Konditionen im Anlagegeschäft BS DE - Basler Kantonalbank
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<strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong><br />
Postfach<br />
4002 Basel<br />
Telefon 061 266 33 33<br />
Telefax 061 266 25 96<br />
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www.bkb.ch<br />
600 9571 7.13 Gedruckt auf 100% Recyclingpapier<br />
<strong>Konditionen</strong><br />
<strong>im</strong> <strong>Anlagegeschäft</strong><br />
Gültig ab 1.7.2013<br />
<strong>Konditionen</strong>änderungen sind jederzeit möglich.
Inhaltsverzeichnis<br />
Seite<br />
1. Tarife <strong>im</strong> Wertschriftenhandelsgeschäft 2<br />
1.1 Aktien und ähnliche Papiere; Warrants 2<br />
1.2 Obligationen und ähnliche Papiere 3<br />
1.3 Anlagefonds 3<br />
1.3.1 <strong>Kantonalbank</strong>enfonds Swisscanto 3<br />
1.3.2 Fremde Fonds 5<br />
1.4 Traded Options und Financial Futures 5<br />
1.4.1 Eurex-Transaktionen 5<br />
1.4.2 Traded Options und Financial-Futures-Transaktionen ausserhalb der Eurex 6<br />
1.5 Geldmarktpapiere, Geldmarktbuchforderungen 6<br />
1.6 Kundencourtagen für BKB-E-Banking 7<br />
1.6.1 Aktien und ähnliche Papiere; Warrants 7<br />
1.6.2 Obligationen und ähnliche Papiere 8<br />
1.6.3 Anlagefonds 8<br />
1.6.3.1 <strong>Kantonalbank</strong>enfonds Swisscanto 8<br />
1.6.3.2 Fremde Fonds 10<br />
2. Depotgebühren 11<br />
2.1 Depotgebühren 11<br />
3. Vermögensverwaltung 13<br />
3.1 <strong>Konditionen</strong> für Mandate 14<br />
3.1.1 Vermögensverwaltung mit All-in-Fee 15<br />
3.1.2 Vermögensverwaltung mit performanceabhängigem Tarif 16<br />
3.1.3 Vermögensverwaltung mit Pauschaltarif 17<br />
3.2 Administrationspauschale 18<br />
3.3 Restriktionsgebühr 18<br />
4. Übrige Gebühren 19<br />
4.1 <strong>Konditionen</strong> für BKB-Metallkonto 19<br />
4.2 <strong>Konditionen</strong> für fiduziarische Anlagen 19<br />
4.3 Wiederanlageauftrag 19<br />
4.4 Zurückbehaltene Bankkorrespondenz 20<br />
4.5 Nummernverbindungen 20<br />
1
1. Tarife <strong>im</strong><br />
Wertschriftenhandelsgeschäft<br />
Pauschaltarif<br />
Die Courtageansätze für Börsentransaktio -<br />
nen in der Schweiz und <strong>im</strong> Ausland verstehen<br />
sich als gestufte Pauschal ansätze<br />
(Prozentsatz gilt für den ganzen Betrag).<br />
Im Pauschalansatz enthalten sind sämtliche<br />
eigenen und fremden Cour tagen, Kom -<br />
missionen und Spesen.<br />
1.1 Aktien und ähnliche Papiere; Warrants<br />
Für höhere Beträge informiert Sie gerne Ihr/Ihre Kundenberater/-in.<br />
Für Aufträge <strong>im</strong> Inland bis CHF 900.– beträgt die Courtage 10%.<br />
Für Aufträge <strong>im</strong> Ausland bis CHF 1200.– beträgt die Courtage 10%.<br />
2<br />
Allfällige Steuern und Börsenabgaben für<br />
Abschlüs se in der Schweiz und <strong>im</strong> Aus -<br />
land werden zusätzlich erhoben. In- und<br />
ausländische Steuern/Abgaben werden<br />
auf der Börsenabrechnung separat ausgewiesen.<br />
Individualabrechnungen können<br />
<strong>im</strong> Einzelfall von der Bank angeordnet<br />
werden.<br />
Kurswert Gehandelt <strong>im</strong>/in<br />
pro Transaktion Inland Europa, den USA, Asien, Australien<br />
Min<strong>im</strong>alcourtage<br />
Kanada, Südafrika und der übrigen Welt<br />
in CHF 90.– 120.– 120.–<br />
bis CHF 50 000.– 1,10% 1,80% 2,00%<br />
bis CHF 100 000.– 1,00% 1,65% 1,90%<br />
bis CHF 150 000.– 0,90% 1,50% 1,80%<br />
bis CHF 200 000.– 0,80% 1,35% 1,70%<br />
bis CHF 250 000.– 0,70% 1,25% 1,60%<br />
bis CHF 300 000.– 0,60% 1,15% 1,50%<br />
bis CHF 500 000.– 0,50% 1,00% 1,40%<br />
1.2 Obligationen und ähnliche Papiere<br />
Für höhere Beträge informiert Sie gerne Ihr/Ihre Kundenberater/-in.<br />
Für Aufträge <strong>im</strong> Inland bis CHF 900.– beträgt die Courtage 10%.<br />
Für Aufträge <strong>im</strong> Ausland bis CHF 1200.– beträgt die Courtage 10%.<br />
1.3 Anlagefonds<br />
1.3.1 <strong>Kantonalbank</strong>enfonds Swisscanto<br />
Rücknahme: kommissionsfrei<br />
Anlagestrategiefonds Kurswert<br />
pro Transaktion<br />
Kommission<br />
bis CHF 100 000.– 1,75%<br />
bis CHF 250 000.– 1,00%<br />
bis CHF 500 000.– 0,75%<br />
ab CHF 500 001.– 0,50%<br />
Bei Switch innerhalb dieses Segmentes 1 /2 Ausgabekommission.<br />
Kurswert<br />
pro Transaktion<br />
Gehandelt <strong>im</strong><br />
Inland Ausland<br />
Min<strong>im</strong>alcourtage<br />
in CHF 90.– 120.–<br />
bis CHF 50 000.– 0,80% 0,90%<br />
bis CHF 100 000.– 0,70% 0,80%<br />
bis CHF 150 000.– 0,60% 0,70%<br />
bis CHF 200 000.– 0,50% 0,60%<br />
bis CHF 250 000.– 0,40% 0,50%<br />
bis CHF 300 000.– 0,40% 0,45%<br />
bis CHF 500 000.– 0,35% 0,35%<br />
3
Geldmarktfonds Kurswert<br />
pro Transaktion<br />
Kommission<br />
bis CHF 50 000.– 0,40%<br />
bis CHF 100 000.– 0,30%<br />
bis CHF 1 000 000.– 0,20%<br />
bis CHF 5 000 000.– 0,10%<br />
ab CHF 5 000 001.– 0,05%<br />
Bei Switch innerhalb dieses Segmentes netto.<br />
Obligationenfonds/Immobilienfonds Kurswert<br />
pro Transaktion<br />
Kommission<br />
bis CHF 100 000.– 1,00%<br />
bis CHF 250 000.– 0,75%<br />
bis CHF 500 000.– 0,50%<br />
ab CHF 500 001.– 0,25%<br />
Bei Switch innerhalb dieses Segmentes 1 /2 Ausgabekommission.<br />
Für Swisscanto Immobilienfonds (Swisscanto [CH] Real Estate Fund Ifca) gilt der Courtagetarif «Inland» gemäss<br />
1.1 Diese Ansätze gelten für Käufe und Verkäufe.<br />
Aktienfonds Kurswert<br />
pro Transaktion<br />
Kommission<br />
bis CHF 100 000.– 1,50%<br />
bis CHF 250 000.– 1,00%<br />
bis CHF 500 000.– 0,75%<br />
ab CHF 500 001.– 0,50%<br />
Bei Switch innerhalb dieses Segmentes 1 /2 Ausgabekommission.<br />
4<br />
Swisscanto Alternative Fund Kurswert Kommission<br />
(Hedge Fund of Funds) pro Transaktion<br />
ab CHF 1.– 2,00%<br />
1.3.2 Fremde Fonds<br />
Für fremde Fonds gilt der Courtageta rif<br />
1.1 zuzüglich allfälliger fremder<br />
Courtagen, Kommissio nen, Gebühren,<br />
Spesen, Ausgabeauf schlägen etc.<br />
1.4 Traded Options und Financial<br />
Futures<br />
Die Transaktionen werden generell in<br />
der entsprechenden Handelswährung<br />
abgerechnet.<br />
1.4.1 Eurex-Transaktionen<br />
Ausgaberabatte werden gutgeschrieben.<br />
Die Min<strong>im</strong>alcourtage für inländische Ab -<br />
schlüsse beträgt CHF 90.–, für ausländische<br />
Abschlüsse CHF 120.–.<br />
Aktien- und Indexoptionen Prämienwert Optionen;<br />
Für höhere Beträge informiert Sie gerne Ihr/Ihre Kundenberater/-in.<br />
Für die Ausübung von Aktienoptionen<br />
gelten die Ansätze unserer Courtageliste<br />
für die jeweilige Aktienkategorie.<br />
der Transaktion Courtagen<br />
Min<strong>im</strong>alcourtage<br />
in CHF 100.–<br />
bis CHF 10 000.– 2,50%<br />
bis CHF 20 000.– 1,50%<br />
bis CHF 50 000.– 1,00%<br />
bis CHF 100 000.– 0,70%<br />
bis CHF 250 000.– 0,50%<br />
bis CHF 500 000.– 0,30%<br />
5
Aktienindex- und Zins-Futures Anzahl Kontrakte<br />
Min<strong>im</strong>alcourtage<br />
Futures;<br />
pro Kontrakt in CHF<br />
in CHF 150.–<br />
bis 10 20.–<br />
bis 20 15.–<br />
bis 50 10.–<br />
Für höhere Beträge informiert Sie gerne Ihr/Ihre Kundenberater/-in.<br />
1.4.2 Traded-Options- und Financial-<br />
Futures-Transaktionen ausserhalb der<br />
Eurex<br />
Für börsengehandelte Optionen und<br />
Financial Futures werden zusätzlich zu<br />
unseren Eurex-Courtagen gemäss 1.4.1<br />
die ausländischen Gebühren/Spesen<br />
belastet.<br />
6<br />
1.5 Geldmarktpapiere,<br />
Geldmarktbuchforderungen<br />
Bitte wenden Sie sich an Ihren/Ihre<br />
Kundenberater/-in.<br />
1.6 Kundencourtagen für<br />
BKB-E-Banking<br />
Die Courtagereduktion <strong>im</strong> BKB-E-Banking<br />
beträgt generell 34% (Aktien und<br />
Obligationen Schweiz inkl. SMI-Titel,<br />
Aktien Ausland und Obligationen<br />
Fremdwährung sowie bei sämtlichen<br />
Fonds) auf den normalen Kundentarif.<br />
1.6.1 Aktien und ähnliche Papiere; Warrants<br />
Ausländische Titel, welche am<br />
Börsenplatz SIX Europe gehandelt werden,<br />
erhalten ebenfalls 34% Rabatt. Der<br />
Rabatt wird jedoch nicht auf die SIX-<br />
Europe-Ansätze gerechnet, sondern auf<br />
der Basis der Courtageansätze Aktien<br />
europäisches Ausland.<br />
Kurswert Gehandelt in/an<br />
pro Transaktion der Schweiz Europa, den USA, Kanada,<br />
Min<strong>im</strong>alcourtage<br />
inkl. SMI-Titel Südafrika, der SIX Europe<br />
in CHF 40.– 75.–<br />
bis CHF 50 000.– 0,726% 1,188%<br />
bis CHF 100 000.– 0,660% 1,089%<br />
bis CHF 150 000.– 0,594% 0,990%<br />
bis CHF 200 000.– 0,528% 0,891%<br />
bis CHF 250 000.– 0,462% 0,825%<br />
bis CHF 300 000.– 0,396% 0,759%<br />
bis CHF 500 000.– 0,330% 0,660%<br />
Für höhere Beträge informiert Sie gerne Ihr/Ihre Kundenberater/-in.<br />
Für Aufträge in der Schweiz bis CHF 400.– beträgt die Courtage 10%.<br />
Für Aufträge in Europa, den USA, Kanada, Südafrika und an der SIX Europe bis CHF 750.–<br />
beträgt die Courtage 10%.<br />
7
1.6.2 Obligationen und ähnliche Papiere<br />
Für höhere Beträge informiert Sie gerne Ihr/Ihre Kundenberater/-in.<br />
Für Aufträge in der Schweiz bis CHF 400.– beträgt die Courtage 10%.<br />
Für Aufträge in der Schweiz oder am Euromarkt in Fremdwährungen bis CHF 750.– beträgt die Courtage 10%.<br />
1.6.3 Anlagefonds<br />
1.6.3.1 <strong>Kantonalbank</strong>enfonds Swisscanto<br />
8<br />
Kurswert Gehandelt in<br />
pro Transaktion der Schweiz der Schweiz oder am Euro-<br />
Min<strong>im</strong>alcourtage<br />
in CHF markt in Fremdwährungen<br />
in CHF 40.– 75.–<br />
bis CHF 50 000.– 0,528% 0,594%<br />
bis CHF 100 000.– 0,462% 0,528%<br />
bis CHF 150 000.– 0,396% 0,462%<br />
bis CHF 200 000.– 0,330% 0,396%<br />
bis CHF 250 000.– 0,264% 0,330%<br />
bis CHF 300 000.– 0,264% 0,297%<br />
bis CHF 500 000.– 0,231% 0,231%<br />
Anlagestrategiefonds Kurswert<br />
pro Transaktion<br />
Kommission<br />
bis CHF 100 000.– 1,155%<br />
bis CHF 250 000.– 0,660%<br />
bis CHF 500 000.– 0,495%<br />
ab CHF 500 001.– 0,330%<br />
Bei Switch innerhalb dieses Segmentes 1 /2 Ausgabekommission.<br />
Geldmarktfonds Kurswert<br />
pro Transaktion<br />
Kommission<br />
bis CHF 50 000.– 0,264%<br />
bis CHF 100 000.– 0,198%<br />
bis CHF 1 000 000.– 0,132%<br />
bis CHF 5 000 000.– 0,066%<br />
ab CHF 5 000 001.– 0,033%<br />
Bei Switch innerhalb dieses Segmentes netto.<br />
Obligationenfonds/Immobilienfonds Kurswert<br />
pro Transaktion<br />
Kommission<br />
bis CHF 100 000.– 0,660%<br />
bis CHF 250 000.– 0,495%<br />
bis CHF 500 000.– 0,330%<br />
ab CHF 500 001.– 0,165%<br />
Bei Switch innerhalb dieses Segmentes 1 /2 Ausgabekommission.<br />
Für Swisscanto Immobilienfonds (Swisscanto [CH] Real Estate Fund Ifca) gilt der Courtagetarif «Inland» gemäss<br />
1.6.1 Diese Ansätze gelten für Käufe und Verkäufe.<br />
9
Aktienfonds Kurswert<br />
pro Transaktion<br />
Kommission<br />
bis CHF 100 000.– 0,990%<br />
bis CHF 250 000.– 0,660%<br />
bis CHF 500 000.– 0,495%<br />
ab CHF 500 001.– 0,330%<br />
Bei Switch innerhalb dieses Segmentes 1 /2 Ausgabekommission.<br />
Swisscanto Alternative Fund Kurswert Kommission<br />
(Hedge Fund of Funds) pro Transaktion<br />
ab CHF 1.– 1,320%<br />
1.6.3.2 Fremde Fonds<br />
Für an der SIX gehandelte Fonds gilt der<br />
entsprechende Courtagetarif gemäss<br />
Punkt 1.6.1.<br />
Für die übrigen fremden Fonds gilt der<br />
Courtagetarif Europa, USA, Kanada,<br />
Südafrika und SIX Europe gemäss<br />
10<br />
Punkt 1.6.1 zuzüglich allfälliger fremder<br />
Courtagen, Kommissionen, Gebühren,<br />
Spesen, Ausgabeaufschläge etc.<br />
Ausgaberabatte werden gutgeschrieben.<br />
Die Min<strong>im</strong>alcourtage für inländische<br />
Abschlüsse beträgt CHF 40.–, für ausländische<br />
Abschlüsse CHF 75.–.<br />
2. Depotgebühren<br />
2.1 Depotgebühren<br />
Depotgebühr (pauschal) 0,25% p.a.<br />
Die pauschale Depotgebühr beinhaltet<br />
folgende Dienstleistungen:<br />
– Wertschriftenverwahrung<br />
– Inkasso von Zinsen, Dividenden und<br />
Rückzahlungen<br />
– Durchführung von Verwaltungshandlungen<br />
wie Kapitalerhöhungen,<br />
Aktiensplits etc.<br />
– Vermögensausweis<br />
Ausnahmen<br />
BKB-Partizipationsscheine gebührenfrei<br />
BKB-Kassenobligationen (vom Nominalwert) 0,125% p.a.<br />
Edelmetalle, Münzen (physisch) auf dem Handelswert 0,30% p.a.<br />
Policen jeglicher Art (pro Stück) CHF 10.– p.a.<br />
Schuldbriefe etc. (in freiem Depot) wie Depotgebühr (pauschal), jedoch pro<br />
Position <strong>im</strong> Max<strong>im</strong>um CHF 125.– p.a.<br />
Namenaktien (Domizil Schweiz) wie Depotgebühr (pauschal), jedoch pro<br />
Position <strong>im</strong> Min<strong>im</strong>um CHF 15.– p.a.<br />
BKB-Fondssparkonto wie Depotgebühr (pauschal),<br />
ohne Min<strong>im</strong>algebühren<br />
Zuschläge<br />
– Für Wertpapiere mit Valorendomizil<br />
Ausland wird für die Deponierung<br />
bei einer ausländischen Depotstelle ein<br />
Zuschlag von 0,10% p.a. erhoben.<br />
– Bei Depots, die einen zusätzlichen<br />
Aufwand erfordern (z.B. Nutzniessungsdepots),<br />
erhöht sich die Depotgebühr.<br />
Ermässigungen<br />
– Auf den CHF 3000.– p.a. übersteigenden<br />
Teil der Depotgebühr gewähren wir<br />
einen Staffelrabatt.<br />
– Auf den pro Position CHF 750.– p.a.<br />
übersteigenden Teil wird der Ansatz um<br />
50% reduziert.<br />
11
Min<strong>im</strong>algebühren<br />
Min<strong>im</strong>algebühr pro Depot CHF 25.– pro Quartal<br />
Depot, ausschliesslich mit Kassenobligationen unserer Bank CHF 12.50 pro Quartal<br />
Depot, ausschliesslich mit Partizipationsscheinen unserer Bank gebührenfrei<br />
Besondere Best<strong>im</strong>mungen<br />
– Die Berechnung basiert auf den<br />
Beständen an mehreren Stichtagen.<br />
– Die Depotgebühren werden vierteljährlich<br />
oder bei Saldierung des<br />
Depots belastet.<br />
– Spesen, die mit besonderen<br />
Aufwendungen <strong>im</strong> Zusammenhang<br />
stehen, sind in den oben aufgelisteten<br />
Preisen nicht enthalten und werden<br />
separat verrechnet. Dies gilt ebenso für<br />
Porti und andere Fremdspesen.<br />
– Für Kunden mit Domizil Schweiz oder<br />
Fürstentum Liechtenstein unterliegt die<br />
Depotgebühr der Mehrwertsteuer.<br />
12<br />
3. Vermögensverwaltung<br />
In der Vermögensverwaltung werden eine<br />
grosse Zahl von Bankleistungen zu einem<br />
Leistungsbündel zusammengefasst.<br />
Je nach gewähltem Gebührenmodell sind<br />
in diesem Paket bereits sämtliche Kosten<br />
der Vermögensverwaltung (Honorare,<br />
Gebühren, Spesen und Kommissionen)<br />
eingeschlossen (All-in-Fee) oder nur die<br />
wesentlichsten Kostenkomponenten<br />
(Pauschaltarif). Be<strong>im</strong> Pauschaltarif (mit<br />
oder ohne Performancebeteiligung) kommen<br />
zum Vermögensverwaltungshonorar<br />
noch die Administrationspauschale sowie<br />
die Transaktionsgebühren dazu.<br />
Die Verwendung von Pauschalgebühren<br />
illustriert unsere Geschäftsphilosophie,<br />
der Kundschaft ein umfassendes Dienstleistungspaket<br />
anzubieten und nicht für<br />
jede einzelne Tätigkeit separate Kosten zu<br />
belasten.<br />
Individuelle Zusatzdienstleistungen – wie<br />
z.B. anlagepolitische Restriktionen, zurückbehaltene<br />
Bankkorrespondenz – werden<br />
bei allen Gebührenvarianten separat verrechnet.<br />
13
3.1 <strong>Konditionen</strong> für Mandate<br />
Mit einem schriftlichen Auftrag und<br />
einer Mindestanlagesumme von CHF/EUR<br />
100 000.– für Fondsmandate bzw.<br />
CHF 250 000.– für Mandate mit<br />
Direktanlagen können unsere Kunden die<br />
Verwaltung des Vermögens an die Anlagespezialisten<br />
der <strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong><br />
delegieren.<br />
Der Preis für die Vermögensverwaltung<br />
(VV) beinhaltet die professionelle Verwaltung,<br />
der uns zur Anlage anvertrauten<br />
Mittel, nach einer mit dem Kunden individuell<br />
vereinbarten Anlagestrategie. Die<br />
Verwaltungsgebühren stellen eine vollständige<br />
und diversifizierte Betreuung in Übereinst<strong>im</strong>mung<br />
mit der Vermögenslage und<br />
dem Anlagemodell sicher.<br />
Tarifvarianten<br />
14<br />
Mit dem detaillierten Reporting werden<br />
unsere Kunden regelmässig über die<br />
Entwicklung des Vermögens informiert. Als<br />
Basis für die Honorarberechnung dient<br />
das gesamte verwaltete Vermögen.<br />
Das Min<strong>im</strong>alhonorar beträgt bei Fondsmandaten<br />
CHF/EUR 1000.– p.a. und bei<br />
herkömmlichen Mandaten CHF 1500.–<br />
p.a. Es ist auch bei kürzerer Vertragsdauer<br />
geschuldet.<br />
Der private Anleger hat bei klassischen<br />
Vermögensverwaltungsmandaten die<br />
Wahl zwischen drei Tarifvarianten.<br />
Bei Fondsmandaten kommt automatisch<br />
die All-in-Fee zur Anwendung.<br />
Variante I Variante II Variante III<br />
All-in-Fee Performanceabhängiger Tarif Pauschaltarif<br />
All-in-Fee Grundhonorar<br />
Erfolgsabhängiges Honorar<br />
Pauschales VV-Honorar<br />
Administrationspauschale Administrationspauschale<br />
Reduzierte Courtage Courtage gemäss Preisliste<br />
3.1.1 Variante 1:<br />
Vermögensverwaltung mit All-in-Fee<br />
In der All-in-Fee sind sämtliche, in direktem<br />
Zusammenhang mit der Vermögensverwaltung<br />
stehenden Honorare,<br />
Gebühren und Kommissionen der Bank<br />
eingeschlossen, die <strong>im</strong> Zusammenhang<br />
mit dem Vermögensverwaltungsmandat<br />
anfallen. Damit bietet diese Gebührenvariante<br />
von Anfang an grösstmögliche<br />
Kostenklarheit.<br />
Fiskalische Abgaben sowie individuelle<br />
Zusatzdienstleistungen, wie z.B. anlagepolitische<br />
Restriktionen (s. Kapitel 3.3)<br />
oder die Gebühr für zurückbehaltene<br />
Bankkorrespondenz, sind nicht enthalten.<br />
All-in-Fee p.a. in %<br />
Anlagestrategie Fonds 1 Mio.<br />
Obligationen 1,30 1,30 1,20<br />
Einkommen 1,40 1,40 1,30<br />
Ausgewogen 1,50 1,50 1,40<br />
Wachstum 1,60 1,60 1,50<br />
Aktien 1,70 1,70 1,60<br />
Die All-in-Fee wird auf dem Durchschnitt<br />
der Monatsendwerte des verwalteten<br />
Vermögens berechnet und vierteljährlich<br />
pro rata temporis (Usanz: 30/360 Tage)<br />
erhoben.<br />
Die Min<strong>im</strong>algebühr beträgt CHF/EUR<br />
1000.– p.a. (Fondsmandate) bzw.<br />
CHF 1500.– p.a (übrige Mandate).<br />
Sie ist auch bei kürzerer Vertragsdauer<br />
geschuldet.<br />
15
3.1.2 Variante II:<br />
Vermögensverwaltung mit performanceabhängigem<br />
Tarif<br />
Bei diesem Gebührenmodell wird das<br />
Honorar unter anderem an den aus der<br />
Verwaltung resultierenden Erfolg geknüpft.<br />
Zum Grundhonorar kommen – je nach<br />
erzielter Performance – ein erfolgsabhängiges<br />
Honorar sowie die Administrationspauschale.<br />
Bei einem Anlagebetrag von über 1 Mio.<br />
CHF ermässigen sich das jährliche Grundhonorar<br />
sowie die Administrationspauschale<br />
um je 0,05% p.a.<br />
Die VV-Gebühr (Grundhonorar und<br />
erfolgsabhängiges Honorar) wird halbjährlich<br />
(Usanz 30/360 Tage), die<br />
16<br />
In VV-Mandaten wird auf den separat verrechneten<br />
Courtagen ein Rabatt von 25%<br />
gewährt.<br />
Performanceabhängiger Tarif p.a. in % (exkl. reduzierter Courtage)<br />
Anlagestrategie Grundhonorar Erfolgsabh. Honorar* Admin.Pauschale<br />
p.a. % p.a. % p.a. %<br />
Obligationen 0,40 10,00 0,40<br />
Einkommen 0,45 10,00 0,40<br />
Ausgewogen 0,50 10,00 0,40<br />
Wachstum 0,55 10,00 0,40<br />
Aktien 0,60 10,00 0,40<br />
*Das erfolgsabhängige Honorar (10%) wird nur dann fällig, wenn die prozentual ausgedrückte Performance über<br />
dem durchschnittlichen Zinssatz des Sparkontos liegt (basierend auf einer Einlage von CHF 250 000.–).<br />
Administrationspauschale vierteljährlich<br />
pro rata temporis erhoben.<br />
Die Min<strong>im</strong>algebühr (exkl. Administrationspauschale)<br />
beträgt CHF 1500.– p.a. Sie<br />
ist auch bei kürzerer Vertragsdauer<br />
geschuldet.<br />
3.1.3 Variante III:<br />
Vermögensverwaltung mit Pauschaltarif<br />
Be<strong>im</strong> Pauschaltarif werden mit dem Vermögensverwaltungshonorar<br />
verschiedene<br />
Bankleistungen pauschal abgegolten.<br />
Separat verrechnet werden die Administrationspauschale<br />
und die Courtage.<br />
Pauschaltarif p.a. in % (exkl. Courtage)<br />
Anlagestrategie Pauschales VV-Honorar Admin.Pauschale<br />
p.a. % p.a. %<br />
Obligationen 1,00 0,40<br />
Einkommen 1,05 0,40<br />
Ausgewogen 1,10 0,40<br />
Wachstum 1,15 0,40<br />
Aktien 1,20 0,40<br />
Bei einem Anlagebetrag von über 1 Mio.<br />
CHF ermässigen sich das pauschale<br />
VV-Honorar sowie die Administrationspauschale<br />
um je 0,05% p.a.<br />
Das VV-Honorar wird halbjährlich (Usanz<br />
30/360 Tage), die Administrationspauschale<br />
vierteljährlich pro rata temporis<br />
erhoben.<br />
Das min<strong>im</strong>ale, pauschale VV-Honorar<br />
beträgt CHF 1500.– p.a. Es ist auch bei<br />
kürzerer Vertragsdauer geschuldet.<br />
17
3.2 Administrationspauschale<br />
Bei den Tarifvarianten II und III (nicht bei<br />
der All-in-Fee) wird für Depotverwaltung<br />
und -bewirtschaftung eine Administrationspauschale<br />
erhoben, die eine grosse Zahl<br />
von Dienstleistungen einschliesst.<br />
Ab einem Anlagebetrag von über 1 Mio.<br />
CHF profitieren die Kunden bei der<br />
Administrationspauschale von einem<br />
Volumenrabatt von 0,05% p.a.<br />
Die Administrationspauschale wird vierteljährlich<br />
belastet.<br />
3.3 Restriktionsgebühr<br />
Für Mandate mit anlagepolitischen<br />
Restriktionen und Spezialaufträgen kann<br />
ein Mehrpreis verlangt werden.<br />
18<br />
Nachfolgend sind die Dienstleistungen<br />
angegeben, die bei den Tarifvarianten II und<br />
III mit der Administrationspauschale abgegolten<br />
werden:<br />
– eigene sowie fremde Depotgebühren<br />
– Gebühren für Zinsen, Dividenden<br />
und Titelrückzahlungen<br />
– Wertpapiereinlieferungen<br />
Depotwert (Stufentarif) Gebühren p.a.<br />
bis 1 Mio. CHF 0,40%<br />
über 1 Mio. CHF 0,35%<br />
Die Belastung erfolgt jeweils zusammen<br />
mit dem VV-Honorar.<br />
Depotwert (Stufentarif) Gebühren p.a.<br />
bis 1 Mio. CHF 0,15%<br />
über 1 Mio. CHF 0,10%<br />
4. Übrige Gebühren<br />
4.1 <strong>Konditionen</strong> für BKB-Metallkonto<br />
Kontoeröffnung kostenlos<br />
Kontoführung Silber 0,75% des Handelswertes<br />
Belastung erfolgt jährlich per 31.12. bzw. bei Saldierung pro Gold 0,30% des Handelswertes<br />
rata temporis. (Zur Belastung der anfallenden Preise sowie allfälliger Palladium 0,30% des Handelswertes<br />
Steuern und Abgaben benötigen Sie ein BKB-Basiskonto.) Platin 0,30% des Handelswertes<br />
Kontosaldierung kostenlos<br />
Titelübertragung an Fremdbanken CHF 60.– pro zu liefernder Position<br />
Die Min<strong>im</strong>algebühr beträgt CHF 30.— p.a. Es werden keine Postengebühren verrechnet.<br />
4.2 <strong>Konditionen</strong> für fiduziarische Anlagen<br />
Treuhandanlagen inkl. Callgelder<br />
(mind. CHF 100 000.– oder Gegenwert)<br />
bis CHF 499 999.– 0,625% p.a., mind. CHF 200.–<br />
pro Treuhandanlage, Callgeld pro Quartal<br />
ab CHF 500 000.–<br />
Betragsmutationen bei Callgeldern<br />
(CHF oder Gegenwert)<br />
0,50% p.a., mind. CHF 200.–<br />
pro Treuhandanlage, Callgeld pro Quartal<br />
bis CHF 99 999.– CHF 100.–<br />
ab CHF 100 000.– CHF 50.–<br />
4.3 Wiederanlageauftrag<br />
Mit einem schriftlichen Auftrag und<br />
Vermögenswerten von mindestens<br />
CHF 100 000.– können unsere Kunden<br />
die <strong>Basler</strong> <strong>Kantonalbank</strong> mit der Wieder -<br />
anlage ihrer Kapitalrückzahlungen,<br />
Saldi sowie Zinserträge beauftragen.<br />
Voraussetzung ist ein aktives Konto<br />
und ein aktives Depot. Dabei gelten<br />
folgende <strong>Konditionen</strong>.<br />
Vermögen<br />
Gebühren ab CHF 100 000.– 0,15% p.a.<br />
Die Min<strong>im</strong>algebühren betragen CHF 125.– pro Quartal<br />
19
4.4 Zurückbehaltene Bankkorrespondenz<br />
Gebühr pro Kundenverbindung CHF 95.– pro Quartal<br />
4.5 Nummern verbindungen<br />
Mindestanlage ab Gegenwert CHF 200 000.–<br />
Pro Kundenverbindung CHF 250.– pro Quartal<br />
Mehrwertsteuer (MWSt)<br />
Je nach Dienstleistung haben Kunden mit<br />
Domizil Schweiz und Fürstentum Liechten -<br />
stein zusätzlich die Mehr wertsteuer zu<br />
20<br />
entrichten. Diese Preisliste ist nicht<br />
abschliessend. Für weitere Auskünfte<br />
stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.