Private Altersvorsorge 2012 - Das eMagazin!
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PRIVATE ALTERSVORSORGE <strong>2012</strong> I Investmentfonds<br />
Sparverträge die sich für Kunden<br />
wirklich rentieren!<br />
Und für Vermittler auch!<br />
Die Sparbereitschaft der Anleger ist aufgrund<br />
des Niedrigzinsumfeldes und der Unsicherheit<br />
im Rahmen der Staatskrise weiter zurückgegangen.<br />
Dies zeigen aktuelle Umfragen am<br />
Markt. Mit einer sicheren Geldanlage lässt sich derzeit<br />
nach Abzug der Inflation kein Geld verdienen,<br />
so die allgemeine Meinung. Fonds- und Lebensversicherungspolicen<br />
entwickeln sich wenn überhaupt,<br />
auch nur mit niedrigen Renditen. Gibt es keine Sparverträge<br />
die sich für Kunden rechnen?<br />
„Doch, mit unserem Fondssparplan Portfolio Protect<br />
erwirbt der Anleger nicht nur irgendeinen Sparplan,<br />
sondern das Angebot stellt eine echte Fondsvermögensverwaltung<br />
dar. Normalerweise sind Vermögensverwaltungen<br />
nur für Kunden mit hohen Anlagebeträgen<br />
konzipiert. Bei Portfolio Protect wurde<br />
das Anlagekonzept insbesondere auf jene Anleger<br />
ausgelegt, welche sich mit kleineren Beträgen ein<br />
Vermögen aufbauen wollen. Die Anlageexperten<br />
von Baumann & Partners mit ihrer jahrzehntelangen<br />
Erfahrung beobachten laufend die Märkte<br />
und schichten das Vermögen ggf. automatisch um.<br />
Der Anleger bleibt somit immer möglichst optimal<br />
investiert, ohne dass sich der Berater darum beim<br />
Kunden bemühen muss. Dies führt über die Zeit<br />
zu sehr attraktiven Renditen, wie die Vergangenheitsbetrachtung<br />
beeindruckend darlegt. Daneben<br />
partizipieren regelmäßige Anleger in Portfolio Protect<br />
auch vom sogenannten Cost-Average-Effekt,<br />
was dem Anleger bekanntermaßen in der Vergangenheit<br />
stabile und überdurchschnittliche Rendite<br />
ermöglichte“, so Stefan Eder, Geschäftsführer des<br />
Anlagespezialisten Investmentgate aus München.<br />
„Auch bietet Portfolio Protect beispielsweise gegenüber<br />
Fondspolicen aus steuerlicher Sicht Vorteile. Im<br />
Gegensatz zum sogenannten Halbeinkünfteverfahren<br />
welches bei Fondspolicen angewandt wird, profitiert<br />
der Anleger bei Portfolio Protect schon währen<br />
der Laufzeit von hohen steuerlichen Vorteilen.<br />
Denn er kann Jahr für Jahr seine Freibeträge in voller<br />
Höhe den realisierten Gewinnen aus Portfolio Protect<br />
gegenrechnen. Über eine Anlagedauer von beispielsweise<br />
25 Jahren können Ehepaare insgesamt<br />
so bis zu ca. 40.000 EUR an steuerfreien Erträgen<br />
erwirtschaften“, ergänzt Marcel Bogdahn, ebenfalls<br />
Geschäftsführer von Investmentgate. Und für<br />
Vermittler von Fondspolicen ist der Portfolio Protect<br />
Sparplan auch eine hoch attraktive Alternative.<br />
„Die Situation bei Policen stellt sich so dar, dass der<br />
Berater aufgrund der aktuellen Gesetzgebung eine<br />
anteilige Haftung für seine vermittelte Police von<br />
5 Jahren hat. Was das bedeutet verdeutlicht folgendes<br />
Beispiel: Ein Kunde schließt eine Police mit<br />
25 Jahren Laufzeit ab. Er hat dafür sagen wir mal<br />
1.000 EUR an Provisionen erhalten. Nach 3 Jahren<br />
kündigt der Kunde den Vertrag weil er arbeitslos<br />
geworden ist. Der Vermittler muss deshalb 2/5, also<br />
400 EUR an Provision an den Versicherer zurückzahlen.<br />
Bei Kunden von Portfolio Protect stellt sich<br />
die Situation ganz anders dar. Selbst wenn dieser in<br />
Zahlungsschwierigkeiten kommt, muss der Kunde<br />
seinen Vertrag nicht zwingend kündigen. Über den<br />
angesammelten Depotwert kann nämlich jederzeit<br />
verfügt werden.<br />
Die Aussetzung seiner monatlichen Beitragszahlung<br />
kann ausgesetzt oder reduziert werden bis sich die<br />
finanzielle Lage wieder entspannt hat. Daneben<br />
entscheidet sich ein großer Teil der Portfolio Protect-<br />
Kunden dafür, die Abschlusskosten vor Vertragsbeginn<br />
ganz oder teilweise zu entrichten. Für diesen<br />
Teil entsteht grundsätzlich schon mal gar kein Provisionsausfall<br />
beim Vermittler. Und selbst bei Kunden<br />
welche die Kosten anteilig entrichten, wäre bei<br />
Portfolio Protect die Provision des Vermittlers – im<br />
Vergleich zum Versicherungsbeispiel - bereits spätestens<br />
nach 25 Monaten voll verdient. Und dies sind<br />
längst nicht alle Vorteile unseres Sparplans“, stellt<br />
Stefan Eder klar. Über 50.000 zufriedene Anleger<br />
sind ein Beleg für die erfolgreiche Investmentstrategie<br />
der Münchner Anlagespezialisten.<br />
Mehr unter:<br />
www.portfolioprotect.de und www.investmentgate.de<br />
Quelle: © Iakov Kalinin - Fotolia.com