Dank der 200-Tage-Linie perfekt investiert! t ... - MMM-Messe

Standardisierte Vermögensverwaltung | 13.03.2013 | MS/as | Seite 1 

INVERS Roadshow | Juni 2012 | MS | Seite 1

Augsburger Aktienbank AG – 

Standardisierte Vermögensverwaltung Patriarch Trend 200 – 

Beratung durch DJE Kapital AG 

MMM-Messe, München, 

12.März 2013 

Standardisierte Vermögensverwaltung | 13.03.2013 | MS/as | Seite 2

AAB Leistungsspektrum | Status Augsburger Aktienbank 

Die AAB in Zahlen 

• Aktionär 

LVM Versicherungen, Münster 

• Mitarbeiter 

287 Mitarbeiter 

• Depotvolumen 

ca. 10,50 Mrd. EUR 

• Kundeneinlagen 

ca. 1,19 Mrd. EUR 

• Kundenanzahl ca. 250.000 

• Bilanzsumme 

1,98 Mrd. EUR 

• Kerngeschäftsfeld 

Partnervertrieb 

• Einlagenschutz 

Mitglied Einlagensicherungsfonds 

Stand: 08/2012 


Augsburger Aktienbank | Produktpalette 

Depotvarianten 

Festgeld 

Tagesgeld 

Vermögensverwaltung 

Girokonto 

Wohnbaufinanzierung 

Aktionsprodukte 

Lombardkredit 

Policendarlehen 


Standardisierte Vermögensverwaltung | Vorteile 

Vorteile der 



Haftungsreduzierung 

Steuervorteile 

Reduzierung Administration 

Wettbewerbsvorteile 

Zukunftssicheres 

Vergütungsmodell 

Optimierung 

Risikomanagement/Performance 

Standardisierte Vermögensverwaltung | 13.03.2013 | MS/as | Seite 6 

INVERS Roadshow | Juni 2012 | MS | Seite 6


Haftungsreduzierung 

• Reduzierung der Beratungshaftung 

Der Kunde wählt keine Einzelfonds, sondern eine Anlagestrategie 

Stetige Risikoüberwachung; automatische Anpassungen durch AAB 

MiFID-konformer Eignungstest durch AAB 

MiFID-konforme Definition der Anlagestrategien und Überwachung 

durch AAB 

MiFID-konformes Reporting inkl. Performance und Benchmarkvergleich 

durch AAB 

MiFID-konformer Ausweis Gesamtkosten und -gebühren durch AAB 

Verlustschwellenwertdefinition und -mitteilung durch AAB 



Reduzierung Administration 

Dokumentations- und 

Informationspflichten 

nach neuem § 34 f/34 g 

(Stand 2/2013) 

Research der Fonds 

Standardisierte 


• Kein ABP -> zivilrechtlich 

empfehlenswert: vereinfachtes 

Vermittlungsprotokoll 

• Kein KID 

Advisor 

Einzelfondsvermittlung 

• ABP bei Kauf/Verkauf/Umschichtung 

• KID pro Fonds 

• Kosten/Gebühren/Provisionen pro 

Fonds 

Berater 

Kauf-/Verkaufssignal Advisor Berater 

Reporting Ausführliches Reporting (durch AAB) Manuelle Erstellung durch Berater 

Ordererteilung Zentral für alle Kunden Je Kunde eigener Auftrag 

Rebalancing Automatisch je Allokationstermin Manuell durch Kundenauftrag 

Nachinvestition 

Überweisung auf Strategie-Konto 

Automatische Anlage zum 

nächsten Allokationstermin 

Neues ABP + Kundenauftrag 



Steuervorteile 

• Realisierte Gewinne in der Vermögensverwaltung unterliegen im Gegensatz 

zu Transaktionen innerhalb von Dachfonds sofort der KEST (AGS) 

• Ein ggf. vom Kunden erteilter Freistellungsauftrag wird Jahr für Jahr vor 

einem Abzug einer etwaigen Abgeltungsteuer bei einem Gewinn 

berücksichtigt 

• Bei Dachfonds hingegen erst im Jahr der Veräußerung 

aber…. 

• Freistellungsauftrag 

jährliche Freistellungsbeträge greifen (801 EUR/1.602 EUR) 

• Realisierte Verluste fließen in den Verlustverrechnungstopf 

• Verrechnung der Gewinne mit den Verlusttöpfen (auch mit Zinsen 

und Dividenden) möglich 



Wettbewerbsvorteile 

• Fonds können bei jeder Bank/jedem Discounter vom Kunden erworben 

werden 

• Bestände können jederzeit zu anderen Verwahrstellen übertragen werden 

• Fondsvermögensverwaltung kann nur über Vermittler der AAB erworben 

werden 

Alleinstellungsmerkmal für Berater 

wirksame Abschottung gegenüber Banken/Discounter 

kein Übertrag der VV-Strategien zu anderen Verwahrstellen möglich 



Zukunftssicheres Vergütungsmodell 

Innerhalb der Standardisierten Vermögensverwaltung unterscheiden wir 

zwischen nachfolgend aufgeführten Gebühren/Provisionen: 

• Einstiegsgebühr 

- wird zu 100 % an Vertrieb ausgezahlt; Rabattierung möglich 

• Managemententgelt 

- zusätzlich auf den Bestand; vierteljährliche Abrechnung 

• Vertriebsfolgeprovision 

- je nach VV und Strategie analog Einzelfondsvermittlung 

• Transaktionspauschale 

- 59,50 EUR je Strategie-Depot inkl. Konto p. a. (inkl. MwSt) 



Optimierung Risikomanagement/Performance 

• Management der Strategien durch professionelle Vermögensverwalter 

• Tägliche Überwachung der Strategien; Zugriff auf Research und 

Expertenteams 

• Sofortige Reaktion auf Marktentwicklung auf den gesamten Kundenbestand 

möglich 

• Automatisches Rebalancing pro Strategie auf den gesamten 

Kundenbestand 


Depoteröffnungsantrag 

Vermögensverwaltungsvertrag 

Standardisierte Vermögensverwaltung | Aufgabenverteilung 

AAB = 

Vermögensverwalter 

Beratungsvertrag 

Patriarch Multi 

Manager GmbH 

Kunde 

Einmalige Beratung zur standardisierten 


Vertrieb 


Standardisierte Vermögensverwaltung | Produktlösungen AAB 

Standardisierte Fonds-Vermögensverwaltung Patriarch Trend200 

– die Erfolgsgeschichte setzt sich fort: 

Seit Produktstart (August 2011) 

• 879 Depots (Vorjahr: 204 Depots) 

• Volumen 27,75 Mio. EUR (Vorjahr: 5,35 Mio. EUR) 

• überwiegend Mittelzuflüsse aus „geparktem Geld“ 

Vertriebsaktion „Zins & Strategie“ 

• Mindestanlage: 10.000 EUR 

• Aufteilung: 50 % Festgeld, 50 % standardisierte 


• Festgeld: Laufzeit 180 Tage mit Verzinsung von 2,00 % p. a. 

• Gültig für Privatkunden, Start: 01.02.2013 


AAB | Ihr Ansprechpartner 

Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! 

Martin Schwarz 

Sales-Manager 

Telefon +49 (0)821 5015-338 

E-Mail m.schwarz@aab.de 


Standardisierte Vermögensverwaltung | Rechtliche Hinweise 

Rechtliche Hinweise 

Diese Präsentation ist ausschließlich für Ihren persönlichen Gebrauch, rein zu Informationszwecken und nicht für Kunden der 

Augsburger Aktienbank AG erstellt worden. Die Präsentation darf vom Empfänger auch für eigene Zwecke verwendet werden. Jede 

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sie oder Teile davon werden schriftlich entsprechend bestätigt. Aussagen gegenüber dem Adressaten unterliegen den Regelungen des 

ggf. zugrunde liegenden Produktes bzw. Vertrages. 

Dieses Dokument ist kein Verkaufsprospekt, stellt weder eine individuelle Anlageempfehlung noch eine Einladung zur Zeichnung oder 

ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Bank- und Finanzprodukten dar. 

Die vorstehenden Angaben stellen keine Meinung der Augsburger Aktienbank AG dar. Sie enthalten lediglich unverbindliche Analysen 

und Prognosen zu den gegenwärtigen und zukünftigen Marktverhältnissen und beruhen auf Quellen, die wir für zuverlässig halten, für 

deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität wir aber keine Gewähr übernehmen können. Sämtliche in dieser Präsentation 

getroffenen Angaben dienen der Information. Sie dürfen nicht als Angebot oder Empfehlung für Anlageentscheidungen verstanden 

werden. 


DACHFONDS FONDSVERMÖGENSVERWALTUNG VERSICHERUNGEN LABELFONDS INVESTMENTAKADEMIE 

Erfolgsmodell: 

Fonds-Vermögensverwaltung 

incl. Kapitalabsicherung: 

Dank der 200-Tage-Linie 

perfekt investiert. 

Die erste Fonds- 

Vermögensverwaltung mit 

klarer und transparenter 

Investitionsentscheidung: 

leicht verkäuflich 

abgesichert gegenüber Krisen, 

geringer 

Protokollierungsaufwand, 

haftungsminimiert und 

längerfristigem Track-Record. 

München, 18. Januar 2013 

Referent: 

Michael Kopf

Patriarch Multi-Manager GmbH 

Produkthistorie 

PERFEKT INVESTIERT DANK DER PATRIARCH MULTI-MANAGER GmbH Seite 18

Patriarch - Produktpyramide 

>>Relaunch Juli 2012

PatriarchSelect 

Fondsvermögensverwaltung Trend 200 

Produkt High Lights 


Zum 8. mal in Folge! 

Marc Worbach 

DJE Kapital AG 

Manager für die 

PatriarchSelect 

Strategien 

Quelle: Handelsblatt 


• Je nach Marktlage: 

Aktienanteil kann von der jeweiligen Grundstruktur um jeweils +20% und – 

20% schwanken ( Renten) 

• Internationale Ausrichtung 

Keine Beschränkung der Märkte und Branchen 

• Best Advice Ansatz: 

DJE Fonds maximal 15% der Gesamtanlage 

jede weitere KAG 10% der Gesamtanlage 

• Währungen größtenteils gesichert 

• Banken-, Versicherungs- und Konzernunabhängig 

22 PERFEKT INVESTIERT DANK DER PATRIARCH MULTI-MANAGER GmbH Seite 22

30,00% 

20,00% 

10,00% 

0,00% 

-10,00% 

-20,00% 

-30,00% 

8 x Positiv 

2 x Negativ 

-40,00% 

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 

PatriarchSelect Fonds-VV Wachstum PatriarchSelect Fonds-VV Dynamik PatriarchSelect Fonds-VV VIP 

Seit Auflage: 

+ 47,70% 

Seit Auflage: 

+ 55,13% 

Seit Auflage: 

+ 59,79% 

Quellen: FVBS, Ohne Gewähr 



Zur besseren Verdeutlichung zeigt die nachfolgende Grafik die Auswirkung über die letzten fünf Börsenjahre 

am Beispiel des weltweiten Aktienindex MSCI World. 


PatriarchSelect VIP Trend 200 

3% Toleranzgrenzen vermeiden Fehlsignale! 

127 

122 

Investitionszeitpunkt 

117 

112 

107 

102 

Strategie-Investition 

97 

92 

Geldmarktfonds 

Vergleichsindex: 

50 % MSCI World EUR 

50 % MSCI World ex Europe 

Quellen: Augsburger Aktienbank (Team VV) und FVBS, Angaben ohne Gewähr 

Tageskurs Benchmark 

Tageskurs 200-Tage-Linie Benchmark 

untere Toleranzgrenze (-3%) obere Toleranzgrenze (+3%) 


Simulation „Trend 200“ 01.07 – Ende 12.11 

145,00% 

125,00% 

105,00% 

85,00% 

65,00% 

LIVE! 

45,00% 

Jan 07 

Mrz 07 

Mai 07 

Jul 07 

Sep 07 

Nov 07 

Jan 08 

Mrz 08 

Mai 08 

Jul 08 

Sep 08 

Nov 08 

Jan 09 

Mrz 09 

Mai 09 

Jul 09 

Sep 09 

Nov 09 

Jan 10 

Mrz 10 

Mai 10 

Jul 10 

Sep 10 

Nov 10 

Jan 11 

Mrz 11 

Mai 11 

Jul 11 

Sep 11 

Nov 11 

Jan 12 

Patriarch Wachstum Trend 200 Patriarch Dynamik Trend 200 Patriarch VIP Trend 200 DAX DJ Euro Stoxx 50 Kurs 

Kombination aus den live Zahlen der klassischen PatriarchSelect FondsVV (Live seit 2002) und der Trend 200 Systematik (3% Toleranzgrenzen) anhand der 

live Benchmark-Indizes in entsprechender Gewichtung. Seit 08.11 real Money Performance. Berechnung nach laufenden Kosten, ohne Ausgabeaufschläge. 

NUR FÜR INTERNEN GEBRAUCH - KEINE WEITERGABE AN ENDKUNDEN! 

Quelle: fundsaccess und FVBS. Zahlen ohne Gewähr 


Live Performance „Trend 200“ 

Trend 200 vs. Markt. Anfang 08.2011 – Ende 01.2013 

115,00% 

Ca. 8% - 9% mehr 

als der DJ EURO Stoxx 50 

110,00% 

105,00% 

100,00% 

95,00% 

90,00% 

85,00% 

80,00% 

75,00% 

01.08.2011 

01.09.2011 

01.10.2011 

01.11.2011 

01.12.2011 

01.01.2012 

01.02.2012 

01.03.2012 

01.04.2012 

01.05.2012 

01.06.2012 

01.07.2012 

01.08.2012 

01.09.2012 

01.10.2012 

01.11.2012 

01.12.2012 

01.01.013 

01.02.2013 

PatriarchSelect Fonds-VV Wachstum T200 

PatriarchSelect Fonds-VV VIP T200 

Carmignac Patrimoine A € acc 

PatriarchSelect Fonds-VV Dynamik T200 

DJ Euro Stoxx 50 Kurs 

Quelle FVBS; Angaben ohne Gewähr, T200 nach laufenden Kosten 


Vertriebsunterstützung! 

Aktionsprodukt: Zins & Strategie 


Den sagenhaften Goldesel gibt es wirklich! 

€ 10.000,-- 

Mindestanlagesumme 

Infos unter: 

069/ 715 89 90 - 0 

www.patriarch-fonds.de 

Festgeld 

6 Monate Laufzeit 

Aktuell 2%p.a. 

Sicherer Bankpartner 

(Mitglied im deutschen 

Einlagensicherungsfonds!) 

FondsVV 

Seit Auflage (August 2011) 

durchschnittlich 8% 

Wertzuwachs 

Kapitalabsicherung über 

die 200 Tage-Linie 

+ = 

3 Risikoklassen 

Vereinfachter Abschluss 

Erfahrenes Management 

durch DJE Kapital AG 

Kombinieren Sie bei Ihren Privatkunden vom 01.Februar bis 31. Dezember 2013 eine 

Festgeldanlage mit der kapitalabsichernden PatriarchSelect Fondsvermögensverwaltung Trend 200. 

Konditionen Freibleibend, Nur für Privatkunden, Historische Gewinne sind keine Garantie für die Zukunft! 


Patriarch 

Vermögensverwaltungen 

Abwicklung 


Dokumentation beim Fondspicking 

Erstgeschäft 

• Kontoeröffnung 

• Protokollierung des Kunden 

Know Hows und seiner 

Wünsche und Ziele, 

finanziellen Verhältnissen 

(„grosser Bogen“) 

• Fondsauswahl 

KIIDs 

(Key Investor Information Document) 

für JEDEN Fonds! 

Fondstausch 

• Protokollierung des Kunden 

Know Hows und seiner 

Wünsche und Ziele, 

finanzielle Verhältnisse 

• Kurz: Warum Weshalb? 

• Fondsauswahl 

KIIDs 

(Key Investor Information Document) 

für JEDEN Fonds! 

Telefongespräch 

• Inhaltsdokumentation 

über Themen betreffend 

die Produkte 

Empfohlen ist eine kurze 

Rückbestätigung beim 

Kunden 

… usw… 


Ist eigenverantwortliches „Fondspicking“ die Lösung? 

Haben Sie… 

… ausreichend Zeit (und Lust), sich „rund um die Uhr“, Tag für Tag nur um Ihre 

Kapitalanlagen zu kümmern? 

… Zeit beim Kunden ein umfangreiches Beratungsprotokoll bei jedem Kontakt 

(unabhängig vom Geschäft) zu führen? 

… alle notwendigen und wichtigen Informationen zu allen relevanten Märkten, 

Branchen, Fonds, Ländern, Firmen immer up to date und richtig bewertet? 

… immer die Chance auf das richtige Timing und die Umsetzung der gedachten 

Strukturierung? 

… ein funktionierendes, erprobtes Risikomanagement? 

Ja 

Nein 


Abwicklungskonto 

Ein- und Auszahlungen 

zum 9. und 26 jeden Monats 

Verrechnung von Kosten und 

Gebühren 

AAB 

Fondsvermögensverwaltungskonto 

• Management durch DJE 

• Separat vom sonstigen 

Depot 

(Auch Geldfluss) 

• Keine weiteren Posten 

• Eigenen Gebühren 

• Eigene Kontonummer 

• Je Strategie separat 

„Bodensatz“ von bis zu 2% 

der Gesamtinvestition 


EINMALIGE Protokollierung der FVV! 

M 

U 

S 

T 

E 

R 

M 

U 

S 

T 

E 

R 

o Beim Neukunden ist der ausführliche Kundebefragungsbogen als Basisinformation sinnvoll. 

o Wenn Fonds-/WP-Verkäufe zur Reinvestition empfohlen werden, dann ist Anlageberatungsprotokollierung erforderlich! 


Für die PatriarchSelect FVV Trend 200 

gilt eine extrem einfache Abwicklung über die AAB! 


Einmalanlage: 

ab EUR 2.500,-- 

Sparplan: 

ab EUR 100,-- p.M. 

Entnahmen: 

ab EUR 10.000,-- 

Patriarch Select 

Fondsvermögensverwaltung Trend 200 


www.patriarch-fonds.de 

Informations- und 

Abschlussunterlagen 

zur 

FVV 


Patriarch 

Vermögensverwaltungen 

Fazit 


Einige Vorteile Fondsvermögensverwaltungskonzepte 

Deutliche Reduzierung des Beratungsaufwandes und der Beratungshaftung 

 

 

Der Kunde wählt keine Einzelfonds, sondern eine gemanagte Anlagestrategie 

Vereinfachte und haftungssichere Protokollierung im 

Antrag der Augsburger Aktienbank mit Risiko- Kenntnisserfassung 

 

Asset-Allokation durch namhaften Vermögensverwalter – GS&P - mit 

nachgewiesener, langfristiger Expertise 

 

Investition in die aussichtsreichsten Lieblinge und Spezialitäten der 

Fondsbranche 

► Effekt: 

Berater braucht sich nicht täglich um die Investmentanlage kümmern 

und kann sich wieder auf die eigenen Kernkompetenzen wie Vertrieb 

und Betreuung konzentrieren 


Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! 

Michael Kopf 

Schulungs- und Vertriebsleiter 

Mobil: +49 (0) 174/348 72 78 


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ist die Nutzung zum persönlichen, nicht kommerziellen Gebrauch. Sie richten sich ausschließlich an Kunden, die ihren 

Wohnsitz in der Bundesrepublik Deutschland haben und insbesondere nicht an Kunden mit Wohnsitz in den Vereinigten 

Staaten von Amerika, Kanada oder Großbritannien. 

Die Inhalte sind daher ausschließlich in deutscher Sprache gefasst und, insbesondere auch Produktinformationen sowie 

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oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten dar. Sie sollen lediglich eine selbständige 

Anlageentscheidung des Kunden erleichtern und ersetzen nicht eine anleger- und anlagegerechte Beratung. 

Wertentwicklung nach der marktgängigen Berechnungsmethode für Fondsvermögensverwaltungen ohne Berücksichtigung 

von Ausgabeaufschlägen und Managementgebühren. Historische Wertentwicklungen lassen keine Rückschlüsse auf eine 

ähnliche Entwicklung in der Zukunft zu. Diese sind nicht prognostizierbar. Die Patriarch Multi-Manager GmbH übernimmt 

keine Gewähr für die zukünftige Performance der Fonds. Die Patriarch Multi-Manager GmbH hat mit den obigen 

Fondsgesellschaften bzw. deren Hauptvertriebsgesellschaften Verträge über den Vertrieb von Wertpapieren abgeschlossen 

und bezieht aufgrund dessen eine Vergütung. Bei der Abbildung des Portfolios handelt es sich um ein Modellportfolio und 

nicht um die Abbildung eines spezifischen Kundendepots. 

Patriarch Multi-Manager GmbH // Grüneburgweg 18 // 60322 Frankfurt am Main // Telefon: +49-69-715 89 90-0 // Fax: +49-69-715 89 90-38 

E-mail: info@patriarch-fonds.de // www.patriarch-fonds.de 

Die Patriarch Multi-Manager GmbH ist ein Unternehmen der Altira Aktiengesellschaft. 

Geschäftsführer: Peter Brumm und Dirk Fischer // Steuernummer: 047 241 08874 // Finanzamt Frankfurt am Main // Handelsregister: Amtsgericht Frankfurt am Main, 

HRB 58319 // Vermittlerregistrierungsnummer: D-2FRT-IYP4A-85

Dank der 200-Tage-Linie perfekt investiert! t ... - MMM-Messe

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