Udgave 10, november måned 2010 - Dansk Ejendomsmæglerforening
Udgave 10, november måned 2010 - Dansk Ejendomsmæglerforening
Udgave 10, november måned 2010 - Dansk Ejendomsmæglerforening
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Uklarhed om<br />
fortolkning<br />
som tidligere anført,<br />
fremgår det nu af<br />
finanstilsynets nye<br />
vejledning, at alle typer opgaver, som<br />
en ejendomsmægler udfører for en<br />
kunde i forbindelse med hvervet som<br />
ejendomsmægler, omfattes af hvidvasklovens<br />
legitimationskrav. Hvidvaskloven<br />
sondrer dog mellem forskellige<br />
kundetyper, det vil sige mellem faste<br />
kundeforhold og lejlighedskunder, og<br />
legitimationskravet er ikke ens for de to<br />
typer af kunder.<br />
Det ses ikke at være omtalt i vejledningen,<br />
hvorvidt kunden, der foretages<br />
en værdiansættelse for, skal anses for<br />
at være en lejlighedskunde, eller om<br />
der foreligger et fast kundeforhold. De<br />
har i dagene efter den 15. oktober 20<strong>10</strong>,<br />
hvor vejledningen blev tilgængelig på<br />
finanstilsynets hjemmeside, søgt at få<br />
bekræftet af finanstilsynet, at kunden,<br />
der foretages en<br />
værdiansættelse for,<br />
skal anses for at være<br />
en lejlighedskunde.<br />
finanstilsynet har den<br />
25. oktober meddelt, at<br />
spørgsmålet er forelagt eU,<br />
og at finanstilsynet derfor<br />
fortsat ikke kan give en<br />
tilbagemelding, idet der<br />
afventes svar fra eU.<br />
De’s anbefaling<br />
foreningen har over for finanstilsynet<br />
tilkendegivet, at hele ejendomsmæglerbranchen<br />
ikke kan gå i uvished om,<br />
hvorledes en lov skal fortolkes i en så<br />
lang periode, hvorfor foreningen har<br />
udsendt en vejledning til medlemmerne<br />
som angivet nedenfor.<br />
såfremt kunden anses for at være<br />
lejlighedskunde, skal kunden efter<br />
hvidvasklovens § 14 udelukkende<br />
legitimeres, såfremt der tillige forekommer<br />
en transaktion svarende til et beløb<br />
på <strong>10</strong>0.000 kr. eller derover. indtil der<br />
foreligger et svar fra finanstilsynet, der<br />
skaber klarhed om, hvorvidt en kunde,<br />
der får udført en værdiansættelse af en<br />
ejendomsmægler, er en lejlighedskunde<br />
eller et fast kundeforhold, er det De’s<br />
fortolkning, at kunden må anses for at<br />
være en lejlighedskunde.<br />
foreningens fortolkning begrundes i, at<br />
det for så vidt angår faste kundeforhold<br />
skal kræves, at kunden legitimerer sig,<br />
når der optages en forretningsmæssig<br />
forbindelse med kunden. endvidere<br />
fremgår det af direktivet, som hvidvaskloven<br />
bygger på, at der ved en<br />
forretningsmæssig forbindelse forstås<br />
et forretningsmæssigt forhold, som er<br />
knyttet til den erhvervsvirksomhed, der<br />
udøves af den person eller virksomhed,<br />
der omfattes af loven, og som på det<br />
tidspunkt, hvor kontakten etableres, forventes<br />
at være af en vis varighed. På det<br />
tidspunkt, hvor en ejendomsmægler udfører<br />
en værdiansættelse for en kunde,<br />
vil det som udgangspunkt stå uklart for<br />
ejendomsmægleren, om der indgås et<br />
forretningsmæssigt forhold, som kan<br />
forventes at være af en vis varighed.<br />
Dog skal det bemærkes, at grænsen<br />
på <strong>10</strong>0.000 kr. i hvidvasklovens § 14,<br />
der omhandler lejlighedskunderne, ikke<br />
finder anvendelse ved pengeoverførsler,<br />
som i stedet reguleres efter bestemmelsen<br />
i lovens § 16.<br />
Legitimationskravet i<br />
ejendomshandler<br />
efter hidtidig praksis er der blevet stillet<br />
krav om, at en ejendomsmægler både<br />
skulle foranledige, at sælger og køber<br />
legitimerede sig i forbindelse med indgåelse<br />
af en ejendomshandel. På dette<br />
område fastsætter finanstilsynets nye<br />
ejenDomsmægleren / 17<br />
r
Change language