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64 PRIVATE ALTERSVORSORGE <strong>2012</strong> I Investmentfonds Die Verwaltungsvergütung beträgt bei den Fonds der Chancenkomponente 1,2 Prozent pro Jahr. Bei den Rentenfonds liegt sie je nach Kapitalbindungsdauer jährlich zwischen 0,5 und 0,6 Prozent. „Wie auch bei der UniProfiRente haben wir bei der UniProfiRente Select Wert auf eine transparente und günstige Kostengestaltung gelegt. Entsprechend verzichten wir hier im Sinne unserer Anleger ebenfalls auf eine Zillmerung der Abschlusskosten“, sagt Erling. Quelle: © Kurhan - Fotolia.com Vermögensverwaltende (VV) Fonds haben in den schwierigen Jahren seit 2007 besser als Mischfonds abgeschnitten haben. So büßten Fonds der Scope Kategorie „Vermögensverwaltend Ausgewogen“ auf Sicht von fünf Jahren im Durchschnitt mit einer Performance von -4,03 Prozent immerhin fast acht Prozentpunkte weniger ein als die Scope Kategorie „Mischfonds Europa Ausgewogen“ mit -11,79 Prozent. Auch über einen Zeitraum von sieben Jahren schneiden die VV Fonds der Kategorie „Ausgewogen“ mit einer Performance von im Schnitt 15,32 Prozent deutlich besser ab als die entsprechenden Mischfonds Europa mit einem Plus von 8,77 Prozent. Vor allem gelang es den VV Fonds besser als der Vergleichsgruppe der Mischfonds, Risiken zu begrenzen. Die VV Fonds weisen in der Kategorie „Ausgewogen“ sowohl über fünf als auch über sieben Jahre im Schnitt eine niedrigere Volatilität und Beide Riester-Produkte von Union Investment, die UniProfiRente und die UniProfiRente Select, nutzen für die Auszahlphase das bereits im Sommer 2011 vorgestellte Konzept, welches auf eine Mischung von Aktien- und Rentenfonds und die individuelle Depotzusammensetzung setzt. Dadurch können die Kunden bis zum Alter von 85 Jahren von den Renditechancen der weltweiten Kapitalmärkte profitieren. www.union-investment.de Vermögensverwaltende Fonds bestehen Belastungstest Scope Analysis hat Performance, Volatilität und Maximalen Verlust von Vermögensverwaltenden Fonds im Vergleich zu klassischen Mischfonds untersucht – mit eindeutigem Ergebnis. einen geringeren Maximalen Verlust auf. So fällt der Maximale Verlust bei VV Fonds über fünf Jahre mit 22,06 Prozent deutlich niedriger aus als bei entsprechenden Mischfonds Europa mit 26,19 %. Und die Volatilität der VV Fonds liegt bei nur 7,66 Prozent im Vergleich zu 9,12 Prozent der entsprechenden Mischfonds (jeweils über fünf Jahre betrachtet). Fazit: Offensichtlich hat sich das aktive Risikomanagement - vor allem in den turbulenten Marktphasen nach der Lehman-Insolvenz - auch in der Praxis bewährt. Auch die aktive Allokation, die VV Fonds auf der strategischen und taktischen Ebene durchführen, hat sich in der Praxis ausgezahlt. Weitere Informationen zur aktuellen Scope-Auswertung zu Vermögensverwaltenden Fonds befinden sich im aktuellen AnalysisKompakt Investmentfonds. Einen noch ausführlicheren Report inklusive der ersten Scope-Ratings in diesem Bereich folgt Anfang August. www.scope.de
D N L TSO-DNL FUND IV, L.P. • USA Sachwert-Renditefonds Shoppes of Baymeadows // Jacksonville // Florida Shops of Dunwoody // Dunwoody // Georgia TOP Rendite: Anfängliche Rendite des Bestandsportfolios 9,22 % p. a. zzgl. 2,89 % p.a. Tilgung = 12,11 % p.a. Vorrangie Ausschüttung: Bevorrechtigte Planauszahlungen für die Investoren in Höhe von 8 % p. a. Positive Leistungsbilanz: TSO hat seit 1988 bei keinem Investment Geld verloren. 10 Franklin Plaza // Roanoke // Virginia 121 Perimeter Center West // Atlanta // Georgia Kurze Laufzeit: Kurze Planlaufzeit von drei bis fünf Jahren. Diversifikation: 6 Bestandsimmobilien mit zeitnahen, laufenden Erlösen für die Fondsgesellschaft. Sicherheit: Detailinformationen erhalten Sie bei der Exklusiv-Vertriebsbeauftragten der TSO-Europe Funds, Inc. für Europa: Inflationsgeschützte, substanzstarke und diversifizierte Immobilieninvestitionen. 100 East Second Avenue Building // Rome // Georgia Corporate Center Conyers // Conyers // Georgia DNL Investmentagentur für US-Immobilien e.K. // Am Seestern 8 // 40547 Düsseldorf Tel.: 0211 / 5 22 87 10 // Fax.: 0211 / 5 22 87 120 // E-Mail: info@dnl-invest.de // Web: www.dnl-invest.com ©dnl2011
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