Kapitel 9 Bankensystem: ein preistheoretisches Geldangebotsmodell
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Kreditangebot <strong>ein</strong>er individuellen Bank j<br />
Einnahmen aus Kreditgeschäft: i C ⋅Cr j<br />
Kosten für Refinanzierung<br />
Einlagen der Privaten bei der Bank: i D⋅D j<br />
Kredite von der Notenbank: i R⋅Cr j EZB<br />
Mindestreserve R j (die sich aus der Höhe der Einlagen<br />
ergibt) werden mit i R verzinst: i R ⋅R j<br />
Kosten für Kreditausfälle: β⋅(Cr j ) 2 /Y<br />
Wahrsch<strong>ein</strong>lichkeit <strong>ein</strong>es Kreditausfalls (β⋅Cr j /Y) mal Volumen<br />
der vergebenen Kredite (Cr j )<br />
Annahme: Kreditrisiken steigen überproportional zum<br />
Kreditvolumen<br />
AVWL II, Prof. Dr. T. Wollmershäuser, Folie 18
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