rechtssicher • revisionsfest • risikogerecht - BankPraktiker

Bank
Jahresverzeichnis 2009
Praktiker
RECHTSSICHER • REVISIONSFEST • RISIKOGERECHT
BankPraktiker.de
Herausgeber:
Werner Böhnke,
Vorstandsvorsitzender, WGZ Bank
Dr. Jürgen Ellenberger,
Richter am BGH, Bankrechtssenat
Dr. Peter Hanker,
Vorstandssprecher, Volksbank Mittelhessen eG
Wolfgang Hartmann,
Vorstandsvorsitzender des Instituts für
Risikomanagement und Regulierung,
ehem. Mitglied des Vorstands und CRO,
Commerzbank AG
Walter Kleine,
Vorstandsvorsitzender, Sparkasse Hannover
Prof. Dr. Thomas A. Lange,
Sprecher des Vorstands, National-Bank AG
Dr. Hans Richter,
Oberstaatsanwalt, Leiter der Abteilung Bank-,
Börsen- und Insolvenzstraftecht, Schwerpunktstaatsanwaltschaft
für Wirtschaftsstrafrecht,
Stuttgart
Karl Matthäus Schmidt,
Vorstandssprecher, quirin bank AG
Werner Severin,
stv. Vorsitzender des Vorstands, SaarLB
Prof. Dr. Franz-Christoph Zeitler,
Vize-Präsident der Deutschen Bundesbank
Finanz Colloquium
Heidelberg
Autorenverzeichnis Seite 1– 6
Beitragsverzeichnis Seite 7–10

Autorenverzeichnis
Autoren Info/Biografie Seitenangabe
Alfes, Dr. André FPS Fritze Paul Seelig, Frankfurt/M. 64
Artzt, Dr. Matthias Rechtsabteilung, Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG,
Stuttgart
Barleon, Christian Rechtsanwalt, Leiter Rechtsabteilung, BBBank eG Karlsruhe 424
Becker, Axel Dipl. Betriebswirt (FH), Leiter der Internen Revision, TaunusSparkasse
Bad Homburg
Beitner, Ralf Peter Mitglied des Vorstands, Sparkasse Nürnberg 242
Beutel, Klaus Leiter Portfoliosteuerung Primärgeschäft, Kredit Portfoliomanagement,
Strategie/Steuerung/Pricing/Optimierung Refinanzierung,
Dresdner Bank AG
Biernat, Holger Leiter Controlling, Schwerpunktaufgaben: Risikomanagement,
Risikocontrolling, Banksteuerung, VTB Bank (Deutschland) AG
Blasche, Peter Direktor, Bereichsleiter Zahlungsverkehr und Kartensysteme,
Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands
Braun, Thomas Abteilungsleiter Performancesteuerung Privat- und Geschäftskunden,
verantwortlich für die strategische Weiterentwicklung der
Vertriebssteuerung, Commerzbank AG
Bretz, Jörg Prüfungsleiter im Rahmen bankgeschäftlicher Prüfungen bei
Finanzinstituten, Deutsche Bundesbank
Buchmüller, Dr. Patrik Bayerische Landesbank, Spezialist für operationelles Risiko und
Länderrisiko, von 2003 bis 2006 Referent für operationelles Risiko bei der
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Chavaki, Eleni Servicebereich Regulatory, PricewaterhouseCoopers AG WPG 470
Clemente, Dr. Clemens Rechtsanwalt in München, Tätigkeitsschwerpunkt Kreditsicherungsrecht 118
Conrads, Gisela Interne Revision, DG HYP AG, Hamburg 596
Dauber, Markus Vorstand, Volksbank Offenburg eG 26
Dippel, Roger Abteilungsdirektor Recht/Steuern, Bundesverband Öffentlicher Banken
Deutschlands
Dörflinger, Marco Senior Associate, Servicebereich Regulatory, Beratung für Kreditinstitute,
PricewaterhouseCoopers AG WPG
Eckerle, Dr. Tobias H. Steuerberater, Senior Manager, Financial Services Tax, KPMG AG Stuttgart 484
Eckl, Elfriede WP/StB, Partner von Ernst & Young in Frankfurt/M. und Stuttgart 184
BankPraktiker Jahresverzeichnis 2009
10
536
280
124
343
114
294
80
332
166
1

Autorenverzeichnis
Autoren Info/Biografie Seitenangabe
Edelmann, Dr. Hervé Rechtsanwalt, Rechtsanwälte Thümmel Schütze & Partner, Stuttgart 24
Egner, Thomas Direktor im Bereich ZTB/Transaction Banking Back Offices, Business
Development – External Relations and Strategy, Payment and Card
Systems, Commerzbank AG
Eickholt, Martin Risikoanalyst, Zentralbereich Risikocontrolling, National-Bank AG 582
Engel, Dr. Markus Rechtsdirektor, Sparkasse Saarbrücken 406
Erlebach, Jörg Head of Global Credit Risk & Economic Capital Control,
Commerzbank AG
Esper, Thomas Direktor, Leiter Zentralbereich Kreditanalyse und -service Firmenkunden/
Private Banking, Nassauische Sparkasse, Wiesbaden
Ewert, Angela Abteilungsleiterin Interne Revision, VR Kreditwerk AG, Schwäbisch Hall 596
Feneberg, Thomas Geschäftsführer, transactio GmbH, Nürnberg 242
Findeisen, Michael Ministerialrat im Bundesministerium der Finanzen, Leiter des Referats
Zahlungsverkehr, Geldwäscheprävention
Finken, Dr. Silke Leiterin Innovations- und Consultingmanagement, Operations/Services,
DZ BANK
Fischer, Katharina Assistant, NO AABS IIT, Ernst & Young GmbH, Stuttgart 562
Frey, Peter Rechtsanwalt, Beratung von Kreditinstituten, Finanzdienstleistern und
Zahlungsverkehrsunternehmen in bank- und bankaufsichtsrechtlichen
Fragen, Aderhold Rechtsanwaltsgesellschaft GmbH
Fröhlich, Dr. Andreas Geschäftsführer perspektiv GmbH 378
Fröhlich, Joachim Senior Investment Consultant, FAROS Consulting, vormals Bereichsleiter
Kapitalmarkt/Zinsbuchsteuerung, Treasury, Wüstenrot Bank & Wüstenrot
Bausparkasse
Füser, Dr. Karsten Partner, EMEIA Advisory/Financial Services – Quality & Risk Management,
Ernst & Young GmbH, Stuttgart
Gaibler, Benjamin Rechtsanwalt, Associate, Corporate Tax, KPMG AG Stuttgart 484
Geiersbach, Karsten Dipl.-Vw., Bereichsdirektor Innenrevision, Kasseler Sparkasse 576
Geltinger, Andreas Dipl.-Kfm. Abteilungsdirektor im Bereich Vorstandsstab/
Konzernentwicklung, u. a. tätig auf den Gebieten Gesamtbank- und
Beteiligungssteuerung, BayernLB
Göllert, Prof. Dr. Kurt IBU-Institut Prof. Dr. Göllert 508
2 BankPraktiker Jahresverzeichnis 2009
348
228
178
322
360
338
434
184,
220,
562
248

Autorenverzeichnis
Autoren Info/Biografie Seitenangabe
Hahne, Klaus D. StB, Partner von Ernst & Young in Frankfurt/M. und Stuttgart 184
Hannemann, Dr. Ralf Direktor, Bereichsleiter Risikomanagement/Controlling, Bundesverband
Öffentlicher Banken Deutschlands e. V. (VÖB)
Helfer, Michael Geschäftsleiter, AuditManagement LiVE, langjähriger Revisionsleiter
einer großen Genossenschaftsbank und Führungskraft in
unterschiedlichen Fachbereichen
Herdin, Gabriele Management Training, selbstständige Trainerin und freie
Personalentwicklerin für die Volksbank Mittweida
Hill, Dirk Bereichsleiter Privatkundenbank, Volksbank Dreieich eG 194
Hoppmann, Dr. Carsten Rechtsanwalt, Schindhelm Rechtsanwaltsgesellschaft mbH, Hannover 131
Hübl, Andreas Analyst und Qualitätsmanagementbeauftragter im Zentralbereich
Kreditanalyse und -service, Nassauische Sparkasse, Wiesbaden
Kebbel, Dr. Gerhard Risikomanagement, Commerzbank AG, Frankfurt/M. 56
Kepper, Katrin Rechtsabteilung, Deutsche Bank AG, Stuttgart 10
Kersting, Michael Rechtsanwalt, Direktor KreditConsult, Sparkasse Nürnberg 291
Killig, Uwe Rechtsanwalt, Bereichsleiter Recht und Kreditabwicklung, Hannoversche
Volksbank
Knüfermann, Dr. Markus Prof. für Volkswirtschaftslehre, EBZ Business School, Bochum
(www.ebz-business-school.de
Kristen, Sebastian Rechtsanwalt, Syndikus, Abteilung Bank- und Kapitalmarktrecht,
DekaBank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M.
Kruse, Lars-Heiko Manager, Forensic Services, PricewaterhouseCoopers AG 514
Landrock, Dr. Markus Prokurist, Mitglied der Geschäftsleitung, Elektronischer Zahlungsverkehr,
transact Elektronische Zahlungssysteme GmbH
Lang, Armin Prokurist, Bereichsleiter Problemkredite,
H + G BANK Heidelberg Kurpfalz eG
Lang, Dr. Volker Rechtsanwalt, Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht, Balzer Kühne
Lang Rechtsanwälte, Bonn
Lange, Prof. Dr. Thomas A. Sprecher des Vorstands, National-Bank AG 582
Lutz, Stefan Dipl.-Ökonom, Leiter des Unternehmensbereichs New Banking der
Stadtsparkasse München
Mauer, Anette Assessorin jur., Prüfungsleiterin Interne Revision, TaunusSparkasse Bad
Homburg
BankPraktiker Jahresverzeichnis 2009
456
502
286
178
32
414
520
354
72
477
366
536
3

Autorenverzeichnis
Autoren Info/Biografie Seitenangabe
Mehringer, Wolfgang Rechtsanwalt, Referent; stellvertretender Bereichsleiter, Geschäftsbereich
Recht, Zahlungsverkehrsrecht; Verbraucherrecht, Sparkassenverband
Bayern
Meißner, Dr. Thomas Leiter Rentenmarktanalyse, Bereich Research, Volkswirtschaft,
Zinsprognose, Zinsstrategie, DZ BANK AG
Meyer im Hagen, Jan Hendrik Abteilungsleiter Revision, Sparkasse Detmold 274
Nahlik, Wolfgang Dipl.-Bw., langjährige Erfahrung bei der Commerzbank AG 508
Neisen, Martin Manager, Servicebereich Regulatory, PricewaterhouseCoopers AG WPG 166,
470
Plaumann-Ewerdwalbesloh,
Michael
4 BankPraktiker Jahresverzeichnis 2009
Partner, EMEIA Advisory / Financial Services, Ernst & Young AG,
Frankfurt/M.
Prößer, Jens Bereichsleiter Unternehmenssteuerung, Volksbank Dreieich eG 194
Quick, Jochen Leiter Trade Control, verantwortlich für den Neu-Produkt-Prozess der
WGZ BANK Düsseldorf
Rapp, Dr. Steffen Steuerberater, Dipl.-Kfm., Geschäftsführer der Aderhold Gassner
Rechtsanwaltsgesellschaft GmbH, München
Reinhart, Dr. Stefan FPS Fritze Paul Seelig, Frankfurt/M. 64
Richter, Dr. Hans Oberstaatsanwalt, Leiter der Abteilung Bank-, Börsen- und
Insolvenzstrafrecht, Schwerpunktstaatsanwaltschaft für
Wirtschaftskriminalität, Stuttgart
Riha, Alexander Dipl. Kfm., WP/StB, Manager, Rölfs WP Partner AG, Niederlassung
München
Roller, Dr. Reinhold Rechtsanwalt, Fachanwalt für Steuerrecht, Fachanwalt für Bank- und
Kapitalmarktrecht, Partner der Kanzlei Dr. Roller & Partner, München
Rösler, Sebastian Senior Associate, Corporate Governance, PricewaterhouseCoopers AG 514
Roth, Gregor Bereichsleiter Operations/Services, DZ BANK 360
Schieting, Johannes Direktor Exportfinanzierung Dokumentation, LBBW 38
Schindele, Dr. Matthäus Rechtsanwalt, Beratung von Kreditinstituten, Finanzdienstleistern und
Zahlungsverkehrsunternehmen in bank- und kapitalmarktrechtlichen
Fragen, Aderhold Rechtsanwaltsgesellschaft GmbH
Schneider, Andreas Referent, Abteilung Grundsatzfragen der Bankenaufsicht, Bundesanstalt
für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Scholz, Dr. Mathias Rechtsanwalt, Schindhelm Rechtsanwaltsgesellschaft mbH, Hannover 131
570
419
220
372
18
482
108
366
338,
428
456

Autorenverzeichnis
Autoren Info/Biografie Seitenangabe
Schuh, Dirk Wilhelm Risikomanagement, Commerzbank AG, Frankfurt/M. 56
Schwarz, Dirk Leiter Unternehmensentwicklung und Qualitätsmanagement,
Nassauische Sparkasse (Naspa), Wiesbaden
Seibert, Dr. Holger, LL.M. Rechtsanwalt, Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht, Fachanwalt
für Steuerrecht
Sittel, Dr. Thomas C. Rechtsanwalt, Partner perspektiv GmbH, vormals u. a. bei
Deutsche Bank AG und Dresdner Bank AG tätig
Sohl, Dr. Michael Zentralbereichsleiter Vorstandsstab und Kommunikation, Nassauische
Sparkasse (Naspa), Wiesbaden
Stetter, Dr. Thorsten Manager, NO AABS IIT, Ernst & Young GmbH, Stuttgart 220,
562
Strobl, Stefan Rechtsanwalt, Geschäftsführer der Aderhold Gassner
Rechtsanwaltsgesellschaft GmbH, München
Struwe, Hans Partner, Assurance FS, PricewaterhouseCoopers AG 514
Syring, Johanna Servicebereich Regulatory, PricewaterhouseCoopers AG WPG 470
Tauber, Johannes Rechtsanwalt, Syndikus, DZ BANK AG Deutsche Zentral-
Genossenschaftsbank, Frankfurt/M.
Teuber, Dr. Hanno Rechtsanwalt, Justitiar, Rechtsabteilung, Commerzbank AG, Frankfurt/M. 462
Thiele, Holger Leiter Portfoliooptimierung, Kredit Portfoliomanagement,
Dresdner Bank AG
Trummer, Stefan Servicebereich Regulatory, Beratung für Kreditinstitute,
PricewaterhouseCoopers AG WPG
Uhlemann, Andrea Dipl. Juristin, Teamleiterin Pfändungen, BankenService GmbH (Tochter
der Landesbank Berlin AG)
Voß, Reinhard Bereichsvorstand Global Intensive Care, COMMERZBANK AG 304
Wadé, Dr. Markus Teamhead Quantitative Credit Risk (LGD Models & Services), Global
Credit Risk & Economic Capital Control, Commerzbank AG
Wagatha, Dr. Matthias Risk Management & Control, Deutsche Pfandbriefbank AG, München 528
Wegmann, Frank Syndikus, Compliance, Legal & Corporate Affairs, Insolvenzrecht,
Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG
Weisske, Frank Abteilungsleiter Vertriebssteuerung, Commerzbank AG 114
Winkler, Nicola Teamleiterin, Interne Revision, Kölner Bank eG 590
BankPraktiker Jahresverzeichnis 2009
300
174
378
300
18
520
280
166
406
228
86
5

Autorenverzeichnis
Autoren Info/Biografie Seitenangabe
Wollgarten, Ralf Rechtsanwalt, Abteilungsleiter Forderungsmanagement, Sparkasse
Hannover
Zeranski, Dr. Stefan Prokurist, Leiter Treasury und Direktor der Kölner Bank eG 234
Zimmermann, Steffen Ass. jur., Chefspezialist Risikocontrolling, Kreditinstitut in München 138
6 BankPraktiker Jahresverzeichnis 2009
32

Beitragsverzeichnis
Beitragstitel Autoren Seitenangabe
Auswirkungen des MoMiG auf die Kontoführung für die GmbH Artzt, Dr. Matthias
Kepper, Katrin
Erbschaft- und Schenkungsteuerreform Rapp, Dr. Steffen
Strobl, Stefan
Brancheninformationsdienste keine Pflichtlektüre für Banker Edelmann, Dr. Hervé 24
Aktive Vertriebssteuerung mit dem BlackBerry Dauber, Markus 26
Insolvenzverwalterauswahl aus Sicht der Kreditinstitute Killig, Uwe
Wollgarten, Ralf
Revolvierende Finanzkreditdeckung eröffnet Banken Perspektiven im
Kurzfristgeschäft
Bewertungsansätze für Asset Backed Securities (ABS) bei illiquiden
Märkten
Schieting, Johannes 38
Kebbel, Dr. Gerhard
Schuh, Dirk Wilhelm
Anlageberatung in Zeiten der Finanzmarktkrise Alfes, Dr. André
Reinhart, Dr. Stefan
Nachhaltige Problemkreditbearbeitung Lang, Armin 72
Operationelles Risiko nach In-Kraft-Treten von Basel II Buchmüller, Dr. Patrik 80
Ansprüche der Bank bei ungünstiger oder verzögerter Verwertung
durch den Insolvenzverwalter
Wegmann, Frank 86
Beaufsichtigung von Zahlungsinstituten nach dem ZAG Riha, Alexander 108
High-Speed-Vertriebscontrolling Braun, Thomas
Weisske, Frank
Neue Zweifelsfragen zur Grundschuld als Kreditsicherheit Clemente, Dr. Clemens 118
Risikophasenmodell im Liquiditätsrisikomanagement Biernat, Holger 124
Bankmarketing versus Datenschutz? Hoppmann, Dr. Carsten
Scholz, Dr. Mathias
Änderung abgenommener IRBA-Systeme Zimmermann, Steffen 138
Der Baseler Ausschuss reagiert auf die Finanzmarktkrise Dörflinger, Marco
Neisen, Martin
Trummer, Stefan
Wohin führt die „Kick-back“-Rechtsprechung des BGH? Seibert, Dr. Holger, LL.M. 174
Qualitätsmanagement als Entwicklungsimpuls im Kreditgeschäft Esper, Thomas 178
BankPraktiker Jahresverzeichnis 2009
10
18
32
56
64
114
131
166
7

Beitragsverzeichnis
Beitragstitel Autoren Seitenangabe
Qualitätsmanagement als Entwicklungsimpuls im Kreditgeschäft Hübl, Andreas 178
Neue Finanzaufsicht für Leasing- und Factoringunternehmen Eckl, Elfriede
Füser, Dr. Karsten
Hahne, Klaus D.
Kennen wir unsere Kunden wirklich? Hill, Dirk
Prößer, Jens
Neufassung der MaRisk – Reaktion der Aufsicht auf die
Finanzmarktkrise
Optimale Sicherheitenanrechnung unter Basel II Erlebach, Jörg
Wadé, Dr. Markus
8 BankPraktiker Jahresverzeichnis 2009
Füser, Dr. Karsten
Plaumann-Ewerdwalbesloh, Michael
Stetter, Dr. Thorsten
Liquiditäts- versus Zinsrisiken in Banken Zeranski, Dr. Stefan 234
Verkannte Kostenaspekte der Outsourcing-Entscheidung Beitner, Ralf Peter
Feneberg, Thomas
Ertragswertorientierte Bewertung von Banken Geltinger, Andreas 248
Bildung pauschalierter EWB unter Einsatz von
Risikoklassifizierungsverfahren
Aktive Portfoliozinssteuerung Beutel, Klaus
Thiele, Holger
184
194
220
228
242
Meyer im Hagen, Jan Hendrik 274
Talent Management: Best Practice Herdin, Gabriele 286
Neues zum Sicherheitenpoolvertrag Kersting, Michael 291
OpRisk individuelle Datenverarbeitung Bretz, Jörg 294
Was Kunden wirklich wollen! Schwarz, Dirk
Sohl, Dr. Michael
Wiederkehrende Probleme mit der Insolvenzordnung aus Sicht der
Banken
280
300
Voß, Reinhard 304
Grundzüge des Zahlungsdiensteumsetzungsgesetzes Findeisen, Michael 322
Informationspflichten Dippel, Roger 332
Die neuen zivilrechtlichen Regelungen im Zahlungsverkehr Frey, Peter
Schindele, Dr. Matthäus
Die SEPA-Lastschrift Blasche, Peter 343
Auswirkungen der PSD im Überweisungsbereich Egner, Thomas 348
338

Beitragsverzeichnis
Beitragstitel Autoren Seitenangabe
SCF – SEPA Card Framework Landrock, Dr. Markus 354
Umsetzung der PSD – Chancen und Risiken Finken, Dr. Silke
Roth, Gregor
Haftungsrisiken beim Home-Banking Lutz, Stefan
Roller, Dr. Reinhold
Konsequenzen der Finanzmarktkrise für den Neu-Produkt-Prozess Quick, Jochen 372
Sicherheitenverwertung: Realisierung maximaler Erlöse im Rahmen
übertragender Sanierungen
Fröhlich, Dr. Andreas
Sittel, Dr. Thomas C.
Das neue Pfändungsschutzkonto (P-Konto) Engel, Dr. Markus
Uhlemann, Andrea
Mehrwertprogramme im Privatkundenbankgeschäft Knüfermann, Dr. Markus 414
Finanzmarktkrise und Weltrezession Meißner, Dr. Thomas 419
Sparkonten: Altsparbücher und Minderjährigenkonten Barleon, Christian 424
Zertifikate: Produktgruppe mit Zukunft? Schindele, Dr. Matthäus 428
Verbriefungen als alternatives Refinanzierungsinstrument Fröhlich, Joachim 434
Wesentliche Neuerungen der MaRisk Hannemann, Dr. Ralf
Schneider, Andreas
Anlegerschutz durch Beratungsprotokoll- und Rücktrittsrecht Teuber, Dr. Hanno 462
Änderungen des Baseler Rahmenwerks Chavaki, Eleni
Neisen, Martin
Syring, Johanna
Das Ende des Telefonmarketing? Lang, Dr. Volker 477
Gewährung von „Laufzeitkrediten“ und „Scheckkarussell“ Richter, Dr. Hans 482
Zeitwertkonten Eckerle, Dr. Tobias H.
Gaibler, Benjamin
Prüfung der Risikotragfähigkeit Helfer, Michael 502
Financial Covenants und Verschuldungskapazität im Bewährungstest Göllert, Prof. Dr. Kurt
Nahlik, Wolfgang
Umsetzung des neuen Geldwäschegesetzes Kruse, Lars-Heiko
Rösler, Sebastian
Struwe, Hans
BankPraktiker Jahresverzeichnis 2009
360
366
378
406
456
470
484
508
514
9

Beitragsverzeichnis
Beitragstitel Autoren Seitenangabe
Internationales Konsortialkreditgeschäft Kristen, Sebastian
Tauber, Johannes
Systemische Risiken und die Finanzkrise 2007–2009 Wagatha, Dr. Matthias 528
Einzelfallprüfungen im Kreditgeschäft Becker, Axel
Mauer, Anette
Ausgewählte Aspekte der neuen Prüfungsberichtsverordnung Fischer, Katharina
Füser, Dr. Karsten
Stetter, Dr. Thorsten
NEU: Verbraucherdarlehensrecht Mehringer, Wolfgang 570
Das Aufsichtsorgan und die Interne Revision Geiersbach, Karsten 576
OpRisk in der Praxis Eickholt, Martin
Lange, Prof. Dr. Thomas A.
Behandlung des Liquiditätsrisikos in den neuen MaRisk Winkler, Nicola 590
Gezielte Zusammenarbeit mit Revisionsabteilungen in
Dienstleistungsunternehmen
10 BankPraktiker Jahresverzeichnis 2009
Conrads, Gisela
Ewert, Angela
520
536
562
582
596