Private Altersvorsorge 2012 - Das eMagazin!

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PRIVATE ALTERSVORSORGE 2012 I Investmentfonds
Die Verwaltungsvergütung beträgt bei den Fonds der
Chancenkomponente 1,2 Prozent pro Jahr. Bei den
Rentenfonds liegt sie je nach Kapitalbindungsdauer
jährlich zwischen 0,5 und 0,6 Prozent. „Wie auch bei
der UniProfiRente haben wir bei der UniProfiRente
Select Wert auf eine transparente und günstige Kostengestaltung
gelegt. Entsprechend verzichten wir
hier im Sinne unserer Anleger ebenfalls auf eine Zillmerung
der Abschlusskosten“, sagt Erling.
Quelle: © Kurhan - Fotolia.com
Vermögensverwaltende (VV) Fonds haben in
den schwierigen Jahren seit 2007 besser als
Mischfonds abgeschnitten haben. So büßten
Fonds der Scope Kategorie „Vermögensverwaltend
Ausgewogen“ auf Sicht von fünf Jahren im Durchschnitt
mit einer Performance von -4,03 Prozent
immerhin fast acht Prozentpunkte weniger ein als
die Scope Kategorie „Mischfonds Europa Ausgewogen“
mit -11,79 Prozent.
Auch über einen Zeitraum von sieben Jahren schneiden
die VV Fonds der Kategorie „Ausgewogen“ mit
einer Performance von im Schnitt 15,32 Prozent
deutlich besser ab als die entsprechenden Mischfonds
Europa mit einem Plus von 8,77 Prozent.
Vor allem gelang es den VV Fonds besser als der
Vergleichsgruppe der Mischfonds, Risiken zu begrenzen.
Die VV Fonds weisen in der Kategorie
„Ausgewogen“ sowohl über fünf als auch über sieben
Jahre im Schnitt eine niedrigere Volatilität und
Beide Riester-Produkte von Union Investment, die
UniProfiRente und die UniProfiRente Select, nutzen
für die Auszahlphase das bereits im Sommer 2011
vorgestellte Konzept, welches auf eine Mischung
von Aktien- und Rentenfonds und die individuelle
Depotzusammensetzung setzt. Dadurch können die
Kunden bis zum Alter von 85 Jahren von den Renditechancen
der weltweiten Kapitalmärkte profitieren.
www.union-investment.de
Vermögensverwaltende Fonds
bestehen Belastungstest
Scope Analysis hat Performance, Volatilität und Maximalen Verlust von Vermögensverwaltenden
Fonds im Vergleich zu klassischen Mischfonds untersucht
– mit eindeutigem Ergebnis.
einen geringeren Maximalen Verlust auf. So fällt der
Maximale Verlust bei VV Fonds über fünf Jahre mit
22,06 Prozent deutlich niedriger aus als bei entsprechenden
Mischfonds Europa mit 26,19 %. Und die
Volatilität der VV Fonds liegt bei nur 7,66 Prozent
im Vergleich zu 9,12 Prozent der entsprechenden
Mischfonds (jeweils über fünf Jahre betrachtet).
Fazit: Offensichtlich hat sich das aktive Risikomanagement
- vor allem in den turbulenten Marktphasen
nach der Lehman-Insolvenz - auch in der Praxis
bewährt. Auch die aktive Allokation, die VV Fonds
auf der strategischen und taktischen Ebene durchführen,
hat sich in der Praxis ausgezahlt.
Weitere Informationen zur aktuellen Scope-Auswertung
zu Vermögensverwaltenden Fonds befinden
sich im aktuellen AnalysisKompakt Investmentfonds.
Einen noch ausführlicheren Report inklusive
der ersten Scope-Ratings in diesem Bereich folgt
Anfang August. www.scope.de