Checkliste zur Umstellung auf SEPA-Lastschriften - Volksbank ...

Checkliste zur Umstellung auf SEPA-Lastschriften
Bis Ende Januar 2014 ist es für Unternehmen, Selbstständige, Vereine und Organisationen – kurz alle, die
bisher Lastschriften eingezogen haben – erforderlich einige Änderungen vorzunehmen. Diese Checkliste
hilft Ihnen dabei:
1. „Vereinbarung über den Einzug von Forderungen durch Lastschrift“
(Lastschriftinkassovereinbarung) mit der Volksbank Mittweida eG
Die Vereinbarung über den Einzug von Forderungen durch Lastschriften muss zwischen den
Lastschrifteinreicher und Ihrer Hausbank geschlossen werden.
2. Gläubiger Identifikationsnummer
Für die neuen Mandate (ehemals Lastschriftermächtigungen) benötigen Sie eine Gläubiger-
Identifikationsnummer von der Deutschen Bundesbank. Diese können Sie einfach online beantragen:
https://extranet.bundesbank.de/scp.
3. Mandate einholen (Einzugsermächtigungen umwandeln)
Ein Mandat ist wie die Vereinbarung einer Einzugsermächtigung mit dem Zahlungspflichtigen. Die
Angaben müssen in der Sprache des Zahlungspflichtigen enthalten sein:
- Name und Adresse des Zahlungspflichtigen
- Bankverbindung (IBAN/BIC)
- Unterschrift
- Gläubiger-Identifikationsnummer
- Mandatsreferenznummer
Beispiele für SEPA-Mandate finden Sie ebenfalls auf den Seiten der Deutschen Bundesbank unter
Download/Zahlungsverkehr. Zudem können Sie diese in Ihrer Geschäftsstelle erhalten.
Liegen Ihnen gültige Einzugsermächtigungen vor, können diese in SEPA-Mandate umgewandelt
werden. Es genügt, den Zahlungspflichtigen einmalig eine Umwandlungsankündigung zu zusenden.
Widerspricht der Zahlungspflichtige nicht, gilt das Mandat als erteilt. Diese Ankündigung muss die
folgenden Punkte beinhalten:
- Ihre Gläubiger-Identifikationsnummer
- Ihre Mandats-Referenznummer
- Einzugstermin(e)
- Betrag (wiederkehrende Beträge)
- IBAN und BIC des Zahlungspflichtigen.
4. Eigenschaften des Mandats
- Das Mandat liegt dem Zahlungsempfänger (handschriftlich/elektronisch) unterschrieben vor.
- Das Mandat ist 3 Jahre gültig, jeweils ab dem letzten Einzug, beziehungsweise der Erteilung.
- Aufbewahrung durch Zahlungsempfänger mindestens bis 14 Monate nach letztem Einzug.
- Konten werden in EUR oder einer SEPA-Währung geführt.
- Eine Voranzeige/Pre-Notification (Rechnung) muss 14 Tage vor der Belastung dem
Zahlungspflichtigen vorliegen. Andere Vereinbarungen sind möglich.
- Wiederkehrende Einzüge können jährlich mit Beträgen und Einzugsdaten angekündigt werden.
5. Bankverbindungen erfragen
Um die Einzugsermächtigungen in Mandate umzuwandeln, brauchen Sie IBAN und BIC Ihrer
zahlungspflichtigen Kunden. Ihr Zahlungsverkehrsprogramm wird mit einem der nächsten Release
eine Konvertierung anbieten. Auf unserer Internetseite finden Sie einen IBAN-Rechner (http://www.vbmittweida.de/firmenkunden/zahlungsverkehr/geschaefte_im_ausland/iban-rechner.html).
Alternativ
können Sie Ihre Kunden um die IBAN und den BIC ihrer Banken bitten. Üblicherweise findet
der Bankkunde diese Daten auf der Rückseite seiner Bankkarte oder auf seinem Kontoauszug.

6. Ankündigung der Einzüge
- SEPA-Lastschriften sind mit einer sogenannten „Pre-Notification“ spätestens 14 Tage vor Einzug
anzukündigen.
- Für die Ankündigung empfiehlt sich die Form einer Rechnung. Sie muss folgende Informationen
enthalten:
o die Mandats-Referenznummer
o den Einzugsbetrag
o Einzugstermin
o Wiederkehrende Zahlungen mit gleichen Beträgen können einmal jährlich angekündigt
werden.
7. Termine
SEPA-Lastschriften können Sie bereits heute einreichen. Eine Verpflichtung, ausschließlich SEPA-
Lastschriften einzureichen, besteht erst ab dem 01. Februar 2014.
8. weitere Infos zu SEPA
www.vb-mittweida.de/firmenkunden/zahlungsverkehr/geschaefte_im_ausland/sepa_uebersicht.html
www.bundesbank.de/sepa
www.sepadeutschland.de
Bei Fragen erreichen Sie uns telefonisch unter 03727 9444-0 oder per Mail an post@vb-mittweida.de.