Newsletterausgabe VERBRAUCHERFINANZEN - Frühjahr 2013

Kapitalanlage I VERBRAUCHERFINANZEN.DE 2013
"Capital-Fonds-Kompass 2013"
Zehn Fonds-Anbieter der 100 wichtigsten Gesellschaften erreichen die Höchstnote
Mehr Boutiquen als Universal-Anbieter unter den Top-Gesellschaften
Das Umfeld an den internationalen Finanzmärkten bleibt
schwierig. Als eine Folge horten viele Privatanleger ihr Erspartes
lieber auf Tages- oder Festgeldkonten statt stärker in Investmentfonds
zu investieren. Gerade in einer Zeit hoher Verunsicherung
spielt für Privatanleger bei der Fondswahl Kontinuität,
Kompetenz und der Service von Anbietern mehr denn je eine
entscheidende Rolle. Genau diese Faktoren nimmt das Wirtschaftsmagazin
'Capital' (Ausgabe 3/2013, EVT 21. Februar)
zusammen mit dem Fondsanalysehaus Feri EuroRating Services
und den Service-Experten von Tetralog Systems unter die Lupe:
Auf dem Prüfstand stehen die Produktpalette, die Fondsqualität,
das Managementteam und der Service der 100 wichtigsten
Fondsgesellschaften. Ergebnis: Nur zehn der 100 getesteten
Anbieter erhalten die Höchstnote von 5 Sternen. Erstmals in der
Geschichte des 'Capital'-Rankings finden sich darunter mehr
Boutiquen als große Fondshäuser. Die umfassende Analyse, die
mehr als 4.300 Einzelfonds der Anbieter auf den Prüfstand stellt,
führt 'Capital' bereits um elften Mal in zwei Kategorien durch:
Universalisten (Anbieter mit mehr als 25 eigengemanagten
Fonds im Angebot) und Spezialisten (bis zu 25 eigengemanagte
Fonds). Nach dieser Unterscheidung zählten 59 Anbieter
zu den Universalisten und 41 zu den Spezialisten.
Während die Fonds-Ratingagentur Feri EuroRating
Services Fondsqualität, Produktpalette und Fondsmanagement
prüfte, nahm die Unternehmensberatung
Tetralog Systems den Kundenservice und das
Internet-Angebot unter die Lupe. Die Höchstnote
von fünf Sternen als "Beste Fondsgesellschaft"
erhielten von 'Capital' dieses Jahr bei den großen
Gesellschaften Union Investment, Aberdeen Asset
Management, Deka und Schroders. Unter den
kleinen Anbietern kommen Flossbach von Storch,
Carmignac Gestion, Sydinvest, Comgest, Danske
Invest und JO Hambro Investment Management auf
die Bestnote. Im Vergleich zu den Vorjahren konnten
sich die spezialisierten Anbieter in vielen Kriterien deutlich
verbessern, in einigen Kategorien übertreffen sie
sogar die Punktzahlen der Universalisten. "Fünf-Sterne-
Gesellschaften" bieten für viele Anlageklassen Fonds mit
langfristig überdurchschnittlicher Wertentwicklung und einem
erfahrenem Fondsmanagement. Die Fondsqualität als wichtigstes
Kriterium im Test fließt mit 50 Prozent in die Gesamtwertung ein.
Dazu nahm Feri EuroRating Services jedes einzelne Produkt der
Anbieter unter die Lupe und analysierte unter anderem die
Wertentwicklung über ein, drei und fünf Jahre. Die Produktpalette
geht mit zehn Prozent in die Gesamtwertung ein, das
Fondsmanagement mit 15 Prozent. Der Kundenservice, den Tetralog
Systems überprüfte, macht 25 Prozent der Gesamtnote
aus. Dazu testete die Münchener Unternehmensberatung das
Informationsangebot auf den Internetseiten, die Reaktion auf
Kundenanfragen, die per Mail oder telefonisch gestellt wurden,
sowie die Aktivitäten der Anbieter in sozialen Netzwerken und
Diensten wie Twitter. Die höchste Punktzahl erreicht im Service
DWS Investment, gefolgt von Union Investment und Deka.
www.guj.de
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