Der direkte Draht zum Versicherungsmakler

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inubit Success Story: IDEAL Lebensversicherung a.G. Für die Mitarbeiter der IDEAL heißt es: der Vertrieb ist König. Rund 7.000 Makler und Mehrfachagenten, 12 Erstversicherer sowie zahlreiche Banken und Sparkassen vermitteln die von der IDEAL erstellten Policen an Endverbraucher und halten den Kontakt <strong>zum</strong> Endkunden. Spezialisiert hat sich die IDEAL auf Produkte im Seniorenbereich, die sie ihren Partnern, die selbst kein Angebot in diesem Segment bereithalten, als sogenannte „White-Label“-Lösungen zur Verfügung stellt. Die Kooperationspartner können somit den Bedarf ihrer Kunden an Produkten für die 2. Lebenshälfte abdecken, den sie aus eigener Kraft nicht hätten bedienen können. Die IDEAL hingegen profitiert von einem breit gestreuten Netz externer Vertriebspartner und kann durch eine stetige Erweiterung der Vertriebskanäle ihr Geschäftsvolumen ausbauen. Als Echtzeitversicherer verfolgt man bei der IDEAL das Ziel, den Informationsaustausch mit externen Vertriebspartnern stets zu beschleunigen und so den Service dieser Gruppe gegenüber kontinuierlich zu verbessern. Die Standardisierung und Automatisierung der Vertriebsprozesse bildet deshalb die Grundlage für ein erfolgreiches Geschäft, in dem die vertrieblich orientierte Prozessoptimierung gelebte Praxis ist und Technik und Workflows sich stets an den Geschäftsprozessen orientieren. Um ihren freien Maklern einen Anreiz zu bieten, Anträge online einzureichen und somit das Bestreben nach kostengünstigen und schnellen Prozessen zu unterstützen, hat die IDEAL ein Online-Vertriebssystem geschaffen, in dem Anträge, die online eingereicht werden, besser vergütet werden als klassische Offline-Anträge. Durch dieses Vergütungsmodell hat es die IDEAL geschafft, mit einer Quote von 70% Spitzenreiter bei Online-Anträgen zu werden. Prozessautomatisierung mit der inubit BPM-Suite Die bei der IDEAL vorhandene, moderne und stark heterogene IT-Landschaft basiert auf kommerziellen und Open Source-Lösungen, sowie Eigenentwicklungen im Bereich der Kernsysteme. Vor Implementierung der BPM-Suite wurde weder eine zentrale Prozessmodellierung betrieben, noch stand ein einheitliches Modellierungsverfahren oder ein zentrales Werkzeug zur Prozesssteuerung zur Verfügung. Um die Geschäftsprozesse zu beschleunigen, sollten sowohl die internen Abläufe als auch die Kommunikationsprozesse mit externen Partnern weitestgehend standardisiert und automatisiert werden. Ziel dabei war es, die Dunkelverarbeitungsquote zu steigern und Vertriebsprozesse in Echtzeit zu steuern – sowohl auf fachlicher, als auch auf technischer Ebene. Um Engpässe im laufenden Tagesgeschäft von vornherein zu vermeiden, sollte die Möglichkeit zur Simulation und Optimierung der Prozesse vor ihrer Umsetzung gegeben sein. Mit Blick auf die bei der IDEAL im Einsatz befindlichen Anwendungen und das Systemumfeld galt es, folgende Anforderungen zu erfüllen: Unterstützung der vertrieblichen Kernprozesse wie elektronische Tarifierung, Angebot und Antrag für das IDEAL Vertriebssystem IPOS Anbindung des Vertriebs- und CRM-Systems Integration der Prozesse zwischen der IDEAL und Maklern, Pools und Erstversicherern Verfügbarkeit von vertrieblich orientierten Rückprozessen wie Provisionsabrechnung und Bestandsdatenabgleich Zur Umsetzung der Anforderungen entschied man sich für den Einsatz einer Standardlösung für Business Process Management (BPM). In einem ersten Schritt wurden die Lösungen Microsoft SharePoint Server und BizTalk Server evaluiert. Allerdings standen die Verantwortlichen dem Problem gegenüber, dass hier vergleichsweise hohe Lizenzkosten entstehen und erkennbare inkompatible Versionssprünge die Arbeit erschweren. Aufgrund dieser Hindernisse und der mangelnden Investitionssicherheit wurde von einem möglichen Einsatz Abstand genommen. In einem nächsten Schritt wurde das Produkt X4 von SoftProject erwogen, was wiederum aufgrund des geringen Funktionsumfangs dieser Lösung und der Beschränkung auf die rein technische Ebene ebenfalls verworfen wurde. Auf der Suche nach einer umfassenden Lösung fiel letzen Endes die Wahl auf die inubit BPM-Suite. Diese überzeugte vor allem dadurch, dass sie gleichermaßen sowohl alle fachlichen als auch technischen Anforderungen erfüllte. Außerdem verfügt sie über weitreichende Integrationsfunktionalitäten, die garantieren, dass ihre Nutzung eine sichere Investition in die Zukunft ist. Dank der Modularität der Software können schrittweise sämtliche Prozesse über die inubit BPM-Suite automatisiert und gesteuert werden. Ein weiterer Vorteil ist die durchgängige Verlinkung zwischen den fachlichen Prozessmodellen und der technischen Ausführungebene. Damit wird dem Anspruch der IDEAL Rechnung getragen, die technischen Prozesse immer an den Fachprozessen inubit AG Schöneberger Ufer 89-91 10785 Berlin Germany Phone: +49.30.72 61 12-0 Fax: +49.30.72 61 12-100 E-Mail: contact@inubit.com URL: www.inubit.com © inubit AG 2010
inubit Success Story: IDEAL Lebensversicherung a.G. auszurichten und kein „Eigenleben“ seitens der Technik zu erlauben. Desweiteren entsteht dadurch eine hohe Transparenz und neben der Prozess- auch eine Verfahrensdokumentation. Als Ergänzung der inubit BPM-Suite entschied man sich außerdem für den Einsatz des inubit BiPRO-Servers. Dieser dient als Bindeglied zwischen den Systemen externer Partner und den internen Systemen der IDEAL. <strong>Der</strong> inubit BiPRO-Server übernimmt standardkonform die Kommunikation zwischen den Partnern und der IDEAL über die von der BiPRO definierten Web Services. Hierbei werden alle aktuellen sowie zukünftigen BiPRO-Normen und deren Versionen unterstützt. Schnelle Prozesse. Einfache Umsetzung. Um Ziele zu erläutern und Lösungswege zu diskutieren, wurden im Rahmen der BPM-Einführung die Mitarbeiter der IDEAL frühzeitig in den Modellierungsprozess einbezogen. Dabei nahmen Vertreter der Abteilungen IT-Neue Medien, IT-Entwicklung, IT-Rechenzentrum, Vertrieb, Marketing und Betriebsorganisation teil. Dank der Grundlagenschulung zur Nutzung der inubit BPM-Suite konnten die Mitarbeiter selbständig die fachlichen und auch technischen Prozesse modellieren und umsetzen. Die von der IDEAL gelebte agile Vorgehensweise stellt hierbei sicher, dass Prozesse und Workflows stetig verbessert und bei Bedarf angepasst werden können. Seit dem Start der BPM-Initiative werden sowohl interne Geschäftsprozesse, als auch Kommunikationsprozesse mit externen Geschäftspartnern über die inubit BPM-Suite verarbeitet. Im Bereich der Verwaltung von Mitarbeiterinformationen werden nun z. B. Abwesenheitsanträge- und -meldungen automatisch bearbeitet. Innerhalb der Mitarbeiterworkflows wurden mit Hilfe der inubit BPM-Suite Formulare und Daten, die auf Basis von Microsoft InfoPath erstellt wurden, mit dem bei der IDEAL im Einsatz befindlichen Personalverwaltungssystem LOGA und dem Unternehmensorganigramm verschmolzen. Die Teilprozesse Einstellung, Versetzung und Beendigung des Arbeitsverhältnisses sollen folgen. Für den Prozess der Makleranbindung (Reversierung) stellt die IDEAL ihren Maklerbetreuern ein Werkzeug zur Verfügung, das die Onlineanbindung neuer Makler einfach und schnell ermöglicht. Die inubit BPM-Suite integriert hierfür alle beteiligten Systeme. In Echtzeit werden Zugänge in das Vertriebssystem gelegt, der Makler wird in das Customer Relationship Management-System (CRM) aufgenommen und im Bestandsführungssystem als Partner mit seinen Provisionssätzen hinterlegt. Auch für den GDV-Datenaustausch wird die inubit BPM- Suite genutzt. Hierbei stellt sie die Daten in Form des GDV- Standardformats zur Verfügung, so dass diese problemlos von den Maklern in ihre eigenen Systeme importiert werden können. Im Rahmen des Angebotsmanagements speichert die inubit BPM-Suite die Daten eines jeden Versicherungsantrags und stellt sie anschließend dem Bestandsführungssystem zur Verfügung. Jörg Treiner, Leiter IT-Neue Medien „Die inubit BPM-Suite ist ein innovatives und effizientes Werkzeug zur Prozessautomatisierung. Gerade im vertrieblichen Umfeld, das durch eine hohe Dynamik und immer komplexere Anforderungen gekennzeichnet ist, unterstützt uns die inubit BPM-Suite darin, unsere Prozesse agil anzupassen und uns auf unsere Kernkompetenzen zu fokussieren.“ Zur Automatisierung der für die IDEAL besonders wichtigen Tarifierungs- und Angebotsprozesse ist der inubit BiPRO- Server im Einsatz, der alle bestehenden BiPRO-Normen „Out-of-the-Box“ zur Verfügung stellt. Ein großer Vorteil dieses eigens für die Umsetzung der BiPRO-Prozesse entwickelten Produktes ist, dass inubit nach der Verabschiedung neuer Normen diese umgehend im Rahmen der Softwarewartung bereitstellt, ohne dass zusätzliche Kosten entstehen. Die Mitarbeiter der IDEAL müssen sich somit nicht in die Bits&Bytes einer BiPRO-Norm einarbeiten und dieses Wissen stets für eventuell anfallende Anpassungen bereithalten. Aufwand entsteht für die IDEAL lediglich für die Erstellung der internen WSDL- und XML-Schema sowie das Mapping auf interne Systeme. Im Rahmen eines Supportvertrags kann die IDEAL bei Fragen zu BiPRO-Schnittstellen stets auf das Knowhow der inubit Mitarbeiter zurückgreifen, bei Bedarf unterstützt das Professional Services Team auch bei der Anbindung der internen Systeme und bei der Optimierung der Prozesse. Insgesamt konnte durch den Ein- inubit AG Schöneberger Ufer 89-91 10785 Berlin Germany Phone: +49.30.72 61 12-0 Fax: +49.30.72 61 12-100 E-Mail: contact@inubit.com URL: www.inubit.com © inubit AG 2010
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