Geschäftsbericht 2009 - Volksbank

ericht des Aufsichtsrats
Vorwort
Filiale Barmen
Gewerbekundenbetreuer
Azubis / Story Teil II
Gemeinnützige Projekte
Filialen
Gremien / Vertreter
Bericht des Vorstands
Bericht des Aufsichtsrats
Jahresabschluss 2009
Genossenschaftsbanken
Der Aufsichtsrat hat sich in 2009 in seinen turnusmäßigen vierteljährlichen Sitzungen vom Vorstand regelmäßig
über Lage und Entwicklung der Bank sowie alle bedeutsamen Geschäftsvorfälle unterrichten lassen.
Ferner wurden zusätzliche Sitzungen des Aufsichtsrates abgehalten. Insgesamt hatte der Aufsichtsrat zwölf
Sitzungen, in denen u.a. die Nachfolge von Herrn Kux als ausgeschiedenem Vorstandsmitglied erörtert und
nach einem geordneten Auswahlverfahren unter Inanspruchnahme professioneller Beratung geregelt wurde.
In den Aufsichtsratssitzungen erfolgte die regelmäßige Erörterung der quartalsweisen Gewinn- und Verlustrechnung
sowie einer Ergebnisvorschaurechnung jeweils bezogen auf den 31.12.2009. Ferner hat sich der
Aufsichtsrat ausführlich über die Risikosituation der Bank informiert. In diesem Zusammenhang hat sich der
Aufsichtsrat auch davon überzeugt, dass die von der Sicherungseinrichtung des Bundesverbandes der Deutschen
Volksbanken und Raiffeisenbanken e.V. gewährten Sicherungsmaßnahmen weiterhin ausreichend sind.
Darüber hinaus erfolgte eine enge Abstimmung mit der genossenschaftlichen Sicherungseinrichtung.
Der Aufsichtsrat hat sich ferner davon überzeugt, dass die Bank in 2009 entsprechende Vorbereitungen
ergriffen hat, um die Mindestanforderungen an das Risikomanagement der Kreditinstitute (MaRisk) gemäß
neuer gesetzlicher Anforderungen zum 01.01.2010 umzusetzen. Alle vorlagepflichtigen Kredite wurden mit
dem Vorstand besprochen und – soweit nach Gesetz und Satzung vorgesehen – die Zustimmung zu diesen
Krediten erteilt.
Der Aufsichtsrat hat sich regelmäßig über den Stand der Ende 2007 beschlossenen und umgesetzten Maßnahmen
zur Steigerung der Rentabilität der Bank berichten lassen und die daraus resultierenden Ergebnisse
mit dem Vorstand diskutiert. Hierbei wurde erkennbar, dass die Bank das Kundengeschäft noch weiter
ausbauen muss. Der Aufsichtsrat hat deshalb dem umfangreichen Bankprojekt »Die Bank vom Kunden
aus denken« zugestimmt, um eine noch stärkere Kundenorientierung zu erreichen. Für diese Entwicklung
wird in Abstimmung mit der Sicherungseinrichtung BVR-SE und gemeinsam mit dem Vorstand ein Entwicklungspfad
bis Ende 2012 gesehen. Alle sonstigen Beschlüsse wurden in Einklang mit der Satzung gefasst.
Über alle wichtigen Entscheidungen des Vorstandes und besonderen Geschäftsvorfälle ist der Aufsichtsrat
laufend informiert worden. Der vom Vorstand vorgelegte Jahresabschluss und Lagebericht sind unter Einbeziehung
der Buchführung von dem gesetzlichen Prüfungsverband, dem Rheinisch-Westfälischen Genossenschaftsverband
e.V., geprüft worden und mit einem uneingeschränkten Prüfungsvermerk versehen worden.
Im Rahmen seiner eigenen Prüfung hat sich der Aufsichtsrat von den Verbandsprüfern mündlich über
das Ergebnis der Prüfung berichten und ergänzende Auskünfte erteilen lassen. Nach dem abschließenden
Ergebnis seiner eigenen Prüfung hat der Aufsichtsrat keine Einwendungen. Er stimmt auch dem Vorschlag des
Vorstandes zur Verwendung des Jahresüberschusses zu.
Herr Kux bat den Aufsichtsrat, ihn aus seinem bis Oktober 2009 laufenden Vertrag vorzeitig zu entlassen.
Der Aufsichtsrat entsprach diesem Wunsch im Mai 2009. Herr Heinz-Günter Wahle wurde mit Wirkung ab
15. August 2009 als neues Vorstandsmitglied und Vorstandsvorsitzender bestellt.
Nach der Satzung der Bank scheiden dieses Jahr turnusmäßig Herr Peter Langenbach und Herr André Clasen
aus dem Aufsichtsrat aus. Herr Langenbach und Herr Clasen stellen sich zur Wiederwahl. Die Wahl weiterer
Aufsichtsratsmitglieder soll vorgeschlagen werden.
Der Aufsichtsrat spricht dem Vorstand sowie allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern für ihren Einsatz und ihr
Engagement im abgelaufenen Geschäftsjahr Dank und Anerkennung aus.
Im Juni 2010 // Peter langenbach
Vorsitzender des Aufsichtsrates (seit 26.04.2010)
18 persönlich und nah dran Geschäftsbericht 2009