Documents/Pensionsregulativet 2013.pdf - PBU
Documents/Pensionsregulativet 2013.pdf - PBU
Documents/Pensionsregulativet 2013.pdf - PBU
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
<strong>Pensionsregulativet</strong> for Pensionspakken<br />
(Det tidligere pensionsregulativ 0)<br />
§ 1 Medlemsoptagelse<br />
Stk. 1 Under dette pensionsregulativ optages:<br />
a) Pædagoger, som er forpligtet og berettiget til medlemskab af <strong>PBU</strong> i medfør af overenskomst mellem<br />
Kommunernes Landsforening og Børne- og Ungdomspædagogernes Landsforbund.<br />
b) Ikke-reglementsansatte klubmedarbejdere, som er forpligtet og berettiget til medlemskab af <strong>PBU</strong> i<br />
medfør af overenskomst mellem Kommunernes Landsforening og Børne- og Ungdomspædagogernes<br />
Landsforbund og Forbundet af Offentligt Ansatte.<br />
c) Pædagogisk uddannede skoleansatte pædagoger, der er forpligtet og berettiget til medlemskab af<br />
<strong>PBU</strong> i medfør af overenskomst mellem Kommunernes Landsforening og de for denne personalegruppe<br />
forhandlingsberettigede organisationer.<br />
Stk. 2 Med bestyrelsens godkendelse kan optages grupper, for hvem Børne- og Ungdomspædagogernes<br />
Landsforbund har indgået overenskomst, der forpligter og berettiger til medlemskab af <strong>PBU</strong> efter<br />
samme regler som med de i stk. 1 nævnte forhandlingsparter.<br />
Stk. 3 Med bestyrelsens godkendelse kan optages ikke-uddannede pædagoger og ikke-uddannede klubmedarbejdere<br />
i det omfang, de pågældende er forpligtet og berettiget til medlemskab af <strong>PBU</strong> i henhold<br />
til overenskomster indgået mellem de i stk. 1 nævnte forhandlingsparter.<br />
Stk. 4 Medlemskabet af <strong>PBU</strong> bevares som alders- og invalidepensionist. Ægtefælle- og børnepensionister er<br />
ikke medlem af pensionskassen.<br />
Stk. 5 <strong>Pensionsregulativet</strong> gælder for:<br />
a) Medlemmer, der optages den 1. januar 2003 eller senere.<br />
b) Medlemmer, der er optaget før den 1. januar 2003, og som har fået tilbud om og tilvalgt sig pensionsregulativet.<br />
Bestyrelsen fastsætter, hvilke medlemmer der skal have tilbud om at vælge dette<br />
pensionsregulativ.<br />
Den hidtil opsparede værdi i <strong>PBU</strong> overføres til denne pensionsordning i overensstemmelse med Pensionsbeskatningsloven<br />
§ 41.<br />
c) Medlemmer, som indtil 1. januar 2007 har været omfattet af pensionsregulativ 1, og som har fået<br />
fremtidige pensionsbidrag overført til dette pensionsregulativ. Bestyrelsen fastsætter nærmere vilkår<br />
i en afgrænset periode for disse medlemmer.<br />
§ 2 Helbredsoplysninger<br />
Pensionsordningen oprettes på normale vilkår, uden at medlemmet afgiver helbredsoplysninger, jf.<br />
dog § 3.<br />
§ 3 Begrænsning i ret til ydelser som følge af forhold på optagelses/genoptagelsestidspunktet<br />
for medlemmer optaget 1. januar 2010 eller derefter<br />
Stk. 1 Et medlem optaget i pensionsordningen 1. januar 2010 eller derefter er ikke omfattet af bestemmelserne<br />
om gruppeinvalidesum, gruppeinvalidepension samt bidragsfritagelse, når medlemmet:<br />
a) Ved optagelsen i pensionsordningen har fået tilkendt offentlig førtidspension, eller<br />
<strong>Pensionsregulativet</strong> pr. 01-01-2013 1
) Ved optagelsen i pensionsordningen har søgt og er berettiget til offentlig førtidspension, eller<br />
c) Ved optagelsen i pensionsordningen har, eller har søgt om og er berettiget til, ansættelse i en særlig<br />
jobordning med privat eller offentligt løntilskud i henhold til den til enhver tid gældende social- og<br />
arbejdsmarkedslovgivning oprettet med baggrund i medlemmets helbredsmæssige forhold med henblik<br />
på at bevare den pågældendes tilknytning til arbejdsmarkedet, herunder f.eks. fleksjob.<br />
Stk. 2 Begrænsning i medlemmets ret til ydelser ved kritisk sygdom fremgår af betingelserne for dækning<br />
ved visse kritiske sygdomme.<br />
Stk. 3 Afvises udbetaling, jf. stk. 1, frigøres det til dækningerne anvendte bidrag og anvendes til pensionsformål<br />
efter retningslinjer fastsat af bestyrelsen.<br />
Stk. 4 Genoptagelse af bidragsbetalingen fra hvilende medlemskab sidestilles med optagelse.<br />
§ 3 A Begrænsning i ret til ydelser som følge af forhold på optagelses/genoptagelsestidspunktet<br />
for medlemmer optaget før 2010<br />
Stk. 1 Et medlem optaget i pensionsordningen før 2010 er ikke omfattet af bestemmelserne om gruppeinvalidesum,<br />
gruppeinvalidepension samt bidragsfritagelse, når medlemmet:<br />
a) Ved optagelsen i pensionsordningen har fået tilkendt offentlig førtidspension, eller<br />
b) Ved optagelsen i pensionsordningen har søgt og er berettiget til offentlig førtidspension, eller<br />
c) Bliver optaget i pensionsordningen som følge af ansættelse i en særlig jobordning med privat eller<br />
offentligt løntilskud i henhold til den til enhver tid gældende social- og arbejdsmarkedslovgivning oprettet<br />
med baggrund i medlemmets helbredsmæssige forhold med henblik på at bevare den pågældendes<br />
tilknytning til arbejdsmarkedet, herunder f.eks. fleksjob.<br />
Stk. 2 Et medlem optaget i pensionsordningen før 2010 er omfattet af en karensperiode. Bliver medlemmet<br />
i karensperioden syg eller dør af en lidelse, som er lægeligt diagnosticeret, eller der er ydet behandling<br />
for før optagelsen, er medlemmet ikke omfattet af bestemmelserne om:<br />
- Gruppeinvalidesum<br />
- Gruppeinvalidepension<br />
- Gruppeforsikringssum ved død<br />
- Gruppebørnepension<br />
- Bidragsfritagelse<br />
Ved død eller invaliditet indtil den 31. december 2007 ophører karensperioden, når medlemmet har<br />
indbetalt bidrag i 60 måneder uden perioder med hvilende medlemskab.<br />
Ved død eller invaliditet i perioden 1. januar 2008 - 31. december 2009 ophører karensperioden, når<br />
medlemmet har indbetalt bidrag i 48 måneder uden perioder med hvilende medlemskab.<br />
Ved død eller invaliditet efter den 31. december 2009 ophører karensperioden, når medlemmet har<br />
indbetalt bidrag i 36 måneder uden perioder med hvilende medlemskab.<br />
Indbetalt bidrag optjent ved medlemmets ansættelse i en særlig jobordning med privat eller offentligt<br />
løntilskud i henhold til den til enhver tid gældende social- og arbejdsmarkedslovgivning oprettet<br />
som følge af medlemmets helbredsmæssige forhold, f.eks. fleksjob, medregnes ikke ved opgørelsen<br />
af, om der er indbetalt bidrag i 36, 48 og 60 måneder.<br />
Overfører medlemmet en pensionsordning fra tidligere stilling, jf. § 4, kan kravet om henholdsvis 36,<br />
<strong>Pensionsregulativet</strong> pr. 01-01-2013 2
48 og 60 måneders bidragsbetaling lempes efter bestyrelsens retningslinjer.<br />
Overgår medlemmets pensionsforhold til <strong>PBU</strong> på grund af overenskomstændringer, kan kravet om<br />
36, 48 og 60 måneders bidragsbetaling lempes efter bestyrelsens retningslinjer.<br />
Stk. 3 Begrænsning i medlemmets ret til ydelser ved kritisk sygdom fremgår af betingelserne for dækning<br />
ved visse kritiske sygdomme.<br />
Stk. 4 Afvises udbetaling, jf. stk. 1 eller 2, frigøres det til dækningerne anvendte bidrag og anvendes til<br />
pensionsformål efter retningslinjer fastsat af bestyrelsen.<br />
Stk. 5 Genoptagelse af bidragsbetalingen fra hvilende medlemskab sidestilles med optagelse.<br />
§ 4 Overførsel fra tidligere pensionsordning<br />
Har medlemmet pensionsordning fra en tidligere stilling, kan værdien overføres til <strong>PBU</strong> til forhøjelse<br />
af pensionsordningen efter de til enhver tid gældende regler. Den overførte værdi anvendes som anført<br />
i § 4A.<br />
§ 4A Anvendelse af overført værdi<br />
Opsparet værdi, der i henhold til § 1, stk. 5, litra b) er overført fra en tidligere pensionsordning i <strong>PBU</strong><br />
eller i henhold til § 4 er overført fra en anden pensionsordning, anvendes således:<br />
Overført værdi af løbende livsbetingede ydelser er ikke omfattet af depotsikring og anvendes til livsvarig<br />
alderspension.<br />
Overført værdi af ratepension og kapitalpension er omfattet af depotsikring og anvendes til de tilsvarende<br />
ydelser i ydelsespakkerne.<br />
§ 5 Pensionsbidrag<br />
Pensionsbidraget fastsættes af overenskomsternes parter, jf. § 1, og indbetales af arbejdsgiveren,<br />
så længe medlemmet er ansat i den pensionsberettigende stilling. Pensionsbidraget forfalder som<br />
fastlagt i overenskomsten.<br />
§ 6 Indskud<br />
Medlemmet kan indbetale indskud (engangsbeløb). Betingelserne for indbetaling, herunder anvendelse<br />
af indskuddet, skal følge de til enhver tid af bestyrelsen fastsatte retningslinjer.<br />
§ 7 Bidragsfritagelse<br />
Stk. 1 Medlemmet tilkendes bidragsfritagelse, når nedennævnte betingelser er opfyldt, inden medlemmet<br />
opnår sin pensionsudbetalingsalder.<br />
Bidragsfritagelse er betinget af:<br />
- at medlemmet modtager offentlig førtidspension bl.a. begrundet i helbredsmæssige forhold, og<br />
- at medlemmets lønindtægt er nedsat til 1/3 eller derunder. Lønindtægt forstås på samme måde<br />
som i § 10, stk. 1, 3. punktum.<br />
Stk. 2 <strong>PBU</strong> kan, når særlige konkrete omstændigheder foreligger, skønsmæssigt se bort fra en eller flere af<br />
betingelserne i stk. 1.<br />
Stk. 3 Bidragsfritagelsen får virkning fra det tidspunkt, hvor betingelserne for bidragsfritagelse er opfyldt.<br />
Stk. 4 Bidragsfritagelsen løber så længe, betingelserne i stk. 1 er opfyldt. Er en eller flere af betingelserne<br />
<strong>Pensionsregulativet</strong> pr. 01-01-2013 3
ikke længere opfyldt, ophører bidragsfritagelsen.<br />
Bidragsfritagelsen ophører automatisk den dag, medlemmet opnår sin folkepensionsalder, eller den<br />
dag medlemmet går på alderspension, hvis dette sker tidligere.<br />
§ 8 Pensionsydelser<br />
Pensionsordningen består af obligatoriske pensionsydelser. Medlemmet er omfattet af én af de 3<br />
ydelsespakker i §§ 8A–8C.<br />
Gruppedækningerne i ydelsespakkerne bortfalder, jf. § 16E, ved overgang til hvilende medlemskab.<br />
Ydelserne kan forhøjes, nedsættes, ændre definition eller helt bortfalde, jf. § 20.<br />
Betingelserne for oprettelse og udbetaling, herunder aldersbetingelser, fremgår af §§ 10-10C (erhvervsevnetab),<br />
§§ 11-11C (død), § 12 (udbetaling ved visse kritiske sygdomme) og §§ 13-13D (alderspensionering).<br />
§ 8A Ydelsespakke 1<br />
Stk. 1 Ydelsespakke 1 omfatter medlemmer, der ikke er omfattet af ydelsespakke 2 (§ 8B) eller 3 (§ 8C).<br />
Stk. 2 Ydelsespakke 1 indeholder:<br />
1) Gruppedækninger<br />
- Gruppeinvalidesum ved varigt erhvervsevnetab inden medlemmets pensionsudbetalingsalder<br />
- Gruppeinvalidepension ved varigt erhvervsevnetab inden medlemmets pensionsudbetalingsalder<br />
- Gruppeforsikringssum ved død inden medlemmets folkepensionsalder<br />
- Gruppebørnepension ved død inden medlemmets folkepensionsalder til børn under 24 år<br />
- Gruppedækning ved visse kritiske sygdomme inden medlemmets folkepensionsalder<br />
2) Alderspension<br />
- Livsvarig alderspension<br />
- Kapitalpension, der udbetales som en sum<br />
- Ratepension, udbetalingsperiode 10 år<br />
3) Depotsikring af opsparingen til alderspension<br />
Depotsikringen etableres som en rateforsikring og udbetales ved medlemmets død inden alderspensionering.<br />
Depotsikringen kan bortfalde helt eller delvist efter overgang til hvilende medlemskab.<br />
Stk. 3 Såfremt medlemmets pensionsbidrag i tre på hinanden følgende måneder har været mindre<br />
end et af bestyrelsen fastsat beløb, skifter medlemmet den 1. i den følgende måned til ydelsespakke<br />
2.<br />
Medlemmet orienteres om ændringen, jf. § 15.<br />
§ 8B Ydelsespakke 2<br />
Stk. 1 Ydelsespakke 2 omfatter medlemmer, der indbetaler et pensionsbidrag, som er mindre end et af<br />
bestyrelsen fastsat beløb, og som ikke er omfattet af ydelsespakke 3 i § 8C.<br />
<strong>Pensionsregulativet</strong> pr. 01-01-2013 4
Stk. 2 Ydelsespakke 2 indeholder:<br />
1) Alderspension<br />
- Livsvarig alderspension<br />
- Kapitalpension, der udbetales som en sum<br />
- Ratepension, udbetalingsperiode 10 år<br />
2) Depotsikring af opsparingen<br />
Depotsikringen etableres som en rateforsikring og udbetales ved medlemmets død inden alderspensionering.<br />
Stk. 3 Såfremt medlemmets pensionsbidrag i tre på hinanden følgende måneder har været højere end et af<br />
bestyrelsen fastsat beløb, skifter medlemmet den 1. i den følgende måned til ydelsespakke 1.<br />
Medlemmet orienteres om ændringen, jf. § 15.<br />
§ 8C Ydelsespakke 3<br />
Stk. 1 Ydelsespakke 3 omfatter medlemmer, der er omfattet af ”Aftale om gruppelivsforsikring pr. 1. april<br />
2000 for tjenestemænd og visse andre ansatte” (Den fælleskommunale gruppelivsaftale) – svarende<br />
til, at der indbetales mindre end 8,22 pct. i pensionsbidrag.<br />
Stk. 2 Ydelsespakke 3 indeholder:<br />
1) Gruppedækninger<br />
- Gruppeinvalidepension ved varigt erhvervsevnetab inden medlemmets pensionsudbetalingsalder<br />
2) Alderspension<br />
- Livsvarig alderspension<br />
- Kapitalpension, der udbetales som en sum<br />
- Ratepension, udbetalingsperiode 10 år<br />
3) Depotsikring af opsparingen<br />
Depotsikringen etableres som en rateforsikring og udbetales ved medlemmets død inden alderspensionering.<br />
§ 9 Pensionsbidragets anvendelse mv.<br />
Stk. 1 Gruppedækningerne betales forlods. Den resterende del af pensionsbidraget anvendes til aldersop-<br />
sparing, således at 54 pct. heraf går til livsvarig alderspension, 36 pct. til ratepension og 10 pct. til<br />
kapitalpension, jf. §§ 13-13C.<br />
Stk. 2 Uanset fordelingen i stk. 1 kan de 10 pct. til kapitalpension anvendes til andre ydelser fra 1. januar<br />
2013 og indtil videre.<br />
<strong>Pensionsregulativet</strong> pr. 01-01-2013 5
§ 10 Udbetaling ved erhvervsevnetab<br />
Stk. 1 Medlemmet er berettiget til ydelser ved erhvervsevnetab, når nedennævnte betingelser er opfyldt<br />
inden medlemmets pensionsudbetalingsalder.<br />
Erhvervsevnetabsydelse er betinget af:<br />
- at medlemmet modtager offentlig førtidspension bl.a. begrundet i helbredsmæssige forhold, og<br />
- at medlemmets lønindtægt er nedsat til 1/3 eller derunder.<br />
Til lønindtægt medregnes også indkomst fra særlige jobordninger med privat eller offentligt løntilskud<br />
i henhold til den til enhver tid gældende social- og arbejdsmarkedslovgivning m.v. oprettet<br />
med baggrund i medlemmets helbredsmæssige forhold med henblik på at bevare den pågældendes<br />
tilknytning til arbejdsmarkedet, herunder f.eks. fleksjob.<br />
Indkomst fra skånejob oprettet i henhold til den til enhver tid gældende sociallovgivning og opnået<br />
efter, at medlemmet er tilkendt førtidspension, medregnes ligeledes til lønindtægt.<br />
Stk. 2 <strong>PBU</strong> kan, når særlige konkrete omstændigheder foreligger, skønsmæssigt se bort fra en eller flere af<br />
betingelserne i stk. 1.<br />
Stk. 3 Erhvervsevnetabsydelse får virkning fra det tidspunkt, hvor betingelserne herfor er opfyldt.<br />
Stk. 4 Ved erhvervsevnetab, når ovennævnte betingelser er opfyldt, kan der udbetales:<br />
- Gruppeinvalidesum (§ 10A)<br />
- Gruppeinvalidepension (§ 10B)<br />
§ 10A Gruppeinvalidesum<br />
Stk. 1 Den fulde gruppeinvalidesum udbetales som et engangsbeløb.<br />
Stk. 2 Er betingelserne i § 10, stk. 1 ikke opfyldt, udbetales halv gruppeinvalidesum, hvis:<br />
- medlemmet er tilkendt offentlig revalidering med en varighed på ét år eller mere, eller<br />
- medlemmet er i særlig jobordning med privat eller offentligt løntilskud i henhold til den til enhver<br />
tid gældende social- og arbejdsmarkedslovgivning m.v. oprettet med henblik på at bevare den<br />
pågældendes tilknytning til arbejdsmarkedet, herunder f.eks. fleksjob.<br />
<strong>PBU</strong> kan dog betinge udbetaling af halv gruppeinvalidesum af:<br />
- at medlemmet har en varig nedsættelse af erhvervsevnen på mindst 1/2.<br />
Varig nedsættelse af erhvervsevnen skal forstås i overensstemmelse med begrebet ” erhvervsevnetab”<br />
i erstatningsansvarslovens § 5, jf. § 22. Sker der udbetaling af halv gruppeinvalidesum,<br />
modregnes det udbetalte beløb i eventuel senere udbetaling af fuld gruppeinvalidesum, så der til et<br />
medlem højst udbetales et beløb svarende til den fulde gruppeinvalidesum. Der kan til medlemmet<br />
højst ske én udbetaling af halv gruppeinvalidesum.<br />
Stk. 3 Hel eller halv gruppeinvalidesum udbetales ikke, hvis medlemmet på skadestidspunktet er overgået<br />
til hvilende medlemskab.<br />
§ 10B Gruppeinvalidepension<br />
Ydelsen udbetales månedligt og sker sidste gang:<br />
- den 1. i måneden, før medlemmet opnår sin folkepensionsalder<br />
- den 1. i måneden, før medlemmet går på alderspension<br />
- den 1. i den måned, medlemmet dør<br />
<strong>Pensionsregulativet</strong> pr. 01-01-2013 6
- den 1. i den måned, hvor en eller flere af betingelserne for tilkendelsen, jf. § 10, ikke længere er<br />
opfyldt.<br />
Gruppeinvalidepensionen udbetales ikke, hvis medlemmet på skadestidspunktet er overgået til hvilende<br />
medlemskab.<br />
§ 10C Kapitalpension<br />
Hvis medlemmet rammes af en livstruende sygdom, der er omfattet af §§ 2-14 i bekendtgørelse (nr.<br />
1031 af 24. oktober 2005) om udbetaling af kapitalpension mv. ved livstruende sygdom, kan medlemmet<br />
vælge at få udbetalt sin opsparing til kapitalpension, jf. § 13 C.<br />
§ 11 Udbetaling ved død<br />
Ved medlemmets død kan der udbetales:<br />
- Gruppeforsikringssum ved død (§ 11A)<br />
- Gruppebørnepension (§ 11B)<br />
- Depotsikring (§ 11C)<br />
- Eventuelt resterende ratepension, jf. § 13 B<br />
§ 11A Gruppeforsikringssum ved død<br />
Ved død inden udgangen af den måned, hvori medlemmet opnår eller ville have opnået sin folkepensionsalder,<br />
udbetales en gruppeforsikringssum. Gruppeforsikringssummen ved død aftrappes med et<br />
fast årligt beløb fra den 1. i måneden efter det fyldte 41. år. Udbetales gruppeforsikringssum ved<br />
død, skal summen mindst udgøre et beløb, der fastsættes af bestyrelsen.<br />
Der udbetales ikke gruppeforsikringssum ved død, hvis medlemmet på tidspunktet for dødsfaldet er<br />
overgået til hvilende medlemskab, eller hvis medlemmet er gået på alderspension.<br />
Hvis medlemmet indenfor 3 måneder forud for dødsfaldsdagen har fået udbetalt gruppeinvalidesum,<br />
jf. § 10A, eller sum ved visse kritiske sygdomme, jf. § 12, nedsættes gruppeforsikringssummen ved<br />
død med størrelsen af den tidligere udbetalte invalidesum og/eller sum ved visse kritiske sygdomme.<br />
Udbetalingen sker til medlemmets ”nærmeste pårørende”, som defineret i forsikringsaftaleloven,<br />
med mindre andet er skriftligt aftalt mellem medlemmet og <strong>PBU</strong>.<br />
Efterlades ingen nærmeste pårørende eller særligt begunstigede, sker der ingen udbetaling.<br />
§ 11B Gruppebørnepension<br />
Ved død inden udgangen af den måned, hvori medlemmet opnår eller ville have opnået sin folkepensionsalder,<br />
udbetales et månedligt beløb til hvert af medlemmets børn under 24 år fra den 1. i måneden<br />
efter medlemmets død.<br />
Der udbetales ikke gruppebørnepension, hvis medlemmet på tidspunktet for dødsfaldet er overgået<br />
til hvilende medlemskab, eller hvis medlemmet er tiltrådt alderspension.<br />
Ved medlemmets børn forstås:<br />
- Medlemmets biologiske børn, som er undfanget inden dødsfaldet<br />
- Medlemmets adoptivbørn, som er adopteret inden dødsfaldet<br />
- Medlemmets stedbørn, som er optaget i medlemmets hjem på tidspunktet for dødsfaldet<br />
Udbetalingen sker sidste gang den 1. i måneden, hvor barnet fylder 24 år, eller ved barnets død<br />
forinden.<br />
<strong>Pensionsregulativet</strong> pr. 01-01-2013 7
§ 11C Depotsikring<br />
Depotsikringen udbetales, såfremt medlemmet dør inden den dag, hvor medlemmet går på alderspension.<br />
Ydelsen udbetales som en månedlig udbetaling over 10 år, startende den 1. i måneden efter medlemmets<br />
død. Hvis beløbsmodtageren ikke vælger denne udbetalingsform, vil de månedlige ydelser<br />
blive kapitaliseret til en sum, der udbetales i forbindelse med dødsfaldet.<br />
Er ydelsen under en af bestyrelsen fastsat grænse, konverteres udbetalingerne til en sum.<br />
Depotsikringen dækker ikke midler, der er overført fra pensionsordninger med løbende, livsbetingede<br />
udbetalinger m.v., jf. § 4A.<br />
Udbetalingen sker til medlemmets ”nærmeste pårørende”, jf. Forsikringsaftaleloven, med mindre<br />
andet er skriftligt aftalt mellem medlemmet og <strong>PBU</strong>.<br />
Efterlades ingen nærmeste pårørende eller særligt begunstigede, sker der ingen udbetaling.<br />
§ 12 Udbetaling ved visse kritiske sygdomme<br />
Får medlemmet en kritisk sygdom før medlemmets folkepensionsalder, udbetales en engangssum i<br />
henhold til <strong>PBU</strong>’s til enhver tid gældende betingelser for dækning ved visse kritiske sygdomme.<br />
Der udbetales ikke gruppeforsikringssum ved visse kritiske sygdomme, hvis medlemmet på diagnosetidspunktet<br />
er overgået til hvilende medlemskab eller er begyndt udbetaling af livsvarig alderspension.<br />
§ 13 Udbetaling ved alderspensionering<br />
Alderspensionering kan ske, når medlemmet opnår den i pensionsbeskatningsloven tidligste pensionsalder<br />
(pensionsudbetalingsalderen).<br />
Udbetalingens størrelse på tidspunktet for alderspensionering modsvarer opsparingen på det valgte<br />
pensioneringstidspunkt og beregnes efter de til enhver tid til Finanstilsynet anmeldte regler.<br />
Ved alderspensionering kan der udbetales:<br />
- Livsvarig alderspension (§ 13A)<br />
- Ratepension (§ 13B)<br />
- Kapitalpension – (§ 13C)<br />
§ 13A Livsvarig alderspension<br />
Alderspensionen er en løbende livsvarig ydelse, som udbetales månedligt, så længe medlemmet er i<br />
live. Pensionen kan tidligst udbetales fra den 1. i måneden efter, at medlemmet har opnået pensionsudbetalingsalderen,<br />
jf. dog § 13.<br />
§ 13B Ratepension<br />
Ratepensionen er en løbende ydelse, som udbetales månedligt i en 10-års periode.<br />
Udbetalingen skal begynde samtidig med udbetaling af livsvarig alderspension, jf. § 13A, og udbetalingen<br />
skal senest begynde 15 år efter, at medlemmet har opnået pensionsudbetalingsalderen.<br />
Hvis medlemmet dør i udbetalingsperioden, fortsætter udbetalingen til medlemmets ”nærmeste pårørende”,<br />
jf. Forsikringsaftaleloven, medmindre andet er skriftligt aftalt mellem medlemmet og <strong>PBU</strong>.<br />
<strong>Pensionsregulativet</strong> pr. 01-01-2013 8
Medlemmet kan i stedet for at få ratepensionen udbetalt vælge at få forhøjet den livsvarige alderspension.<br />
§ 13C Kapitalpension<br />
Kapitalpensionen er et engangsbeløb, som kan udbetales når medlemmet opnår den i pensionsbeskatningsloven<br />
tidligste pensionsalder., jf. dog § 10 C. Kapitalpension skal udbetales senest samtidig<br />
med ydelserne i §§ 13A-13B og skal senest udbetales 15 år efter, at medlemmet har opnået pensionsudbetalingsalderen.<br />
Medlemmet kan i stedet for at få kapitalpensionen udbetalt som engangsbeløb vælge at få forhøjet<br />
den livsvarige alderspension.<br />
§ 13D Pensioner af ringe størrelse<br />
Er pensionen under en af bestyrelsen fastsat grænse, udbetales opsparingen som en engangssum.<br />
Det samme gælder udbetaling efter medlemmets død.<br />
Udbetales opsparingen som en engangssum, ophører medlemskabet af <strong>PBU</strong> på udbetalingstidspunktet.<br />
§ 14 Bonus og afkast<br />
Stk. 1 Det til enhver tid gældende bonusregulativ gælder for ydelser under forsikringsklasse I. Almindelig<br />
livsforsikring, jf. Lov om Finansiel virksomhed. Forsikringsklasse I omfatter bidragsfritagelse, gruppeydelser,<br />
depotsikring, pensioner under udbetaling samt opsparing som anført i stk. 4.<br />
Stk. 2 Bidrag og pensionsopsparing vedrørende alderspension, ratepension ogkapitalpension holdes adskilt<br />
fra de øvrige midler i pensionsordningen og investeres for sig. Afkastet af de tilsvarende investeringsaktiver<br />
opgøres, og det opnåede overskud – eller underskud – fordeles mellem medlemmerne i<br />
forhold til størrelsen af deres depoter og periodens bidrag. Pensionsopsparingen henhører under forsikringsklasse<br />
III. Forsikring, der er tilknyttet investeringsfonde, jf. Lov om Finansiel virksomhed.<br />
Stk. 3 Bestyrelsen kan bestemme, at medlemmernes opsparing placeres i og overflyttes mellem opsparingsafdelinger<br />
etableret efter objektive kriterier, herunder medlemmets alder og valgt pensioneringstidspunkt.<br />
Stk. 4 Bestyrelsen kan endvidere bestemme, at medlemmets opsparing under forsikringsklasse III på et<br />
objektivt fastsat tidspunkt - herunder medlemmets alder og valgt pensioneringstidspunkt – anvendes<br />
til køb af pensionsydelser med ydelsesgaranti under forsikringsklasse I.<br />
§ 15 Medlemsinformation<br />
Når pensionsordningen oprettes, modtager medlemmet en orientering, der viser pensionsydelsernes<br />
størrelse. Medlemmet skal endvidere orienteres, når der sker ændring i henhold til §§ 8-8C eller 20<br />
af ydelsernes størrelse, definition eller virkemåde m.v. <strong>PBU</strong> kan give orienteringen i elektronisk form.<br />
§ 16 Fratrædelse<br />
Fratræder medlemmet sin stilling uden at være berettiget til pension fra <strong>PBU</strong>, har medlemmet følgende<br />
muligheder, nævnt i §§ 16A-16G:<br />
§ 16A Fortsætte pensionsordningen via ny arbejdsgiver<br />
Bliver medlemmet ansat i en stilling uden obligatorisk pensionsordning, kan medlemmet indgå aftale<br />
med <strong>PBU</strong> og sin arbejdsgiver om, at arbejdsgiveren fortsætter indbetalingen af bidrag.<br />
Indbetalingen skal ske efter bestyrelsens til enhver tid gældende retningslinjer.<br />
<strong>Pensionsregulativet</strong> pr. 01-01-2013 9
Aftalen om at fortsætte pensionsordningen skal være indgået inden overgang til hvilende medlemskab.<br />
§ 16B Fortsætte pensionsordningen som selvbetaler<br />
Bliver medlemmet ikke ansat i en stilling med obligatorisk pensionsordning, kan medlemmet indgå<br />
aftale med <strong>PBU</strong> om selv at fortsætte indbetalingen af bidrag.<br />
Indbetalingen skal ske efter bestyrelsens til enhver tid gældende retningslinjer.<br />
Aftale om at fortsætte pensionsordningen som selvbetaler skal være indgået inden overgang til hvilende<br />
medlemskab.<br />
§ 16C Fortsætte pensionsordningen, hvis vilkårene bliver forringet<br />
Bliver medlemmet ansat i en stilling med obligatorisk pensionsordning hos en anden pensionsleverandør,<br />
og kan medlemmet ikke blive optaget i den nye pensionsordning på mindst samme vilkår<br />
som i <strong>PBU</strong>, kan medlemmet indgå aftale med <strong>PBU</strong> om at fortsætte pensionsordningen som selvbetaler<br />
eller via den nye arbejdsgiver.<br />
Skal pensionsordningen fortsættes på hidtidige vilkår, er det en forudsætning, at medlemmet ikke er<br />
overgået til hvilende medlemskab af <strong>PBU</strong> på ansættelsestidspunktet. I øvrige tilfælde betragtes indbetalingen<br />
som en genoptagelse iht. § 3.<br />
Indbetalingen skal ske efter bestyrelsens til enhver tid gældende retningslinjer.<br />
§ 16D Bidragsfri dækning<br />
Stk. 1 Hvis pensionsordningen ikke ophører (§§ 16F og 16G), ikke overgår til hvilende medlemskab (16E)<br />
og ikke fortsættes (§§ 16A-16C), bevarer medlemmet gruppedækningerne og retten til bidragsfritagelse<br />
i 12 måneder efter fratrædelsesdatoen.<br />
I den bidragsfri periode bliver pensionsordningens værdi fratrukket betaling til risiko og administration.<br />
Stk. 2 Medlemmet kan efter ansøgning til <strong>PBU</strong> forlænge den bidragsfri periode med op til 24 måneder, hvis<br />
der i pensionsordningens værdi kan betales for risiko og administration, jf. stk. 6.<br />
Stk. 3 Er medlemmet fratrådt sin stilling, fordi erhvervsevnen er nedsat midlertidigt, kan den bidragsfri<br />
periode forlænges ud over 24 måneder, hvis medlemmet søger <strong>PBU</strong> om det, og der i pensionsordningens<br />
værdi kan betales for risiko og administration, jf. stk. 6.<br />
Stk. 4 Er værdien af medlemmets pensionsordning negativ efter den bidragsfri periode, ophører medlemskabet<br />
af <strong>PBU</strong>, når medlemmet ville være overgået til hvilende medlemskab, jf. § 16E.<br />
Stk. 5 Medlemmet kan fravælge den bidragsfri periode.<br />
Stk. 6 Bestyrelsen kan fastsætte nærmere regler for forlængelse af den bidragsfri periode, jf. stk. 2 - 3.<br />
§ 16E Hvilende medlemskab<br />
Stk. 1 Har medlemmet ikke valgt blandt de andre muligheder (§§ 16A-16C og 16F-16G), overgår medlemmet<br />
til hvilende medlemskab, når den bidragsfri periode ophører.<br />
Stk. 2 Ved hvilende medlemskab bortfalder gruppedækningerne, og medlemmet har ret til en pensionsordning<br />
med nedsatte ydelser, jf. dog §§ 16D, stk. 4 og 16G, stk. 1.Visse ydelser kan bortfalde helt ved<br />
<strong>Pensionsregulativet</strong> pr. 01-01-2013 10
overgang til hvilende medlemskab.<br />
§ 16F Overføre pensionsordningen til en anden pensionsleverandør<br />
Medlemmet kan overføre værdien af pensionsordningen til en anden pensionsleverandør efter de til<br />
enhver tid gældende regler.<br />
Værdien beregnes som fastsat i beregningsgrundlaget, og det er en betingelse for overførslen, at<br />
den overførte værdi beholder de samme begrænsninger for udtrædelse, som gjaldt, da bidraget blev<br />
indbetalt.<br />
§ 16G Udtræde af <strong>PBU</strong><br />
Stk. 1 Medlemmet kan få udbetalt udtrædelsesgodtgørelse, hvis medlemmet er emigreret, eller hvis medlemmet<br />
på udbetalingstidspunktet har en udtrædelsesgodtgørelse, der er mindre end 25.000 kr. (pr.<br />
1. januar 2013 og derefter reguleret efter personskattelovens § 20).<br />
Stk. 2. Det er en betingelse for at få udtrædelsesgodtgørelse udbetalt, at medlemmet<br />
a) ikke har opnået sin pensionsudbetalingsalder<br />
b) ikke har ansøgt om offentlig førtidspension<br />
c) ikke har indbetalt bidrag i de seneste 12 måneder<br />
d) ikke er ansat i en pensionsgivende stilling og<br />
e) ikke ved tjenestemandsansættelse har fået tillagt pensionsalder for overført udtrædelsesgodtgørelse<br />
Stk. 3 Størrelsen af udtrædelsesgodtgørelsen fastsættes i henhold til det til enhver tid gældende beregningsgrundlag.<br />
Stk. 4 Er udtrædelsesgodtgørelsen større end værdien af ydelserne ved medlemmets død, kan <strong>PBU</strong> kræve,<br />
at medlemmet afgiver tilfredsstillende helbredsoplysninger.<br />
Stk. 5 Ved udtrædelse ophører medlemskabet af <strong>PBU</strong> og alle rettigheder efter dette regulativ på udbetalingstidspunktet.<br />
§ 17 Pensionsordningens personlige karakter<br />
§ 18 Udgår<br />
Retten til ydelser og andre udbetalinger fra <strong>PBU</strong> kan ikke pantsættes, overdrages eller på anden<br />
måde omsættes, og kreditorer kan ikke søge fyldestgørelse i den.<br />
§ 19 Tvister<br />
Medlemmet kan indbringe afgørelser truffet af <strong>PBU</strong> for Ankenævnet for Forsikring.<br />
§ 20 Beregningsgrundlag<br />
<strong>Pensionsregulativet</strong> pr. 01-01-2013 11
Stk. 1 Bestyrelsen fastlægger én gang årligt præmien for og ydelserne i de enkelte gruppedækninger. Størrelserne<br />
fastsættes ud fra medlemssammensætningen og <strong>PBU</strong>’s beregningsgrundlag. Beregningsgrundlaget<br />
er godkendt af bestyrelsen og anmeldt til Finanstilsynet. Bestyrelsen kan ændre beregningsgrundlaget,<br />
præmier og ydelser.<br />
Delegeretforsamlingen orienteres efterfølgende om de fastlagte præmier og ydelsesniveauer.<br />
Stk. 2 Ændringer af ydelsesmønstret - dvs. tilføjelse af nye ydelser, bortfald af ydelser samt substantiel<br />
ændring af vægtningen mellem ydelserne - skal godkendes af delegeretforsamlingen og overenskomstparterne.<br />
Stk. 3 Ændringer i ydelser meddeles medlemmerne, jf. § 15.<br />
Stk. 4 Størrelsen af præmier og ydelser er således ugaranterede.<br />
§ 21 Oplysningspligt<br />
Medlemmet og andre, herunder medlemmets bo, arvinger, begunstigede m.v., der søger om ydelser<br />
og/eller bidragsfritagelse fra <strong>PBU</strong>, er forpligtet til efter anmodning at afgive samtlige oplysninger om<br />
medlemmets forhold, som <strong>PBU</strong> finder nødvendige for at bedømme kravet.<br />
<strong>PBU</strong> kan til enhver tid gøre udbetaling, bidragsfritagelse m.v. betinget af, at oplysningspligten opfyldes.<br />
§ 22 Forelæggelse for Arbejdsskadestyrelsen<br />
Såfremt <strong>PBU</strong> i henhold til §§ 7, 10 eller 10A gør bidragsfritagelse/udbetaling af erhvervsevnetabsydelse<br />
betinget af, at medlemmet har en varig nedsættelse af erhvervsevnen, skal <strong>PBU</strong> på medlemmets<br />
anmodning forelægge spørgsmålet om fastlæggelsen af erhvervsevnetabet for Arbejdsskadestyrelsen,<br />
jf. erstatningsansvarsloven § 10.<br />
<strong>PBU</strong> afholder omkostningerne i forbindelse hermed.<br />
§ 23 Ikrafttrædelse og godkendelse<br />
Dette pensionsregulativ gælder fra den 1. januar 2013.<br />
Bestyrelsen kan foretage ændringer i pensionsregulativet under iagttagelse af de i lønoverenskomsterne<br />
indgåede aftaler herom. Indskrænkning af medlemmers etablerede rettigheder kræver godkendelse<br />
af overenskomstparterne.<br />
<strong>Pensionsregulativet</strong> pr. 01-01-2013 12