Wer plant was? 2013 - Das eMagazin

+ Kapitalanlage + Versicherung + Investment + Finanzierung + 

WER PLANT WAS? 

2013 

Ausblicke und Einblicke: 

Neue Produkte, Dienstleistungen und Strategien 

für den Finanzvertrieb 

www.wmd-brokerchannel.de 

Ausgabe - Februar 2013 - 7,50 €

Performance Transparenz Sicherheit Partnerschaft Kurzläufer Erfolg 

Vertrauen 

Manche Dinge funktionieren ganz einfach. So einfach, dass man sie einfach übersieht. Zum Beispiel eine 

Wäscheklammer. Oder ein Knickstrohhalm. Oder „Michelle“ von den Beatles. Oder Vertrauen in die publity: 

¢ faires Investment mit ethischem Anspruch 

¢ überzeugende Fondsprodukte mit sicheren Renditen 

¢ schneller Geldrückfl uss zum Anleger 

¢ verlässliche Aus- und Rückzahlungen 

¢ transparente Geschäftsprozesse, für jeden nachvollziehbar 

¢ hohe Kundenzufriedenheit und Wertschätzung 

Haben Sie noch Fragen? 

„Vertrauen ist Mut, und Treue ist Kraft.“ 

Marie von Ebner-Eschenbach 

„Verbindlichkeit ist der menschliche 

Anspruch an die Verlässlichkeit.“ 

Elfriede Hablé 

„Vertrauen – nur wer vertraut, 

kann gut verkaufen“ 

Thomas Olek, Vorstandsvorsitzender publity AG 

publity Vertriebs GmbH · Landsteinerstr. 6 · 04103 Leipzig · Fon: 0341 - 26 17 87- 60 · info@publity-vertrieb.de · www.publity-vertrieb.de 

AZ Vertrauen A4 M-0020-1

Editorial 

Liebe Leserinnen 

und Leser, 

wie reagiert die Branche auf weiterhin sehr herausfordernden 

Zeiten? Jammern hilft nicht! Und 

auch die überregionalen Medien oder Politiker sind 

nicht überwiegend allein am allgemein schlechten 

Branchenimage schuld! Die haben weder schlecht 

ausgebildete und nur auf den bedingungslosen 

Verkauf fokussierte „Vertriebs-Klopfertruppen“ 

gegründet und finanziert, noch Produkte ins Leben 

gerufen, die teilweise völlig am Kundenbedarf 

vorbeigingen und eigentlich nur für den Vertrieb 

aufgelegt wurden und leider immer noch vereinzelt 

neu aufgelegt werden. Nicht von ungefähr 

kommt die Forderung der Politiker nach reiner 

Honorarberatung. 

Das Vertrauen ist in der Öffentlichkeit durch 

diese Machenschaften stark geschädigt. Und 

das obwohl die weit überwiegende Anzahl 

der Marktteilnehmer einen guten, seriösen Job 

macht und hier vollkommen zu Unrecht in diese 

Sichtweise gedrängt wird. Hier kann und 

sollte die Branche schnell selbst tätig werden 

und einiges im Ansehen geraderücken. Wenn 

„Klopfertruppen“ keine Provision mehr verdienen 

können, weil Versicherer sie nicht mehr 

bezahlen, wenn Kapitalanlagegesellschaften 

und Versicherer nur noch absolut transparente 

und für Kunden nachvollziehbare Produkte mit 

echtem Nutzwert und keine „Marketing-Luftnummern“ 

anbieten, dann kommt das allen 

seriösen Marktteilnehmern zu Gute. Natürlich 

wird nichts mehr so wie es einmal war. Wir leben 

in einer Zeit des Wandels mit ständig wechselnden 

Herausforderungen. Es geht hier nur 

noch um die Schnelligkeit der Umsetzung. Um 

vorwärts zu kommen, muss man sich manchmal 

eben auch von alten Zöpfen trennen. Das fängt 

bei der Produktentwicklung an und hört bei der 

Beratungsqualität auf. Das ist aber auch genau 

die Chance für innovative, neue kundenfreundliche 

Produktideen und Dienstleistungen oder 

bedarfsgerechter Absicherungs- und Anlagekonzepte. 

Wer hierfür welche Lösungen in 

2013 anbietet und was die großen Themen in 

diesem Jahr sein werden, dazu haben wir in 

dieser Ausgabe wieder diverse Marktanbieter 

zu ihrer Meinung befragt. 

Viel Spaß beim Lesen! 

Wir wünschen Ihnen alle ein erfolgreiches 

Geschäftsjahr 2013! 

Ihr 

Friedrich A. Wanschka 

Editorial | WER PLANT WAS? 2013 

und das Team von wmd-brokerchannel.de 

Täglich aktuelle Informationen, Fachartikel und Video-Interviews 

unter www.wmd-brokerchannel.de 

3

WER PLANT WAS? 2013 | INHALTSVERZEICHNIS 

4 

Statement VERSICHERUNG 

6 ALTE LEIPZIGER – HALLESCHE Konzern 

6 BGV / Badische Versicherungen 

7 CORPORATE INSURANCE 

Versicherungsmakler GmbH 

7 ConceptIF AG 

8 Deutsche Unterstützungskasse e.V. 

8 LV 1871 

9 Condor Versicherungen 

9 NV-Versicherungen VVaG 

10 Policen Direkt 

10 UNIQA Versicherungen AG 

11 V O L K S W O H L B U N D 

11 IDEAL Lebensversicherung a.G. 

11 Hannoverschen 

12 Credit Life AG 

12 Concordia Versicherungen / oeco capital 

13 OCC Assekuranzkontor GmbH 

14 Salus BKK 

14 INTER Versicherungsgruppe 

15 Stuttgarter Lebensversicherung a.G. 

15 Ratzke & Ratzke Versicherungsmakler GmbH 

16 fpb AG, Vertriebsmanagementgesellschaft 

16 CSS Versicherung AG 

17 Janitos Versicherung AG 

17 Canada Life 

18 Zurich Versicherung 

19 ROLAND Rechtsschutz 

19 Robustus GmbH 

20 NÜRNBERGER Versicherungsgruppe 

20 Heidelberger Lebensversicherung AG 

21 Swiss Life AG, Niederlassung für Deutschland 

21 HDI Versicherungen 

Interview VERSICHERUNG 

22 VHV Versicherungen, Jürgen A. Junker 

25 PROCHECK24 AG, Tobias Haff 

26 Dialog Lebensversicherungs-AG, 

Rüdiger R. Burchardi 

28 DMB Rechtsschutz-Versicherung AG, 

Sabine R. Waldenmaier 

29 INTER Versicherungsgruppe, Peter Thomas 

30 die Bayerische, Martin Gräfer 

31 Voigt & Coll. GmbH, Hermann Klughardt 

32 Debatte über deutsche Lebensversicherung 

versachlichen / Towers Watson 

34 Krankenkassenvertrieb 2.0 

Kassensuche GmbH, Thomas Adolph 

36 ALTE LEIPZIGER Bauspar AG, Stephan Buschek 

Statement VERTRIEB 

37 FONDSNET 

37 INFINUS AG 

38 BRENNEISEN CAPITAL AG 

38 FondsKonzept AG 

39 MAXPOOL 

39 blau direkt GmbH und Co. KG 

40 Jung, DMS & Cie. 

40 MAKLERSOFTWARE.COM GmbH 

41 HonorarKonzept GmbH 

42 eFonds Solutions 

42 Netfonds AG 

43 SDV Servicepartner der Versicherungsmakler AG 

43 FG FINANZ-SERVICE Aktiengesellschaft 

Interview VERTRIEB 

44 ASKUMA AG 

Statement SOFTWARE 

45 MORGEN & MORGEN 

Statment FINANZIERUNG 

46 BS Baugeld Spezialisten AG 

46 Wüstenrot Bausparkasse AG 

47 DSL Bank 

47 Prohyp GmbH 

Statement INVESTMENT 

48 Investment Services GmbH 

48 HANSAINVEST 

49 Hauck & Aufhäuser 

49 ING Investment Management Germany 

49 Nomura Asset Management Deutschland KAG mbH 

50 Invesco 

50 max.xs 

50 GRK-Holding AG 

51 Fisch Asset Management

51 Swisscanto Asset Management International S.A. 

52 DWS 

52 Partnerkreises B. Metzler seel. Sohn & Co. Holding AG 

53 FFB 

53 Fondsgespräche- Perspektiven 2013, Investmentgate 

Statement GESCHLOSSENE FONDS 

56 Canada Gold Trust GmbH, Peter Prasch 

- Goldene Zeiten für Fondsanleger 

57 Stimmung im Markt geschlossener Fonds verharrt auf niedrigem Niveau, 

Scope Group 

59 SVF AG Finanzmarkt - Emissionen 

59 WealthCap 

60 Hesse Newman Capital AG 

60 KGAL GmbH & Co. KG 

60 Paribus Capital GmbH 

61 Real I.S. AG 

62 One Group 

62 PROJECT Beteiligungen GmbH 

62 HANSA TREUHAND Schiffsbeteiligungs GMBH & Co. KG 

63 Habona Invest GmbH 

63 elbfonds Gruppe 

64 Green City Energy AG 

64 Hahn Gruppe 

64 Buss Capital 

65 ZBI Zentral Boden Immobilien AG 

65 Aquila Capital 

Interview GESCHLOSSENE FONDS 

66 Mit Easyflex sind unsere Berater auf der sicheren Seite 

FLEX Fonds Capital AG, Achim Bauer 

68 Performance, Transparenz und Partnerschaft. 

publity AG, Thomas Olek 

70 Fairvesta für 2013 gut aufgestellt 

fairvesta AG, Otmar Knoll 

Statement IMMOBILIEN 

71 Immobilienmarkt Deutschland 2013, Ernst & Young AG 

72 HIH Vertriebs GmbH 

72 Deutsche Sachwert Kontor AG 

IMPRESSUM 

72 Impressum 

Mit uns auf den 

vorderen Plätzen … 

Frisch eingetroffen sind: 

Unser neues Outfi t mit neuem 

Logo, neuen attraktiven 

Produkten und verbesserten 

Chancen für Ihr Business. 

Geblieben ist unsere bewährte 

Qualität. 

Sie sichert Ihnen damit auch 

weiterhin einen Top-Startplatz 

für Ihren persönlichen Erfolg! 

Makler aufgepasst: 

Privat-Sach macht endlich Spaß! 

Mit dem 

„ASKUMA-Triple- ” 

durchstarten: 

roduktqualität 

reis-Leistung 

rozessqualität 

Sichern Sie sich noch heute 

Ihren Gratis-Zugang zum 

ASKUMA-Marktplatz mit dem 

Stichwort „Askuma-Logo“! 

Weitere Informationen unter 

www.askuma.de oder 

in einem persönlichen 

Gespräch. 

ASKUMA AG 

Prager Ring 4 - 12 

Mehr Spaß 

am Wesentlichen 

gewinnen! 

66482 Zweibrücken 

+49 63 32 - 206 61 36

WER PLANT WAS? 2013 | STATEMENT Versicherung 

6 

Garantien spielen nach 

wie vor bei deutschen 

Kunden eine große Rolle. 

Das Angebot klassischer Rentenversicherungen 

mit einem 

hohen Maß an Garantien erfordert 

eine ausreichend hohe 

Eigenkapitalausstattung sowie 

eine sichere und rentable Kapitalanlagestrategie. 

Die ALTE 

LEIPZIGER gehört hier zu den 

marktführenden Unternehmen 

und wird diesen Produkten auch 

weiterhin einen hohen Stellenwert 

einräumen. 

„Ein Schwerpunkt im ersten 

Quartal liegt auf unserer exklusiven 

Kinder-Unfallversicherung, 

eine der leistungsstärksten und 

preiswertesten Kinder-Unfallversicherungen 

auf dem Markt“, 

berichtet Hans-Gerd Coenen, 

Vertriebschef beim BGV. Das 

Besondere: 

Die Unfallrente leistet hier bei 

Unfall und Krankheit. 

Frank Kettnaker, 

Vorstand Vertrieb/Marketing, 

ALTE LEIPZIGER – HALLESCHE Konzern 

Branchenweit rechnen wir jedoch 

mit einschneidenden Veränderungen. 

Denn viele Versicherer 

denken über alternative Garantiemodelle 

nach bzw. entwickeln 

entsprechende Produkte. 

In der ersten Jahreshälfte 2013 

wird uns außerdem die Umstellung 

auf Unisextarife weiter beschäftigen. 

Verbraucher und Verbraucherschützer 

in Deutschland fordern 

mehr Transparenz bei Lebens- 

Hans-Gerd Coenen, 

Abteilungsdirektor Vertrieb, 

BGV / Badische Versicherungen 

Daneben gibt es viele weitere 

starke Leistungsmerkmale: 

So gibt es Pauschalleistungen 

bei unfallbedingten Knochenbrüchen 

und Bänderrissen, 

auch wenn keine Invalidität 

zurückbleibt. Besondere Serviceleistungen 

wie Rooming-In 

und Nachhilfeunterricht nach 

Krankenhausaufenthalten sind 

und Rentenversicherungsprodukten. 

Es liegt inzwischen ein 

Gesetzesentwurf für eine einheitliche 

Darstellung des Produktinformationsblattes 

bei Basisrenten 

und Riesterrenten vor. 

Das darauf resultierende Gesetz 

wird wegweisend für eine transparentere 

Darstellung von Versicherungsprodukten 

sein. 

Ein wichtiges neues Geschäftsfeld 

für die HALLESCHE ist die betriebliche 

Krankenversicherung. Mit 

einer neuen, staatlich geförderte 

Pflegezusatzversicherung ("Pflege-Bahr") 

wird die Gesellschaft 

u.a. die Zielgruppe der 30- bis 

40-jährigen ansprechen, die bisher 

noch wenig Pflegevorsorge 

betrieben hat. In der Vollversicherung 

wird die Diskussion um eine 

einheitliche Staatsversicherung für 

zusätzliches Wachstum in der PKV 

sorgen. 

Exklusive Kinder-Unfallversicherung des BGV / 

Badische Versicherungen leistet bei Unfall und Krankheit 

mitversichert. Ebenso wie z. B. 

Impfschäden und Infektionen 

durch Zeckenbisse. 

Abgerundet wird das Paket 

durch den Präventionsgedanken: 

Wurde bei Kopfverletzungen 

ein Helm getragen, so 

verspricht der BGV 10 Prozent 

mehr Invaliditätsleistung.

CORPORATE INSURANCE 

Ve r s i c h e r u n g s m a k l e r 

GmbH bietet bekanntermaßen 

seit mehr als 15 Jahren 

mit großem Erfolg Vermögensschadenhaftpflicht- 

und D&O – 

Versicherungen an. 

Mehr als 9.000 Kunden nutzen 

bereits unsere Konzepte und vertrauen 

unserem Fachwissen. 

Grundlage für diesen Erfolg ist, 

dass wir mit den besten Versicherern 

in diesen Bereichen exklusive 

Produkte entwickelt haben, die 

sowohl hinsichtlich des Deckungsumfanges 

(Bedingungen) als auch 

Was können Makler, Vermittler 

und freie Finanzdienstleister 

im Jahr 2013 von Ihrem 

Unternehmen erwarten? 

Die ConceptIF Pro GmbH, 

der neue Assekuradeur 

aus Norddeutschland, wird 

in Kürze mit Deckungskonzepten 

für Hausrat, Haftpflicht und Unfall 

an den Start gehen. Danach 

werden wir Gewerbekonzepte 

Jens-Olaf Teschke, 

Geschäftsführender Gesellschafter, 

CORPORATE INSURANCE 


CORPORATE INSURANCE bietet mehr! 

Jörg Winkler, 

Vorstand, 

ConceptIF AG 

der Prämien deutliche Vorteile zur 

Konkurrenz aufweisen. 

Partnerschaft 

Gerade Maklern, die nicht alltäglich 

in die Situation kommen Vermögensschadenhaftpflicht- 

und 

D&O- Versicherungen Ihren Kunden 

zu offerieren, möchten wir in 

diesen Bereichen unterstützend 

zur Seite stehen und bieten daher 

die Möglichkeit der Zusammenarbeit 

zu durchaus interessanten 

Provisionen an. 

Nutzen Sie unser Fachwissen, um 

eine interessante Klientel profund 

auflegen. Wir sind überzeugt, 

dass wir unsere Geschäftspartner 

künftig schneller mit neuen, 

innovativen Konzeptideen unterstützen 

und ihnen damit einen 

Wettbewerbsvorteil verschaffen 

können. Denn als Assekuradeur 

können wir viel schneller auf 

Marktveränderungen reagieren 

als in unserer bisherigen Rolle 

als reiner Konzeptentwickler. 

Der Zeitvorteil ist nicht zu unter- 

STATEMENT Versicherung | WER PLANT WAS? 2013 

ansprechen zu können. 

Nutzen Sie unsere Exklusiv-Produkte, 

um eben diese Klientel 

bestmöglich abzusichern. 

Nutzen Sie unser Know-how, um 

sich auch in diesem sensiblen Bereich 

sicher zu fühlen. 

Mehr Informationen erhalten Sie 

unter: www.corporate-insurance. 

de/partnerschaft. 

Wir freuen uns auf Ihre Kontaktaufnahme. 

Konzepte 

In der zweiten Jahreshälfte werden 

wir ein neues Deckungskonzept 

für den Versicherungs- 

und Finanzvermittler vorstellen, 

welches sich von allen derzeit 

auf dem Markt befindlichen Produkten 

unterscheiden wird. 

Sein Sie gespannt! 

Wollen Sie zukünftig über diese 

Entwicklung als auch über weitere 

interessante Themen informiert 

bleiben, melden Sie sich an unter 

mail@corporate-insurance.de 

und nutzen unseren Newsletter- 

Versand. 

schätzen. Und wir haben mit der 

ConceptIF Pro GmbH den Vorteil, 

Verbesserungen beim Versicherungsschutz 

bei neuen Konzepten 

leichter auch in den Bestand 

zu führen. Das ist für Makler im 

Hinblick auf die Zufriedenheit ihrer 

Kunden und die Minimierung 

der eigenen Haftung ein wichtiges 

Thema. 

Darüber hinaus werden wir Vermittler 

gezielt in ihrem täglichen 

Geschäft unterstützen. Wir planen 

auf Vermittlerwunsch individuelle 

Deckungskonzepte für 

gezielte Kundengruppen zu entwickeln. 

Darüber hinaus denken 

wir daran, die Vertragsdokumente 

und weitere Kundeninformationen 

mit den Vermittlerdaten zu 

bedrucken und verschiedene Versandmöglichkeiten 

anzubieten. 

7


8 

Die Deutsche Unterstützungskasse 

wird in diesem 

Jahr ihre Online-Vertriebsunterstützung 

für die Makler ausbauen, 

die im Rahmen der Unterstützungskassenversorgung 

tätig 

sind. Ab der zweiten Jahreshälfte 

können die Angebote aller 16 

Mit der LV 1871 sind unsere 

Geschäftspartner in 

diesem Jahr auf Goldkurs. 

Bereits zu Jahresbeginn zeigen 

wir mit unseren neuen Golden 

BU Lösungen, dass passgenaue 

Vorsorge Gold wert ist: Wir haben 

die Berufsgruppen kurzerhand 

Christian Willms, 

Vorstand, 

Deutsche Unterstützungskasse e.V. 

Rolf Schünemann, 

Vertriebsvorstand, 

LV 1871 

Gesellschaften, über die derzeit 

individuelle Rückdeckungsversicherungen 

im Rahmen unseres 

Portfolio-Konzeptes abgeschlossen 

werden können, direkt online 

gerechnet werden. Möglich 

wird das durch die Integration 

der Angebotssoftware der An- 

abgeschafft und bieten erstmals 

maßgeschneiderte Prämien an. 

Damit erhalten Kunden einen Berufsunfähigkeitsschutz, 

der ihre 

persönliche Situation berücksichtigt. 

Der Beruf spielt nicht mehr 

die Hauptrolle. Das Ergebnis: ein 

fairer Beitrag, der die individuelle 

bieter, wie Allianz, Alte Leipziger, 

Helvetia, Volkswohl Bund und Zurich. 

Der neue Service erleichtert 

und beschleunigt zugleich den 

Beratungsprozess. Denn der Vermittler 

ist unabhängig von der 

Zulieferung des Angebots durch 

die Gesellschaften. Mit unserem 

erweiterten Service können Angebot 

und Antrag direkt im Formulargenerator 

erstellt werden. 

Dieses Online-Tool erzeugt automatisch 

alle notwendigen Unterlagen, 

die für den Abschluss 

einer Unterstützungskassenversorgung 

benötigt werden. Interessierte 

Vermittler können sich 

über unsere Website unkompliziert 

anmelden und unser Online- 

Vertriebstool sofort nutzen. 

Vorsorgesituation des Einzelnen in 

den Vordergrund stellt. 

Ganz aktuell haben unsere vier 

Auszahlungsoptionen 4flex Gold 

geholt: Wegen ihrer Flexibilität 

sind sowohl die klassischen als 

auch die fondsgebunden Versicherungen 

der LV 1871 mit dem 

Goldenen Bullen als „Vorsorgeprodukt 

des Jahres 2013“ ausgezeichnet 

worden. Hier punkten 

unsere Geschäftspartner unter 

anderem mit eXtra-Rente und 

Pflege-Option. 

Übrigens: Das sind nur die ersten 

Beispiele der LV 1871 für mehr Individualität 

und Flexibilität im Geschäftsjahr 

2013.

Condor wird 2013 viele 

neue und optimierte 

Produkte anbieten. Ein 

Schwerpunkt ist die Berufsunfähigkeit. 

Hier haben wir unser erfolgreichstes 

Produkt, die „Comfort-BUZ“, 

nochmals verbessert. 

So wurden die Bedingungen - vor 

allem für Azubis, Studenten und 

Selbstständige - weiter optimiert. 

Zudem gibt es nun acht statt fünf 

Berufsgruppen. Das bedeutet 

für viele Neukunden günstigere 

Prämien – und trotz Unisex auch 

NV-Versicherungen. Einfacher. Besser 

2013 hat sich die NV viel 

vorgenommen. Die Online- 

Rechner werden im März in 

einer komplett neuen Version zur 

Verfügung stehen, einfacher in 

der Benutzung und in einem frischen 

Design. 

In der Erfolgssparte Tierhalterhaftpflicht 

gibt es für Hund und Pferd 

nur noch ein Produkt – das Beste. 

NV HundePremium und NV PferdePremium 

stehen mit drei möglichen 

Deckungssummen und verbessertem 

Einstiegspreis bereit. 

Claus Scharfenberg, 

Vorstand, 

Condor Versicherungen 

für viele Männer. Darüber hinaus 

weiten wir unsere indexorientierten 

Produkte aus. Ausgangspunkt 

ist unsere „Index-Rente“ 

Arend Arends, 


NV-Versicherungen VVaG 

In der NV Hausrat können Fahrräder 

bis zu 10 % der VS mitversichert 

werden, künftig ohne 

Entschädigungsbegrenzung und 

ohne einschränkende Nachtzeit- 

oder Schlösserklauseln! 

Auch die neue HuG macht 

Schluss mit komplizierter Tarifierung: 

ein neues Spitzenprodukt 

zum Spitzenpreis! Das vereinfacht 

die Auswahl. 

Die neuen Rechner sind auf jeder 

Homepage einsetzbar; dadurch 


mit garantierter Mindestleistung 

sowie einer Wahlmöglichkeit 

zwischen Partizipation am Euro- 

Stoxx 50 und sicherer Verzinsung. 

Künftig gibt es auch eine Kinder- 

Index-Kapitalversicherung. Diese 

ist ideal für Eltern, Großeltern 

und Paten, die für ein Kind Geld 

ansparen wollen. Völlig neu ist 

unser Verkaufsansatz „Congenial 

real“ für fondsgebundene Rentenversicherungen. 

Dabei kann 

der Kunde für die Geldanlage aus 

bis zu 15 sachwerteorientierten 

Fonds auswählen. 

unterstützen wir unsere Vertriebspartner, 

ihre Dienstleistung 

zu verbessern. Natürlich wird die 

gewohnte NV Geschwindigkeit 

beibehalten. 

NV-Versicherungen. Einfach besser.“ 

9


10 

Policen Direkt, Marktführer 

im Zweitmarkt Lebensversicherungen 

plant 2013 eine 

deutliche Ausweitung des Ankaufsvolumens 

für Kapitallebensversicherungen 

auf bis zu 200 

Millionen Euro. Hintergrund ist 

die geplante gesetzliche Neure- 

Das Jahr 2013 steht im UNI- 

QA MaklerService ganz 

klar unter dem Motto 

'Weiterer Ausbau der Servicequalität'. 

Der im Vorjahr erhaltene 

AssCompact Award als jener Versicherer 

mit der besten Maklerbe- 

Geschäftsleitung 

der Policen Direkt 

gelung der Bewertungsreserven, 

die voraussichtlich die Prognosesicherheit 

verbessern, und damit 

sowohl zu einem Anstieg der Annahmequote 

als auch zu höheren 

Kaufpreisen führen kann. Darüber 

hinaus ist auch das unverändert 

hohe Interesse vieler Anleger 

Peter Prinz, 

Leiter MaklerVertrieb, 

UNIQA Versicherungen AG 

treuung in Österreich, motiviert 

uns natürlich, die Zusammenarbeit 

mit unseren Geschäftspartnern 

- den freien Vermittlern 

- weiter zu intensivieren. Dies 

erreichen wir durch eine überarbeitete 

Betreuungsstruktur in den 

an Direktinvestments in Zweitmarktpolicen, 

die mit historisch 

hohen Garantiezinsen von bis zu 

4% punkten, ein entscheidender 

Grund für die geplante Ausweitung 

des Ankaufsvolumen. 

Versicherte, die Liquidität benötigen, 

ihren Versicherungsschutz 

sowie ggfs bestehende Zusatzversicherungen 

aber aufrechterhalten 

wollen, bietet Policen 

Direkt mit policencash und policenkredit 

ebenfalls attraktive 

Lösungen an, und Inhaber geschlossenen 

Fondsbeteiligungen 

können mit „fondsdirekt“ weiterhin 

die beste Preise am Zweitmarkt 

recherchieren und Käufer 

für Ihre Beteiligungen finden. 

Landesdirektionen. Kurz gesagt: 

UNIQA Maklerbetreuer haben 

künftig deutlich mehr Zeit für jeden 

einzelnen ihrer Geschäftspartner, 

weil sie weniger Partner 

zu betreuen haben. 

Die Qualität der Zusammenarbeit 

erhöht sich dadurch spürbar. 

Gleichzeitig erfolgt ein personeller 

Ausbau im MaklerService- 

Direkt, dem zentralen Team, das 

die Serviceverantwortung für 

all jene Partner übernimmt, die 

nicht in den Landesdirektionen 

betreut werden. Insgesamt bietet 

UNIQA somit ein kompaktes 

Servicepaket für unsere Geschäftspartner.

Der Jahresbeginn 2013 

steht ganz im Zeichen unserer 

neuen BU PLUS. Sie 

schützt den Kunden zugleich bei 

Vertrieblichen Rückenwind 

haben diejenigen Versicherungsunternehmen, 

die 

sich rechtzeitig mit dem Thema 

biometrischer Risiken befasst haben. 

Wir haben aktuell 2,5 Millionen 

Pflegefälle in Deutschland. In 

Auch in das Jahr 2013 starten 

wir wieder mit top-bewertetenRisikolebensversicherungen 

(RLV). Wir werden 

zudem den Maklerservice weiter 

Christian Schröder, 

Abteilungsleiter 

Produktmanagement Leben, 

V O L K S W O H L B U N D 

Berufsunfähigkeit und im Pflegefall. 

Basis der BU PLUS ist unsere 

bestehende, vielfach ausgezeichnete 

klassische Berufsunfähig- 

Karlheinz Fritscher, 

Vorstand, 

IDEAL Lebensversicherung a.G. 

zehn Jahren werden es bereits 3,4 

Millionen Menschen sein. Die Bürger 

sind inzwischen für das Thema 

Pflege sensibilisiert. Die IDEAL hat 

sich längst im Markt als „Spezialist 

für Senioren“ etabliert. Wir haben 

die Produkte, die jetzt und in Zu- 

Dr. Christian Bielefeld, 

Vertriebsvorstand. 

Hannoverschen 

ausbauen und den Vermittlern 

noch mehr Unterstützung bieten. 

Die Risikolebensversicherung 

(RLV) der Hannoverschen ist der 

perfekte Einstieg in den Kunden- 


keitsversicherung. Dazu kommt 

ein Pflege-Schutzbrief, mit dem 

der Kunde sofort eine Absicherung 

für den Pflegefall hat. 

Darüber hinaus hat der Kunde 

nach Ablauf der Versicherung einen 

Anspruch auf eine Anschluss- 

Pflegerentenversicherung, für die 

er keine Gesundheitsfragen mehr 

beantworten muss. Zwischenzeitlich 

eingetretene Vorerkrankungen 

spielen dann keine Rolle 

mehr. Einzige Voraussetzung: Er 

darf bis dahin noch keine Pflegeleistung 

erhalten haben. 

kunft nachgefragt werden. Der 

Versicherungsvertrieb kann also 

– übertrieben ausgedrückt – wie 

von selbst laufen, wenn man die 

Zeichen der Zeit erkannt hat. 

Große Chancen rechnen wir uns 

im Vertrieb durch die Einführung 

eines völlig neuen Produkts zum 

1. März 2013 aus, welches Schutz 

vor den zentralen schwerwiegenden 

gesundheitlichen Einschnitten 

in das Leben der älteren 

Versicherungskunden bietet. Wir 

haben dabei vor allem im Fokus, 

dass Spitzenmedizin in Zukunft 

stärker durch einen eigenen finanziellen 

Beitrag gesichert werden 

muss. 

dialog. Durch die neuen Unisex- 

Tarife ist die RLV für Männer sogar 

noch attraktiver geworden, z.B. 

unsere Risikoversicherung Kompakt 

- mit nur drei Gesundheitsfragen 

zu einem Risikoschutz von 

bis zu 50.000 Euro. Damit ist sie 

ideal für einen Basisschutz oder 

als Ergänzung bei einem gestiegenen 

Absicherungsbedarf. Potenzial 

hat eine RLV: Entgegen der 

landläufigen Meinung ist die RLV 

erstaunlicherweise immer noch 

kein „gelerntes“ Produkt. Über 

60% der Deutschen sind sich z.B. 

unsicher, wie hoch die Summe einer 

Risikoabsicherung sein sollte. 

11


12 

Andreas Schwarz, 

Vorstand, 

Credit Life AG 

Zum 1. Januar 2013 firmierte 

die ONTOS Lebensversicherung 

AG in Credit Life AG 

um. Diese wird, unter dem erfolgreichen 

Markennamen Credit 

Life International, neben dem 

bisher betriebenen Geschäft mit 

Risikolebens- und Berufsunfähig- 

Nachdem die oeco capital 

auch das vergangene Jahr 

erfolgreich abgeschlossen 

hat ist uns der Übergang in die 

keitszusatzversicherungen, auch 

Restkreditversicherungsgeschäft 

zeichnen. Das erfolgreiche Risikolebensversicherungsgeschäft 

stellt für uns weiterhin ein Hauptgeschäftsfeld 

dar. So bieten wir 

in diesem Jahr bei unverändert 

gutem Service eine noch lei- 

Lothar See, 


Concordia Versicherungen 

und oeco capital 

„Unisex“-Tarifwelt hervorragend 

und nahtlos gelungen. Wir haben 

die Chance genutzt unsere Produkte 

mit zahlreichen Verbesse- 

stungsstärkere Produktpalette. 

Darüberhinaus schützen wir sowohl 

den Finanzierungsgeber 

als auch den Finanzierungsnehmer 

gegen vorübergehende 

oder dauerhafte Ausfallrisiken 

wie z.B. Arbeitslosigkeit oder 

Arbeitsunfähigkeit mit unserer 

Restkreditversicherung. In jedem 

Fall steht die Zufriedenheit 

unserer Partner und Kunden 

für uns im Mittelpunkt. Dafür 

sorgen wir mit engagierter 

Teamarbeit, unterstützt durch 

zertifizierte Prozesse und hochmoderneInformationstechnologie, 

die für eine reibungslose 

Abwicklung vom Kundenauftrag 

bis zur Schadenabwicklung 

sorgt. 

rungen an den Bedürfnissen der 

Vermittler und Kunden gleichermaßen 

auszurichten. So bieten 

die neue Risiko- und BU-Versicherung, 

die Privat-Rente, „oeco 

futur“ und unser Kinderprodukt 

„junior BASIC“ noch mehr attraktive 

Gestaltungsmöglichkeiten für 

den Vermittler und den individuellen 

Bedarf des Kunden. 

Selbstverständlich werden wir 

unsere nachhaltig ausgerichtete 

Kapitalanlagestrategie konsequent 

weiterverfolgen. Dieser 

erfolgreiche Ansatz bei langfristig 

ertragreichen Altersvorsorgeprodukten 

wird uns zum 

fünften Mal in Folge von 

Professor Finsinger durch 

das „5 Sterne“-Rating 

bestätigt. 

Mit der oeco capital sind 

wir auf dem richtigen Weg 

und mit viel Schwung in 

das Jahr 2013 gestartet. 

Auch dieses Jahr werden 

wir mit unserer hoch motivierten 

Mannschaft und 

unseren überzeugten Vertriebspartnern 

erfolgreich 

gestalten.

Saisonstart 2013 mit dem Klassiker – 

Startschuss für die richtige Deckung! 

Die Versicherung von historischen 

und modernen 

Klassikern ist das 

Geschäftsmodell von OCC aus 

Lübeck. Die Assekuradeure, 

die sich seit fast 30 Jahren 

ausschließlich mit Oldtimern, 

Rüdiger Brandenburg, 

Mitglied der Geschäftsleitung, 

OCC Assekuranzkontor GmbH 

Zeit für eine Veränderung? 

Youngtimern sowie Premium 

Cars beschäftigen, verweisen 

aus gutem Recht auf gravierende 

Unterschiede zwischen 

der Absicherung von klassischen 

Fahrzeugen und Autos zur alltäglichen 

Nutzung. 

Jetzt modernisieren mit dem Wüstenrot Turbodarlehen. 

Die Vorteile auf einen Blick. 

Darlehen bis 30.000 Euro 

Objektunterlagen werden nicht benötigt, nur die zwei letzten 

Einkommensnachweise des Kunden und ein aktueller Grundbuchauszug 

Keine dingliche Sicherstellung 

Einfache und unbürokratische Beantragung 

Kein Zinsänderungsrisiko 

Weitere Informationen fi nden Sie unter www.partner-wuestenrot.de 


Rüdiger Brandenburg, Mitglied 

der Geschäftsleitung: „Wir entwickeln 

und gestalten exklusive 

Deckungskonzepte für junge 

und alte Klassiker – und leisten 

mit unseren Spezialisten auch 

die Schadenabwicklung.“ 

OCC wird 2013 mit einer Webbasierten 

Portal-Lösung auf den 

Markt kommen, um Maklern 

und Vermittlern noch schneller 

rund um die Uhr konkrete Angebote 

für deren Individualkunden 

zur Verfügung zu stellen. 

„Für jeden Vermittler ist es ein 

qualitatives Plus, wenn er seinem 

Klienten ein ganzes Bündel 

von einzigartigen Produkten 

24/7 anbieten kann,“ so Brandenburg. 

WÜSTENROT TURBODARLEHEN bis 

zu 30.000 Euro einfach und schnell 

ohne Grundschuldeintragung.


14 

Die Salus BKK - Die Gutfühlversicherung 

gehört mit 

über 145.000 Versicherten 

zu den bundesweit 20 größten 

Betriebskrankenkassen. Seit über 

115 Jahren bilden Kompetenz, 

Wirtschaftlichkeit, Leistungsstärke 

und ein vielfach ausgezeichneter 

Kundenservice die Basis für 

unseren Markterfolg. 

Die INTER wird ihre konsequente 

Ausrichtung auf Sicherheit, 

Service und Produktqualität 

auch im Jahr 2013 

weiter verfolgen. Mit der INTER 

QualiMed®-Familie verfügen wir 

seit 2012 in der Krankenversicherung 

sowohl im Voll- als auch im 

Zusatzbereich über ein hochwertiges 

und erfolgreiches Angebot. 

Im Kompositbereich werden wir 

den eingeschlagenen Weg weitergehen 

und unsere Produktpalette 

an den Anforderungen des 

Marktes ausrichten. Den Bereich 

der technischen Versicherung 

werden wir auch im kommenden 

Jahr weiter ausbauen. 

In der Lebensversicherung ist 

Holger Hauswirth, 

Abteilungsleiter Vertrieb, 

Salus BKK 

Unser hervorragendes Bonusmodell 

„Vorsorgesterne“ lohnt 

sich für Vertriebspartner gleich 

doppelt: Ihre Kunden profitieren 

von 150 Euro für gesundheitsbewusstes 

Verhalten, die sie 

direkt zur Refinanzierung von 

privaten Zusatzversicherungen 

nutzen können. 

Peter Thomas, 

Vorstandsvorsitzender, 

INTER Versicherungsgruppe 

und bleibt die INTER trotz der 

aktuellen Niedrigzinsphase ein 

verlässlicher und solider Partner 

mit einer im Marktvergleich attraktiven 

Überschussbeteiligung. 

Insgesamt wird die INTER Versicherungsgruppe 

in diesem Ge- 

Für unsere Partner und Vermittler 

bieten wir eine attraktive 

Vergütung und einen absoluten 

Bestandsschutz ihrer Kunden. 

Darüber hinaus sorgen unser 

regionaler Außendienst und 

unser Kooperationspartnermanagement 

für einen reibungslosen 

Ablauf in der Kommunikation, 

der Antragsbearbeitung 

und der Auszahlung der Vergütung. 

Zusätzlicher Vorteil: 

In 2013 bieten wir mit unseren 

Online-Seminaren praxisnahe, 

kostenfreie Schulungen zu den 

Fachbereichen der gesetzlichen 

Krankenversicherung an. 

Testen Sie uns. Es lohnt sich! 

schäftsjahr ein erneut gutes Ergebnis 

ausweisen können. Die 

solide bilanzielle Entwicklung der 

INTER wird sich nach aktuellem 

Kenntnisstand auch in 2013 fortsetzen.

Qualitätsoffensive bei der Stuttgarter 

Nach der Umstellung auf 

die Unisex-Tarife zeigen 

erste Vergleiche mit relevanten 

Wettbewerbern, dass 

wir uns mit der Preiskalkulation 

nochmals verbessert haben 

und auf den Spitzenplätzen vertreten 

sind. Die kontinuierliche 

Leistungs- und Qualitätsorientierung 

hat für uns oberste Priorität, 

die Weiterentwicklung des 

Produktangebotes gehört dazu. 

Beispielsweise bieten wir jetzt die 

GrüneRente an, mit der man für 

das Alter vorsorgen und gleich- 

2013! Ein Jahr voller Herausforderungen. 

Die 

FAV- Verordnung zwingt 

zur Anpassung bestehender 

VSH- Verträge an die neue Gesetzeslage 

führen. 

Anpassung, aber wie? Ergänzung 

bestehender Verträge, 

Differenzdeckung bei einem 

weiteren Risikoträger oder vollständiger 

Wechsel des Versicherers? 

Ralf Berndt , 

Vorstand Vertrieb und Marketing , 

Stuttgarter Lebensversicherung a.G. 

zeitig die Zukunft von Umwelt 

und Gesellschaft sichern kann. 

Im Gegensatz zu vielen fondsgebundenen 

Angeboten im Markt 

der nachhaltigen Altersvorsorge 

überzeugt die GrüneRente 

als klassisches Rentenprodukt 

mit einer finanziellen Absicherung 

im Alter durch lebenslange 

garantierte monatliche Rentenzahlungen. 

Ebenfalls neu ist die 

Kindervorsorge performance-safe, 

die clevere Kombination aus 

Sparen und Vorsorgen, schon für 

die Kleinsten. Weitere Schwer- 

Sven Ratzke, 

Geschäftsführer, 

Ratzke & Ratzke 


Auf unserer Webseite www. 

vsh-makler.de steht ein Rechentool 

bereit, welches 5 Versicherer, 

variable Deckungssummen, 

wählbare Selbstbeteiligungen 

uvm. sofort und übersichtlich 

anzeigt und unseren Kollegen 

den direkten Vergleich 

ermöglicht. Neben Differenzdeckungen 

bieten wir viele Bedingungsverbesserungen, 

so z. 

B. die Ruhend- und Geheimhaltungsklausel. 

Auch Container- 


punkte liegen auf dem Ausbau 

des bAV-Bereichs und der Entwicklung 

von Pflegeprodukten. 

Als Ausdruck unserer ausgezeichneten 

Unternehmensqualität und 

um unseren Geschäftspartnern 

bestmöglich zur Seite zu stehen, 

versprechen wir ihnen auch in 

diesem Jahr Haftungsfreistellung, 

wenn sie bei der Versichererauswahl 

Die Stuttgarter empfehlen. 

Das ist nach wie vor einzigartig 

im Markt. 

direktinvestments oder eine Begrenzung 

der Prüfkosten sind 

im Angebot. 

Unsere Kollegen können auch 

exklusive Erweiterungen in ihren 

Vertrag aufnehmen. Dazu 

gehört die Klausel „wissentliche 

Pflichtverletzung“ und 

auch ein Strafrechtsschutz für 

Vermittler. 

Eine stetige Verbesserung der 

Produkte, eine noch schnellere 

Bearbeitung und einen 

weiterhin hohen individuellen 

Service, dass sind unsere Ziele 

2013. 

15


16 

Die Risikovorsorge ist unser 

Thema. Erst im August 

des vergangenen Jahres 

haben wir CARDEA.life als Marke 

der PrismaLife AG für die 

Risikovorsorge in Deutschland 

platziert. Unser Ziel ist es, Menschen 

unterschiedlicher Alters- 

und Berufsgruppen einen bezahlbaren 

Risikoschutz für jede 




Unternehmen erwarten? Wo 

sehen Sie die größten Vertriebschancen? 

Was werden 

die beherrschenden Themen 

2013 sein, und nicht zuletzt 

auf welche Produkte setzen 

Sie? 

Die CSS Versicherung AG 

wird sich im Jahr 2013 

ganz auf die Etablierung 

der neuen Unisex-Tarife konzentrieren. 

Wir sind bereits seit Oktober 

2012 mit den neuen Versicherungsprodukten 

auf dem 

Markt und können ein positives 

Resümee ziehen. Das flexible 

Stefan Giesecke, 

Vorstand, 

fpb AG, 

Vertriebsmanagementgesellschaft 

Lebensphase anzubieten. Das ist 

uns mit dem ersten Produkt, einer 

Existenzversicherung, die die 

fünf wesentlichen Risiken des 

menschlichen Lebens abdeckt, 

gelungen. Wir werden in 2013 

drei neue Konzepte bringen: 

zur Berufsunfähigkeitsabsicherung 

und zur Absicherung des 

Todesfalls. Mit dem BU-Konzept 

Andreas W. Grimm, 

Vorstand Marketing und Vertrieb, 

CSS Versicherung AG 

Baukastensystem kommt sehr 

gut an. Dazu haben wir an den 

bewährten Elementen festgehalten. 

Zu diesen zählen die Kalkulation 

ohne Altersrückstellungen 

und unser einzigartiger Schadenfreiheitsrabatt. 

werden wir einen völlig neuen 

Ansatz präsentieren, der hinsichtlich 

seiner Flexibilität einzigartig 

sein wird. 

Finanzdienstleister ermöglichen 

wir eine moderne Kundenansprache 

über Vorsorge- und Präventionsangebote 

von CARDEA.life. 

Zudem sorgen wir für schlanke 

Geschäftsprozesse, zum Beispiel 

durch ein einfaches Underwriting. 

Bei Anträgen bis 3.000 Euro 

müssen lediglich fünf Gesundheitsfragen 

beantwortet werden. 

Die Geschäftsabwicklung, die 

technisch unterstützt wird und 

weitestgehend papierlos erfolgt, 

ist schnell und effizient. Wir unterstützen 

Vermittler außerdem 

mit zeitsparenden Online-Schulungen. 

Vertriebspotenzial sehen wir vor 

allem im stationären Bereich. Hier 

bestehen weiterhin Defizite in der 

Vorsorge. Entsprechende Aufklärung 

wird in diesem Bereich etwas 

bewegen. 

Das große Thema 2013 wird 

die Bundestagswahl sein. Aber 

egal wie die Wahlen ausgehen, 

eines steht fest: Zusatzvorsorge 

bleibt ein Thema, denn die Versorgungslücke 

muss geschlossen 

werden. Mehr Gesundheitsversorgung 

hat ihren Preis und dafür 

müssen wir als Patient bezahlen. 

Das Potenzial für Zusatzversicherungen 

bleibt also bestehen.

Im April werden wir eine neue 

Unfallversicherung auf den 

Markt bringen, die mit einer 

flexiblen Tariflogik überzeugt. 

Grundgedanke ist hier die Individualisierung 

der Absicherung, 

d.h. die möglichst maßgeschneiderte 

Anpassung auf die Kundenbedürfnisse. 

Daneben werden 

wir Leistungsverbesserungen in 

unserer Wohngebäudeversicherung 

einführen. Im weiteren Verlauf 

des Jahres dürfen sich unsere 

Vertriebspartner über einen 

neuen Zahnzusatztarif und einen 

neuen KFZ-Tarif freuen. 

Peter Schneider, 

Vorstandssprecher, 

Janitos Versicherung AG 

Günther Soboll, 

Vorstand, 

Canada Life 

Schwerpunkt bleiben Altersvorsorge-Lösungen, 

mit denen 

die Kunden von Marktchancen 

profitieren können, ohne 

auf Sicherheit in der Altersvorsorge 

verzichten zu müssen. So 

haben sich unsere GENERATION- 

Tarife sowohl in volatilen Märkten 

als auch im aktuellen Niedrigzinsumfeld 

bewährt. Zusätzlich 

haben wir mit dem Garantierten 

Rentenplan für besonders sicherheitsorientierte 

Kunden im Sommer 

2012 unsere Produktpalet- 

Ab Herbst arbeiten unsere Vertriebspartner 

auf unserer neuen 

Vertriebsplattform. Dazu treiben 

te abgerundet. Damit können 

Vermittler für jeden Kunden die 

Lösung wählen, die dessen individuellem 

Risikotyp entspricht. Im 

Risikoschutz bieten wir mit unserer 

Dread Disease-Police Schwere 

Krankheiten Vorsorge und der 

Grundfähigkeitsversicherung bedarfsgerechte 

Lösungen, die unabhängig 

von einer weiteren Berufstätigkeit 

greifen. 

Um Vermittlern das Tagesgeschäft 

zu erleichtern, bieten wir ihnen 


wir den Ausbau von Webservices 

voran, die den Datenaustausch 

zwischen uns, unseren 

Vermittlern und Dienstleistern 

über passgenaue Schnittstellen 

gewährleisten und eine Dunkelverarbeitung 

in Antrags-, Schaden- 

und Verwaltungsprozessen 

ermöglichen. Durch die Automatisierung 

erreichen wir schnellere 

Prozesse und weniger Fehler. Somit 

sind wir auf einem hervorragenden 

Weg, die Zusammenarbeit 

mit uns für Vermittler noch 

attraktiver zu machen. 

bereits heute online Zugriff auf 

viele Vorgänge und eine moderne 

Beratungs- und Berechnungssoftware. 

Auch 2013 werden wir 

diese Unterstützung weiter ausbauen. 

17


18 





Zurich ist als einer der großen 

Lebensversicherer im 

deutschen Markt fest etabliert. 

Wir sind Teil einer starken 

Versicherungsgruppe weltweit 

und haben ein solides finanzielles 

Fundament sowie starke 

Vertriebspartner. Wir beabsichtigen 

unsere Position auf dem 

deutschen LV-Markt weiter 

nachhaltig zu stärken. Unsere 

Vertriebspartner können von 

uns erstklassigen Service und leistungsstarke 

Produkte erwarten. 

Im Jahr 2013 werden wir die kanalübergreifendeZusammenarbeit 

von Maklern und Finanzberatern 

weiter stärken. So werden 

zum Beispiel Tandem-Partner in 

einer neuen Servicedirektion am 

Standort in Bonn die Betreuer 

vor Ort noch intensiver unterstützen. 

Prof. Dr. Hans-Wilhelm Zeidler, 

Vorstand Vertrieb Leben, 

Zurich Versicherung 

Wo sehen Sie die größten Vertriebschancen? 

Wir konzentrieren uns 

auf unsere Premium- 

Produktfamilie mit dem 

sogenannten "I-CPPI-Motor"* 

(I-CPPI = Individuelle Constant 

Proportion Portfolio Insurance). 

Dies sind Fondsprodukte der ersten, 

zweiten und dritten Vorsorgeschicht, 

die die Anlage in 

Investmentfonds ermöglichen 

und trotzdem eine Garantie sicherstellen. 

Und das geschieht 

nicht wie häufig üblich über den 

Deckungsstock, sondern über ein 

aktives Management der Anlagen, 

wobei das Portfolio täglich 

sich den Herausforderungen der 

Märkte anpasst und für jeden 

Kunden individuell gemanagt 

wird. Außerdem fokussieren wir 

uns auf Biometrie-Produkte wie 

zum Beispiel die Berufsunfähigkeitsversicherung. 

In all diesen 

Bereichen erwarten wir starkes 

Wachstum. 

Was werden die beherrschenden 

Themen 2013 sein, 

und nicht zuletzt auf welche 

Produkte setzen Sie? 

Auch im Jahr 2013 werden 

wir unseren Fokus auf 

Fondsgebundene - und Biometrie-Produkte 

legen und dabei 

insbesondere auf Produktinnovation 

setzten. Zur Biometrie, 

auch Protection genannt, gehört 

aber ebenso auch eine exzellente, 

einfache Risikoprüfung und eine 

hohe Kompetenz im Schadenfall. 

Dabei arbeiten wir an innovativen 

Lösungen mit einem modernen 

Underwriting-System. Zudem arbeiten 

wir für das nächste Jahr an 

innovativen Produktlösungen, die 

verstärkt unser internationales 

Know-How auf den Deutschen 

Markt bringen werden. Ein spannendes 

Thema bietet hier der 

Bereich "Group Risk", also das 

aktuarielle Pricing von Kollektiven 

ohne medizinsche Gesundheitsprüfung. 

Eine andere Kategorie 

in der wir Wachstumpotenzial 

sehen, ist die alternative Absicherung 

zur Berufsunfähigkeit z.B. 

von schweren Krankheiten. Zudem 

bauen wir weiter sukzessive 

unsere fondsgebundenen Versicherungen 

aus um unsere marktführende 

Position in diesem Segment 

zu behaupten. Insgesamt 

arbeiten wir also an einigen Themen, 

die 2013 spannend lassen 

werden.

ROLAND Rechtsschutz ist 

Experte und wichtiger Ansprechpartner 

für Makler 

in Sachen „Rechtsschutz“. Innerhalb 

des Maklervertriebs haben 

wir alles auf die Bedürfnisse 

der Makler ausgerichtet: von 

der Leistungsbearbeitung über 

die regionale Unterstützung bis 

Joachim Schabacker, 

Leiter Vertrieb, 

ROLAND Rechtsschutz 

Wolfgang Laufer, 


Robustus GmbH 

Der Geschäftspartner darf von 

robustus privileg eines der 

ertragreichsten Produkte am 

deutschen LV Markt erwarten. 

Für 2012 schreiben wir unseren 

Kunden einen Nettoertrag von 

5,58% vor Steuer gut. 

2013 wird der Vertrieb, also wir 

alle, es noch deutlicher spüren, 

welche Wirkungen die Gesetzesänderungen 

auf unsere 

Branche haben. 

Auch wird der Druck auf dem 

LV-Markt und damit die Vermittler 

erhalten bleiben – obwohl 

die von der Politik totgeredeten 

Produkte wie Riester + Rürup 

wichtige Bausteine der Versor- 

hin zum technischen Support. 

Diesen Weg gehen wir 2013 

konsequent weiter. Wir werden 

unsere Schulungsangebote weiter 

ausbauen. So zum Beispiel 

durch eine Kooperation mit der 

Deutschen Maklerakademie 

sowie mit regionalen Workshops 

zum Thema Top-Mana- 

gung der Zukunft sind. Unisex, 

Storno-Haftungszeit, mangelnde 

Rendite und vor allem der Vertrauensverlust 

unserer Kunden 

werden uns 2013 beschäftigen. 

Hier hilft nur, vor Ort, den Kunden 

umfassend zu beraten und 

den für ihn passenden individuellen 

Lösungsweg herausarbeiten. 

Robustus wird sich noch stärker 

im Markt etablieren, wir wollen 

noch mehr Versicherungsvermittler 

und Versicherungsmakler 

davon überzeugen, dass ein 

Einmalbeitragsprodukt – wie 

robustus privileg – zu ihrem 

Alltagsgeschäft gehört. Mit unserem 

Produkt hat der Makler 

und Vermittler ein sicheres, ren- 


ger-Rechtsschutz. Mit neuen 

Kommunikationsmedien wie 

Newsletter und Apps werden 

wir noch intensiver informieren. 

Wir bieten neue Produkte 

wie zum Beispiel JurContract 

zur Absicherung substanzieller 

Risiken in Zusammenhang mit 

vertraglichen Streitigkeiten. Außerdem 

werden wir auch einige 

unserer sehr erfolgreichen Produkte 

weiter verbessern. Dies 

gilt zum Beispiel für den Straf- 

Rechtsschutz und den Kommunal-Rechtsschutz 

sowie für das 

Angebot für freie Berufe. Vor 

allem aber bleiben wir so flexibel 

wie bisher. Wir finden gemeinsam 

mit unseren Maklern 

für jeden Einzelfall eine Lösung. 

Wir haben 2013 viel vor! 

tables und flexibles Altersversorgung- 

und Vermögensaufbauprodukt 

in seinem Angebot. 

robustus privileg ist individuell 

bei verschiedensten Kundengruppen 

einsetzbar. Wir zeigen 

unseren Vertriebspartnern gerne, 

welche wirklichen Schätze 

ihre Bestände haben und wie 

die Schätze gehoben werden 

können und dies zum gemeinsamen 

Nutzen von Kunde und 

Vermittler. 

19


20 

Mit unserer ausgezeichneten 

Finanzstärke, 

innovativen Produkten 

und einer attraktiven Gesamtverzinsung 

von 4% entspricht 

die NÜRNBERGER den Wünschen 

ihrer Vermittler und Kunden. 

Unser Motto des Jahres 

lautet „Den Bedarf des Kunden 

im Blick“, d.h. durch regelmäßige 

Bedarfsanalysen und ganzheitliche 

Beratung mit Kompetenz 

überzeugen. 

Dieses Jahr wird die Heidelberger 

Leben einen 

Schwerpunkt auf die Verfeinerung 

ihres 5R-Qualitätssicherungsprozesses 

legen. Mit 

diesemVerfahren prüfen unsere 

Investment-Spezialisten viermal 

im Jahr jeden von uns angebotenen 

Fonds auf Herz und Nieren. 

Unser Augenmerk liegt außerdem 

auf Produkten, die wir zur 

Absicherung biometrischer Risiken 

anbieten. So haben wir 

unsere BU-Produkte durch eine 

neue Berufsgruppen-Einteilung 

weiter verbessert. Des Weiteren 

Oliver Koßert, 

Leiter Vertriebsweg 

Makler/Mehrfachagenten, 

NÜRNBERGER Versicherungsgruppe 

Die NÜRNBERGER unterstützt 

auch 2013 konsequent beim 

Übergang vom Produkt- zum Beratungsverkauf. 

Zahlreiche Bordmittel, 

wie unsere neue Online- 

Beratungstechnologie „BTnet“ 

mit einer am Markt einzigartig 

integrierten BU-Risikoprüfung, 

haptische Verkaufshilfen wie der 

neue NÜRNBERGER Vorsorgeplan 

und pfiffige Smartphone- 

Applikationen stehen für unsere 

Vertriebspartner bereit. 

Thomas Klein, 

Leiter Marketing & Vertrieb, 

Heidelberger Lebensversicherung AG 

haben wir zu Beginn des Jahres 

mit der Unisex-Einführung unsere 

Produkte preislich neu gestaltet. 

Im Servicebereich planen wir 

zusätzliche und verbesserte 

Dienstleistungen für Makler 

und Kunden. So erweitern wir 

beispielsweise unser Online- 

Trainingsangebot für Makler um 

einige Aspekte. Für die Beratung 

bieten wir den kostenfreien Online-Service 

„Portfolio-Builder“ 

an: Damit können Kunden und 

Makler die zum gewählten Risikoprofil 

passenden Fonds zusammenstellen. 

Darüber hinaus bieten wir heute 

bereits die komplette Palette: 

Alles zu Versicherungen, rechtssichere 

Anlageberatung nach 

§ 32 KWG in unserem FÜRST 

FUGGER Privatbank Haftungsdach, 

aktive Unterstützung 

und Begleitung bei der Neuregelung 

des § 34c Gewerbeordnung 

(GewO) im Bereich der 

Investmentvermittlung sowie 

über die NÜRNBERGER Baufinanzierungsplattform. 

Weitere 

Service- und Dienstleistungsangebote 

rund um Produkt- und 

Technologie-Innovationen sowie 

aktuelle Verkaufsansätze transportieren 

wir bundesweit über 

mehr als 200 NÜRNBERGER Vertriebsleiter-/innen. 

Außerdem bieten wir Services 

rund um den „5R“-Qualitätssicherungs-Prozess 

an: Dazu gehören 

auf jeden Makler abgestimmte 

Bestandsinformationen 

mit kundenindividuellen Informationen 

und kostenfrei zugestellte 

„5R“-Fondsreporte.

Neue Gesetze und die anhaltende 

Niedrigzinsphase 

machen unser Geschäft 

nicht einfacher. Diesen Herausforderungen 

begegnen wir mit 

einer strategischen Neuausrichtung, 

dessen Herzstück nach wie 

vor die Kundenorientierung ist. 

Im Zentrum unserer Vertriebsaktivitäten 

stehen die unabhängigen 

Wir stellen unseren Vermittlern 

seit kurzem 

virtuelle Unterstützung 

zur Seite: Die ‚HDI-Familie’. Ihre 

Mitglieder treten in kurzen Animationsfilmen 

über Absicherung 

und finanzielle Unabhängigkeit 

Matthias Jacobi, 

Vertriebsvorstand Swiss Life AG, 

Niederlassung für Deutschland 

Makler und Vermittler, die bei 

Swiss Life vor allem die regionale 

Nähe sowie das enge persönliche 

Betreuungsverhältnis schätzen. 

Um die Geschäftspartner weiterhin 

erstklassig zu betreuen, bleibt 

die Vertiefung der Fachkompetenz 

unserer Maklerbetreuer eine 

wichtige Aufgabe. Stichpunkt 

Service: Um die Komplexität der 

Kai Müller, 

Vorstand Maklervertrieb, 

HDI Versicherungen 

auf. Die ‚HDI-Familie’ liefert bedarfs- 

und zielgruppengerechte 

Verkaufsargumente – und das 

sparten- und produktübergreifend. 

Darüber hinaus dient sie als 

Türöffner bei der Kundenakquise 

und unterstützt den Vermittler 


Geschäftsvorfälle und damit die 

Bearbeitungszeiten für Kunden 

und Makler zu reduzieren, werden 

wir u. a. diverse Abwicklungsprozesse 

vereinfachen. 

In der bAV können sich Geschäftspartner 

auf unsere Servicequalität 

über alle fünf Durchführungswege 

verlassen. Bei der 

Absicherung des Pflege- und 

Berufsunfähigkeitsrisikos werden 

wir als innovativer Anbieter wieder 

einmal Zeichen setzen. 

Insgesamt bin ich optimistisch 

für 2013! Ich sehe es als unsere 

Verpflichtung an, die positiven 

Aspekte der privaten und betriebliche 

Vorsorge wieder stärker ins 

Bewusstsein der Bevölkerung zu 

rücken. 

in Verkaufsgesprächen. Die Idee: 

Den Kunden auf emotionale und 

unterhaltsame Art zum Nachdenken 

motivieren. 

Das Besondere: Der Vermittler 

kann die Filme personalisieren, 

indem er sein Foto und seine 

Kontaktdaten einfügt. Anschließend 

kann er den Film per Internet-Link 

oder Datei an den 

Kunden schicken oder ihn alternativ 

im Beratungsgespräch vorführen. 

Bislang gibt es Filme über 

Geldanlage und zu ‚Anti-Aging’ 

– Fortsetzung folgt. Wir hoffen, 

dass dieser pfiffige Ansatz das 

Geschäft unserer Vermittler optimal 

unterstützt. 

21

»PREISALARM! 

UND ICH DACHTE, 

DIE KREISCHEN MEINETWEGEN.«

SETZEN SIE AUF DIE GÜNSTIGSTE 

VHV UNFALLVERSICHERUNG 

ALLER ZEITEN. 

CLEVER GERECHNET: DURCH NEUN TARIFGRUPPEN 

FÜR 70 % ALLER DEUTSCHEN UNSCHLAGBAR GÜNSTIG. 

Die VHV setzt erneut Maßstäbe – mit der neuen Generation Unfall KLASSIK-GARANT. Anders als marktüblich setzen wir bei 

der Beitragsberechnung des Unisex-Tarifs auf neun Tarifgruppen. Ihr Vorteil: Über 70 % der Deutschen profi tieren von einzigartig 

günstigen Beiträgen. Und das bei Top-Leistungen. Mehr Infos unter 0511.907 3000 oder auf vhv-partner.de

WER PLANT WAS? 2013 | INTERVIEW Versicherung 

24 

wmd: Welche Versicherungsprodukte 

werden Ihrer Meinung 

nach in 2013 am stärksten 

nachgefragt werden? 

Jürgen A.Junker: Für 2013 erwarten 

wir weiterhin einen sehr 

engen Markt im Bereich des KFZ- 

Geschäfts. Wir werden alles daran 

setzen, unsere Marktanteile 

in diesem Bereich zu halten und 

sind gespannt wie sich der Markt 

insbesondere beim Preisniveau 

weiterentwickelt. Ein zweiter Fokus 

wird für die Branche klar auf 

dem Sachgeschäft liegen. Das 

Lebengeschäft steht nach wie 

vor unter dem Einfluss des wirtschaftlich 

schwierigen Umfelds. 

wmd: Was werden Ihrer Meinung 

nach die beherrschenden 

Themen in diesem Jahr sein? 

Jürgen A.Junker: Neben den 

reinen Produktthemen hat die 

Versicherungsbranche dieses 

Jahr einige Muss-Themen auf der 

Agenda. Hier sind z.B. Solvency 

II, Sepa aber auch die Umsetzung 

des Verhaltenskodex zu nennen, 

Interview mit Jürgen A. Junker, 


VHV Versicherungen 

die uns stark in den nächsten 

Monaten beschäftigen werden. 

Auch auf die Vermittler kommen 

dabei einige Veränderungen zu, 

bei denen wir sie bestmöglich 

begleiten wollen und dies gilt es 

optimal vorzubereiten. 

wmd: Auf welche Produkte 

setzt die VHV in 2013? 

Jürgen A.Junker: Wir zünden 

ein Feuerwerk an neuen Produkten 

im Bereich der Sach-, 

Haftpflicht-, Unfallversicherung. 

Dazu starteten wir bereits Ende 

2012 mit unserer neuen Unfallversicherung, 

die mit ihrer innovativen 

Tarifierung basierend auf 

32 Berufsgruppen, rund 70% 

der deutschen Bevölkerung eine 

günstigere Unfallversicherung 

beschert. Zu Beginn des Jahres 

2013 haben wir unsere neue 

VHV Rechtschutz vorgestellt. 

Diese punktet mit einem TOP 

Preis-Leistungsverhältnis in allen 

Bereichen beginnend mit einer 

exzellenten Beratung vor dem 

Leistungsfall bis hin zu exklusiven 

Bausteinen, die dem Vermittler 

ermöglichen, eine individuelle 

Absicherung für alle seine Kunden 

bereitzustellen. Im Verlauf 

des Jahres folgen dann noch 

Neuerungen in den Bereichen 

der gewerblichen Haftpflicht, 

Privathaftpflicht- und Hausratversicherung. 

Vermittler können 

also das ganze Jahr über von der 

Produktwelt der VHV profitieren. 

Versprochen! 

wmd: Was können Makler und 

Vermittler von der VHV in diesem 

Jahr erwarten? 

Jürgen A.Junker: Im Jahr 2013 

wird die VHV ihre Position im 

Vermittlermarkt als erste Wahl 

für alle unabhängigen Versicherungsvermittler 

weiter ausbauen. 

Dazu zählen für uns neben 

der optimalen Unterstützung im 

täglichen Beratungs- und Verwaltungsprozess 

vor allem TOP- 

Produkte. Zum Start haben wir 

unsere Internetplattform für die 

Vermittlerbetreuung optimiert. 

Unter vhv-partner.de findet der 

Vertriebspartner nun alle Informationen 

zu einem VHV-Produkt 

auf einen Blick. D.h. neben den 

reinen Produktinformationen 

bekommt er sofort die Vorteils- 

Argumentationen, Druckstücke, 

Produktübersichten oder passende 

Werbeartikel angezeigt. Er 

braucht fast nichts mehr zu suchen. 

Wir wollen dem Vermittler 

auf diesem Weg die Vorbereitung 

auf das Kundengespräch bestmöglich 

vereinfachen und maximal 

beschleunigen. 

Mit einem Klick ist er am Ziel! 

Ein verstärktes Thema für 2013 

werden auch unsere Tarifrechner 

für unsere angebunden 

Vertriebspartner sein. Auf vhvpartner.de 

kann sich jeder Vermittler 

unter Werbemittel/Tarifrechnerlinks 

seinen Tarifrechner 

zur Einbindung in seine Website 

herunterladen. Durch die hinterlegte 

Vermittlernummer wird das 

online generierte Geschäft dann 

automatisch auf ihn geschlüsselt.




Tobias Haff: Die vergangenen 

Jahre waren geprägt von ertragsstarken 

Produkten wie der PKV 

oder 2012 dem Schlussverkauf 

von biometrischen Produkten wie 

BU und Rente. Diese Themen sind 

aber im Wesentlichen „abgearbeitet“. 

Makler müssen sich nun 

verstärkt auf die betriebswirtschaftlichen 

Aspekte ihrer Arbeit 

konzentrieren. Die Optimierung 

der Prozesse, das Einsparen von 

Arbeitsaufwand und damit auch 

die Abwicklung der Vorgänge 

über das Internet wird immer 

mehr an Bedeutung gewinnen. 

Nur so können Makler auch mit 

weniger ertragsstarken Produkten 

betriebswirtschaftlich sinnvoll arbeiten. 

Außerdem gewinnen sie 

so Zeit für die notwendige Beratung 

in der Kundenbeziehungen 

aufgebaut und erhalten werden 

können. 

wmd: Welche Produkte werden 

Ihrer Meinung nach in 

diesem Jahr besonders gefragt 

sein? 

Tobias Haff: In diesem Jahr werden 

klare, einfache und transparente 

Produkte weiter in den 

Vordergrund treten. Die aktuelle 

Diskussion um die Riester-Rente 

und die klassische Lebensversicherung 

hat bereits für Verunsicherung 

bei Kunden und Vermittlern 

geführt. Immer mehr Endkunden 

informieren sich selbst, verschaffen 

sich erste Eindrücke von Preis 

Interview mit Tobias Haff, 

Vorstand, 

PROCHECK24 AG 

und Leistung und wollen die Produkte 

verstehen. Ebenso wird sich 

der Trend fortsetzen, dass mehr 

und mehr Kunden von ihrem 

unabhängigen, freien Vermittler 

auch fundierte Beratung zu Allfinanzangeboten 

erwarten. Insbesondere 

die alltäglichen Themen 

wie Tagesgeld, Girokonto und 

Ratenkredit oder die Optimierung 

der Haushaltskosten aufgrund 

steigender Energiepreise rücken 

stärker in das Blickfeld der Berater. 

Ein Kunde kann sein Geld nur einmal 

ausgeben. Daher ist es zunehmend 

wichtig ihm wieder finanzielle 

Freiräume zu schaffen. 

wmd: Welchen Vorteil hat ein 

Finanzberater, wenn er sein 

Geschäft über PROCHECK24 

abwickelt? 

Tobias Haff: PROCHECK24 setzt 

auf die konsequente Optimierung 

der Prozesse und auf die weitgehende 

Abwicklung über das Internet. 

Für viele Produkte ist die 

Abwicklungsgeschwindigkeit extrem 

wichtig. Unsere Ausrichtung 

auf Onlineabschlüsse hilft dabei, 

denn Makler können unsere Vertriebsplattform 

24 Stunden am 

Tag, sieben Tage die Woche nutzen. 

Zudem bieten unsere Mitarbeiter 

zu allen Produkten einen 

weitreichenden Service. Gerade 

in Bereichen wie Bankprodukten 

unterstützen unsere Produktspezialisten 

unsere Vertriebspartner mit 

ihrem Know-how. 

wmd: Muss der Finanzberater 

sich in irgendeiner Form an 

PROCHECK24 binden? 

INTERVIEW Versicherung | WER PLANT WAS? 2013 

Tobias Haff: Nein. Es steht jedem 

Partner frei, selbst zu entscheiden 

wie intensiv er mit uns zusammenarbeitet. 

Wir freuen uns natürlich 

umso mehr, je intensiver uns ein 

Partner in der täglichen Arbeit 

nutzt. 

wmd: Was können Finanzberater 

in diesem Jahr an Innovationen 

und Neuerungen von 

PROCHECK24 erwarten? 

Tobias Haff: Wir haben dieses 

Jahr bereits „innovativ“ begonnen: 

Die von uns mitentwickelte Risikolebensversicherung 

Protect24 ist 

nun in Version 2.0 verfügbar. Mit 

Protect24 2.0 ist es möglich, vollständig 

papierlos eine Risikolebensversicherung 

abzuschließen. Als Risikoträger 

konnten wir mit der BNP 

Paribas Cardif einen Versicherer 

gewinnen, der genau wie wir die 

Prozesse konsequent elektronisieren 

möchte. PROCHECK24 ist für 

die BNP Paribas Cardif die exklusive 

Vertriebsplattform für unabhängige 

Versicherungsvermittler. 

Daraus ergibt sich eine Win-win- 

Kombination für alle Beteiligten. 

Der Kunde erhält sofort ein Ergebnis, 

da die fallabschließende 

Gesundheitsprüfung vollständig 

online durchführbar ist. Weder 

Kunde noch Finanzberater müssen 

lange Bearbeitungszeiten in 

Kauf nehmen, da keine umfangreichen 

Zusatzfragebögen ausgefüllt 

oder Arztanfragen durchgeführt 

werden müssen. Für den 

Vermittler reduziert sich dadurch 

der sonst übliche Nachbearbeitungsaufwand 

und er erhält trotz 

niedriger Beiträge eine sehr attraktive 

Provision. Gleichzeitig 

profitiert der Kunde aufgrund der 

schlanken Onlineprozesse von 

sehr günstigen und teilweise sogar 

marktführenden Beiträgen. 

Protect24 2.0 ist für uns das Paradebeispiel 

dafür, wie man mit 

konsequenter Onlinefokussierung 

Vorteile für alle am Vermittlungsprozess 

Beteiligten schaffen kann. 

25


26 

Dialog: 

Neue Unisex-Tarife und digitale 

Vertriebsunterstützung für den Makler 

wmd: Der deutsche Lebensversicherungsmarkt 

konnte 2012 

kein Wachstum verzeichnen. 

Wie sah die Entwicklung bei 

der Dialog Lebensversicherung 

aus? 

Rüdiger R. Burchardi: Bei wachsendem 

Neugeschäft konnten 

wir 2012 wieder kräftig gestiegene 

Beitragseinnahmen verbuchen. 

Dem Jahr 2013 sehen wir 

mit Optimismus entgegen. 

wmd: Woher kommt der Unterschied? 

Rüdiger R. Burchardi: Biometrische 

Produkte sind ein wachsender 

Zukunftsmarkt. Während 

andere Segmente der Lebensversicherung 

zurückfallen (z.B. 

Fondsprodukte in der Folge der 

Finanzkrise), bestehen hier at- 

Interview mit Rüdiger R. Burchardi, 

Vorstand 

für Vertrieb und Marketing, 

Dialog Lebensversicherungs-AG 

traktive Geschäftsmöglichkeiten. 

Der Vorsorgebedarf in der Bevölkerung 

ist groß, der Weg zum 

Kunden geht über leistungsstarke 

Produkte und überzeugende Beratung. 

Als Spezialversicherer für 

biometrische Produkte, der ausschließlich 

auf den Makler fokussiert 

ist, sind wir hier genau richtig 

aufgestellt. 

wmd: Aber Sie sind nicht 

der einzige Anbieter biometrischer 

Produkte und müssen 

sich mit einer wachsenden 

Zahl von Wettbewerbern auseinandersetzen. 

Was macht 

Ihre Produkte so attraktiv für 

den Makler? 

Rüdiger R. Burchardi: Biometrische 

Produkte müssen bestimmte 

Voraussetzungen und 

Eigenschaften erfüllen, um am 

Markt erfolgreich zu sein. Unser 

Portfolio besteht aus Risikolebensversicherungen,Berufsunfähigkeitsversicherungen 

und 

Erwerbsunfähigkeitsversicherungen. 

In der Risikolebensversicherung 

sind hohe Variabilität 

und individuelle Anpassbarkeit 

wesentliche Voraussetzungen. 

Im Markt wird meist nur der 

konstante, zuweilen auch der 

linear fallende Summenverlauf 

angeboten. Die Dialog bietet alle 

Verläufe von konstant, linear fallend, 

annuitätisch fallend bis hin 

zum völlig frei wählbaren Verlauf, 

dazu kommen Zeitrente und die 

Anpassung an ein individuelles 

Sparziel. Die Prämienzahlung 

kann, differenziert nach Rauchern 

und Nichtrauchern, laufend oder 

als Einmalbeitrag vorgenommen 

werden. In jedem Fall ist gewährleistet, 

dass der Kunde für seinen 

Versicherungsschutz keinen Euro 

zuviel bezahlt. 

wmd: Und was sind Ihre Assets 

in der Berufsunfähigkeitsversicherung? 

Rüdiger R. Burchardi: Wir haben 

vor allem junge Menschen 

im Fokus, für die eine gute Absicherung 

besonders wichtig ist. 

Einen Hemmschuh stellen für sie 

die vergleichsweise hohen Beiträge 

dar. So wird oft auf einen 

Abschluss verzichtet oder als ungeeigneter 

Kompromiss eine zu 

niedrige Rente vereinbart. Wir 

haben daher eine Lösung entwickelt, 

die hohe Renten zu niedrigen 

Beiträgen ermöglicht. Die 

Prämien werden altersabhängig 

und damit stets risikoadäquat 

kalkuliert. Dadurch kommen Berufsanfänger, 

Existenzgründer

und junge Familien zu einem 

vollwertigen Berufsunfähigkeitsschutz 

gegen Beiträge, die der 

Markt sonst nicht zu bieten hat. 

wmd: Haben Sie die Unisex- 

Einführung zu Produktverbesserungen 

genutzt? 

Rüdiger R. Burchardi: Neben vielen 

Bedingungsverbesserungen 

in der Berufsunfähigkeitsversicherung 

haben wir die Prämien 

in der Risikolebensversicherung 

gesenkt. Insbesondere für Nichtraucher 

liegen die Beiträge jetzt 

erheblich niedriger. Unsere neuen 

Risikotarife zeichnen sich durch 

ein hervorragendes Preis-/Leistungsverhältnis 

aus, ohne preisbestimmende 

Merkmale in den 

Vordergrund zu stellen. Wir bieten 

jedem den richtigen Schutz 

zu günstigen Konditionen 

wmd:. Kommen wir zum Thema 

Service. Haben Sie hier Alleinstellungsmerkmale, 

die Sie 

uns vorstellen möchten? 

Rüdiger R. Burchardi: Ja, und 

von Ihnen profitieren unsere Vertriebspartner 

ganz entscheidend. 

Es beginnt mit unserem ohne 

Passwort zugänglichen Internet- 

Auftritt, der alle notwendigen 

Informationen und Formulare 

zum Download enthält. Bei hochsummigen 

Verträgen wird der 

Arztbesuch durch den Medical 

Home Service ersetzt: Eine Krankenschwester 

führt zu Hause 

beim Versicherungsnehmer das 

Gesundheitsinterview durch, die 

Policierungszeit verkürzt sich auf 

wenige Tage. Einfache Anträge 

gehen bei der Dialog über die 

sog. Schnellschiene und werden 

innerhalb von 24 Stunden policiert. 

Jeder Vermittler, der einen 

BU-Antrag einreicht, erhält 

postwendend eine telefonische 

Eingangsbestätigung zusammen 

mit einer qualifizierten Ersteinschätzung. 

Und schließlich können 

unsere Vertriebspartner über 

unsere Anwaltshotline kostenlos 

eine juristische Erstberatung in 

Anspruch nehmen. 


wmd: Auch zum Thema Service 

die Frage: Haben Sie 

Neues zum Nutzen Ihrer Partner 

entwickelt? 

Rüdiger R. Burchardi: Immer 

wichtiger wird die direkte Vertriebsunterstützung 

des Maklers. 

Hier hat die Dialog eine bahnbrechende 

Innovation entwickelt: 

die Dialog Berater-App. Sie enthält 

einen Leitfaden mit vielen 

Informationen für das Kundengespräch, 

einen Bedarfsrechner 

zur Ermittlung der Versorgungslücke 

im Todesfall, bei Berufsunfähigkeit 

und bei der Kreditfinanzierung, 

einen Tarifrechner zur 

Angebotsberechnung sowie ein 

umfangreiches Dokumentencenter. 

Die App kann auf iPads und 

Tablet PC’s installiert werden und 

wird damit zu einer großen Hilfe 

für den Makler vor allem bei seinen 

Außenterminen. Der befüllte Antrag 

kann anschließend per E-Mai 

an die Dialog versandt werden. 

27


28 

wmd: Die DMB Rechtsschutz 

hat für ihren Marktauftritt mit 

„Alles Recht. Günstig. Gut. Gemeinsam“ 

einen neuen Slogan. 

Was verbirgt sich dahinter? 

Sabine Waldenmaier: In Maklerumfragen 

wird die DMB 

Rechtsschutz eindeutig mit dem 

Kriterium „günstig“ in Verbindung 

gebracht. Gleichzeitig wird 

in Ratings, Umfragen und Vergleichstests 

aber auch das sehr 

gute Leistungsniveau der DMB 

Rechtsschutz-Produkte ausgezeichnet. 

Die DMB Rechtsschutz 

ist ein unabhängiger Rechtsschutz-Spezialist 

und bietet für 

sämtliche Bereiche guten und 

günstigen Rechtsschutz an. Für 

Privat- und Geschäftskunden, 

für Land- und Forstwirte und 

demnächst auch für Ärzte, Apotheker 

und medizinische Heilberufe. 

Daher ist es an der Zeit, die 

DMB Rechtsschutz umfassender 

wahrzunehmen. Wir entwickeln 

unsere Rechtsschutz-Produkte 

Interview mit Sabine R. Waldenmaier, 

Leiterin Abteilung Marketing 

und Produkte, 

DMB Rechtsschutz-Versicherung AG 

in enger Zusammenarbeit mit 

unseren Vertriebspartnern, um 

den Bedürfnissen der Kunden 

gerecht zu werden. Der Slogan 

„Alles Recht. Günstig. Gut. Gemeinsam.“ 

beschreibt treffend 

alle unsere Stärken: Unser bekanntes 

Preisversprechen, die 

hohe Produktqualität für unsere 

Kunden und den gemeinsamen 

Erfolg mit unseren Vertriebspartnern. 

wmd: Ist in 2013 mit neuen 

Tarifinnovationen der DMB 

Rechtsschutz zu rechnen? 

Sabine Waldenmaier: Bereits im 

Januar haben wir die bewährten 

Tarife Standard, EXPERT und PRE- 

STIGE um zahlreiche Neuerungen 

und Leistungsverbesserungen erweitert. 

Der neue PRESTIGE bietet 

umfassenden und leistungsstarken 

Schutz zur Absicherung 

von Kunden, die neben existenziellen 

auch anspruchsvolle Bereiche 

absichern möchten. 

Die unbegrenzte Deckungssumme 

innerhalb Europas und die Anhebung 

der Versicherungssumme 

außerhalb Europas sind nur eine 

Neuerung. Steuer-Rechtsschutz 

ist bereits ab dem Einspruchsverfahren 

versichert und auf eine 

vertragliche vereinbarte Selbstbeteiligung 

wird verzichtet, wenn 

sich ein Rechtsschutzfall durch 

eine anwaltliche Erstberatung erledigt. 

Über die bereits bekannten 

Serviceleistungen hinaus bietet 

die DMB Rechtsschutz im neuen 

PRESTIGE Hilfe rund um die persönliche 

Vorsorge, zum Beispiel 

für Patienten- und Betreuungsverfügungen. 

Neben entsprechenden 

Formularen, die für den 

Notfall auch online hinterlegt 

werden können, stehen über unseren 

Kooperationspartner Stiftung 

VorsorgeDatenbank auch 

spezialisierte Rechtsanwälte für 

eine telefonische Beratung zum 

Thema Vorsorge zur Verfügung. 

Auch Geschäftskunden können 

diese Serviceleistung bald über 

den KOMPEXplus nutzen. Denn 

bei Selbstständigen und Gewerbetreibenden 

kann eine fehlende 

rechtssichere Vorsorgeregelung 

sogar die Existenz des Unternehmens 

bedrohen. 


Vermittler von DMB Rechtsschutz 

in diesem Jahr darüber 

hinaus noch erwarten? 

Sabine Waldenmaier: Neben 

den vielen Leistungserweiterungen 

in unseren Tarifen wird 

die DMB Rechtsschutz in Kürze 

ein maßgeschneidertes Rechtsschutz-Produkt 

für die Zielgruppe 

Ärzte, Apotheker und medizinische 

Heilberufe auf den Markt 

bringen. Wie gewohnt mit leistungsstarken 

Inhalten und zu 

attraktiven Konditionen. Unsere 

Vertriebspartner werden auch 

in diesem Jahr tatkräftig von 

unseren kompetenten Maklerbetreuern 

bei Fragen rund um 

das Thema Rechtsschutz unterstützt. 

Im Februar startet wieder 

unsere beliebte regionale 

Maklerfrühstück-Reihe. Dort werden 

die Produkthighlights 2013, 

die Serviceleistungen, praxisnahe 

Schadenbeispiele sowie innovative 

Verkaufsansätze vorgestellt. 

Dabei soll auch der Erfahrungsaustausch 

mit Vertriebskollegen 

nicht zu kurz kommen. 

Die Termine der DMB Maklerfrühstücke 

sind im Maklerportal der 

DMB Rechtsschutz unter https:// 

www.dmb-rechtsschutz.de/maklerportal 

hinterlegt.

„Unisex ist eine Chance“ 

wmd: Herr Thomas, seit dem 

21. Dezember 2012 gibt es in 

der Versicherungsbranche nur 

noch Unisextarife. Was bedeutet 

dies konkret für die Tarife 

und die Kunden? 

Peter Thomas: Zunächst einmal 

hat uns das Thema Unisex im 

Jahr 2012 wirklich lange begleitet. 

Erst als Errungenschaft gefeiert, 

dann als notwendiges Übel 

identifiziert und am Ende von 

Verbraucherschützern und Medien 

eher negativ wahrgenommen. 

Inzwischen steht fest: Günstiger 

wird es durch die neuen Tarife 

eigentlich für keinen. Für uns 

als Versicherungsunternehmen 

hat die Einführung der Tarife einen 

enormen Aufwand mit sich 

gebracht. Unsere Mathematiker 

mussten alle Tarife neu kalkulieren 

und darüber hinaus Antworten 

auf viele neue Fragen finden, 

zumal die rechtlichen Vorgaben 

nicht immer eindeutig waren 

oder sogar fehlten. Aber dies gilt 

natürlich nicht nur für uns, sondern 

für die gesamte Branche. 

wmd: Also bringt das Thema 

Unisex aus Ihrer Sicht nur Nachteile 

für den Kunden? 

Peter Thomas: Nein, ganz und 

gar nicht. Wir haben beispielsweise 

das Thema genutzt, um 

unsere Produktlandschaft in der 

Krankenversicherung deutlich zu 

straffen und zu überarbeiten. Die 

INTER verfügt ab dem Jahr 2013 

Peter Thomas, 

Vorsitzender der Vorstände, 

INTER Versicherungsgruppe 

sowohl im Voll- als auch im Zusatzversicherungsbereich 

über 

eine klar strukturierte Produktpalette 

(Basis, Exklusiv, Premium). 

Die Unisexwelt bringt damit für 

unsere Kunden deutliche Verbesserungen 

in unseren neuen 

Tarifen. Wir haben aber nicht 

nur unsere Produktpalette klar 

strukturiert, sondern auch die 

Produkte selbst im Hinblick auf 

Klarheit, Transparenz und Kundenfreundlichkeit 

erheblich verbessert 

und darüber hinaus auch 

den Leistungsumfang erweitert. 

Leistungen, die in einem modernenKrankenversicherungsprodukt 

nicht fehlen sollten, wurden 

darüber hinaus ergänzt. Als 

konkrete Beispiele hierfür seien 

offene Hilfsmittelkataloge, sehr 

gute Leistungsstandards auch im 

Bereich Psychotherapie und Suchtentwöhnung, 

Leistungen für 

LASIK, für professionelle Zahnreinigung 

und für ambulante Fahrt- 

und Transportkosten genannt. Insofern 

profitieren die Kunden bei 

der INTER von den neuen Unisex- 

Tarifen sehr wohl. 

wmd: Wie würden Sie das Thema 

Unisex damit abschließend 

einordnen? 

Peter Thomas: Wir bei der INTER 

sehen Unisex als Chance. Neben 

der schon angesprochenen Straffung 

der Produktpalette und den 

vorgenommenen Klarstellungen 

bzw. Verbesserungen bei den 

Leistungsinhalten haben wir die 


eingeleiteten Schritte zur langfristigen 

Beitragsstabilisierung fortgeführt: 

Die Unisex-Tarife der IN- 

TER Krankenversicherung aG sind 

durchweg mit einem Rechnungszins 

von 2,75 % kalkuliert. Diese 

Absenkung des Rechnungszinses 

führt zwar zunächst zu höheren 

Beiträgen, ermöglicht damit aber 

eine effektivere Vorsorge zur Beitragsentlastung 

insbesondere im 

Alter. 

Sie sehen also: Wir kalkulieren 

vorausschauend und stets im 

Sinne unserer Kunden. 

wmd: Das gilt auch ganz sicher 

für den neuen Tarif INTER 

QualiMed Z®, der im Baukastensystem 

die gesetzliche Absicherung 

ergänzt? 

Peter Thomas: Nach dem erfolgreichen 

Marktstart unseres 

Krankenvollversicherungstarifes 

INTER QualiMed® im Sommer 

2012 bieten wir seit 1. Dezember 

des vergangenen Jahres einen 

neuen, ebenso hochwertigen 

und flexiblen Unisex-Tarif für alle 

gesetzlich Versicherten: INTER 

QualiMed Z®. Hierbei handelt 

es sich um ein Baukastensystem. 

Die Bausteine „Ambulant, Stationär 

und Zahn“ können einzeln 

oder in Kombination abgeschlossen 

werden. Denn: Individualität 

und Flexibilität spielen im Bereich 

der persönlichen Gesundheitsabsicherung 

für gesetzlich Versicherte 

eine immer größere Rolle. 

Während ein Kunde großen Wert 

auf private Vorzüge im Krankenhaus 

legt, ist es für einen anderen 

Kunden wichtig, möglichst 

umfangreiche Leistungen beim 

Zahnarzt zu haben. Mit dem 

neuen INTER QualiMed Z® kann 

jeder Kunde im Rahmen unserer 

bekannten Basis-, Exklusiv- und 

Premiumvarianten flexibel die 

Leistungen zusammenstellen, die 

für ihn wichtig sind. 

29


30 

Einkommensabsicherung: 

Integrierte Lösungen als Rundumsicherung 



nach in 2013 am stärksten nachgefragt 

werden? 

Martin Gräfer: Altersvorsorge- 

Produkte und Produkte zur Einkommensabsicherung 

wie beispielsweise 

bei Berufsunfähigkeit 

werden 2013 sicher sehr stark im 

Fokus stehen – nicht zuletzt wegen 

der ausführlichen Berichterstattung 

der Medien in den vergangenen 

Monaten. Das regt die 

Menschen zum Nachdenken an 

und motiviert viele zum Umdenken 

und Handeln. 




Martin Gräfer: Die private Altersvorsorge 

ist und bleibt eines 

der großen Themen 2013. Wie 

kann ich meinen Lebensstandard 

auch im Alter halten? Diese Frage 

wird für viele Kunden immer 

drängender. Aufgrund der demographischen 

Entwicklung kann 

der Staat einen sorgenfreien Lebensabend 

nicht mehr garantieren. 

Wer nicht selbst vorsorgt, 

läuft Gefahr, im Alter unter die 

Armutsgrenze zu rutschen. Doch 

auch Gut-Verdiener müssen den 

Gürtel enger schnallen, wenn sie 

nicht rechtzeitig privat vorsorgen. 

Der Bedarf nach privater Vorsor- 

Interview mit Martin Gräfer, 

Vorstand, 

die Bayerische 

ge wird also steigen. Besonders 

nachgefragt werden dabei Vorsorgeprodukte, 

die sowohl größtmögliche 

Sicherheit als auch die 

Chance auf eine hohe Rente bieten 

– in Zeiten von niedrigen Zinsen 

eine Herausforderung für jedes 

Versicherungsunternehmen. 

Auch die Themen Berufsunfähigkeit 

und Einkommensabsicherung 

werden in diesem Jahr eine 

sehr große Rolle spielen, denkt 

man nur beispielsweise an die 

stetig steigenden Fälle von psychischen 

Erkrankungen. Hier gilt 

es die Menschen noch weiter zu 

sensibilisieren, denn Berufsunfähigkeit 

kann jeden treffen. 


setzt die Bayerische in 2013? 

Martin Gräfer: Wir haben einige 

unserer Produkte überarbeitet 

und weiter verbessert, was Wettbewerbsvergleiche 

sehr gut belegen. 

Dazu gehört unsere Garantierente 

ZUKUNFT, die Sicherheit 

und erstklassige Renditechancen 

durch das perfekte Zusammen- 

spiel einer klassischen konservativen 

Anlage, eines Wertsicherungs-Fonds 

und einer Auswahl 

hochwertiger Aktienfonds kombiniert. 

Zudem bietet sie finanziellen 

Schutz bei Arbeitslosigkeit 

und Arbeitsunfähigkeit. 

Mit der neuen Produktlinie Diagnose 

X - Income PROTECT bieten 

wir dem Kunden eine umfassende 

und spartenübergreifende 

Absicherung für sein Einkommen 

an. Das Besondere dabei: Die Bayerische 

ermöglicht mit Diagnose 

X – Income PROTECT nicht wie 

derzeit am Markt üblich nur isolierte 

Lösungen für den Fall der 

Berufsunfähigkeit oder schwere 

Krankheiten, sondern als integrierte 

Lösung eine Rundumsicherung. 

Dementsprechend 

setzt sich das Konzept aus drei 

frei kombinierbaren Bausteinen 

zusammen: Premium PROTECT 

bietet finanziellen Schutz bei 

schwerer Krankheit oder im Todesfall. 

Multi PROTECT deckt die 

finanziellen Folgen bei schwerer 

Invalidität durch Krankheit, Unfall, 

Organschädigungen, Verlust 

von Grundfähigkeiten und 

Pflegebedürftigkeit durch eine 

lebenslange Rente ab. BU PRO- 

TECT ist der dringend notwendige 

Basis-Schutz für nahezu jeden 

Erwerbstätigen für den Fall, 

dass er seinen Beruf nicht mehr 

ausüben kann. 

Als Highlight bietet die Bayerische 

ihren Vertriebspartnern die 

Möglichkeit, direkt beim Kunden 

vor Ort einen rechtsverbindlichen 

Vertrag inklusive Angebotserstellung, 

Risikoprüfung, Annahmeentscheidung 

und digitaler Unterschrift 

des Kunden abzuschließen. 

Dazu hat die Bayerische mit 

einem Partner neben ihrem neu-

artigen Diagnose-X-Programm 

eine App mit dem Namen in- 

Sign entwickelt, mit Hilfe derer 

der Kunde seine Unterschrift auf 

einem handelsüblichen Tablet-PC 

oder Smartphone leisten kann. 

Die Daten werden sofort online 

an die Bayerische übertragen und 

gleichzeitig digital dokumentiert. 

Der neue Prozess erhöht zusätzlich 

die Sicherheit und schließt 

eine spätere Manipulation der 

Dokumente aus. 


Vermittler von der Bayerischen 

in diesem Jahr erwarten? 

Martin Gräfer: Der Claim „Versichert 

nach dem Reinheitsgebot“ 

steht bei der Bayerischen für verständliche, 

fair kalkulierte Versicherungslösungen, 

moderne, innovative 

Produkte und für umfassenden 

Service mit kurzen Reaktionszeiten 

und kompetenten Ansprechpartnern. 

Zudem stellen wir alle Prozesse 

auf den Prüfstand, um die 

Abläufe weiter zu beschleunigen. 

Schritt für Schritt werden wir auch 

Garantien für den Zeitraum geben, 

in dem ein Schaden reguliert wird. 

In der Krankenzusatzversicherung 

ist das zum Beispiel ein Zeitraum 

von zehn Tagen. 


Einzigartige Hilfe dabei ist unser 

Tool zum digitalen Vertragsabschluss 

bei Diagnose X. Die Vertriebspartner 

erhalten damit einen 

Beratungsansatz, den sie am Markt 

bisher nicht gefunden haben, der 

die notwendige Papierarbeit auf 

ein Minimum beschränkt und die 

Antragsprozesse spürbar beschleunigt 

– ganz nach dem Motto der 

Bayerischen: 100 % persönlich 

und schnell. 

VC-EnergieRente: 

Energieerzeugung aus erneuerbaren 

Energien als Basis privater Altersvorsorge 

Die private Altersvorsorge 

steht vor dem 

Hintergrund historisch 

niedriger Zinsen vor enormen 

Herausforderungen hinsichtlich 

der Erfüllung langfristiger 

Renditeerwartungen. Als Ergänzung 

zur gesetzlichen Rentenversicherung 

bedarf es einer 

zusätzlichen privaten Absicherung, 

um den gewohnten Lebensstandard 

zu erhalten. Die 

gesetzliche Altersversorgung, 

aber insbesondere auch der 

Aufbau der Altersvorsorge mittels 

herkömmlicher Lebens- und 

Beitrag von Hermann Klughardt, 


Voigt & Coll. GmbH 

Rentenversicherungen können 

diese Anforderungen vor dem 

Hintergrund gesunkener Garantiezinsen 

nicht mehr erfüllen. 

Eine echte Herausforderung 

ist es, in der privaten Vorsorge 

die richtigen Entscheidungen 

zu treffen: Denn Altersvorsorge 

braucht Stabilität und Unabhängigkeit 

von den Kapitalmärkten. 

Eine private Rentenversicherung 

mit Investitionen in reale 

Sachwerte aus dem Bereich der 

erneuerbaren Energien bietet 

nach den Erfahrungen der Fi- 

nanzkrise unter Rendite- und Risikoaspekten 

die Lösung für diese 

Herausforderungen. Bislang 

konnten diese Sachwerte aus 

dem Bereich der Erneuerbaren 

Energien nicht in private Rentenversicherungeneingebunden 

werden. Die VC-Energie- 

Rente des liechtensteinischen 

Versicherers Quantum Life bietet 

erstmalig für den deutschen 

Versicherungsmarkt eine private 

31

WER PLANT WAS? 2013 | Versicherung 

32 

Rentenversicherung auf der Basis 

der Energieerzeugung aus 

erneuerbaren Energien. 

Die VC-EnergieRente ist eine 

fondsgebundene Rentenversicherung 

gegen Einmalprämie 

ab 10.000 Euro mit jederzeitiger 

Möglichkeit der Zuzahlung ab 

300 Euro. Die Investiton in die 

Energieerzeugung mittels erneuerbarer 

Energien Kraftwerke 

führt zu einer stabilen kontinuierlichen 

Vermögensmehrung. 

Der Kunde kann entsprechend 

seinen persönlichen Neigungen 

zwischen verschiedenen Anlagestrategien 

wählen. 

Als Basisinvestment werden 

zwischen 50% und 80% der 

Anlagesumme in die Erzeugung 

„grüner Energie“ mittels erneuerbarer 


investiert. Damit legt der Kunde 

die Basis seiner Altersvorsorgelösung 

auf die Investition 

in stabile reale Sachwerte. Die 

Investitionen in die erneuerbaren 

Energien wie Solarparks, 

Wind- und Biomassekraftwerke 

erfolgen unmittelbar über institutionelle 

Spezialfonds, die dem 

Privatanleger ansonsten nicht 

zugänglich sind. Damit wird eine 

Debatte über deutsche Lebensversicherung versachlichen 

Towers Watson: 2013 braucht die Branche 

wieder mehr Planungssicherheit 

„Rückwirkende Änderungen in der Rechtsprechung treffen primär das 

Versicherungskollektiv.“ 

- Frank Schepers, Geschäftsführer, Towers Watson 

Das Bild der deutschen Lebensversicherer 

in der Öffentlichkeit 

ist aktuell deutlich verzerrt. 

Die öffentliche Darstellung der 

Lebensversicherer zurzeit könnte 

deutliche Kostenreduzierung 

gegenüber den herkömmlichen 

Privatanlegern zugänglichen 

Fondsinvestitionen erreicht. Das 

Asset Management dieser Anlagen 

erfolgt durch den auf erneuerbare 


spezialisierten Asset Manager 

Voigt & Collegen. 

Der verbleibende Anlagebetrag 

von 20% bis 50% wird in 

klassische Investmentfonds von 

Marktführern wie z.B. Allianz 

Global Investors und DWS oder 

auch auf nachhaltige Investments 

spezialisierten Häusern 

wie Sarasin oder Ökoworld investiert. 

Auch für die VC-EnergieRente 

gelten die für Rentenversicherungen 

gültigen 

steuerlichen Vorteile, insbeson- 

gegensätzlicher kaum sein. Überspitzt 

ausgedrückt: Einerseits ist 

die Rede von Ausbeutern, die 

sich an ihren Kunden bereichern, 

Rekordüberschüsse erwirtschaften 

und wilde Vertreter-Partys 

dere die vollständige steuerfreie 

Reinvestition aller zufließenden 

Erträge wie Zinsen und Dividenden. 

Zusätzlich zu diesen Vorteilen 

sind Teilauszahlungen jederzeit 

möglich. 

Als Versicherungspartner konnte 

die Quantum Life mit Sitz 

im Fürstentum Liechtenstein 

gewonnen werden. Quantum 

Life kombiniert die Vorteile des 

Standorts Liechtenstein, wie 

den Vermögensschutz durch die 

Bildung eines individuellen Sondervermögens 

für jeden Kunden 

sowie die Aufsicht durch die 

liechtensteinische Finanzmarktaufsicht 

mit der Sicherheit des 

für deutsche Kunden geltenden 

deutschen Versicherungsvertragsgesetzes. 

feiern. Andererseits werden Lebensversicherer 

als wankende 

Riesen dargestellt, die nur noch 

wenige Jahre die versprochenen 

Garantien leisten können und 

deren Geschäftsmodell späte-

stens mit der Einführung der 

neuen Kapitalanforderungen 

von Solvency II untergehen wird. 

Dieses Spannungsfeld macht 

deutlich: Die deutsche Lebensversicherung 

hat nicht nur ein 

Imageproblem sondern vor 

allem ein Verständnisproblem 

in der Öffentlichkeit – denn ihr 

Geschäftsmodell basiert auf 

komplexen Ausgleichsmechanismen, 

die bei den Urteilen und 

Entwicklungen der vergangenen 

Jahre oftmals nicht ausreichend 

berücksichtigt wurden. Es erscheint 

daher wichtig, sich diese 

beiden Ausgleichsmechanismen 

erneut vor Augen zu führen: den 

Ausgleich über die Zeit und den 

Ausgleich im Kollektiv. 

Bewertungsreserven sind essentiell 

für den Ausgleich über 

die Zeit. 

Um Kapitalmarktschwankungen 

im Zeitverlauf auszugleichen, bilden 

Versicherer Reserven auf Aktiv- 

und Passivseite. Erst dadurch 

ist es ihnen möglich, langfristige 

Garantien darzustellen, also im 

Vergleich zum volatilen Kapitalmarkt 

gleichmäßige und stabile 

Leistungen zu erbringen. So ergeben 

sich aus dem aktuell sehr 

niedrigen Zinsumfeld zwar hohe 

Bewertungsreserven auf Kapitalanlagebestände 

– diese werden 

aber über die Zeit benötigt, um 

stabile Leistungen darzustellen 

– denn die Garantien liegen 

zum Teil deutlich über den heute 

zu erwirtschaftenden Zinssätzen. 

Gesetze zur Beteiligung der Versicherungsnehmer 

an diese Bewertungsreserven 

oder Kapitalregeln, 

die diese Reservebildung angreifen 

oder reduzieren, schwächen 

die Branche in einem zentralen 

Ausgleichsmechanismus. 

Einzelinteressen gefährden die 

Versichertengemeinschaft. 

Eine Rechtsprechung, die Klauseln 

in der Lebensversicherung 

ändert, häufig auch noch retrospektiv, 

agiert nur scheinbar zum 

Wohle der Versicherungsnehmer. 

Ob Stornoabschläge, die 

Beteiligung an den Bewertungsreserven 

oder die Diskussion um 

Zuzahlungen für monatliche 

Beiträge – vermeintlich kundenfreundlicheGesetzesänderungen 

bedienen Partikularinteressen, 

schwächen dadurch aber 

das Kollektiv. Denn nach wie vor 

gilt: Das Kollektiv der Versicherungsnehmer 

teilt sich Kosten, 

Risiken und Erträge. Selbst Lebensversicherer 

im Besitz von 

aktionärsorientierten Gruppen 

sind in Deutschland praktisch 

zu 90 Prozent Gegenseitigkeitsvereine. 

Und damit gehen alle 

„Wohltaten“, die zu Gunsten 

der (zumeist abwandernden 

oder abgewanderten) Kunden 

verteilt werden, zu Lasten der 

verbleibenden Gemeinschaft. In 

der aktuellen Debatte geht dies 

leider häufig unter. Es ist unbenommen, 

dass auch die Lebensversicherer 

Hausaufgaben in den 

Bereichen Transparenz und Verständlichkeit 

zu machen haben 

und dass die anhaltende Nied- 

Versicherung | WER PLANT WAS? 2013 

rigzinsphase ihr Geschäftsmodell 

unter Druck setzt. Aber gerade 

um die Branche krisensicher zu 

machen, benötigt sie langfristige 

Planungssicherheit, nicht kurzfristige 

und zum Teil kurzsichtige 

Änderungen. 

Für 2013 ist der Lebensversicherungsbranche 

zu wünschen, 

dass eine Versachlichung in die 

öffentliche sowie in die politische 

Diskussion einkehrt. Nur 

so können Entscheidungen zur 

Stärkung der gesamten Versichertengemeinschaft 

und nicht 

zugunsten einiger Partikularinteressen 

getroffen werden. 

Frank Schepers ist Geschäftsführer 

bei der internationalen 

Unternehmensberatung Towers 

Watson und verantwortlich für 

den Bereich „Risk Consulting 

und Software“. Schepers ist 

insbesondere auf strategische 

Fragestellungen für Versicherungsgesellschaften, 

Risiko- und 

Kapitalmodellierung sowie auf 

M&A-Transaktionen spezialisiert. 

Autor: Towers Watson 

33

WER PLANT WAS? 2013 | Versicherung 

34 

Krankenkassenvertrieb 2.0 

Nicht zuletzt aufgrund der 

massiven öffentlichen Diskussion 

über die Zukunft 

der Privaten Krankenversicherung 

sind Gesetzliche Krankenkassen 

stark in die Wahrnehmung des 

Versicherungsvertriebs gekommen. 

Immer mehr Versicherungsmakler, 

Mehrfachagenten und 

Vertriebseinheiten suchen nach 

Lösungen, ihren Kunden mit 

möglichst wenig Aufwand eine 

geeignete, leistungsstärkere und/ 

oder finanzielle Vorteile bietende 

Krankenkasse zu vermitteln. Ganz 

wichtig aber dabei: Angesichts 

der geringen Aufwandsentschädigungen 

(von Provisionen kann 

bei einer Höhe von maximal EUR 

80,- je Mitgliedschaft ja kaum gesprochen 

werden) macht dieses 

Geschäft nur dann Sinn, wenn es 

einfach, schnell und hocheffizient 

abgewickelt werden kann. 

Eine Anbindung an eine einzige 

Krankenkasse reicht hier im Regelfall 

nicht aus – viel zu sehr 

führt dies zu einer uferlosen Diskussion 

mit dem Kunden im Vergleich 

zu dessen bisheriger Kasse. 

Eine Diskussion, die ein Berater – 

noch dazu ein seine Unabhängigkeit 

betonender – fast unmöglich 

gewinnen kann. Jahrzehntelange 

gute Erfahrungen lassen sich 

nicht wegdiskutieren! Doch mit 

hundert Kassen Vertriebspartnerschaften 

einzugehen, kann auch 

nicht die Lösung sein. 

Beitrag von Thomas Adolph, 


Kassensuche GmbH 

Viel erfolgversprechender ist es, 

dem Kunden mit Hilfe eines Vergleichstools 

eine objektive Gegenüberstellung 

von Mehr- und 

Minderleistungen der einzelnen 

Kassen aufzuzeigen – und 

es ihm so zu ermöglichen, sich 

auf Basis seiner individuellen 

Wunschleistungen die genau 

passende Kasse anzeigen zu lassen. 

Wir bezeichnen dies als „interaktive 

Kassensuche“, also den 

idealen Weg zur passenden Krankenkasse. 

Für den Vertrieb hat ein solches, 

übrigens kostenfrei zur Verfügung 

gestelltes Online-Tool den 

unschätzbaren Vorteil, den Kunden 

nicht mehr selbst aktiv von 

den Vorteilen eines Wechsels 

überzeugen zu müssen. Dies 

tut er auf Basis der angezeigten 

Mehrwerte bei seinen persönlichen 

Anforderungen praktisch 

selbst. Der Vermittler stellt nur 

das Werkzeug (z.B. auf seinem 

Tablet-PC oder Notebook) zur 

Verfügung und leitet den Kunden 

an. In wenigen Minuten 

kann dieser für sich über den 

Wechsel und die geeignete Zielkasse 

entscheiden. 

Jetzt kommt es auf die effiziente 

Abwicklung für den Vermittler 

an: Eine Kooperation mit allen 

100 derzeit allgemein geöffneten 

Gesetzlichen Krankenkassen mit 

jeweils unterschiedlichen Abwicklungsverfahren 

etc. incl. der 

notwendigen Materialhaltung 

kann nur als wirtschaftlicher Unsinn 

bezeichnet werden. Stattdessen 

bietet ein Abwicklungsportal 

wie www.makleraktiv. 

de ein Full-Service-Paket an, bei 

dem gleichzeitig über 45 Gesetzliche 

Krankenkassen – darunter 

natürlich die Markt- und Qualitätsführer 

– abwickelbar sind. 

Auf einer einzigen Online-Plattform 

mit direkt hinterlegten Mitgliedschaftsanträgen, 

mit einer 

zentralen Einreichungsstelle und 

einer konsolidierten Provisionsabrechnung. 

Und natürlich zu 

attraktiven Aufwandsentschädigungen 

im Rahmen der durch 

die Aufsichtsbehörden der GKV 

zulässigen Höchstsätze!

Doch was ist nun neu in 2013? 

Denn gestartet wurde das Vertriebspartnerportal 

zur GKV 

www.makleraktiv.de bereits im 

Sommer 2011 und unterstützt 

schon über 550 Vertriebspartner 

aller Größen. 

Neu sind die Planungen für den 

„Krankenkassenvertrieb 2.0“: 

Noch im 2. Quartal 2013 wird 

ein neues Abrechnungssystem in 

Betrieb genommen, das in seiner 

Endausbaustufe ein vollständiges 

Extranet für nahezu alle Gesetzlichen 

Krankenkassen bieten 

wird: 

• Interaktive Kassensuche wie 

bisher. 

• Zusätzlich je nach Kundenwunsch 

eine ganz einfache 

„Schnellsuche“ oder eine 

tiefgehende „Detailsuche“. 

• Als Ergebnis entweder alle 

Kassen des Marktes oder nur 

die gegen Aufwandsentschädigung 

Vermittelbaren. 

• Direkt hinterlegter Mitgliedschaftsantrag 

und viele weitere 

Marketingunterlagen 

aller teilnehmenden Krankenkassen. 

• Nach Aufnahme des Antrags 

beim Kunden (die Kundenunterschrift 

ist weiterhin zwingend 

erforderlich, ebenso 

die Kündigungsbestätigung 

der vorherigen Krankenkasse) 

Hochladen aller Unterlagen 

direkt ins Abwicklungssystem 

von www.makleraktiv.de . 

• Der Antrag wird in Sekundenschnelle 

direkt dem zuständigen 

Sachbearbeiter der 

jeweiligen Krankenkasse in 

den Eingangskorb gestellt und 

dessen Abruf protokolliert. 

• Nachverfolgung im Online- 

System, wie der Bearbeitungsstand 

des Antrags 

durch die Kasse ist (Abruf, 

Erfassung, fehlende Unterlagen, 

Aufnahme, etc.). 

• Zustellung der Abrechnungen 

an den Vermittler direkt über 

das System bzw. per eMail. 

Durch diesen stringenten Ablauf 

ist eine ganz einfache kassenübergreifende 

Vermittlung von 

Mitgliedschaften der Gesetzlichen 

Krankenkassen möglich. 

Ein einziges System mit direkter 

Online-Antragseinreichung 

für alle teilnehmenden Kassen 

(schon heute über 45 Kassen!) 

macht diesen Geschäftsbereich 

für Vermittler wieder hochinte- 

Versicherung | WER PLANT WAS? 2013 

ressant und ermöglicht so, die 

GKV effizient und ertragreich als 

ideales Türöffnerprodukt für die 

Absicherung aller biometrischen 

Risiken (Zusatz-KV, Pflege, BU, 

Risiko-LV etc.) zu nutzen. 

Wie das geht? 

Mehr unter www.makleraktiv.de/ 

start oder interaktiv per Video – einfach 

unten auf das Symbol klicken! 

Thomas Adolph, 

Geschäftsführer, Kassensuche GmbH 

Bitte klicken Sie für das Video auf das Bild. 

35


36 




Stephan Buschek: Für die Geschäftsfelder 

Bausparen und Baufinanzierung 

wird die anhaltende 

Niedrigzinsphase auch 2013 den 

entscheidenden Vertriebsimpuls 

liefern. Der Wunsch nach Zinssicherheit 

ist für die Bau-finanzierungskunden 

ein wichtiges Kaufkriterium, 

die Absicherung der 

Zinsen ist ein wesentliches Motiv für 

die Eröffnung eines Bausparkontos. 

Die Nachfrage nach dem Eigenheim 

wird auch 2013 anhalten, 

auch wenn sich die Immobilienpreise 

in den Ballungszentren in 

einem Hoch befinden. Der Bau des 

Eigenheims am Stadtrand oder in 

ländlicher Lage mit guter Stadtanbindung 

wird in diesem Jahr seine 

Bedeutung als Motor des Wohnungsbaus 

zurückgewinnen. 

wmd: Wird das Baufinanzierungsgeschäft 

in 2013 seinen 

Höhenflug fortsetzen? 

Stephan Buschek: Die Zeichen 

stehen gut. Steigende Einkommen 

und die historisch niedrigen 

Baudarlehenszinsen sprechen für 

eine Fortsetzung der Nachfrage 

– auch nach Darlehen für die 

Sofortmodernisierung. Die energetische 

Qualität des Wohnungsbestandes 

ist zwar laut aktuellen 

Untersuchungen des Verbandes 

der Privaten Bausparkassen besser 

als allgemein angenommen, aber 

dennoch ein Wachstumsmarkt, in 

dem wir mit unseren speziell auf 

Modernisierung abgestimmten 

Darlehensangeboten flexible Fi- 

Interview mit Stephan Buschek, 

Vorstand, 

ALTE LEIPZIGER Bauspar AG 

nanzierungslösungen anbieten. 

wmd: Worauf führen Sie die 

Beliebtheit Ihres Hauses beim 

Vermittler zurück? 

Stephan Buschek: Unser Unternehmen 

hat sich in den letzten 

Jahren insbesondere durch ein 

mehrfach ausgezeichnetes Produktangebot 

einen sehr guten 

Ruf in der Maklerschaft erarbeitet. 

Zudem genießen wir mit unserer 

speziell auf Geschäftspartner ausgerichtetenGeschäftspartner-Beratung 

eine hohe Akzeptanz. Dieser 

Service ergänzt in idealer Weise 

die Arbeit unseres betreuenden 

Außendienstes und wird gerne in 

Anspruch genommen. 

Das bestätigt eindrucksvoll die seit 

5 Jahren ununterbrochene Siegerplatzierung 

in der AssCompact- 

Umfrage nach der Bausparkasse, 

mit der Makler am liebsten zusammenarbeiten. 

wmd: Sie haben mit dem 

Baufi.PLUS.Service ein neues 

Beratungskonzept eingeführt. 

Was sind die Hintergründe? 

Stephan Buschek: Kern unseres 

neuen Beratungskonzeptes ist die 

Einrichtung einer Geschäftspartner-Beratung 

Baufinanzierung. 

Die hier tätigen Baufinanzierungsspezialisten 

mit langjähriger Berufserfahrung 

verstehen sich als 

Ansprechpartner für die Erstellung 

von Baufinanzierungsangeboten, 

unterstützen bei der Produktauswahl, 

prüfen die Machbarkeit von 

Finanzierungen und helfen bei der 

Auswahl von Bankpartnern, wenn 

wir die Finanzierung nicht in die eigenen 

Bücher nehmen. 

Durch dieses Service-PLUS wollen 

wir das Baufinanzierungsgeschäft 

insbesondere für die Geschäftspartnern 

fördern, die nicht täglich 

mit Baufinanzierungsanfragen befasst 

sind. So finden die Geschäftspartner 

die benötigte zielgerichtete 

Unterstützung in allen Fragestellungen 

vom Angebot bis zur Rückzahlung 

des Darlehens. 

Neben den eigenen Produkten der 

ALTE LEIPZIGER Bauspar AG greifen 

die Mitarbeiter der Geschäftspartnerberatung 

Baufinanzierung 

im besten Interesse des Kunden 

auch auf die Angebote von anderen 

Kreditgebern zurück. 

Mit dieser flexiblen Aufstellung 

sorgen wir gezielt dafür, für den 

Kunden die optimale Finanzierungslösung 

für sein Bauvorhaben 

zu finden. 

wmd: Was können Makler 

und Vermittler von der Alte 

Leipziger Bauspar darüber 

hinaus in diesem Jahr noch 

an Neuerungen erwarten? 

Stephan Buschek: Anfang 2013 

haben wir neue Finanzierungsmodelle 

in den Vertrieb eingeführt, die 

unseren Kunden die günstigen Zinsen 

für die gesamte Finanzierungslaufzeit 

sichern. Bei festen Zinsen 

und festen Raten für eine Gesamtfinanzierungsdauer 

von 20, 27 oder 

sogar 34 Jahren garantieren unsere 

neuen Zins-Garant-Modelle die volle 

Planungssicherheit. Zudem sind die 

Modelle mit Sondertilgungsrechten 

ausgestattet, die dem Kunden variable 

Gestaltungsmöglichkeiten bei 

der Rückzahlung erlauben. 

Zu einem späteren Zeitpunkt in 

2013 werden wir unser Tarifwerk im 

Hinblick auf die weiter anhaltende 

Niedrigzinsphase überarbeiten, um 

unseren Kunden auch in den nächsten 

Jahren den Bausparvertrag als 

optimales Vorsparprodukt für den 

späteren Eigenheimerwerb anbieten 

zu können.

Der an einen Pool angeschlossene, 

freie Vermittler 

kann von seinem 

Pool im Jahr 2013 erwarten, 

Mit dem Jahr 2013 und 

dem neuen § 34 f GewO 

hat in der unabhängigen 

Finanzberatung ein neues 

Zeitalter begonnen. Die INFINUS 

AG Ihr Kompetenz-Partner bietet 

als Multikompetenz-Zentrum 

und Full-Service-Dienstleister ein 

Komplettpaket aus persönlicher 

Vertriebsunterstützung, Rechtssicherheit, 

innovativen Produkten 

mit Sachwertcharakter sowie 

qualifizierter Aus- und Weiterbildung. 

Die vollumfängliche 

Infrastruktur ermöglicht die professionelle 

Umsetzung individu- 

Georg Kornmayer, 


FONDSNET 

dass ihm dieser bei der Umstellung 

von § 34c auf den § 34f 

viel Arbeit abnimmt. Diese Unterstützung 

sollte sich von ei- 

Prof. h.c. Dr. Kewan Kadkhodai, 

Vorstand, 

INFINUS AG 

eller Geschäftsmodelle nach den 

Paragrafen 34 c, d und f der Gewerbeordnung 

mit strategischer 

Weitsicht, nachhaltigen Erträgen 

und unter Wahrung der eigenen 

Identität. 

Gemeinsam mit der INFINUS 

AG Finanzdienstleistungsinstitut 

als Deutschlands Haftungsdach 

Nummer eins werden wir die Angebote 

der hauseigenen INFINUS 

Akademie durch maßgeschneiderte 

Trainings- und Zertifizierungsangebote 

in Zusammenarbeit 

mit den renommiertesten 

STATEMENT Vertrieb | WER PLANT WAS? 2013 

ner umfassenden Information 

mit der Möglichkeit, persönlich 

Rückfragen zu stellen, über ausgefeilte 

IT-Hilfestellungen bis hin 

zu einer konkreten Unterstützung 

im Hinblick auf ggf. anstehende 

Sachkundeprüfungen 

oder aber die nun notwendige 

Wirtschaftsprüfung erstrecken. 

Da die letzten Jahre wegen der 

schwierigen Börsensituation 

besonders für Fondsvermittler 

häufig schwere Jahre waren, 

sollte dieses gesamte Servicepaket 

vom Pooldienstleister zum 

Selbstkostenpreis mit möglichst 

vielen kostenfreien Komponenten 

angeboten werden. Schließlich 

ist es der freie Finanzberater, 

von dessen konkreten Dienstleistungen 

am Privatanleger der 

Pool lebt. Von daher ist eine 

solche Vorgehensweise im größten 

eigenen Interesse des Pooldienstleisters. 

Bildungsanbietern der Branche 

weiter ausbauen. 

Ein zusätzlicher Schwerpunkt 

liegt in der Erweiterung unserer 

exklusiven Produktpalette mit 

Innovationen auf Substanzwertbasis 

und bestmöglichem Schutz 

vor Inflation und Finanzkrisen. 

37

WER PLANT WAS? 2013 | STATEMENT Vertrieb 

38 

Die BRENNEISEN CAPITAL AG 

konnte sich seit 2010 

deutlich vom negativen 

Marktumfeld absetzen. Die Strategie 

qualifizierten Wachstums in 

schwierigem Umfeld wird weitergeführt. 

Unterstrichen wird diese 

langfristige Strategie durch die 

Übernahme von 100% des Aktienkapitals 

an der BCAG durch 

Verbundmakler von Fonds- 

Konzept gehen optimal 

vorbereitet in das neue 

Zeitalter von Regulierung und 

§ 34 f GewO. So stehen unter 

anderem eine neue Rahmenvereinbarung 

für Fondsgeschäfte 

auf Basis 

der jeweiligen gewerberechtlichenTätigkeitserlaubnis, 

ein 

neues Anlegerprofil 

und ein Beratungs- 

Vermittlungsprotokoll 

mit Risikoüberprüfung 

auf der hauseigenen 

Full-Service-Plattform 

Maklerservicecenter 

(MSC) bereit und er- 

Hans-Otto Lessau, 

Vorstand, 

BRENNEISEN CAPITAL AG 

Hans-Jürgen Bretzke, 

Vorstand, 

FondsKonzept AG 

die finanzstarke Infinus-Gruppe, 

Dresden, zum 31.12.2012. 

Das Geschäftsmodell der BCAG 

als Produktbekennender und 

Emittenten-Unabhängiger B2B- 

Anbieter geschlossener Fonds 

wird beibehalten. Das Geschäftsmodell 

wird ergänzt um 

Direktinvestments sowie evtl. 

möglichen eine rechtssichere 

Kundenberatung mit von der renommierten 

Fachkanzlei Stockmann 

+ Kollegen (Dr. Christian 

Waigel) testierten Dokumenten 

und Prozessen. Weitere Neue- 

Versicherungslösungen mit Sachwertanlagen. 

Argumente für die Zusammenarbeit 

mit der BCAG: Klare Produktempfehlungen 

in den relevanten 

Assetklassen, Übernahme 

der Plausibilitätsprüfung mit 

rückversicherter Haftungsfreistellung, 

Dynamische Fondsdatenbank, 

E-Beratungsprotokoll, VSH- 

Lösung für 34f-Vermittler etc. 

Also: Komplett-Dienstleistung 

für Geschlossene Fonds aus einer 

Hand ! 

So positioniert geht die BRENNEI- 

SEN CAPITAL AG davon aus, in 

dieser Umbruchphase des Geschlossenen 

Fonds als WPhG-Instrument 

weiter deutlich Marktanteile 

gewinnen zu können. 

rungen betreffen ein ebenfalls 

geprüftes Depotoptimierungs- 

und Finanzplanungs-Programm, 

einen Rentenplaner und Kreditrechner, 

neue Serienbrieffunktionalitäten 

sowie eine konsolidierte 

Datenintegration von Fondspolicen 

inklusive Vergleichsrechner. 

In den kommenden Monaten 

wird das Maklerservicecenter um 

ein neues Smartphone App, eine 

Vollversion für Tablet-PCs sowie 

ein Modul zur einfachen Berechnung 

der DWS-Riesterrente erweitert. 

Darüber hinaus stehen 

den Geschäftspartnern in Kürze 

zusätzliche Marketingapplikationen 

wie ein Homepagegenerator 

für 

die Erstellung einer 

individuellen, rechtskonformenWebseite, 

ein neuer Kundenzugang 

und eine 

Plattform für den 

Kauf bzw. Verkauf 

von Beständen in 

Form einer Maklerbörse 

zur Verfügung.

Auch nach Übernahme aller 

Gesellschaftsanteile durch 

Oliver Drewes bleibt maxpool 

unabhängig und frei von Beteiligungen 

durch Produktgeber. 

Somit stehen auch in 2013 die 

Bedürfnisse der Makler weiter im 

Mittelpunkt. maxpool steht für 

Qualität und solide Produktaus- 

Auch in diesem Jahr wird 

blau direkt das Thema 

Prozessoptimierung einen 

entscheidenden Schritt vorantreiben. 

Was dies für unsere 

Oliver Drewes, 


MAXPOOL 

wahl. Makler können sich auf 

neue, in Zusammenarbeit mit 

renommierten Versicherern entwickelte 

Deckungskonzepte mit 

besonderen maxpool-Highlights 

freuen. Die maxInvest GmbH 

wird für den Investmentbereich 

vollkommen neu ausgerichtet 

und das Thema Baufinanzierung 

Oliver Pradetto, 


blau direkt GmbH und Co. KG 

angebundenen Maklerpartner 

bedeutet, können viele aktuell 

nicht einmal erahnen. Unter 

Verwendung BiPRO konformer 

Schnittstellen wird sich der In- 


neu aufgesetzt. Zudem möchten 

wir unseren Partnern in allen 

Sparten deutlich mehr vertriebliche 

Unterstützung bieten. Das 

Angebot der vorgefertigten Endkundenflyer, 

die auf Wunsch mit 

eigenen Daten versehen werden 

können, sowie die Themen der 

Kundenveranstaltungen, für die 

wir Hilfestellung bei der Organisation 

bieten, werden erweitert. 

Zudem führen wir weitere innovative 

Serviceleistungen ein. 

Unsere Partner können sich auf 

Roadshows, Workshops, Onlineschulungen 

sowie den Messen 

„Pools & Finance“ und „DKM“ 

mit uns austauschen. Darauf 

freuen wir uns ganz besonders. 

formationsaustausch zwischen 

den Gesellschaften und blau 

direkt sowohl in Bezug auf die 

Geschwindigkeit als auch auf 

den Umfang der relevanten Daten 

auf ein nie dagewesenes Level 

heben. Wir steuern auf eine 

Zeit zu, in der Sie als Partner von 

blau direkt in Ihrem Bestandsverwaltungssystem 

auf so aktuelle 

Daten Zugriff haben werden, 

als würden Sie sich direkt in die 

Portale der einzelnen Versicherer 

einloggen. So wird technisch 

fortschrittliche Kommunikation 

2013 aussehen. 

39


40 

Aufgrund der anhaltenden 

Verunsicherung an den 

Kapitalmärkten und den 

unverändert niedrigen Zinsen 

sind Anleger wie Versicherungskunden 

noch stärker als bisher 

auf professionelle Beratung und 

unabhängige Empfehlungen angewiesen. 

Als Vollsortimenter 

wird Jung, DMS & Cie. seinen 

Poolpartnern auch künftig jede 

Unterstützung in Sachen unabhängiger 

und umfassender 

Produktauswahl, aber auch hinsichtlich 

der zahlreichen regulatorischen 

Änderungen geben. 

Erweiterung des Rechenzentrums 

mit der State-ofthe-Art 

Speicherlösung HP 

3PAR mit 150 TB Speicherleistung. 

Die HP 3PAR ermöglicht 

die derzeit höchste Ausfallsicherheit 

und Datenperformance im 

Bereich professioneller Speicherlösungen. 

Freischaltung weiterer Sparten 

aus der bAV und Riester für 

Dr. Sebastian Grabmaier, 


Jung, DMS & Cie. 

Mit der Einführung des § 34f 

GewO kommen auf freie Finanzanlagenberater 

zahlreiche Herausforderungen 

bezüglich Qualifikation 

und Organisation zu. 

Umso wichtiger wird die Rolle 

von Maklerpools, die hier tatkräftige 

Unterstützung leisten. Jung, 

DMS & Cie. bietet schon jetzt ein 

umfangreiches Vorbereitungspaket 

für die anstehende Sachkundeprüfung 

und zahlreiche administrative 

und organisatorische 

Unterstützung an. Zudem bieten 

wir mit dem JDC-Haftungsdach 

für diejenigen Berater eine neue 

Ludwig-Maximilian Reitinger, 


MAKLERSOFTWARE.COM GmbH 

das kostenfreie Vergleichsportal 

schnellrechner.com. 

Unterstützung bei der TÜV-Zertifizierung 

nach ISO9001 von Versicherungsmaklern 

durch dokumentierte 

Arbeitsabläufe in dem 

Beratungssystem metaSolution. 

Ein sicheres Zuhause für bestehenden 

Server mit dem 

Serverschrank zur Miete 

Heimat, die sich den Herausforderungen 

der Neuregelungen 

nicht stellen wollen oder können. 

Ein großes Thema im Beratermarkt 

wird 2013 der bereits jetzt 

zu beobachtende Nachwuchsmangel 

sein. Jung, DMS & Cie. 

hat darauf reagiert und ein sehr 

vielversprechendes Nachwuchsförderprogramm 

für Berufs- und 

Quereinsteiger in Kooperation mit 

einer Versicherungsgesellschaft 

gestartet. Ziel ist es, dass sich der 

Nachwuchs zum selbständigen 

ungebundenen Finanzanlagen- 

und Versicherungsvermittler 

entwickelt und damit die ideale 

Nachfolgeregelung für erfahrene 

Maklerkollegen bieten kann. 

Entwicklungen MAKLERSOFTWARE.COM in 2013 

(Rack-Housing) innerhalb des 

TÜV-zertifizierten Rechenzentrums 

der MAKLERSOFTWARE. 

COM. Die Serverschrankmiete 

ermöglicht damit den professionellen 

kostengünstigen Betrieb 

von eigener IT-Infrastruktur in einer 

professionellen Rechenzentrumsumgebung.

Das Thema Honorarberatung 

wird 2013 stärker 

als bisher im Fokus stehen. 

Wir beobachten, dass das 

Interesse am Geschäftsmodell – 

insbesondere als Ergänzung des 

bisherigen Dienstleistungsportfolios 

- beständig steigt. Um 

Makler beim Auf- und Ausbau 

der Honorarberatung noch besser 

zu unterstützen, bauen wir 

in den nächsten Monaten Services 

und Produkte weiter aus. 

Volker Britt, 


HonorarKonzept GmbH 

Zum einen erweitern wir unsere 

Coachings und Trainings. Mit 

dem Wechsel zum Honorarmodell 

ändern sich die Parameter 

für Beratung, Vergütung und 

Marketingstrategien – wir erarbeiten 

gemeinsam mit dem 

Makler Initiativen zur Optimierung 

seiner strategischen und 

operativen Position und begleiten 

ihn bei der Realisierung. 

Zum anderen setzen wir für die 

persönliche Betreuung seit je- 


her regionale Key-Account-Manager 

ein. Bis Ende des Jahres 

wollen wir ihre Zahl deutschlandweit 

mehr als verdoppeln. 

Dann stehen unseren Partnern 

zehn statt bislang fünf Betreuer 

zur Seite. 

Wir nehmen wahr, dass das 

Thema Honorarberatung überdurchschnittlich 

große Chancen 

für Kunden und Makler 

im Rahmen aller langfristigen 

Sparprozesse für die Altersversorgung 

bietet. Deshalb werden 

wir Produktseitig vor allem den 

Bereich Altersvorsorgeberatung 

stärken. Nach Standard Life, 

Bayrischer und Condor sind wir 

derzeit mit weiteren Versicherungsgesellschaften 

und Investmentplattformen 

im Gespräch. 

41


42 

Die Marktkonsolidierung bei 

geschlossenen Fonds wird 

auch in diesem Jahr voranschreiten. 

Aufgrund eines geringen 

Produkt-Angebotes werden 

die Aktivitäten auf Deutschlands 

größtem Marktplatz für geschlossene 

Fonds bei eFonds24 weiter 

schwach bleiben. Aber wir sind 

der Überzeugung: Mit den vielen 

Neuregulierungen des Marktes 

wird sich Qualität durchsetzen. 

Stephanie Klomp, 

Vorstand, 

eFonds Solutions 

Qualität in der Beratung setzt sich durch 

Die Antwort auf Regulierung 

lautet Standardisierung 

und Vereinfachung! 

Das Jahr 2013 ist geprägt durch 

die gesetzlichen Regulierungen 

für Berater und Produktanbieter 

und birgt zudem eine starke Verunsicherung 

bei den Endkunden. 

In welche Anlagemodelle kann 

der Kunde noch investieren? – ist 

eine häufig gestellte Frage. 

Netfonds versteht sich als Regulierungsexperte. 

Um haftungssichere 

und geschäftsfähige Beratungsgrundlagen 

zu schaffen, 

bieten wir unseren Partnern einfache 

Vorlagen zur Beratungs- 

Karsten Dümmler, 

Vorstand, 

Netfonds AG 

Und davon profitieren wir alle. 

Dieser Entwicklung werden wir 

Rechnung tragen und unsere 

vielseitigen Dienstleistungen für 

den Vertrieb und für die Anbieter 

weiter verbessern und ausbauen. 

Dies betrifft die umfangreiche 

Prüfung von Produkten ebenso 

wie das intensive Monitoring von 

Bestandsfonds. Und es umfasst 

sämtliche Hilfsangebote für den 

dokumentation inklusive eines 

revisionssicheren Archivierungssystems. 

Dies schafft die sichere 

Grundlage für eine einfache 

Rechts- und Wirtschaftsprüfung. 

Ab 29,- €/ Monat können 

Netfonds-Berater so einen Fin- 

VermV-Prüfbericht durch den renommierten 

WP- BDO erstellen 

lassen. 

Zur Optimierung der VSH stellen 

wir auf www.netfonds.de den 

bisher einmaligen Online VSH- 

Tarifrechner zur Verfügung. 

Sehr spannend für den Berater 

sind unsere Angebote im Bereich 

der Vermögensverwaltung. In Ko- 

Vertrieb – angefangen bei der Administration 

des Vermittlungsgeschäftes 

bis hin zur so wichtigen 

Haftungsrückdeckung. Damit unsere 

Partner für die kommenden 

qualitativen Anforderungen noch 

besser gewappnet sind. 

operation mit unseren Tochtergesellschaften 

der HHVM Hamburger 

Vermögen GmbH und 

der NFS Capital AG empfehlen 

wir Beratern die Vermittlung von 

standardisierten Vermögensverwaltungsstrategien. 

Diese Anlageform bietet erhebliche 

Vorteile sowohl für den 

Kunden als auch für den Berater. 

Der Kunde erhält eine Geldanlage 

bestehend aus den besten 

Fonds mit hoher Diversifizierung, 

die permanent betreut und somit 

an den Markt angepasst wird - 

ein klarer Vorteil gegenüber sonstigen 

Finanzanlagen. 

Der Berater findet in der Vermögensverwaltung 

ein Konzept, 

welches einen einmaligen Beratungsvorgang 

bei dem Kunden 

verlangt und anschließend ideale 

Flexibilität für die Geldanlage des 

Kunden bietet. Er kann somit seine 

Arbeitsprozesse vereinfachen 

und gut betreute Bestände aufbauen.

wmd: Was können Makler, Vermittler 




Armin Christofori: Makler können 

von uns weiterhin ein hoch 

qualifiziertes Backoffice, revisionssichere 

Dokumente und automatisierte, 

maklerfreundliche Prozesse 

erwarten. Damit gelingt es 

uns, unseren Kunden möglichst 

viele zeitraubende und bürokratische 

Administrationsaufgaben 

abzunehmen. Wir sind der festen 

Überzeugung „den BESTEN Service 

am Markt“ anzubieten. 

Desweiteren entwickeln wir uns 

ständig weiter und wachsen an 

den Bedürfnissen unserer Mak- 

Die FG FINANZ-SERVICE 

betreibt Konzeptverkauf 

mit der Überschrift: Konzeptionelle 

Sicherheit durch 

Streuung. Für die FG FINANZ- 

SERVICE AG, die den Gedanken 

der Allfinanz in ihren Sparten 

abbildet, bedeutet dies seit 

Jahren, dass die Berater nach 

einer ausführlichen Eingangsanalyse 

anlegergerecht auf 

Armin Christofori, 

Vorstand, 

SDV Servicepartner 

der Versicherungsmakler AG 

ler. Als Highlight für den Jahresauftakt 

in 2013 bieten wir einen 

eigens für den Makler konfigurierten 

Newsletter mit Online 

Abschlussmöglichkeit für Kunde 

und Makler. 

Zudem hat die SDV AG eine Tochterunternehmung 

gegründet die 

zukünftig Mehrfachagenten servicieren 

und als Assekuradeur tätig 

werden wird. 

wmd: Wo sehen Sie die größten 

Vertriebschancen? 

Armin Christofori: Die größten 

Vertriebschancen für 2013 sehe 

ich im gewerblichen Sachversicherungsgeschäft, 

der betriebliche 

Altersvorsorge und der betriebliche 

Krankenversicherung. 

Gerhard Ziegler, 

Vorstand, 

FG FINANZ-SERVICE Aktiengesellschaft 

Versicherungen, Bausparen, 

Wertpapiere, unternehmerische 

Beteiligungen, Immobilien und 

Edelmetalle zugreifen, angemessen 

aussuchen und vorschlagen 

können. 

Im Anlagebereich wird in der 

Regel die Empfehlung, nicht ein 

einzelnes Anlageprodukt, sondern 

ein konzeptionell begrün- 


In diesen Sparten werden wir den 

Service signifikant verfeinern und 

personell expandieren. 

wmd: Was werden die beherrschenden 

Themen 2013 sein, 

und nicht zuletzt auf welche 

Produkte setzen Sie? 

Armin Christofori: Das Jahr 

2013 wird geprägt sein durch die 

Bundestagswahl im September. 

Es werden wieder Themen politisch 

in den Vordergrund rücken 

wie beispielsweise die Bürgerversicherung, 

die Rentenpolitik einschließlich 

der privaten Vorsorge 

und nicht zuletzt die Diskussion 

um die Honorarberatung. Deshalb 

werden die bAV, die bKV 

und die Pflegeversicherung an 

Beachtung gewinnen. 

deter, risikominimierender Mix 

aus Assets vorgeschlagen. 

Wir beschränken uns auf Anlageklassen, 

die regelmäßig 

von institutionellen Anlegern 

(Staatsfonds, Universitäten, 

der Kirche usw.) bedient werden. 

Dies sind insbesondere: 

Infrastruktur, Immobilien, PE, 

Wald+Forst sowie z.B. Wasserkraft. 

Unser Unternehmen hat sich 

gründlich mit der Thematik des 

§ 34 f GewO und des Haftungsdaches 

auseinander gesetzt und 

behält auch die zum 23.Juli 

2013 in Kraft tretende AIFM- 

Richtlinie im Auge. Wir freuen 

uns auf Anleger und qualifizierte 

Bewerber. 

43

WER PLANT WAS? 2013 | INTERVIEW Vertrieb 

44 



nach in 2013 am stärksten 

nachgefragt werden? 

Joachim Petrow: Auf dem 

ASKUMA-Marktplatz, unserer 

digitalen Abwicklungsplattform 

für das private Sachgeschäft, 

rechnen wir mit einer 

gesteigerten Nachfrage in allen 

Sparten, die Makler bei 

uns einfach, schnell und unkompliziert 

abwickeln können. 

Gerade die Auswahl 

mehrerer Deckungskonzepte 

unterschiedlicher Risikoträger 

mit nur einer Anmeldung 

und einer einheitlichen Abwicklung, 

sehen immer mehr 

Makler als die Alternative zu 

Poolanbindungen oder Direktvereinbarungen. 

Wir sehen 

zum Beispiel einen konkreten 

Handlungsbedarf im Bereich 

der elementarsten Absicherungen, 

wie der privaten Haftpflichtversicherung. 




Joachim Petrow: Als Dienstleister 

für Makler, Maklerorganisationen 

und Versicherer im Bereich 

digitale Vertragsverwaltung beobachten 

wir seit dem letzen Jahr 

einen Trend hin zum Komposit- 

Geschäft. Makler, für die dieses 

Thema bisher nur ein Nischengeschäft 

war, melden sich an und 

nutzen unsere Services. In diesem 

Zusammenhang stehen Themen 

Interview mit Joachim Petrow, 

Vorstand, 

ASKUMA AG 

wie z.B. Vergleiche, Beratung 

und Dokumentation, sowie die 

Abwicklung des Neugeschäftsprozesses 

und die Bestandsverwaltung. 

In Zeiten des ständigen 

Wandels im Hinblick auf gesetzliche 

Anforderungen und wirtschaftlichen 

Veränderungen, bieten 

wir unseren Partnern schnelle 

und innovative Lösungen an. 

Hierbei stellen wir für Einzelmakler, 

aber auch für große Maklerorganisationen 

zugeschnitten Zugänge 

zur Verfügung. 


setzt die Askuma AG in 2013? 

Joachim Petrow: Wir setzen 

auf innovative Versicherungslösungen 

für Makler und Maklerorganisationen, 

die wir gemeinsam 

mit Versicherern entwickeln. 

Gerade für bestimmte Zielgruppen, 

wie Best Ager oder junge 

Familien, werden wir auf die Bedürfnisse 

angepasste Versicherungsprodukte 

anbieten. Bei der 

Umsetzung können verschiedene 

Modelle berücksichtigt werden: 

volldigitale Produkte verwaltet 

durch ASKUMA, durchgeleitete 

Produkte mit Vertragsverwaltung 

beim Versicherer oder das Einstellen 

von Links des Versicherers. 

Neben den Versicherungsprodukten 

stehen unsere digitalen 

Lösungen und unsere Dienstleistungen 

im Vordergrund: 

Die Nutzer melden sich einmal an 

und greifen direkt auf mehrere 

Produkte unterschiedlicher Versicherer 

zu. Um sich schnell und 

einfach einen Überblick zu verschaffen, 

greifen Makler auf dem 

Marktplatz zusätzlich zu den üblichen 

Vergleichsrechnern auf einen 

speziellen Leistungsvergleich 

zu. Einheitliche Angebotsberechnungen, 

Angebotsbriefe und die 

ASKUMA-Policierungskompetenz 

für den Makler, runden den 

Neugeschäftsprozess ab. In der 

Bestandsverwaltung bieten wir 

mit unserem ASKUMA-Online- 

Team kompetente Unterstützung 

bei Fragen rund um die Verträge. 

Vertrags- und Risikodaten ändert 

der Makler online mittels der sogenannten 

Vertragspostnachricht. 

Hat der Kunde einen Schaden, gibt 

ihn der Makler direkt zum Vertrag 

ein und wird anschließend in der 

digitalen Schadenakte auf dem 

Laufenden gehalten. Eine einzige 

monatliche Courtageabrechnung 

über alle Produkte und Versicherer 

bringt zusätzliche Zeitersparnis. 

Digitale Vertragsverwaltung, 

Dokumentation auf Knopfdruck 

und ein Maklerverwaltungsprogramm 

auf Wunsch als Zugabe- 

damit ersparen wir den Nutzern 

Zeit, Geld und vor allem Nerven! 


Vermittler von der Askuma in 

diesem Jahr erwarten? 

Joachim Petrow: Auf unsere 

Partner warten in 2013 interessante 

neue Versicherungsprodukte 

mit vielen Highlights. Wir 

bauen stetig die Serviceangebote 

für unsere Partner aus. Unser Ziel 

ist es, für unsere Nutzer das private 

Komposit-Geschäft noch 

angenehmer zu gestalten. Hierzu 

gehören Produktvergleiche, ein 

neues Tool zur Erstellung maßgeschneiderter 

Angebote, Hilfe bei 

Umdeckungsaktionen und auch 

z.B. die volldigitale Schadenabwicklung 

direkt bei der ASKUMA 

AG. Neben allen Neuerungen ist 

es uns wichtig für unsere Partner 

persönlich da zu sein. Wir haben 

kein Call-Center.

Das Jahr 2013 hat am 15. 

Januar mit einer Marktneuheit 

begonnen - der ersten 

hybriden Vergleichs- und Analysesoftware. 

MORGEN & MORGEN 

entspricht mit M&M Office dem 

großen Wunsch der Vermittler, 

sowohl online, als auch offline 

arbeiten zu können. Hybrid war 

die erste Hürde in 2013, die wir 

für unsere Kunden erfolgreich 

Joachim Geiberger, 

Inhaber und Geschäftsführer, 

MORGEN & MORGEN 

genommen haben. Dabei wird es 

jedoch nicht bleiben. Komplexe 

und sich wandelnde Lebensmodelle 

erfordern eine zunehmende 

Ausdifferenzierung und Flexibilität 

der Produkte. Die daraus resultierende 

Produktvielfalt fordert 

mehr denn je Transparenz. Doch 

auch der Gesetzgeber bringt zunehmend 

Druck auf das Thema 

Transparenz. Vor allem die Le- 

STATEMENT Software | WER PLANT WAS? 2013 

bensversicherung steht vor einer 

der größten Herausforderungen. 

Kunden erwarten mehr denn je 

Produkte mit Garantien, die jedoch 

aufgrund der aktuellen Situation 

am Kapitalmarkt für die 

Versicherer immer schwieriger 

zu halten und zu bieten sind. 

Der Spagat wird zunehmend 

schmerzlich und ist letztlich nur 

mit neuartigen Garantieformen 

zu bewerkstelligen, die sicherlich 

sehr unterschiedlich ausfallen werden. 

Die notwendige Transparenz 

zu schaffen, sehen wir als Aufgabe 

von MORGEN & MORGEN. Sei 

es in unseren Vergleichsprogrammen, 

den M&M Ratings oder Volatium, 

wir werden auch weiterhin 

für neuartige Tarife die notwendige 

und zuverlässige Basis für die 

neutrale Vermittlung bieten. 

Aktuelle Finanz- und Produktinformationen, 

Videos und vieles mehr - 2x wöchentlich 

Aktuelle kompakt im Online-Newsletter 

oder täglich auf 


+ NEWS + SPECIALS + VIDEOS + NEWS + SPECIALS + 

45

WER PLANT WAS? 2013 | STATEMENT Finanzierung 

46 

Baufinanzierungsvermittler 

arbeiten zwar in einem 

boomenden Immobilienumfeld, 

müssen allerdings 

sinkende Margen, verändertes 

Kaufverhalten und mehr Administration 

bewältigen. Daher 

konzentrieren wir uns verstärkt 

Joachim Leuther, 

Vorstand, 

BS Baugeld Spezialisten AG 

Profitabel wachsen als Hypothekenmakler 

In das Jahr 2013 startet die 

Direktion Partnervertrieb der 

Wüstenrot Bausparkasse mit 

dem Vertriebsansatz „Wüstenrot 

ist Trumpf – Mit uns haben Sie 

immer ein Ass im Ärmel“. Hinter 

diesem Ansatz verbergen sich 

verschiedenen Verkaufsansätze, 

über die wir dem Vertriebspartner 

Mehrwerte für sein Beratungsgespräch 

anbieten. Diese 

darauf, unseren Franchisepartnern 

mehr „Kundenzeit“ zu verschaffen. 

Durch: 

• Finanzierungsmanagement: 

Erspart rund 50% Zeit in der Fallbearbeitung. 

Etablierte Prozesse 

mit allen wichtigen Produktgebern 

sorgen für hohe Konvertierungsquoten. 

• Marketing: 

Mehr Marketingmodule und 

besonders die Fokussierung auf 

online-Marketing entlasten unsere 

Vermittler davon, sich selbst 

schlau machen zu müssen. 

Alexandra Markovic-Sobau, 

Leiterin der Direktion Partnervertrieb, 

Wüstenrot Bausparkasse AG 

Verkaufsansätze bzw. „Asse“ 

sind „Kunde mit Bausparantrag“, 

„Baufinanzierung“, „Sanieren 

– Renovieren – Modernisieren“ 

(SanReMo) und „Förderung“. Ein 

Beispiel für einen solchen Mehrwert 

ist im Bereich „SanReMo“ 

die „Zuschussberatung“. Es handelt 

sich hierbei um einen in der 

Finanzbranche einzigartigen Service. 

Im Rahmen der Zuschuss- 

• Weiterbildung: 

Schulungsmodule sorgen dafür, 

dass unsere Franchisepartner up 

to date sind. 

• Kundenzugang: 

Wir werden mehr Erstkundenkontakte 

über unsere und die 

individuellen Partnerwebsites 

unserer Vermittler generieren. 

Idealerweise kümmert sich ein Hypothekenmakler 

um Kundenberatung. 

Und zwar nicht „auch“, 

sondern „ausschließlich“. Dieses 

Ziel ist unsere Mission. 

beratung ermittelt Wüstenrot für 

den Kunden des Vertriebspartners 

sämtliche für energetische 

Modernisierungsmaßnahmen zur 

Verfügung stehenden Fördermittel 

und bereitet die notwendigen 

Unterlagen zur Beantragung auf. 

Dadurch werden die Kunden in 

die Lage versetzt, ein wesentlich 

besseres Finanzierungsergebnis 

zu erzielen, als wenn sie sich eigenständig 

darum gekümmert 

hätten. Dieser Service ist für unsere 

Vertriebspartner kostenlos.

Als Unternehmensbereich 

der Deutschen Postbank 

versteht sich die DSL 

Bank in erster Linie als "Partnerbank 

der Finanzdienstleister“. 

Mit diesem erfolgreichen Geschäftsmodell 

wollen wir unsere 

starke Position in der privaten 

Immobilienfinanzierung weiter 

Robert Annabrunner, 

Fachbereichleiter Drittvertrieb, 

DSL Bank 

Dirk Günther, 


Prohyp GmbH 

Durch das anhaltende Niedrigzinsniveau 

und die Attraktivität 

von Sachwerten 

gegenüber anderen Anlageformen 

wird auch in diesem Jahr 

für viele Deutsche die Immobilie 

die erste Wahl für die Geldanla- 

ausbauen. Auch im Jahr 2013 

werden wir die Geschäftsprozesse 

für unsere Partner noch 

transparenter und flexibler gestalten. 

Sie können sich jederzeit 

aus einem Gesamtportfolio 

für das für sie und ihre Kunden 

optimale Produkt entscheiden. 

ge und Altersvorsorge sein. Somit 

erwarten wir auch 2013 ein weiteres 

Wachstum. 

Für Finanzberater, die dieses 

Marktumfeld für die Vermittlung 

von Baufinanzierungen nutzen 

möchten, hat Prohyp die Finan- 

STATEMENT Finanzierung | WER PLANT WAS? 2013 

Angesichts einer weiter steigenden 

Nachfrage gerade bei 

Wohnimmobilien wollen die 

Kunden eine kurzfristige Darlehenszusage 

und eine schnelle 

Abwicklung. Daher bieten wir 

nicht nur günstige Konditionen 

sondern vor allem maßgeschneiderte 

Prozesse und Tools, die es 

unseren Partnern ermöglichen, 

flexibel auf den Markt zu reagieren. 

Sie können so mit den 

regionalen Anbietern am Markt 

mithalten und gemeinsam mit 

uns erfolgreich neue Kunden 

gewinnen. Unsere Partner können 

darauf vertrauen, dass 

wir unser Angebot einhalten 

und ihren Kunden das Baugeld 

schnell zur Verfügung stellen. 

zierungsplattform eHyp optimiert 

und weiter ausgebaut. Neben 

einer noch breiteren Produktauswahl 

von über 300 Banken 

können seit Januar auch eine 

große Anzahl der gängigen Bausparprodukte 

verglichen werden. 

Dies ermöglicht unseren Partnern 

noch individueller auf die Bedürfnisse 

ihrer Kunden einzugehen 

und diese umfassender zu beraten. 

Egal, ob Einsteiger oder 

Profi: Finanzvermittler erhalten 

bei Prohyp ein transparentes Vergütungssystem 

und mit rund 70 

Finanzierungsspezialisten die intensive 

Betreuung, die sie für eine 

problemlose Abwicklung von Anträgen 

benötigen. 

47

WER PLANT WAS? 2013 | STATEMENT Investment 

48 

Sehr wichtig erscheint uns 

bei all unseren Vertriebsaktivitäten 

in 2013 die Bedeutung 

eines gut gestreuten Portfolios 

hervorzuheben. In diesem 

Zusammenhang sind es insbesondere 

unsere Aktienfonds, die 

wir wieder in den Fokus unserer 

Vertriebspartner und Endkunden 

rücken möchten. Im Zuge unserer 

Kampagne „Zeit für Aktien“ wird 

es u.a. neue hilfreiche Vertriebsmaterialien 

geben, beispielsweise 

für die Schwellenländer-Aktienfonds 

von Dr. Mark Mobius, 

Nach einem Mittelzufluss von 

über 500 Mio. EUR im Jahr 

2012 hat die HANSAINVEST 

auch für 2013 die Weichen auf 

Wachstum geschaltet. So haben 

wir im Bereich der Service-KAG 

bereits einige neue Mandate in 

Aussicht. Zudem sollte die Einführung 

des neuen KapitalAnlageGesetzBuches 

und die damit einhergehende 

Regulierung der Branche 

der Geschlossenen Fonds für weiteres 

Geschäft sorgen. 

Personell haben wir in 2012 einige 

Schritte nach vorne gemacht. 

Und auch in 2013 geht es wei- 

Peter Stowasser, 

Director Sales Retail, 

Franklin Templeton 

Investment Services GmbH 

der Ende Januar von €uro zum 

Fondsmanager des Jahres ausgezeichnet 

wurde. 

Ein gut diversifiziertes Portfolio 

besteht aber auch aus globalen 

Anleihen. Mit den Anleihefonds 

von Fondsmanager Dr. Michael 

Hasenstab, sind wir in diesem 

Bereich global federführend. Ein 

weiterer Schwerpunkt liegt auf 

unseren aktiven Multi-Asset- 

Strategien und Mischfonds. 

Auf Veranstaltungsseite ist im 

Herbst unsere Roadshow in 

Dirk Zabel, 

Mitglied der Geschäftsführung, 

HANSAINVEST 

Hanseatische Investment-GmbH 

ter. Die nächste Neu-Einstellung 

im Vertriebsservice ist bereits in 

trockenen Tüchern. Denn der 

deutschen Städten mit einigen 

unserer Portfoliomanager ein 

Highlight. Zudem werden wir 

bereits im April den Manager 

des Templeton Growth Funds 

nach Deutschland einladen. 

persönliche Kontakt ist unseres 

Erachtens ausschlaggebend. 

Das gilt in allen unseren Kernzielgruppen, 

nämlich Dachfonds, 

Banken, Vermögensverwalter, 

Family Offices, IFAs und Versicherungen. 

Dabei konzentrieren wir 

uns auf unsere Spezialitäten und 

Stärken: Neben unseren beiden 

Edelmetallfonds ist das sicherlich 

der auf der Aktienfondsseite umgesetzte 

Minimum Value at Risk- 

Ansatz.

Heute sehen viele Banken alt aus 

… 

... wenn Sie jedoch eine bevorzugen, 

die wirklich alt ist: Hauck 

& Aufhäuser – unsere Wurzeln 

reichen zurück bis 1796. 

Mit dem Credo „unabhängig, 

Anfang 2009 wurde Susanne 

Hellmann zur Geschäftsführerin 

von ING 

IM Germany bestellt, von 2007 

bis 2009 verantwortete sie be- 

Angesichts extrem niedriger 

Tagesgeldzinsen, der von 

den Notenbanken geöffneten 

Geldschleußen und der nach 

wie vor nicht gelösten Staatsschuldenkrise 

setzen wir bei Nomura 

Thomas Reinhold, 

betreut bei Hauck & Aufhäuser 

Unabhängige Vermögensverwalter 

und ihre innovativen Fondskonzepte 

persönlich, unternehmerisch“ betreut 

die Bank seit vielen Jahren 

Unabhängige Vermögensverwalter 

mit einem breiten Leistungsspektrum. 

Hierzu gehört unter 

anderem die Auflegung von Private 

Label Fonds mit innovativen 

Konzepten. Das ist ganz aktuell 

Susanne Hellmann, 

Managing Director, 

ING Investment Management Germany 

reits das Third Party-Geschäft in 

der deutschen Niederlassung in 

Frankfurt. Hellmann kommt von 

der MLP Bank AG, Wiesloch, 

wo sie den Bereich Vermögens- 

Dr. Sönke J. Siemßen, 

Head of Investment der Nomura Asset 

Management Deutschland KAG mbH 

für 2013 weiter auf international 

diversifizierte Anlagen. So investiert 

z.B. der Nomura Asian Bonds 

Fonds (ISIN: DE0008484429) 

schwerpunktmäßig in asiatische 

Lokalwährungsanleihen mit guter 

STATEMENT Investment | WER PLANT WAS? 2013 

beispielsweise ein Aktienfonds, 

der systematisch die Schwarmintelligenz 

seiner Internet-Community 

nutzt und bei den Dispositionen 

auf die Empfehlungen 

seiner besten User setzt. 

Wer in 2013 vielfältige und innovative 

Anlagekonzepte mit 

markanten Alleinstellungsmerkmalen 

für seine Investoren sucht, 

sollte daher unsere Kunden, die 

Unabhängigen Vermögensverwalter, 

kennenlernen. Der einfachste 

Weg führt über den 

Email-Newsletter „Markt der 

Fondsideen“, der stets aktuelle 

Konzepte vorstellt und sich an 

Finanzdienstleister richtet. 

management und Wertpapierhandel 

mit einem Volumen von 

5 Milliarden Euro verantwortete. 

Zu ihrem Aufgabenbereich zählten 

seinerzeit strategische und 

operative Aufgaben im Hinblick 

auf die Produktentwicklung und 

das strategische Portfoliomanagement 

sowie die Fondsmanagerauswahl. 

Davor besetzte sie diverse Positionen 

bei der Citibank und der 

Deutschen Bank in den Bereichen 

Sales, Kapitalmärkte und Asset 

Management Produktgruppen. 

Bonität. Die größtenteils solide 

Haushaltspolitik und die vorhanden 

Wachstumsperspektiven sprechen 

für diese Region, ebenso wie 

die durchschnittlich deutlich höhere 

laufende Verzinsung und die 

erheblichen Aufwertungschancen. 

Für sehr konservative Investoren, 

die mit den Geldmarktzinsen unzufrieden 

sind, bietet der global 

in inflationsgeschützte Anleihen 

investierende Nomura Real Protect 

Fonds (ISIN: DE0008484452) mit 

seinen verhältnismäßig geringen 

Kursrisiken und dem bisher sehr 

stetigen Ertragsverlauf eine exzellente 

Alternative. 

49


50 

Invesco setzt auch 2013 auf das 

Investmentkonzept Risk Parity 

als Antwort auf weiterhin 

schwankende Märkte. Unser Risk 

Parity-Produkt Balanced-Risk Allocation 

Fund strebt an, die Wahrscheinlichkeit, 

das Ausmaß und 

Unser Ziel ist auch für 2013, 

gemeinsam mit unseren 

Partnern, innovative und 

erfolgreiche Produkte in den Vertrieb 

zu geben, die die Marktanforderungen 

erfüllen, den Anlegerbedürfnissen 

gerecht werden 

und einen entsprechenden Track- 

Selbstverständlich können 

Makler, Vermittler und 

freie Finanzdienstleister 

auch im Jahr 2013 nachhaltige 

Alexander Lehmann, 

Leiter Wholesale Business 

Deutschland und Österreich, 

Invesco 

die Dauer von Kapitalverlusten zu 

minimieren und gleichzeitig an 

Wachstumsphasen zu partizipieren. 

Für seine positive Wertentwicklung 

seit seiner Auflegung im 

September 2009 hat der Fonds 

eine Reihe von Auszeichnungen 

Rainer Ottemann, 

Managing Director, 

max.xs 

Rekord vorweisen. So haben wir 

beispielsweise dieses Jahr bereits 

den Vertrieb des Fonds HCM Kathrein 

Pfandbrief+, einer neuartigen 

Kombination aus Anlagen in 

Hypothekenpfandbrief und Overlay 

Management, gestartet. Ein 

sicheres Investment für Anleger, 

Steffen Göpel, 

Vorstandsvorsitzende, 

GRK-Holding AG 

und hochwertige Produkte von 

unserem Unternehmen erwarten. 

Darüber hinaus werden 

selbstverständlich auch alle 

renommierter Rating-Agenturen 

erhalten, zuletzt das Morningstar 

5-Sterne-Rating und das Gold- 

Rating von Standard & Poor’s. 

Das Risk Parity-Konzept planen 

wir zudem um ein Produkt im Anleihenbereich 

zu ergänzen. 

Wir stehen auch weiterhin fest 

zum lokalen Vertrieb in Deutschland 

und Österreich und fühlen 

uns mit der bestehenden Vertriebsmannschaft 

gut aufgestellt. 

Mit unseren „Webinars“, webbasierten 

Seminaren, gehen wir 

neue Wege in der Kundenkommunikation. 

die mittelfristig mehr als den Inflationsausgleich 

wollen und eine 

Strategie, die seit Mitte 2009 für 

institutionelle Mandate bereits erfolgreich 

umgesetzt wird. Zudem 

können sich Makler, Vermittler 

und Finanzdienstleister weiterhin 

auf die von uns durchgeführte 

Asset Manager-Selektion verlassen 

und erhalten den gesamten 

Produkt-Support aus einer Hand. 

Der Vermittler kann sich auf seine 

Kunden und die Beratung 

konzentrieren und muss nicht 

selbst geeignete Anlageprodukte 

auswählen und analysieren. So 

erhöht er zwangsläufig seine Beratungsqualität 

und steigert sein 

Neuakquisepotenzial erheblich. 

Geschäftspartner wieder umfangreich 

betreut und erhalten 

die gewohnt professionelle Vertriebsunterstützung. 

Neben den 

bekannten denkmalgeschützten 

und steuerlich optimierten Produkten, 

kommen Mitte des 

Jahres auch exklusive Neubauprojekte 

mit Alleinstellungsmerkmalen 

auf den Markt.

Fisch Asset Management 

hat zur Stärkung des Bereichs 

'Wholesale' im 

deutschen Markt Holger Leppin 

eingestellt. Zusammen mit Maria 

Vogt und Martin Kühle bieten 

wir nun einen noch umfassenderen 

Support an. Dank der 

Swisscanto, die Fondsgesellschaft 

der Schweizer Kantonalbanken 

mit einer Niederlassung 

in Frankfurt, steht auch 

in diesem Jahr als kompetenter 

Ansprech- und Vertriebspartner 

im Bereich der nachhaltigen Investmentfonds 

zur Verfügung. 

Das Hauptaugenmerk bei den 

Marketing- und Vertriebsaktivitäten 

liegt dabei auf dem nachhaltigen 

Wasserfonds und dem 

Schwellenländerfonds, die beide 

ein enormes Entwicklungspoten- 

Hansjörg Herzog, 

Leiter Marketing & Verkauf 

International, 

Fisch Asset Management 

erhöhten Präsenz forcieren wir 

das Angebot an Schulungen 

und Kooperationen in unserem 

Kernbereich der Anlageklasse 

Wandelanleihen. Zudem planen 

wir die bereits im Januar intensivierten 

Veranstaltungen für 

diese Zielgruppe mit wichtigen 

Markus Güntner, 

Senior Account Manager, 

Swisscanto 

Asset Management International S.A. 

zial haben. Swisscanto bietet Finanzberatern 

gern Schulungen 

an, um die stetig an Bedeutung 

gewinnende Anlageklasse in Verkaufsgesprächen 

ideal positionieren 

zu können. Swisscanto konzentriert 

sich neben dem Bereich 

Nachhaltigkeit auf den Vertrieb 

von ausgewählten Fonds, die im 

momentanen Marktumfeld besonders 

interessant erscheinen. 

Zum Beispiel die Produkte "Swisscanto 

(LU) Portfolio Fund Dynamic 

0-50" und "Swisscanto (LU) 


Entscheidungsträgern aus dem 

Fondsmanagement kontinuierlich 

fortzusetzen. Aufgrund der 

Stabilität und Outperformance 

von Wandelanleihen - gerade 

in volatilen Zeiten - erwarten 

wir ein weiter steigendes Interesse, 

welches wir mit unserer 

breiten Produktpalette von einer 

defensiven bis zu einer opportunistischen 

Strategie über 

Fonds und Mandate abdecken. 

In diesem Jahr wird ebenfalls 

die Ausweitung der Zusammenarbeit 

mit weiteren Fondsplattformen 

eine wichtige Rolle 

einnehmen." 

Portfolio Fund Dynamic 0-100", 

die mit einer dynamischen Anlagestrategie 

zur Risikominderung 

beitragen. Die Fonds sind 

in Schweizer Franken notiert. Dadurch 

erreichen Investoren eine 

Währungsdiversifikation im Portfolio, 

die angesichts der europäischen 

Schuldenkrise gewünscht 

wird und das Währungsrisiko 

überwiegt.“ 

51


52 

Die Finanzrepression sollte 

weiterhin die Anlagestrategien 

bestimmen. Aktien 

bieten den besten Schutz, z.B. dividendenstarke 

und deutsche Titel: 

DWS Top Dividende und DWS 

Deutschland - für Einsteiger auch 

über das volatilitätsreduzierende 

DWS Trend- und Risiko-Control 

Das Wissen um die Auslöser 

der Finanzkrise, die Euro- 

Schuldenkrise und Angst 

vor Inflation verunsichern viele 

Anleger. Um deren Vertrauen 

wieder zu erlangen ist es wichtig, 

die richtigen Produkte für den jeweiligen 

Bedarf anzubieten. Wir 

werden daher stärker herausstellen, 

wofür wir stehen und wie der 

Kunde von einer Zusammenarbeit 

mit Metzler profitiert. Wir machen 

unsere Produkte transparenter 

und die Gebührenstrukturen 

fair und nachvollziehbar. Zudem 

werden wir den Nutzen unserer 

Produkte im Rahmen eines Gesamtanlagekonzepts 

in den Vordergrund 

stellen. Schwerpunkte 

bilden weiterhin aktiv gemanagte 

Fondslösungen sowie Risikosteuerung 

mit Wertsicherungsstrategien. 

Unsere langjährige Erfah- 

Mario Lenke, 

Head of IFA Sales Germany, 

DWS 

System (TRC). Defensive Substanz 

bieten die bewährten offenen Immobilienfonds 

grundbesitz europa 

und grundbesitz global. 

In der Altersvorsorge ist die DWS 

stark: Riester, Rürup und riesterbasierte 

Sparpläne. Für Versicherungspartner 

entwickeln wir die 

Hartmut Petersmann, 

Mitglied des Partnerkreises B. Metzler 

seel. Sohn & Co. Holding AG 

rung im Fondsmanagement und 

der Vermögensverwaltung bündeln 

wir erstmals in einer Metzler 

Fonds für dynamische Hybride 

weiter. Schon heute ist die Performance 

der mit DWS Flexible 

Portfolio Insurance (FPI)® verbundenen 

Wertsicherungsfonds 

vorbildlich. 

Als Alternative für Finanzvermittler 

ohne § 34f GewO bietet sich 

DB Vita an, ein leistungsfähiges 

Lebensversicherungsprodukt mit 

sehr geringen Verwaltungskosten, 

das ähnlich flexibel ist wie 

ein Fondsdepot. 

Jüngster Beleg unseres Anspruchs, 

höchstmögliche Qualität 

mit bestmöglichem Service zu 

verbinden, ist der Fonds Professionell 

Service Award 2013. 

Fonds-Vermögensverwaltung für 

private Anleger – mit fairer und 

transparenter Kostenstruktur. 

Die hier hinterlegten Strategien 

werden wir zudem im Rahmen 

von Vermögensverwaltungsfonds 

auflegen. 

Hartmut Petersmann, Mitglied 

des Partnerkreises B. Metzler seel. 

Sohn & Co. Holding AG, verantwortlich 

für den Vertrieb von Publikumsfonds 

und für die Fondshandelsplattform 

Metzler Fund 

Xchange.

Peter Nonner, 


FFB 

2013 ist ein Jahr der Weichenstellung 

für die Finanzberatung, 

denn der 

Gesetzgeber hat nun den Beratungsprozess 

festgelegt: Es muss 

ein Kundenprofil erstellt, eine 

geeignete Anlagelösung vorgeschlagen 

und alles ausführlich 

Marcel Bogdahn, 

Investmentgate 

dokumentiert werden. Außerdem 

hat die EU die Branche im 

MiFID-II-Entwurf verpflichtet, Anlegerportfolios 

kontinuierlich zu 

betreuen. Das führt dazu, dass 

frei gestaltbare Portfoliolösungen 

sowie gemanagte Varianten stärker 

nachgefragt werden. 

Fondsgespräche- Perspektiven 2013 

2012 stand bei den meisten 

Vermögensverwalter unter 

dem Zeichen von Stabilität 

und Werterhalt. Die negativen 

Vorzeichen was die globale makroökonomische 

Entwicklung 

und die anhaltende politische 

Unsicherheit und Zuspitzung der 

Staatschuldenkrise vor allem in 

den Euroländern betraf, ließ die 

Asset Manager dazu verleiten 

ihre Anlagestrategien konservativer 

auszurichten und Kapitalerhalt 

über Renditepotenzial zu setzen. 

Trotz der Marktturbulenzen 

zeigte der Kapitalmarkt mal wieder 

seine eigenen Gesetze. Dass 

politische und monetäre, zum Teil 

auch unorthodoxe ,Maßnahmen 

die Märkte beeinflussten und damit 

fundamentale Beweggründe 

in den Schatten stellten, dürfte 

im Nachhinein keinen Anlageentscheider 

überraschen. Die Vorzeichen 

für volatile Finanzmärkte 

waren bekannt und so konnte 

man die Strategien innerhalb der 

Portfoliostrukturen darauf ausrichten. 

Trotzdem wurden wieder 

viele Chancen verpasst durch die 

Untergewichtung von risikobehafteten 

Anlageklassen, was angesichts 

der niedrigen Realverzinsung 

die Anleger nicht erfreuen 

wird. 

Dabei hätte eine vernünftige Diversifizierung 

in verschiedene Asset 

Klassen durchwegs gute Resultate 

aufweisen können. Denn 

bereits jetzt ist absehbar das 

2013 wiederum von Unsicher- 


Mit dem FFB-Modellportfolio- 

Tool, das die Umsetzung von Portfoliostrategien 

einfach ermöglicht, 

bieten wir die entsprechende 

Lösung. Die standardisierte Beratung 

mit detaillierter Dokumentation 

reduziert das Haftungsrisiko, 

automatisierte Prozesse 

verringern den Zeitaufwand, die 

Portfolioauswahl aus rund 8.000 

Fonds sorgt für Unabhängigkeit. 

So hilft das Modellportfolio-Tool 

Beratern, die gesetzlichen Vorgaben 

zu erfüllen und sich durch 

eine langfristige Kundenbindung 

zukunftssicher aufzustellen. 

Stefan Eder, 

Investmentgate 

heit und Volatilität an den Börsen 

geprägt sein wird. Die Prognose 

welche Anlageklasse im kommenden 

Jahr die beste Rendite 

abwerfen wird ist allerdings leicht 

verändert. Analysiert man objektiv 

die Bewertungsdifferenzen 

der verschiedenen Asset Klassen, 

fällt eine Untergewichtung von 

Staatsanleihen industrialisierter 

Länder und Geldmarktinstrumenten 

nicht sonderlich schwer. 

Schließlich existiert seit einer geraumen 

Zeit ein reales Negativzinsumfeld 

und die expansive Geldpolitik 

der U.S.A., Europa und 

Japan dürfte wohl in absehbarer 

Zeit kein Ende finden. Die von 

vielen Wirtschaftsexperten prognostizierte 

Inflation ist somit bereits 

längst in der Realwirtschaft 

53


54 

angekommen. Damit erreichen 

die Währungshüter auf elegante 

Weise ihr Ziel den privaten und 

öffentlichen Schuldenabbau voranzutreiben. 

Eine Hyperinflation 

wie einige Protagonisten gerne 

herbeireden wollen ist in der 

heutigen Zeit von Globalisierung 

und schnellen Kommunikationswegen 

nicht mehr denkbar. Diese 

Tatsache dürfte dann auch Auswirkungen 

auf beliebte Anlageklassen 

wie Rohstoffe und Edelmetalle 

haben. 

Selbstredend gehören beide Sektoren 

als Beimischung in ein gut 

konstruiertes Depot wobei man 

jedoch darauf achten sollte welche 

Unterklassen man gewichten 

sollte. Der Energiebedarf wird in 

den nächsten Jahren ohne Zweifel 

ansteigen, aber eine effiziente 

Ausnutzung durch erneuerbare 

Energien und neue Fördermethoden 

sowie das „Hydraulic Fracturing“, 

kurz „Fracking“ genannt, 

werden dafür sorgen das die Preise 

für Energiegewinnung von Öl 

und Gas, abgesehen von temporären 

geopolitischen Einflüssen, 

nicht rasant ansteigen werden. 

Und hier liegen auch die Chancen 

für die Zukunft. 

So kann die immer noch größte 

Volkswirtschaft der Welt, die Vereinigten 

Staaten von Amerika, 

schon jetzt den eigenen Ener- 

giebedarf durch das stark in der 

Kritik stehende Verfahren der Gas 

und Ölgewinnung abdecken. Es 

entsteht selbst eine neuer Wirtschaftszweig 

und viele neue kreative 

Unternehmen werden für 

umweltschonendere Verfahren 

dieser unkonventionellen Methode 

sorgen. Die Auswirkungen 

die durch solch eine Entwicklung 

ausgelöst werden, dürften den 

U.S.A nicht nur wirtschaftlich und 

politisch wieder zu einer höheren 

Machtposition verhelfen. Niedrige 

Energiekosten lassen selbst 

den Produktionsstandort U.S.A. 

wieder attraktiv erscheinen. Das 

chronische Außenhandelsdefizit 

könnte innerhalb kürzester Zeit 

stark sinken und die fiskalpolitischen 

Möglichkeiten auch die 

starke Schuldenlast dramatisch 

verringern. Welche Dynamik eine 

neue Industrie entwickeln kann 

dürfte jedem seit den achtziger 

und neunziger Jahre mit dem 

Aufkommen der neuen Technologie 

noch in Erinnerung sein. 

Sollte die U.S.A bei den Portfoliomanager 

wieder unterschätzt 

werden? Denn für global anlegende 

Vermögensverwalter ist 

der bekannteste Vergleichsindex, 

der M.S.C.I Welt, der Maßstab 

und die Gewichtung der Vereinigten 

Staaten sehr hoch. Damit 

sind wir bei der nächsten wichtigen 

Komponente der aktiven 

Vermögensverwaltung, den Währungen. 

Die Gemeinschaftswährung 

der europäischen Union, 

der Euro, konnte sich trotz den 

politischen Unruhen gut behaupten. 

Anfang 2012 sagten viele 

Volkswirte das Ende des Euros 

voraus. Anleger flüchteten massiv 

in andere Fremdwährungen 

und die „Emerging Market 

Debt“ Fonds in asiatischen Lokalwährungen 

erfuhren massive 

Zuflüsse. Schuldtitel, Unternehmensanleihen 

und auch Aktien 

in kanadischen und australischen 

Dollar erfreuten sich genauso ansteigender 

Beliebtheit wie Werte 

in norwegischer und dänischer 

Krone. 

Welche Konsequenzen ein Kapitalstrom 

auslösen kann, sehen 

wir deutlich am Schweizer Franken. 

So musste die Nationalbank 

der Eidgenossen drastische 

Maßnahmen ergreifen um einen 

weiteren Anstieg der Nationalwährung 

gegenüber dem Euro 

zu vermeiden und die Exportwirtschaft 

zu schützen. Dabei hat 

die europäische Währung trotz 

starker Schwankungen während 

2012 nichts an Wert gegenüber 

dem amerikanischen Dollar verloren. 

Der Einfluss von Devisenbewegungen 

auf andere Anlageklassen 

ist nicht nur seit dem 

Aufkommen der Risikoaversion 

und der Carry Trades bekannt. 

Dabei sind Fehleinschätzungen 

von langfristigen Trends bei Devisen 

häufiger Ursache einer dauerhaften 

Underperformance in 

Anlagedepots als allgemein angenommen. 

Dies gilt selbstverständlich 

auch für Edelmetalle.

Die Scheinkorrelation die des Öfteren 

herangezogen wird um sich 

mit Gold gegenüber einem Dollarverfall 

abzusichern funktioniert 

nur in Phasen starker Risikoaversion. 

So profitierte Gold nicht 

von der Inflationsangst und den 

historisch niedrigen Zinsen. Dass 

alle Anlageklassen in Krisenzeiten 

und Liquiditätsengpässen korrelieren, 

dürfte wohl auch dem letzten 

Investor seit 2008 bekannt 

sein. Wird sich dieses Szenario 

wiederholen oder kann man wieder 

langfristig investieren? 

Vermögensverwalter sollten sich 

dieser Herausforderung stellen 

und den Anleger aktive Lösungen 

und konsequentes Handeln anbieten. 

Denn selbst noch so 

ausgeklügelte Konzepte basiert 

auf historischen Modellen sind 

nicht Risikoresistent bei heftigen 

Marktturbulenzen. Zudem erschweren 

regulatorische Auflagen 

und Risikomanagementsysteme 

eine optimale langfristige 

Kapitalanlage. Änderungen der 

Dokumentationspflichten und 

zunehmende Haftungsrisiken erfordern 

vom Asset Manager einen 

sehr hohen Aufwand. Eine 

sehr interessante Variante ist die 

Fondsvermögensverwaltung. 

Vermögensverwaltende Ansätze 

basierend auf der Auswahl der 

richtigen Zielfonds erfordern vom 

Verwalter eine lange Erfahrung in 

diesem Bereich. Zudem müssen 

die Strukturen vorhanden sein 

um den Anleger eine höchstmögliche 

Transparenz zu bieten. 

Ein professionelles Anlagemanagement 

sollte zudem unabhängig 

sein um aus dem gesamten 

Fondsuniversum objektiv die 

besten Anlageprodukte für das 

jeweilige Risikoprofil auswählen 

zu können. Die Analyseprozesse 

und Auswahlverfahren sollten für 

die Kunden auch verständlich und 

nachvollziehbar sein. Die Vorteile 

einer solchen Fondsvermögensverwaltung 

sind mannigfaltig. So 

erhält der Kunde eine sehr breite 

Streuung seines Vermögens und 

zusätzlich eine professionelles aktives 

Management im Vergleich 

zu anderen Anlageprodukten. So 

können individuelle Lösungen 

für ganz unterschiedliche Rendite 

und Risikoprofile mit verschiedenen 

Strategien angeboten werden. 

Bei Baumann & Partners.S.A 

sind solche Konzepte bereits seit 

einigen Jahren im Einsatz und 

haben sich selbst in schwierigen 

Börsenphasen bewährt. 

Eine Kombination aus quantitativer 

Auswahl die sich nicht 

nach Performancerankings orientiert 

sondern die Fonds filtert 

auf der Historie Ihrer Volatilität 

im Vergleich zur Vergleichsgruppe 

und qualitativem Research wo 

alle Fondsmanager der Zielfonds 

sorgfältig geprüft werden sind 

Garant für eine hochwertige Vermögensverwaltung. 

Der aktive 

Ansatz indem auch öfters Anpassungen 

durch eine veränderte 

Marktsituation einen Fondstausch 

erfordert, wird ergänzt durch ein 

stringentes Stop-Loss Verfahren 

wenn auf Fondsebene oder Strategieauswahl 

vordefinierte Verlustschwellen 

gerissen werden. 

Zusätzlich greifen die üblichen 

Mechanismen wie das regelmäßige 

Re-Balancing um die Strate- 


gieabweichungen durch Kursveränderungen 

im Gleichgewicht zu 

halten. Damit erhält der Anleger 

die Sicherheit dass er eine risikoadjustierte 

Vermögensverwaltung 

erhält zu einem Kostenpunkt der 

sicherlich den Vergleich mit anderen 

Produkten standhält. Dies 

dürfte auch für Fondsvermittler 

eine Lösung darstellen um den 

regulatorischen und administra- 

tiven Aufwand zu reduzieren und 

mehr Freiraum zu schaffen um 

sich auf die Beratung seiner Kunden 

zu reduzieren. Dadurch entsteht 

eine höhere Beratungsqualität 

was schlussendlich auch dem 

Endkunden zu Gute kommt. Diese 

Art der Vermögensverwaltung 

bietet langfristig eine vernünftige 

Lösung, auch für kleinere Anlagebeträge 

um in den unsicheren 

Zeichen auch eine angemessene 

Rendite erwirtschaften zu können. 

Dabei sollte der Vermögensverwalter 

der schlussendlich auch 

Vertragspartner vom Kunden ist, 

sorgfältig ausgewählt werden. 

Unabhängigkeit, Erfahrung und 

Transparenz sind Grundvoraussetzung, 

zudem sollten Konzeptlösungen 

vorhanden sein. 

Autor: John Baumann 

Vermögensverwalter, 

PortfolioProtect 

55

WER PLANT WAS? 2013 | STATEMENT Geschlossene Fonds 

56 

Goldene Zeiten für Fondsanleger 

Mit dem dritten Fonds der Goldminenexperten von Canada Gold Trust 

haben Investoren erneut die Chance auf hohe Renditen und können sich 

auf Wunsch in purem Gold auszahlen lassen 

„Wer Verstand hat, kauft Gold“, 

dies ist mitnichten die Werbeaussage 

eines Goldhändlers, sondern 

war kürzlich die Überschrift 

eines Beitrags in Focus Money. 

Die Ausführungen basierten auf 

einer Studie der Deutschen Bank, 

die sich mit den Chancen des begehrten 

Edelmetalls beschäftigte. 

Tendenz: der Goldpreis wird weiter 

steigen. Bei Gold steht der 

reale Vermögenswert im Vordergrund, 

äußerte sich auch Paul 

Singer, Gründer der 21 Milliarden 

Dollar schweren Hedge-Fonds- 

Gesellschaft Elliott Management. 

Er geht davon aus, dass die Goldpreise 

bald wieder anziehen werden. 

Der gleichen Meinung sind 

auch der Vermögensverwalter 

George Soros, Gründer von Soros 

Fund Management, und John 

Paulson von Paulson & Co. Alle 

drei sind Mitglieder im Club der 

Milliardäre und im Hinblick auf 

ihre Finanzkompetenz nun wirklich 

ernst zu nehmen. Durch solche 

Aussagen wird der Ruf des 

Goldes als sicherer Hafen erneut 

fachkundig untermauert. 

Goldbesitz statt Geldwertverlust 

Was ist der Grund für die hohe 

Nachfrage? Experten wie die genannten 

gehen davon aus, dass 

Gold nochmals deutlich teuer 

Peter Prasch, 


Canada Gold Trust GmbH 

wird, da die Notenbanken immer 

weiter Geld drucken und somit 

die Inflation antreiben. Auch 

Bedenken im Hinblick auf weiter 

ausufernde Staatsverschuldungen 

im Euroraum werden als 

Argument gebracht. Gold, das 

zeigt sich, füllt inzwischen auch 

die Tresore vieler Staaten - zumindest 

solcher, die es sich leisten 

können. Dabei steht Gold - bekanntermaßen 

- nicht unendlich 

zur Verfügung und kann nur bedingt 

weiter vermehrt werden. 

Die Werte von Goldminen sind 

in den letzten Jahren folglich 

immer weiter gestiegen; es gibt 

nur noch wenige zu erwerbende 

Flächen, bei denen Vorkommen 

nachgewiesen wurden und die 

einen wirtschaftlich sinnvollen 

Abbau zulassen. Genau dies 

aber war vor einigen Jahren die 

Herausforderung, die sich dem 

Management von Canada Gold 

Trust und seinen Partnern bot. 

Ein riesiges Areal in den Wäldern 

Kanadas, das über Jahrzehnte 

an den verschiedensten Stellen 

untersucht wurde und das eindeutig 

Goldvorkommen zeigte. 

Kein Wunder, liegt es doch in einer 

goldhaltigsten Regionen der 

Welt. 

Chance für Privatinvestoren 

Seit rund zwei Jahren emittiert 

Canada Gold Trust Beteiligungen, 

die in die Erschließung von Goldvorkommen 

investieren. Dass dies 

mit einer hohen Platzierungsgeschwindigkeit 

verläuft, liegt an 

der enormen Nachfrage von Investorenseite. 

Auch beim nunmehr 

dritten Angebot bleiben die Rahmendaten 

ähnlich sicherheitsorientiert, 

das Kapital wird lediglich 

über eine neue Minengesellschaft 

vor Ort in Exploration und Abbau 

der zugehörigen Claimgruppe 

mit einer Fläche von 518 Hektar 

in der Provinz British Columbia

investiert. Daneben setzte auch 

dieser Fonds auf das bewährte 

Sicherheitskonzept mit der vertraglich 

gesicherten Möglichkeit, 

bei mangelndem Erfolg auf den 

vorgesehenen Claims kostenlos 

noch weitere Claims abzubauen. 

Diese Vorgehensweise bietet viele 

Vorteile für die Investoren, denn 

die Region wurde nicht nur wissenschaftlich 

und mit vielen Bodenproben 

erkundet, es konnten 

in Teilen des Areals auch schon 

erhebliche Goldfunde nachgewiesen 

werden – und letztendlich 

hat das Unternehmen inzwischen 

eine Infrastruktur geschaffen, 

die eine effektive Umsetzung ermöglicht. 

Ab 10.000 Euro zzgl. 

fünf Prozent Agio ist eine Beteili- 

STATEMENT Geschlossene Fonds | WER PLANT WAS? 2013 

gung an diesem Kurzläuferfonds 

möglich, dessen Auflösung Ende 

2016 geplant ist. Bis dahin sollen 

die Anleger ab 2014 eine 

prognostizierte Rendite von 14 

Prozent p.a. erhalten. Die Ausschüttungen 

erfolgen dabei 

quartalsweise. Erstmals besteht 

dabei die Möglichkeit, diese Ausschüttungen 

in Euro oder aber 

in physischem Gold zu erhalten. 

Und auch dieses Mal wurden 

die Risiken von sinkenden Goldpreisen 

abgesichert. Wenngleich 

aufgrund des konservativen Kalkulationsansatzes 

keiner so recht 

daran glauben will. Ein anderes 

Szenario dürfte wahrscheinlicher 

sein: Denn liegt der Goldpreis 

während der Fondslaufzeit durch- 

schnittlich über dem Stand von 

1500 US-Dollar je Unze, erhalten 

die Investoren einen zusätzlichen, 

attraktiven Sonderbonus. 

Stimmung im Markt geschlossener Fonds 

verharrt auf niedrigem Niveau 

Scope: Vertriebe setzen auf deutsche Immobilien und auf Flugzeuge 

Das Stimmungsbild der 

Branche bleibt auf 

niedrigem Niveau. Der 

Scope-Geschäftsklima-Index 

Geschlossene Fonds liegt deutlich 

unterhalb des langjährigen 

Durchschnitts. Im Vergleich zur 

letzten Befragung im Sommer 

2012 gab es keine Verbesserung. 

Das ist das Ergebnis einer aktuellen 

Befragung von Initiatoren 

und Vermittlern geschlossener 

Fonds zu ihrer Geschäfts- und 

zur Marktlage. 

Unklarheit über Regulierung 

dämpft Erwartungen 

Als Gründe für den zurückhaltenden 

Ausblick auf 2013 gaben 

Anbieter am häufigsten die 

durch die Regulierung geschürte 

Verunsicherung der Marktteilnehmer 

an. Vor allem die weiterhin 

vorhandenen Unklarheiten 

über einzelne Aspekte der Regulierung 

– wie zum Beispiel die 

maximale Kreditquote – drücken 

auf die Stimmung. Die restriktive 

Kreditvergabe der Banken wurde 

nur von vergleichsweise wenigen 

Anbietern als Grund angeführt. 

Die Vermittler wiederum machen 

die zahlreichen Schieflagen und 

enttäuschenden Performancewerte 

zahlreicher Fonds für die 

zurückhaltende Investorennachfrage 

verantwortlich. Statt mit 

Neuinvestitionen müssten sich 

viele Anleger – vor allem im Bereich 

der Schiffsfonds – derzeit 

mit Sanierungskonzepten auseinandersetzen. 

57


58 

Regulierung bestimmt Strategie 

der Fondsanbieter 

Scope hat die Initiatoren zur 

Umsetzung der AIFM-Richtlinie 

befragt. Ergebnis: Nahezu zwei 

Drittel der Befragten streben 

eine Inhouse-Lösung an. Nur 

rund 15 Prozent beabsichtigen, 

die neuen Anforderungen extern 

mittels Master-KVG zu erfüllen. 

Als größte Herausforderungen 

bei den neuen regulatorischen 

Anforderungen schätzen die befragten 

Anbieter das Erfordernis 

einer Verwahrstelle sowie die 

Implementierung von Risikomanagementsystemen 

ein. Jedes 

zweite Emissionshaus stufte 

mindestens einen dieser Aspekte 

der AIFM-Richtlinie als herausfordernd 

ein. 

Trend zu Anleihen wächst 

Die höheren regulatorischen Anforderungen 

führen dazu, dass 

einige Anbieter alternative Verpackungen 

für Sachwertinvestments 

anbieten werden. In der 

aktuellen Befragung gab jedes 

fünfte Emissionshaus an, künftig 

Anleihen anbieten zu wollen. 

Mehr als 40 Prozent der Anbieter 

setzen auf Spezialfonds für institutionelle 

Investoren. Genussrechte 

spielen dagegen in den 

Planungen der Anbieter kaum 

eine Rolle. Nicht einmal jedes 

zehntes Emissionshaus plant die 

Ausgabe von Genussrechten. 

Trotz konkreter Planungen mit 

alternativen Vehikeln kann vom 

Ende des KG-Modells keine Rede 

sein: Mehr als zwei Drittel der 

Befragten wollen auch künftig 

Sachwerte im Mantel des geschlossenen 

Fonds anbieten. 

Nur 11 Prozent der Emittenten 

erwarten höheres Platzierungsvolumen 

In Bezug auf das Platzierungsvolumen 

für den Gesamtmarkt 

sind die Anbieter für 2013 

skeptisch: Nur 11 Prozent der 

Emittenten rechnen mit einem 

höheren Volumen als im Vorjahr. 

Jeder Dritte hingegen erwartet 

sinkende Absatzzahlen. 

Zum Vergleich: Bei der Scope- 

Umfrage vor einem Jahr gingen 

noch 20 Prozent von steigenden 

und rund 17 Prozent der Anbieter 

von sinkenden Platzierungszahlen 

aus. Die positivsten Erwartungen 

für dieses Jahr sind 

mit dem Segment Immobilien 

verbunden. 35 Prozent der Befragten 

erwarten hier steigende 

Platzierungsvolumina. Immerhin 

20 Prozent rechnen bei Energiefonds 

mit einem Anstieg. 

Pessimistisch sind Anbieter bei 

Schiffsfonds. Mehr als 50 Prozent 

der Befragten rechnen hier 

mit sinkendem Absatz. 

Vertriebe setzen auf deutsche 

Immobilien und auf Flugzeuge 

Die Erwartungen der befragten 

Banken und freien Vertriebe 

zum Platzierungsvolumen decken 

sich in weiten Teilen mit 

denen der Emittenten. Jeder 

achte rechnet mit einem höheren, 

jeder dritte Emittent mit 

sinkendem Absatzvolumen in 

diesem Jahr. Lediglich bei der 

Segment-Einschätzung weichen 

die Einschätzungen ab. Jeweils 

rund 25 Prozent der befragten 

Banken und Vertriebe rechnen 

mit steigendem Anlegerinteresse 

in den Segmenten Immobilien 

Inland und bei Flugzeugen. Einigkeit 

zwischen Anbietern und 

Vermittlern herrscht jedoch in 

Bezug auf das Segment mit den 

schlechtesten Perspektiven für 

dieses Jahr – den Schiffsfonds. 

Zur Umfrage 

Scope befragt zwei Mal im Jahr 

Initiatoren und Vermittler geschlossener 

Fonds zu ihrer Geschäfts- 

und zur Marktlage. An 

der aktuellen Umfrage beteiligten 

sich insgesamt 45 Initiatoren 

geschlossener Fonds – sie 

repräsentieren rund 70 Prozent 

platzierten Eigenkapitals – sowie 

58 Banken, Sparkassen und Vermögensberater. 

Autor: Scope Group

Das Jahr 2013 wird ein weichenstellendes 

Jahr für die 

Branche der Sachwertbeteiligungen. 

Zielgerichtete Schulungen 

sind ein Hauptaugenmerk 

unserer Strategie für 2013. Dabei 

verknüpfen wir die Themen 

„Wissen“ und „Vertrieb“. Wir 

bieten mehrwertschaffende Beratungsbausteine 

wie z.B. spezielle 

Schulungen zum Thema „Stiftungen“ 

an. Die SVF „Sachwertbeteiligung 

V“ wird Mitte des 

WealthCap startet mit 

einer gut gefüllten 

Produktpipeline ins 

Jahr 2013. Gleich zum Jahresbeginn 

geht mit dem Wealth- 

Cap Aircraft 25 eine ausschüttungsstarke 

Beteiligung an den 

Vertriebsstart. Privatanleger 

haben die Chance, sich an dem 

gegenwärtig größten Passagierflugzeug 

der Welt – dem A 380 

von Airbus zu beteiligen. 

Mit Singapore Airlines konnte 

außerdem eine der weltweit 

führenden Fluggesellschaften 

als Leasingnehmer gewonnen 

werden. Im März folgt eine attraktive 

Immobilienbeteiligung 

Klaus Fickert 

Vorstand, 

SVF AG Finanzmarkt - Emissionen 


Jahres 2013 geschlossen werden. 

Wir prüfen gerade weitere Investitionen 

in Biomassekraftwerke, 

Eisenbahnwaggons und KITA’s. 

Die getätigten Investitionen zeigen 

bereits heute, dass unser aktuelles 

Fondskonzept erfolgreich 

umgesetzt wurde. 

Mit unserer Versicherungslösung 

sind wir von den Mitte des Jahres 

einsetzenden Regulierungsvorschriften 

der geschlossenen 

Gabriele Volz, 

Geschäftsführerin Vertrieb, 

Produktmanagement und Marketing, 

WealthCap 

mit den Münchener Ten Towers. 

Die zentral gelegenen Ten Towers 

bestechen durch Objektqualität, 

perfekte Anbindung 

Fonds nicht betroffen. Eine voraussichtlich 

wochenlange Vertriebsunterbrechung 

wird es bei 

uns daher nicht geben. 

So wie in der Champions League 

nur die besten Spieler zum Einsatz 

kommen, kommen auch bei 

der SVF nur die besten Fondsmanager 

zum Einsatz. 

an den öffentlichen Nahverkehr 

und einen hohen Nachhaltigkeitsfaktor. 

So ist eine Zertifizierung 

zum Green Building 

vorgesehen. Privatanleger können 

damit mit dem Standort 

München und den Ten Towers 

in Deutschlands dynamischsten 

Immobilienmarkt investieren. 

Im Laufe des Jahres sind weitere 

Beteiligungsangebote in 

den Anlageklassen Immobilien 

Deutschland, Private Equity, 

Luftverkehr und Sachwerte 

Portfoliolösungen geplant. 

59


60 

Auch 2013, im fünften 

Jahr nach Lehman und 

im ersten Jahr mit AIFM, 

bleibt unser Geschäft – politisch 

Die KGAL wird im Publikumsbereich 

in Kürze die 

erfolgreiche Flugzeugfondsreihe 

der KGAL fortführen 

- mit SkyClass 58. Innovation des 

Fonds: die kurze Laufzeit von 

rund fünf Jahren. Sonstige Eck- 

Wir gehen davon aus, dass 

2013 das beste Jahr 

seit Bestehen der Paribus 

Capital werden wird. Auch 

im Jahr 2013 bleiben wir unseren 

angestammten Assetklassen Immobilien 

und Eisenbahn treu. 

Mindestens zwei Immobilien- 

Marc Drießen, 

Vorstand, 

Hesse Newman Capital AG 

formuliert – anspruchsvoll. Die 

anstehende Regulierung bedeutet 

Aufwand und ihre Umsetzung 

wird im Vertrieb wie 

Florian Martin, 

Leiter Public and Private Placements, 

KGAL GmbH & Co. KG 

daten: Eine europäische Airline 

als Leasingnehmer, marktgängige 

Flugzeuge aus der Airbus- 

A320-Familie und GOAL als Assetmanager. 

Zudem bereitet sich die KGAL seit 

Thomas Böcher, 


Paribus Capital GmbH 

fonds und das Paribus Rail Portfolio 

III werden wir auflegen. Die 

Immobilienfonds zeichnen sich 

erneut durch die hohe Qualität 

der Mieter aus. Der dritte Eisenbahnfonds 

unseres Hauses steht 

verstärkt unter dem Leitgedanken 

einer möglichst hohen ökolo- 

bei uns Initiatoren Ressourcen 

binden. Als börsennotiertes Unternehmen 

ist Hesse Newman 

Capital hierfür fachlich und organisatorisch 

bereits gerüstet. 

In diesen Zeiten gilt es, sich auf 

die eigenen Stärken zu konzentrieren. 

Für uns bedeutet das 

vor allem, sich mit Qualität und 

Innovationskraft in noch stärkerem 

Maß im Wettbewerb zu 

positionieren. Denn langfristig, 

davon sind wir überzeugt, entscheidet 

in diesem Markt Substanz 

und Kompetenz. 

Anfang 2012 mit hoher Priorität 

auf den Start in die neue "AIFM- 

Welt" vor - mit klaren Zielen: frühestmögliche 

AIFM-Lizenzierung 

und Marktpräsenz mit attraktiven 

Fonds auch während der 

Übergangsphase. Mit intensiver 

Betreuung unserer Vertriebspartner 

und mit entsprechenden Produktmerkmalen 

unserer Fonds 

wollen wir für hohe Angebotskontinuität 

und Sicherheit für unsere 

Kunden sorgen. 

gischen Effizienz auf der Schiene 

sowie einer noch breiteren Risikostreuung 

der Fahrzeugklassen im 

Fonds und setzt damit die Reihe 

der Investments in den Schienenverkehr 

fort. Auf AIFM haben wir 

uns bestens eingestellt und sehen 

uns für die Herausforderungen 

gut gerüstet und werden uns dabei 

noch mehr auf eine individuelle 

Betreuung der Vertriebspartner 

konzentrieren. Die Stärke von 

Paribus Capital liegt in der persönlichen 

und serviceorientierten 

Betreuung der Vertriebspartner 

und einer transparenten Kommunikationspolitik.

Real I.S. bleibt der Philosophie 

„Qualität statt Quantität“ 

auch 2013 treu. Am 1. Februar 

wird die Real I.S. mit einem 

neuen Auslandsfonds in den Vertrieb 

starten. Der Bayernfonds 

Australien 9 investiert in ein vollvermietetes 

Green Building in der 

Innenstadt von Adelaide, welches 

überwiegend von staatlichen Mietern 

genutzt wird. Ein weiterer 

Andreas Heibrock, 

Mitglied der Geschäftsleitung, 

Real I.S. AG 

..........schon gelesen? 


Deutschlandfonds mit einem Hotel 

in Hamburg, langfristig bis 

2030 vermietet an Motel One, ist 

bereits in der Umsetzung. 

Real I.S. legt aktuell den Schwerpunkt 

der Tätigkeit auf das erste 

Halbjahr 2013. Schließlich wird ab 

dem 22. Juli mit der AIFM Richtlinie 

eine neue Gesetzeslage die zukünftigen 

Entwicklungen bei ge- 

schlossenen Fonds entscheidend 

prägen. Die Real I.S. hat aber alle 

Voraussetzungen, um auch in der 

zweiten Jahreshälfte erfolgreich 

Fonds auflegen zu können. 

Im laufenden Jahr werden die Berater 

wieder die wesentliche Rolle 

für das so entscheidende Kundenvertrauen 

übernehmen. Die 

Real I.S. unterstützt seine Partner 

mit einer aktiven Kommunikation 

nicht nur zu Produkten in der Platzierung, 

sondern auch zu Fonds 

im Management. Über die Auswirkungen 

und Konsequenzen 

aus der Regulierung wird ebenso 

informiert, damit unsere Partner 

sich auf das wesentliche, das vertrauensvolle 

Beratungsgespräch 

konzentrieren können. 

Unsere aktuellen eMagazine zum Download! 

Klicken Sie bitte auf den jeweiligen Titel! 


61


62 

Lahcen Knapp, 


One Group 

Projektentwicklung in Metropolen 

– Zeit für neue Lösungen 

Seit dem 01. Januar dieses 

Jahres befindet sich unser 

Projektentwicklungsfonds 

„ProReal Deutschland Fonds 2“ 

in der Platzierung. Anleger betei- 

PROJECT steht auch 2013 

für Stabilität, Transparenz 

und Verlässlichkeit. In dieser 

Zeit des Umbruchs herrscht 

im Vertrieb noch Verunsicherung 

hinsichtlich der Vermittlerverordnung 

und der AIFM. Wir un- 

Wir hoffen, dass wir unseren 

Kunden in absehbarer 

Zeit wieder einen 

ligen sich mittelbar an der Entwicklung 

und dem Verkauf von 

Wohnimmobilienprojekten in 

deutschen Metropolen wie Hamburg 

und München. Für eine Be- 

Wolfgang Dippold, 

Geschäftsführender Gesellschafter, 

PROJECT Beteiligungen GmbH 

terstützen unsere Partner in beiden 

Bereichen. Unsere aktuellen 

Fonds und Private Placements 

schließen wir Mitte des Jahres 

und präsentieren gleichzeitig die 

Nachfolgefonds 14 und 15 nach 

den neuen AIFM-Vorgaben. Ent- 

Mark Högerle, 

Leiter Vertrieb, 

HANSA TREUHAND 

Schiffsbeteiligungs GMBH & Co. KG 

attraktiven Flugzeugfonds anbieten 

können. Auf ein genaues Datum 

möchten wir uns noch nicht 

teiligung kommen nur bereits 

initiierte und genehmigungsfähige 

Immobilienprojekte infrage. 

Den Fonds zeichnen eine Reihe 

von besonderen Highlights aus, 

die es so bislang am Markt noch 

nicht gab: Wir verzichten komplett 

auf Weichkosten, auch 

das Agio zahlen wir am Ende 

der Laufzeit komplett verzinst 

zurück. Hinzu kommen die kurze 

Laufzeit von drei Jahren und 

quartalsweise Auszahlungen, 

beginnend bereits ab Oktober 

2013. Privatanlegern bieten wir 

somit einen diversifizierten Portfoliobaustein. 

Mit dem „ProReal 

Deutschland Fonds 3“ setzen 

wir unsere Fondsserie ab 01. Juli 

dann weiter fort. 

scheidend bleiben unsere nun 

über viele Jahre bewährten Vorgaben 

wie das stringente Eigenkapitalprinzip, 

die enge Abstimmung 

mit unserem eigenen Asset 

Manager, die Diversifizierung auf 

verschiedene Objekte und Standorte 

sowie der planbare Exit über 

einzelne Wohnungen mit eigenen 

Verkäufern vor Ort. Damit 

bleibt unser Anlagekonzept auch 

künftig weitgehend unabhängig 

von äußeren Entwicklungen wie 

Marktschwankungen bei Immobilien 

oder Finanzierungsgeber. 

Diese Sicherheit ist für Anleger 

wichtiger denn je. 

festlegen, da wir derzeit noch auf 

der Suche nach einem geeigneten 

Projekt sind. Momentan ist die 

Konkurrenz um Flugzeuge jedoch 

recht groß, was sich negativ auf 

die Konditionen für den Leasinggeber 

auswirkt. Mit den hervorragenden 

Bedingungen bei den Sky 

Cloud–A380-Fonds haben wir die 

Messlatte hoch gelegt. Es gilt also, 

ein Projekt zu finden, dass unseren 

hohen Ansprüchen hinsichtlich 

des Flugzeugtyps, des Leasingnehmer 

sowie der Relation von

Kaufpreis und Leasingrate genügt. 

Das zukünftige Wachstum des 

Luftverkehrs sehen wir insbesondere 

im internationalen Verkehr. 

Deswegen fühlen wir uns mit den 

modernen Großraumflugzeugen 

auch sehr wohl. Gerade in dieser 

Flugzeuggröße ist allerdings ein 

hervorragender Leasingnehmer 

Habona Invest aus Frankfurt 

am Main plant dieses Jahr 

den ersten geschlossenen 

Kita-Fonds für Privatanleger aufzulegen. 

Investoren erhalten die 

Möglichkeit, sich am Ausbau und 

Betrieb von Kindertagesstätten zu 

beteiligen. Eine Fondslaufzeit von 

mindestens etwa zehn Jahren bei 

über 20jährigen Mietverträgen 

mit Trägern der freien Jugendhilfe 

sowie die Förderung durch 

die öffentliche Hand versprechen 

dem Anleger ein Höchstmaß 

Aufgrund der anhaltenden 

Nachfrage nach Beteiligungsangeboten 

mit kurzer 

Laufzeit in Kombination mit 

attraktivem Vermögenszuwachs 

wird die Platzierung unseres erfolgreichen 

DIREKT INVEST POLEN 


von größter Bedeutung. Ein gewisser 

Bekanntheitsgrad der Fluggesellschaft 

und ein funktionierendes 

Geschäftsmodell, das auch 

in der Zukunft für wirtschaftlichen 

Erfolg steht, sind Grundvoraussetzungen, 

um als Leasingnehmer 

für uns in Frage zu kommen. Und 

davon gibt es nicht viele. 

Johannes Palla, 

Gründungsgesellschafter, 

Habona Invest GmbH 

an Sicherheit. Der Habona Kita 

Fonds plant eine Ausschüttung 

zwischen 5% bis 6% p.a. und soll 

zu Beginn des kommenden Frühjahrs 

in den Vertrieb gehen. 

Jedem potentiellen Anleger ist die 

Notsituation der Kommunen bekannt: 

Ab dem 01. August 2013 

haben Eltern den rechtlichen Anspruch 

auf einen Betreuungsplatz 

für ihre unter dreijährigen Kinder. 

Nur mit Unterstützung von Investoren 

können bis dahin aus- 

Stephan Groht, 

Gründer und Geschäftsführender 

Gesellschafter, 

elbfonds Gruppe 

7 Handelsimmobilien Portfolio 

Fonds und unseres DIREKT INVEST 

POLEN 8 Windenergie Portfolio 

Fonds bis zum 30. Juni 2013 fortgesetzt. 

Die elbfonds Gruppe wird die zukünftigen 

AIFM-Richtlinien und 

reichend Kita-Plätze geschaffen 

werden. Profitieren können alle: 

Die Kommunen und die Anleger, 

die mit ihrer Investition einen Beitrag 

für das Gemeinwohl der Gesellschaft 

leisten. 

die damit verbundenen Neuerungen 

positiv annehmen. Somit 

werden wir auch nach Inkrafttreten 

der AIFM-Richtlinien ein verlässlicher 

Partner für alle Markteilnehmer 

bleiben. Die Chancen aus 

den zukünftigen Regulierungen 

werden wir nutzen, um bestehende 

Kapitalanlagekonzepte zu 

veredeln und dementsprechend 

passgenau für unsere Anleger und 

Vertriebspartner weiter zu entwickeln. 

Diese Vorhaben werden im 

Verlauf des zweiten Halbjahres 

2013 in neue Fondsprodukte der 

bewährten und markadäquaten 

DIREKT INVEST POLEN-Reihe 

münden.“ 

63


64 

Green City Energy hat den 

Projektschwerpunkt in 

den letzten Jahren von 

Photovoltaik sukzessive auf die 

Bereiche Wind- und Wasserkraft 

verlegt und konzentriert sich im 

Wir wollen unseren Vertriebspartnern 

auch 

in diesem Jahr eine 

Vielzahl attraktiver Immobilienfondsprodukte 

anbieten. Die 

Assetklasse „großflächige Einzelhandelsimmobilien“ 

bietet im 

aktuellen Umfeld ein exzellentes 

Laura Rottensteiner, 

Pressesprecherin, 

Green City Energy AG 

Green City Energy – 

Windoffensive in Süddeutschland 

Sektor Windkraft vor allem auf 

die dezentralen Potentiale in 

Süddeutschland. Hier ist in den 

nächsten fünf Jahren die Projektierung 

von Windenergieanlagen 

mit einer Gesamtleistung 

Thomas Kuhlmann, 

Mitglied des Vorstands, 

Hahn Gruppe 

Marc Nagel, 


Buss Capital 

Chancen-Risiken-Verhältnis für sicherheitsorientierte 

Anleger. Unsere 

Fondsinvestoren beteiligen 

sich an ertragsstarken Handelsimmobilien, 

die sehr langfristig und 

inflationsindexiert vermietet sind. 

Bonitätsstarke internationale 

Einzelhandelskonzerne gewähr- 

von 200 MW geplant. Den Auftakt 

bildet der aktuell gestartete 

Fonds Windpark Bayerischer 

Odenwald. Private Anleger können 

sich hier an fünf Anlagen 

mit einer Gesamtleistung von 12 

MW beteiligen und profitieren 

über 20 Jahre von einer prognostizierten 

Gesamtausschüttung 

von 236 Prozent. Im Jahr 2013 

ist außerdem die Emission eines 

weiteren Windfonds geplant. Im 

Bereich Wasserkraft steht der 

reine Eigenkapitalfonds Wasserkraft 

Frankreich noch bis Mai 

2013 zur Beteiligung offen. In 

dem Fonds werden modernisierte 

französische Bestandsanlagen 

mit gesicherter Vergütung gebündelt 

(Zeichnungsstand Januar 

2013: 10,4 Mio. Euro). 

leisten als Mieter von modernen 

Fachmarkt- und Einkaufszentren 

eine hohe Planbarkeit der Erträge. 

Die Hahn Gruppe deckt mit 

ihrer Investmentspezialisierung 

auf Handelsimmobilien alle erforderlichenManagementleistungen 

mit eigenen Experten 

ab: von der Immobilienauswahl, 

dem wertmaximierenden Asset 

Management bis hin zur gewinnbringenden 

Veräußerung. 

In 2012 wurden wir vom Analysehaus 

FondsMedia mit dem 

Nachhaltigkeitssiegel ausgezeichnet. 

Dies bestätigt unsere ausgeprägt 

kunden- und wertorientierte 

Geschäftspolitik.“ 

Jeder bekommt bei uns das 

Containerprodukt, das zu ihm 

passt. Denn wir sehen uns 

als Assetmanager mit der Kompetenz, 

für jeden Anlegertypus 

den passenden Maßanzug zu 

schneidern. Egal, ob Fonds, Direktinvestment 

oder Anleihe. Darüber 

hinaus können unsere Vertriebspartner 

natürlich weiterhin 

mit dem gewohnt guten Service 

rechnen.

Nachdem sich die ZBI Gruppe 

vor dem Hintergrund 

der Regulierung für die 

Fortsetzung des Emissionsgeschäftes 

entschieden hat, wurde 

frühzeitig mit der Umsetzung der 

Im Bereich Offene Fonds wird 

Aquila Capital die seit Jahren 

erfolgreiche Risk-Parity- 

Produktfamilie um einen reinen 

risikoparitätischen Rentenfonds 

erweitern. Fonds, die nach dem 

risikoparitätischen Konzept investieren, 

verteilen ihr Vermögen 

unter Risikogesichtspunkten auf 

unterschiedliche Anlageklassen: 

D.h. jede Anlageklasse hat den 

Marcus Kraft, 

Vorstand, 

ZBI Zentral Boden Immobilien AG 

Stephan Lipfert, 

Director, 

Aquila Capital 


neuen Anforderungen begonnen. 

Ein Schwerpunkt liegt in 

der Organisation des Vertriebs. 

Die erweiterten Informations- 

und Dokumentationspflichten 

werden in Veranstaltungen und 

gleichen Anteil am Gesamtrisiko 

des Portfolios. Im Ergebnis wird 

so eine stabilere Wertentwicklung 

als bei klassischen Fonds erreicht. 

Im Bereich der Sachwertfonds hat 

Aquila Capital derzeit drei investierbare 

Publikums-Produkte am 

Markt: den Aquila® SolarINVEST 

V, den Aquila® SolarINVEST VII 

und den Aquila® HydropowerIN- 

Axel Stiehler, 


Aquila Capital 

Workshops transparent gemacht 

und mit Empfehlungen für die 

Durchführung eines qualifizierten 

Beratungsvorganges ergänzt. 

Darüber hinaus wurden die internen 

Kontrollorgane in den 

Workflow integriert und die 

Fondskonzeption vollständig 

überarbeitet. Wir werden im 

ersten Quartal 2013 unsere erfolgreiche 

Professional-Reihe 

mit dem ZBI Professional 8 fortsetzen. 

Weiterhin planen wir im 

institutionellen Geschäft nach 

Schließung unseres aktuellen 

Spezialfonds auch hier einen 

Nachfolger aufzulegen. 

VEST IV. Sowohl im Segment Erneuerbare 

Energien als auch im 

Bereich Landwirtschaft sind neue 

Produkte geplant. Diese werden 

voraussichtlich nach Inkrafttreten 

der AIFM unter neuem Recht lanciert. 

Außerdem arbeitet Aquila 

Capital an der Erschließung neuer 

Segmente und plant die Umsetzung 

weiterer Anlagevehikel im 

Sachwertbereich. 

65

WER PLANT WAS? 2013 | INTERVIEW Geschlossene Fonds 

66 

Mit Easyflex sind unsere Berater 

auf der sicheren Seite 

wmd: Herr Bauer, was können 

Berater und Vermittler in 2013 

von FLEX Fonds erwarten? 

Achim Bauer: Auf jeden Fall 

können Sie von FLEX Fonds erwarten, 

dass wir weiterhin ein 

verlässlicher Partner sind. Bereits 

seit Herbst 2012 sind wir dabei 

intern damit beschäftigt alle Voraussetzungen 

nach den neuen 

AIFM-Richtlinien zu erfüllen um 

auch in Zukunft als Produktgeber 

Alternativer Investments am 

Markt tätig zu sein. Zudem bieten 

wir bereits seit dem 1.1.2013 

unseren Beratern, unsere neue 

Beratungs-und Dokumentationssoftware 

Easyflex an, die wir zusammen 

mit Fundsaccess, einem 

der führenden Dienstleister auf 

diesem Gebiet, umgesetzt haben. 

Unsere derzeit in der Platzierung 

befindlichen Fonds werden wir 

auch über das gesamte Jahr 2013 

unseren Vermittlern zum Vertrieb 

anbieten. 

wmd: Wie beurteilen Sie den 

Markt für Geschlossene Fonds 

in 2013? 

Achim Bauer: Das wird ein ganz 

wichtiges Jahr werden. Hier wird 

sich die Spreu vom Weizen trennen. 

Der Begriff Marktumbruch 

ist sicherlich nicht übertrieben. 

Das betrifft sowohl die Anbieterseite 

als auch auf der Ver- 

Interview mit Achim Bauer, 

Mitglied des Vorstands, 

FLEX Fonds Capital AG 

mittlerseite. Es werden nicht alle 

Marktteilnehmer, die man bisher 

gesehen hat auch in die neue Zeit 

mitgehen. 

wmd: Was ist für FLEX Fonds 

die größte Herausforderung 

in diesem Jahr? 

Achim Bauer: Für uns wird eine 

der großen Herausforderungen 

sein, dass wir weiterhin eine 

starke Bindung zu unseren Vertriebspartnern 

behalten und uns 

gegenseitig Verständnis und Unterstützung 

bei der Umsetzung 

der neuen gesetzlichen Maßnahmen 

entgegen bringen. Im 

zweiten Halbjahr werden wir uns 

dann auf eine neue Produktgeneration 

einstellen und vorbereiten, 

die wir dann Anfang 2014 sehen 

werden. 

wmd: Bleibt FLEX Fonds weiterhin 

auf Immobilieninvestments 

fokussiert? 

Achim Bauer: Ja, unser Investitionsschwerpunkt 

wird auch in Zukunft 

immer die Immobilie sein, 

mit Fokus auf die deutsche Gewerbeimmobilie. 

Damit kennen 

wir uns aus, das ist unsere tägliche 

Arbeit seit fast 25 Jahren. 

wmd: Glauben Sie, dass die 

Umsetzung des Paragraphen 

34f zukünftig für weniger Berater 

im Markt sorgt? 

Achim Bauer: Ganz sicher. Ich 

bin davon überzeugt, dass sich 

die Anzahl der Berater in Zukunft 

verringern wird. Es könnte durchaus 

sein, dass wir in den nächsten 

drei bis 5 Jahren gegenüber heute 

zwischen 30%-40% weniger 

Berater am Markt sehen werden. 

wmd: Gilt das auch für Ihr Haus? 

Achim Bauer: Sicherlich werden 

auch wir einen gewissen

Beraterschwund haben. Aber 

wir sind auch davon überzeugt, 

dass wir wiederum neue Berater 

mit unseren bewährten Produktqualitäten 

gewinnen können. 

Solide Kalkulationen, anlegerfreundliche 

Kostenstrukturen 

und Fairplay im Umgang mit 

Vertriebspartnern dafür stehen 

wir seit fast 25 Jahren. Gerade 

in der aktuellen Marktphase 

verzeichnen wir aufgrund dieser 

Rahmenbedingungen einen sehr 

guten Zugewinn an neuen Vertriebspartnern. 

Mehr Informationen im ausführlichen 

Video-Interview unter: 


INTERVIEW Geschlossene Fonds | WER PLANT WAS? 2013 

Achim Bauer, 

Mitglied des Vorstands, FLEX Fonds Capital AG 

Für das Video bitte auf das Bild klicken. 

Geldwerte Tipps die man nutzen sollte! 

Verbraucherfinanzen.de 

Das aktuelle Magazin finden Sie hier: 

Bitte klicken Sie auf das Bild. 

67


68 

Performance, Transparenz und Partnerschaft. 

Interview mit Thomas Olek, 


publity AG 

wmd: Was können Vermittler 

und freie Finanzdienstleister im 

Jahr 2013 von der publity AG 

erwarten? 

Thomas Olek: Performance, 

Transparenz und Partnerschaft. 

Auch 2013 wird publity ohne 

Unterbrechung ein perfektes Finanzprodukt 

mit hoher Performance 

zur Verfügung stellen. Das 

Ausschüttungsprinzip, die hohen 

Renditen und die kurzen Laufzeiten 

werden nicht verändert. 

Auf unseren Transparenz-Akademie-Schulungen 

ermöglichen 

wir unseren Partnern aus dem 

Vertrieb den Einblick in die Arbeit 

der Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer 

und Assetmanager. 

wmd: Planen Sie neue Fonds? 

Thomas Olek: Natürlich. Alle 

unsere im Vorjahr aufgelegten 

Fonds wurden trotz verkürzter 

Emissionsphasen überzeichnet. 

Und der Bedarf an Sachwert- 

Investitionen mit hoher Performance 

wird durch die Erkenntnisse 

aus der Finanzkrise weiter 

steigen. 

Der Performance Fonds Nr. 5 ist 

seit 08.02.2013 im Vertrieb. Hier 

ist geplant, bis 30.06.2013 ein 

Kapital von 23,5 Millionen Euro 

einzuwerben. 

Fonds Nr. 6 ist derzeit in Vorbereitung 

und wird im Juni in den 

Vertrieb gehen. Dieser Fonds 

wird bereits alle Kriterien des 

neuen Kapitalanlagegesetzes erfüllen. 

Bis Ende 2013 erwarten 

wir ein weiteres E-Kapital von 

40 Millionen Euro einwerben zu 

können. 

Die Fondsgesellschaft fokussiert 

das Investment in den Erwerb 

deutscher Immobilien aus der 

Verwertung deutscher Banken. 

Aufbauen kann sie dabei auf 

eine über 10-jährige partnerschaftliche 

Zusammenarbeit mit 

Kreditinstituten. Publity ist die 

verlängerte Werkbank für Banken 

in der Verwertung von Immobilienkrediten 

und Immobilien. 

Die Fondsgesellschaft generiert 

aus den Mieteinnahmen und 

aus dem Verkauf der Immobilien 

innerhalb der Fondslaufzeit von 

maximal fünf Jahren die prognostizierten 

Erlöse. 

An dem publity-Ausschüttungsprinzip 

wird weiterhin festgehalten. 

wmd: Wo sehen Sie die größten 

Herausforderungen für 

den freien Vertrieb in 2013?

Thomas Olek: Wir denken jedem 

ist bewusst, dass das Jahr 

2013 eine besondere Herausforderung 

an die Branche und 

insbesondere an die Emission 

und den Vertrieb geschlossener 

Fonds stellt. Die publity Finanzgruppe 

betreut derzeit ca. 800 

Vertriebspartner. Avisiert ist der 

Ausbau unseres Netzwerks auf 

über 1.000 Vertriebspartner. 

Der Wunsch des EU-Parlamentes 

und der nationalen Gesetzgeber 

nach einem regulierten weißen 

Kapitalmarkt wird spürbare Veränderungen 

mit sich bringen. 

Neben dem Wegfall von Kapitalanlageprodukten 

durch die Assetklassenbeschränkung 

in der 

neuen AIFM-Richtlinie werden 

auch die bestehen bleibenden 

nach neuen Regeln verkauft. 

Neue Vermittleranforderungen 

und das damit verbundene Haftungsrisiko 

machen es erforderlich, 

dass die Vermittler für ein 

nach den neuen Regelungen 

zugelassenes „weißes“ Finanzprodukt 

eine umfassende Beratungsleistung 

und Beratungsverantwortung 

übernehmen 

können; und wir unterstützen 

sie dabei tatkräftig. 

wmd: Was werden die beherrschenden 

Themen 2013 

in Ihrem Hause sein? 

Thomas Olek: In erster Linie 

geht es um die Umsetzung der 

Anforderungen der neuen AIFM- 

Richtlinie. Bereits jetzt sind wir 

gemeinsam mit Experten dabei, 

alle Voraussetzungen für einen 

reibungslosen Übergang zu 

schaffen bzw. notwendige Genehmigungen 

bei den Regulierungsbehörden 

zu beantragen. 

Der neue Fondsinitiator „ publity 

Emissionshaus GmbH“ wird aktuell 

gegründet und den publity 

Performance Fonds 6 emittie- 

INTERVIEW Geschlossene Fonds | WER PLANT WAS? 2013 

ren. Als Geschäftsführer werden 

Stanley Bronisz, der selbst seit 

2009 in der publity-Gruppe tätig 

ist, und meine Person bestellt. 

Als Folge der neuen Gesetzgebung 

wird eine Kapitalverwaltungsgesellschaft 

gegründet. Die 

„publity Performance GmbH“, 

deren Geschäftsführer Christoph 

Blacha, der aktuelle Fondsgeschäftsführer 

der Fonds 1 bis 

5 ist bestellt, Frederik Mehlitz 

wird Herrn Blacha als weiterer 

Geschäftsführer zukünftig unterstützen. 

Herr Mehlitz arbeitet 

seit Februar 2010 in der publity- 

Finanzgruppe und war zuvor im 

Work-out der Bayrischen Landesbank 

und der LBBW tätig. 

Weiterhin bestimmt das Thema 

Transparenz wesentlich unsere 

Arbeit. Aktuell wird unsere Leistungsbilanz 

2012 erstellt und 

durch unabhängige Wirtschaftsprüfer, 

der BDO AG, testiert. 

Darüber hinaus wird ein zusätzlicher 

Transparenzbericht der 

Finanzgruppe, indem schon aktuelle 

Zahlen aus dem ersten 

Quartal 2013 zu finden sein werden 

erstellt. Dieser zeigt allen 

Interessenten einen glasklaren 

Einblick in die Strukturen und die 

Leistungsfähigkeit der publity Fi- 

nanzgruppe und reicht bis in das 

Jahr 2006 zurück. 

wmd: Welche Ziele verfolgt 

publity in 2013? 

Thomas Olek: Erste gesteckte 

Ziele für 2013 konnten schon 

erreicht werden, z. B. die vorzeitige 

Beendigung des Fonds Nr. 1, 

acht Monate vor dem Ende der 

geplanten Laufzeit, mit einer 

Rendite von 11 Prozent und der 

geplanten Auszahlung an alle 

Anleger im März 2013. 

Ein weiteres Ziel ist das optimierte 

Management der bestehenden 

Fonds 2 bis 5 um eine 

höhere als prognostizierte jährliche 

Ausschüttung an die Anleger 

auszahlen zu können. Wir 

gehen wie im letzten Jahr davon 

aus, dass diese mit 20 Prozent 

doppelt so hoch wie prognostiziert 

und vorfristig ausgezahlt 

wird. 

Wir stellen zudem unseren 

Fairnesskompass neu ein um 

das Verhältnis aus Kosten und 

Investitionssumme im Sinne einer 

höheren Investitionsquote zu 

verbessern. 

Denn publity ist und wird geprüft 

durch den Erfolg der Investoren. 

69


70 

Fairvesta für 2013 gut aufgestellt 

wmd: Herr Knoll, was kann man 

2013 von der fairvesta group 

erwarten? 

Otmar Knoll: 2013 wird sicher 

ein spannendes Jahr werden. Zum 

einen natürlich durch die Regulierungen, 

die weitere Herausforderungen 

bringen. Wir von der 

fairvesta Gruppe sind allerdings 

so gut aufgestellt, dass wir keine 

Bange haben vor den Herausforderungen. 

Sehr viele Dinge sind 

bei uns schon Standard, die für 

die Branche jetzt erst kommen. 

Der Rest befindet sich gerade in 

der Umsetzung. Wir werden auf 

alle Fälle auch in der Zukunft mit 

dabei sein, dass ist sicherlich eine 

der wichtigsten Botschaften nach 

außen. Und wir erwarten einen 

spannenden Markt in allen drei 

Segmenten in denen wir tätig sind. 

Ob das nun der Bereich der Immobilienpolice 

Robustus ist oder 

unsere Vermögensverwaltungsgesellschaft, 

insbesondere mit einer 

komplett neuen Immobilienanleihen- 

Generation, die wir Anfang 

des Jahres auf den Markt bringen. 

Und natürlich unser bewehrtes 

Modell Mercatus 11, seit Januar 

am Start, um im Geschlossenen 

Immobilienfondsbereich ebenfalls 

wieder eindrucksvoll die Marktposition 

bestätigen zu können. 

wmd: Wie ist denn der Vorgängerfonds 

Mercatus 10 gelaufen? 

Otmar Knoll: Das war natürlich 

Interview mit Otmar Knoll, 

Handlungsbevollmächtigter, 

fairvesta AG 

ein absolutes Highlight, der sogenannte 

Jubiläumsfonds, den 

wir mit einem Volumen von über 

150 Mio. Euro zum Jahresende 

platzieren und schließen konnten. 

In der Zwischenzeit ist der 

Fonds voll investiert in sehr lukrative 

Qualitäts- und Renditeimmobilien. 

Alle Immobilien 

befinden sich ausnahmslos im 

zweistelligen Mietertragsrenditebereich, 

was auch zukünftig 

die Grundlage bildet, um ordentliche 

Renditen für die Anleger zu 

erzielen. 

wmd: Herr Knoll, was glauben 

Sie, wird in 2013 Ihr Produkthighlight 

werden? Der Geschlossene 

Fonds, die Anleihe oder die Versicherung? 

Otmar Knoll: Ich gehe von mindestens 

zwei Highlights aus. Zum 

einen natürlich der Geschlossene 

Immobilienhandelsfonds aus der 

erfolgreichen Mercatus-Reihe, mit 

noch mehr Volumen als in der Vergangenheit, 

was dann auch noch 

mehr Sicherheit und Streuung für 

die Anleger bedeutet. Zum anderen 

gehen wir davon aus, dass unsere 

Immobilienanleihe ebenfalls 

neue Maßstäbe setzen wird. Wir 

haben in der Zwischenzeit unsere 

Anleihen bereits in Österreich von 

den entsprechenden Gerichten als 

mündelsicher anerkannt bekommen. 

Daher sind wir sehr sicher, 

dass diese Entwicklung sich auch 

auf Deutschland übertragen lässt 

und wir auch hier viele Anleger, 

die nach mehr Sicherheit, Rendite, 

Inflationsausgleich, Transparenz 

und Nachvollziehbarkeit suchen, 

finden. 

Mehr Informationen im ausführlichen Video- 

Interview unter: www.wmd-brokerchannel.de 

Für das Video bitte auf das Bild klicken.

Immobilienmarkt Deutschland 2013 

behauptet starke Stellung 

- trotz schwierigerem Umfeld 

Anhaltend hohes Transaktionsgeschehen 

erwartet / 

Preisübertreibungen bleiben 

Einzelfälle: insgesamt stabile 

Preisentwicklung in fast allen 

Segmenten/ Wohnimmobilien 

besonders im Fokus, Preise werden 

selbst in Nebenlagen steigen 

/ Büroimmobilien wieder etwas 

positiver erwartet/ Internationale 

Investoren zurück am deutschen 

Markt 

Immobilien in Deutschland werden 

2013 wieder stark gefragt 

sein: Das Transaktionsvolumen 

wird weiterhin auf einem hohen 

Niveau liegen. Dies ist ein Ergebnis 

des aktuellen TrendbarometersImmobilien-Investmentmarkt 

Deutschland 2013 von 

der Ernst & Young Real Estate 

GmbH. Rund 120 Unternehmen, 

die hierzulande aktiv sind, haben 

ihre Markteinschätzungen abgegeben, 

darunter Banken, Versicherungen, 

Immobilienfonds 

und börsennotierte Immobiliengesellschaften. 

„Der deutsche 

Immobilienmarkt behauptet sich 

in einem schwierigen Umfeld“, 

sagt Hartmut Fründ, Managing 

Partner bei der Ernst & Young 

Real Estate GmbH. 

2012 wurde ein Transaktionsvolumen 

von ca. 36 Milliarden 

Euro erreicht. „Die hohe Nachfrage 

nach deutschen Immobilien 

hält in jedem Fall weiter an. 

Wir gehen von einem Volumen 

zwischen 32 und 36 Milliarden 

Euro aus. Damit würde sich das 

Transaktionsvolumen auf hohem 

Niveau stabilisieren“, kommentiert 

Fründ. Haupttreiber der 

Nachfrage sei neben dem niedrigen 

Zinsniveau unter anderem 

die anhaltende Flucht in Sachwerte: 

Neun von zehn Befragten 

sehen Inflationssorgen als einen 

der Gründe für die Attraktivität 

deutscher Immobilien. 

Großtransaktionen sind zurück 

Ein weiterer Hinweis darauf, 

dass das Transaktionsvolumen 

konstant hoch bleiben könnte: 

„Großtransaktionen sind wieder 

verstärkt zu beobachten, vor 

allem im Wohnungssegment, 

aber auch bei Einzelhandels- 

und Büroimmobilien“, sagt Christian 

Schulz-Wulkow, Partner bei 

Ernst & Young Real Estate. Mehr 

als die Hälfte der Befragten rechnet 

damit, dass Büroimmobilien 

2013 wieder in den Fokus der Investoren 

zurückkehren werden. 

„Das Interesse an Büroimmobilien 

ist, mit Ausnahme von langfristig 

vermieteten Top-Objekten 

in besten Lagen, lange eher verhalten 

gewesen“, kommentiert 

Schulz-Wulkow. 

Internationale Investoren auf 

dem Vormarsch 

Nahezu alle Befragten (99 Prozent) 

sehen Deutschland auch 

im Jahr 2013 als attraktiven bis 

sehr attraktiven Standort für 

Immobilieninvest¬ments: „Der 

Ruf des sicheren Hafens für 

Immobilieninvestments bleibt 

Deutschland erhalten“, wie es 

Immobilien | WER PLANT WAS? 2013 

7. Trendbarometer Immobilien-Investmentmarkt Deutschland 2013 

von Ernst Young 

ein Marktteilnehmer zusammenfasst. 

Dies gilt bei isolierter Betrachtung, 

aber auch im europäischen 

Vergleich: 99 Prozent der 

Befragten schätzen Deutschland 

im Vergleich zu seinen Nachbarländern 

als einen attraktiven 

oder sehr attraktiven Markt ein. 

Hartmut Fründ bescheinigt den 

deutschen Märkten eine „große 

internationale Anziehungskraft“ 

und erwartet, dass ausländische 

Investoren 2013 eine größere 

Rolle in Deutschland spielen 

werden. „Die Nachfrage aus 

dem Ausland ist breiter geworden“, 

so Fründ. Die Schattenseite: 

Die Zahl der Interessenten sei 

derzeit so hoch, dass bei Weitem 

nicht alle im jeweils favorisierten 

Segment fündig würden. „Favorisiert 

werden oft Core-Immobilien, 

also sichere Investments mit 

bonitätsstarken Mietern in guten 

Lagen.“ 

Keine Preisblase erwartet 

Ob Büro, Einzelhandel oder beispielsweise 

auch Hotel und Logistik 

– das Preisniveau wird der 

Studie zufolge weitgehend stabil 

bleiben. In Teilsegmenten wie 

den Wohnimmobilien wird mit 

steigenden Preisen gerechnet, 

selbst in Nebenlagen. 

Autor: Ernst & Young AG 

71

WER PLANT WAS? 2013 | STATEMENT Immobilien 

72 

Im ersten Halbjahr 2013 wird die 

HIH vornehmlich Beteiligungsprodukte 

in Form von Private 

Placements und Direktinvestments 

für institutionelle Investoren anbieten. 

Der Fokus liegt dabei vor allem 

auf Büroimmobilien in deutschen 

Metropolregionen, die weiterhin 

stark von dieser Investorengruppe 

nachgefragt werden. Sobald 

die finale Umsetzung der AIFM- 

Richtlinie zum 22. Juli dieses Jahres 

erfolgt ist, widmen wir uns 

auch wieder den Publikumsfonds 

zu. Die zukünftig erforderlichen 

Strukturen, die von den neuen 

Versprochen – gehalten!“ 

Unsere aktuelle Leistungsbilanz 

zeigt deutlich, wozu wir 

bisher zu leisten im Stande waren. 

Eine Vielzahl von Vermittlern hat 

uns als zuverlässigen und fairen 

Immobilienpartner kennen - und 

schätzen gelernt. Behutsam und 

konsequent wird das bisherige Geschäftsmodel 

weiter ausgebaut. 

Zur Freude der Vertriebspartner 

kann in 2013 Denkmalschutz und 

Neubau mit Kaufpreisen bereits 

ab € 100.000 angeboten werden. 

Damit ist die DSK AG auch 

für einen erweiterten Vermittler- 

Torsten Doyen, 


HIH Vertriebs GmbH 

Regelungen gefordert werden, 

haben wir bereits geschaffen. Somit 

können wir Anlegern sodann 

Fonds anbieten, die den neuen 

Anforderungen von Anbeginn entsprechen. 

Hierfür haben wir den 

deutschen Immobilienmarkt sowie 

etablierte westeuropäische Bürometropolen 

sehr genau im Blick. 

Da sich mittlerweile eine Vielzahl 

an potenziellen Investoren für die 

heiß begehrten Core-Immobilien 

interessiert, wird die Herausforderung 

sein, eben diese Perlen rechtzeitig 

zu entdecken und zu einem 

attraktiven Faktor anzubinden. 

Curt-Rudolf Christof, 

Vorstand, 

Deutsche Sachwert Kontor AG 

kreis attraktiv. Das Kerngeschäft in 

Leipzig, Lindau am Bodensee und 

Herzogenaurach bleibt der außergewöhnliche 

Denkmalschutz- und 

Neubau zur Kapitalanlage. Weitere 

Projekte sind schon in Vorbereitung. 

Die Individualität und das 

Charisma unserer Immobilien im 

gehobenen Preissegment, entsprechen 

genau dem ästhetischen Anspruch 

unserer Vermittler und ihrer 

Kunden. Diese Einzigartigkeit ist 

unsere Nische. Gemeinsam mit unseren 

Partnern freuen wir uns auf 

ein erfolgreiches 2013. 

Impressum 

Verlag und Herausgeber: 

wmd Verlag GmbH 

Wiesseer Straße 126 

83707 Bad Wiessee 

Tel: +49 (0)8022 – 187110 

Fax: +49 (0)8022 – 1871129 

info@wmd-verlag.de 


Geschäftsführung: 


Chefredaktion: 


Layout: 

Astrid Klee 

Foto: www.fotolia.de 

Handelsregister: HRB 165643 

Amtsgericht München 

Bankverbindung: 

Sparkasse Rosenheim - Bad 

Aibling 

BLZ 711 500 00, Kto. 24364 

Steuer-Nummer: 139/142/50247 

Ust.- IdNr. DE 812638572 

Verkaufspreis: 7,50 Euro 

Technische Umsetzung / Produktion: 

wmd Verlag GmbH 

Astrid Klee 

Wiesseer Straße 126 

83707 Bad Wiessee 

Tel: +49 (0)8022 – 187110 

Fax: +49 (0)8022 – 1871129 

info@wmd-verlag.de 

S.60 Bildnachweis "KGAL-Florian Martin / 

Oliver Jung" 

Der Verleger übernimmt keine Haftung für unverlangt 

eingereichte Manuskripte und Fotos. 

Mit der Annahme zur Veröffentlichung überträgt 

der Autor dem Verleger das ausschließliche Verlagsrecht 

für die Zeit bis zum Ablauf des Urheberrechts. 

Dieses Recht bezieht sich insbesondere 

auch auf das Recht, das Werk zu gewerblichen 

Zwecken per Kopie zu vervielfältigen und/oder 

in elektronische oder andere Datenbanken aufzunehmen. 

Alle veröffentlichten Beiträge sind 

urheberrechtlich geschützt. Ohne schriftliche 

Genehmigung des Verlegers ist eine Verwertung 

außerhalb der engen Grenzen des Urheberrechtsgesetzes 

unzulässig. Aufsätze und Berichte geben 

die Meinung des Verfassers wieder. Für den Inhalt 

ist der Verlag nicht verantwortlich.

obustus privileg 

ENDLICH 

in einem Produkt vereint. 

robustus privileg – Die Traumhochzeit aus Versicherung und Immobilie. 

robustus privileg ist Vorreiter einer völlig neuen Anlageklasse. Die Immobilienpolice verbindet die größtmögliche 

Sicherheit und den weitestgehenden Inflationsschutz von Immobilien mit der hohen Flexibilität 

einer fondsgebundenen Lebensversicherung. Anleger profitieren von überdurchschnittlichen Renditechancen, 

flexiblen Laufzeiten sowie von attraktiven Steuervorteilen, einem starken Hinterbliebenenschutz 

und sehr günstigen Erbregelungen. 

Alle Informationen zu robustus privileg und einen persönlichen Ansprechpartner in Ihrer Nähe finden 

Sie unter www.robustus-gmbh.com 

robustus GmbH 

Breitenbachstraße 23 • D-13509 Berlin 

Telefon +49 (0) 30.41749868550 

E-Mail info@robustus-gmbh.com

Sind Sie sexy? 

Erfolg macht bekanntlich sexy. 

Wir machen Sie noch erfolgreicher. 

Berater erwarten von Produktgebern heute: ausgezeichnete Produkte, ein 

hervorragendes Fachwissen und umfassenden Service. 

Unser effektiver Vertriebssupport sowie die renditestarken und sicheren 

Immobilienhandelsfonds von fairvesta haben uns im Jahr 2012 zum 

Marktführer der Spezialvertriebe Geschlossener Fonds nach testierten 

Provisionserlösen gemacht. Profitieren auch Sie von der Nummer 1! 

fairvesta International GmbH · Konrad-Adenauer-Str. 15 · 72072 Tübingen · www.fairvesta.de

Wer plant was? 2013 - Das eMagazin

Sie wollen auch ein ePaper? Erhöhen Sie die Reichweite Ihrer Titel.

Template löschen?

Als Template speichern?