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Reden wir übers Leben.
Polizzennummer
Raiffeisenbank (BLZ/Bst.Nr.)
Referentennr.:
Änderung der Veranlagungsstrategie (Portefeuillewechsel)
Versicherungsnehmer
Vorname, Familienname, Titel Staatsangehörigkeit Geburtsdatum
Straße, Platz, Hausnummer, Stiege, Tür Postleitzahl Wohnort
A) Wählen Sie die gewünschte Änderung
Gewünschte Änderung
Änderung der Veranlagungsstrategie für den gesamten Vertrag
Das vorhandene Fondsguthaben wird entsprechend der geänderten Gewichtung in die Investmentfonds der neu beantragten Portefeuilles bzw. Investmentfonds übertragen.
Die Entscheidung gilt auch für künftig fällige Anlagebeträge.
Änderung der Veranlagungsstrategie für das bestehende Depotguthaben.
Das vorhandene Fondsguthaben wird entsprechend der geänderten Gewichtung in die Investmentfonds der neu beantragten Portefeuilles bzw. Investmentfonds übertragen.
Die künftig fälligen Anlagebeträge sind davon nicht betroffen und werden gemäß der bisherigen Vereinbarung veranlagt.
Änderung der Veranlagungsstrategie für die neuen Einzahlungen
Die künftig fälligen Anlagebeträge werden entsprechend der geänderten Gewichtung in die Investmentfonds der neu beantragten Portefeuilles bzw. Investmentfonds übertragen.
Das vorhandene Fondsguthaben ist davon nicht betroffen und bleibt gemäß der bisherigen Vereinbarung veranlagt.
B) Wählen Sie Ihre Veranlagung in Portefeuilles bzw. Investmentfonds
Die zur Auswahl stehenden Portefeuilles bzw. Investmentfonds entnehmen Sie bitte dem Bedingungs-Merkblatt bzw. der Einzelfondsliste. Es dürfen maximal 10 verschiedene
Investmentfonds bzw. Portefeuilles kombiniert werden. Die prozentuelle Aufteilung muss angegeben werden und kann zwischen 1% und 100% erfolgen.
Bitte geben Sie die genaue Bezeichnung der Veranlagung an. Bei Investmentfonds ist unbedingt auch die ISIN Nummer anzuführen!
Bezeichnung des Portefeuilles bzw.
Investmentfonds und ISIN Nummer - BISHER
Bezeichnung des Portefeuilles bzw.
Investmentfonds und ISIN Nummer - NEU
prozentuelle
Aufteilung
1 %
2 %
3 %
4 %
5 %
6 %
7 %
8 %
9 %
10 %
Summe aus allen zur Verfügung stehenden Portefeuilles bzw. Investmenfonds 100 %
Meine Veranlagungsauswahl tätige ich selbstständig aus eigener Veranlassung und auf eigenen Wunsch hin. Diese erfolgt ohne bzw. entgegen der Beratung auf meine
alleinige Verantwortung.
Versicherer:
FinanceLife Lebensversicherung AG FN 135700i, Handelsgericht Wien, DVR: 0818305 Version 4.0
Untere Donaustraße 21, A-1029 Wien UID: ATU 39610809, Raiffeisen Zentralbank
Telefon (+43 1) 214 54 01-0, Telefax: (+ 43 1) 214 54 01 - 3780 BLZ 31000, Konto-Nr. 2-00.597.807
Internet: www.financelife.com, e-mail: service@financelife.com Ein Unternehmen der UNIQA Group Austria Seite 1 von 2
Berater:
/

Reden wir übers Leben.
Persönliches Anlegerprofil
Gemäß § 75 Abs. 2 Z 1 Versicherungsaufsichtgesetz sind wir verpflichtet, Angaben über Ihre Erfahrungen oder Kenntnisse auf dem Gebiet der Veranlagung in Wertpapieren
und über Ihre finanziellen Verhältnisse in Erfahrung zu bringen.
1. Meine Anlageziele
Zweck Art der Ansparung Anlagedauer/-horizont
Pensions- oder Altersvorsorge einmalige Veranlagung weniger als 10 Jahre
Vermögensbildung laufende Ansparung 10 Jahre oder länger
Streuung des Vermögens staatl. Förderung/Steuervorteile nutzen Bei einem Veranlagungszeitraum von weniger als 10
Tilgungsträger
Jahren empfehlen wir in ein anderes
Veranlagungsprodukt zu investieren.
2. Finanzielle Verhältnisse
Liquides Vermögen Regelmäßiges frei verfügbares Einkommen (monatlich)
Finanzvermögen (Sparbuch, Wertpapiere, Versicherung, Investmentfonds, liquides
Sachvermögen) abzüglich Verbindlichkeiten, soweit nicht mit dem illiquiden Vermögen
verbunden)
0,00 bis 5.000,00 Euro 0,00 bis 100,00 Euro
bis 10.000,00 Euro bis 400,00 Euro
bis 30.000,00 Euro bis 800,00 Euro
bis 50.000,00 Euro bis 1.200,00 Euro
ab 50.000,00 Euro ab 1.200,00 Euro
keine Angaben keine Angaben
3. Meine Erfahrungen/ Kenntnisse mit Wertpapierveranlagung
Produkte der Kategorie 1: Garantieprodukte
Produkte der Kategorie 2: Geldmarkt- und Rentenfonds
Produkte der Kategorie 3: Rentenfonds und/oder Aktien- bzw. Mischfonds, Immobilienfonds
Produkte der Kategorie 4: Fonds aller Kategorien, Futures- und Hedgeprodukte
Ausbildung oder Beruf (aus denen der Kunde die vorstehend angegebenen Kenntnisse bezieht)
Nettoeinkommen + Kapitaleinkünfte + Sonstige Einkünfte abzüglich Lebenshaltung-
und andere Fixkosten, Versicherungen etc.
sehr gute gute mittel keine
4. Meine Risikobereitschaft
Kategorie 1 Garantieprodukte wie z.B. Portefeuille VI Garantieportefeuille
Ich nehme zum jeweiligen Garantiestichtag Wertschwankungen (Kursrisiko) entsprechend der gewählten Garantie in Kauf. Bei einer Beendigung zu
einem vom vereinbarten Garantiestichtag abweichenden Termin besteht keine Garantie. Für diesen Fall bin ich auch bereit jährliche
Wertschwankungen von etwa 15% zu garantieren.
Kategorie 2 Beispielsweise Portefeuille I, Sonderportfolio V „Global Protected“, Anleihen im EURO-Raum von Emittenten guter Bonität, Geldmarktfonds,
Rentenfonds.
Ich bin bereit, Wertschwankungen (Kursrisiko) bis etwa 25% pro Jahr zu akzeptieren. In besonderen Ausnahmefällen – wie z.B. bei Eintritt von
Elementarereignissen, werden auch höhere Wertschwankungen (Kursrisiko) von mir in Kauf genommen.
Kategorie 3 Beispielsweise Portefeuille II, Portefeuille III, Sonderportfolio V Flexibles Wachstum, Anleihen außerhalb des EURO-Raumes von Emittenten guter
Bonität, Rentenfonds außerhalb des EURO-Raumes, Corporate- und High-Yield-Rentenfonds, gemischte Investmentfonds, Aktienfonds,
Immobilienfonds.
Ich bin bereit, auch Wertschwankungen (Kursrisiko) von deutlich mehr als 25% p.a. zu akzeptieren (in besonderen Ausnahmefällen sogar bis 100%).
Kategorie 4 Beispielsweise Portefeuille IV, Sonderportfolio V „Absolute Return“, Aktien- und Anleihenfonds in Wachstums- bzw. Nebenmärkten, Futures- und
Hedgefondsprodukte.
Ich veranlage spekulativ und bin auch bereit, den Totalverlust (100%) des eingesetzten Kapitals zu akzeptieren.
Die Leistungen einer Fondsgebundenen Lebensversicherung folgen der Wertentwicklung der vom Versicherungsnehmer gewählten Investmentfonds. Auf die
Wertentwicklung dieser Investmentfonds, die im Wert sowohl steigen als auch fallen können, und deren Wert gegebenenfalls auch durch schwankende Wechselkurse
beeinflusst werden kann, hat die FinanceLife Lebensversicherung AG keinen Einfluss. Erträge der Vergangenheit lassen keine direkten Rückschlüsse auf die
zukünftigen Ergebnisse von Investmentfonds zu. Die Leistungen können höher oder niedriger als die einbezahlten Prämien sein.
5. Besondere Kundenerklärung
Ich lehne eine Beratung ab und tätige Wertpapiergeschäfte auf eigene Verantwortung.
Ich bin nicht bereit, vollständige Informationen zu meinen finanziellen Verhältnissen und meinem Anlageziel zu geben. Eine meinem Bedarf entsprechende Beratung ist
daher nicht möglich. Die FinanceLife kann mir daher keine bestimmte Veranlagung empfehlen. Portefeuilles bzw. Wertpapiere, die mir über meinen Wunsch angeboten
werden, werden nicht darauf hin überprüft, ob sie meinen Anlagezielen und finanziellen Verhältnissen, insbesondere auch im Hinblick auf die jeweiligen Anlageziele,
entsprechen.
Ich bin nicht bereit, Angaben über meine Kenntnisse und Erfahrungen in Wertpapierveranlagungen zu geben. Es kann daher bei den Portefeuilles bzw. Wertpapieren, die
mir über meinen Wunsch angeboten werden, von der FinanceLife nicht beurteilt werden, ob ich selbst aufgrund meiner Kenntnisse und Erfahrungen die mit dieser
Veranlagung verbundenen Risiken einschätzen kann.
Mir ist bewusst, dass die aufgrund meiner vorstehenden Erklärung entstehenden Nachteile in meine eigene Verantwortung - und nicht in die Verantwortung der FinanceLife fallen.
Ich werde die FinanceLife unverzüglich informieren, sobald die obigen Angaben nicht mehr zutreffen, insbesondere wenn sich meine finanziellen Verhältnisse nachhaltig negativ
verändern.
Anmerkungen
Ich bestätige, dass ich zum Anlegerprofil befragt wurde und das Bedingungs-Merkblatt zur Fondspolizze erhalten habe. Weiters wurde ich über die Chancen
und Risken bei Veranlagung in Wertpapierfonds informiert.
Über diese Informationen hinaus wurden keine mündlichen Zusagen getroffen.
Ort, Datum Unterschrift des Versicherungsnehmers Unterschrift des Beraters
Versicherer:
FinanceLife Lebensversicherung AG FN 135700i, Handelsgericht Wien, DVR: 0818305 Version 4.0
Untere Donaustraße 21, A-1029 Wien UID: ATU 39610809, Raiffeisen Zentralbank
Telefon (+43 1) 214 54 01-0, Telefax: (+ 43 1) 214 54 01 - 3780 BLZ 31000, Konto-Nr. 2-00.597.807
Internet: www.financelife.com, e-mail: service@financelife.com Ein Unternehmen der UNIQA Group Austria Seite 2 von 2