Zur Broschüre (PDF, 614KB) - IBM

IBM Software
Referenzstudie
Bankwesen
IŞBANK optimiert ihre
Kreditbearbeitung
Schnellere Kredite, höhere Produktivität und besserer
Kundenservice dank moderner IBM Enterprise-
Content-Management-Lösung
Überblick
Die Aufgabe
Für die geplante Erweiterung ihres zentralen
Kreditgeschäfts wollte die IŞBANK
die bisher rein papierbasierten Kreditbearbeitungsprozesse
modernisieren.
Compliance-Anforderungen erforderten
außerdem die Einführung eines neuen
Archivierungsverfahrens für Kreditakten.
Zur Erfüllung der ambitionierten Wachstumsziele
war schließlich eine allgemeine
Prozessbeschleunigung notwendig
geworden, um höhere Effizienz, geringere
Kosten und mehr Wettbewerbsfähigkeit
in diesem zentralen Geschäftsbereich zu
erzielen.
Die Lösung
IBM ® Global Business Services ® unterstützte
die IŞBANK bei der umfassenden
Neugestaltung der Abläufe in der Kreditbearbeitung
und implementierte eine
vollständig digitale Archivierungs- und
Workflowmanagementlösung auf Basis
der IBM FileNet ® und IBM DB2 ® Technologien.
Mit ihrem digitalen, revisionssicheren
Archiv entspricht die neue Lösung
allen rechtlichen Anforderungen und sorgt
für mehr Transparenz und kürzere Bearbeitungszeiten
in der Kreditabteilung.
Die IŞBANK GmbH ist die europäische Tochtergesellschaft der
Türkiye İş Bankası A.Ş., einer der führenden Banken in der Türkei, die
mit mehr als 22.000 Mitarbeitern und über 1.200 Filialen in der Türkei
einen Jahres nettogewinn von EUR 1,1 Milliarden pro Jahr erzielt und
als erste türkische Bank Filialen im Ausland eröffnete. Die IŞBANK
GmbH hat ihren Hauptsitz in der deutschen Bankenmetropole Frankfurt
am Main. Sie ist mit 12 Niederlassungen in Deutschland, den
Niederlanden, Frankreich, Bulgarien und der Schweiz vertreten und
beschäftigt in Europa insgesamt etwa 220 Mitarbeiter. Der Gewinn der
Bank betrug im Jahr 2011 6,1 Mil lionen Euro.
Seit ihrer Gründung im Jahr 1992 nutzte die IŞBANK ausschließlich
papier behaftete Abläufe im Kreditgeschäft. Aufgrund neuer Vorschriften
wurde es für die Bank zunehmend schwieriger, mit den bestehenden
Prozessen alle Anforderungen an die Archivierung einzuhalten.
Außerdem musste das Unternehmen ein starkes Wachstum mit neuen
Geschäftsfeldern und vielen neuen Kunden bewältigen.
Die alten papierbasierten Prozesse der Bank konnten mit dem stetigen
Wachstum nicht Schritt halten. In der Kreditabteilung beispielsweise
nahm die Archivierung, Auffindung und Verwaltung der Kreditdokumente
sehr viel Zeit in Anspruch. Es war sehr aufwendig, Kunden über
den aktuellen Status ihrer Anträge zu informieren. Denn üblicherweise
erforderte die Beantwortung einer Kundenanfrage mehrere interne
Rückfragen.
Zur erfolgreichen Umsetzung der Wachstumsstrategie im Kreditgeschäft
musste die IŞBANK die Herausforderungen bei der Datenarchivierung
lösen und ihre Kreditverwaltungsprozesse optimieren. Mit
dieser Aufgabe wandte sich die Bank an IBM Global Business Services.
Die IBM-Berater empfahlen daraufhin die Implementierung eines
elektronischen Archivs in Kombination mit einem Workflowmanagementsystem.
Unterschiedliche Alternativen wurden geprüft, aber nur
die Lösung von IBM ermöglichte den reibungslosen Datenaustausch
mit dem firmeneigenen zentralen Banksystem, das auf dem Betriebssystem
IBM i läuft.
Umgestaltung der Prozesse und
Implementierung der Lösung
Nach der Entscheidung der IŞBANK für IBM als Partner in diesem
umfassenden Migrationsprojekt analysierte IBM Global Business
Services den gesamten Kreditverwaltungsprozess und schlug anschlies­

IBM Software
Referenzstudie
Bankwesen
Die Vorteile
• Reduktion der Kreditbearbeitungszeit von
drei Stunden auf eine Stunde dank elektronischer
Formulare und Arbeitsabläufe.
• Deutlich besserer Kundenservice
durch Einführung transparenter und
überwachter digitaler Arbeitsabläufe.
Keine Verzögerungen mehr aufgrund von
papierbehafteten Prozessen.
• Gestiegene Produktivität infolge leichter
durchsuchbarer und schneller verfügbarer
Dokumente ohne zeitaufwendige Recherchen
in Papierarchiven.
send eine komplette Umgestaltung der vorhandenen Geschäftsprozesse
vor. Ziel war es, Abläufe zu schaffen, die der IŞBANK ein effizientes
Wachstum ermöglichten. Automatisierung spielte dabei eine besonders
wichtige Rolle. Deshalb war es entscheidend, das für automatisierte
Arbeitsabläufe am besten geeignete IT-System auszuwählen.
IBM schlug für diese Aufgabenstellung eine Kombination der Technologien
IBM FileNet und IBM DB2 vor. IBM FileNet Content Manager
sollte als Basis für das Content Management dienen und gleichzeitig
die revisionssichere Archivierung der kreditbezogenen Daten übernehmen.
Um die Verwaltung und Überwachung der Arbeitsabläufe
weiter zu verbessern, wurde IBM FileNet eForms für die elektronische
Formularverarbeitung integriert. Außerdem kam IBM FileNet Business
Process Manager zur Steigerung der Prozessleistung und zur Verkürzung
der Zykluszeiten zum Einsatz.
Dank der umfassenden Erfahrung der Teams von IBM Global Business
Services und IBM Software Group Services im Projektmanagement,
sowie der konstruktiven Zusammenarbeit mit den projektverantwortlichen
IŞBANK-Mitarbeitern, konnte das Projekt planmäßig abgeschlossen
werden. Sowohl die terminlichen als auch die finanziellen
Planziele wurden eingehalten. Die Realisierung erforderte nur circa
90 Personentage und beinhaltete auch alle Änderungswünsche, die sich
im Laufe des Projekts ergeben hatten.
Die IŞBANK war mit der Zusammenarbeit mit IBM bei diesem Projekt
sehr zufrieden. Ali Şimşek, Mitarbeiter der Kreditabteilung bei der
IŞBANK sowie Fachreferent und Ansprechpartner für das Projekt,
kommentiert: „Alle Beteiligten arbeiteten hart und sehr engagiert
daran, dass wir dieses Projekt innerhalb relativ kurzer Zeit durchführen
konnten. Wir waren mit der Projektleitung sehr zufrieden und machten
bei diesem Projekt durchweg positive Erfahrungen. Auch die Flexibilität
der Lösung hat uns sehr beeindruckt. Die Berater von IBM schafften
es, alle Verbes serungsvorschläge und Anpassungen umzusetzen,
auch wenn sie ursprünglich nicht im Projektumfang enthalten waren.“
Nach Abschluss der Entwicklungsphase und umfassenden Tests der
neuen Funktionalitäten integrierte IBM Global Business Services die
IBM FileNet-Lösung in die bestehende IT-Umgebung der Bank und
führte Mitarbeiterschulungen durch, damit diese die neuen Tools produktiv
nutzen konnten.
Vorteile digitaler Arbeitsabläufe
Mit den neuen, vollständig digitalen Kreditprozessen ist die IŞBANK
auf weiteres Wachstum unter Einhaltung aller Complianceanfoderungen
bestens vorbereitet.
Ali Şimşek erläutert: „Der gesamte Prozess wird nun mit nur einem
Klick auf der webbasierten Benutzeroberfläche von IBM FileNet
Workplace XT angestoßen. Diese Schnittstelle ist äußerst benutzerfreundlich,
reduziert die Komplexität für den Anwender und steigert
so den Bedienkomfort. Im Backend stellt sie viele leistungsstarke Tools
mit umfangreichen Optionen bereit, um komplexe und individuelle
Prozesse zu erstellen und zu bearbeiten.“

IBM Software
Referenzstudie
Bankwesen
Lösungskomponenten
Software
• IBM ® FileNet ®
• IBM FileNet Business Process Manager
• IBM FileNet Content Manager
• IBM FileNet eForms
• IBM Content Collector für Email
• IBM DB2 ® Enterprise
Hardware
• IBM BladeCenter ®
• IBM System Storage ® N3000
Services
• IBM Global Business Services ®
• IBM Software Group Services
„Diese Lösung wird
unsere Arbeitsweise
fundamental verändern.
Denn sie ist wesentlich
effizienter und produktiver.
Damit bieten wir
unseren Kunden besseren
und schnelleren Service.
Ich betrachte dieses Projekt
als Quantensprung
für unser Unternehmen.“
— Ali Şimşek, Fachreferent und Ansprechpartner
für das Projekt, IŞBANK GmbH
Zur lückenlosen Datenarchivierung ist der erste Schritt nach dem
Eingang eines Kreditdokuments in der Bank dessen Aufnahme ins
elektronische Archiv. „Für eine revisionssichere Archivierung werden
alle relevanten Dokumente gescannt und in die Content-Management-
Lösung der Bank hochgeladen“, beschreibt Ali Şimşek den Ablauf.
Die archivierten Dokumente lassen sich um Notizen ergänzen, ohne
das ursprüngliche Dokument zu verändern. So bleibt jeder Vorgang
lückenlos nachvollziehbar.
Auch andere Dokumente lassen sich zum Datensatz eines Kunden
hinzufügen, sodass sich sämtliche relevanten Informationen und die
gesamte Korrespondenz im zentralen IBM FileNet-System befinden,
egal ob Brief, Fax oder E-Mail.
„Diese Lösung steigert unsere Produktivität ungemein, da Dokumente
nur einmal gescannt und hochgeladen werden müssen. Suchabfragen
und Zugriffe sind einfach und jederzeit von jedem Arbeitsplatz aus
möglich. Deshalb können unsere Mitarbeiter produktiv arbeiten und
verschwenden keine Zeit mit der Suche nach Dokumenten“, erläutert
Ali Şimşek. „Die nahtlose Integration der verschiedenen Komponenten,
also Scanner, Erfassungsanwendung und IBM FileNet Content-
Management-System, ist wirklich beeindruckend.“
Durch die Digitalisierung und Optimierung der Kreditmanagementprozesse
realisiert die IŞBANK ein enormes Einsparungspotenzial. Die
Erstellung eines Kreditantrags dauerte früher etwa drei Stunden. Jetzt
wird nur noch eine Stunde dafür benötigt. Da die Bank ca. 2.000 Kreditanträge
pro Jahr bearbeitet, ist die Zeitersparnis insgesamt enorm.
Außerdem kann sich das Management sofort einen Überblick über die
Anzahl der Kredit anträge verschaffen, die in jeder Filiale bearbeitet
werden, und sieht, welche Anträge risikobehaftet sind und deshalb vom
Management in Frankfurt genehmigt werden müssen. Die neue Lösung
beschleunigt also nicht nur den gesamten Prozess, sondern bietet
auch ein bisher ungekanntes Maß an Transparenz.
IBM war auch bei der Integration einer Lösung für Unterschriften-
Pads beteiligt, mit der Manager und Geschäftsführer Anträge genau
wie beim papierbasierten Prozess per Unterschrift genehmigen können.
Diese Komponente erhöht die Akzeptanz bei den Benutzern, da sie ein
allgemein anerkanntes Authentifizierungselement in die neuen Prozesse
integriert. Durch Beibehaltung der handschriftlichen Unterschriften
auf Kreditanträgen ist der digitale Prozess besser greifbar. Denn die
persönliche Unterschrift steht für Vertrauen und Zuverlässigkeit – zentrale
Bestandteile des Kreditgeschäfts.
Ein weiterer wesentlicher Vorteil der digitalisierten Prozesse bei der
IŞBANK besteht darin, dass Manager und Kundenbetreuer nun einen
vollständigen Überblick über alle Kreditanträge und deren aktuellen
Status haben. Früher konnten Kundenanfragen häufig nicht umgehend
beantwortet werden. Jetzt kann der Kundenbetreuer dem Kunden
jederzeit Auskunft über den Status seines Antrags geben und die
verbleibende Bearbeitungszeit für den Antrag besser abschätzen. Dies
verbessert nicht nur den Kundenservice erheblich, sondern spart auch
sehr viel Zeit.

Mit der Komponente Process Analyzer des IBM FileNet Business
Process Manager kann die IŞBANK ihre neuen Arbeitsabläufe mittels
Echtzeit-OLAP (Online Analytical Processing)-Analysen überwachen.
So lassen sich Verzögerungen einfach aufspüren und die Arbeitsabläufe
weiter optimieren.
„Diese Lösung wird unsere Arbeitsweise fundamental verändern“,
erklärt Ali Şimşek. „Denn sie ist wesentlich effizienter und produktiver.
Damit bieten wir unseren Kunden besseren und schnelleren Service.
Ich betrachte dieses Projekt als Quantensprung für unser Unternehmen.
Denn die Migration von langsamen, papierbasierten Prozessen
auf eine vollständig digitale Umgebung ermöglicht uns weiteres
Wachstum und die konsequente Umsetzung unserer Unternehmensstrategie.“
Erfolg spricht sich herum
Nach der erfolgreichen Umsetzung in der Kreditabteilung stellte das
Team der IŞBANK diese Lösung verschiedenen anderen Geschäftsbereichen
vor. Inzwischen arbeitet man mit der Buchhaltung zusammen,
um dort eine ähnliche Lösung zur Produktivitätssteigerung zu
implementieren. Ziel ist es, in mehreren IŞBANK-Abteilungen eine
einheitliche, standardisierte Lösung zu schaffen, um die Effizienz im
gesamten Unternehmen zu steigern. Zusätzlich prüft die Bank ebenfalls
die Implementierung einer IBM ILOG ® Lösung, um in einem weiteren
Schritt Kreditentscheidungen zu automatisieren.
Das Fazit von Ali Şimşek: „Wir werben bei der IŞBANK aktiv für unsere
auf IBM FileNet basierende Dokumenten- und Workflowmanagementlösung.
Denn wir sind davon überzeugt, dass die meisten anderen
Abteilungen und damit die gesamte Bank ebenfalls von einer ähnlichen
Lösung zur Prozessoptimierung, Effizienz- und Leistungssteigerung
profitieren würden.“
Weitere Informationen
Wenn Sie mehr über Enterprise Content Management mit IBM Software
erfahren möchten, wenden Sie sich an Ihren IBM Ansprechpartner
oder IBM Business Partner oder besuchen Sie uns unter:
ibm.com/software/de/data/ecm
© Copyright IBM Corporation 2012
IBM Deutschland GmbH
71137 Ehningen
Deutschland
ibm.com/de
IBM Österreich
Obere Donaustrasse 95
1020 Wien
ibm.com/at
IBM Schweiz
Vulkanstrasse 106
8010 Zürich
ibm.com/ch
Hergestellt in Deutschland
April 2012
IBM, das IBM logo, ibm.com, BladeCenter, DB2, FileNet,
Global Business Services, ILOG und System Storage sind
Marken der IBM Corporation in den USA und/oder anderen
Ländern. Sind diese und weitere Markennamen von IBM bei
ihrem ersten Vorkommen in diesen Informationen mit einem
Markensymbol (® oder ) gekennzeichnet, bedeutet dies, dass
IBM zum Zeitpunkt der Veröffentlichung dieser Informationen
Inhaber der eingetragenen Marken oder der Common-Law-
Marken (common law trademarks) in den USA war. Diese Marken
können auch eingetragene Marken oder Common-Law-
Marken in anderen Ländern sein. Eine aktuelle Liste der IBM
Marken finden Sie auf der Webseite „Copyright and trademark
information“ unter ibm.com/legal/copytrade.shtml.
Hinweise auf Produkte, Programme oder Dienstleistungen
von IBM in dieser Veröffentlichung bedeuten nicht, dass IBM
diese in allen Ländern anbietet, in denen IBM vertreten ist.
Der Hinweis auf Produkte, Programme oder Dienstleistungen
von IBM bedeutet nicht, dass nur Produkte, Programme oder
Dienstleistungen von IBM verwendet werden können. Funktionell
gleichwertige Produkte, Programme oder Dienstleistungen
können alternativ verwendet werden.
Sämtliche hier genannten Beispiele zeigen, wie Kunden IBM
Produkte eingesetzt und welche Ergebnisse sie erzielt haben.
Die tatsächlichen Umgebungskosten und Leistungsmerkmale
variieren in Abhängigkeit von Konfigurationen und Bedingungen
des jeweiligen Kunden.
IBM Hardwareprodukte werden fabrikneu hergestellt. Sie
können neben neuen auch wiederverwendete Teile enthalten.
Unabhängig davon gelten in jedem Fall die IBM Gewährleistungsbedingungen.
Diese Veröffentlichung dient nur zur allgemeinen Information.
Fotos zeigen möglicherweise Konzeptstudien.
Bitte recyclen
BKC03013-DEDE-00