Private Altersvorsorge 2012 - Das eMagazin!

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PRIVATE ALTERSVORSORGE 2012 I Investmentfonds
Sparverträge die sich für Kunden
wirklich rentieren!
Und für Vermittler auch!
Die Sparbereitschaft der Anleger ist aufgrund
des Niedrigzinsumfeldes und der Unsicherheit
im Rahmen der Staatskrise weiter zurückgegangen.
Dies zeigen aktuelle Umfragen am
Markt. Mit einer sicheren Geldanlage lässt sich derzeit
nach Abzug der Inflation kein Geld verdienen,
so die allgemeine Meinung. Fonds- und Lebensversicherungspolicen
entwickeln sich wenn überhaupt,
auch nur mit niedrigen Renditen. Gibt es keine Sparverträge
die sich für Kunden rechnen?
„Doch, mit unserem Fondssparplan Portfolio Protect
erwirbt der Anleger nicht nur irgendeinen Sparplan,
sondern das Angebot stellt eine echte Fondsvermögensverwaltung
dar. Normalerweise sind Vermögensverwaltungen
nur für Kunden mit hohen Anlagebeträgen
konzipiert. Bei Portfolio Protect wurde
das Anlagekonzept insbesondere auf jene Anleger
ausgelegt, welche sich mit kleineren Beträgen ein
Vermögen aufbauen wollen. Die Anlageexperten
von Baumann & Partners mit ihrer jahrzehntelangen
Erfahrung beobachten laufend die Märkte
und schichten das Vermögen ggf. automatisch um.
Der Anleger bleibt somit immer möglichst optimal
investiert, ohne dass sich der Berater darum beim
Kunden bemühen muss. Dies führt über die Zeit
zu sehr attraktiven Renditen, wie die Vergangenheitsbetrachtung
beeindruckend darlegt. Daneben
partizipieren regelmäßige Anleger in Portfolio Protect
auch vom sogenannten Cost-Average-Effekt,
was dem Anleger bekanntermaßen in der Vergangenheit
stabile und überdurchschnittliche Rendite
ermöglichte“, so Stefan Eder, Geschäftsführer des
Anlagespezialisten Investmentgate aus München.
„Auch bietet Portfolio Protect beispielsweise gegenüber
Fondspolicen aus steuerlicher Sicht Vorteile. Im
Gegensatz zum sogenannten Halbeinkünfteverfahren
welches bei Fondspolicen angewandt wird, profitiert
der Anleger bei Portfolio Protect schon währen
der Laufzeit von hohen steuerlichen Vorteilen.
Denn er kann Jahr für Jahr seine Freibeträge in voller
Höhe den realisierten Gewinnen aus Portfolio Protect
gegenrechnen. Über eine Anlagedauer von beispielsweise
25 Jahren können Ehepaare insgesamt
so bis zu ca. 40.000 EUR an steuerfreien Erträgen
erwirtschaften“, ergänzt Marcel Bogdahn, ebenfalls
Geschäftsführer von Investmentgate. Und für
Vermittler von Fondspolicen ist der Portfolio Protect
Sparplan auch eine hoch attraktive Alternative.
„Die Situation bei Policen stellt sich so dar, dass der
Berater aufgrund der aktuellen Gesetzgebung eine
anteilige Haftung für seine vermittelte Police von
5 Jahren hat. Was das bedeutet verdeutlicht folgendes
Beispiel: Ein Kunde schließt eine Police mit
25 Jahren Laufzeit ab. Er hat dafür sagen wir mal
1.000 EUR an Provisionen erhalten. Nach 3 Jahren
kündigt der Kunde den Vertrag weil er arbeitslos
geworden ist. Der Vermittler muss deshalb 2/5, also
400 EUR an Provision an den Versicherer zurückzahlen.
Bei Kunden von Portfolio Protect stellt sich
die Situation ganz anders dar. Selbst wenn dieser in
Zahlungsschwierigkeiten kommt, muss der Kunde
seinen Vertrag nicht zwingend kündigen. Über den
angesammelten Depotwert kann nämlich jederzeit
verfügt werden.
Die Aussetzung seiner monatlichen Beitragszahlung
kann ausgesetzt oder reduziert werden bis sich die
finanzielle Lage wieder entspannt hat. Daneben
entscheidet sich ein großer Teil der Portfolio Protect-
Kunden dafür, die Abschlusskosten vor Vertragsbeginn
ganz oder teilweise zu entrichten. Für diesen
Teil entsteht grundsätzlich schon mal gar kein Provisionsausfall
beim Vermittler. Und selbst bei Kunden
welche die Kosten anteilig entrichten, wäre bei
Portfolio Protect die Provision des Vermittlers – im
Vergleich zum Versicherungsbeispiel - bereits spätestens
nach 25 Monaten voll verdient. Und dies sind
längst nicht alle Vorteile unseres Sparplans“, stellt
Stefan Eder klar. Über 50.000 zufriedene Anleger
sind ein Beleg für die erfolgreiche Investmentstrategie
der Münchner Anlagespezialisten.
Mehr unter:
www.portfolioprotect.de und www.investmentgate.de
Quelle: © Iakov Kalinin - Fotolia.com