Der direkte Draht zum Versicherungsmakler

Der direkte Draht zum Versicherungsmakler
Endstation: Versicherungsfabrik. Mit diesem Ziel vor Augen verfolgt die IDEAL Lebensversicherung den Ausbau standardisierter
und automatisierter Prozesse. Die inubit BPM-Suite unterstützt sie, Geschäfts- und Vertriebsprozesse in Echtzeit
zu steuern, neue Anforderungen umzusetzen und den Kundenstamm auszubauen. Dank der adaptiven Serviceschnittstellen
kann die IDEAL neue Geschäftsmodelle unkompliziert umsetzen und ihre Marktposition kontinuierlich verbessern.
Anforderungen
Für die IDEAL sind ihre Partner die eigentlichen Kunden. Um ihnen den größtmöglichen
Service zu bieten, sollen die durch eine hohe Dynamik gekennzeichneten Vertriebsprozesse
in Echtzeit verarbeitet werden können:
Über die IDEAL
Lebensversicherung a.G
1913 als „Volksfeuer-Bestattungsverein
zu Groß-Berlin WaG“ in
Berlin gegründet, um breiten Bevölkerungsschichten
eine würdige
Bestattung zu ermöglichen, hat
sich die IDEAL über die Jahrzehnte
konsequent zu dem entwickelt,
was sie heute ist: ein moderner,
starker Serviceversicherer mit unabhängigen
Vermittlern.
Die IDEAL hat mit ihrem 100-
prozentigen Tochterunternehmen
AHORN AG – eines der führenden
deutschen Bestattungsdienstleistungsunternehmen
– und mit ihren
Vertriebspartnern eine einzigartige
Stellung im Markt: der kompetente
Versicherungsspezialist für Senioren.
BiPRO-konforme Automatisierung der Tarifierungs-, Angebots- und Antragsprozesse
und Umsetzung neuer BiPRO-Normen und Standards
Integration der Systeme für die Online-Makleranbindung und Transport der
Daten für den GDV-Datenaustausch
Zusätzliche Automatisierung interner Geschäftsabläufe
Lösungsweg
Die inubit BPM-Suite erfüllt als einzige umfassende BPM-Lösung alle fachlichen,
technischen und betriebswirtschaftliche Anforderungen:
Abbildung der fachlichen Prozesse und der technischen Workflows über die
inubit BPM-Suite
Anbindung der beteiligten Vertriebs- und CRM-Systeme und Integration der
Prozesse zwischen IDEAL und Maklern, Pools und Erstversicherern
Standardkonforme Kommunikation mit externen Partnern über die von der
BiPRO definierten Web Services unter Nutzung des inubit BiPRO-Servers
Erzielte Ergebnisse
Die Automatisierung der Prozesse und der beschleunigte Datenaustausch führten zu
einer erheblichen Erhöhung der Dunkelverarbeitungsquote:
Ca. 100.000 Antragsdaten werden jährlich, mehr als 100 GDV-Bestandsdaten
monatlich über die inubit BPM-Suite transportiert
Die reduzierte „Time-to-Market“ ermöglicht eine schnelle Anpassung an sich
ändernde Marktbedingungen
Adaptive Schnittstellen gewährleisten die zukünftige Erweiterung des Systems
inubit AG Schöneberger Ufer 89-91 10785 Berlin Germany Phone: +49.30.72 61 12-0 Fax: +49.30.72 61 12-100 E-Mail: contact@inubit.com URL: www.inubit.com © inubit AG 2010

inubit Success Story: IDEAL Lebensversicherung a.G.
Für die Mitarbeiter der IDEAL heißt es: der Vertrieb ist König.
Rund 7.000 Makler und Mehrfachagenten, 12 Erstversicherer
sowie zahlreiche Banken und Sparkassen vermitteln die von
der IDEAL erstellten Policen an Endverbraucher und halten
den Kontakt zum Endkunden. Spezialisiert hat sich die
IDEAL auf Produkte im Seniorenbereich, die sie ihren Partnern,
die selbst kein Angebot in diesem Segment bereithalten,
als sogenannte „White-Label“-Lösungen zur Verfügung
stellt. Die Kooperationspartner können somit den
Bedarf ihrer Kunden an Produkten für die 2. Lebenshälfte
abdecken, den sie aus eigener Kraft nicht hätten bedienen
können. Die IDEAL hingegen profitiert von einem breit
gestreuten Netz externer Vertriebspartner und kann durch
eine stetige Erweiterung der Vertriebskanäle ihr Geschäftsvolumen
ausbauen.
Als Echtzeitversicherer verfolgt man bei der IDEAL das Ziel,
den Informationsaustausch mit externen Vertriebspartnern
stets zu beschleunigen und so den Service dieser Gruppe gegenüber
kontinuierlich zu verbessern. Die Standardisierung
und Automatisierung der Vertriebsprozesse bildet deshalb
die Grundlage für ein erfolgreiches Geschäft, in dem die
vertrieblich orientierte Prozessoptimierung gelebte Praxis
ist und Technik und Workflows sich stets an den Geschäftsprozessen
orientieren. Um ihren freien Maklern einen Anreiz
zu bieten, Anträge online einzureichen und somit das
Bestreben nach kostengünstigen und schnellen Prozessen
zu unterstützen, hat die IDEAL ein Online-Vertriebssystem
geschaffen, in dem Anträge, die online eingereicht werden,
besser vergütet werden als klassische Offline-Anträge.
Durch dieses Vergütungsmodell hat es die IDEAL geschafft,
mit einer Quote von 70% Spitzenreiter bei Online-Anträgen
zu werden.
Prozessautomatisierung mit der
inubit BPM-Suite
Die bei der IDEAL vorhandene, moderne und stark heterogene
IT-Landschaft basiert auf kommerziellen und Open
Source-Lösungen, sowie Eigenentwicklungen im Bereich der
Kernsysteme. Vor Implementierung der BPM-Suite wurde
weder eine zentrale Prozessmodellierung betrieben, noch
stand ein einheitliches Modellierungsverfahren oder ein
zentrales Werkzeug zur Prozesssteuerung zur Verfügung.
Um die Geschäftsprozesse zu beschleunigen, sollten sowohl
die internen Abläufe als auch die Kommunikationsprozesse
mit externen Partnern weitestgehend standardisiert und
automatisiert werden. Ziel dabei war es, die Dunkelverarbeitungsquote
zu steigern und Vertriebsprozesse in Echtzeit
zu steuern – sowohl auf fachlicher, als auch auf technischer
Ebene. Um Engpässe im laufenden Tagesgeschäft von vornherein
zu vermeiden, sollte die Möglichkeit zur Simulation
und Optimierung der Prozesse vor ihrer Umsetzung gegeben
sein. Mit Blick auf die bei der IDEAL im Einsatz befindlichen
Anwendungen und das Systemumfeld galt es, folgende
Anforderungen zu erfüllen:
Unterstützung der vertrieblichen Kernprozesse wie
elektronische Tarifierung, Angebot und Antrag für das
IDEAL Vertriebssystem IPOS
Anbindung des Vertriebs- und CRM-Systems
Integration der Prozesse zwischen der IDEAL und Maklern,
Pools und Erstversicherern
Verfügbarkeit von vertrieblich orientierten Rückprozessen
wie Provisionsabrechnung und Bestandsdatenabgleich
Zur Umsetzung der Anforderungen entschied man sich für
den Einsatz einer Standardlösung für Business Process Management
(BPM). In einem ersten Schritt wurden die Lösungen
Microsoft SharePoint Server und BizTalk Server evaluiert.
Allerdings standen die Verantwortlichen dem Problem
gegenüber, dass hier vergleichsweise hohe Lizenzkosten
entstehen und erkennbare inkompatible Versionssprünge
die Arbeit erschweren. Aufgrund dieser Hindernisse und
der mangelnden Investitionssicherheit wurde von einem
möglichen Einsatz Abstand genommen. In einem nächsten
Schritt wurde das Produkt X4 von SoftProject erwogen, was
wiederum aufgrund des geringen Funktionsumfangs dieser
Lösung und der Beschränkung auf die rein technische Ebene
ebenfalls verworfen wurde.
Auf der Suche nach einer umfassenden Lösung fiel letzen
Endes die Wahl auf die inubit BPM-Suite. Diese überzeugte
vor allem dadurch, dass sie gleichermaßen sowohl alle
fachlichen als auch technischen Anforderungen erfüllte.
Außerdem verfügt sie über weitreichende Integrationsfunktionalitäten,
die garantieren, dass ihre Nutzung eine sichere
Investition in die Zukunft ist. Dank der Modularität der Software
können schrittweise sämtliche Prozesse über die inubit
BPM-Suite automatisiert und gesteuert werden. Ein weiterer
Vorteil ist die durchgängige Verlinkung zwischen den fachlichen
Prozessmodellen und der technischen Ausführungebene.
Damit wird dem Anspruch der IDEAL Rechnung getragen,
die technischen Prozesse immer an den Fachprozessen
inubit AG Schöneberger Ufer 89-91 10785 Berlin Germany Phone: +49.30.72 61 12-0 Fax: +49.30.72 61 12-100 E-Mail: contact@inubit.com URL: www.inubit.com © inubit AG 2010

inubit Success Story: IDEAL Lebensversicherung a.G.
auszurichten und kein „Eigenleben“ seitens der Technik zu
erlauben. Desweiteren entsteht dadurch eine hohe Transparenz
und neben der Prozess- auch eine Verfahrensdokumentation.
Als Ergänzung der inubit BPM-Suite entschied man sich
außerdem für den Einsatz des inubit BiPRO-Servers. Dieser
dient als Bindeglied zwischen den Systemen externer
Partner und den internen Systemen der IDEAL. Der inubit
BiPRO-Server übernimmt standardkonform die Kommunikation
zwischen den Partnern und der IDEAL über die von der
BiPRO definierten Web Services. Hierbei werden alle aktuellen
sowie zukünftigen BiPRO-Normen und deren Versionen
unterstützt.
Schnelle Prozesse. Einfache Umsetzung.
Um Ziele zu erläutern und Lösungswege zu diskutieren,
wurden im Rahmen der BPM-Einführung die Mitarbeiter der
IDEAL frühzeitig in den Modellierungsprozess einbezogen.
Dabei nahmen Vertreter der Abteilungen IT-Neue Medien,
IT-Entwicklung, IT-Rechenzentrum, Vertrieb, Marketing und
Betriebsorganisation teil. Dank der Grundlagenschulung
zur Nutzung der inubit BPM-Suite konnten die Mitarbeiter
selbständig die fachlichen und auch technischen Prozesse
modellieren und umsetzen. Die von der IDEAL gelebte
agile Vorgehensweise stellt hierbei sicher, dass Prozesse
und Workflows stetig verbessert und bei Bedarf angepasst
werden können.
Seit dem Start der BPM-Initiative werden sowohl interne
Geschäftsprozesse, als auch Kommunikationsprozesse mit
externen Geschäftspartnern über die inubit BPM-Suite verarbeitet.
Im Bereich der Verwaltung von Mitarbeiterinformationen
werden nun z. B. Abwesenheitsanträge- und -meldungen automatisch
bearbeitet. Innerhalb der Mitarbeiterworkflows
wurden mit Hilfe der inubit BPM-Suite Formulare und Daten,
die auf Basis von Microsoft InfoPath erstellt wurden, mit
dem bei der IDEAL im Einsatz befindlichen Personalverwaltungssystem
LOGA und dem Unternehmensorganigramm
verschmolzen. Die Teilprozesse Einstellung, Versetzung und
Beendigung des Arbeitsverhältnisses sollen folgen.
Für den Prozess der Makleranbindung (Reversierung) stellt
die IDEAL ihren Maklerbetreuern ein Werkzeug zur Verfügung,
das die Onlineanbindung neuer Makler einfach und
schnell ermöglicht. Die inubit BPM-Suite integriert hierfür
alle beteiligten Systeme. In Echtzeit werden Zugänge in das
Vertriebssystem gelegt, der Makler wird in das Customer
Relationship Management-System (CRM) aufgenommen
und im Bestandsführungssystem als Partner mit seinen Provisionssätzen
hinterlegt.
Auch für den GDV-Datenaustausch wird die inubit BPM-
Suite genutzt. Hierbei stellt sie die Daten in Form des GDV-
Standardformats zur Verfügung, so dass diese problemlos
von den Maklern in ihre eigenen Systeme importiert werden
können. Im Rahmen des Angebotsmanagements speichert
die inubit BPM-Suite die Daten eines jeden Versicherungsantrags
und stellt sie anschließend dem Bestandsführungssystem
zur Verfügung.
Jörg Treiner,
Leiter IT-Neue Medien
„Die inubit BPM-Suite ist ein innovatives
und effizientes Werkzeug
zur Prozessautomatisierung.
Gerade im vertrieblichen Umfeld,
das durch eine hohe Dynamik und
immer komplexere Anforderungen
gekennzeichnet ist, unterstützt
uns die inubit BPM-Suite darin,
unsere Prozesse agil anzupassen
und uns auf unsere Kernkompetenzen
zu fokussieren.“
Zur Automatisierung der für die IDEAL besonders wichtigen
Tarifierungs- und Angebotsprozesse ist der inubit BiPRO-
Server im Einsatz, der alle bestehenden BiPRO-Normen
„Out-of-the-Box“ zur Verfügung stellt. Ein großer Vorteil dieses
eigens für die Umsetzung der BiPRO-Prozesse entwickelten
Produktes ist, dass inubit nach der Verabschiedung
neuer Normen diese umgehend im Rahmen der Softwarewartung
bereitstellt, ohne dass zusätzliche Kosten entstehen.
Die Mitarbeiter der IDEAL müssen sich somit nicht in
die Bits&Bytes einer BiPRO-Norm einarbeiten und dieses
Wissen stets für eventuell anfallende Anpassungen bereithalten.
Aufwand entsteht für die IDEAL lediglich für die
Erstellung der internen WSDL- und XML-Schema sowie das
Mapping auf interne Systeme. Im Rahmen eines Supportvertrags
kann die IDEAL bei Fragen zu BiPRO-Schnittstellen
stets auf das Knowhow der inubit Mitarbeiter zurückgreifen,
bei Bedarf unterstützt das Professional Services Team
auch bei der Anbindung der internen Systeme und bei der
Optimierung der Prozesse. Insgesamt konnte durch den Ein-
inubit AG Schöneberger Ufer 89-91 10785 Berlin Germany Phone: +49.30.72 61 12-0 Fax: +49.30.72 61 12-100 E-Mail: contact@inubit.com URL: www.inubit.com © inubit AG 2010

inubit Success Story: IDEAL Lebensversicherung a.G.
satz des inubit BiPRO-Servers der Aufwand für die BiPROkonforme
Kommunikation mit externen Geschäftspartnern
erheblich reduziert werden. Zum Einen sind die initialen
Kosten im Vergleich zu einer Eigenentwicklung erheblich
niedriger, zum Anderen fallen auch laufende Kosten deutlich
geringer aus.
Der direkte Draht zum Vertrieb
„Seit Einführung der inubit BPM-Suite werden bei der
IDEAL ca. 100.000 Antragsdaten jährlich und über 100 GDV-
Bestandsdatenexporte im Monat transportiert“, fasst Jörg
Treiner, Leiter der Gruppe IT-Neue Medien, zusammen und
ergänzt: „Dank der Automatisierung können wir die Vertriebsprozesse
heute sehr viel schneller abwickeln und die
Dunkelverarbeitungsquote deutlich erhöhen“. Durch die
transparenten Workflows und ihre Verknüpfung mit den
Fachprozessen ist eine flexible Anpassung an geänderte Abläufe
einfach und schnell umzusetzen.
Darüber hinaus unterstützt die inubit BPM-Suite mit ihren
adaptiven Schnittstellen auch neue Geschäftsmodelle der
IDEAL. Im Bereich der nachrichtenorientierten Verarbeitung
bietet sie ein technisches Framework, welches insbesondere
im Rahmen der Implementierung der BiPRO-Prozesse von
großem Nutzen ist.
Vor allem mit der Möglichkeit, Fachprozesse durchgängig
zu modellieren und zu automatisieren, birgt die inubit BPM-
Suite ein hohes Potenzial zur Beschleunigung der Prozesse
bei der IDEAL. Um dieses weiter auszuschöpfen, sollen in
Zukunft immer mehr Abläufe durch die inubit BPM-Suite
gesteuert und damit u.a. die „Time-to-Market“ verkürzt
werden. Gepaart mit der hohen Planungs- und Investitionssicherheit,
die die inubit BPM-Suite bietet, kommt man so
bei der IDEAL dem Ziel der „Versicherungsfabrik“ immer ein
Stück näher.
inubit AG Schöneberger Ufer 89-91 10785 Berlin Germany
Phone: +49.30.72 61 12-0 Fax: +49.30.72 61 12-100 E-Mail: contact@inubit.com URL: www.inubit.com