Vermögensaufbau und Versicherungsschutz - VPV Versicherungen
Vermögensaufbau und Versicherungsschutz - VPV Versicherungen
Vermögensaufbau und Versicherungsschutz - VPV Versicherungen
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Das Investmentpaket der <strong>VPV</strong>:<br />
Vermögensaufbau <strong>und</strong><br />
<strong>Versicherungsschutz</strong><br />
<strong>VPV</strong> INVEST-PLUS<br />
Mit den Möglichkeiten<br />
des Garantiefonds<br />
dit-Euro Protekt Dynamik III
Entscheiden Sie sich individuell<br />
für Ihre optimale Mischung aus<br />
Renditechance <strong>und</strong> Risiko.<br />
Heute schon an Morgen denken?!<br />
Ein einfacher Weg<br />
zu mehr Gewinn<br />
Erzielen Sie mit Ihrer Investition eine höhere<br />
Rendite <strong>und</strong> profitieren Sie zusätzlich von der<br />
finanziellen Vorsorge mit der <strong>VPV</strong> INVEST-PLUS!<br />
Sie haben vieles erreicht, Sie haben Erfolg. Jetzt ist es Zeit, an Ihre Zukunft zu denken! Denn die gesetzliche<br />
Altersrente wird nicht ausreichen, Ihren erreichten Lebensstandard zu erhalten. Darum jetzt vorsorgen – für<br />
Sie selbst <strong>und</strong> für Ihre Familie.<br />
Vorsorge mit der <strong>VPV</strong> INVEST-PLUS<br />
Lassen Sie Ihr Geld arbeiten! Investmentprofis managen Ihre Fonds-Anlage. Wir wissen aus Erfahrung, dass<br />
viele K<strong>und</strong>en die Anlageentscheidungen lieber Fachleuten überlassen, die sich intensiv mit den weltweiten<br />
Investmentmärkten beschäftigen. Unsere Partner, die Investmentspezialisten des DIT DEUTSCHER INVESTMENT-<br />
TRUST, der DWS Investment GmbH sowie der Activest Institutional Investmentgesellschaft mbH stellen uns<br />
ausgesuchte Investmentfonds für unsere Anlage-Varianten zur Verfügung. Je nach persönlicher Präferenz entscheiden<br />
Sie sich für unser Strategie-Depot mit seinen Varianten:<br />
- dynamik: Für den dynamischen Anleger. Sie partizipieren so im vollen Umfang an den hohen Ertragschancen<br />
der nationalen <strong>und</strong> internationalen Aktienfonds.<br />
- balance: Ein ausgewogenes Depot für Ihre Investition mit solider Rendite-Gr<strong>und</strong>lage plus guten<br />
Ertragschancen durch die Anlage in nationale <strong>und</strong> internationale Aktien- <strong>und</strong> Rentenfonds.<br />
- standard: Sie investieren ertragsorientiert mit Sicherheitsfaktor in europäische <strong>und</strong> internationale<br />
Rentenfonds unter Beimischung von Aktienfonds.<br />
oder für das persönliche Anlagedepot<br />
- vario: Sie haben die Möglichkeit, Ihre eigene Wunsch-Variante aus acht vorgegebenen Fonds zu<br />
gestalten.<br />
Bei allen Fonds profitieren Sie direkt von deren Wertzuwachs, tragen allerdings auch das Anlagerisiko bei sinkenden<br />
Kursen. Dieses wird jedoch durch die breite Streuung der Anlage in den Fonds sowie durch das professionelle<br />
Fondsmanagement reduziert.
Die Vorteile im Überblick:<br />
1. Sehr gute Ertragschancen.<br />
2. Unterschiedliche Strategie Depots je nach Risikobereitschaft.<br />
3. Reduzierung Ihres Risikos durch ausgewogene<br />
Fondspalette <strong>und</strong> professionelles Fondsmanagement.<br />
4. Wechselmöglichkeit der Anlage-Variante.<br />
5. Möglichkeit zum Einschluss einer Berufsunfähigkeits-<br />
Zusatzversicherung.<br />
6. Transparente Vermögensanlage durch regelmäßige<br />
Information.<br />
7. Sicherheit durch private Rente oder Schutz Ihrer<br />
Familie ab dem 1. Tag.<br />
Vorsorgen wie die Profis:<br />
Profitieren Sie direkt vom<br />
Wertzuwachs der Fonds an den<br />
Finanzmärkten <strong>und</strong> reduzieren<br />
Sie Ihr Risiko durch professionelles<br />
Fondsmanagement.<br />
Fondsgeb<strong>und</strong>ene Rentenversicherung Unsere Leistung<br />
Rentengarantiezeit: 10 Jahre<br />
100 € monatlich in die fondsgeb<strong>und</strong>ene Rentenversicherung investiert,<br />
ergeben bei Eintrittsalter (EA) 40, männlich <strong>und</strong> Rentenbeginn<br />
mit Alter 60 die zu erwartende Kapitalabfindung3 oder eine monatliche Rentenzahlung4 von<br />
100 € ergeben bei EA 30, männlich <strong>und</strong> Rentenbeginn mit Alter 60<br />
oder eine monatliche Rentenzahlung 4 von<br />
100 € ergeben bei EA 30, männlich <strong>und</strong> Rentenbeginn mit Alter 65<br />
oder eine monatliche Rentenzahlung 4 von<br />
Fondsgeb<strong>und</strong>ene Lebensversicherung<br />
Eintrittsalter: 30 Jahre, männlich, Versicherungsbeginn 01.01.2005,<br />
Todesfallschutz 60% aus der zu zahlenden Beitragssumme.<br />
100 € monatlich in die fondsgeb<strong>und</strong>ene Lebensversicherung investiert,<br />
ergeben bei einer 12-jährigen Laufzeit die zu erwartende Auszahlung1 Der Todesfallschutz beträgt mindestens 8.640 €<br />
100 € bei einer 20-jährigen Laufzeit<br />
Der Todesfallschutz beträgt mindestens 14.400 €<br />
100 € bei einer 30-jährigen Laufzeit<br />
Der Todesfallschutz beträgt mindestens 21.600 €<br />
1 Die zu erwartende Auszahlung wird in EURO oder in den entsprechenden Fondsanteilen erbracht.<br />
2 Die aufgeführten Leistungen basieren auf der Annahme einer gleichbleibenden Wertsteigerung der Fonds von jährlich 6 %<br />
<strong>und</strong> können nicht garantiert werden.<br />
3 Die zu erwartende Kapitalabfindung wird zum Rentenbeginn mit den dann gültigen Rechnungsgr<strong>und</strong>lagen unter Berücksichtigung<br />
einer vorab vereinbarten Rentengarantiezeit in eine lebenslang zahlbare Rente umgewandelt oder auf Wunsch in EURO oder in<br />
Fondsanteilen ausbezahlt.<br />
4 Nicht garantierter Wert auf Gr<strong>und</strong>lage der zur Zeit gültigen Beispielrechnungen.<br />
Die <strong>VPV</strong> INVEST-PLUS zielt durch ihr professionelles Fondsmanagement langfristig auf gute Renditen ab <strong>und</strong><br />
bietet zusätzlichen <strong>Versicherungsschutz</strong> für Ihre Hinterbliebenen bzw. eine lebenslange Rente.<br />
Diese moderne Form der Vorsorge<br />
verbindet die guten Ertragsmöglichkeiten<br />
von Investmentfonds mit den<br />
Vorteilen einer Kapitallebens- oder<br />
Rentenversicherung.<br />
39.468,00 € 2<br />
153,80 € 4<br />
82.675,00 € 2<br />
311,20 € 4<br />
116.339,00 € 2<br />
477,80 € 4<br />
18.353,00 € 2<br />
38.868,00 € 2<br />
80.069,00 € 2
4228 1.MK.K100 03.2005<br />
Ihre moderne Investition in eine sichere Zukunft.<br />
Sie möchten mit Ihrer Investition eine höhere<br />
Rendite erzielen <strong>und</strong> haben sich schon überlegt,<br />
Ihr Geld in Investmentfonds anzulegen. Aber auch<br />
Vorsorge spielt für Sie eine wichtige Rolle: Der<br />
zusätzliche Schutz der Familie oder die Sicherheit<br />
einer privaten Rente.<br />
Wir bieten Ihnen ein allumfassendes,<br />
leistungsstarkes Versicherungskonzept:<br />
Vorsorge <strong>und</strong> Vermögensaufbau<br />
Alters- <strong>und</strong> Hinterbliebenenversorgung<br />
Rentenversicherung<br />
finanzielle Absicherung Ihrer Familie<br />
Betriebliche Altersversorgung/Direktversicherung<br />
fondsgeb<strong>und</strong>ene Lebens- <strong>und</strong> Rentenversicherung<br />
Investment- <strong>und</strong> Bausparen<br />
Finanzierungen<br />
Sicherheit für Personen<br />
Krankenversicherung<br />
Unfallversicherung<br />
Absicherung gegen die finanziellen<br />
Folgen bei Erwerbsminderung<br />
Sicherung von Eigentum <strong>und</strong> Vermögen<br />
Kfz-Versicherung<br />
Haftpflichtversicherung<br />
Hausratversicherung<br />
Gebäudeversicherung<br />
Glasversicherung<br />
Rechtsschutzversicherung<br />
Seit über 175 Jahren Vertrauen – <strong>VPV</strong> <strong>Versicherungen</strong><br />
Postfach 3117 55 · 70477 Stuttgart<br />
Tel.: 018 03 /45 55 34* · Fax: 018 03 /45 55 34 99*<br />
K<strong>und</strong>enservice: Mo.–Fr., 7:00–20:00 Uhr /*0,09 €/Min.<br />
Internet: www.vpv.de · E-Mail: info@vpv.de
Sie haben die Wahl<br />
Die 4 Anlage-Varianten dynamik, balance, standard <strong>und</strong> vario unterscheiden<br />
sich durch unterschiedlich hohe Anteile der Fonds, wobei Aktienfonds im<br />
Allgemeinen höhere Erträge erwarten lassen. Rentenfonds versprechen dagegen<br />
mehr Sicherheit bei reduzierten Gewinnchancen.<br />
<strong>VPV</strong> INVEST-PLUS<br />
Strategie-Depot dynamik:<br />
- 40 % Investa (DWS), Aktien Deutschland<br />
- 30 % Industria (DIT), Aktien Europa<br />
- 30 % Interglobal (DIT), Aktien International<br />
<strong>VPV</strong> INVEST-PLUS<br />
Strategie-Depot balance:<br />
- 25 % Investa (DWS), Aktien Deutschland<br />
- 25 % Interglobal (DIT), Aktien International<br />
- 25 % dit-Europazins (DIT), Renten Europa<br />
- 25 % Inter-Renta (DWS), Renten International<br />
<strong>VPV</strong> INVEST-PLUS<br />
Strategie-Depot standard:<br />
- 40 % dit-Europazins (DIT), Renten Europa<br />
- 30 % Inter-Renta (DWS), Renten International<br />
- 20 % Industria (DIT), Aktien Europa<br />
- 10 % Interglobal (DIT), Aktien International<br />
<strong>VPV</strong> INVEST-PLUS<br />
Persönliches Anlagedepot vario:<br />
Freie Auswahlmöglichkeit von bis zu fünf Fonds mit einem<br />
Mindestanteil je Fonds von 20 %.<br />
- Investa (DWS), Aktien Deutschland<br />
- <strong>VPV</strong>-Spezial Activest Institutional (Activest Institutional<br />
Investmentgesellschaft mbH), Aktien Deutschland<br />
- Industria (DIT), Aktien Europa<br />
- Interglobal (DIT), Aktien International<br />
- <strong>VPV</strong>-Rent Activest Institutional (Activest Institutional<br />
Investmentgesellschaft mbH), Renten Deutschland<br />
- dit-Europazins (DIT), Renten Europa<br />
- Inter-Renta (DWS), Renten International<br />
- dit-Euro Protekt Dynamik III (DIT), Garantiefonds<br />
Bei allen Fonds profitieren Sie direkt von deren Wertzuwachs, tragen allerdings<br />
auch das Anlagerisiko bei sinkenden Kursen. Dieses wird jedoch durch<br />
die breite Streuung der Anlage in den Fonds sowie durch das professionelle<br />
Fondsmanagement reduziert.<br />
Die einzelnen Fonds im Überblick<br />
Name des Fonds: Investa<br />
Wertpapierkenn-Nr.: 847 400<br />
ISIN: DE0008474008<br />
Anlagegesellschaft: DWS Investment GmbH (Frankfurt a.M.)<br />
Fondswährung: Euro<br />
Art des Fonds: Aktienfonds Deutschland<br />
Anlageschwerpunkt: Anlage in erstklassigen deutschen Großunternehmen<br />
(Blue Chips).<br />
Ertragsverwendung: Ausschüttend<br />
Wertentwicklung: gesamt p.a.<br />
10 Jahre 113,2 % 7,9 %<br />
5 Jahre -39,0 % -9,4 %<br />
1 Jahr 1,2 % 1,2 %<br />
Name des Fonds: Industria<br />
Wertpapierkenn-Nr.: 847 502<br />
ISIN: DE0008475021<br />
Anlagegesellschaft: dit Deutscher Investment-Trust<br />
Gesellschaft für Wertpapieranlagen mbH<br />
Fondswährung: Euro<br />
Art des Fonds: Aktienfonds Europa<br />
Anlageschwerpunkt: Branchenübergreifende Investition in Aktien<br />
bedeutender europäischer Unternehmen, die<br />
langfristig eine gute Ertragsentwicklung erwarten<br />
lassen.<br />
Ertragsverwendung: Ausschüttend<br />
Wertentwicklung: gesamt p.a.<br />
10 Jahre 112,4 % 7,8 %<br />
5 Jahre -42,6 % -10,5 %<br />
1 Jahr 8,6 % 8,6 %<br />
Name des Fonds: Interglobal<br />
Wertpapierkenn-Nr.: 847 507<br />
ISIN: DE0008475070<br />
Anlagegesellschaft: dit Deutscher Investment-Trust<br />
Gesellschaft für Wertpapieranlagen mbH<br />
Fondswährung: Euro<br />
Art des Fonds: Aktienfonds International<br />
Anlageschwerpunkt: Investition weltweit in Aktien attraktiv erscheinender<br />
Unternehmen aus unterschiedlichen Branchen.<br />
Ertragsverwendung: Ausschüttend<br />
Wertentwicklung: gesamt p.a.<br />
10 Jahre 68,5 % 5,3 %<br />
5 Jahre -52,2 % -13,7 %<br />
1 Jahr 1,6 % 1,6 %<br />
Name des Fonds: dit-Europazins<br />
Wertpapierkenn-Nr.: 847 603<br />
ISIN: DE0008476037<br />
Anlagegesellschaft: dit Deutscher Investment-Trust<br />
Gesellschaft für Wertpapieranlagen mbH<br />
Fondswährung: Euro<br />
Art des Fonds: Rentenfonds Europa<br />
Anlageschwerpunkt: Investition in verzinsliche Wertpapiere, die auf eine<br />
europäische Währung lauten.<br />
Ertragsverwendung: Ausschüttend<br />
Wertentwicklung: gesamt p.a.<br />
10 Jahre 133,2 % 8,8 %<br />
5 Jahre 33,8 % 6,0 %<br />
1 Jahr 7,0 % 7,0 %<br />
Name des Fonds: Inter-Renta<br />
Wertpapierkenn-Nr.: 847 404<br />
ISIN: DE0008474040<br />
Anlagegesellschaft: DWS Investment GmbH (Frankfurt a.M.)<br />
Fondswährung: Euro<br />
Art des Fonds: Rentenfonds International<br />
Anlageschwerpunkt: Anlage in internationale Anleihen unter Ausnutzung<br />
der weltweiten Zinsdifferenzen. Breite Streuung<br />
des Fondsportefeuilles nach Ländern <strong>und</strong> Währungen<br />
sowie Laufzeiten <strong>und</strong> Emittenten.<br />
Ertragsverwendung: Ausschüttend<br />
Wertentwicklung: gesamt p.a.<br />
10 Jahre 73,9 % 5,7 %<br />
5 Jahre 8,7 % 1,7 %<br />
1 Jahr 1,3 % 1,3 %<br />
Name des Fonds: <strong>VPV</strong>-Spezial Activest Institutional<br />
Wertpapierkenn-Nr.: 848 046<br />
ISIN: DE0008480468<br />
Anlagegesellschaft: Activest Institutional Investmentgesellschaft mbH<br />
Fondswährung: Euro<br />
Art des Fonds: Aktienfonds Deutschland<br />
Anlageschwerpunkt: Die Anlage erfolgt zum überwiegenden Teil in die<br />
100 größten deutschen Aktiengesellschaften. Darüber<br />
hinaus liegt ein weiterer Anlageschwerpunkt in den<br />
Aktien der 50 größten Unternehmen aus dem europäischen<br />
Wirtschaftsraum.<br />
Ertragsverwendung: Ausschüttend<br />
Wertentwicklung: gesamt p.a.<br />
5 Jahre -33,0 % -7,7 %<br />
3 Jahre -9,8 % -3,4 %<br />
1 Jahr 7,4 % 7,4 %<br />
Name des Fonds: <strong>VPV</strong>-Rent Activest Institutional<br />
Wertpapierkenn-Nr.: 847 244<br />
ISIN: DE0008472440<br />
Anlagegesellschaft: Activest Institutional Investmentgesellschaft mbH<br />
Fondswährung: Euro<br />
Art des Fonds: Rentenfonds Deutschland<br />
Anlageschwerpunkt: Es wird ausschließlich in festverzinsliche Wertpapiere<br />
mit Anlageschwerpunkt Deutschland investiert.<br />
Ertragsverwendung: Ausschüttend<br />
Wertentwicklung: gesamt p.a.<br />
10 Jahre 88,3 % 6,5 %<br />
5 Jahre 34,8 % 6,1 %<br />
1 Jahr 5,9 % 5,9 %<br />
Name des Fonds: dit-Euro Protekt Dynamik III<br />
Wertpapierkenn-Nr.: 257 563<br />
ISIN: LU0165729426<br />
Anlagegesellschaft: ADAM Luxembourg S.A.<br />
Fondswährung: Euro<br />
Art des Fonds: Garantiefonds<br />
Anlageschwerpunkt: Die Anlage erfolgt in verzinsliche Wertpapiere <strong>und</strong><br />
Standardaktien aus dem Euroraum in variablem Verhältnis.<br />
Jeweils zum Ende eines Dreijahreszeitraums<br />
ist ein Mindestrücknahmepreis von 100 % des Ausgangswerts<br />
garantiert. Darüber hinausgehende zwischenzeitliche<br />
Gewinne von mind. 5 % begründen<br />
eine neue, entsprechend höhere Garantiezusage.<br />
Ertragsverwendung: Thesaurierend<br />
Wertentwicklung: gesamt<br />
seit Auflegung (08.04.2003) 6,8 %<br />
1 Jahr 3,1 %<br />
6 Monate 1,9 %<br />
3 Monate 1,4 %<br />
Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt), Ausschüttungen wieder angelegt.<br />
Vergangenheitsbezogene Werte der Fonds sind keine Garantie für zukünftige Entwicklungen. Stand des Fondsüberblicks: 30. Dezember 2004
Modernes Vorsorge-System – Investieren <strong>und</strong> Profitieren<br />
<strong>VPV</strong> INVEST-PLUS bietet Ihnen <strong>Versicherungsschutz</strong> <strong>und</strong> hohe Renditechancen.<br />
Die Anlagepolitik unserer Experten richtet sich nach Ihrer gewählten Anlage-Variante<br />
Ihre Sparbeiträge werden entsprechend Ihrer gewählten Anlage-Variante angelegt. Alle in den Varianten<br />
enthaltene Fonds werden nach den anerkannten Regeln für Investment- <strong>und</strong> Anlagestreuung geführt.<br />
Ausschüttung<br />
Die Erträge Ihrer Variante werden automatisch wieder angelegt. So vermehrt sich Ihr Kapital schneller –<br />
dank Zinseszinseffekt.<br />
Vermögensumschichtung<br />
Sie entscheiden, ob Ihre Vermögensanlage immer auf die gleiche Weise bespart werden soll, oder ob Sie<br />
die von Ihnen gewählte Anlage-Variante wechseln (Switchen/Shiften) möchten, um Markt- <strong>und</strong> Börsenentwicklungen<br />
zu berücksichtigen.<br />
Übrigens ist bei uns ein solcher „Switch/Shift“ einmal pro Jahr kostenlos <strong>und</strong> bereits nach Ablauf von<br />
18 Monaten erstmals möglich.<br />
Der Cost-Average-Effekt<br />
Ein wesentlicher Vorteil. Unsere Anlageprofis erwerben mit Ihren regelmäßigen Sparbeiträgen entsprechend<br />
den Kursschwankungen an der Börse einmal mehr <strong>und</strong> einmal weniger Fonds-Anteile.<br />
Infolgedessen kommen Sie auf längere Sicht zu einem günstigen Durchschnittskurs. Dies heißt in der<br />
Fachsprache Cost-Averaging – ein Verfahren, das hier automatisch genutzt wird.<br />
Vermögensaufbau<br />
Mit der <strong>VPV</strong> INVEST-PLUS bauen Sie sich durch regelmäßige Sparleistungen ein Vermögen auf, das Ihnen<br />
für die Zeit nach Ihrer Pensionierung die Chance auf ein zusätzliches Einkommen sichert.<br />
Die Höhe dieses Einkommens hängt davon ab, wieviel Geld Sie in Ihre Zukunftsvorsorge investieren, wie sich<br />
der Kapitalmarkt entwickelt <strong>und</strong> von der Dauer Ihres Engagements. Denn: Je länger Sie Ihre Ersparnisse<br />
anlegen, desto stärker wachsen sie!<br />
<strong>Versicherungsschutz</strong> vom ersten Tag an<br />
Mit der <strong>VPV</strong> INVEST-PLUS haben Sie nicht nur hohe Renditechancen:<br />
Wir garantieren Ihnen beim Fondssparen plus Rentenversicherung ab Rentenbeginn eine lebenslange<br />
Rentenzahlung – mit von Ihnen gewählter Rentengarantiezeit – deren Höhe sich aus Ihrem dann erreichten<br />
Fondsguthaben ergibt. Es sei denn, Sie haben sich für die Kapitalabfindung entschieden. Bei unserer fondsgeb<strong>und</strong>enen<br />
Rentenversicherung kann der Rentenbeginn vorverlegt werden, wenn Sie zum vorverlegten Beginn<br />
das 60. Lebensjahr vollendet haben. Ihre Mindestrentenzahlung, die auf Ihrem Fondsguthaben basiert, wird<br />
durch einen von uns garantierten Rentenfaktor abgesichert. Bei Tod vor Rentenbeginn erstatten wir die gezahlten<br />
Beiträge.<br />
Bei der fondsgeb<strong>und</strong>enen Lebensversicherung wird im Todesfall Ihr Fondsguthaben plus 5% der gesamten<br />
Beitragssumme als Leistung ausbezahlt, mindestens jedoch je nach Vereinbarung 60 %, 100 %, 150 % oder<br />
200 % der einzuzahlenden Beiträge. Und dieser <strong>Versicherungsschutz</strong> gilt bereits ab dem Tag, an dem Ihr Antrag<br />
in unserer Direktion eingeht. Beim Fondssparen plus Lebensversicherung denken Sie folglich auch an die<br />
Zukunft Ihres Partners oder Ihrer Familie.