BEM Bankeinstieg für Mittelschulabsolventen - CYPnet

Bildungsplan BEM 

Bankeinstieg für Mittelschulabsolventen 

CYP Center for Young Professionals in Banking, Andreasstrasse 15, 8050 Zürich, www.cyp.ch 

A.BE.005 

CYP_Bildungsplan BEM, Seite 1 von 47

BEM Bankeinstieg für Mittelschulabsolventen 

Inhaltsverzeichnis 

Bildungsplan BEM Bankeinstieg für Mittelschulabsolventen 1 

1 Grundsätze 3 

2 BEM: Curriculum Übersicht 5 

2.1 Übersicht Bildungsgang BEM (off-the job) 5 

2.2 Qualifikationsverfahren auf einen Blick 7 

2.3 Modulablauf 8 

3 BEM: Curriculum Module 10 

3.1 Modulidentifikation Basic 1 (711-BAS1) 10 



3.4 Modulidentifikation Advanced 1 (721-ADV1) 18 




3.8 Modulidentifikation Top (730-TOP) 30 

4 BEM: Qualifikationsverfahren 31 

4.1 Grundsätze 31 

4.2 Schriftliche Prüfung 32 

4.3 Mündliche Prüfung 37 

Anhang I: Ergänzung bzw. Repetition Wirtschaft und Recht 39 

Anhang II: Glossar 47 

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1 GRUNDSÄTZE 

Der Bildungsplan BEM des Center for Young Professionals in Banking (CYP) basiert auf dem Rahmenlehrplan BEM der Schweizerischen 

Bankiervereinigung (SBVg) vom 23. Januar 2008 und dem CYP Bildungskonzept. 

Das Learning Design sowie die Kosten des neuen Bildungsgangs BEM am CYP entsprechen denjenigen des bisherigen Bildungsgangs BFM 

(Bank und Finanz für Mittelschulabsolventen). Im Folgenden werden die bildungsphilosophischen Grundsätze und das Learning Design am 

CYP zusammenfassend beschrieben. 

Die Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten werden am CYP anhand vielfältiger Lernformen ausgebildet und in ihrem Lernprozess 

begleitet. Ein Team, bestehend aus Trainer und Coach, unterrichten eine Lerngruppe (Klasse) im Team-Teaching. Sie teilen sich die Aufgaben 

des Fachunterrichts und der Lernbegleitung: Die Trainer begleiten die Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten didaktisch und fachlich 

während eines Präsenzkurses, die Coachs sind ebenfalls bankfachlich ausgebildet und unterstützen die Mittelschulpraktikantinnen und 

-praktikanten im Lernprozess. Pro Lerngruppe von 48 Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten sind jeweils 3 Ausbilder im Einsatz, wobei 

die Zusammensetzung Trainer/Coach von der behandelten Materie abhängig ist. 

Das selbstgesteuerte Lernen ist das Kernstück des Bildungskonzeptes. Bei der Umsetzung werden die Eigenverantwortung der 

Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten und die Reflexion des eigenen Lernverhaltens gefördert. Im Sinne von "Blended Learning" 

verbindet der Unterricht am CYP klassische Lernmethoden mit den Möglichkeiten der elektronischen Medien. „Blended Learning ist ein 

integriertes Lernkonzept, das die heute verfügbaren Möglichkeiten der Vernetzung über Internet oder Intranet in Verbindung mit klassischen 

Lernmethoden in einem Lernarrangement optimal nutzt. Es ermöglicht Lernen, Kommunizieren, Informieren und Wissensaustausch losgelöst 

von Ort und Zeit in Kombination mit Erfahrungsaustausch, Rollenspiel und persönlichen Begegnungen in klassischen Präsenztrainings.“ (A. 

Sauter/ W. Sauter, Blended Learning, Neuwied 2002). 

Das CYP ist ein Kompetenzzentrum, das für die Qualität im Off-the-job-Teil der Ausbildung verantwortlich zeichnet. Sämtliche Leistungsziele, 

welche im Rahmenlehrplan BEM der SBVg mit „Off“ gekennzeichnet sind, werden in den Modulen des Bildungsgangs BEM behandelt. Diese 

Leistungsziele sind Gegenstand der schriftlichen Prüfungen sowie der mündlichen Abschlussprüfung. Die Leistungsziele, welche im 

Rahmenlehrplan BEM der SBVg mit „On“ oder „ALS“ gekennzeichnet sind, werden durch die Tätigkeit am Arbeitsplatz abgedeckt und am CYP 

nicht behandelt. Ist ein Leistungsziel sowohl mit „On-the-job“ als auch „Off-the-job“ gekennzeichnet, stellt CYP sicher, dass es im Rahmen der 

Ausbildung im Bildungsgang BEM behandelt wird. 



Der Lernprozess erstreckt sich über den Präsenzkurstag hinaus mit vor- und nachgelagerten Tätigkeiten. Die Gesamtheit von Vorbereitung, 

Präsenzkurs und Nachbereitung wird am CYP als „Modul“ bezeichnet. Damit ein Modul, bestehend aus der Vorbereitung, dem Präsenzkurs und 

der Nachbereitung, als erfolgreich bestanden gilt, müssen drei Elemente erfüllt sein: Die Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten müssen 

den Vortest und den Schlusstest bestehen und den Präsenzkurs besuchen. Das Ausbilderteam nimmt am Präsenzkurs eine Präsenzkontrolle 

vor. 

Vorbereitung (inklusive Vortest): 

Die Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten setzen sich vor dem Besuch des Präsenzkurses mit der zu behandelnden Thematik 

auseinander. Bei Anmeldung an ein bestimmtes Modul im CYPnet werden die Vorbereitungsaufträge frei geschaltet. Diese bestehen aus einem 

Studium von Bankfachunterlagen, aus der Bearbeitung von verschiedenen Web-Based-Tools, allenfalls noch aus weiteren Aufträgen. Während 

dieser Vorbereitungsphase sind die Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten frei in der Wahl des Ortes (in Arbeitspausen am Arbeitsplatz 

oder in einem PC-Raum oder am Heimarbeitsplatz etc.), in der Wahl des Zeitpunktes und in der Wahl der Reihenfolge der Bearbeitung der 

Tools. Als Abschluss der Vorbereitungstätigkeit muss in der Regel ein Vortest im E-Learning bis 5 Tage vor dem entsprechenden Präsenzkurs 

erfolgreich bestanden werden (Ausnahmen sind in diesem Bildungsplan erläutert und werden den Teilnehmenden des Bildungsgangs laufend 

kommuniziert; so muss z.B. vor dem ersten Modul kein Vortest absolviert werden usw.). Grundsätzlich erlaubt erst das Bestehen des Vortests 

den Besuch des Präsenztages. 

Präsenzkurs: 

Am Präsenzkurs vertiefen die Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten unter Anwendung von verschiedenen Methoden und anhand von 

weitergehenden Inputs durch Trainer und Coachs das erarbeitete Vorwissen. Die Vermittlung von Fachwissen wird in Form von über den Tag 

verteilten Inputeinheiten (Referate oder Lehrgespräche) vorgenommen. Während eines Präsenzkurstages werden verschiedene soziale 

Erfahrungsrahmen gebildet. Nebst Plenarelementen erfahren die Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten in Gruppen von 16 bis 18 weitere 

vertiefende Inputs. Für die selbstständige Erarbeitung, die Weiterentwicklung von aufgenommenen Informationen und die praktische 

Umsetzung, erfolgt eine Unterteilung in Lerntandems (2 Teilnehmende) und Lerngruppen (ca. 3 bis 6 Teilnehmende). Der Schwerpunkt liegt je 

nach Themen- und Aufgabenstellung auf intensiven Übungs- und Anwendungsphasen mit verschiedenen Lernformen. 

Nachbereitung (inklusive Schlusstest): 

Im Anschluss an den Präsenzkurs erledigen die Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten die Nachbereitungsaufträge. Anhand von weiteren 

E-Learning-Tools repetieren sie die Inhalte und beenden die Sequenz innerhalb von 3 Wochen nach dem Präsenzkurs mit einem Schlusstest. 

Der Modulstatus wird im Lerncockpit abgebildet, das heisst, die Mitarbeitenden vom CYP, die Personalverantwortlichen, die Berufsbildner sowie 

auch die Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten können sich jederzeit einen Überblick über den Stand der Bearbeitung verschaffen. Wenn 

ein Mittelschulpraktikant oder eine Mittelschulpraktikantin ein Modul nicht vollständig erfüllt hat, ist es Aufgabe der Bank, zusammen mit der 

Praktikantin oder dem Praktikant Massnahmen zu definieren. 



2 BEM: CURRICULUM ÜBERSICHT 

Das CYP setzt den Lehrgang gemäss Rahmenlehrplan BEM wie folgt um: 

2.1 Übersicht Bildungsgang BEM (off-the job) 

Schulungselemente PK 1 PL 2 SL 3 Inhalt Details Lernumfang 

Basic Module 7 Tage 56 Std. 56 Std. Bankfachliche 

Grundlagen 

Leistungsziele gemäss 

Modulidentifikation 

Advanced Module 8 Tage 64 Std. 96 Std. Vertieftes Bankfachwissen 

(vernetzen, 

anwenden, Praxistransfer) 

Leistungsziele gemäss 

Modulidentifikationen 

Top Modul 1 Tag 8 Std. 40 Std. Vorbereitung auf die 

mündliche Abschlussprüfung 

Repetition des prüfungsrelevanten 

Inhaltes 

Total 16 Tage 128 Std. 192 Std. 

3 Tage Kurs am Anfang der Ausbildung, 

3 weitere Tage und 1 Qualifikationsnachweis 

(schriftliche Prüfung) als Indikator für Eignung 

der Absolventin/des Absolventen und als Teil 

des BEM-Qualifikationsverfahrens. 

Jedes Advanced Modul schliesst mit einem 

Qualifikationsnachweis (Schlusstest) ab. 

Diese sind Bestandteil des BEM- 

Qualifikationsverfahrens. 

Simulation der mündlichen Prüfung 

(Kundengespräch) mit zwei Experten, welche 

Bestandteil des BEM-Qualifikationsverfahrens 

ist. 

48 Leistungsziele 

Off-thejob 

(gemäss 

Rahmenlehrplan 

BEM) 


Off-thejob 

(gemäss 




Off-thejob 

(gemäss 



1 Präsenzkurs in Tagen 

2 

Präsenzlernen in Stunden während Präsenzkurs 

3 

Selbstlernen 



Ergänzendes Wissen (muss je nach Vorbildung des Absolventen/der Absolventin nachgearbeitet oder repetiert werden): 

Schulungselemente PK 4 PL 5 SL 6 Inhalt Details Lernumfang 

Ergänzung oder 

Repetition Wirtschaft 

und Recht (fakultativ) 

-- -- individuell 

ca. 40 

Std. 

Erforderliches 

Wirtschaftswissen (VWL, 

BWL, Rechnungswesen 

und Rechtskunde) als 

Grundlage für 

Bankfachwissen 

Fragen zu Wirtschafts- und Rechtsthemen 

werden in die regulären Qualifikationsnachweise 

integriert. 

Leistungsziele 

gemäss 

Anhang I 

Total Ergänzung -- -- 40 Std. 

4 Präsenzkurs in Tagen 

5 

Präsenzlernen in Stunden während Präsenzkurs 

6 

Selbstlernen 



2.2 Qualifikationsverfahren auf einen Blick 

Element Bemerkung Gewichtung Vorgaben gemäss Richtlinien 

Schriftliche Prüfung nach Basic Modulen 

Schriftliche Leistungszielüberprüfungen 

(Schlusstests) nach Advanced Modulen 1 - 4 

Mündliche Schlussprüfung nach Top Modul 

ALS 1 (obligatorisch), ALS 2 (obligatorisch), 

ALS 3 (optional) 

Ziel: Sicherstellen des relevanten 

Grundwissens zu Beginn der 

praktischen Ausbildung 

Ziel: Sicherstellen der Leistungszielerreichung 

nach jedem Advanced 

Modul 

Ziel: Sicherstellen der 

Beratungskompetenz 

werden in der ausbildenden Bank 

durchgeführt 

1/6 Dauer: 2 Stunden 

Elektronisch 

Multiple Choice 

Leistungsziele gemäss Modulidentifikation 

1/6 Dauer: 4 Schlusstests à 25 Minuten 

Elektronisch 

Diverse Fragentypen 

Leistungsziele gemäss Modulidentifikation 

Durchschnitt der 4 Schlusstestnoten 

ergibt 1/6 der Gesamtnote 

1/3 Dauer: 40 Minuten 

10 Minuten Vorbereitung, 30 Minuten 

Kundengespräch mit zwei Experten, 

20 Minuten Auswertung durch 

Experten (ohne Präsenz der 

Kandidatin/des Kandidaten) 

Alle BEM-Leistungsziele 

1/3 Durchschnitt aller absolvierten ALS 

ergibt 1/3 der Gesamtnote 



2.3 Modulablauf 



Beschreibung des Modulablaufs BEM 

Die Basic Module 1 und 2 bauen aufeinander auf. Sie führen sowohl in die Basisdienstleistungen als auch in die Finanz- und Kreditthemen ein 

und bereiten die Teilnehmenden somit auf Praxiseinsätze unterschiedlichster Art vor. Das Basic Modul 3 schliesst diese Einführungsphase mit 

einer schriftlichen Prüfung ab. Diese Prüfung dauert 2 Stunden und wird sprachregional zentral durchgeführt (für die deutsche Schweiz in Zürich, 

für die Romandie in Lausanne, für das Tessin in Vezia). Damit kann sicher gestellt werden, dass die Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten 

innerhalb der ersten Monate ihres Praktikums über das relevante bankfachliche Grundwissen verfügen. 

Die Advanced Module 1 bis 3, welche insbesondere die Finanz- und Kreditthemen vertiefen, finden allesamt in den Monaten 8 bis 12 des 

Praktikums statt. Voraussetzung für den Besuch der Advanced Module ist das Absolvieren der Basic Module 1 bis 3 (das Bestehen der Basic 

Prüfung ist nicht Bedingung, die Prüfung muss aber absolviert sein). Der Besuch der Advanced Module 1 bis 3 findet sinnvollerweise in der 

vorgeschlagenen Reihenfolge statt (1, 2, 3). Es ist aber nicht zwingend, diese Reihenfolge einzuhalten, d.h. bei Bedarf kann die Reihenfolge 

verändert oder ein einzelnes Modul im folgenden Halbjahr besucht werden. Jedes Advanced Modul schliesst mit einer elektronischen 

Schlussprüfung ab (dezentral durchgeführt, d.h. am (Heim-)Arbeitsplatz der Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten, Dauer: 25 Minuten). 

Der Hauptfokus des Advanced Moduls 4 liegt auf der umfassenden Finanzberatung. In diesem Modul werden Finanz- und Kreditthemen weiter 

vertieft und vernetzt und somit die Vorbereitung auf die mündliche Schlussprüfung erleichtert. Auch für den Besuch des Advanced Moduls 4 wird 

vorausgesetzt, dass die Basic Module 1 bis 3 absolviert wurden. Sinnvollerweise wird das Advanced Modul 4 besucht, nachdem die Advanced 

Module 1 bis 3 absolviert wurden. Das Advanced Modul 4 schliesst mit einer elektronischen Schlussprüfung ab (dezentral durchgeführt, d.h. am 

(Heim-)Arbeitsplatz der Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten, Dauer: 25 Minuten). 

Im Top Modul wird die mündliche Schlussprüfung simuliert. Jede Praktikantin/jeder Praktikant führt individuell ein Prüfungsgespräch mit jeweils 

zwei Prüfungsexperten. Es werden fiktive Prüfungsfälle verwendet. Anschliessend an die Simulationsprüfung erhält der Praktikant/die 

Praktikantin ein kurzes Feedback von den beiden Prüfungsexperten. In diesem Modul können die Teilnehmenden sämtliche prüfungsrelevanten 

Themen repetieren und sich individuell auf die mündliche Schlussprüfung vorbereiten. 

Den Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten ist es zeitlich und methodisch frei gestellt, sich das für das Erlernen des bankfachlichen Stoffes 

relevante Wirtschaftswissen anzueignen. Mittelschulabsolventinnen und -absolventen, welche noch über kein Grundlagenwissen in den 

Fächern Volkswirtschaftslehre, Betriebswirtschaftlehre, Rechnungswesen und Rechtskunde verfügen, wird empfohlen, bereits mit Beginn ihres 

Praktikums mit der Aufarbeitung dieses Stoffes zu beginnen. Als Unterstützung wird allen Mittelschulpraktikantinnen und -praktikanten ein 

entsprechendes Lehrmittel für das Selbststudium oder die Repetition abgegeben und sie können das entsprechende Forum im CYPnet nutzen. 



3 BEM: CURRICULUM MODULE 

3.1 Modulidentifikation Basic 1 (711-BAS1) 

Modulbeschreibung 

Was macht eine Bank und welches sind die Basisdienstleistungen und -produkte? Was kennzeichnet den Schweizer Finanzplatz? Welches 

sind die wichtigsten Gesetze und Vereinbarungen, welche die Bank einhalten muss? Welche Rolle spielt das Bankkundengeheimnis in Ihrem 

beruflichen Alltag? Wie kann man in Edelmetalle anlegen? Wie entwickeln sich wichtige Fremdwährungen? Lernen Sie im ersten Modul die 

Grundlagen des Bankgeschäfts kennen. 

Themen 

- Einführung ins Bankgeschäft 

- Bankwesen Schweiz 

- Finanzplatz Schweiz 

- Grundlagen Passivgeschäft 

- Grundlagen Zahlungsverkehr 

- Grundlagen Devisen und Edelmetalle 

- Einführung in die gesetzlichen und weiteren regulatorischen Vorschriften 

- Einführung ins CYP (Lernphilosophie, CYPnet, usw.) 

Voraussetzungen 

Grundkenntnisse Wirtschaft (Volkswirtschaftslehre, Betriebswirtschaftslehre, Rechnungswesen, Rechtskunde) 

Dauer 

3 Tage Präsenzunterricht und 3 Tage Selbststudium 

Vorbereitung 

Lektüre von bezeichneten Kapiteln im Bankfachlehrmittel 

Nachbereitung 

Individuelle Repetition des behandelten Stoffes (Lernauftrag in Vorbereitung von Basic 2) 

Schlusstest (fakultativ, zu Übungszwecken) 

Leistungsnachweis 

Lernerfolgskontrolle – schriftliche Prüfung Multiple Choice nach Basic Modulen (in Modul Basic 3) 



Methoden-, Sozial- und Selbstkompetenzen: 

Methodenkompetenzen Sozialkompetenzen Selbstkompetenzen 

- Mit Informationsquellen umgehen 

- Vernetztes Denken 

- Analysefähigkeit 

- Transferfähigkeit 

- Problemlösungstechniken 

- Geplantes Vorgehen 

- Ethisches Handeln 

- Diskretion 

- Verantwortungsbewusstsein 

- Lernbereitschaft 

- Zuverlässigkeit 


Nr. TA On Off QV 

A.1.0.3 Ich kenne die verschiedenen Phasen eines Kundengesprächs. K1 X S 

A.1.0.5 Ich kann einem Kunden den Nutzen eines Produktes/einer Dienstleistung aufzeigen. K2 X X M/ALS 

A.2.0.1 Ich verstehe, warum der Bedürfnisabklärung innerhalb des Beratungsprozesses eine hohe Bedeutung zukommt. K2 X S 

A.2.0.2 Im Kundengespräch wende ich passende Fragetechniken an. K3 X X M/ALS 

A.2.0.3 Ich kenne die Methoden zur Bedürfniserfassung und wende sie im Kundengespräch an. K3 X X M/ALS 

A.3.0.1 

Die für die Bankbranche relevanten Gesetze wie Bankengesetz, Börsengesetz, Konsumkreditgesetz, 

Kollektivanlagegesetz sowie Geldwäschereigesetz kann ich umschreiben und voneinander unterscheiden. 

K2 X S 

A.3.0.2 Ich kenne die mit dem Bankengesetz verbundenen Ziele und die Aufgaben der Aufsichtsbehörde (EBK). K1 X S 

A.3.0.3 Ich kann den Begriff Geldwäscherei erklären sowie die Pflichten der Bank bei deren Bekämpfung beschreiben. K2 X S 

A.3.0.4 

A.3.0.5 

A.3.0.9 

A.4.0.2 

Der Inhalt der VSB (Vereinbarung über die Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken) ist mir bekannt. Ich 

weiss, auf welche Kundentransaktionen sie Anwendung findet und verstehe Sinn und Zweck. 

Ich kann Sinn und Zweck des Bankkundengeheimnisses sowie dessen Bedeutung für den Bankenplatz Schweiz 

erklären. Ich weiss, in welchen Fällen es zur Anwendung kommt. Zudem kann ich das Bankkundengeheimnis von 

der VSB (Vereinbarung über die Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken) abgrenzen. 

Ich kann den Kollokationsplan erklären und weiss, welche Gesetze die Grundlage bilden. 

Ich kann die Auswirkungen und Folgen der Einlegerschutzvereinbarung und des Kollokationsplans erklären. 

Ich kann verschiedene Bankprodukte den einzelnen Klassen des Kollokationsplans zuordnen. 

Ich weiss, wo die Rückzugsbedingungen der verschiedenen Konti festgehalten sind und kann diese dem Kunden 

erklären. Ich kann den Zusammenhang zwischen Zinssatz und Rückzugsbedingungen erklären. 

K2 X X S/ALS 

K2 X X S/ALS 

K2 X S 

K2 X X S/ALS 





A.4.0.3 Ich kann die Produkte aus dem Zahlungsverkehr aufzählen und beschreiben. K1 X X S/ALS 

A.4.0.5 Ich kann die Produkte des Online-Banking erklären. Beim E-Banking gehe ich insbesondere auf die technischen 

Voraussetzungen des Kunden ein. 

K3 X X M/ALS 

A.5.0.1 

A.5.0.2 

A.6.0.17 

A.6.0.21 

B.2.0.1 

B.2.0.3 

B.2.0.4 

Ich weiss, worin sich die bankeigenen Produkte von derjenigen der Konkurrenz unterscheiden. Ich kann relevante 

Vorteile aufzeigen. 

Ich kann einen Zusammenhang zwischen den Bedürfnissen der Marktteilnehmer und den bankeigenen Produkten 

herstellen. 

Ich kann aufgrund der aktuellen Marktsituation die Einflussfaktoren und die mögliche Entwicklung einer wichtigen 

Fremdwährung aufzeigen und meine Einschätzungen nachvollziehbar begründen. Mir stehen Charts, Statistiken 

etc. zur Verfügung. 

Ich kann verschiedene Edelmetall-Anlagemöglichkeiten erklären. Dabei beschreibe ich deren Risiken und 

Aufbewahrungsmöglichkeiten. 

Ich kann an einer vorgegebenen Kontoart meiner Bank unter Berücksichtigung der notwendigen Formulare 

folgende Bearbeitungsschritte erläutern: 

- Eröffnung 

- Vollmachten 

- Umwandlung 

- Aufhebung 

Ich kann den kompletten Ablauf einer Zahlung (Kreditkarte, Maestro-Karte, LSV, Dauerauftrag, Zahlungsauftrag) 

erklären. 

Ich kann anhand von Grafiken die Abläufe von Basisdienstleistungen (z.B. bankinterne Kontoüberträge, SIC- und 

Euro-SIC-Zahlungen, SWIFT, Checkzahlungen, Postzahlungen) fehlerfrei erklären. Dabei zeige ich deren 

Unterschiede auf. 

K3 X M/ALS 

K3 X X M/ALS 

K5 X X M/ALS 

K2 X X S/ALS 

K2 X X S/ALS 

K2 X X S/ALS 

K2 X S 

B.2.0.5 Ich kann die Preisgestaltung bei Basisdienstleistungen begründen. K2 X X S/ALS 

C.1.0.1 

C.1.0.2 

C.2.0.1 

C.2.0.2 

Ich kann die volkswirtschaftlichen Aufgaben der Banken anhand des erweiterten Wirtschaftskreislaufes erklären 

und deren Bedeutung für meine Bank verdeutlichen. 

Ich kann einen Konjunkturzyklus anhand einer Grafik verdeutlichen und die dazu gehörenden Fachbegriffe richtig 

zuordnen. Aufgrund je eines vorgegebenen Beispiels kann ich die Ursachen und Wirkungen einer Inflation resp. 

Deflation beschreiben. 

Ich kann alle Bankengruppen mit ihren jeweiligen wichtigsten Merkmalen (Rechtsformen, geographische 

Tätigkeitsgebiete, geschäftliche Schwerpunkte) erklären. Pro Bankengruppe kann ich ein Institut nennen. 

Ich kann Rechtsform, Organisation, Geschäftstätigkeit und die aktuelle Entwicklung der eigenen Bank mit Hilfe von 

Geschäftsberichten beschreiben. 

K2 X S 

K2 X S 

K2 X S 

K2 X X S/ALS 





C.2.0.3 

C.2.0.4 

C.2.0.5 

C.2.0.7 

Ich bin in der Lage, verschiedene Banken im Bezug auf ihre Bilanzen, Erfolgsrechnungen und Anhänge zu 

vergleichen und zu erläutern. Mit Hilfe vorgegebener Jahresrechnungen kann ich nachvollziehbar begründen, in 

welcher Konkurrenzsituation sich die entsprechenden Banken befinden. 

Anhand des Geschäftsberichts meiner Bank kann ich die Gliederung der Jahresrechnung gemäss Bankengesetz 

und Verordnung erläutern. Ich kann die Hauptertragsquelle(n) meiner Bank in eigenen Worten erklären und die 

bankeigenen Produkte und Dienstleistungen den Positionen in der Jahresrechnung zuordnen. 

Ich kann drei Ziele der Schweizerischen Bankiervereinigung (SBVg) nennen. Ich kann drei wichtige 

Vereinbarungen/Konventionen, welche die SBVg mit den Banken unterzeichnet hat, aufzählen. Ich kann von drei 

weiteren Gemeinschaftswerken respektive Interessengemeinschaften je den Namen und die Hauptaufgaben 

nennen. 

Ich kann die gesetzlichen Grundlagen der Geldausgabe in der Schweiz erläutern. Ich kann an vorgegebenen 

konkreten Beispielen die besonderen Merkmale unserer Banknoten und Münzen aufzeigen. 

K4 X M 

K4 X X M/ALS 

K1 X S 

K2 X S 

C.2.0.10 Ich kann die Wertschöpfungskette einer Bank aufzeigen und aktuelle Veränderungen beschreiben. K2 X S 





Welche Arten von Wertpapieren gibt es und welches sind ihre Merkmale? Wie kommt eine Unternehmung zu Kapital? Wie läuft die Herausgabe 

neuer Wertpapiere ab? Welche Arten von Krediten werden unterschieden? Aufgrund welcher Kriterien wird ein Kredit bewilligt? Wie werden ein 

Finanzierungsplan und eine Tragbarkeitsberechnung aufgestellt? Lernen Sie in diesem Modul die Grundlagen des Finanz- und Kreditgeschäfts 

kennen. 

Themen 

- Einführung Finanzgeschäft (Wertpapiere, Gläubigerpapiere, Beteiligungspapiere, Emissionsgeschäft, Kapitalerhöhung und -rückzahlung) 

- Einführung Kreditgeschäft (Kreditpolitik, Bonitätsprüfung, Kreditarten, Grundlagen Hypotheken) 


Besuch des Moduls Basic 1 

Dauer 


Vorbereitung 


Eintrittstest 

Nachbereitung 

Individuelle Repetition des behandelten Stoffes 

Schlusstest (fakultativ, zu Übungszwecken) 

Vorbereitung der schriftlichen Prüfung Multiple Choice nach Basic Modulen 

Lernauftrag in Vorbereitung der Advanced Module 


Lernerfolgskontrolle – schriftliche Prüfung Multiple Choice nach Basic Modulen (in Modul Basic 3) 












- Diskretion 






A.6.0.1 Ich kann den Begriff Wertpapier erklären und die Übertragungsart für jede Wertpapiergattung erklären. K2 X S 

A.6.0.2 Wertpapiere kann ich nach den Kriterien Rechte und Pflichten, Laufzeiten und Erträge unterscheiden. K2 X S 

A.6.0.3 

A.6.0.4 

Ich kenne die Verjährungsfristen von Kapital- und Zinsforderungen. Ich kann die Verjährungsfristen den 

entsprechenden Wertpapieren richtig zuordnen. 

Ich kann die verschiedenen Platzierungsformen einer Emission vergleichen und die beteiligten Parteien und deren 

Aufgabe beschreiben. Ausserdem nenne ich Risiken und Vorteile, die mit einer bestimmten Platzierungsart 

verbunden sind. 

K2 X S 

K2 X S 

A.6.0.5 Ich kann erklären, warum sich der Preis einer Anleihe im Verlaufe des Graumarkthandels verändert. K2 X S 

A.6.0.6 

A.6.0.7 

A.6.0.9 

A.6.0.10 

A.6.0.11 

Ich kann verschiedene Arten von Gläubiger- und Beteiligungspapieren aufzählen. Ich kann den Charakter und die 

Bedeutung der einzelnen Papiere für den Emittenten und den Anleger erklären. 

Ich kann den Begriff Rating in Zusammenhang mit einer Schuldverschreibung erklären. Mir ist der Zusammenhang 

zwischen Rating, Zinssatz und aktuellem Kurs eines Gläubigerpapiers bekannt. Ich bin fähig, eine Rendite auf 

Verfall zu berechnen. 

Den Sinn und Zweck einer Wandel- und Optionsanleihe kann ich erklären. Ich kann Wandelparität und 

Wandelprämie, Optionsparität und Optionsprämie berechnen sowie Vor- und Nachteile für den Emittenten und den 

Anleger in eigenen Worten aufzeigen. 

Ich kann mögliche Gründe für eine Kapitalerhöhung und den Ablauf einer Kapitalerhöhung beschreiben. Ich kann 

das Bezugsrecht erklären und berechnen. 

Ich kann den Begriff Anlagefonds definieren und Fondsarten inkl. Exchange Traded Funds (ETF) voneinander 

abgrenzen. Ich kann die beteiligten Parteien im Anlagefondsgeschäft und deren Aufgaben beschreiben. 

K2 X X S/ALS 

K3 X X S/ALS 

M 

K3 X X S/ALS 

K3 X S 

K2 X X S/ALS 





A.6.0.18 Ich kann Geld- und Kapitalmarkt voneinander abgrenzen und gehandelte Finanzinstrumente zuordnen. Ich kann 

deren Einsatzmöglichkeiten, Handelbarkeit und Risiken (inkl. Gegenparteirisiko) erklären. 

K2 X S 

A.7.0.1 

A.7.0.2 

A.7.0.3 

A.7.0.4 

A.7.0.5 

Ich erläutere das Kreditgeschäft meiner Bank in Bezug auf Produkte, Kundengruppen, geografische Ausrichtung 

sowie Risiken plausibel. Ausserdem kann ich die Grundzüge und den Zweck der Kreditpolitik meiner Bank erklären. 

Ich kann verschiedene Risikoklassen (Ratings) im Kreditgeschäft erklären und verstehe die Grundsätze und den 

Hintergrund der risikogerechten Preisgestaltung (risk adjusted pricing). Im Kundengespräch kann ich die zur 

Anwendung gelangenden Konditionen begründen. 

Ich zähle einem Kunden die notwendigen Unterlagen für eine Kreditprüfung auf und begründe, weshalb diese 

erforderlich sind. Dabei unterscheide ich zwischen Privat- und Firmenkunden. 

Die bankeigenen Produkte im Grundpfand- sowie im Faustpfandgeschäft kann ich nach den Kriterien Kreditform, 

Kreditdeckung, Kreditsicherheit, Kreditdauer und Kreditrückführung unterscheiden. Ich berücksichtige die 

unterschiedlichen Bedürfnisse von Privat- und Firmenkunden. 

Ich kann einen Finanzierungsplan und eine Tragbarkeitsberechnung aufstellen. Dabei berechne ich die jährlich 

anfallenden Kosten einer Finanzierung im Hypothekarbereich und zeige steuerliche Auswirkungen auf. Ich 

unterscheide dabei zwischen Privat- und Firmenkunden. 

K2 X X S/ALS 

K3 X X M/ALS 

K2 X X S/ALS 

K3 X X S/ALS 

K3 X X S/ALS 

B.3.0.1 Ich kann sämtliche Phasen eines Kreditgeschäftes, von der Kreditanfrage bis hin zur Überwachung, beschreiben. K2 X X S/ALS 

B.3.0.2 Ich kann mögliche Konsequenzen aus der Kreditüberwachung für die Bank und den Kunden aufzeigen. K2 X X S/ALS 

B.3.0.3 

B.3.0.4 

B.3.0.7 

B.3.0.10 

Ich kann auf der Grundlage interner und externer Informationen sowie bankinterner Weisungen und Reglemente 

Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit von Kunden selbstständig beurteilen und begründe meine Entscheidung. Ich 

unterscheide dabei zwischen Privat- und Firmenkunden. 

Ich kann einen Kreditentscheid hinsichtlich Bonität, Objektrisiken, Zukunftsaussichten und Sicherheiten 

kommentieren. 

Ich kann die Aufgaben der verschiedenen Parteien bei der Anmeldung zur Errichtung von Grundpfandtiteln 

beschreiben. 

Ich kann die vier Begriffe Ertragswert, Realwert, Verkehrswert und Gebäudeversicherungswert erklären und 

unterscheiden. Dabei wende ich den für das entsprechende Objekt definierten Belehnungssatz an. 

K4 X X M/ALS 

K2 X X S/ALS 

K2 X X S/ALS 

K2 X X S/ALS 





Das Modul Basic 3 besteht aus der zweistündigen Prüfung, welche Sie vor Ort am PC absolvieren. Geprüft werden die Inhalte der Module 

Basic 1 und 2. Die Fragen werden in Form von Multiple-Choice-Aufgaben gestellt. 

Themen 

Alle in den Modulen Basic 1 und 2 behandelten Leistungsziele 


Besuch der Module Basic 1 und Basic 2 

Dauer 

Zweistündige Prüfung, sprachregional zentral durchgeführt (für die Deutschschweiz in Zürich, für die Romandie in Lausanne, für das Tessin in 

Vezia) 

Vorbereitung 

Repetition des gesamten in den Modulen Basic 1 und 2 behandelten Stoffes 

Nachbereitung 

keine 


Lernerfolgskontrolle – schriftliche Prüfung Multiple Choice nach Basic Modulen (zählt zu QV) 



3.4 Modulidentifikation Advanced 1 (721-ADV1) 


Wie schätzen Sie die aktuelle Lage an den Finanzmärkten ein? Welches sind typische Einflussfaktoren auf eine Währung? Welche Bedeutung 

hat der Devisenhandel? Wie funktioniert eine Börse? Wie werden Optionen und Futures eingesetzt und welches sind die Grundstrategien? 

Welche Chancen und Risiken bergen strukturierte Produkte? Was sind die Hauptaufgaben und geldpolitischen Instrumente der 

Schweizerischen Nationalbank? Vertiefen Sie in diesem Modul Ihre Grundkenntnisse im Finanz- und Handelsgeschäft. 

Themen 

- Devisenhandel 

- Börsenhandel 

- Optionen und Futures 

- Strukturierte Produkte 

- Schweizerische Nationalbank, Geldpolitik 


- Besuch Module Basic 1-3 inkl. absolvierte Basic Prüfung 

Dauer 


Vorbereitung 


Eintrittstest 

Lernauftrag aus Modul Basic 2 

Nachbereitung 


Schlusstest (zählt zu QV) 


Schlusstest des Moduls (zählt zu QV) 












- Diskretion 








A.6.0.12 Ich kann die verschiedenen Optionsarten (Stillhalteroptionen, Eurex-Optionen, Ausserbörsliche) unterscheiden. Ich 

kann die jeweiligen Einsatzmöglichkeiten der vier Grundstrategien mit deren Chancen und Risiken erklären. Ich 

kann Grundstrategien in einem Pay-off-Diagramm darstellen und wichtige Grössen und Kennzahlen berechnen. 

K3 X X S/ALS 

A.6.0.13 

A.6.0.14 

A.6.0.15 

A.6.0.16 

A.6.0.17 

Ich kann den Begriff „Strukturierte Produkte“ definieren und kenne die Einsatzmöglichkeiten solcher Produkte. Ich 

kann zwei Grundstrategien von strukturierten Produkten erklären. 

Ich kann die Handelssysteme SWX und EUREX beschreiben, deren Bedeutung und Organisation erklären und die 

jeweils gehandelten Werte nennen. 

Ich kann den Zweck eines Börsenindexes erklären. Ich kann die wichtigsten Börsenindizes mit deren 

entsprechendem Börsenplatz nennen. 

Ich kann die aktuelle Lage an den Finanzmärkten beschreiben, indem ich Stellung zu den Einflussfaktoren nehme. 

Ich vertrete dabei meine eigene Meinung zu den Tendenzen in nachvollziehbarer Art. Dabei stehen mir Hilfsmittel 

wie Charts zur Verfügung. 

Ich kann aufgrund der aktuellen Marktsituation die Einflussfaktoren und die mögliche Entwicklung einer wichtigen 

Fremdwährung aufzeigen und meine Einschätzungen nachvollziehbar begründen. Mir stehen Charts, Statistiken 

etc. zur Verfügung. 

K2 X S 

K2 X S 

K2 X S 

K5 X X M/ALS 

K5 X X M/ALS 

A.6.0.19 Ich kann die Bedeutung des Devisenhandels beschreiben und die damit verbundenen Risiken aufzeigen. K2 X S 

A.6.0.20 

B.3.0.13 

B.3.0.14 

C.1.0.3 

C.2.0.6 

Ich kann die Devisengeschäfte (Spot, Outright, Swap und Optionen) nach Laufzeit, Zeitpunkt der Erfüllung, Zweck 

und Charakter unterscheiden. 

Ich kann den Zweck und die Bedeutung des Devisenhandels beschreiben und die damit verbundenen Risiken 

aufzeigen. 

Ich kann einem Kunden die verschiedenen Auftragsarten der SWX erläutern. Ich kann die Abwicklungsregeln im 

elektronischen Auftragsbuch (Matching) erklären. Ich kann anhand einer Börsenabrechnung die Kommissionen und 

Gebühren erklären. 

Ich kann selbständig aktuelle Markt- und Zinssituationen mit Hilfe von Charts beurteilen und mögliche 

Entwicklungen ableiten. Ich kann die Konsequenzen für meine Bank erläutern. 

Ich kann die drei Hauptaufgaben der Schweizerischen Nationalbank (SNB) beschreiben. Ich kann ihre aktuellen 

geldpolitischen Instrumente vollständig aufzählen. Ferner kann ich in nachvollziehbarer Weise anhand der zwei 

wichtigsten Notenbankinstrumente erklären, wie die SNB diese zielgerichtet einsetzt. 

K2 X S 

K2 X S 

K2 X X S/ALS 

K4 X X M/ALS 

K2 X S 





Welche Bedeutung haben die Anlageberatung und Vermögensverwaltung für den Schweizer Finanzplatz? Wo liegen die Herausforderungen 

einer umfassenden Anlageberatung? Wie setzen Sie die zur Verfügung stehenden Hilfsmittel effizient ein? Welche Risiken birgt das 

Effektenhandelsgeschäft? Welchen Einfluss haben gesetzliche, regulatorische und bankinterne Vorschriften? Worauf müssen Sie im 

Beratungsgespräch achten? Wie gehen Sie mit schwierigen Situationen um? Was ist ein Lombardkredit? Erweitern Sie in diesem Modul Ihre 

Beratungskompetenz. 

Themen 

- Anlageberatung 

- Asset Allocation, Anlagestrategie 

- Finanzanalyse, Anlegerprofil 

- Risiken im Effektenhandelsgeschäft, Beraterhaftung 

- Lombardkredit 

- Beratungsgespräche im Anlagegeschäft 

Voraussetzungen: 


Dauer 


Vorbereitung 


Eintrittstest 

Nachbereitung 















- Präsentationstechniken 

- Verkaufstechniken 

- Verhandlungstechniken 


- Diskretion 

- Angemessene Umgangsformen 

- Kooperationsfähigkeit 

- Konfliktfähigkeit 

- Situationsgerechtes Auftreten 

- Kommunikationsfähigkeit 






A.1.0.1 Ich verstehe Sinn und Nutzen des strukturierten Beratungsprozesses meiner Bank. K2 X S 


A.1.0.5 Ich kann einem Kunden den Nutzen eines Produktes/einer Dienstleistung aufzeigen. K2 X X M/ALS 

A.1.0.6 Ich kann eine Reklamation oder einen Einwand behandeln. K3 X X M/ALS 

A.1.0.7 

In der Kundenberatung beachte ich sowohl die Kundenbedürfnisse als auch die Interessen der Bank. Ich kann bei 

Interessenskonflikten eine Lösung vorschlagen. 

K5 X X M/ALS 




A.2.0.5 

Ich kann das Anlegerprofil des Kunden ermitteln und einer passenden Anlagestrategie zuordnen. Die damit 

verbundenen Risiken oder Wertschwankungen kann ich erklären sowie die idealtypische Anlagedauer definieren. 

K5 X X M/ALS 

A.3.0.6 Ich beschreibe die Aufgaben des Bankenombudsmanns vollständig. K1 X S 

A.3.0.7 Ich kann die Richtlinien zur Beraterhaftpflicht nennen. K1 X S 

A.3.0.8 

Ich kann die gesetzlichen Grundlagen der Risikoaufklärung im Effektenhandelsgeschäft erläutern sowie bei 

Beratungs- und Vermögensverwaltungskunden erläutern. 

K2 X S 





A.5.0.3 Ich kann Vorteile unserer Produkte und Dienstleistungen gegenüber Konkurrenz- oder Alternativprodukten mit 

Überzeugung vertreten. 

K4 X X M/ALS 

A.6.0.8 

A.6.0.16 

A.6.0.22 

A.6.0.23 

Ich kann Informationsmaterial zu Aktien oder Obligationen beschaffen, relevante Kennzahlen berechnen und diese 

interpretieren. 

Ich kann die aktuelle Lage an den Finanzmärkten beschreiben, indem ich Stellung zu den Einflussfaktoren nehme. 

Ich vertrete dabei meine eigene Meinung zu den Tendenzen in nachvollziehbarer Art. Dabei stehen mir Hilfsmittel 

wie Charts zur Verfügung. 

Ich kann die Anlagestrategie für einen Kunden basierend auf seinem Anlegerprofil und den bankinternen 

Empfehlungen umsetzen. 

Ich erarbeite dabei konkrete Anlagevorschläge und bin in der Lage, diese zu erläutern. 

Ich bin in der Lage, ein bestehendes Kundendepot nach bankinternen Richtlinien zu analysieren. Dabei erkenne ich 

möglichen Handlungsbedarf, schlage Transaktionen vor und arbeite mit Hilfe einer Titelempfehlungsliste. 

K3 X X S/ALS 

M 

K5 X X M/ALS 

K5 X X M/ALS 

K5 X X M/ALS 

A.6.0.24 Bei der Beratung eines Kunden setze ich Verkaufsunterlagen (Kursblätter, Charts etc.) ein. K3 X X M/ALS 

A.7.0.4 

A.7.0.7 

C.1.0.3 




Ich kann die für einen Lombardkredit zur Anwendung kommenden Belehnungswerte für Sicherheiten begründen. 

Ich kann aufgrund eines mir vorgegebenen, breit diversifizierten Wertschriftendepots die Kredithöhe berechnen und 

im Falle einer Kreditunterdeckung die notwendigen Schritte aufzeigen. 

Ich kann selbständig aktuelle Markt- und Zinssituationen mit Hilfe von Charts beurteilen und mögliche 

Entwicklungen ableiten. Ich kann die Konsequenzen für meine Bank erläutern. 

K3 X X S/ALS 

K3 X X S/ALS 

K4 X X M/ALS 

C.1.0.4 Ich kann relevante Artikel aus der Presse interpretieren und mir eine eigene Meinung dazu bilden. K4 X X M/ALS 

C.1.0.5 

C.1.0.6 

C.2.0.9 

Ich kann aktuelle wirtschaftspolitische Entscheidungen erläutern und die Auswirkungen für meine berufliche 

Tätigkeit einschätzen. 

Ich bilde mir zu aktuellen gesellschaftspolitischen Themen eine differenzierte Meinung. Dabei kann ich mich mit 

unterschiedlichen Menschen und deren vielfältigen Sichtweisen auseinandersetzen. 

Ich erkenne Veränderungen in der Branche und kann Konsequenzen für Banken/Bankbereiche ableiten. Ich 

entwickle entsprechende Schlüsselkompetenzen wie flexibles Umgehen mit Veränderungen oder die Fähigkeit, mir 

selbständig Wissen anzueignen. 

K4 X X M/ALS 

K4 X X M/ALS 

K4 X X M/ALS 





Welche Kreditprodukte werden im Firmen- und Privatkundengeschäft angeboten? Welche Sicherheiten werden von Banken akzeptiert? Was 

sind spezielle Finanzierungsformen? Wie funktioniert das Exportgeschäft? Welche Tätigkeiten führt eine Investmentbank aus? Wo liegen die 

Herausforderungen einer umfassenden Kreditberatung? Welchen Einfluss haben gesetzliche, regulatorische und bankinterne Vorschriften auf 

die Kreditberatung? Worauf müssen Sie im Beratungsgespräch achten? Wie gehen Sie mit schwierigen Situationen um? Vertiefen Sie in 

diesem Modul Ihre Grundkenntnisse im Kreditgeschäft. 

Themen 

- Gedeckte und ungedeckte Kredite, Sicherheiten 

- Produkte im Firmenkundengeschäft 

- Spezielle Finanzierungsformen, Exportgeschäft 

- Investment Banking 

- Beratungsgespräch im Kreditgeschäft 



Dauer 


Vorbereitung 


Eintrittstest 

Nachbereitung 



















- Diskretion 






- Einfühlungsvermögen 




- Flexibilität 

- Reflexionsfähigkeit 



A.1.0.1 Ich verstehe Sinn und Nutzen des strukturierten Beratungsprozesses meiner Bank. K2 X S 






A.6.0.25 Ich kann erklären, welche Tätigkeiten eine Investmentbank ausführt. K2 X S 

A.6.0.26 

Ich kann Fachbegriffe wie Mergers & Acquisitions, Initial Public Offering sowie Alternative Anlagen (Hedge Funds, 

Commodities, Private Equity, Structured Products) erklären. 

K2 X S 

A.6.0.27 Ich kann Produkte zur Optimierung des Cash Managements eines kommerziellen Kunden nennen. K1 X S 

A.7.0.4 




K3 X X S/ALS 

A.7.0.8 Ich kann ungedeckte Kredite in Bezug auf Form, Verwendung, Dauer und Rückführung beschreiben. K2 X X S/ALS 





A.7.0.9 

A.7.0.10 

B.3.0.8 

B.3.0.9 

Ich zähle die wichtigsten Produkte (Akkreditiv, Dokumentarinkasso und Garantien) im Exportgeschäft mit 

Firmenkunden auf. Ich kann diese beschreiben und entsprechend dem Kundenbedürfnis zuordnen. 

Ich kann anhand von selbst gewählten Kriterien Konsumkredit und Konsumgüterleasing unterscheiden und 

empfehle das passende Produkt. 

Ich kann die bankintern festgelegten Faustregeln zur Kreditgewährung, die Haftung des Kreditnehmers sowie die 

möglichen Kreditverstärkungen (Bürgschaften, Todesfallrisikopolice etc.) bei ungedeckten Krediten erklären. 

Ich kenne die Anwendungsbeispiele von Bürgschaften und bin in der Lage, mich über die gesetzlichen Vorschriften 

zu informieren. 

K2 X X S/M/ 

ALS 

K5 X M 

K2 X X S/ALS 

K3 X M 


C.1.0.5 

C.1.0.6 

C.2.0.9 

Ich kann aktuelle wirtschaftspolitische Entscheidungen erläutern und die Auswirkungen für meine berufliche 

Tätigkeit einschätzen. 


unterschiedlichen Menschen und deren vielfältigen Sichtweisen auseinandersetzen. 

Ich erkenne Veränderungen in der Branche und kann Konsequenzen für Banken/Bankbereiche ableiten. Ich 

entwickle entsprechende Schlüsselkompetenzen wie flexibles Umgehen mit Veränderungen oder die Fähigkeit, mir 

selbständig Wissen anzueignen. 

K4 X X M/ALS 

K4 X X M/ALS 

K4 X X M/ALS 





Wo liegen die Herausforderungen einer umfassenden Finanzplanung? Welchen Einfluss haben gesetzliche, regulatorische und bankinterne 

Vorschriften auf die Finanzberatung? Wie gehen Sie mit schwierigen Situationen um? Was versteht man unter einer Wertschöpfungskette im 

Bankensektor? Was ist ein Leitbild und welches sind Instrumente des Marketings? Was sind Reputationsrisiken? Lernen Sie in diesem Modul 

verschiedene Aspekte der Finanzplanung kennen. 

Themen 

- Einführung in die Finanzplanung 

- Altersvorsorgesystem der Schweiz 

- Finanzplanung als nachhaltiger Beitrag zur Wertschöpfung 

- Wertschöpfungskette der Bank 

- Leitbild der Bank 

- Marketing im Finanzdienstleistungsbereich 

- Reputationsrisiken 

Voraussetzungen: 


Dauer 


Vorbereitung 


Eintrittstest 

Nachbereitung 



















- Diskretion 






- Einfühlungsvermögen 




- Flexibilität 

- Reflexionsfähigkeit 







A.2.0.6 

Ich erkenne, in welchen Fällen eine umfassende Finanzplanung für eine Kundin oder einen Kunden sinnvoll ist und 

ziehe entsprechende Experten bei. 

K4 X X M/ALS 

A.6.0.24 Bei der Beratung eines Kunden setze ich Verkaufsunterlagen (Kursblätter, Charts etc.) ein. K3 X X M/ALS 


C.1.0.5 

C.1.0.6 

C.1.0.7 

C.1.0.8 

Ich kann aktuelle wirtschaftspolitische Entscheidungen erläutern und die Auswirkungen für meine berufliche Tätigkeit 

einschätzen. 


unterschiedlichen Menschen und deren vielfältigen Sichtweisen auseinander setzen. 

Ich kann die Wechselwirkungen zwischen Ökonomie und Ökologie beschreiben und verhalte mich im Alltag kosten- und 

umweltbewusst. 

Ich kann das Altersvorsorgesystem der Schweiz erklären, Entwicklungen beobachten und Konsequenzen für die 

Produkte und Dienstleistungen meiner Bank beschreiben. 

K4 X X M/ALS 

K4 X X M/ALS 

K3 X X S/ALS 

K3 X M 





C.2.0.9 Ich erkenne Veränderungen in der Branche und kann Konsequenzen für Banken/Bankbereiche ableiten. Ich entwickle 

entsprechende Schlüsselkompetenzen wie flexibles Umgehen mit Veränderungen oder die Fähigkeit, mir selbständig 

Wissen anzueignen. 

K4 X X M/ALS 

C.2.0.10 Ich kann die Wertschöpfungskette einer Bank aufzeigen und aktuelle Veränderungen beschreiben. K2 X S 

C.3.0.1 

C.3.0.3 

C.3.0.4 

C.3.0.5 

Ich kann die Bedeutung von Firmenleitbildern erklären und deren konkrete Funktion anhand eines Beispiels aus meiner 

Bank aufzeigen. 

Ich kann die wichtigsten Risikofelder im betrieblichen Umfeld einer Bank aufzählen und anhand von zwei Beispielen 

gezielte Massnahmen zu deren Vermeidung aufzeigen. 

Ich kann die wesentlichen Merkmale des Marktauftritts meiner Bank beschreiben und im Vergleich mit zwei anderen 

Instituten Gemeinsamkeiten und Unterschiede analysieren. 

Ich kann verschiedene Werbemittel (Prospekte, Inserate, Plakate usw.) und Distributionskanäle (Schalter, Internet, 

Telefonverkauf usw.) aufzählen. Ich kann anhand von zwei unterschiedlichen Beispielen konkret den Bezug zwischen 

Zielpublikum, Absicht, Medium und Wirkung erläutern. 

K2 X X S/ALS 

K3 X X M/ALS 

K4 X X M/ALS 

K2 X X S/ALS 



3.8 Modulidentifikation Top (730-TOP) 


Sie führen in diesem Modul ein simuliertes Kundengespräch mit einem Experten und repetieren die wesentlichen Lerninhalte für die mündliche 

Abschlussprüfung. 

Themen 

- Simulation eines Kundengespräches und Repetition der Lerninhalte zur Vorbereitung der mündlichen Abschlussprüfung 


- Besuch aller Advanced Module inkl. absolvierte Schlusstests 

- Angemeldet an mündliche Abschlussprüfung 

Dauer 

1 Tag Präsenzunterricht (inklusive integriertes Simulationsgespräch mit Prüfungsexperten) 

Vorbereitung 

Individuelle Vorbereitung der mündlichen Schlussprüfung (ca. 40 Stunden Selbstlernen bis zur mündlichen Schlussprüfung) 

Nachbereitung 

Individuelle Repetition des prüfungsrelevanten Stoffes 


Absolviertes bewertetes Simulationsprüfungsgespräch (Bewertung ist nicht Bestandteil des QV) 

Methoden-, Sozial- und Selbstkompetenzen 

Alle Kompetenzen, welche an mündlichen Prüfungen beobachtet und bewertet werden können. 


Alle Leistungsziele, welche der mündlichen Prüfung zugeordnet sind (QV = M). 



4 BEM: QUALIFIKATIONSVERFAHREN 

4.1 Grundsätze 

Das Qualifikationsverfahren BEM am CYP basiert auf den Bestimmungen des Rahmenlehrplans BEM der Schweizerischen Bankiervereinigung 

(SBVg) vom 23.1.2008 (Dok A.BE.001). 

Schriftliche Prüfung 

CYP führt als Ausbildungsprovider die schriftlichen Prüfungen im Auftrag der SBVg für die BEM-Absolventinnen und -Absolventen aller CYP 

Mitglied- und Kundenbanken durch. Die schriftliche Prüfung am CYP besteht aus den beiden Elementen „Basic Prüfung“ und „Schlusstests“. 

Mündliche Prüfung 

Der Bereich Prüfungen des CYP führt die mündliche Prüfung im Auftrag der SBVg für die BEM-Absolventinnen und -Absolventen sämtlicher 

dem Rahmenlehrplan BEM unterstellten Banken durch. 

Arbeits- und Lernsituationen (ALS) 

Da die ausbildenden Banken die ALS im Auftrag der SBVg durchführen, ist dieses Qualifikationselement nicht Gegenstand dieses Bildungsplans. 

Qualifikationsverfahren am CYP auf einen Blick 

Element Note des Qualifikationselementes Gewichtung 

Basic Prüfung (nach Basic Modulen) Prüfungsnote, gerundet auf eine halbe Note 1/6 

Schlusstests (nach Advanced Modulen 1 – 4) Durchschnitt der vier Schlusstestnoten, gerundet auf eine halbe Note 1/6 

Mündliche Prüfung nach Top Modul Prüfungsnote, halbe Noten 1/3 



4.2 Schriftliche Prüfung 

Die schriftliche Prüfung am CYP besteht aus den beiden Elementen „Basic Prüfung“ und „Schlusstests“. Alle schriftlichen Prüfungselemente 

stellen die Leistungszielerreichung zum jeweiligen Prüfungszeitpunkt sicher. 

Basic Prüfung 

Schriftliche Prüfung nach den CYP Basic Modulen 1 und 2 (siehe auch Modul Basic 3). 

Ziel: 

- Sicherstellung des relevanten bankfachlichen Grundwissens zu Beginn der praktischen Ausbildung. 

Prüfungsumfang: 

- 120 Minuten Prüfungsdauer. 

Inhalt: 

- Leistungsziele gemäss Rahmenlehrplan (Dok A.BE.001, datiert 23.1.2008), die unter der Rubrik QV mit dem Buchstaben S bezeichnet 

sind und bis zum Prüfungstermin behandelt wurden. 

Form: 

- 100 Multiple Choice Fragen, jeweils 4 alternative Antworten, nur 1 Antwort ist korrekt. 

- Es werden verschiedene Prüfungsserien mit vergleichbarem Schwierigkeitsgrad eingesetzt. 

- Es werden grundsätzlich alle in den Basic Modulen behandelten Themen geprüft (siehe auch Themenübersicht in der jeweiligen 

Modulidentifikation). 

- Die Prüfung wird unter Aufsicht durchgeführt. 

- Die Prüfung wird in der Regel elektronisch am PC durchgeführt. In Ausnahmefällen kann die Prüfung in schriftlicher Form (Papier) 

durchgeführt werden. 

Bewertung: 

- Maximale Anzahl Punkte: 100 Punkte 

- Notwendige Anzahl Punkte für Note 4.0: 60 Punkte. 

- Die Basic Prüfung zählt zu 1/6 zum gesamten QV (resp. 50 % zur schriftlichen Prüfung). 



Notenskala: 

Note 

Punkte 

6.0 92.0 – 100.0 

5.5 84.0 – 91.5 

5.0 76.0 – 83.5 

4.5 68.0 – 75.5 

4.0 60.0 – 67.5 

3.5 51.0 – 59.5 

3.0 43.0 – 50.5 

2.5 34.0 – 42.5 

2.0 25.0 – 33.5 

1.5 15.0 – 24.5 

1.0 0.0 – 14.5 

(Quelle: SBVg, bisheriger Notenschlüssel BFM Diplomprüfungen) 

- Das Prüfungsresultat ist für die Kandidatinnen und Kandidaten sofort nach der Prüfung ersichtlich. 

- Die Kandidatinnen und Kandidaten haben kein Einsichtsrecht in die Prüfung und deren Bewertung (resp. nur im Rahmen eines 

Rekursverfahrens). 

- Die Notenerfassung erfolgt direkt via LMS (Learning Management System). Die Nachwuchsverantwortlichen in den CYP Mitglied- und 

Kundenbanken haben via CYPnet Einsicht in die Noten ihrer Praktikantinnen und Praktikanten. 

Durchführung der Prüfungen: 

- Die Prüfung wird durch CYP zentral in den Sprachregionen durchgeführt (deutsche Schweiz: Zürich, französische Schweiz: Lausanne, 

italienische Schweiz: Vezia). 

Rekurse: 

- Das Rekursverfahren ist im Rahmenlehrplan BEM beschrieben. 



Schlusstests 

Schriftliche Schlusstests nach den CYP Advanced Modulen 1 - 4 zur Sicherstellung der Leistungszielerreichung nach jedem Advanced Modul. 

Ziel: 

- Überprüfung der Leistungszielerreichung nach jedem der 4 CYP Advanced Module. 


- Jeweils 25 Minuten, d.h. total 100 Minuten Prüfungsdauer. 

Inhalt: 

- Leistungsziele gemäss Rahmenlehrplan (Dok A.BE.001, datiert 23.1.2008), die unter der Rubrik QV mit dem Buchstaben S bezeichnet 

sind und bis zum Prüfungstermin behandelt wurden. 

Form: 

- 25 Fragen mit verschiedenen Fragetypen (Multiple Choice, Matrix Multiple Choice, true/false etc.). 

- Individuelle Fragekonstellation pro Kandidat/Kandidatin (Zufallsprinzip). 

- Die Schlusstests werden dezentral (d.h. am (Heim-)Arbeitsplatz der Kandidatinnen und Kandidaten) durchgeführt. 

- Die Schlusstests werden elektronisch am PC durchgeführt. 

Bewertung: 

- Maximale Anzahl Punkte: 25 Punkte pro Schlusstest. 

- Notwendiges Resultat für Note 4.0: 60 Prozent der Fragen müssen korrekt beantwortet werden. 

- Der Durchschnitt der 4 Schlusstests wird auf eine halbe Note gerundet und zählt zu 1/6 zum gesamten QV (resp. 50 % zur schriftlichen 

Prüfung). 

- Die Kandidatinnen und Kandidaten erhalten ihr Prüfungsresultat sofort nach der Prüfung (automatisierte Auswertung im CYPnet). 

- Die Kandidatinnen und Kandidaten haben kein Einsichtsrecht in die Schlusstests und deren Bewertungen (resp. nur im Rahmen eines 


- Die Notenerfassung erfolgt direkt im LMS (Learning Management System). Die Nachwuchsverantwortlichen in den CYP Mitglied- und 

Kundenbanken haben via CYPnet Einsicht in die Noten ihrer Praktikantinnen und Praktikanten. 



Notenskala: 

Note 

Prozent 

6.0 92.0 – 100.0 

5.5 84.0 – 91.5 

5.0 76.0 – 83.5 

4.5 68.0 – 75.5 

4.0 60.0 – 67.5 

3.5 51.0 – 59.5 

3.0 43.0 – 50.5 

2.5 34.0 – 42.5 

2.0 25.0 – 33.5 

1.5 15.0 – 24.5 

1.0 0.0 – 14.5 

(Quelle: SBVg, bisheriger Notenschlüssel BFM Diplomprüfungen) 


- Die Schlusstests werden als Teil der CYP Advanced Module 1 - 4 innerhalb von 3 Wochen nach Besuch des Präsenzkurses durchgeführt. 

- Der Kandidat resp. die Kandidatin absolviert die Prüfung individuell am (Heim-)Arbeitsplatz. Er/sie benötigt dazu einen PC und den Zugang 

zum Internet (CYPnet). 

Rekurse: 




Überblick über die schriftlichen Prüfungen am CYP 


- Insgesamt 5 Prüfungen mit einer gesamten Prüfungsdauer von 220 Minuten (3 Stunden 40 Minuten). 

Bewertung: 

- Die Note der schriftlichen Prüfung wird wie folgt berechnet: 

Note schriftliche Prüfung = 

Note Basic Prüfung + (Durchschnitt der Noten der 4 Schlusstests, gerundet auf eine halbe Note) 

2 

- Die Note der schriftlichen Prüfung wird auf eine halbe Note gerundet (≥ 0.25 und ≥ 0.75 werden auf die nächste halbe Note aufgerundet). 

- Die Note wird direkt im LMS (Learning Management System) generiert. 



4.3 Mündliche Prüfung 

Die mündliche Prüfung ist eine umfassende mündliche Abschlussprüfung am Ende der bankfachlichen Grundausbildung. 

Ziel: 

- Sicherstellen der Beratungskompetenz auf Branchenebene. 


- 30-minütiges Beratungsgespräch mit einer Kundin/einem Kunden (Rollenspiel anhand realer Kommunikationssituation mit 

Prüfungsexpertin/-experte). 

Inhalt: 

- Leistungsziele gemäss Rahmenlehrplan (Dok A.BE.001, datiert 23.1.2008), die unter der Rubrik QV mit dem Buchstaben M bezeichnet 

sind. 

- Die Prüfung umfasst mindestens 4 Leistungsziele. 

Form: 

- Die Kandidatin/der Kandidat erhält 2 Fälle (Gesprächssituationen mit Kundin/Kunde) zur Auswahl. Sie/er entscheidet sich zu Beginn der 

Prüfung für 1 der beiden Fälle. 

- 10 Minuten Vorbereitung, 30 Minuten Kundengespräch mit Experten/Expertin, 20 Minuten Auswertung durch die beiden Experten (ohne 

Präsenz der Kandidatin/des Kandidaten). Gesamtdauer pro Kandidatin/Kandidat: 60 Minuten. 

- Jede Prüfung wird mit 2 Prüfungsexperten durchgeführt, wobei mindestens 1 Experte von einer Bank kommt, die nicht die ausbildende 

Bank ist. 

Bewertung: 

- Maximale Anzahl Punkte: 100 Punkte (es sind nur ganze Punkte zulässig). Maximal 96 Punkte können aus der Beurteilung der fachlichen, 

methodischen und kommunikativen Leistungen erteilt und maximal 4 Punkte für den Gesamteindruck vergeben werden. 

- Notwendige Anzahl Punkte für Note 4.0: 55 Punkte. 

- Andere als halbe Noten sind nicht zulässig. 



Notenskala: 

Note 

Punkte 

6.0 92.0 – 100.0 

5.5 83.0 – 91.0 

5.0 74.0 – 82.0 

4.5 65.0 – 73.0 

4.0 55.0 – 64.0 

3.5 45.0 – 54.0 

3.0 36.0 – 44.0 

2.5 27.0 – 35.0 

2.0 18.0 – 26.0 

1.5 9.0 – 17.0 

1.0 0.0 – 8.0 

(Quelle: NKG, Neue kaufmännische Grundbildung) 

- Die Kandidatinnen und Kandidaten haben kein Einsichtsrecht in die Prüfung und deren Bewertung (resp. nur im Rahmen eines 


- Die Notenerfassung erfolgt durch CYP im LMS (Learning Management System). 

- Sobald diese Noten erfasst sind, sind sie für Kandidatinnen und Kandidaten sowie für die Nachwuchsverantwortlichen in den CYP Mitgliedund 

Kundenbanken im CYPnet einsehbar. 

- Sollten Kandidatinnen und Kandidaten oder Nachwuchsverantwortliche nicht dem CYPnet angeschlossen sein, werden ihnen die Noten 

elektronisch und verschlüsselt kommuniziert. 


- Die mündliche Prüfung wird im Auftrag der SBVg zentral, sprachregional durch den Bereich Prüfungen des CYP durchgeführt (deutsche 

Schweiz: Zürich, französische Schweiz: Lausanne, italienische Schweiz: Vezia). Expertinnen und Experten aus der gesamten Schweiz 

kommen zum Einsatz. 

- Die Prüfung wird gemäss den Prüfungsrichtlinien BEM durchgeführt, welche vom Bereich Prüfungen des CYP entwickelt und in Kraft 

gesetzt werden. 

Rekurse: 


Änderungen sind vorbehalten, da die mündliche Prüfung Gegenstand einer besonderen Vereinbarung zwischen SBVg und CYP ist. 



ANHANG I: ERGÄNZUNG BZW. REPETITION WIRTSCHAFT UND RECHT 

Beschreibung 

Wirtschaftstheorie ist auch die Grundlage des Bankfachwissens. Welchen Einfluss hat die Konjunkturlage auf Aktienkurse? Wie analysiert man 

die Bilanz einer Unternehmung, damit man die Kreditfähigkeit eines Firmenkunden überprüfen kann? Welchen Einfluss hat die Gesetzgebung 

auf das Bankkundengeheimnis? Solche und weitere Fragen müssen Sie beantworten können, denn darauf wird Bankfachwissen aufgebaut. Sie 

schliessen eine allenfalls vorhandene Lücke zum Profil Wirtschaft und Recht an Schweizer Gymnasien oder repetieren den Stoff entsprechend. 

Themen 

- Inhalt: Volkswirtschaftslehre, Betriebswirtschaftslehre, Rechnungswesen, Rechtskunde 

- Theoretische Grundlagen, Niveau Mittelschule (Profil W&R) 

- Aufgaben und Lösungen 


keine 

Lehr-/Lernform 

- Selbststudium mittels eines Print- Lehrmittels, welches zusammen mit dem Bankfachlehrmittel an alle Absolventinnen und Absolventen 

ausgeliefert wird. 

- Kein Präsenzunterricht, aber Coaching im CYPnet-Forum (neuer thread) möglich. 

- Weiterführendes Coaching auf individueller Basis kann bei Bedarf angeboten werden (kostenpflichtig). 

Lernumfang 

- ca. 300 – 400 A4-Seiten 

- ca. 30 – 40 Arbeitsstunden 

Lernerfolgskontrollen 

Das Lehrmittel enthält Repetitionsfragen (und entsprechende Musterantworten). Es werden einzelne Fragen in die regulären Kompetenznachweise 

eingebaut. 

Zusätzliche Lernerfolgskontrollen, z.B. elektronische Tests, können von CYP bei Bedarf angeboten werden. Diese müssen durch die 

ausbildende Bank in Auftrag gegeben werden und sind kostenpflichtig. 



Leitziel D.1: Volkswirtschaftlehre 

Unternehmen erfüllen ihren Auftrag in einem gesellschaftlichen, rechtlichen, wirtschaftlichen und geografischen Umfeld. Betriebswirtschaftliche 

Handlungen haben Auswirkungen auf dieses Umfeld. Absolventinnen und Absolventen können die Voraussetzungen der Weltwirtschaft 

verstehen und Wechselwirkungen zwischen Unternehmen und Mitwelt erkennen. 

Methoden-, Sozial-, und Selbstkompetenzen 


- Analytisches Vorgehen 


- Eigene Werthaltungen kommunizieren 

Richtziele D.1.0 

- Absolventinnen und Absolventen interessieren sich für das aktuelle wirtschaftliche Geschehen. Sie sind in der Lage, volks- und 

weltwirtschaftliche Zusammenhänge und ihre Auswirkungen auf die Unternehmung und sich selber zu erkennen. Sie verstehen 

wirtschaftspolitische Prozesse und Steuerungsmassnahmen. 

- Absolventinnen und Absolventen setzen sich mit aktuellen Medienberichten auseinander und ziehen daraus nachvollziehbare Schlüsse. 


Nr. TA notwendig 

für Modul 

D.1.0.1 Ich kann die wichtigsten Ziele des wirtschaftlichen Handelns (magische Vielecke) umschreiben. Dabei kann ich die wichtigsten 

Ziele der staatlichen Wirtschaftspolitik beschreiben und wirtschaftspolitische Massnahmen für die ökonomische, soziale und 

politische Stabilität eines Landes erklären. 

K2 Basic 1 

D.1.0.2 Ich stelle einen Wirtschaftskreislauf mit seinen Elementen Haushalte, Unternehmungen, Staat, Bankensystem und Ausland 

grafisch korrekt dar. Ich kann die zwischen den wirtschaftlichen Akteuren bestehenden Beziehungen erklären. Ich zeige die 

Bedeutung von Bedürfnissen, Gütern und Produktionsfaktoren auf. 

D.1.0.3 Ich kann die wichtigsten makroökonomischen Aggregate (Konsum, Ersparnisse, Investitionen) und deren gegenseitige 

Beziehungen beschreiben. 

D.1.0.4 Ich kann die Funktionsweise des Marktes beschreiben (Preismechanismus). Ich erkläre insbesondere die Preiselastizität der 

Nachfrage und des Angebotes. Ich kann das Funktionieren der vollkommenen Konkurrenz, des Oligopols und des Monopols aus 

dem Blickwinkel von Angebot und Nachfrage erläutern sowie deren Vor- und Nachteile aufzeigen. 

K3 Basic 1 

K2 Basic 1 

K2 Advanced 1 






D.1.0.5 Ich erkenne die charakteristischen Merkmale einer guten resp. einer schlechten Konjunkturlage. K2 Advanced 1 

D.1.0.6 Ich kann gesamtwirtschaftliche Daten und Medienberichte zur Konjunkturlage interpretieren. K3 Advanced 1 

D.1.0.7 

Ich kann die Entstehung und die wirtschaftliche Funktion des Geldes schildern sowie dessen Formen und Funktionen 

unterscheiden. 

K2 Basic 1 

D.1.0.8 Ich kann die wichtigsten Geldmengen (Monetäre Basis, M1, M2, M3) beschreiben. K2 Advanced 1 

D.1.0.9 

Ich kann die Ursachen und Folgen von Störungen des Geldwertes (Inflation/Deflation) beschreiben und Massnahmen zur 

Bekämpfung dieser Störungen erläutern. 

K3 Advanced 1 

D.1.0.10 Ich kann den Landesindex der Konsumentenpreise (LIK) und dessen Bedeutung erklären. K2 Advanced 1 

D.1.0.11 Ich kann die Aufgaben der Schweizerischen Nationalbank (SNB) umschreiben. K2 Advanced 1 

D.1.0.12 Ich kann die Rolle, Organisation und Funktionsweise von Kapital- und Devisenmarkt umschreiben. K2 Advanced 1 

D.1.0.13 Ich kann Wechselkurssysteme (fixe und flexible Wechselkurse) unterscheiden sowie deren Vor- und Nachteile aufzeigen. K2 Advanced 1 



Leitziel D.2: Betriebswirtschaftlehre 

Erfolgreiche Unternehmungen verfügen über Mitarbeitende, welche die Unternehmensziele verstehen und mittragen. Absolventinnen und 

Absolventen können das betriebswirtschaftliche Umfeld umschreiben und Handlungsmöglichkeiten aufzeigen. Sie sind in der Lage, 

Problemstellungen der Unternehmung zu erkennen und betriebliche Prozesse aufzuzeigen. 



- Ziele und Prioritäten setzen 

- Diskretion 


Richtziele 

- Absolventinnen und Absolventen sind in der Lage, Ansprüche an die Unternehmung und Wechselwirkungen zwischen Unternehmen und 

Umwelt sowie daraus entstehende Zielkonflikte zu erkennen. 

- Absolventinnen und Absolventen interessieren sich für betriebliche Prozesse. Sie können einfache Prozesse beurteilen und 

Verbesserungsvorschläge einbringen. 




D.2.0.1 Ich kann das Ökonomische Prinzip erklären und unterscheide zwischen Minimum-, Maximum- und Optimumprinzip. K2 Basic 2 

D.2.0.2 Ich kann die Beziehungen der Unternehmung zur Umwelt (Umweltsphären) und den Anspruchsgruppen erläutern. K2 Basic 2 

D.2.0.3 

Ich kann Unternehmensziele unterscheiden und erkenne mögliche Zielkonflikte (z.B. wirtschaftliche vs. soziale/ökologische 

Ziele). Weiter kann ich mögliche Konflikte zwischen Unternehmenszielen und Interessen der Anspruchsgruppen beschreiben. 

K3 Basic 2 

D.2.0.4 Ich kann zwischen Produkt- und Marktzielen unterscheiden. K2 Basic 2 

D.2.0.5 Ich kann das direkte und indirekte Absatzverfahren beschreiben. K2 Basic 2 

D.2.0.6 Ich kann in einem vorgegebenen Fall unter Einsatz des Marketing-Mix eine wirkungsvolle Marketing-Strategie vorschlagen. K3 Basic 2 

D.2.0.7 Ich kann das schrittweise Vorgehen zur Auswahl der geeigneten Unternehmensstrategie aufzeigen. K3 Basic 2 

D.2.0.8 Ich kann die Bedeutung des Unternehmensleitbilds und der Unternehmenskultur erläutern. K2 Basic 2 

D.2.0.9 Ich kann das Unternehmenskonzept (Business Plan) und dessen Bestandteile beschreiben. K2 Basic 2 






D.2.0.10 Ich kann Möglichkeiten zur Unternehmungsfinanzierung (Kapitalbeschaffung) und die für das strukturelle und finanzielle 

Gleichgewicht zu beachtenden Grundregeln beschreiben. 

D.2.0.11 Ich kann die verschiedenen Organisationsformen einer Unternehmung unterscheiden und Vor- und Nachteile der jeweiligen 

Organisationsform nennen. 

D.2.0.12 Ich kann die Wertschöpfungskette einer Unternehmung erklären und dabei den Prozess der Materialbeschaffung, Forschung 

und Entwicklung, Leistungserstellung bis hin zum Absatz beschreiben. Dabei unterscheide ich die Kern- und 

Supportfunktionen der Unternehmung. 

D.2.0.13 Ich kann die Ursachen sowie die unternehmungsinternen und -externen Folgen von Unternehmungszusammenschlüssen 

beschreiben. 

K2 Basic 2 

K3 Basic 2 

K2 Basic 2 

K2 Basic 2 



Leitziel D.3: Rechnungswesen anwenden und als Führungsinstrument verstehen 

Das Rechnungswesen liefert wichtige Entscheidungsgrundlagen für die Unternehmensführung. Für die Banken dienen verschiedene Analysen 

als Grundlage zur Beurteilung der Bonität eines Unternehmens. Aus diesem Grund sind Kenntnisse im Rechnungswesen für Bankmitarbeitende 

unabdingbar. 



- Exakte Arbeitsweise 

- Fähigkeit, sich neues Wissen selbständig anzueignen 



- Absolventinnen und Absolventen erkennen den Sinn und Zweck des Rechnungswesens. 

- Absolventinnen und Absolventen sind in der Lage, die im Rechnungswesen gängigen Transaktionen vorzunehmen. 

- Absolventinnen und Absolventen sind in der Lage, die gängigen Berechnungen im kaufmännischen Verkehr auszuführen. 




D.3.0.1 Ich kann das System der Doppelten Buchhaltung anhand von typischen Unternehmungen verschiedener Branchen 

beschreiben. 

K2 Basic 2 

D.3.0.2 Ich kann die gesetzlichen Vorschriften über die Buchführung auslegen und anwenden: Beziehungen zwischen Unternehmung 

und Unternehmungseignern, Gründung, Erfolgsverteilung bei den Personengesellschaften (Einzelunternehmung) und bei der 

Aktiengesellschaft. 

K3 Basic 2 

D.3.0.3 Ich kann Geschäftsfälle verschiedenartiger Unternehmungen verbuchen. K3 Basic 2 

D.3.0.4 Ich kann einfache Bilanzen und Erfolgsrechnungen aufstellen und korrekt gliedern. K3 Basic 2 

D.3.0.5 Ich kann Abschreibungen vornehmen (direkte und indirekte, lineare und degressive), mutmassliche und definitive 

Debitorenverluste (Delkredere) sowie transitorische Posten und Rückstellungen verbuchen. 

K3 Advanced 3 

D.3.0.6 Ich kann eine mehrstufige Erfolgsrechnung aufstellen. K3 Advanced 3 

D.3.0.7 Ich kann Jahresabschlüsse von Einzelunternehmungen und Aktiengesellschaften inkl. Gewinnverteilung buchhalterisch korrekt 

durchführen und die dazu notwendigen Buchungen vornehmen. 

K3 Advanced 3 






D.3.0.8 Ich kann Sinn und Entstehung von stillen Reserven erklären. K2 Advanced 3 

D.3.0.9 

Ich kann betrieblichen von ausserbetrieblichem Erfolg unterscheiden sowie die bei der Darstellung der Resultate verwendeten 

Begriffe erklären. 

D.3.0.10 Ich kann die in der Bankpraxis häufig angewandten Finanzkennzahlen berechnen und sie mit branchenüblichen Werten 

vergleichen. 

D.3.0.11 Ich kann die Zinsformel anwenden, Marchzinsen und Zinseszins berechnen, Dividenden berechnen, Verrechnungssteuer 

berechnen sowie diskontieren. 

K2 Advanced 3 

K3 Advanced 3 

K3 Basic 2 

D.3.0.12 Ich kann Währungen umrechnen und Währungsdifferenzen verbuchen. K3 Basic 1 



Leitziel D.4: Rechtliche Strukturen und Abläufe in den Alltag integrieren 

Die Kenntnis der Wechselwirkungen zwischen gesellschaftlichen, betriebswirtschaftlichen und rechtlichen Sachverhalten ist von grosser 

Bedeutung. Absolventinnen und Absolventen müssen über das notwendige rechtliche Grundlagenwissen verfügen, um sich in diesem Umfeld 

zurechtzufinden. 





- Absolventinnen und Absolventen können im betrieblichen wie im persönlichen Alltag einfache rechtliche Problemstellungen erkennen. Mit 

Hilfe des Obligationenrechts (OR) und des Zivilgesetzbuches (ZGB) zeigen sie für diese Problemstellungen einen Handlungsvorschlag auf. 

- Absolventinnen und Absolventen kennen die häufigsten Rechtsformen von Unternehmungen. Sie sind fähig, in vorgegebenen Situationen 

eine geeignete Rechtsform vorzuschlagen. 




D.4.0.1 Ich kann die Bedeutung des Öffentlichen und Privaten Rechts sowie die Rechtsgrundsätze und Rechtsquellen erklären (BV, OR, 

ZGB, StGB, SchKG). Zudem kann ich die Rechtsanwendung und Rechtssprechung in der Schweiz grob beschreiben. 

K2 Basic 1 

D.4.0.2 Ich kann die verschiedenen Entstehungsgründe einer Obligation erklären. K2 Basic 1 

D.4.0.3 Ich kann die notwendigen Bedingungen eines Vertrages erläutern sowie die Mittel zur Vertragsdurchsetzung beschreiben. K2 Basic 2 

D.4.0.4 Ich kann die Beziehungen der Vertragsparteien beim Kaufvertrag beschreiben (in Bezug auf Vertragsabschluss, Vertragsformen, 

Rechte und Pflichten der Parteien, Vertragsmängel, Verjährung, Erfüllung/Nichterfüllung, Erfüllung der gesetzlichen Vorschriften). 

K2 Basic 2 

D.4.0.5 Ich kann die Grundzüge des Zwangsverwertungsverfahrens beschreiben und Begriffe wie Schuldbetreibung und Konkurs erklären. K2 Basic 2 

D.4.0.6 Ich kann die für die Wahl der Rechtsform einer Unternehmung massgebenden Kriterien aufzählen. K2 Basic 2 

D.4.0.7 Ich kann Einzelunternehmung, Aktiengesellschaft und GmbH anhand der wichtigsten Kriterien unterscheiden. K2 Basic 2 

D.4.0.8 Ich kann die Stellung, Aufgaben und Verantwortung der Organe in den Personen- und Kapitalgesellschaften beschreiben. K2 Basic 2 

D.4.0.9 Ich kann die rechtlichen Grundlagen von Aktien und Obligationen als Wertpapiere im Sinne des OR beschreiben. Zudem kann ich 

die Verpflichtungen des Emittenten und des Zeichners erklären. 

K2 Basic 2 



ANHANG II: GLOSSAR 

BEM 

SBVg 

CYP 

Ausbildungsprovider 

TA 

On 

Off 

QV 

S 

M 

ALS 

CYPnet 

LMS 

GAP 

Bankeinstieg für Mittelschulabsolventen 

Schweizerische Bankiervereinigung 

Center für Young Professionals in Banking 

Ausbildungsort für off-the-job Elemente des BEM Lehrganges 

Taxonomiestufe: 

K1 Wissen 

K2 Verstehen 

K3 Anwenden 

K4 Analyse 

K5 Synthese 

K6 Bewertung 

Lernort: On-the-job (hier: Arbeitsplatz in der Bank) 

Lernort: Off-the-job (hier: CYP) 

Qualifikationsverfahren 

Schriftliche Prüfung 

Mündliche Prüfung 

Arbeits- und Lernsituationen, Qualifikation On-the-job 

Lernplattform des CYP 

Learning Management System 

Lücke (hier: Wissenslücke zum Profil Wirtschaft & Recht der 

gymnasialen Ausbildung in der Schweiz)

BEM Bankeinstieg für Mittelschulabsolventen - CYPnet

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