Nachhaltiges Investieren - Universität St.Gallen

Standesspezifische Pflichten
Fragen wir uns nun, welche Pflichten sich aus einem standesspezifischen
Ethikkodex ergeben, der sich auch auf Anlageberater anwenden lässt, und wie
diese standesspezifischen Pflichten beratungsethisch zu bewerten sind. Wir
konzentrieren uns exemplarisch auf den „Financial Planner Code of Ethics
and Professional Responsibility“, der weltweit für alle zertifizierten Finanzplaner
(„Certified Financial Planner“, CFP) gültig ist. 66 Das Tätigkeitsfeld
der Finanzplaner ist, wie erwähnt, weiter als das der Anlageberater, aber es
umfasst auch Anlageberatung in dem von uns definierten Sinne, und daher
findet der Ethikkodex der Finanzplaner auch auf Anlageberater Anwendung.
Auf nationaler Ebene hat der Kodex beispielsweise seine Konkretisierung
erfahren im „Berufsbild und [den] Standesregeln für die ordentlichen Mitglieder
des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.“. 67 Die
Standesregeln, so wird dort gesagt, „dienen dem Schutz der Integrität des
Berufsstandes und den schutzwürdigen Interessen der Kunden, der einzelnen
Mitglieder und des Verbandes gleichermaßen.“ 68 Zu den Standesregeln gehören
neben den „Grundsätze[n] ordnungsgemäßer Finanzplanung“, die „Berufsgrundsätze
und Ethikregeln“. 69 Die Berufsgrundsätze „betonen die moralische
und ethische Verantwortung, die ein Mitglied des FBSB Deutschland
gegenüber der Öffentlichkeit, seinen Kunden, seinen Kollegen und seinem
Arbeitgeber übernimmt“; für alle Mitglieder sind die Berufsgrundsätze „ver-
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FPSB Financial Planning Standards Board: Financial Planner Code of Ethics and Professional
Responsibility. 2011. (www.fpsb.org/certificationandstandards/ethicsstandards.html,
zuletzt abgerufen am 1.03.2012). Mittlerweile gibt es über 120.000 CFP weltweit, im
deutschsprachigen Raum gibt es nationale Verbände in Deutschland (Financial Planning
Standards Board Deutschland mit über 1.000 CFP, vgl. www.fpsb.de), Österreich (Österreichischer
Verband Financial Planners mit fast 300 CFP, vgl. www.cfp.at) und der Schweiz
(Swiss Financial Planners Organization mit über 250 CFP, vgl. www.sfpo.ch).
FBSB Financial Planning Standards Board Deutschland: Berufsbild und Standesregeln für
die ordentlichen Mitglieder des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.,
Frankfurt am Main, Juni 2008. (www.fpsb.de/files/documents/Berufsbild_Standes_
0806051.pdf, zuletzt abgerufen am 1.03.2012).
Ibid., 2008, S. 1, Hervorhebung durch KS.
Ibid., 2008, S. 1.
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