Anhang Studie Finanzvermittler - BMELV
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Grundsätzlich<br />
alle Vermittler<br />
Auskunft vor<br />
Vertragsabschluss<br />
über<br />
persönliche<br />
Angaben,<br />
gewerblichen<br />
Status u. Zugriff<br />
auf Register<br />
Gesetzliche Informationspflicht über Vermittlerstatus<br />
Versicherung Kapitalanlage Kredit<br />
§ 11<br />
VersVermV<br />
Ausnahmsweise ist<br />
eine mündliche<br />
Übermittlung und<br />
spätere Nachholung<br />
in Textform zulässig<br />
gem. § 11 III<br />
VersVermV<br />
Ausnahmen<br />
Vermittler im<br />
Annexvertrieb, §<br />
34d IX GewO<br />
Ausgenommen, da<br />
sie im Sinne des §<br />
34d GewO keine<br />
Versicherungsvermittler<br />
sind.<br />
Grundsätzlich<br />
alle FDL-<br />
Unternehmen<br />
Finanzinstrumente Geschlossene Fonds<br />
Gebundene<br />
Vermittler<br />
Ausschließlichkei<br />
tsvermittler von<br />
Investmentfondsanteilen<br />
Rechtliche Vorschrift fehlt, die eine detaillierte<br />
Aufklärung des Kunden über den Status des<br />
Vermittlers vorschreibt. Gem. § 5 III Nr. 1 e)<br />
WpDVerOV muss die vorvertragliche<br />
Kundeninformation einen Hinweis enthalten,<br />
falls das Unternehmen über einen vertraglich<br />
gebundenen Vermittler handelt und in welchem<br />
Mitgliedsstaat dieser registriert ist.<br />
Bausparen<br />
Keine gesetzlichen<br />
Informationspflichten<br />
Gem. §§ 491<br />
ff. BGB u.<br />
655 a ff.<br />
BGB,<br />
gesetzliche<br />
Informations<br />
pflichten<br />
Versicherung Kapitalanlage Kredit<br />
Nach § 11<br />
VersVermV<br />
Im Entwurf der<br />
VVG-<br />
Informationspflicht<br />
enverordnung -<br />
Offenlegung der<br />
Abschluss- und<br />
Vertriebskosten in<br />
Euro-Beträgen für<br />
Lebens- und<br />
Krankenversicherungen<br />
mit<br />
Prämienrückgewähr,<br />
der Rest<br />
bleibt ungeregelt.<br />
Gesetzliche Informationspflicht über Vermittlerprovisionen<br />
Finanzinstrumente Geschlossene Fonds<br />
Grundsätzlich<br />
alle FDL-<br />
Unternehmen<br />
Gem. § 31d WpHG darf ein WP-<br />
Unternehmen zwar eigentlich keine<br />
Rückvergütungen annehmen.<br />
"Ausnahmsweise" aber doch, wenn sie<br />
auf eine Qualitätsverbesserung für die<br />
für den Kunden erbrachten<br />
Dienstleistung ausgerichtet ist und<br />
darüber informiert wird. In der Praxis<br />
sind Kick-Back Provisionen dann<br />
regelmäßig zulässig. Es genügt eine<br />
allgemeine Information gem. § 31d III. §<br />
5 II Nr. 5 WpDVerOV verlangt im übrigen<br />
für Kosten generell deren Angaben in<br />
einem Gesamtpreis<br />
Erlaubnisfreie<br />
„Gebundene<br />
Vermittler“<br />
Keine<br />
gesetzliche<br />
Informations<br />
pflicht gem. §<br />
31 d WpHG<br />
über<br />
Rückvergütungen<br />
wegen<br />
Ausnahme §<br />
2a II WpHG<br />
i.V.m. § 2<br />
KWG<br />
Ausschließlichkeitsvermittler<br />
von Investmentfondsanteilen<br />
Keine<br />
gesetzliche<br />
Informationspflicht<br />
gem. § 31<br />
d WpHG über<br />
Rückvergütungen<br />
wegen<br />
Ausnahme § 2a I<br />
Nr. 7 WpHG.<br />
Allgemeine<br />
Kostenangabepflicht<br />
aus §§ 41<br />
f. InvG<br />
Nach § 8 g)<br />
VerkProsp<br />
G i.V.m. § 4<br />
Nr. 12<br />
VermVerkP<br />
rospV<br />
ProspektangabeGesamthöheProvisionen<br />
Bausparen<br />
Preisabgabever<br />
-ordnung § 6<br />
VIII hebt hervor,<br />
dass die<br />
Abschlussgebühr<br />
angegeben sein<br />
soll,<br />
Bausparkassengesetz<br />
§ 5<br />
Angaben über<br />
die Höhe der<br />
Kosten und<br />
Gebühren<br />
Im Vertrag<br />
vorbehaltlich<br />
sonstiger<br />
Informationspflichten<br />
ist<br />
insbesondere die<br />
Vergütung des<br />
Vermittlers in<br />
einem<br />
Prozentsatz des<br />
Darlehens<br />
anzugeben<br />
© Evers & Jung 2005 Anforderungen für <strong>Finanzvermittler</strong> – mehr Schutz für die Verbraucher? Seite 171
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