen versammelt, so wird dieser Ort
auch im Hinblick auf technologische Innovationen eine Spitzenrolle
einnehmen.
Zusammenfassend lässt sich festhalten, dass die drei T der Antrieb
des ökonomischen Wohlergehens der Gesellschaft von
morgen sind. Dabei ist zu beachten, dass alle drei T im Zusammenspiel
die Voraussetzung bilden, damit sich eine Region zu
einem attraktiven Ort für kreative Menschen entwickelt und
somit wirtschaftliches Wachstum ausgelöst wird.
2.4 Bedeutung der Kreativwirtschaft
In den Industrieländern mit ihren entwickelten Volkswirtschaften
ist seit Jahrzehnten zu beobachten, dass sich die Bedeutung
der Generierung von physischen Werten zugunsten
der Wertschöpfung von immateriellen Werten verschiebt. Dies
soll beispielhaft zunächst für Deutschland und danach für den
Teilmarkt Berlin aufgezeigt werden:
2.4.1 Bedeutung für Deutschland
Während bisher die traditionellen Erzeuger, wie die chemische
Industrie und der Maschinen- oder Automobilbau, für die Bruttowertschöpfung
in Deutschland maßgeblich waren, ist seit einiger
Zeit festzustellen, dass es andere Branchensegmente gibt,
die hinsichtlich der Wertschöpfung von immateriellen Gütern
an Bedeutung gewinnen. Ein Großteil dieser Segmente lässt
sich in der Kreativwirtschaft zusammenfassen, wobei allerdings

Die Kreativwirtschaft | Bedeutung der Kreativwirtschaft
15
eine gemeinsame Erhebung in den amtlichen Statistiken bisher
nicht erfolgt. Eine Gegenüberstellung der Bruttowertschöpfung
der Kreativwirtschaft mit traditionellen Industrien hebt deren
Bedeutung hervor. Der Gesamtbeitrag in 2004 zur Bruttowertschöpfung
Deutschlands stellt sich wie folgt dar:
Industriezweig
Kreativindustrie
Chemische Industrie
Automobilindustrie
Bruttowertschöpfung
in 2004 absolut
58 Mrd. EUR
46 Mrd. EUR
64 Mrd. EUR
Bruttowertschöpfung
in 2004 in %
2,6 %
2,1 %
2,9 %
Abbildung 5: Bruttowertschöpfung ausgewählter Branchen in Deutschland 25
Aus diesem beispielhaften Vergleich wird die Bedeutung der
Kreativwirtschaft für die deutsche Volkswirtschaft deutlich.
Nach einem Bericht der deutschen UNESCO-Kommission lagen
die Umsätze der Kreativwirtschaft in Deutschland im Jahr 2004
mit 58 Mrd. EUR um 4,4 Prozent höher als im Jahr zuvor. 26 Damit
war die Wachstumsrate in diesem Bereich dreimal so hoch wie
die des gesamten deutschen Bruttoinlandsprodukts.
2.4.2 Bedeutung für Berlin
Seit der Wende hat die Hauptstadt einen extremen Strukturwandel
durchschritten. So sind einerseits allein im klassischen
Verarbeitenden Gewerbe seit 1991 nahezu 185.000 Arbeitsplätze
weggefallen, mehr als jede zweite Stelle wurde abgebaut.
Andererseits wurden im unternehmensnahen Dienstleistungsbereich
seit 1991 über 160.000 neue Arbeitsplätze geschaffen.
Hier wurden Beschäftigungsgewinne auch in den wichtigen
Wachstumsbranchen der Kreativwirtschaft registriert.
Kreative Produktions- und Dienstleistungsaktivitäten sind meist
in größeren Städten angesiedelt; insbesondere gilt dies für Kreativbranchen
aus dem Bereich Medien/Information und Kommunikation.
Unter den deutschen Großstädten hat Berlin dabei
eine besondere Bedeutung. Die Stadt ist nicht nur Hauptstadt,
Regierungssitz und Standort von Lobbyistenorganisationen,
25
Vgl. Fesel/Söndermann (2007), S. 10 f.
26
Vgl. Fesel/Söndermann (2007), S. 3.

16 Die Kreativwirtschaft | Bedeutung der Kreativwirtschaft
sondern gleichzeitig eines der interessantesten Wissens-, Kultur-
und Kunstzentren Europas. Berlin und das angrenzende
Potsdam verfügen sowohl über ein enormes Forschungspotenzial,
ein großes kulturelles Erbe als auch über lebendige kreative
Impulse (vor allem aus den Wissensbereichen) und sind somit
geradezu als Standort von Unternehmen der Kreativwirtschaft
prädestiniert.
Die Hauptstadt ist durch ein bedeutendes wissenschaftliches
und kulturelles Erbe, eine künstlerische Lebendigkeit und ein
großes innovatives und kreatives Potenzial gekennzeichnet, das
von den Unternehmen aus den Kreativbranchen auch so wahrgenommen
wird. Allein schon aufgrund seiner Größe und ethnischen
Zusammensetzung hat Berlin vielfältige und für
Deutschland teilweise einzigartige Subkulturen, die die Bildung
innovativer und kreativer Milieus unterstützen.
Berlin hat aber nicht nur aus wissenschaftlichen und kulturellen
Gründen eine hohe Anziehungskraft für moderne Branchen.
Hinzu kommt, dass in diesen Branchen die Bedeutung von
– meist temporären – Kooperationen und Netzwerkbeziehungen
zunimmt, sodass die räumliche Nähe und die zwischenbetriebliche
Arbeitsteilung der oftmals kleinen Unternehmen besonders
wichtig sind. Große Standorte wie Berlin können davon
verstärkt profitieren.
Vor diesem Hintergrund ist die Kreativwirtschaft in den letzten
Jahren zunehmend in das Interesse der Berliner Wirtschaftspolitik
gerückt. Nicht nur das Wachstumspotenzial dieser Branche,
sondern auch die von ihr auf andere Branchen ausgehenden
Impulse waren hierfür verantwortlich. Im Jahr 2006 waren über
170.000 Personen, einschließlich der Selbstständigen und freien
Mitarbeiter, in der Kreativwirtschaft Berlins tätig. 27 Rund 8,5 %
der im Jahr 2006 in Berlin sozialversicherungspflichtig Beschäftigten
waren in Unternehmen der Kreativwirtschaft beschäftigt.
28 Gemessen an der Anzahl der Erwerbstätigen ist dieser
Wirtschaftszweig inzwischen größer als das verarbeitende Gewerbe
mit knapp 130.000 Erwerbstätigen in 2007. Bemerkenswert
ist auch der Anstieg der umsatzsteuerpflichtigen Unternehmen
der Kreativwirtschaft in Berlin von 2000 bis 2005 um
27
Vgl. Senatsverwaltung für Wirtschaft, Technologie und Frauen (2007).
28
Vgl. Amt für Statistik Berlin-Brandenburg (2007), eigene Berechnungen.

Die Kreativwirtschaft | Bedeutung der Kreativwirtschaft
17
20 %. Der Anstieg der Berliner umsatzsteuerpflichtigen Unternehmen
aller Branchen betrug demgegenüber lediglich 7,6 %.
Diese positive Entwicklung der Kreativwirtschaft in Berlin lässt
die Stadt hinsichtlich der neuen Zukunftsbranche eine Spitzenposition
im deutschen Vergleich einnehmen. Das bestätigt auch
eine Studie des Berlin-Instituts für Bevölkerung und Entwicklung
in Zusammenarbeit mit der Robert Bosch Stiftung aus
2007 29 . Die Studie beschäftigt sich mit der Zukunftsfähigkeit
der deutschen Bundesländer und wendet hierbei analytisch
und empirisch die 3T-Theorie von Florida an. Hierbei verfüge
Berlin über das größte kreative Potenzial aller deutschen Bundesländer.
30 Sowohl bei dem Talent- als auch beim Toleranzindex
belegt die Hauptstadt den ersten Platz im deutschen Vergleich.
Gerade die Anzahl hochqualifizierter Personen, also der
Anteil von Personen mit einem Hochschulabschluss an der Bevölkerung,
und der hochkreative Kern, zu dem Berufe wie Informatiker
oder Architekten zählen, ist in Berlin besonders stark
ausgeprägt. Den ersten Platz beim Toleranzindex sichert sich
Berlin durch seine Offenheit gegenüber Menschen mit Migrationshintergrund,
die geringe Zustimmung zu fremdenfeindlichen
Aussagen und den hohen Anteil künstlerisch tätiger
Personen an allen Erwerbstätigen. Bezüglich des Technologieindexes
belegt Berlin einen vierten Platz nach den bekanntermaßen
noch technologiestärkeren Bundesländern Baden-Württemberg,
Bayern und Hessen.
Die Innovationsfähigkeit Berlins wird insbesondere auch bestimmt
durch die Aktivitäten der Berliner Industrie im Bereich
Forschung und Entwicklung. Die Berliner Industrie belegt dabei
Rang eins im Bundesländerranking: Der Anteil des Personals im
FuE-Bereich beträgt im verarbeitenden Gewerbe 7,1 % der Gesamtbeschäftigtenzahl
und liegt damit vor Hessen (6,1 %), Baden-Württemberg
(5,9 %), Bayern (5,6 %) und Hamburg (5,5 %). 31
29
Berlin-Institut für Bevölkerung und Entwicklung (2007).
30
Berlin-Institut für Bevölkerung und Entwicklung (2007), S. 20.
31
Vgl. Stifterverband für die Deutsche Wissenschaft (2007), S. 53 f.

18
Die Kreativwirtschaft | Bedeutung der Kreativwirtschaft
Neben Hamburg, Köln und München zählt Berlin zu den wichtigsten
Medien-Standorten in Deutschland. 32 Der Umzug der
„Bild“-Zentralredaktion im März 2008 könnte möglicherweise
die Initialzündung zum Umzug weiterer Verlage und Redaktionen
anderer Zeitungen sein, die nicht ins Hintertreffen geraten
möchten. 33
Berlin ist aber auch im Kino- und im Fernsehsektor als Produktionsstandort
immer stärker gefragt. 34 Dieser Bereich der Krea-
32
Redaktionen am Standort Berlin haben einen natürlichen Informationsvorsprung.
Alle wichtigen Tages- und Wochenzeitungen sind in der
Hauptstadt vertreten. Daneben besitzt Berlin auch bei den Fachzeitschriften,
Stadtteilzeitungen, Veranstaltungszeitschriften und Spartenmagazinen
eine dominierende Marktposition. Die Wertschöpfungskette
im Bereich der Druckmedien wird durch die hohe Präsenz von Druckereien
ergänzt. Allerdings sind die Aussichten des Clusters Medien
von einem scharfen Wettbewerb und einer gewissen Marktsättigung
geprägt. Printmedien werden jedoch auch in Zukunft eine wichtige
Rolle im Medienbereich spielen. Vor diesem Hintergrund und unter
der Voraussetzung, dass es Berlin gelingt, zusätzliche Verlage in die
Hauptstadt zu holen, dürfte der Umsatz im Medienbereich auch in
den nächsten Jahren überdurchschnittlich wachsen.
33
Der Umzug von „Bild“ und „Bild am Sonntag“ von Hamburg nach Berlin
umfasst rund 700 Mitarbeiter aus Redaktion, Anzeigen und Vertrieb.
Nach mehr als 55 Jahren in Hamburg erschien am Ostersonnabend
2008 die erste weitgehend in Berlin produzierte Ausgabe der auflagenstärksten
deutschen Tageszeitung. Das Zeitungsgeschäft in Berlin dürfte
durch diese Standortverlagerung weiter belebt werden. Schon jetzt
arbeiteten in Berlin 7.000 bis 10.000 Journalisten. Nach dem Umzug
von „Bild“ und „Bild am Sonntag“ haben zehn Tageszeitungen ihren
Sitz in der deutschen Hauptstadt. Neben der „Berliner Morgenpost“
erscheinen hier „Die Welt“, „Welt kompakt“, „Tagesspiegel“, „Berliner
Zeitung“, „taz“ und „Neues Deutschland“ sowie die drei Boulevardtitel
„Bild“, „B. Z.“ und „Berliner Kurier“. Zusammen bedeutet das eine tägliche
Auflage von rund 4,5 Mio. Exemplaren. Außerdem erscheinen sechs
Sonntagsblätter mit rund 2,7 Mio. Exemplaren.
34
So zieht Berlin als Drehort nationale und internationale Film- und Fernsehproduktionen
in die Region. Ein besonderes Gewicht liegt dabei
auf TV-Serien. Aber auch eine steigende Zahl von Nachrichtensendungen
und politischen Talkshows werden vor dem Hintergrund der politischen
Bedeutung in Berlin erstellt. Außerdem haben mittlerweile
alle renommierten Fernsehsender eine Präsenz in Berlin.
Besondere Standortvorteile Berlins sind neben den Studios in Adlershof
und im nahen Babelsberg vor allem die hohe Konzentration filmischer
Dienstleister, die vielen kleinen, hoch spezialisierten Betriebe sowie
die attraktiven Drehorte. Hinzu kommen die große Zahl von Schauspielern
und Künstlern, das kreative Ausbildungspotenzial im Medienund
Kommunikationsbereich sowie die hervorragenden Förderbe- >>

Die Kreativwirtschaft | Bedeutung der Kreativwirtschaft
19
tivwirtschaft ist durch viele kleine Unternehmen und – vor
allem in der Produktion – durch zeitlich befristete Kooperationen
geprägt.
Rund 2.000 steuerpflichtige Unternehmen der Berliner Filmwirtschaft
mit einem Jahresumsatz von gut 2,5 Mrd. EUR und
rund 12.600 sozialversicherungspflichtig Beschäftigten sind in
der Hauptstadt tätig. Rechnet man die freien Mitarbeiter, die
Selbstständigen und die geringfügig Beschäftigten dazu, arbeiten
in der Film- und TV-Wirtschaft 36.000 Personen. Hinsichtlich
der Zahl der steuerpflichtigen Unternehmen bedeutet dies
seit 2000 eine Steigerung um 229 (+13 %). Bezogen auf die Gesamtzahl
der Steuerpflichtigen im Branchen-Cluster Kreativwirtschaft
entspricht dies einem Anteil von 8,8 %.
Aber nicht nur die Herstellung von Filmen und TV-Sendungen
trägt zur Wertschöpfung in Berlin bei, auch die Musikwirtschaft
und der Bereich Software/Multimedia sowie die Telekommunikation
sind in Berlin weiterhin auf Erfolgskurs. Hinzu kommen
die vielen Dienstleister, wie beispielsweise Transport- und Cateringunternehmen,
Personen- oder Objektschutzdienste sowie
das Hotel- und Gaststättengewerbe, die indirekt vom Film- und
TV-Geschäft profitieren und somit auch einen zusätzlichen Beitrag
zur Steigerung des BIP leisten.
Der Gesamtbeitrag der Kreativwirtschaft in 2004 zur Bruttowertschöpfung
Berlins stellt sich wie folgt dar:
Industriezweig
Kreativindustrie
Kredit- und Versicherungsgewerbe
Verkehr und Nachrichtenübermittlung
Bruttowertschöpfung
in 2004 absolut
4,213 Mrd. EUR
3,881 Mrd. EUR
3,724 Mrd. EUR
Bruttowertschöpfung
in 2004 in %
rund 6 %
5,5 %
5,3 %
Abbildung 6: Bruttowertschöpfung ausgewählter Branchen in Berlin 35
>> dingungen. Ein wesentlicher Standortvorteil ist außerdem, dass sowohl
die Produktionskosten als auch die allgemeinen Lebenshaltungskosten
in Berlin wesentlich günstiger sind als in München, Köln oder
Hamburg. Die internationale Bedeutung Berlins als Filmstadt unterstreicht
die alljährliche Ausrichtung eines der größten Filmfestivals
der Welt: die Berlinale.
35
Amt für Statistik Berlin-Brandenburg (2008), eigene Berechnungen.

20 Die Kreativwirtschaft | Geschäftsmodelle in der Kreativwirtschaft
2.4.3 Erstes Zwischenfazit
Die Kreativwirtschaft hat in Berlin bereits heute einen hohen
wirtschaftlichen Stellenwert. Um die Schaffung und Sicherung
von Arbeitsplätzen in der Hauptstadt zu gewährleisten und zusätzliche
Wirtschaftskraft entstehen zu lassen, gilt es, das Potenzial
des kreativen Wirtschaftsbereiches gezielt zu nutzen
und auszubauen. Berlin hat als Hauptstadt die einmalige Chance,
sich als Medienmetropole zu etablieren. Je besser es in Zukunft
gelingt, die attraktive Wissenschafts- und Forschungsinfrastruktur
durch Netzwerke und Gründungsinitiativen mit der
Kreativwirtschaft zu vernetzen, desto stärker wird Berlin künftig
Unternehmen aus diesem wichtigen Branchen-Cluster anziehen.
Dann könnten „sich selbst verstärkende Wachstumsprozesse“
zunehmen, weil gut ausgebildete kreative Menschen aus
dem In- und Ausland verstärkt zuwandern werden. Das würde
das Wachstumspotenzial Berlins weiter steigern. Zahlreiche Untersuchungen
zeigen, dass das Wirtschaftswachstum in den
Städten maßgeblich von der Existenz und Vernetzung talentierter
Menschen und innovativer Unternehmen abhängt. 36
Städte mit einem hohen Maß an Vielfalt und der damit verbundenen
Toleranz wachsen überdurchschnittlich schnell.
2.5 Geschäftsmodelle in der Kreativwirtschaft
So, wie sich Unternehmen der traditionellen Branchen in Handel,
Produktion oder beispielsweise Versorger einteilen lassen,
können Unternehmen der Kreativwirtschaft anhand ihres Geschäftsmodells
segmentiert werden. Im Folgenden werden drei
generische Geschäftsmodelle, die typisch für Unternehmen der
Kreativwirtschaft sind, skizziert:
Projektansatz
Im Rahmen einzelner, in sich abgeschlossener Projekte werden
Leistungspakete für einen Auftraggeber erstellt. Typischerweise
wird erst nach Fertigstellung eines Projektes mit einem
Folgeprojekt begonnen.
Beispielsweise werden Auftragsfernsehproduktionen von
kleineren Filmproduzenten auf diese Art erstellt, wobei jeweils
ein Filmprojekt sukzessive abgearbeitet und erst daran
anschließend das nächste Projekt angegangen wird.
36
Vgl. Fritzsch (2003), S. 13–15 und die dort genannte Literatur; Merkel
(2006), S. 38 ff. sowie z. B. Weckerle/Gerig/Söndermann (2008), S. 17.

Die Kreativwirtschaft | Geschäftsmodelle in der Kreativwirtschaft
21
Dienstleistungsansatz
Im Rahmen dieses Ansatzes wird auf Stundenbasis für externe
Auftraggeber produziert.
Beispielsweise rechnen Werbeagenturen häufig mit ihren
Auftraggebern auf Stundenbasis ab.
Vermögensaufbauansatz
Ziel dieses Ansatzes ist der Aufbau und die Auswertung von
immateriellen Vermögensgegenständen, wie z. B. im Rahmen
einer Rechtebibliothek.
Beispielsweise investieren Musiklabels in die Aufnahme neuer
Musikstücke und bauen sich so einen Rechtestock auf, den
sie dann im Zeitablauf durch Verleih und/oder (Teil-)Verkauf
auswerten. Internet-Portale oder Community-Portale, wie z. B.
studiVZ, XING oder sportme, bauen sich eine Nutzergemeinde
auf und profitieren dann von der Nutzung der Mitglieder entweder
direkt, z. B. über Mitgliedsbeiträge, oder indirekt, z. B.
über elektronische Werbebanner und den Verkauf von passenden
Drittprodukten. 37
37
So verkauft z. B. sportme.de Eintrittskarten für vielfältige Sportveranstaltungen.

22 Finanzierungsherausforderungen | Förderansätze
3 Finanzierungsherausforderungen
3.1 Förderansätze
Es gibt zwei grundlegende Ansatzpunkte zur Förderung von
Unternehmen: monetäre und nichtmonetäre Förderung. Unter
der nichtmonetären Förderung werden insbesondere die Beratung
und Schulung von Existenzgründern und Bestandsunternehmen
verstanden. Darauf soll im Rahmen dieses Artikels nur
am Rande eingegangen werden.
Bei der monetären Förderung, die im Fokus des Artikels steht,
geht es um den Zugang der Unternehmen zu Außenfinanzierungsmitteln.
Die Außenfinanzierung lässt sich unterscheiden
in die Förderung über verlorene Zuschüsse (traditioneller Förderansatz
in Berlin) und in die Förderung im Rahmen revolvierender
Instrumente, wie Darlehen (Fremdkapital), Beteiligungen
(Eigenkapital) und Mischformen (mezzanines Kapital).
3.2 Unzureichender Zugang zu Finanzierungsinstrumenten
Mit besonderen Risiken behaftete Unternehmen haben häufig
nur einen eingeschränkten Zugang zu Außenfinanzierungsmitteln.
Typischerweise handelt es sich dabei um Gründer (mangels
Historie und Erfahrung), Kleinstunternehmer (mit untypischer
Erwerbshistorie und oder geringen betriebswirtschaftlichen
Kenntnissen) sowie Wachstumsunternehmen, die in
neuen, sich erst entwickelnden Märkten agieren (derartige
Märkte sind hinsichtlich ihrer weiteren Entwicklung schwerer
einschätzbar).
Eine Großzahl der Unternehmen der Kreativwirtschaft lässt sich
den o. g. Segmenten zuordnen. Erschwerend kommt i. d. R. fehlendes
Eigenkapital hinzu und ein Mangel an Sicherheiten.
Nicht zuletzt sind die Geschäftsmodelle z. T. im Vergleich zu traditionellen
Branchen vergleichsweise schwer beurteilbar.
3.2.1 Eigenkapitalschwäche und Mangel an Sicherheiten
Die im europäischen Vergleich geringe Ausstattung von deutschen
KMU mit Eigenmitteln ist ein seit längerer Zeit diskutiertes
Thema. 38 Diese betrifft natürlich auch die Unternehmen in
der Kreativindustrie.
38
BDI (2002), S. 2–15.

Finanzierungsherausforderungen | Unzureichender Zugang zu
Finanzierungsinstrumenten
23
Eigenkapital erfüllt für ein Unternehmen mehrere Funktionen.
So beinhaltet es u. a. eine Verrechnungsfunktion in Zeiten des
Verlustes. Gleichzeitig dient es damit auch als Garant für potenzielle
Gläubiger der Unternehmung. Aus der letztgenannten
Funktion von Eigenmitteln lässt sich die problematische Finanzierungssituation
der betreffenden Unternehmen, bei dem
Versuch, Fremdkapital aufzunehmen, ableiten. Typischerweise
erfolgt die Deckung des Fremdfinanzierungsbedarfs über den
klassischen Bankkredit. Eine geringe Eigenkapitalausstattung
beeinflusst das Rating, das Banken durchführen müssen, negativ.
Die Risikopolitik von vielen Geschäftsbanken lässt bei niedrigem
Rating eine Darlehensvergabe nicht zu.
Erhalten Unternehmen mit geringem Rating ausnahmsweise
doch ein Darlehen, müssen sie immer häufiger einen Risikoaufschlag
und damit höhere Zinsen in Kauf nehmen. Hintergrund
ist, dass sich die Festlegung risikoadjustierter Zinsen in Deutschland
immer mehr durchsetzt.
Zusammenfassend lässt sich festhalten, dass eine geringe Eigenkapitalausstattung
die positive Entwicklung eines Unternehmens
hemmt, weil z. B. schon geringe, vorübergehende Verluste
die Existenz des Unternehmens gefährden. Gleichzeitig
wird der Zugang zu neuem Kapital in Form von Bankdarlehen
für das Unternehmen signifikant erschwert.
Unternehmen der Kreativindustrie verfügen häufig über geringe
Sicherheiten, die des Weiteren noch schwer bewert- und
verwertbar sind. 39 Dabei kann es sich um Lizenzen, andere Rechte
sowie um weitere immaterielle Vermögensgegenstände handeln.
3.2.2 Schwer beurteilbare Geschäftsmodelle
Die meisten Kreditinstitute haben im Rahmen ihrer Mittelstandsfinanzierung
eine umfassende Expertise zur Finanzierung
der traditionellen, meist auf materiellen Wirtschaftsgütern
basierenden Branchen aufgebaut.
Bei der Finanzierung von Unternehmen der Kreativindustrie
geht es jedoch häufig um die Beurteilung neuer Geschäftsan-
39
Vgl. Medienboard GmbH (2006), S. 3.

24 Finanzierungsherausforderungen | Unzureichender Zugang zu
Finanzierungsinstrumenten
sätze, bei denen die herkömmlichen Beurteilungsmethoden
nicht ausreichen. Hier fehlt es häufig an Erfahrung. Die Erfolgsaussichten
von Unternehmen der Kreativindustrie können daher
z. T. nicht adäquat eingeschätzt werden. Dies hat zur Folge,
dass auch attraktive Ideen und Konzepte als unsicher und risikobehaftet
eingestuft werden und keine Kreditzusage gewährt
wird.
Während die Bedeutung des Humankapitals in Form des Wissens
und der Fähigkeiten der Unternehmer, Manager und Mitarbeiter
auch in traditionellen Branchen immer mehr wahrgenommen
wird, spielen dort materielle Güter, wie z. B. Produktionsanlagen,
Gebäude, Fuhrparks etc., regelmäßig weiterhin die
Hauptrolle. Bei Unternehmen der Kreativindustrie hingegen
stellt das Humankapital häufig den einzigen bedeutenden Faktor
dar, der für die Einschätzung der Erfolgsaussichten eines
Unternehmens von Bedeutung ist.
3.2.3 Geschäftsmodellspezifische Ansätze
Unter der Zielstellung der Leistung eines Beitrags zur besseren
Beurteilung von Unternehmen der Kreativwirtschaft werden
im Folgenden die jeweiligen Finanzierungsbedarfe und Risikoprofile
der unter Gliederungspunkt 2.5 skizzierten, generischen
Geschäftsmodelle herausgearbeitet:
Projektansatz
I.d.R. liegt hier ein Auftrag vor, der das gesamte oder zumindest
einen Großteil des Projektvolumens abdeckt, bevor mit
der Produktion begonnen wird. Damit entfällt bzw. reduziert
sich das Vermarktungsrisiko. Es verbleibt das Herstellerrisiko
in Bezug auf die erforderliche Qualität und Termintreue.
Eine Investition zur Schaffung eigener Werte wird bei diesem
Geschäftsmodell meist nicht betrieben. Damit entfällt für diese
Fälle ein entsprechendes Wertsteigerungspotenzial der
Unternehmung. Deshalb reduziert sich das Finanzierungsproblem
in diesen Fällen auf die Absicherung des Herstellerrisikos.
Dienstleistungsansatz
Für Dienstleistungen werden i. d. R. nur geringe Investitionen
sowie Betriebsmittel benötigt. Bei diesem Ansatz besteht das
Finanzierungsrisiko darin, dass die Nachfrage nach den Leistungen
im Zeitablauf nicht den Erwartungen entspricht, z. B.

Finanzierungsherausforderungen | Ansätze zur Lösung der
Herausforderungen
25
weil ein Auftraggeber die Agentur wechselt oder, bei einem
wachsenden Unternehmen, nicht genügend Neukunden akquiriert
werden können.
Vermögensaufbauansatz
Im Rahmen eines derartigen Geschäftsmodells entsteht häufig
ein größerer Investitionsbedarf, der über die verfügbaren
Innen- oder Außenfinanzierungsmittel gedeckt werden muss.
Im Rahmen der Außenfinanzierung besteht eine große Herausforderung
des Finanziers in der Bewertung der Rechte bzw.
anderer immaterieller Vermögensgegenstände. Im Rahmen
des Aufbaus immaterieller Vermögensgegenstände steigt
auch der Unternehmenswert.
3.2.4 Zweites Zwischenfazit
Zusammenfassend lässt sich feststellen, dass es für Unternehmen
häufig immer noch leichter ist, eine Finanzierung für
Grund und Boden, Gebäude sowie Anlagen zu bekommen als
für Ideen und immaterielle Vermögensgegenstände.
3.3 Ansätze zur Lösung der Herausforderungen
3.3.1 Marktversagen und deren Überwindung
Marktversagen liegt dann vor, wenn in einer Marktsituation die
Ressourcen nicht effizient zugeteilt werden. 40
Im Rahmen der Versorgung deutscher KMU mit Finanzierungsmitteln
kommt es in Zyklen immer wieder zu Marktversagen
für bestimmte Segmente. 41 Dies liegt u. a. daran, dass die Versorgung
der KMU durch die Geschäftsbanken in hohem Maße
von deren Geschäftspolitik abhängt, die, so zeigt die Erfahrung,
in Zyklen verlaufen und mal zugunsten und dann wieder zuungunsten
der KMU und/oder bestimmter Branchen ausfallen. 42
Ursache der Anpassungen liegt meist in einer Änderung der
Einschätzung der Risiken und hinsichtlich der volumenmäßigen
Mindestgröße, ab der eine Darlehensvergabe bzw. Geschäftsbeziehung
als lohnend eingestuft wird. 43
40
Vgl. Molitor (2006), S. 76.
41
Vgl. OECD (2006), S. 1– 140.
42
Vgl. OECD (2006), S. 1– 140.
43
Vgl. Tillessen (2006), S. 6 f.

26 Finanzierungsherausforderungen | Ansätze zur Lösung der
Herausforderungen
Die Förderbanken sind angehalten, bei Vorliegen von Marktversagen
tätig zu werden und damit dazu beizutragen, dieses zu
überwinden. Förderbanken leisten dies auf Basis ihrer satzungsgemäßen
Aufgaben und vor dem Hintergrund, dass sie einen
langfristigen Horizont haben und ihre Geschäftspolitik demnach
ebenfalls langfristig orientiert ist bzw. sein sollte.
So konnte beispielsweise beobachtet werden, dass sich in Berlin
tätige Geschäftsbanken in 2003 systematisch aus der Zwischenfinanzierung
von Filmproduktionen zurückgezogen haben. Auslöser
waren dabei in erster Linie geschäftspolitische Entscheidungen
aus den Bankzentralen, nicht jedoch fundamentale
Marktveränderungen. Vor diesem Hintergrund beschlossen die
Förderbanken der Länder Berlin und Brandenburg, durch ein
entsprechendes Angebot gegen das entstandene Marktversagen
anzugehen. Sie führten daher das Produkt „Zwischenfinanzierung
von Filmproduktionen“ 44 ein. Dem Marktversagen konnte
so Abhilfe geschaffen werden und zwischenzeitlich stellen
auch Geschäftsbanken wieder derartige Finanzierungen zur
Verfügung.
3.3.2 Risikokapital auf Basis des Portfolioansatzes
Bei der Betrachtung von Portfolien können Unternehmen finanziert
werden, die einzeln gesehen ein aus Sicht der Finanzierer
zu hohes und damit nicht tragbares Risiko darstellen, die sich
jedoch zusammen in einem Portfolio betrachtet als darstellbar
erweisen.
Im Rahmen der Vergabe von Risikokapital wird nach diesem
Prinzip verfahren. Voraussetzung dabei ist, dass der Finanzier
im Rahmen einer Eigenkapitalbeteiligung oder anderer vertraglicher
Mechanismen, wie z. B. sog. Equity Kicker 45 , auch an der
Wertsteigerung des Unternehmens partizipiert.
44
Vgl. o. V. (o. A. a).
45
Unter Equity Kicker versteht man die Möglichkeit der Teilhabe am Unternehmenserfolg.
Diese kann z. B. in der Wandlung von Mezzanine-Kapital
in Eigenkapital, also einer „echten“ Beteiligung bestehen. Ebenfalls
ist bei einem angestrebten späteren Börsengang eine Aktienbeteiligung
denkbar. Fremdkapitalgebern wird so die Möglichkeit eingeräumt,
Anteile an der zu finanzierenden Personen- oder Kapitalgesellschaft
zu einem späteren Zeitpunkt, oft zu Sonderkonditionen, zu
erwerben (vgl. Link/Reichling (2000), S. 266).

Finanzierungsherausforderungen | Ansätze zur Lösung der
Herausforderungen
27
3.3.3 Mikrofinanzierung
Der bengalische Wirtschaftswissenschaftler und Friedensnobelpreisträger
Muhammad Yunus hat das Konzept der modernen
Mikrofinanzierung wie kein anderer geprägt und im Rahmen
seiner Aktivitäten in der Grameen Bank zu hohem Ansehen verholfen.
46 Durch Kleinstkreditvergaben können Unternehmen mit
zwar geringem, dafür jedoch umso dringenderem Finanzierungsbedarf
mit den notwendigen Mitteln versorgt werden, die
sie für ihren Geschäftsbetrieb benötigen. Die EU-Kommission
hat in diesem Zusammenhang eine „europäische Initiative zur
Entwicklung von Kleinstkrediten für mehr Wachstum und Beschäftigung“
47 ins Leben gerufen, die auch intelligente Kombinationen
von Darlehen und Rückverbürgungsinstrumenten
vorsieht.
3.3.4 Drittes Zwischenfazit
Förderbanken kommt vor dem Hintergrund ihres Auftrages, zur
Überwindung von Marktversagen beizutragen, eine bedeutende
Aufgabe bei der Kapitalversorgung von KMU und dort
besonders betroffenen Branchen und Sektoren zu. Anhand der
Konzepte „Risikokapital auf Basis des Portfolioansatzes“ sowie
der Mikrofinanzierung gilt es, konkrete und praktisch umsetzbare
Lösungen zu erarbeiten und anzubieten.
46
Yunus/Jolis (1997).
47
Kommission der Europäischen Gemeinschaft (2007).

28 Finanzierungslösungen für Berlin
4 Finanzierungslösungen für Berlin
Die Investitionsbank Berlin ist in erster Linie für die monetäre
Wirtschaftsförderung im Bundesland Berlin zuständig. Sie verfolgt
im Rahmen eines Ertragsmodells 48 generell einen marktwirtschaftlichen
Ansatz bei der Finanzierung von KMU und damit
auch bei der Berliner Kreativwirtschaft. Die im Jahr 2004
neu kommunizierte Strategie der IBB 49 sieht u. a. vor, zum Mentalitätswechsel
in Berlin beizutragen. Deshalb orientiert sich die
IBB strikt am Ertragsmodell und präferiert revolvierende Instrumente.
Das heißt, statt Subventionen in Form von Zuschüssen
zu vergeben, bietet die Bank am Markt revolvierende und sich
selbst tragende Instrumente in Form von Darlehen, mezzaninem
Kapital und Beteiligungen an.
Um diesem Gedanken auch für die Unternehmen der Kreativwirtschaft
Rechnung tragen zu können, erfolgte eine Segmentierung
der Branche wie folgt:
1. Unternehmen mit hohem Wachstums- und Wertsteigerungspotenzial
2. Kleine und mittlere Unternehmen (KMU) mit durchschnittlicher
Wachstumsperspektive
3. Gründer und Kleinstunternehmen
Dies lässt sich wie folgt darstellen:
48
Für Förderbanken bestehen zwei grundsätzliche Geschäftsansätze: Im
Rahmen des Geschäftsbesorgermodells erhalten sie Zuwendungen
aus dem Landeshaushalt zur Durchführung ihrer Aufgaben. Förderbanken,
die nach dem Ertragsmodell geführt werden, müssen im Rahmen
der Durchführung ihrer Aufgaben eigene Erträge erwirtschaften.
Selbstverständlich finden sich in der Praxis Mischmodelle.
49
Vgl. hierzu Puchta (2008), S. 14 ff. und zur Geschichte der IBB Puchta/
Koop (2008).

Finanzierungslösungen für Berlin | Risikokapital für Unternehmen mit
Wachstumspotenzial
29
Unternehmen mit hohem Wachstumsund
Wertsteigerungspotenzial
VC
Fonds
Kreativ
Risikokapital
KMU mit durchschnittlicher
Wachstumsperspektive
Berlin Kredit
Fremdkapital
Haftungsübernahme
Gründer und Kleinstunternehmen
Berlin Start
KMU Mikro
Klein- und
Mikrodarlehen
Abbildung 7: Segmentierungsansatz für die Kreativwirtschaft 50
Die IBB bietet den genannten Segmenten entsprechend folgende
Finanzierungen an:
4.1 Risikokapital für Unternehmen mit Wachstumspotenzial
Unternehmen der Kreativwirtschaft mit hohem Wertsteigerungspotenzial
eignen sich für die Finanzierung mit Risikokapital.
Allerdings wird in Deutschland Risikokapital weit überwiegend
für Technologieunternehmen angeboten, sodass für Unternehmen
der Kreativwirtschaft diesbezüglich kein funktionierender
Finanzierungsmarkt besteht. Deshalb hat die IBB
2007 mit dem „VC Fonds Kreativwirtschaft Berlin“ einen VC
Fonds entwickelt, der ausschließlich auf die Berliner Unternehmen
der Creative Industries ausgerichtet ist. Während derartige
Kreativfonds in England bereits erfolgreich arbeiten – wenn
auch mit deutlich geringeren Volumina – 51 , stellt das IBB-Produkt
für Deutschland eine Premiere dar. Hauptziel des seit Anfang
2008 am Markt aktiven Fonds ist die Verbesserung des
Zugangs zu privatem Beteiligungs- und Fremdkapital. Durch
das Engagement des öffentlichen VC Fonds sollen die Unternehmen
in die Lage versetzt werden, positive Wachstums- und Beschäftigungseffekte
zu erzielen. Hierfür stehen dem Fonds so-
50
Quelle: Eigene Darstellung.
51
Vgl. o. V. (2005).

30 Finanzierungslösungen für Berlin | Risikokapital für Unternehmen mit
Wachstumspotenzial
wohl offene als auch stille Beteiligungen sowie Gesellschafterdarlehen
als Finanzierungsinstrumente zur Verfügung. Um eine
Finanzierung durch den VC Fonds Creative Industries Berlin erhalten
zu können, müssen die KMU folgende Kriterien erfüllen:
Gewinnerzielungsabsicht,
hohes Wertsteigerungspotenzial,
hohes Wachstumspotenzial und
Exit-Perspektive.
Das gesamte Fondsvolumen beläuft sich auf 30 Mio. Euro. Es
speist sich zu 50 % aus Mitteln des „Europäischen Fonds für regionale
Entwicklung“ (EFRE) sowie 50 % aus kapitalmarktrefinanzierten
Eigenmitteln der IBB. Die Verknüpfung von EFRE-
Mitteln und kapitalmarktrefinanzierten Eigenmitteln der IBB
ist eo ipso eine „kreative Konstruktion“: Die EU-Zuschüsse werden
nicht einmalig in Form von Subventionen an Unternehmen
der Kreativwirtschaft ausgeschüttet, sondern können – im Erfolgsfall
der Fondskonstruktion – unendlich revolvierend eingesetzt
werden. Dieses Umsteuern ist (nicht nur) in Berlin erstens
ökonomisch vernünftig, trägt zweitens wesentlich zum Mentalitätswechsel
bei und verkörpert drittens das Subsidiaritätsprinzip.
Durch das Engagement des VC Fonds Kreativwirtschaft
Berlin sollen private Co-Investoren für eine Investition in die
Berliner Creative Industries gewonnen werden. Auf diese Weise
könnte das gesamte durch die Erstauflage des Fonds resultierende
Finanzierungsvolumen auf 60 Mio. Euro ansteigen.
Durch die Bereitstellung von VC-Finanzierungen gehen die VC-
Geber erhebliche Risiken ein. Diese liegen zum Beispiel in der
Portfolioauswahl und dem Exit-Zeitpunkt. Ein spezifisches Risiko
für die Investitionsbank Berlin besteht zudem darin, dass
wegen wettbewerbsrechtlicher Restriktionen die Finanzierung
ohne private Co-Investoren nur in stark eingeschränktem Umfang
möglich ist. Somit können Investitionsmöglichkeiten eventuell
nicht wahrgenommen werden. Unter Umständen resultiert
hieraus ein Reputationsschaden, der wiederum das Nachfragerisiko
erhöht. Öffentliche VC-Geber wie die IBB-Beteiligungsgesellschaft
52 sind auch mit einem politischen Risiko
konfrontiert. Obwohl Risikofinanzierungen gerade im politischen
Umfeld immer wieder gefordert werden, reagieren die
52
O. V. (o. A. b)

Finanzierungslösungen für Berlin | Darlehen für kleine und mittlere Unternehmen
(KMU) mit durchschnittlicher Wachstumsperspektive
31
zuständigen Rechnungshöfe oder auch die Parlamente und Medien
extrem negativ, wenn es zu Fehlinvestitionen kommt.
Den Risiken stehen allerdings große Chancen gegenüber. Entscheidend
ist, dass das finanzielle Engagement des VC Fonds
auf die wirtschaftliche Stärkung des Unternehmens abzielt und
keine reine Projektförderung beinhaltet.
4.2 Darlehen für kleine und mittlere Unternehmen (KMU)
mit durchschnittlicher Wachstumsperspektive
Unternehmen, die dem Projektansatz folgen, können Zwischenfinanzierungen
erhalten. Das Programm war ursprünglich
für Film- und Fernsehproduzenten, die Auftragsproduktionen
durchführen, aufgelegt worden. Zwischenzeitlich erfolgte
eine Öffnung für Unternehmen der Games-Branche. Noch im
Jahr 2008 ist eine Ausweitung auf weitere Segmente der Kreativbranche,
die den Projektansatz verfolgen, geplant.
Für Unternehmen, die dem Dienstleistungsansatz folgen, stehen
Darlehen für die Betriebsmittelfinanzierung im Fokus. Die
wesentliche Herausforderung liegt hier in der Risikobeurteilung.
Des Weiteren gelten die für sämtliche Branchen offenen Darlehensprogramme
auch für Unternehmen der Kreativwirtschaft.
Hierbei spielt insbesondere das Programm „Berlin Kredit“ mit
der Option der Nutzung einer Bürgschaft durch die Bürgschaftsbank
zu Berlin-Brandenburg eine herausragende Rolle.
4.3 Existenzgründer- und Mikrodarlehen für Gründer und
Kleinstunternehmer
Mit „Berlin Start“ steht ein für alle Branchen verfügbares Programm
für Existenzgründer zur Verfügung. Sein besonderer
Charme liegt ebenfalls in der Koppelung des Darlehens mit einer
Rückverbürgung durch die Bürgschaftsbank zu Berlin-Brandenburg.
Dadurch erhalten auch Gründer mit geringen Sicherheiten
Zugang zu Außenfinanzierungsmitteln.
Über Mikrodarlehen mit erleichterten Antragsbedingungen
stehen Mittel auch für Kleinstunternehmer mit nur geringem
Mittelbedarf zur Verfügung.

32 Finanzierungslösungen für Berlin | Exkurs: Nichtmonetäre Förderung
4.4 Exkurs: Nichtmonetäre Förderung
Beratungsleistungen zum Aufbau und zur Entwicklung von Unternehmen
der Kreativwirtschaft bietet das Kreativ Coaching
Center (KCC) der Investitionsbank Berlin 53 an. Es handelt sich
dabei um eine besondere Zuschussvariante in Form von Beratungsleistungen.
Im Rahmen des Businessplan-Wettbewerbs Berlin-Brandenburg
(BPW), des größten regionalen Wettbewerbs seiner Art, wurde
im vergangenen Jahr das Branchen-Cluster Creative Industries
eingeführt. Im Wettbewerbsjahr 2007 kamen mit 77 von 550
eingereichten Geschäftsplänen 14 % aus der Kreativindustrie.
Dazu wurde eine spezielle Seminarveranstaltung „Vom Künstler
zum Unternehmer – Der Businessplan für Kreative“ durchgeführt.
54
4.5 Viertes Zwischenfazit
Im Rahmen des marktwirtschaftlichen Ansatzes der Investitionsbank
Berlin liegt der Fokus auf der Finanzierung bzw. Förderung
der Wachstumsunternehmen. Zielstellung ist es, in den
verschiedenen Segmenten der Kreativwirtschaft Unternehmen
zu entwickeln, die zu den führenden in ihrem Segment gehören
bzw. gehören werden. So könnte z. B. ein Berliner Modelabel unter
der Zielstellung finanziert werden, zu einem „Hugo Boss“
Berlins zu wachsen. Die damit verbundene Strahlkraft würde
sich auf den Berliner Modesektor insgesamt positiv auswirken.
Vor dem Hintergrund, dass es in weiten Teilen der Kreativbranche
üblich ist, Unteraufträge, oft über mehrere Stufen, zu vergeben,
profitieren hiervon auch Klein- und Kleinstunternehmen,
die keine Wachstumsstrategie verfolgen. Der Risikokapitalfonds
für die Kreativwirtschaft stellt ein Schlüsselprodukt dar, mittels
dessen spürbare Effekte zur Entwicklung der Kreativindustrie
erwartet werden.
53
Die Dienstleistungen werden über die Technologie Coaching Center
GmbH, einer 100%igen Tochtergesellschaft der IBB, angeboten.
54
Vgl. Businessplan-Wettbewerb Berlin-Brandenburg (2007), S. 2.

Zusammenfassung
33
5 Zusammenfassung
Bisher ist der Wirtschaftszweig „Kreativwirtschaft“ noch nicht
umfassend erforscht und über die Möglichkeiten der Wirtschaftspolitik,
auf die Entwicklung dieser Branche Einfluss zu
nehmen, verfügt man über vergleichsweise wenig Erfahrung.
Anhand mikro- und makroökonomischer Aspekte der Kreativität
und der Betrachtung von Kondratjeff-Zyklen konnte aufgezeigt
werden, dass seit dem Übergang von der Industrie- auf die
Informationsgesellschaft nicht mehr die Energie, sondern Information
die entscheidende Ressource darstellen. Das deutliche
Wachstumspotenzial der Kreativwirtschaft lässt sich daraus
ableiten. Deshalb besteht hier ein wichtiger Stellhebel der
(Wirtschafts-)Politik für die Schaffung und Sicherung von Arbeitsplätzen
sowie von zusätzlicher Wirtschaftskraft.
Unternehmen der Kreativwirtschaft haben aus verschiedenen
Gründen nur ungenügend Zugang zu Außenfinanzierungsmitteln.
Eine der maßgeblichen Herausforderungen der Kreativbranche
liegt daher in der Akquise hinreichender Finanzmittel.
Für die Finanzdienstleister liegt die Herausforderung in der
Beurteilung der Tragfähigkeit der Unternehmenskonzepte. Für
Förderbanken ergibt sich dabei eine besondere Herausforderung,
denn sie sollen helfen, Marktversagen zu überwinden und
das Potenzial, das in der Kreativbranche liegt, zu heben.
Die Investitionsbank Berlin bietet den Unternehmen der Kreativwirtschaft
deshalb diverse Finanzierungslösungen an. Sie
hilft dabei, die Kreativindustrie in Berlin zu „entfesseln“ und
ermöglicht damit die Entfaltung des Potenzials zur Schaffung
und Sicherung von Arbeitsplätzen sowie zur Forcierung der
Wirtschaftskraft. Die IBB bedient sich zu diesem Zweck insbesondere
revolvierender Instrumente, um ihre Hilfen den Unternehmen
dauerhaft und ohne staatliche Haushaltsmittel verstetigt
anbieten zu können.

34
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Quellenverzeichnis
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Weckerle, C./Gerig, M./Söndermann, M. (2008): Kreativwirtschaft
Schweiz. Daten – Modelle – Szene, Basel u. a. 2008.

38 Abbildungsverzeichnis
Abbildungsverzeichnis
Abbildung 1: Die Kreativwirtschaft in Matrixform 55 S. 8
Abbildung 2: Aspekte und Ausprägungen
des kreativen Individuums 56 S. 9
Abbildung 3: Kondratjeff-Zyklen 57 S. 10
Abbildung 4: Übergang vom energie- zum
informationsgetriebenen Strukturwandel 58 S. 11
Abbildung 5: Bruttowertschöpfung ausgewählter
Branchen in Deutschland 59 S. 15
Abbildung 6: Bruttowertschöpfung ausgewählter
Branchen in Berlin 60 S. 19
Abbildung 7: Segmentierungsansatz für
die Kreativwirtschaft 61 S. 29
55
Quelle: eigene Darstellung.
56
Quelle: eigene Darstellung.
57
In Anlehnung an Nefiodow (2006), S. 4.
58
Quelle: Nefiodow (2006), S. 13.
59
Vgl. Fesel/Söndermann (2007), S. 10 f.
60
Amt für Statistik Berlin-Brandenburg (2008), eigene Berechnungen.
61
Quelle: Eigene Darstellung.

Anhang: Teilmärkte der Kreativwirtschaft
39
Anhang: Teilmärkte der Kreativwirtschaft 62
Teilmarkt/Branche
Musik
Musikverlage, Vervielfältigung von bespielten Tonträgern
Herstellung von Musikinstrumenten
Diskotheken und Tanzlokale
Tonstudios
Selbständige Bühnen-, Film-, Hörfunk- und Fernsehkünstler I
Komponisten
Theater- und Konzertveranstalter II
Orchester, Chöre, Opern, Schauspielhäuser, Konzerthallen III
Darstellende Kunst
Theater, Ballett, Schauspielhäuser, Varietes III
Selbständige Bühnen-, Film-, Hörfunk- und Fernsehkünstler I ,
Artisten
Theater- und Konzertveranstalter II
Sonstige kulturelle und unterhaltende Leistungen (z. B. Zirkus,
Schausteller)
Film, Radio, TV
Filmherstellung
Filmverleih, Videoprogrammanbieter, Kinos
Rundfunkveranstalter, Produktion von Radio- und TV-Programmen
Selbstständige Bühnen-, Film-, Hörfunk- und Fernsehkünstler I
Werbung, PR
Werbegestaltung, PR-Beratung
Werbeverbreitung und -vermittlung
Bildende Kunst, Kunsthandwerk, Design
Kunsthandwerk
Einzelhandel mit Kunstgegenständen, Bildern, Geschenkartikeln
Antiquitäten
Fotografisches Gewerbe
62
Quelle: Geppert/Mundelius, S. 486.

40
Anhang: Teilmärkte der Kreativwirtschaft
Ateliers für Design
Selbstständige bildende Künstler
Architektur, kulturelles Erbe
Architekturbüros
Selbstständige Restauratoren
Museen, Denkmalschutz, botanische und zoologische Gärten
Printmedien
Verlage (ohne Musikverlage)
Dolmetscher und Übersetzungsbüros
Selbstständige Schriftsteller
Korrespondenz- und Nachrichtenbüros, Journalisten
Bibliotheken und Archive
Software, Internet, Telekommunikation
Softwarehäuser
Datenbanken, mit der Datenverarbeitung verbundene Tätigkeiten
Fernmeldedienste
I
Der Wirtschaftszweig Selbstständige Bühnen-, Film-, Hörfunk- und Fernsehkünstler
wird zu je einem Drittel den Teilmärkten Musik, Darstellende
Kunst und Film, Radio, TV zugeordnet.
II
Der Wirtschaftszweig Theater- und Konzertveranstalter wird jeweils
zur Hälfte den Teilmärkten Musik und Darstellende Kunst zugeordnet.
III
Der Wirtschaftszweig Ballettgruppen, Orchester, Kapellen, Chöre wird
zu 60 % dem Teilmarkt Musik und zu 40 % dem Teilmarkt Darstellende
Kunst zugeordnet. Der Wirtschaftszweig Opern- und Schauspielhäuser,
Konzerthallen wird jeweils zur Hälfte den Teilmärkten Musik und Darstellende
Kunst zugeordnet.

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Impressum
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Stand: 25. August 2008

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