INDIVIDUELLE VErmögENsVErwaLtUNg - Albrech & Cie.
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WAS für ein Anlegertyp SinD Sie?<br />
Sicherheitsorientiert (Anlagestruktur 1):<br />
100 % Risiko Ertrag<br />
█ Tagesgeld, Festgeld, Staatsanleihen, Geldmarktfonds<br />
Defensiv (Anlagestruktur 2):<br />
40 %<br />
Ausgewogen (Anlagestruktur 3):<br />
60 %<br />
<strong>INDIVIDUELLE</strong> <strong>VErmögENsVErwaLtUNg</strong><br />
60 %<br />
█ Produkte der Anlageklasse 1, Rentenfonds, Mischfonds<br />
█ Maximal 40 % Aktien<br />
40 %<br />
█ Produkte der Anlageklasse 2, Zertifikate<br />
█ Maximal 60 % Aktien<br />
Risiko<br />
Risiko<br />
Ertrag<br />
Ertrag<br />
Die Sicherheit der Kapitalanlage steht im<br />
Vordergrund. Eine niedrige Verzinsung<br />
des angelegten Kapitals wird dabei in<br />
Kauf genommen. Zulässige Vermögensgegenstände<br />
sind Tagesgeld, Festgeld,<br />
Staatsanleihen und Geldmarktfonds.<br />
Eine kontinuierliche Wertentwicklung des<br />
eingesetzten Kapitals wird angestrebt,<br />
aber für Renditevorteile werden auch<br />
Verlustrisiken in Kauf genommen. Neben<br />
den Vermögensgegenständen der Anlage-<br />
klasse 1 sind ebenfalls Renten- und offene<br />
Immobilienfonds, Anleihen mit einer<br />
Bonität von mind. A- sowie Misch- und<br />
Aktienfonds zulässig. Der maximale<br />
Aktienanteil beträgt in dieser Anlage-<br />
klasse 40 % und der Fremdwährungsanteil<br />
maximal 25 %.<br />
Wachstumsorientierter Kapitalaufbau<br />
unter Berücksichtigung eventuell auftretender<br />
Kurs- oder Währungsschwankungen<br />
ist hier das Ziel. Neben den Vermögensgegenständen<br />
der vorherigen Anlagestrukturen<br />
sind (auch in Fremdwährung)<br />
ebenfalls Anleihen mit einer Bonität von<br />
mind. BBB-, Renten- bzw. offene Immobilienfonds,<br />
Misch- und Aktienfonds sowie<br />
internationale Aktien und Zertifikate<br />
zulässig. Der maximale Aktienanteil<br />
beträgt 60 % und der maximale Fremdwährungsanteil<br />
50 %.
Chancenorientiert (Anlagestruktur 4):<br />
80 %<br />
█ Produkte der Anlageklasse 3<br />
█ Maximal 80 % Aktien<br />
Dynamisch (Anlagestruktur 5):<br />
█ Produkte der Anlageklasse 4<br />
█ Maximal 100 % Aktien<br />
20 %<br />
Risiko Ertrag<br />
100 % Risiko Ertrag<br />
<strong>INDIVIDUELLE</strong> <strong>VErmögENsVErwaLtUNg</strong><br />
Höhere Risiken aus den Kursschwankungen<br />
im Aktien-, Zins- und Währungsbereich<br />
werden in der chancenorientierten Anlagestruktur<br />
ebenso in Kauf genommen<br />
wie aufgestufte Bonitätsrisiken von festverzinslichen<br />
Wertpapieren. Grundsätzlich<br />
sind Kursverluste möglich. Zulässige<br />
Vermögensgegenstände sind die der<br />
vorhergehenden Anlagestrukturen mit<br />
einem maximalen Aktienanteil von<br />
80 % und einem maximalen Fremdwährungsanteil<br />
von 100 %.<br />
Die Erwartungen liegen hier deutlich<br />
über dem marktüblichen Zinsniveau.<br />
Dies ist nur realisierbar durch überdurchschnittlich<br />
hohe Zinserträge sowie<br />
Kurs- und Währungsgewinne. Zulässige<br />
Vermögensgegenstände sind neben den<br />
Vermögensgegenständen der vorhergehenden<br />
Anlagestrukturen u. a. internationale<br />
Anleihen auch ohne Investmentgrade.<br />
Weiterhin ist der Einsatz aller Derivate<br />
nach Maßgabe gesonderter Weisung und<br />
Risikoaufklärung zulässig. Der maximale<br />
Aktien- und Fremdwährungsanteil beträgt<br />
100 %. Ein größerer Vermögensverlust<br />
des eingezahlten Kapitals bis hin zu<br />
einem Totalverlust ist möglich.<br />
rechtliche Hinweise: Die Inhalte, insbesondere auch Produktinformationen dienen ausschließlich Informationszwecken. Die<br />
Inhalte stellen weder eine individuelle Anlageempfehlung noch ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder<br />
sonstigen Finanzprodukten dar. Sie sollen Kunden und Interessenten lediglich über das Produkt „<strong>Albrech</strong> & <strong>Cie</strong>. MultiManager-<br />
Portfolios“ informieren und ersetzen nicht eine anleger- und anlagegerechte Beratung. Alleinige Grundlage für den Kauf von<br />
Wertpapieren sind die Verkaufsunterlagen (der aktuelle Verkaufsprospekt, der aktuelle Jahresbericht bzw. aktuelle Halbjahresbericht)<br />
zu den jeweiligen Investmentfonds.
Konditionsübersicht*<br />
Anlagebetrag<br />
(von <strong>Albrech</strong> & cie. verwaltetes<br />
Vermögen)<br />
individuelle vermögensverwaltung<br />
Gebühr/erstattung höhe erläuterung<br />
Vermögensverwaltungshonorar p.a. 0,5 % bis 1,2 %<br />
(zzgl. MwSt.)<br />
defensiv<br />
(Anlagestruktur 2)<br />
Abhängig vom durchschnittlich verwalteten Vermögen und der<br />
Risikoklasse (siehe nachfolgendes Tableau)<br />
Erfolgshonorar 10 % (zzgl. MwSt.) Ein Erfolgshonorar in Höhe von 10 % zzgl. MwSt. berechnen wir auf<br />
den Erfolg, der einen Vermögenszuwachs von 4 % bis 7 % p.a. (siehe<br />
nachfolgendes Tableau) übersteigt. Entstehen Handelsverluste,<br />
besteht solange kein Anspruch auf ein Erfolgshonorar, bis die kumulierten<br />
Verluste von neuen Gewinnen kompensiert sind.<br />
Zuwendungen von Dritten<br />
an <strong>Albrech</strong> & <strong>Cie</strong>.**<br />
Erhält <strong>Albrech</strong> & <strong>Cie</strong>. aus Ihren Anlagen Zuwendungen von Dritten<br />
(Provisionen, Gebühren etc.), so werden Ihnen diese vollständig<br />
erstattet!<br />
„<strong>Albrech</strong> & <strong>Cie</strong>. Fonds“ Soweit Teile des verwalteten Vermögens in Investmentfonds angelegt<br />
werden, die von <strong>Albrech</strong> & <strong>Cie</strong>. verwaltet oder beraten werden<br />
(„<strong>Albrech</strong> & <strong>Cie</strong>. Fonds“), erhebt <strong>Albrech</strong> & <strong>Cie</strong>. kein Verwaltungs-<br />
und Erfolgshonorar auf diese Depotbestandteile. Eine doppelte<br />
Gebührenbelastung wird dadurch vermieden. Unser Kunde ist so<br />
gestellt, als würde er unmittelbar in die „<strong>Albrech</strong> & <strong>Cie</strong>. Fonds“<br />
investieren.<br />
Transaktionskosten<br />
(auf Transaktionswert<br />
je Kauf/Verkauf)<br />
Ausgabeaufschlag für<br />
Investmentfonds<br />
Kontoführungs-/<br />
Depotgebühren<br />
0,1 %, mind. 30 €; Je nach Depotgröße empfehlen sich unterschiedliche Gebührenmodelle.<br />
Beim Börsenhandel fallen zusätzlich fremde Spesen an<br />
0,2 %, mind. 20 €;<br />
50 € fix<br />
(z.B. Maklercourtage).<br />
0 % Wir erwerben für Sie alle Fonds OHNE Ausgabeaufschlag!<br />
0 €<br />
Fallen nicht an!<br />
Vermögensverwaltungshonorar (zzgl. Mwst.)<br />
Ausgewogen<br />
(Anlagestruktur 3)<br />
chancenorientiert<br />
(Anlagestruktur 4)<br />
ab 250.000 € 0,9 % 1,0 % 1,1 % 1,2 %<br />
ab 500.000 € 0,8 % 0,9 % 1,0 % 1,1 %<br />
ab 1.000.000 € 0,7 % 0,8 % 0,9 % 1,0 %<br />
ab 2.000.000 € 0,6 % 0,7 % 0,8 % 0,9 %<br />
dynamisch<br />
(Anlagestruktur 5)<br />
ab 4.000.000 € 0,5 % 0,6 % 0,7 % 0,8 %<br />
erfolgshonorar von 10 % (zzgl. Mwst.) auf den erfolg der je Kalenderjahr folgenden<br />
Vermögenszuwachs übersteigt:<br />
Erforderlicher<br />
Vermögenszuwachs<br />
4 % 5 % 6 % 7 %<br />
* Stand: 27.01.2012<br />
** Die Höhe der Provisionsrückerstattung kann erst im Nachhinein exakt ermittelt werden, da die Depotzusammensetzung<br />
während des Jahres variieren kann. Die Rückvergütung dieser sogenannten Bestandsprovisionen stellt wirtschaftlich<br />
betrachtet einen teilweisen Rückfluss früherer Aufwendungen dar. Es handelt sich daher um Kapitalerträge i.S. des § 20 Abs. 1<br />
Nr. 1 EStG, die der Kapitalertragsteuer gemäß § 7 Abs. 1 InvStG unterliegen.
2<br />
Weitere VorteiLe Für sie<br />
Günstige, faire und transparente Aufwandstruktur<br />
• Vermögensverwaltungshonorar in Höhe von 0,5 % – 1,2 % p.a. zzgl. MwSt.<br />
(abhängig von Anlagestruktur und verwalteten Anlagevolumen)<br />
• Ein Erfolgshonorar erdienen wir uns, wenn wir für Sie überproportional<br />
erfolgreich sind<br />
• Keine weiteren Kosten für Ausgabeaufschläge und Limiterteilungen<br />
• Keine Depot- und Kontoführungsgebühren<br />
• Rückerstattung aller Vertriebsfolgeprovisionen<br />
Leistungen und sicherheit<br />
• Anbieterunabhängige und professionelle Vermögensverwaltung ab einer<br />
Mindesteinlage von 250.000,- EUR<br />
• Maßgeschneiderte Anlagevarianten für jede Anlagestruktur<br />
• Wertpapierverwahrung bei einer renommierten deutschen Depotbank<br />
nach gesetzlichen Standards<br />
informationsklarheit<br />
• Klare Definition von Zielen und Erwartungen<br />
• Direkte Depoteinsicht über persönliches Kundeninformationssystem der Depotbank<br />
Breite Straße 161-167<br />
50667 Köln<br />
Tel +49 (0)221 920125-00<br />
Fax +49 (0)221 920125-50<br />
info@albrech.com<br />
www.albrech.com<br />
individuelle vermögensverwaltung<br />
www.agence-koeln.de
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