Stabilisieren Sie Ihr Vermögen - Portfolio-Protect
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<strong>Stabilisieren</strong> <strong>Sie</strong> <strong>Ihr</strong> <strong>Vermögen</strong>
Eine BEDARFSGERECHTE FINANZPLANUNG erfordert sorgfältige Vorbereitung<br />
gepaart mit Fachkompetenz. Nur so ist gewährleistet, dass <strong>Sie</strong><br />
sicher am Ziel ankommen.<br />
Welche Ziele möchten <strong>Sie</strong> erreichen?<br />
Nehmen <strong>Sie</strong> sich die Zeit, um <strong>Ihr</strong>e Ziele und Wünsche zu definieren.<br />
Ausbildung der Kinder Altersvorsorge Hausbau/Wohnungskauf<br />
Autokauf Urlaub Renovierung/Inneneinrichtung<br />
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Ein maßgeschneidertes Konzept für <strong>Ihr</strong>e Ziele<br />
Egal ob als EINMALANLAGE oder als ZIELSPARPLAN – mit dem Zielspar-DepotLux und<br />
den <strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong> Strategien werden wir höchsten Ansprüchen gerecht.<br />
<strong>Sie</strong> profitieren von attraktiven RENDITE-Chancen, da<br />
<strong>Ihr</strong> <strong>Portfolio</strong> laufend überwacht und optimiert wird.<br />
<strong>Sie</strong> genießen die SICHERHEIT von individuellen Schutzschwellen,<br />
die einen automatischen Schutzschirm über<br />
<strong>Ihr</strong> angesammeltes Kapital spannen.<br />
<strong>Sie</strong> bleiben absolut FLEXIBEL und können das Zielspar-<br />
DepotLux jederzeit an veränderte Lebensumstände<br />
anpassen.<br />
<strong>Ihr</strong> Berater hilft Ihnen dabei, die für <strong>Sie</strong> passende Strategie zu wählen.
Eine LEISTUNGSSTARKE VERMÖGENSVERWALTUNG verspricht bedarfsgerechte<br />
Antworten für die Fragestellungen der Zukunft.<br />
Darum ist eine <strong>Vermögen</strong>sverwaltung sinnvoll und wichtig<br />
<strong>Sie</strong> können bei der Zusammenstellung eines <strong>Portfolio</strong>s am Markt aus mehreren tausend<br />
Fonds unterschiedlicher Ausprägung wählen. Daher ist es umso wichtiger, zum passenden<br />
Zeitpunkt auf das „richtige Pferd“ zu setzen. Als privater Anleger wird man sich ohne<br />
professionelle Unterstützung damit jedoch sehr schwer tun. Baumann & Partners stellt als<br />
professioneller <strong>Vermögen</strong>sverwalter aus dem gigantischen Angebot ein bedarfsgerechtes,<br />
dem jeweiligen Anlegerprofil entsprechendes <strong>Portfolio</strong> zusammen, damit die bestmögliche<br />
Rendite erwirtschaftet wird.<br />
Ein starker Partner für <strong>Ihr</strong> <strong>Vermögen</strong><br />
Baumann & Partners ist eine in Luxemburg ansässige<br />
unabhängige <strong>Vermögen</strong>sverwaltungsgesellschaft,<br />
die weltweit tätig ist. Das Unternehmen<br />
bietet seinen Kunden erstklassige Serviceleistungen zur erfolgreichen Verwaltung<br />
ihres <strong>Vermögen</strong>s an. Baumann & Partners ist von der luxemburgischen Finanzaufsichtsbehörde<br />
"Commission de Surveillance du Secteur Financier" (CSSF) zugelassen und hat den Status<br />
einer Anlagegesellschaft. Die Kernkompetenzen von Baumann & Partners sind die Entwicklung<br />
von innovativen Produktideen und natürlich die <strong>Vermögen</strong>sverwaltung und die damit<br />
verbundene Administration der Kundendepots. John Baumann, Gründer und Managing<br />
Director von Baumann & Partners, ist mehrfach für seine Leistungen ausgezeichnet worden.
<strong>Ihr</strong>e Geldanlage muss natürlich eine attraktive RENDITE erwirtschaften.<br />
<strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong> bietet Ihnen darüber hinaus auch einen effektiven<br />
Sicherungsmechanismus zur Stabilisierung <strong>Ihr</strong>es Ertrages.<br />
Wie funktioniert <strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong>?<br />
Als Anleger wählen <strong>Sie</strong> aus vier unterschiedlichen Strategien die für <strong>Ihr</strong>e Anlageziele am<br />
besten geeignete aus. <strong>Ihr</strong> Geld wird dafür im speziell für dieses Anlagekonzept entwickelten<br />
Zielspar-DepotLux professionell, flexibel und sicher verwahrt.<br />
<strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong> 30<br />
Individuelle Schutzschwelle: 30 % vom Höchststand<br />
<strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong> 10<br />
Individuelle Schutzschwelle: 10 % vom Höchststand<br />
Baumann & Partners investiert <strong>Ihr</strong> <strong>Vermögen</strong> in die aussichtsreichsten Märkte. Das in Frage<br />
kommende Anlagespektrum umfasst über 10.000 Investmentfonds in mehr als 60 verschiedenen<br />
Anlageklassen. Baumann & Partners überwacht die Kapitalmärkte laufend und passt<br />
<strong>Ihr</strong> <strong>Portfolio</strong> bei Bedarf automatisch an veränderte Kapitalmarktsituationen an. Für den Fall,<br />
dass es einmal turbulenter zugeht, sorgt die individuelle Schutzschwelle dafür, dass <strong>Ihr</strong><br />
Kapital vor ungewollten Wertschwankungen bewahrt wird.<br />
Die Funktionsweise lässt sich in 4 Phasen untergliedern:<br />
<strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong> 20<br />
Individuelle Schutzschwelle: 20 % vom Höchststand<br />
<strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong> 5<br />
Individuelle Schutzschwelle: 5 % vom Höchststand<br />
Phase I: Fonds- und Marktanalyse<br />
Aus dem umfangreichen Angebot werden durch ein wissenschaftlich fundiertes<br />
Fondsrating die erfolgversprechendsten Fonds ermittelt.<br />
Phase II: Mikroanalyse<br />
Nun erfolgt die Detailanalyse durch Baumann & Partners. Durch die Bewertung von<br />
Märkten und Währungen und persönliche Gespräche mit Fondsmanagern wird eine<br />
optimale Zielfondsauswahl gewährleistet.<br />
Phase III: <strong>Portfolio</strong>optimierung<br />
Aus den ermittelten möglichen Zielfonds werden jene selektiert, welche für das von<br />
Ihnen gewählte Anlageportfolio die attraktivsten Renditechancen bei möglichst<br />
geringen Schwankungen ermöglichen.<br />
Phase IV: <strong>Portfolio</strong>überwachung und Schutzschwelle<br />
Zur Begrenzung von Wertschwankungen wird im Fall einer drohenden Unterschreitung<br />
der jeweiligen Schutzschwelle das <strong>Portfolio</strong> in risikoarme Anlageklassen umgeschichtet.
Dem Wunsch nach SICHERHEIT wird bei <strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong> durch individuelle<br />
Schutzschwellen in besonderer Weise Rechnung getragen.<br />
Wie schützt die individuelle Schutzschwelle?<br />
Bei Wahl des <strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong> 10 zum Beispiel ist die Schutzschwelle des <strong>Portfolio</strong>s so<br />
ausgelegt, dass der <strong>Vermögen</strong>sverwalter – gemessen am erreichten Höchststand des<br />
<strong>Portfolio</strong>s – maximal 10% an Wertschwankung zulässt. Für den Fall, dass das <strong>Portfolio</strong><br />
unter die Schutzschwelle zu fallen droht, wird in risikoarme Anlageklassen umgeschichtet.<br />
Illustrierte Darstellung<br />
Hier greift die<br />
Schutzschwelle<br />
So kann verhindert werden, dass <strong>Ihr</strong> bis dahin angesammeltes <strong>Vermögen</strong> über die Maßen<br />
abschmilzt. <strong>Ihr</strong> besonderer Vorteil liegt darin, dass nicht nur <strong>Ihr</strong> eingesetztes Kapital, sondern<br />
auch die bereits erwirtschafteten Erträge von dem Schutzschirm profitieren.<br />
Baumann & Partners wird <strong>Ihr</strong> <strong>Vermögen</strong> erst dann umschichten, wenn das Marktumfeld<br />
wieder aussichtsreiche Anlagemöglichkeiten bietet. Wichtig zu wissen: Auch nach der<br />
Umschichtung bleibt die individuelle Schutzschwelle bestehen, um Schwankungen nur<br />
innerhalb des festgesetzten Rahmens zu gestatten.<br />
<strong>Ihr</strong>e Vorteile im Überblick:<br />
Hohe Renditechancen durch aktive Fondsvermögensverwaltung<br />
Innovative <strong>Vermögen</strong>ssicherung durch individuelle Schutzschwellen<br />
Flexible Gestaltung in jeder Lebenslage – tagesaktuelle Verfügbarkeit<br />
Wartungsfreie Geldanlage<br />
Wertentwicklung mit<br />
<strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong> 10<br />
Individuelle Schutzschwelle<br />
gekoppelt an den Höchststand<br />
Wertentwicklung ohne<br />
<strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong> 10<br />
Wie die Stockwerke eines<br />
Hauses bauen die einzelnen<br />
Phasen im Anlageprozess<br />
von PORTFOLIO PROTECT<br />
aufeinander auf und bilden<br />
eine sichere und stabile<br />
Einheit.
Mit dem Zielspar-DepotLux bleiben <strong>Sie</strong> in jeder Lebenslage FLEXIBEL.<br />
Egal, aus welchen Gründen sich <strong>Ihr</strong>e Lebenslage verändert, <strong>Ihr</strong>e Kapitalanlage<br />
passt sich <strong>Ihr</strong>er Situation an.<br />
Euro<br />
Individuelle Beitragszahlung<br />
Mit kleinen, regelmäßigen Beiträgen erreichen <strong>Sie</strong> bereits viel. <strong>Sie</strong> können neben den<br />
monatlichen Sparbeiträgen ab 50,- Euro aber natürlich auch zusätzliche Zahlungen in Form<br />
von Einmalanlagen tätigen.<br />
Kostenfreie Dynamik<br />
Im Gegensatz zu den meisten Anlageprodukten müssen <strong>Sie</strong> im Rahmen der optionalen<br />
Dynamik beim Zielspar-DepotLux keine zusätzlichen Einrichtungsentgelte entrichten. So<br />
könnten <strong>Sie</strong> z. B. nach und nach mehrere tausend Euro kostenfrei anlegen.<br />
Flexible Gestaltung<br />
<strong>Sie</strong> möchten einen bestimmten Betrag zuzahlen oder regelmäßige Entnahmen tätigen?<br />
<strong>Sie</strong> wollen in eine andere Anlagestrategie wechseln oder eine Beitragspause einlegen?<br />
<strong>Ihr</strong> Anlagebedarf kann jederzeit flexibel an veränderte Lebenssituationen angepasst werden.<br />
Entnommene Beträge können später wieder kostenfrei angelegt werden.<br />
Online-Depot<br />
<strong>Sie</strong> möchten wissen, wie sich <strong>Ihr</strong> Zielspar-DepotLux entwickelt? <strong>Sie</strong> können jederzeit online<br />
die Entwicklung <strong>Ihr</strong>er Anlage verfolgen.<br />
Cash-Option<br />
Wohnungseinrichtung<br />
(Teilentnahme)<br />
Auslandsaufenthalt<br />
(Ratenanpassung)<br />
Die Cash-Option ist eine bequeme Möglichkeit, um Kapital vorübergehend risikoarm zu<br />
“parken”. Im Fall einer Einmalanlage können <strong>Sie</strong> diese nutzen, um größere Anlagebeträge<br />
schrittweise in <strong>Ihr</strong> <strong>Portfolio</strong> zu tauschen (siehe auch Cost-Average-Effekt).<br />
Kostenfreies Ablaufmanagement<br />
Gehaltserhöhung<br />
(Ratenanpassung)<br />
Depotwert<br />
monatliche Rate<br />
Erbschaft<br />
(Einmalanlage)<br />
Autokauf<br />
(Teilentnahme)<br />
Laufzeit<br />
Wenn <strong>Sie</strong> sich für das optionale Ablaufmanagement entscheiden, wird <strong>Ihr</strong> <strong>Portfolio</strong> zum<br />
Ende der Anlagedauer schrittweise in defensivere Anlagestrategien umgeschichtet.<br />
Klein rein – fein raus. Die Kosten für Schule und<br />
Ausbildung <strong>Ihr</strong>er Kinder sind enorm. Mit dem<br />
Zielspar-Depotjunior lässt sich schon ab einem<br />
monatlichen Sparbeitrag von 25,- Euro für die Zukunft <strong>Ihr</strong>er Kinder ein solider Betrag<br />
ansparen. Übrigens gelten der Sparerpauschbetrag und der Grundfreibetrag auch für<br />
Kinder!
Profitieren <strong>Sie</strong> von zahlreichen weiteren VORTEILEN des Zielspar-DepotLux.<br />
Unser Treuebonus für langjährige Kunden<br />
Geduld und Beharrlichkeit machen sich auf Dauer bezahlt. <strong>Sie</strong> profitieren automatisch vom<br />
Treuebonus, welcher schnell einige tausend Euro zusätzlichen Vorteil für <strong>Sie</strong> bedeuten<br />
kann. Es lohnt sich! Mögliche Wertentwicklung bei mtl. 100,- EUR Sparbeitrag:<br />
Anlagedauer in Jahren<br />
Wertentwicklung* 6,0 % 8,0 % 10,0 % 12,0 %<br />
ZSP 10 10 Depotwert ca. 14.749 16.240 17.892 19.723<br />
plus 2 Bonusjahre** 265 289 315 344<br />
ZSP 15 15 Depotwert ca. 25.703 29.882 34.825 40.671<br />
plus 3 Bonusjahre** 659 754 864 991<br />
ZSP 20 20 Depotwert ca. 40.049 49.366 61.157 76.088<br />
plus 4 Bonusjahre** 1.345 1.619 1.958 2.376<br />
ZSP 25 25 Depotwert ca. 58.842 77.201 102.117 135.989<br />
plus 5 Bonusjahre** 2.423 3.083 3.950 5.091<br />
ZSP 30 30 Depotwert ca. 83.459 116.966 165.841 237.321<br />
plus 5 Bonusjahre** 3.494 4.739 6.495 8.977<br />
Machen <strong>Sie</strong> sich den Cost-Average-Effekt zu Nutze<br />
Unter dem Cost-Average-Effekt (Durchschnittskosten-Effekt) versteht man die Tatsache,<br />
dass <strong>Sie</strong> für einen gleichbleibenden monatlichen Betrag bei fallenden Kursen mehr Anteile<br />
und bei steigenden Kursen weniger Anteile erwerben. Wie <strong>Sie</strong> dem Beispiel entnehmen<br />
können, kann man auch von zeitweise fallenden Kursen/Tomatenpreisen profitieren.<br />
* Die hier beispielhaft angegebenen Nettowertsteigerungen (nach Abzug der Entgelte) sind unverbindlich und dienen der Illustration. Der tatsächliche Ertrag hängt von der<br />
Preisentwicklung der vom <strong>Vermögen</strong>sverwalter gewählten Zielfonds ab. Der Anteilspreis der Zielfonds wird sich entsprechend der zugrunde liegenden Kapitalanlage entwickeln.<br />
Diese unterliegen den Schwankungen (Kurs-, Zins- und ggf. Währungsschwankungen) an den Kapitalmärkten und deren Einfluss auf die von Ihnen gewählte Anlagestrategie. Die<br />
höheren Wertsteigerungen sind möglicherweise nur für Anlagestrategien relevant, die hauptsächlich in risikoreichere Kapitalanlagen wie Aktien und vergleichbare <strong>Vermögen</strong>swerte<br />
investieren. Daher werden die tatsächlichen Ergebnisse <strong>Ihr</strong>er Kapitalanlage anders als hier dargestellt sein.<br />
** Die Anzahl der Bonusjahre ist von der gewählten Anlagedauer abhängig und wird in Höhe von bis zu 1 % des durchschnittlichen jährlichen Depotwertes der jeweils letzten<br />
Anlagejahre gewährt. Die Gutschrift erfolgt am Ende der Anlagedauer.
<strong>Vermögen</strong>sverwaltung und Depotführung:<br />
Baumann & Partners S. A.<br />
145, Rue de Trèves<br />
L-2630 Luxemburg<br />
<strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong> - die Highlights<br />
Exzellente Renditechancen durch aktive Fondsvermögensverwaltung<br />
Innovative <strong>Vermögen</strong>ssicherung durch individuelle Schutzschwellen<br />
Vier <strong>Portfolio</strong>s stehen zur Auswahl:<br />
<strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong> 5 / <strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong> 10 / <strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong> 20 / <strong>Portfolio</strong> <strong>Protect</strong> 30<br />
Monatliche Sparrate schon ab 25 Euro<br />
Flexible Gestaltung in jeder Lebenslage bei tagesaktueller Verfügbarkeit<br />
Entnahmen und Zuzahlungen jederzeit möglich<br />
Kostenfreies Ablaufmanagement<br />
Attraktiver Treuebonus am Ende der Laufzeit möglich<br />
www.portfolio-protect.de<br />
<strong>Portfolio</strong>-<strong>Protect</strong>-05/2012
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