Nachhaltiges Investieren - Universität St.Gallen

indlich“. 70 Für die Finanzplanung hat der FBSB Deutschland sechs Grundsätze
formuliert: 1. Integrität, d.h. „Unbescholtenheit, Offenheit und Ehrlichkeit“;
2. Vertraulichkeit in Bezug auf die vom Kunden zur Verfügung gestellten
Informationen; 3. Objektivität, d.h. „strenge Sachlichkeit sowie Unvoreingenommenheit“;
4. Neutralität, d.h. „Unparteilichkeit im Interesse des
Kunden“; 5. Kompetenz und 6. Professionalität. 71 Die Ethikregeln präzisieren
die genannten sechs Berufsgrundsätze. Beispielsweise veranschaulicht die
„Regel 103“ den Grundsatz der Integrität wie folgt: „In seiner Berufsausübung
hat ein Mitglied des FBSB Deutschland alles zu vermeiden, was ihn
dem Verdacht einer Unehrlichkeit, eines Betruges, einer Täuschung oder
Falschdarstellung, der Mitwirkung, Anstiftung oder irgendwie gearteten
Hilfestellung dazu, sei es vorsätzlich oder fahrlässig, aussetzen kann […].“ 72
Werden die Standesregeln verletzt, so kann ein Schiedsgericht bzw. Ehrengericht
des FBSB Deutschland angerufen werden. Dieses kann einen lebenslangen
Zertifikatsentzug verhängen. 73
Die Standesregeln und der Ethikkodex des FBSB Deutschland gehen über
die Intention des Anlegerschutzes hinaus und formulieren gegenüber Finanzberatern
auch Standespflichten, die sich auf die Öffentlichkeit, den Arbeitgeber,
die Kollegen und den Berufsstand selbst beziehen. Und in der Tat sind
die formulierten Standespflichten auch moralische Pflichten, denen der Anlageberater
nicht nur gegenüber seinen Kunden, sondern auch gegenüber anderen
Anspruchsgruppen nachzukommen hat. Dennoch steht auch hier der
Kundenschutz im Zentrum, allerdings aus nachvollziehbaren Gründen nicht
nur um der Kunden willen, sondern auch um des Berufsstandes willen, dessen
Reputation und langfristiger wirtschaftlicher Erfolg gerade von der Einhaltung
der genannten Berufsgrundsätze abhängig sind. Sanktionierbare
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Ibid., 2008, S. 6, Hervorhebung durch KS.
Ibid., 2008, S. 6f.
Ibid., 2008, S. 9.
Vgl. FBSB Financial Planning Standards Board Deutschland: Ehren- und
Schiedsgerichtsordnung des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V., Frankfurt
am Main, Juni 2010. (www.fpsb.de/files/documents/EGO_FPSB_100618_ formatiert.pdf,
zuletzt abgerufen am 1.03.2012).
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