PDF (4,5 MB) - Allianz
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038 Konzernlagebericht Geschäftsentwicklung Bilanzsumme Mio. Euro 15.000 12.500 10.000 7.500 5.000 2.500 0 12.249 2009 Fremde Gelder 13.351 2010 Mio. Euro 2012 2011 Veränderungen Veränderungen (%) Kundengelder 7.568,2 7.544,5 23,7 0,3 täglich fällig 4.236,5 3.656,6 579,9 15,9 befristet 1.169,3 1.804,4 – 635,1 – 35,2 Spareinlagen 2.162,4 2.083,5 78,9 3,8 Verbindlichkeiten aus Repo-Geschäften mit zentralem Kontrahenten 653,3 — 653,3 k. A. befristet 653,3 — 653,3 k. A. Bankengelder 4.021,6 3.397,0 624,6 18,4 täglich fällig 151,9 102,9 49,0 47,6 befristet 3.869,7 3.294,1 575,6 17,5 Verbriefte Verbindlichkeiten 812,9 1.161,7 – 348,8 – 30,0 Nachrangige Verbindlichkeiten 274,3 274,2 0,1 — Fremde Gelder insgesamt 13.330,3 12.377,4 952,9 7,7 Eigenkapital Das nach IFRS ausgewiesene Eigenkapital ist im Vergleich der Bilanzstichtage deutlich von 569,2 Mio. Euro auf 651,3 Mio. Euro angestiegen. Zum einen wurde der HGB-Überschuss des Vorjahres in Höhe von 1,6 Mio. Euro auf Beschluss der Hauptversammlung den Gewinnrücklagen zugeführt. Darüber hinaus sind die Bewertungsreserven auf festverzinsliche Wertpapiere aufgrund der sinkenden Markt- zinsen deutlich von 1,1 Mio. Euro auf 44,7 Mio. Euro gestiegen. Dies führte zu dem signifikanten An- stieg des kumulierten Bewertungseffekts aus den Available-for-Sale-Finanzinstrumenten. Die auf HGB-Basis ermittelte Kernkapitalquote lag aufgrund des stetigen Wachstums des Kreditvolumens zum Jahresende bei 8,2 % und damit leicht unter dem Vorjahr (8,5 %). Um weiteres Kreditwachstum bei einer stabilen Kapitalquote zu ermöglichen, schlägt die OLB ihren Aktionären in der Hauptversammlung am 5. Juni 2013 vor, einen Teil des Bilanzgewinns in Höhe von 37,3 Mio. Euro den Gewinnrücklagen zuzuführen. Ereignisse nach dem Bilanzstichtag Mit dem Verkauf der Dresdner Bank im Jahr 2009 wurde die Allianz Bank als Zweigniederlassung der Oldenburgische Landesbank AG (OLB) gegründet. Ziel war es, das bis dahin über die Allianz Agenturen 13.363 2011 14.407 2012 Kundeneinlagen und OLB-Schuldverschreibungen Mio. Euro 2009 2010 2011 2012 1.080 1.099 1.162 813 3.494 3.600 1.041 1.055 711 1.138 1.660 4.198 453 2.162 1.408 0.000 2.500 5.000 7.500 10.000 Begebene Schuldverschreibungen Sichteinlagen Termineinlagen Spareinlagen Sonstige Kundeneinlagen 810 3.621 1.033 2.084 807
vermittelte Bankgeschäft zu übernehmen und auszubauen. Die Wachstumserwartungen wurden in der Breite jedoch nicht erfüllt, das Geschäft der Allianz Bank blieb auch 2012 defizitär. Da eine dauerhafte Trendwende aufgrund der anhaltenden Finanzkrise und des niedrigen Zinsniveaus nicht in Sicht ist, wurde im Januar 2013 die Entscheidung getroffen, dass die Allianz Bank ihre Tätigkeit beenden und den operativen Betrieb zum 30.06.2013 einstellen wird. Die finanziellen Auswirkungen dieser Entscheidung werden im Prognosebericht beschrieben. Angaben nach § 289 Abs. 4 und § 315 Abs. 4 HGB sowie erläuternder Bericht Zusammensetzung des gezeichneten Kapitals Das gezeichnete Kapital der Oldenburgische Landesbank AG in Höhe von 60.468.571,80 Euro ist in 23.257.143 Stückaktien zerlegt. Die Stückaktien lauten auf den Inhaber. Die Aktien sind voll eingezahlt. Mit allen Aktien sind die gleichen Rechte und Pflichten verbunden. Jede Stückaktie hat eine Stimme. Die Anteile der Aktionäre am Gewinn der Gesellschaft bestimmen sich nach ihrem Anteil am Grundkapital (§ 60 Aktiengesetz, AktG). Vom Stimmrecht und dem Gewinnbezugsrecht ausgenommen sind von der Gesellschaft gehaltene eigene Aktien (§ 71b AktG). Ein Anspruch der Aktionäre auf Verbriefung ihrer Aktien ist gemäß § 5 Abs. 2 Satz 2 der Satzung ausgeschlossen. Die Rechte und Pflichten der Aktionäre ergeben sich im Einzelnen aus den Regelungen des Aktiengesetzes, insbesondere aus den §§ 12, 53a ff., 118 ff. und 186 AktG. Beschränkungen, die Stimmrechte oder die Übertragung von Aktien betreffen Stimmrechtsbeschränkungen oder Beschränkungen hinsichtlich der Übertragung von Aktien bestehen nach Kenntnis des Vorstands nicht. Beteiligungen am Kapital, die mehr als 10 % der Stimmrechte überschreiten Die Allianz Deutschland AG, München, hält rund 90,2 % der Aktien an der Oldenburgische Landesbank AG (Stand 31.12.2012). Alleingesellschafterin der Allianz Deutschland AG ist die Allianz SE, München. Aktien mit Sonderrechten, die Kontrollbefugnisse verleihen Aktien mit Sonderrechten, die Kontrollbefugnisse verleihen, bestehen nicht. Art der Stimmrechtskontrolle bei von Arbeitnehmern gehaltenen Aktien Sofern Arbeitnehmer am Kapital der Oldenburgische Landesbank AG beteiligt sind, nehmen diese ihre Kontrollrechte unmittelbar wahr. Gesetzliche Vorschriften und Satzungsbestimmungen über die Ernennung und Abberufung von Vorstandsmitgliedern sowie über Satzungsänderungen Die Bestellung und Abberufung der Mitglieder des Vorstands erfolgen gemäß § 84 AktG durch den Aufsichtsrat. Vorstandsmitglieder werden für eine Amtsdauer von höchstens fünf Jahren bestellt, wobei Bilanzstruktur Aktiva in % Forderungen 2,9 an Kreditinstitute 1,5 Andere Posten 23,3 Finanzanlagen Zahlungsmittel 0,6 und -äquivalente Forderungen an Kunden 71,7 Bilanzstruktur Passiva in % Verbriefte 5,6 Verbindlichkeiten 4,5 Eigenkapital 4,9 Andere Posten Geschäftsentwicklung Konzernlagebericht Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 57,1 Verbindlichkeiten gegenüber Kredit- instituten 27,9 039 Konzernlagebericht
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038 Konzernlagebericht Geschäftsentwicklung<br />
Bilanzsumme<br />
Mio. Euro<br />
15.000<br />
12.500<br />
10.000<br />
7.500<br />
5.000<br />
2.500<br />
0<br />
12.249<br />
2009<br />
Fremde Gelder<br />
13.351<br />
2010<br />
Mio. Euro 2012 2011 Veränderungen Veränderungen (%)<br />
Kundengelder 7.568,2 7.544,5 23,7 0,3<br />
täglich fällig 4.236,5 3.656,6 579,9 15,9<br />
befristet 1.169,3 1.804,4 – 635,1 – 35,2<br />
Spareinlagen 2.162,4 2.083,5 78,9 3,8<br />
Verbindlichkeiten aus Repo-Geschäften<br />
mit zentralem Kontrahenten 653,3 — 653,3 k. A.<br />
befristet 653,3 — 653,3 k. A.<br />
Bankengelder 4.021,6 3.397,0 624,6 18,4<br />
täglich fällig 151,9 102,9 49,0 47,6<br />
befristet 3.869,7 3.294,1 575,6 17,5<br />
Verbriefte Verbindlichkeiten 812,9 1.161,7 – 348,8 – 30,0<br />
Nachrangige Verbindlichkeiten 274,3 274,2 0,1 —<br />
Fremde Gelder insgesamt 13.330,3 12.377,4 952,9 7,7<br />
Eigenkapital<br />
Das nach IFRS ausgewiesene Eigenkapital ist im Vergleich der Bilanzstichtage deutlich von 569,2 Mio.<br />
Euro auf 651,3 Mio. Euro angestiegen. Zum einen wurde der HGB-Überschuss des Vorjahres in Höhe<br />
von 1,6 Mio. Euro auf Beschluss der Hauptversammlung den Gewinnrücklagen zugeführt. Darüber<br />
hinaus sind die Bewertungsreserven auf festverzinsliche Wertpapiere aufgrund der sinkenden Markt-<br />
zinsen deutlich von 1,1 Mio. Euro auf 44,7 Mio. Euro gestiegen. Dies führte zu dem signifikanten An-<br />
stieg des kumulierten Bewertungseffekts aus den Available-for-Sale-Finanzinstrumenten.<br />
Die auf HGB-Basis ermittelte Kernkapitalquote lag aufgrund des stetigen Wachstums des Kreditvolumens<br />
zum Jahresende bei 8,2 % und damit leicht unter dem Vorjahr (8,5 %). Um weiteres Kreditwachstum<br />
bei einer stabilen Kapitalquote zu ermöglichen, schlägt die OLB ihren Aktionären in der<br />
Hauptversammlung am 5. Juni 2013 vor, einen Teil des Bilanzgewinns in Höhe von 37,3 Mio. Euro den<br />
Gewinnrücklagen zuzuführen.<br />
Ereignisse nach dem Bilanzstichtag<br />
Mit dem Verkauf der Dresdner Bank im Jahr 2009 wurde die <strong>Allianz</strong> Bank als Zweigniederlassung der<br />
Oldenburgische Landesbank AG (OLB) gegründet. Ziel war es, das bis dahin über die <strong>Allianz</strong> Agenturen<br />
13.363<br />
2011<br />
14.407<br />
2012<br />
Kundeneinlagen und OLB-Schuldverschreibungen<br />
Mio. Euro<br />
2009<br />
2010<br />
2011<br />
2012<br />
1.080<br />
1.099<br />
1.162<br />
813<br />
3.494<br />
3.600<br />
1.041 1.055 711<br />
1.138<br />
1.660<br />
4.198 453 2.162 1.408<br />
0.000 2.500 5.000 7.500 10.000<br />
Begebene Schuldverschreibungen Sichteinlagen Termineinlagen Spareinlagen Sonstige Kundeneinlagen<br />
810<br />
3.621 1.033 2.084 807
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