Termsheet AT0000303748

HYPO-WOHNBAU-ANLEIHE
variable Wandelschuldverschreibung 2005 – 2017/4
„Vorarlberg“ der Hypo-Wohnbaubank AG
Gesamtvolumen: EUR 5.000.000,-- (mit Aufstockungsmöglichkeit)
Stückelung: EUR 1.000,--
Mindestanlage: EUR 1.000,--
ISIN: AT0000303748
Kupon: 3,00 % für den Zeitraum 15.01.2004 bis 14.01.2005,
Danach wird der Zinssatz jährlich, spätestens fünf Bankarbeitstage vor Beginn
der nächsten Zinsperiode, gemäß folgender Vorgehensweise angepasst:
Berechnungsgrundlage für die Nominalverzinsung ist die
Sekundärmarktrendite für Emittenten Gesamt des Monats November des
vorausgehenden Jahres nach einem Abschlag von 0,875 %, abgerundet auf
das nächste volle 1/8 Prozent
Zinszahlung: Jeweils am 15.01., erstmals am 15.01.2006
Zinsusance: kalendermäßig/kalendermäßig
Zeichnung: Ab 15. Jänner 2005 als Daueremission
Beginn des Zinslaufes ab 15.01.2005.
Emissionskurs: Anpassung je nach Marktlage
KESt-Freiheit: bis zu 4 % des Kupons sind von der KESt befreit
Laufzeit: 12 Jahre, und zwar vom 15.01.2005 bis 14.01.2017
Tilgung: zum Nennwert am 15.01.2017, sollte nicht gewandelt werden
Wandlungsverhältnis: je Nominale EUR 1.000,-- Wandelschuldverschreibungen ein Wandlungsrecht
auf 14 Stück nennwertlose Partizipationsscheine der Hypo-Wohnbaubank AG
Wandlungszeitraum: jährlich zum Kupontermin, erstmals per 15.01.2007
Kündigung: ausgeschlossen
Ausdruck: Nein, verbrieft ausschließlich in Sammelurkunden
Verwahrung: Sammelverwahrung
Börseneinführung: zum Dritten Markt an der Wiener Börse
Depotgebühr: dzt. 0,1 % p.a. (bei Verwahrung bei der Hypo-Bank Vorarlberg)
Mündelsicherheit: Die Anleihe ist zur Anlage von Mündelgeldern geeignet.
Bonität: offizielles AAA/Aaa-Rating
Für sämtliche Verpflichtungen aus diesen Wohnbau-Anleihen haftet die Hypo
Vorarlberg mit ihrem gesamten Vermögen. Darüber hinaus haftet das Land
Vorarlberg als Ausfallsbürge gemäß § 1356 ABGB.
****Als Sonderausgabe absetzbar****Erbschaftsteuerfrei****Einkommensteuerfrei****

Bei diesem Wertpapier handelt es sich um eine Daueremission, die von der Prospektpflicht gemäß
§ (1) 3 KMG ausgenommen ist.